Bộ giáo dục đào tạo Trờng đại học kinh tÕ qc d©n HÀ VĂN SỸ Tỉ CHøC TRIĨN KHAI B¶O HIĨM X· HéI Tù NGUN ë VIƯT NAM LN ¸N TIÕN SÜ KINH TÕ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS NGUYỄN VĂN ĐỊNH Hµ Néi - 2016 Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 Bộ giáo dục đào tạo Trờng đại học kinh tế quốc dân H VN S Tỉ CHøC TRIĨN KHAI B¶O HIĨM X· HéI Tù NGUN VIệT NAM Chuyên ngành : Tài - ngân hàng M số : 62 34 02 01 LUậN áN TIÕN SÜ KINH TÕ Ng−êi h−íng dÉn khoa häc: PGS.TS Nguyễn Văn Định TS Đỗ Thị Xuân Phơng NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS NGUYỄN VĂN ĐỊNH Hµ Néi - 2016 Hµ thạc Néi sĩ, - 2016 Viết thuê luận văn luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận án cơng trình nghiên cứu khoa học độc lập riêng Những số liệu trích dẫn luận án trung thực, có nguồn gốc rõ ràng Các kết nghiên cứu luận án chưa cơng bố cơng trình khoa học Tác giả luận án Hà Văn Sỹ Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 ii LỜI CẢM ƠN Sau thời gian học tập nghiên cứu Trường Đại học Kinh tế Quốc dân, đến hồn thành luận án Để có kết đó, trước hết tơi vơ cảm ơn hai thầy cô hướng dẫn: PGS.TS Nguyễn Văn Định TS Đỗ Thị Xn Phương nhiệt tình giúp đỡ tơi nhiều trình lựa chọn đề tài, xác định hướng nghiên cứu, hồn thiện luận án Tơi xin chân thành cảm ơn thầy cô giáo Viện đào tạo Sau đại học, Khoa Bảo hiểm - Trường Đại học Kinh tế Quốc dân, Ban Lãnh đạo Bảo hiểm xã hội Việt Nam, Viện Khoa học Bảo hiểm xã hội…, đồng nghiệp, bạn bè, gia đình động viên giúp đỡ tơi để hồn thành luận án Tơi mong nhận quan tâm đóng góp ý kiến thầy giáo độc giả quan tâm đến vấn đề để luận án tơi hồn thiện Tác giả luận án Hà Văn Sỹ Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 iii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i LỜI CẢM ƠN ii DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT vi DANH MỤC BẢNG SỐ LIỆU viii DANH MỤC SƠ ĐỒ ix LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ TỔ CHỨC TRIỂN KHAI BẢO HIỂM XÃ HỘI TỰ NGUYỆN 20 1.1 Khái quát bảo hiểm xã hội 20 1.1.1 Khái niệm 20 1.1.2 Bản chất bảo hiểm xã hội 23 1.1.3 Bảo hiểm xã hội hệ thống sách an sinh xã hội 25 1.2 Bảo hiểm xã hội tự nguyện 26 1.2.1 Khái niệm đặc điểm bảo hiểm xã hội tự nguyện 26 1.2.2 Vai trò bảo hiểm xã hội tự nguyện 29 1.2.3 Nguyên tắc bảo hiểm xã hội tự nguyện 31 1.2.4 Các loại hình bảo hiểm xã hội tự nguyện 33 1.2.5 So sánh bảo hiểm xã hội tự nguyện với bảo hiểm hưu trí tự nguyện 35 1.2.6 Chính sách bảo hiểm xã hội tự nguyện 37 1.3 Triển khai sách bảo hiểm xã hội tự nguyện 43 1.3.1 Cơ sở triển khai sách BHXH tự nguyện 43 1.3.2 Tổ chức máy triển khai 44 1.3.3 Cơng tác tun truyền, phổ biến sách, pháp luật bảo hiểm xã hội tự nguyện 45 1.3.4 Quy trình, thủ tục đăng ký tham