Ngân hàng trắc nghiệp ngân hàng thương mại (NHTM)

MỤC LỤC CHƯƠNG I: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA NHTM CHƯƠNG II: NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐN CHƯƠNG III: TỔNG QUAN VỀ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG 18 CHƯƠNG IV: NGHIỆP VỤ CHO VAY 23 CHƯƠNG V: NGHIỆP VỤ CHO THUÊ TÀI CHÍNH 29 CHƯƠNG VI: NGHIỆP VỤ BẢO LÃNH 34 CHƯƠNG VII: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU GIẤY TỜ CÓ GIÁ 40 CHƯƠNG VIII: NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN 48 CHƯƠNG IX: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG 53 CHƯƠNG I: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA NHTM Câu 1: Sự khác biệt chủ yếu hoạt động NHTM TCTD phi ngân hàng thể điểm nào? a NHTM có cho vay huy động vốn TCTD phi ngân hàng có cho vay khơng có huy động động vốn b NHTM loại hình TCTD, đó, làm số hoạt động ngân hàng TCTD phi ngân hàng làm toàn hoạt động ngân hàng c NHTM huy động vốn tài khoản tiền gửi TCTD phi ngân hàng không d NHTM cho vay TCTD phi ngân hàng không Câu 2: Dựa vào chiến lược kinh doanh, chia NHTM thành loại ngân hàng nào? a NHTM quốc doanh, NHTM cổ phần, NHTM liên doanh chi nhánh NHTM nước b NHTM trung ương, NHTM cấp tỉnh, NHTM cấp huyện NHTM cấp sở c NHTM tư nhân NHTM nhà nước d NHTM bán buôn, NHTM bán lẻ NHTM vừa bán buôn vừa bán lẻ Câu 3: Phân loại NHTM theo chiến lược kinh doanh có ý nghĩa hoạt động quản lý ngân hàng? a Giúp thấy mục tiêu chiến lược cổ đông b Giúp nâng cao hiệu hoạt động tín dụng tốn ngân hàng c Giúp mở rộng mối quan hệ quốc tế phát triển công nghệ ngân hàng d Giúp phát huy mạnh lợi so sánh ngân hàng nhằm đạt mục tiêu chiến lược đề Câu 4: Phát biểu phát biểu phản ánh xác hoạt động mà NHTM phép thực theo quy định Luật TCTD? a Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ tốn ngân quỹ, hoạt động khác góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh bất động sản, kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác đại lý, dịch vụ tư vấn dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng b Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ toán ngân quỹ c Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ tốn ngân quỹ, hoạt động khác góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối,kinh doanh vàng, kinh doanh bất động sản d Hoạt động tín dụng ,dịch vụ tốn, ngân quỹ, hoạt động khác góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh bất động sản, kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác đại lý, dịch vụ tư vấn dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Câu 5: Dựa vào hoạt động NHTM Luật TCTD quy định, phân chia nghiệp vụ NHTM thành loại nghiệp vụ nào? a Nghiệp vụ tài sản có tài sản nợ b Nghiệp vụ nội bảng ngoại bảng c Nghiệp vụ ngân hàng nghiệp vụ phi ngân hàng d Nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ tín dụng, nghiệp vụ tốn nghiệp vụ ngân hàng khác Câu 6: Luật TCTD có quy định an toàn hoạt động NHTM? a NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự phòng rủi ro trì tỷ lệ an toàn theo quy định b NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc trì tỷ lệ an toàn theo quy định c NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc theo quy định d NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc quỹ dự phòng rủi ro theo quy định Câu 7: Luật TCTD có quy định hạn chế tín dụng NHTM? a NHTM không cho vay người sau đây: (1) thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt, Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc; (2) người thẩm định xét duyệt cho vay; (3) bố, mẹ, vợ, chồng, thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt, Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc b NHTM không chấp nhận bảo lãnh cho đối tượng vừa nêu c NHTM không cấp tín dụng khơng có bảo đảm, cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng sau đây: (1) tổ chức kiểm toán, kiểm toán viên kiểm toán ngân hàng, kế toán trưởng tra viên; (2) cổ đông lớn ngân