Quy chế kiểm soát đặc biệt của NHNN đối với các TCTD

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -*- Số: 215/1998/QĐ-NHNN5 năm 1998 Hà nội, ngày 23 tháng QUYẾT ĐỊNH CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Ban hành Quy chế kiểm sốt đặc biệt Tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam -THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - Căn Luật tổ chức Chính phủ ngày 30/09/1992; - Căn Nghị định số 15/CP ngày 02/03/1993 Chính phủ nhiệm vụ, quyền hạn trách nhiệm Bộ, quan ngang Bộ; - Căn Quyết định số 96/1998/QĐ-TTg ngày 19/5/1998 Thủ tướng Chính phủ việc củng cố xếp Ngân hàng thương mại cổ phần thành phố Hồ Chí Minh; - Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ định chế tài - Ngân hàng Nhà nước, QUYẾT ĐỊNH Điều Ban hành kèm theo định “Quy chế kiểm sốt đặc biệt Tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam” Điều Quyết định có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày ký Điều Chánh Văn phòng thống đốc, Vụ trưởng Vụ Định chế tài chính, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Trung ương; Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố; Chủ tịch Hội đồng Quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng cổ phần chịu trách nhiệm thi hành định này./ KT/ THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC PHÓ THỐNG ĐỐC Đã ký : Trần Minh Tuấn QUY CHẾ KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG CỔ PHẦN VIỆT NAM (ban hành kièm theo Quyết định số 215/1998/QĐ-NHNN5 ngày 23/6/1998 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước) CHƯƠNG I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1: Nhằm bảo đảm quyền lợi hợp pháp người gửi tiền, giúp tổ chức tín dụng khắc phục khó khăn tài chính, trì khả chi trả, khả toán, Ngân hàng Nhà nước Việt nam (dưới viết tắt Ngân hàng Nhà nước) định việc đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng lâm vào trường hợp nêu Điều quy chế Điều 2: Kiểm soát đặc biệt việc Ngân hàng Nhà nước thực biện pháp quản lý nghiệp vụ đặc biệt theo quy định Quy chế để kiểm sốt, giám sát trực tiếp tình hình tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng Điều 3: Quy chế áp dụng Ngân hàng thương mại cổ phần Công ty tài cổ phần (dưới viết tắt Tổ chức tín dụng cổ phần) đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước Điều 4: 1- Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định việc đặt Tổ chức tín dụng cổ phần vào tình trạng kiểm soát đặc biệt định kết thúc kiểm soát đặc biệt: 2- Quyết định kiểm soát đặc biệt định kết thúc kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước thông báo với quan Nhà nước có thẩm quyền quan hữu quan địa bàn để phối hợp thực CHƯƠNG II : NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều 5: Tổ chức tín dụng cổ phần đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt lâm vào trường hợp sau đây: 1- Có nguy khả chi trả, biểu hiện: 1.1-03 lần liên tiếp tháng, khơng trì giá trị tài sản động tương đương với khoản trả ngày làm việc tiếp theo; 1.2- Khơng có khả huy động để tốn khoản nợ đến hạn; 2- Có nguy khả toán, biểu hiện: 2.1- Các khoản nợ khó đòi, nợ cho vay q hạn từ 12 tháng trở lên chiếm 10% tổng dư nợ cho vay; 2.2- Các khoản nợ khách hàng khơng có khả tốn, khơng có tài sản chấp hợp pháp lớn 100% vốn tự có 3- Số lỗ luỹ kế lớn 50% tổng số vốn điều lệ thực có quỹ Điều 6: 1- Khi có nguy lâm vào tình trạng nêu Điều 5, Tổ chức tín dụng cổ phần phải báo cáo Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước nơi Tổ chức tín dụng đặt trụ sở thực trạng tài chính, nguyên nhân biện pháp áp dụng dự kiến áp dụng để khắc phục 2- Căn báo cáo Tổ chức tín dụng cổ phần quy định khoản 5.1 điều khả tự chấn chỉnh qua công tác kiểm tra, tra, giám sát phát Tổ chức tín dụng cổ phần lâm vào trường hợp nêu Điều 5, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước nơi tổ chức tín dụng