gia giải chế độ bảo hiểm xã hội tự nguyện 46 1.3.5 Quản lý đối tượng tham gia thụ hưởng bảo hiểm xã hội tự nguyện 46 1.3.6 Tổ chức thu - chi đầu tư tăng trưởng quỹ bảo hiểm xã hội tự nguyện 47 Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 iv 1.3.7 Thanh tra, kiểm tra giám sát 48 1.3.8 Đánh giá kết triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện 49 1.4 Triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện số nước giới học kinh nghiệm cho Việt Nam 55 1.4.1 Triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện số nước giới 55 1.4.2 Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam 62 KẾT LUẬN CHƯƠNG 66 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG TỔ CHỨC TRIỂN KHAI CHÍNH SÁCH BẢO HIỂM XÃ HỘI TỰ NGUYỆN Ở VIỆT NAM 68 2.1 Chính sách bảo hiểm xã hội tự nguyện Việt Nam 68 2.1.1 Cơ sở ban hành sách 68 2.1.2 Nội dung sách bảo hiểm xã hội tự nguyện Việt Nam 71 2.2 Thực trạng triển khai sách bảo hiểm xã hội tự nguyện Việt Nam 77 2.2.1 Tổ chức máy triền khai 77 2.2.2 Cơng tác tun truyền, phổ biến sách, pháp luật bảo hiểm xã hội tự nguyện 78 2.2.3 Quy trình, thủ tục đăng ký tham gia giải chế độ bảo hiểm xã hội tự nguyện 82 2.2.4 Công tác tra, kiểm tra giám sát 85 2.2.5 Kết triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện 85 2.3 Đánh giá chung thực trạng tổ chức triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện 95 2.3.1 Kết đạt 95 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân 96 KẾT LUẬN CHƯƠNG 112 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN TỔ CHỨC TRIỂN KHAI BẢO HIỂM XÃ HỘI TỰ NGUYỆN Ở VIỆT NAM 114 3.1 Quan điểm, mục tiêu phát triển bảo hiểm xã hội tự nguyện đến năm 2020 114 Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 v 3.1.1 Quan điểm 114 3.1.2 Mục tiêu 116 3.2 Giải pháp tổ chức triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện 117 3.2.1 Nhóm giải pháp chế sách bảo hiểm xã hội tự nguyện 117 3.2.2 Nhóm giải pháp tổ chức triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện 122 3.3 Kiến nghị 142 3.3.1 Đối với Quốc hội 142 3.3.2 Đối với Chính phủ 143 3.3.3 Đối với Bộ, ban ngành liên quan 143 3.3.4 Đối với Ủy ban nhân dân cấp 143 3.3.5 Đối với ngành Bảo hiểm xã hội Việt Nam 144 KẾT LUẬN CHƯƠNG 146 KẾT LUẬN 148 DANH MỤC CÁC CƠNG TRÌNH NGHIÊN CỨU CỦA TÁC GIẢ LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI LUẬN ÁN DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 vi DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Tên tiếng Việt ADB Ngân hàng Phát triển châu Á ASXH An sinh xã hội ASSA Hiệp hội An sinh xã hội Đông Nam Á AWCF Diễn đàn đền bù cho người lao động châu Á BHHT Bảo hiểm hưu trí BHNT Bảo hiểm nhân thọ BHTN Bảo hiểm thất nghiệp BHXH Bảo hiểm xã hội BHYT Bảo