hàng; (3) doanh nghiệp có đối tượng, bao gồm thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt, Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc; người thẩm định xét duyệt cho vay; bố, mẹ, vợ, chồng, thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm sốt, Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc chiếm 10% vốn điều lệ doanh nghiệp d Tất quy định điều Câu 8: Tại cần có quy định an tồn hạn chế tín dụng NHTM? a Nhằm đảm bảo công hoạt động ngân hàng b Nhằm đảm bảo an toàn cho hoạt động ngân hàng c Nhằm đảm bảo ngân hàng không bị phá sản d Nhằm đảm bảo quyền lợi cho cổ đông người gửi tiền Câu 9: Ngân hàng thương mại là? a Định chế tài trung gian quan trọng kinh tế b Tổ chức tín dụng nhận tiền gửi, tiết kiệm sử dụng vốn vay cung cấp dịch vụ tốn c Tổ chức tín dụng thực toàn hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác có liên quan d Tất câu Câu 10: Ngân hàng thương mại có chức sau? a Trung gian tín dụng, trung gian toán, tạo tiền b Trung gian tín dụng, tạo tiền cho vay c Trung gian tín dụng, cung cấp dịch vụ tốn, tài trợ xuất nhập d Trung gian tín dụng, tạo tiền, tài trợ xuất nhập Câu 11: Nghiệp vụ trung gian ngân hàng thương mại gồm dịch vụ sau? a Dịch vụ ngân quỹ, dịch vụ toán b Dịch vụ tư vấn tài chính, dịch vụ bao toán c Dịch vụ giữ hộ tài sản, dịch vụ ngân quỹ d a c Câu 12: NHTM loại hình doanh nghiệp đặc biệt vì…? a Kinh doanh lĩnh vực tiền tệ, tín dụng b Hoạt động kinh doanh NHTM chịu chi phối lớn sách tiền tệ NHTW c NHTM doanh nghiệp nguồn vốn chủ yếu mà ngân hàng sử dụng kinh doanh vốn huy động từ bên ngoài, chiếm tỷ trọng cao d Tất câu Câu 13: Hoạt động NHTM bao gồm? a Nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung cấp dịch vụ tốn b Nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung cấp dịch vụ toán, chiết khấu c Nhận tiền gửi, cho vay doanh nghiệp cá nhân, bao toán d Nhận tiền gửi, cho vay doanh nghiệp cá nhân, bao toán, chiết khấu Câu 14: Theo tiêu thức sở hữu vốn, NHTM nước ta gồm có…? a NHTM nhà nước (quốc doanh), NHTM liên doanh, NHTM 100% vốn nước chi nhánh ngân hàng nước b NHTM cổ phần, NHTM liên doanh, NHTM 100% vốn nước chi nhánh ngân hàng nước c NHTM nhà nước (quốc doanh), NHTM cổ phần, NHTM liên doanh NHTM 100% vốn nước d NHTM nhà nước (quốc doanh), NHTM cổ phần, NHTM liên doanh NHTM 100% vốn nước chi nhánh ngân hàng nước Câu 15: Nguồn vốn điều lệ chủ yếu NHTM nhà nước từ…? a Ngân sách nhà nước b Vốn cổ đơng đóng góp c Vốn TCTD nước d Tất câu Câu 16: Nguồn vốn điều lệ chủ yếu NHTM cổ phần từ…? a Ngân sách nhà nước b Vốn cổ đơng đóng góp c Vốn TCTD nước d Tất câu Câu 17: Nguồn vốn điều lệ chủ yếu NHTM nước từ…? a Ngân sách nhà nước b Vốn cổ đông đóng góp c Vốn TCTD nước ngồi d Tất câu Câu 18: Nguồn vốn điều lệ chủ yếu NHTM liên doanh từ…? a Ngân sách nhà nước b Vốn cổ đơng đóng góp c Vốn liên doanh ngân hàng Việt Nam ngân hàng nước d Tất câu Câu 19: Nghiệp vụ nội bảng là? a Những nghiệp vụ phản ánh bảng cân đối tài sản ngân hàng b Những nghiệp vụ tài sản nợ, bao gồm nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ vay vốn c Những nghiệp vụ tài sản có, bao gồm nghiệp vụ cho vay, nghiệp vụ đầu tư d Những nghiệp vụ mang lại lợi nhuận thể bảng báo cáo KQKD ngân hàng Câu 20: Nghiệp vụ ngoại bảng là? a Những nghiệp vụ không phản ánh bảng báo cáo KQKD ngân hàng b Nghiệp vụ bảo lãnh hoạt động dịch vụ ngân hàng c Nghiệp vụ chiếm tỷ trọng lớn hoạt động ngân hàng d Những nghiệp vụ chiếm tỷ trọng cao, bảng cân đối tài sản ngân hàng CHƯƠNG II: NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐN Câu 1: Ơng B có tài khoản tốn ngân hàng Phương Đông Giao dịch tài khoản sau: Ngày 01/05 23/05 31/05 30/06 Diễn giải Số dư đầu kỳ Nhận lương Nhập lãi vào gốc Thanh toán ATM Nội dung (đồng) Rút tiền Gửi tiền Số dư 15.000.000 15.500.000 5.500.000 Giả sử, bạn nhân viên phụ trách tài khoản ông B, biết ngân hàng Phương Đông áp dụng mức lãi suất tiền gửi tốn 0,20%/tháng, tiền lãi tính vào ngày cuối tháng, tính tiền lãi