cổ phần đặt trụ sở tra NHNN phải báo cáo đề nghị Thống đốc NHNN định đặt tổ chức tín dụng cổ phần vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt Điều 7: Quyết định kiểm soát đặc biệt gồm nội dung sau: 1- Tên Tổ chức tín dụng cổ phân kiểm soát đặc biệt; 2- Lý kiểm soát đặc biệt; 3- Họ, tên thành viên nhiệm vụ cụ thể Ban kiểm soát đặc biệt; 4- Thời hạn kiểm soát đặc biệt Điều 8: 1- Ban kiểm soát đặc biệt thành lập theo Quyết định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Trưởng ban Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định 2- Trưởng ban kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm phân công nhiệm vụ cho thành viên Ban theo phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn quy định; chịu trách nhiệm xử lý vấn đề có liên quan đến q trình kiểm sốt đặc biệt Tổ chức tín dụng cổ phần; chịu trách nhiệm trước Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc điều hành Ban kiểm soát đặc biệt định liên quan đến việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng 3- Ban kiểm sốt đặc biệt phải có tối thiếu thành viên, thành viên Ban kiểm sốt đặc biệt phải có đủ tiêu chuẩn sau: 3.1 Là cán Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, thuộc phòng: quản lý tổ chức tín dụng, Tổng hợp (nơi khơng có phòng Quản lý tổ chức tín dụng), Thanh tra, Quản lý ngoại hối, Kế tốn, Tín dụng; 3.2- Có trình độ, kinh nghiệm cơng tác nghiệp vụ chun mơn có thời gian cơng tác ngành ngân hàng 03 năm; 3.3- Khơng phải cổ đông, bố, mẹ, vợ, chồng, thành viên Hội đồng quản trị, Kiểm soát viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng cổ phần kiểm soát đặc biệt 4- Các thành viên Ban kiểm sốt đặc biệt thực cơng việc theo phân công Trưởng ban chịu trách nhiệm trướcTrưởng ban, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố việc thực thi nhiệm vụ Việc thay thành viên Ban kiểm sốt đặc biệt Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định theo đề nghị Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố Trưởng ban kiểm soát đặc biệt 5- Trường hợp cần thiết, thống đốc Ngân hàng Nhà nước định tổ chức tín dụng khác tham gia kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng cổ phần định cán tổ chức tín dụng tham gia vào Ban kiểm soát đặc biệt Điều 9: Ban kiểm soát đặc biệt có nhiệm vụ, quyền hạn trách nhiệm sau: 1- Nhiệm vụ: 1.1- Chỉ đạo Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng cổ phần đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt xây dựng phương án củng cố tổ chức hoạt động Nội dung phương án phải thể rõ: thực trạng tổ chức hoạt động, nguyên nhân, biện pháp , thời gian thực hiệu phương án: 1.2- Chỉ đạo giám sát Tổ chức tín dụng cổ phần triển khai biện pháp nêu phương án củng cố Tổ chức tín dụng cổ phần Ban kiểm sốt đặc biệt thông qua; Để đạo triển khai thực phương án, Ban kiểm soát đặc biệt quyền yêu cầu tổ chức tín dụng cổ phần: 1.2.1- Báo cáo, cung cấp tài liệu, thông tin liên quan đến tổ chức nhân sự, tình hình hoạt động, thực trạng tài chính; 1.2.2- Kiểm kê tồn tài sản có thực kiểm tốn độc lập nhằm xác định tình hình hoạt động, tài thời điểm Tổ chức tín dụng cổ phần đặt tình trạng kiểm soát đặc biệt để xác định thực trạng tài chính; 1.2.3- Mời khách nợ, chủ nợ đến đối chiếu công khai để xác định khả thu nợ, trả nợ; 1.2.4- Lập hồ sơ đề nghị quan luật pháp xử lý đối tượng có hành vi vi phạm pháp luật cố tình không trả nợ; 1.3- Thường xuyên báo cáo Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tình hình, diễn biến Tổ chức tín dụng cổ phần; Định kỳ hàng tháng báo cáo đánh giá kết thực phương án củng cố Tổ chức tín dụng cổ phần lên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước 2- Quyền hạn: 2.1- Được quyền đình hoạt động khơng phù hợp với phương án thông qua, quy định khơng đảm bảo an tồn hoạt động gây phương hại đến lợi ích người gửi tiền Trong thời gian tối đa ngày phải báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định xử lý việc đình chỉ; 2.2- Đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đình quyền quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc) Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) 2.3- Yêu cầu Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) miễn nhiệm, đình cơng tác người thừa hành tổ chức tín dụng có hành vi vi phạm pháp luật, không chấp hành phương án củng cố tổ cức hoạt động thông qua; 2.4- Kiến nghị Thống đốc ngân hàng Nhà nước gia hạn chấm dứt thời hạn kiểm soát đặc biệt; 2.5- Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước khoản cho vay đặc biệt để bảo đảm khả chi trả tiền gửi khách hàng 2.6- Đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định vấn đề phát sinh không nằm phương án củng cố, chấn chỉnh tổ chức tín dụng cổ phần giai đoạn kiểm soát đặc biệt 3- Trách nhiệm: Ban kiểm soát đặc biệt chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định q trình thực kiểm sốt đặc biệt Điêù 10: 1- Ban kiểm soát đặc biệt làm việc tổ chức tín dụng cổ phần kiểm sốt đặc biệt; 2- Ban kiểm soát đặc biệt sử dụng dấu Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước văn bản, báo cáo Trưởng ban ký; giữ bí mật thực trạng tổ chức tín dụng trừ có yêu cầu văn quan có thẩm quyền 3- Ban kiểm soát đặc biệt kết thúc nhiệm vụ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có định chấm dứt việc kiểm soát đặc biệt Tổ chức tín dụng cổ phần Điều 11: Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng cổ phần kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm: 1- Xây dựng phương án củng cố tổ chức hoạt dộng trình Ban kiểm sốt đặc biệt thơng qua tổ chức triển khai thực phương án đó; 2- Tiếp tục quản trị, kiểm soát, điều hành hoạt động bảo đảm an tồn tài sản Tổ chức tín dụng cổ phần theo quy định luật pháp, Ngân hàng Nhà nước trừ trường hợp bị đình quyền quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng; 3- Làm việc thường xuyên Tổ chức tín dụng cổ phần để triển khai thực phương án củng cố giám sát hoạt động Ban điều hành Các cá nhân cố tình trốn tránh thực thi nhiệm vụ bị truy cứu trách nhiệm theo quy định luật pháp hành; 4- Chịu trách nhiệm vấn đề liên quan đến tổ chức họat động Tổ chức tín dụng cổ phần trước, sau giai đoạn kiểm soát đặc biệt 5- Trong trường hợp phải thành lập Ban quản trị lâm thời theo tiết 2.2 khoản Điều 9, Ban quản trị lâm thời phải xác định trách nhiệm thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Ban Điều hành cũ tiếp nhận việc quản trị, kiểm sốt, điều hành Tổ chức tín dụng cổ phần 6- Chấp hành nghiêm túc yêu cầu Ban kiểm sốt đặc biệt 7- Báo cáo tình hình triển khai kết thực biện pháp kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu Ban kiểm soát đặc biệt; 8- Thực chế độ tiết giảm đến mức thấp chi tiêu tài nhằm giảm bớt tổn thất tài chính; 9- Bố trí địa điểm, phương tiện làm việc cho Ban kiểm soát đặc biệt Điều 12: Nhằm bảo đảm an toàn tài sản Tổ chức tín dụng cổ phần, thời gian bị kiểm sốt đặc biệt, nghiêm cấm Tổ chức tín dụng cổ phần thực công việc sau, chưa chấp thuận Ngân hàng Nhà nước: 1- Cho cổ đông chuyển nhượng cổ phần; 2- Chia lợi tức cổ phần (nếu có); 3- Cất dấu, tẩu tán, cầm cố, chấp, chuyển nhượng tài sản tài liệu, hồ sơ liên quan; 4- Từ chối giảm bớt quyền, nghĩa vụ trách nhiệm khách hàng Điều 13: Để bảo đảm khả chi trả tiền gửi khách hàng Tổ chức tín dụng cổ phần kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng khác Ngân hàng Nhà nước cho vay đặc biệt theo đề nghị Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng cổ phần Ban kiểm soát đặc biệt Khoản vay đặc biệt ưu tiên hoàn trả trước tất khoản nợ khác tổ chức tín dụng; Thủ tục vay việc sử dụng khoản cho vay phải bảo đảm theo quy định hành Điều 14: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thời hạn kiểm soát đặc biệt cụ thể tổ chức tín dụng cổ phần Trong trường hợp cần thiết Tổ chức tín dụng cổ phần đề nghị, Ngân hàng Nhà nước cho Tổ chức tín dụng cổ phần gia hạn thời gian kiểm soát đặc biệt Thời gian kiểm soát đặc biệt (kể thời gian gia hạn) không vượt năm Điều 15: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định chấm dứt việc kiểm soát đặc biệt Tổ chức tín dụng cổ phần trường hợp sau: 1- Hết hạn kiểm sốt đặc biệt mà khơng gia hạn Tổ chức tín dụng cổ phần khơng có khả giải nguyên nhân dẫn đến tình trạng kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước định thu hồi giấy phép hoạt động; 2- Tổ chức tín dụng cổ phần khắc phục ngun nhân gây nên tình trạng kiểm sốt đặc biệt trở lại hoạt động bình thường 3- Tổ chức tín dụng cổ phần sáp nhập hay hợp với tổ chức tín dụng khác theo quy định pháp luật hành 4- Tổ chức tín dụng cổ phần lâm vào tình trạng phá sản bị quan Nhà nước có thẩm quyền tuyên bố phá sản theo luật định CHƯƠNG III: TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 16: 1- Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm làm đầu mối tiếp nhận hồ sơ Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố đề nghị; thẩm định trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định đặt Tổ chức tín dụng cổ phần vào tình trạng Kiểm sốt đặc biệt, gia hạn thời gian kiểm soát đặc biệt, kết thúc kiểm soát đặc biệt; đạo Ban kiểm soát đặc biệt thực nhiệm vụ, quyền hạn trách nhiệm quy định Quy chế này, giám sát tình hình Tổ chức tín dụng cổ phần giai đoạn kiểm sốt đặc biệt 2- Vụ Định chế tài có trách nhiệm phối hợp với Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đánh giá thực trạng tổ chức tín dụng cổ phần để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, gia hạn thời gian kiểm soát đặc biệt; kết thúc kiểm sốt đặc biệt; Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phương án xử lý cụ thể tổ chức tín dụng cổ phần trước, sau giai đoạn kiểm soát đặc biệt 3- Các Vụ, Cục có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Trung ương chức nhiệm vụ có trách nhiệm hướng dẫn xử lý vấn đề liên quan đến tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng cổ phần kiểm sốt đặc biệt Điều 17: 1- Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng cổ phần đặt tình trạng kiểm sốt đặc biệt đặt trụ sở chính: 1.1- Phối hợp với Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng cổ phần 1.2- Có ý kiến đề nghị cho gia hạn thời gian kiểm soát đặc biệt, kết thúc kiểm soát đặc biệt; 1.3- Cử cán có đủ điều kiện, tiêu chuẩn tham gia Ban kiểm soát đặc biệt; 1.4- Là đầu mối quan hệ với quan chức xử lý vấn đề phát sinh địa bàn q trình kiểm sốt đặc biệt Tổ chức tín dụng cổ phần; 1.5- Chỉ đạo trực tiếp hoạt động Ban kiểm soát đặc biệt theo uỷ quyền Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; 1.6- Chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng cổ phần địa bàn; 2- Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng cổ phần đặt tình trạng kiểm sốt đặc biệt có trụ sở chi nhánh: có trách nhiệm phối hợp theo đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt việc xử lý vấn đề có liên quan đến việc thực phương án củng cố tổ chức hoạt động Tổ chức tín dụng cổ phần kiểm sốt đặc biệt K/T THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC PHÓ THỐNG ĐỐC Đã ký : Trần Minh Tuấn ... phân kiểm sốt đặc biệt; 2- Lý kiểm soát đặc biệt; 3- Họ, tên thành viên nhiệm vụ cụ thể Ban kiểm soát đặc biệt; 4- Thời hạn kiểm soát đặc biệt Điều 8: 1- Ban kiểm soát đặc biệt thành lập theo Quy t... vào tình trạng Kiểm sốt đặc biệt, gia hạn thời gian kiểm soát đặc biệt, kết thúc kiểm soát đặc biệt; đạo Ban kiểm soát đặc biệt thực nhiệm vụ, quy n hạn trách nhiệm quy định Quy chế này, giám... giai đoạn kiểm soát đặc biệt 3- Trách nhiệm: Ban kiểm soát đặc biệt chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định q trình thực kiểm sốt đặc biệt Điêù 10: 1- Ban kiểm soát đặc biệt làm