hiểm y tế 10 BLĐTBXH Bộ Lao động – Thương binh Xã hội 11 CNTT Cơng nghệ thơng tin 12 CP Chính phủ 13 ĐTV Đơn vị tính 14 EU Liên minh châu Âu 15 HTX Hợp tác xã 16 ILO Tổ chức Lao động Quốc tế 17 ISO Tổ chức theo tiêu chuẩn quốc tế 18 ISSA Hiệp hội an sinh xã hội Quốc tế 19 KELA Tổ chức Bảo hiểm xã hội quốc gia 20 KRUS Quỹ Bảo hiểm xã hội nông nghiệp 21 LLLĐ Lực lượng lao động 22 MELA Tổ chức Bảo hiểm xã hội nông dân Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 vii STT Từ viết tắt Tên tiếng Việt 23 NĐ Nghị định 24 PCT Phi thức 25 QĐ Quyết định 26 SFR Diễn đàn quỹ Chủ quyền Toàn cầu 27 SL Sắc lệnh 28 STT Số thứ tự 29 TCVN Tiêu chuẩn Việt Nam 30 THCS Thực sách 31 TT Thơng tư 32 TW Trung ương 33 TTg Thủ tướng 34 UBND Ủy ban nhân dân 35 UNDP Chương trình phát triển Liên Hợp Quốc 36 WB Ngân hàng giới Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 viii DANH MỤC BẢNG SỐ LIỆU Bảng 2.1: Mức độ bao phủ BHXH tự nguyện (2008-2014) 86 Bảng 2.2: Mức độ tác động lương hưu đến đời sống người tham gia BHXH tự nguyện (2010- 2012) 88 Bảng 2.3: Hưu nông dân Nghệ An thời điểm 31/12/2014 88 Bảng 2.4: Mức độ bền vững tài bảo hiểm xã hội tự nguyện (2008-2014) 89 Bảng 2.5: Kết dự báo quỹ BHXH tự nguyện 90 Bảng 2.6: Số người tham gia BHXH tự nguyện (2008-2014) 91 Bảng 2.7: Tỷ lệ hoàn thành kế hoạch số lao động tham gia BHXH tự nguyện (2013- 2014) 92 Bảng 2.8: Tình hình thu quỹ bảo hiểm xã hội tự nguyện (2008-2014) 93 Bảng 2.9: Tỷ lệ hoàn thành kế hoạch số thu BHXH tự nguyện (2013- 2014) 94 Bảng 2.10: Số đối tượng hưởng bảo hiểm xã hội tự nguyện (2009-2014) 94 Bảng 2.11: Mức đóng BHXH tự nguyện (2008-2012) 97 Bảng 2.12: Mức đóng phí BHXH tự nguyện phù hợp 100 Bảng 2.13: Đề xuất đối tượng hưởng sách hỗ trợ Nhà nước 103 Bảng 2.14: Mức độ hài lòng người lao động tinh thần phục vụ cán ngành BHXH 104 Bảng 2.15: Hiểu biết sách bảo hiểm xã hội tự nguyện 106 Bảng 2.16: Mức độ hiểu biết sách bảo hiểm xã hội tự nguyện 106 Bảng 2.17: Nguồn tiếp cận thơng tin sách bảo hiểm xã hội tự nguyện 107 Bảng 2.18: Đánh giá thủ tục đăng ký tham gia BHXH tự nguyện 108 Viết thuê luận văn thạc sĩ, luận án tiến sĩ Mail : luanvanaz@gmail.com Phone: 0972.162.399 ... sở lý luận thực tiễn tổ chức triển khai bảo hiểm xã hội tự nguyện Chương 2: Thực trạng tổ chức triển khai sách bảo hiểm xã hội tự nguyện Việt Nam Chương 3: Giải pháp hoàn thiện tổ chức triển khai. .. trò bảo hiểm xã hội tự nguyện 29 1.2.3 Nguyên tắc bảo hiểm xã hội tự nguyện 31 1.2.4 Các loại hình bảo hiểm xã hội tự nguyện 33 1.2.5 So sánh bảo hiểm xã hội tự nguyện với bảo. .. TỔ CHỨC TRIỂN KHAI CHÍNH SÁCH BẢO HIỂM XÃ HỘI TỰ NGUYỆN Ở VIỆT NAM 68 2.1 Chính sách bảo hiểm xã hội tự nguyện Việt Nam 68 2.1.1 Cơ sở ban hành sách 68 2.1.2 Nội dung sách bảo