tháng cho tài khoản Ông B a ≈ 17.947 đồng b ≈ 40.300 đồng c ≈ 40.247 đồng d ≈ 18.680 đồng Câu 2: Đối với tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trả lãi cuối kỳ, đáo hạn mà Khách hàng khơng đến để tất tốn, ngân hàng xử lý nào? a Chờ khách hàng đến xử lý sổ tiền gửi b Tự tất toán, nhập lãi vào gốc chuyển kỳ hạn tương ứng, sử dụng thông tin kỳ hạn, lãi suất, thời điểm nhận lãi hồn tồn giống sổ cũ c Tự tất tốn, nhập lãi vào gốc chuyển kỳ hạn tương ứng thời hạn gửi tiền, thời điểm nhận lãi áp dụng lãi suất tiền gửi thời điểm tự đáo hạn d Ngân hàng chuyển gốc sang kỳ hạn mới, lãi treo chờ khách hàng đến nhận Câu 3: Ơng A có tài khoản toán ngân hàng ACB Giao dịch tài khoản sau: Ngày 01/05 05/05 17/05 31/05 Diễn giải Số dư đầu kỳ Gửi vào tiền mặt Trả tiền nhà Rút tiền mặt ATM Nội dung (đồng) Rút tiền Gửi tiền Số dư 12.000.000 8.000.000 5.000.000 2.000.000 Giả sử, bạn nhân viên phụ trách tài khoản ơng A, tính tiền lãi tháng cho tài khoản Ông A, biết ngân hàng ACB áp dụng mức lãi suất tiền gửi toán 0,27%/tháng lãi tính vào cuối ngày cuối tháng a ≈ 18.990 đồng b ≈ 45.990 đồng c ≈ 19.350 đồng d ≈ 25.650 đồng Câu 4: Tiền gửi tốn hình thức……… cách…… a Ngân hàng vay/ mở tài khoản có kỳ hạn b Ngân hàng huy động vốn/ mở sổ tiết kiệm c Ngân hàng vay/ mở sổ tiết kiệm d Ngân hàng huy động vốn/ mở tài khoản không kỳ hạn Câu 5: Luật TCTD văn luật cho phép NHTM huy động vốn hình thức nào? a Nhận tiền gửi tổ chức, cá nhân TCTD khác; phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu GTCG khác; vay vốn TCTD khác hoạt động Việt Nam TCTD nước ngoài; vay vốn ngắn hạn NHNN b Nhận tiền gửi tổ chức, cá nhân TCTD khác; phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu GTCG khác; vay vốn TCTD khác hoạt động Việt Nam Chính phủ nước ngồi c Nhận tiền gửi tổ chức, cá nhân; phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu GTCG khác; vay vốn ngắn hạn NHNN d Tất trả lời Câu 6: Phát biểu phát biểu khơng xác vai trò cuả nghiệp vụ huy động vốn NHTM cơng chúng nói chung? a Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm kênh phân phối tiết kiệm tiền b Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho công chúng kên tiết kiệm đầu tư nhằm làm cho tiền họ sinh lời, tạo hội cho họ gia tăng tiêu dùng tương lai c Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng nơi an tồn để họ cất trữ tích lũy vốn tạm thời nhàn rỗi d Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng có hội tiếp cận với dịch vụ khác ngân hàng, đặc biệt dịch vụ toán quan ngân hàng dịch vụ tín dụng khách hàng cần vốn cho sản xuất, kinh doanh cần tiền cho tiêu dùng Câu 7: Phát biểu phát biểu khơng xác vai trò nghiệp vụ huy động vốn hoạt động NHTM? a Nghiệp vụ huy động vốn góp phần mang lại nguồn vốn cho ngân hàng thực nghiệp vụ kinh doanh khác b Khơng có nghiệp vụ huy động vốn, NHTM không đủ nguồn vốn tài trợ cho hoạt động c Thơng qua nghiệp vụ huy động vốn, NHTM đo lường uy tín tín nhiệm khách hàng ngân hàng, từ NHTM khỏi phải lo sợ thiếu vốn hoạt động d Khơng có phát biểu sai Câu 8: Về bản, NHTM huy động vốn qua loại tài khoản tiền gửi nào? a Tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi khơng kỳ hạn b Tiền gửi toán tiền gửi tiết kiệm c Tiền gửi VND tiền gửi ngoại tệ d Tất Câu 9: Điểm khác biệt tiền gửi không kỳ hạn tiền gửi tốn gì? a Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc tiền gửi toán rút vào cuối tháng b Tiền gửi khơng kỳ hạn tính lãi lúc tiền gửi toán tính lãi vào cuối tháng c Tiền gửi tốn tên gọi khác tiền gửi khơng kỳ hạn d Tiền gửi toán mở nhằm mục đích thực tốn qua ngân hàng khơng nhằm mục đích hưởng lãi tiền gửi không kỳ hạn Câu 10: Điểm khác biệt tiền gửi không kỳ hạn tiền gửi định kỳ gì? a Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể ngân hàng đóng cửa, torng tiền gửi định kỳ rút lúc ngân hàng mở cửa b Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể ngân hàng đóng cửa, tiền gửi định kỳ rút đến hạn c Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể ngân hàng mở cửa, tiền gửi định kỳ rút đến hạn d Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc trừ ngân hàng đóng cửa, tiền gửi định kỳ rút đến hạn Câu 11: Ngồi hình thức huy động vốn qua tài khoản tiền gửi, NHTM huy động vốn hình thức khác? a Phát hành tín phiếu trái phiếu kho bạc b Phát hành tín phiếu, kỳ phiếu trái phiếu ngân hàng c Phát hành loại GTCG d Phát hành chứng tiền gửi Câu 12: Khoản tiền NHTW tái cấp vốn cho NHTM thuộc nguồn vốn NHTM? a Vốn điều lệ quỹ b Vốn huy động c Vốn vay d Vốn tiếp nhận Câu 13: Ngày 12/06/2013, khách hàng A gửi tiết kiệm 300 triệu đồng kỳ hạn tháng ngân hàng B với lãi suất 6,8%/năm Vậy số tiền khách hàng A nhận đáo hạn là? a ≈ 303.555.555 đồng b ≈ 305.213.333 đồng c ≈ 305.123.233 đồng d ≈ 302.133.533 đồng Câu 14: Ngày 17/07/2012 ông X mua kỳ phiếu mệnh giá 5.000 USD với lãi suất 3%/năm, trả lãi trước, kỳ hạn tháng Tính số tiền mua kỳ phiếu số tiền nhận đáo hạn? a 4.293,3 USD 5.000 USD b 4.923,3 USD 5.000 USD c 5.000 USD 5.076,6 USD d 5.000 USD 5.067,7 USD 10 CHƯƠNG IX: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG Câu 1: Người thụ hưởng người cầm Séc mà tờ séc đó: a Có ghi tên người trả tiền b Đã chuyển nhượng ký hậu cho thơng qua dãy chữ ký chuyển nhượng liên tục c Không ghi tên người trả tiền ghi cụm từ “trả cho người cầm séc” d Có ghi tên người trả tiền khơng ghi tên người trả tiền ghi cụm từ “trả cho người cầm séc” chuyển nhượng ký hậu cho thơng qua dãy chữ ký chuyển nhượng liên tục Câu 2: Các chủ thể tham gia toán liên ngân hàng điện tử bao gồm thành viên nào? a Người phát lệnh, người nhận lệnh b Người phát lệnh, người nhận lệnh, ngân hàng nhận lệnh, ngân hàng gửi lệnh c Người phát lệnh, người nhận lệnh, ngân hàng nhận lệnh, ngân hàng gửi lệnh, trung tâm toán d Người phát lệnh, người nhận lệnh, trung tâm toán Câu 3: Thanh toán khách hàng qua ngân hàng có ý nghĩa đời sống kinh tế xã hội hoạt động khách hàng ngân hàng? a Giúp tiết kiệm chi phí lưu thơng tiền mặt, thúc đẩy tốn chu chuyển hàng hóa nhanh góp phần phát triển kinh tế - xã hội b Giúp ngân hàng huy động vốn tạm thời nhàn rỗi khách hàng vào mục đích cho vay nhằm nâng cao hiệu sử dụng vốn nói chung c Giúp hoạt động tốn khách hàng thực nhanh chóng an toàn thuận tiện d Cả câu Câu 4: Thể thức toán ủy nhiệm chi sử dụng tình nào? a Thể thức tốn ủy nhiệm chi sử dụng tốn hàng hóa, dịch vụ cung ứng sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản sang tài khoản khác b Thể thức toán ủy nhiệm chi sử dụng tốn hàng hóa dịch vụ cung ứng 53 c Thể thức tốn ủy nhiệm chi sử dụng tốn hàng hóa d Thể thức tốn ủy nhiêm chi sử dụng thanhtốn hàng hóa tốn nợ với ngân hàng Câu 5: Theo quy định hành quản lý ngoại hối, ngoại tệ mặt (Tiền mặt) bao gồm: a Tiền giấy, tiền kim loại b Tiền giấy, tiền kim loại, loại giấy tờ có giá ngoại tệ c Tiền giấy, tiền kim loại, séc du lịch d Tiền kim loại, séc du lịch Câu 6: Giả sử bạn nhân viên toán, nhận toán ủy nhiệm thu khách hàng nộp vào, bạn cần ý cố thường xảy ra? a Coi chừng bên thụ hưởng khơng có tài khoản ngân hàng b Coi chừng bên chi trả khơng có tài khoản ngân hàng c Coi chừng bên thụ hưởng khơng có đủ số dư tài khoản ngân hàng d Coi chừng bên chi trả khơng có đủ số dư tài khoản ngân hàng Câu 7: Thể thức tốn thư tín dụng sử dụng tình nào? a Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa khơng tín nhiệm lẫn b Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa có tín nhiệm lẫn c Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ không tín nhiệm lẫn d Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ có tín nhiệm lẫn Câu 8: Tại thể thức tốn thư tín dụng sử dụng toán hợp đồng mua bán hàng hóa nội địa lại thường sử dụng toán hợp đồng xuất nhập khẩu? a Tại khách hàng nội địa khơng thành thạo ngoại ngữ b Tại khách hàng nhập khơng thành thạo ngoại ngữ khách hàng xuất c Tại vỉ thủ tục tốn q phức tạp d Tại khách hàng khơng có nhu cầu sử dụng toán hợp đồng mua bán nội địa Câu 9: Thẻ tín dụng (credit card) thẻ ghi nợ (debit card) khác