NGHIỆP VỤ THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG

NGHIỆP VỤ NHTW GVC.ThS.Nguyễn Thị Minh Quế Trường Đại học Kinh tế quốc dân 12/04/19 Chương Nghiệp vụ Thanh tra NHTW 12/04/19 Khái quát TTr ngân hàng     1.1 Khái niệm Thanh tra Thanh tra chuyên ngành Thanh tra ngân hàng TTr nhà nước chuyên ngành ngân hàng, tổ chức thành hệ thống thuộc máy NHNN 12/04/19 Khái quát TTr ngân hàng   12/04/19 1.2 Mục đích TT ngân hàng nhằm góp phần đảm bảo an toàn hệ thống TCTD, bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp chủ thể (người gửi tiền, người sử dụng dịch vụ,…), phục vụ việc thực thi CSTT Luật NHNN, Chương 5, Điều 50 Mục đích tra, giám sát ngân hàng Khái quát TTr ngân hàng    1.3 Nguyên tắc tra, giám sát ngân hàng Tuân theo pháp luật; bảo đảm xác, khách quan, trung thực, công khai, dân chủ, kịp thời Kết hợp tra, giám sát việc chấp hành sách, pháp luật tiền tệ ngân hàng với tra, giám sát rủi ro hoạt động đối tượng tra, giám sát ngân hàng 12/04/19 (Tiếp Nguyên tắc )     T.tra, giám sát ngân hàng thực theo nguyên tắc tra, giám sát toàn hoạt động tổ chức tín dụng Thanh tra, giám sát ngân hàng thực theo quy định pháp luật Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định trình tự, thủ tục tra, giám sát ngân hàng ( Luật NHNN, Chương 5, Điều 51) 12/04/19 Khái quát TTr ngân hàng       Căn định tra Chương trình, kế hoạch tra; Yêu cầu Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; Khi phát có dấu hiệu vi phạm pháp luật; Khi có dấu hiệu rủi ro đe dọa an toàn hoạt động tổ chức tín dụng (Luật NHNN, Chương 5, Điều 54) 12/04/19 Nội dung hoạt động tra, giám sát NH   2.1 Nội dung tra hoạt động NH 2.2 Nội dung giám sát hoạt động NH 12/04/19 2.1 Nội dung tra hoạt động NH   Thanh tra việc chấp hành pháp luật tiền tệ ngân hàng, việc thực quy định giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp Xem xét, đánh giá mức độ rủi ro, lực quản trị rủi ro tình hình tài đối tượng tra ngân hàng 12/04/19 2.1 Nội dung tra hoạt động NH  12/04/19 Kiến nghị quan nhà nước có thẩm quyền sửa đổi, bổ sung, huỷ bỏ ban hành văn quy phạm pháp luật đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước tiền tệ ngân hàng 10 4.1 Giám sát từ xa(TTr báo cáo)   4.1.1.Khái niệm Giám sát từ xa việc sử dụng phương pháp phân tích Bảng CĐKT tiêu thống kê định kỳ TCTD để giúp nhà quản lý vĩ mô nắm cách thường xuyên tình hình; mặt khác báo động cho TCTD kiến nghị giải pháp khắc phục thích hợp, kịp thời điểm cho tra chỗ vấn đề trọng tâm, trọng điểm cần kiểm tra 12/04/19 17 4.1 Giám sát từ xa(TTr báo cáo)        4.1.2 Nội dung giám sát từ xa Giám sát vốn NH b) Chất lượng tài sản CÓ c) Khả quản lý d) Khả sinh lời e) Khả toán f) Độ nhạy cảm với rủi ro TTr 12/04/19 18 4.2 Thanh tra chỗ  TTr chỗ việc TTr tổ chức nơi làm việc đối tượng TTr tổ chức kinh tế, cá nhân khách hàng NH TTr chỗ dựa sở xem xét văn bản, thông tư đạo, hướng dẫn thực chế, quy định ngành, báo cáo kế toán, thống kê, chứng từ, tài liệu, sổ sách, hợp đồng, ….có liên quan đến hoạt động huy động vốn sử dụng vốn , công tác kế tốntài NHTM TTr 12/04/19 19 4.2 Thanh tra chỗ     12/04/19 4.2.2 Nội dung TTr chỗ a) Đối với TCTD b) Đối với quan, đơn vị thuộc NHNN c) Đối với quan nhà nước, tổ chức KT-XH công dân 20 4.2 Thanh tra chỗ     12/04/19 4.2.3 Quy trình TTr chỗ a) Bước chuẩn bị b) Bước tiến hành c) Bước kết thúc 21 4.2 Thanh tra chỗ       4.2.4 Biên TTr chỗ Biên TTr chỗ lập thành bản: - gửi Thủ trưởng NHNN cấp Quyết định TTr - gửi Chánh TTr NHNN - gửi Đơn vị TTr - lưu hồ sơ TTr 12/04/19 22 4.2 Thanh tra chỗ     4.2.5 Thời hạn TTr thẩm quyền TTr - Những vụ việc TTr NHNN TƯ tiến hành không 90 ngày - Những vụ việc TTr NHNN Tỉnh/TP tiến hành không 50 ngày Thời hạn TT tính từ ngày bắt đầu ghi QĐ TTr ngày công bố kết luận TTr trước đối tượng TTr 12/04/19 23 4.3 Xử lý kết tra 12/04/19 24 12/04/19 25 12/04/19 26 12/04/19 27 12/04/19 28 12/04/19 29 12/04/19 30 Phần trình bày kết thúc Xin chân thành cám ơn! 12/04/19 31