điểm nào? 54 a Thẻ tín dụng tổ chức tín dụng phát hành, thẻ ghi nợ ngân hàng phát hành b Thẻ tín dụng dùng để cấp tín dụng, thẻ ghi nợ dùng để tốn nợ c Thẻ tín dụng khơng đòi hỏi khách hàng phải có tiền tài khoản sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng phải có tiền tài khoản sử dụng d Tất ý sai Câu 10: Thẻ tốn sử dụng tình nào? a Bất khoản toán mà bên thụ hưởng chấp nhận b Bất khoản toán tiền hàng hóa mà bên thụ hưởng chấp nhận c Bất khoản toán tiền dịch vụ mà bên thụ hưởng chấp nhận d Bất khoản toán nợ cho ngân hàng Câu 11: Trường hợp có nhiều séc phát hành chủ tài khoản nộp vào ngân hàng thời điểm ngân hàng tốn xác định thứ tự tốn nào? a Séc có giá trị lớn đến nhỏ b Số seri séc từ nhỏ đến lớn c Số seri séc từ lớn đến nhỏ d Séc có giá trị nhỏ đến lớn Câu 12: Thanh toán qua ngân hàng hình thức tốn mà ngân hàng tiến hành ……… vào tài khoản ……… ……… vào tài khoản ……… a Ghi nợ / người trả tiền / ghi có / người thụ hưởng b Ghi nợ / người thụ hưởng / ghi có / người trả tiền c Ghi có / người trả tiền / ghi nợ / người thụ hưởng d Ghi có / người thụ hưởng / ghi nợ / người trả tiền Câu 13: Các hình thức tốn qua ngân hàng gồm có? a Thanh tốn séc b Thanh tốn thư tín dụng c Thanh toán thẻ d Cả câu 55 Câu 14: Tổ chức phát hành thẻ, tổ chức toán thẻ, đơn vị chấp nhận thẻ quan pháp luật có quyền thu giữ thẻ ngoại trừ trường hợp nào? a Thẻ giả b Thẻ bị cong, vênh, hình ảnh thẻ bị mờ c Người sử dụng thẻ khơng chứng minh chủ thẻ d Chủ thẻ không thực quy định tổ chức phát hành thẻ việc sử dụng thẻ Câu 15: Các phương thức toán ngân hàng gồm có? a Thanh tốn nội bộ, toán bù trừ, toán qua tài khoản tiền gửi NHNN b Thanh toán nội bộ, toán bù trừ, toán thu hộ, chi hộ c Thanh toán nội bộ, toán thu hộ, toán qua tài khoản tiền gửi NHNN d Khơng có câu Câu 16: Trong toán Uỷ nhiệm thu (UNT): a Người thụ hưởng quyền lập UNT sau bán hàng b Người thụ hưởng lập UNT sau bán hàng có thoả thuận với NH người trả tiền c Ngân hàng phải toán cho người thụ hưởng UNT hợp lệ d Ngân hàng phải trả lại UNT tài khoản người trả khơng đủ khả tốn Câu 17: Ưu điểm toán qua ngân hàng khách hàng là: a Giải hạn chế toán trực tiếp b Đảm bảo tiền chuyển trả nhanh chóng, thuận lợi, xác, an tồn cho nhiều đối tượng c Câu a b d Câu a b sai Câu 18: Người ký phát séc là: a Chỉ người phải trả tiền giao dịch mua bán ký phát séc b Chủ tài khoản hay người ủy quyền 56 c Chủ tài khoản d Người thụ hưởng giao dịch mua bán Câu 19: Nghĩa vụ toán Séc bảo chi người thụ hưởng xuất trình séc thuộc về: a Khách hàng phát hành séc b Ngân hàng nơi người phát hành séc mở tài khoản c Câu a b d Khơng có câu Câu 20: Ngày ký phát séc ngày? a Người ký phát lập séc b Trước ngày người ký phát lập séc c Sau ngày người ký phát lập séc d Ngày mà người ký phát ghi séc làm tính thời hạn xuất trình Câu 21: Những nội dung tốn khơng dùng tiền mặt gì? a Đặc điểm; mở sử dụng tài khoản, mở nhiều tài khoản b Mở sử dụng tài khoản, lệnh toán chứng từ, tăng phí tốn c Mở sử dụng tài khoản, lệnh toán chứng từ, quyền nghĩa vụ tổ chức cung ứng dịch vụ toán khách hàng sử dụng dịch vụ d Mở sử dụng tài khoản, lệnh toán chứng từ, đặc điểm Câu 22: Tổ chức cung ứng dịch vụ tốn có quyền gì? a Quy định phí, mức thấu chi, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin liên quan đến sử dụng dịch vụ toán b Quy định phí, mức thấu chi, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin liên quan đến sử dụng dịch vụ tốn Khơng từ chối cung cấp dịch vụ tốn kể khách hàng khơng đáp ứng điều kiện để sử dụng dịch vụ vi phạm quy định toán c Quy định phí, mức thấu chi, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin liên quan đến sử dụng dịch vụ tốn, khơng từ chối dịch vụ toán mà khách hàng yêu cầu 57 d Gồm A; từ chối cung cấp dịch vụ toán khách hàng không đáp ứng điều kiện để sử dụng dịch vụ vi phạm quy định toán, từ chối dịch vụ toán bất hợp pháp Câu 23: Tổ chức cung ứng dịch vụ tốn có nghĩa vụ gì? a Thực dịch vụ tốn nhanh, đầy đủ, xác, an tồn theo yêu cầu khách hàng b Gồm A; niêm yết cơng khai phí dịch vụ tốn, giữ bí mật số dư tài khoản, cung cấp thông tin định kỳ, đột xuất cho chủ tài khoản số dư tài khoản dịch vụ tốn có liên quan khác c Thực dịch vụ toán nhanh, đầy đủ, xác, an tồn theo u cầu khách hàng, khơng cần giữ bí mật số dư tài khoản khách hàng d Thực dịch vụ tốn nhanh, đầy đủ, xác, an tồn theo yêu cầu khách hàng, giữ bí mật số dư tài khoản, khơng cần niêm yết cơng khai phí dịch vụ toán Câu 24: Phát biểu quyền hạn khách hàng toán xác nhất? a Có quyền u cầu tổ chức cung ứng dịch vụ toán cung cấp dịch vụ tốn, cung cấp thơng tin số dư tiền gửi tài khoản toán b Gồm A; cung cấp thông tin số dư tài khoản tiền gửi tốn, cung cấp thơng tin liên quan đến giao dịch tốn tài khoản Có quyền khiếu nại đòi bồi thường thiệt hại tổ chức cung ứng dịch vụ toán vi phạm thỏa thuận c Có quyền yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ toán cung cấp dịch vụ tốn, cung cấp thơng tin số dư tiền gửi tài khoản tốn Có quyền khiếu nại đòi bồi thường thiệt hại tổ chức cung ứng dịch vụ toán vi phạm thỏa thuận d Có quyền yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ toán cung cấp dịch vụ tốn, cung cấp thơng tin số dư tiền gửi tài khoản tốn, cung cấp thơng tin liên quan đến giao dịch toán tài khoản Câu 25: Séc gì? (khái niệm) a Séc phương tiện toán, lệnh cho người toán trả số tiền định cho người thụ hưởng b Séc phương tiện toán người ký phát lập, lệnh cho người toán trả số tiền định cho người thụ hưởng c Séc phương tiện tốn người ký phát lập hình thức chứng từ theo mẫu in sẵn, lệnh cho người toán trả số tiền định cho người thụ hưởng 58 d Séc phương tiện toán người ký phát lập hình thức chứng từ theo mẫu in sẵn, lệnh cho người toán trả không điều kiện số tiền định cho người thụ hưởng có tên ghi tờ séc cho người cầm tờ séc Câu 26: Ở VN theo quy định hành sử dụng séc nội dung chủ yếu bao gồm gì? a Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực toán b Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực toán, người thu hộ, thời hạn xuất trình c Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực toán, người thu hộ, thời hạn xuất trình, địa điểm tốn, yếu tố tờ séc d Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực tốn, người thu hộ, thời hạn xuất trình, yếu tố tờ séc Câu 27: Trường hợp số tiền ghi séc có chênh lệch số tiền ghi số số tiền ghi chữ tốn nào? a Khơng toán b Số tiền toán số tiền ghi chữ c Số tiền toán số tiền ghi số d Thanh toán số tiền nhỏ Câu 28: Thời hạn xuất trình thơng thường séc ngày? a Trong vòng 30 ngày b Là 30 ngày c Là 30 ngày kể từ ngày ký phát d Không tháng Câu 29: Séc xuất trình sau thời hạn xuất trình có tốn khơng? a Được tốn b Khơng toán c Được toán chưa tháng d Được toán chưa tháng kể từ ngày ký phát người thực tốn khơng nhận thơng báo đình tốn tờ séc 59 Câu 30: Ủy nhiệm chi gì? a Là lệnh tốn người trả tiền lập theo mẫu tổ chức cung ứng dịch vụ toán quy định b Là lệnh toán người trả tiền lập theo mẫu tổ chức cung ứng dịch vụ toán quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ toán nơi mở tài khoản c Là lệnh tốn người trả tiền lập theo mẫu tổ chức cung ứng dịch vụ toán quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ tốn nơi mở tài khoản, yêu cầu trích số tiền định tài khoản để trả cho người thụ hưởng d Là lệnh toán người trả tiền lập theo mẫu tổ chức cung ứng dịch vụ tốn quy định, u cầu trích số tiền định tài khoản để trả cho người thụ hưởng Câu 31: Lệnh chi (ủy nhiệm chi) gồm yếu tố nào? a Chủ lệnh chi ủy nhiệm chi, số sêri, họ tên, địa người trả tiền, tên, địa tổ chức cung ứng dịch vụ toán phục vụ người trả tiền, họ tên, địa người thụ hưởng b Chủ lệnh chi ủy nhiệm chi, số sêri, họ tên, địa người trả tiền, tên, địa tổ chức cung ứng dịch vụ toán phục vụ người trả tiền, họ tên, địa người thụ hưởng, tên, địa tổ chức cung ứng dịch vụ toán phục vụ người thụ hưởng, số tiền toán chữ số c Chủ lệnh chi ủy nhiệm chi, số sêri, họ tên, địa người trả tiền, tên, địa tổ chức cung ứng dịch vụ toán phục vụ người trả tiền, họ tên, địa người thụ hưởng, tên, địa tổ chức cung ứng dịch vụ toán phục vụ người thụ hưởng, số tiền toán chữ số Ngày tháng năm lập ủy nhiệm chi, chữ ký chủ tài khoản người chủ tài khoản ủy quyền d Gồm C; yếu tố khác tổ chức cung ứng dịch vụ tốn quy định khơng trái pháp luật Câu 32: Các chủ thể tham gia toán liên ngân hàng điện tử bao gồm thành viên nào? a Người phát lệnh, người nhận lệnh b Người phát lệnh, người nhận lệnh, ngân hàng nhận lệnh, ngân hàng gửi lệnh c Người phát lệnh, người nhận lệnh, ngân hàng nhận lệnh, ngân hàng gửi lệnh, trung tâm toán d Người phát lệnh, người nhận lệnh, trung tâm toán 60 Câu 33: Điều kiện để viên tham gia toán bù trừ địa bàn tỉnh, thành phố gì? a Các thành viên tham gia phải mở tài khoản chi nhánh NHNN NH chủ trì địa bàn tỉnh, thành phố Các thành viên phải có văn đề nghị tham gia chấp hành quy định hệ thống toán bù trừ b Gồm A; Các thành viên tham gia phải hoàn toàn chịu trách nhiệm số liệu chứng từ, TTBTl để sai sót, tổn thất phải bồi thường cho người thiệt hại c Gồm C; Người ủy quyền trực tiếp làm tủ tục TTBT giao nhận chứng từ phải đăng ký mẫu chữ ký với đơn vị thành viên NH chủ trì d Gồm B; ngân hàng chủ trì có trách nhiệm tổng hợp kết TTBT đơn vị thành viên thực toán số chênh lệnh bù trừ Nếu có chênh lệch phát sinh, đơn vị thành viên phải toán kịp thời số chênh lệch phải tốn Câu 34: Những quy định chung toán điện tử liên NH phạm vi tồn quốc gì? a Có trung tâm tốn thức quốc gia đặt Hà Nội trung tâm toán dự phòng Sơn Tây, xử lý tốn khoản gia trị cao, giá trị thấp Các thành viên tham gia hệ thống phải có đủ điều kiện chấp thuận NHNNVN Các khoản giá trị thấp xử lý bù trừ địa bàn tỉnh, thành phố Số chênh lệch chuyển trung tâm TTBT quốc gia (sở giao dịch NHNN) xử lý tức thời Chữ ký điện tử b Gồm A; Hạn mức nợ ròng xác định cho thành viên c Gồm B; Các thành viên phải ký gửi sở giao dịch NHNN d Gồm A; chia sẻ thiếu hụt tốn; hạn mức nợ ròng xác định cho thành viên Câu 35: Các phương tiện toán quốc tế chủ yếu gồm phương tiện nào? a Hối phiếu, kỳ phiếu, séc b Hối phiếu, séc c Kỳ phiếu d Séc Câu 36: Có loại thư TD nào? a Thư TD hủy ngang, thư TD hủy ngang, thư TD hủy ngang miễn truy đòi, thư TD khơng thể hủy ngang có xác nhận 61 b Thư TD hủy ngang, thư TD hủy ngang, thư TD khơng thể hủy ngang miễn truy đòi, thư TD khơng thể hủy ngang có xác nhận, thư TD chuyển nhượng, thư TD tuần hoàn, thư TD đối ứng, thư TD tốn dần c Thư TD hủy ngang, thư TD hủy ngang, thư TD hủy ngang miễn truy đòi, thư TD khơng thể hủy ngang có xác nhận, thư TD chuyển nhượng d Thư TD hủy ngang, thư TD khơng thể hủy ngang, thư TD hủy ngang miễn truy đòi, thư TD khơng thể hủy ngang có xác nhận, thư TD chuyển nhượng, thư TD tuần hoàn Câu 37: Những nội dung chủ yếu thư tín dụng gì? a Số hiệu thư tín dụng, địa điểm ngày mở thư tín dụng, loại thư tín dụng b Số hiệu thư tín dụng, địa điểm ngày mở thư tín dụng, loại thư tín dụng, tên địa người liên quan đến thư TD, số tiền thư TD c Số hiệu thư tín dụng, địa điểm ngày mở thư tín dụng, loại thư tín dụng, tên địa người liên quan đến thư TD, số tiền thư TD, thời hạn trả tiền, thời hạn giao hàng, chứng từ người xuất phải xuất trình, cam kết NH mở L/C d Số hiệu thư tín dụng, địa điểm ngày mở thư tín dụng, loại thư tín dụng, tên địa người liên quan đến thư TD, số tiền thư TD, thời hạn trả tiền, thời hạn giao hàng, cam kết NH mở L/C Câu 38: Tham gia toán L/C gồm bên nào? a Người nhập khẩu, người xuất khẩu, NH mở L/C người xuất khẩu, NH thông báo nhà nhập b Người nhập khẩu, người xuất khẩu, NH mở L/C, NH trả tiền bên xuất c Người nhập khẩu, người xuất khẩu, NH mở L/C, NH thông báo, NH xác nhận bên nhập d Người nhập khẩu, người xuất khẩu, NH mở L/C, NH thông báo, NH xác nhận, NH trả tiền Câu 39: Thế thư tín dụng huỷ ngang? a Thư tín dụng huỷ ngang loại thư tín dụng mà người mua có quyền đề nghị ngân hàng mở L/C sửa đổi phải báo cho người bán biết b Thư tín dụng huỷ ngang loại thư tín dụng mà người mua có quyền đề nghị ngân hàng mở L/C bổ sung phải báo cho người bán biết c Thư tín dụng huỷ ngang loại thư tín dụng mà người mua có quyền đề nghị ngân hàng mở L/C sửa đổi, bổ sung mà không cần báo cho người bán 62 d Thư tín dụng huỷ ngang loại thư tín dụng mà người mua không cần đề nghị ngân hàng mở L/C sửa đổi, bổ sung phải báo cho người bán biết Câu 40: Thư tín dụng khơng thể huỷ ngang có xác nhận gì? a Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang khơng cần có ngân hàng khác đảm bảo trả tiền b Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang, ngân hàng khác đảm bảo trả tiền theo yêu cầu ngân hàng mở L/C c Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang bổ sung, sửa đổi d Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang cần ngân hàng khác đảm bảo trả tiền khơng cần có u cầu ngân hàng mở L/C Câu 41: Thế thư tín dụng huỷ ngang? a Là loại L/C sau mở không tự ý sửa đổi, huỷ ngang với điều kiện b Là loại L/C sau mở không tự ý sửa đổi, huỷ ngang khơng có thoả thuận bên có liên quan c Là loại L/C sửa đổi, huỷ ngang có bên có liên quan đồng ý d Là loại L/C sửa đổi, huỷ ngang phải ngân hàng mở L/C đồng ý Câu 42: Thế thư tín dụng khơng thể huỷ ngang miễn truy đòi? a Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang, sau người mua trả tiền ngân hàng mở L/C khơng có quyền đòi lại tiền với lý b Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang, ngân hàng mở L/C có quyền đòi lại tiền sau người mua trả tiền trường hợp đặc biệt c Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang, có bên liên quan có đề nghị hợp lý có đòi lại tiền sau người mua trả tiền d Là loại thư tín dụng khơng thể huỷ ngang, có hai bên liên quan đề nghị hợp lý đòi lại tiền sau người mua trả tiền Câu 43: Thể thức toán uỷ nhiệm thu sử dụng tình nào? a Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hoá cung ứng dịch vụ có tín nhiệm lẫn trường hợp toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm xác đồng hồ điện, nước, điện thoại b Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ có tín nhiệm lẫn nhau, có phương tiện đo đếm xác đồng hồ điện, nước, điện thoại 63 c Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa có tín nhiệm lẫn d Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa cung ứng dịch vụ khơng có tín nhiệm lẫn trường hợp tốn dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm xác đồng hồ điện, nước, điện thoại Câu 44: Thẻ tốn sử dụng tình nào? a Bất khoản toán mà bên thụ hưởng chấp nhận b Bất khoản toán tiền hàng hoá mà bên thụ hưởng chấp nhận c Bất khoản toán tiền dịch vụ mà bên thụ hưởng chấp nhận d Bất khoản toán nợ cho ngân hàng Câu 45: Để thực toán qua ngân hàng, khách hàng phải có điều kiện nào? a Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định phải tuân thủ quy chế toán Ngân hàng Nhà nước ban hành văn hướng dẫn thực tốn NHTM b Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả phải có quy chế toán Ngân hàng Nhà nước ban hành c Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định d Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng Câu 46: Thanh tốn khơng dùng tiền mặt có đặc trưng nào? a Thanh tốn khơng dùng tiền mặt sử dụng phương tiện uỷ nhiệm thu, uỷ nhiệm chi séc để tốn b Trong tốn khơng dùng tiền mặt, khoản tốn có bên tham gia, là: Người trả tiền, người thụ hưởng trung gian tốn c Thanh tốn khơng dùng tiền mặt sử dụng tiền chuyển khoản (còn gọi tiền ghi sổ, bút tệ); chứng từ toán d B C Câu 47: Thế chứng từ tốn tốn khơng dùng tiền mặt? a Chứng từ toán phương tiện chuyển tải điều kiện toán sử dụng làm thực việc chi trả gồm lệnh thu, lệnh chi người thụ hưởng hay người trả tiền lập 64 b Chứng từ tốn lệnh thu, lệnh chi người thụ hưởng lập c Chứng từ toán phương tiện chuyển tải điều kiện toán lệnh thu người trả tiền lập d Chứng từ toán thực việc chi trả lệnh chi người thụ hưởng lập Câu 48: Khi định mở tài khoản tiền gửi toán ngân hàng, khách hàng thường quan tâm đến yếu tố nào? a Thuận tiện giao dịch, tốc độ nhanh b Đảm bảo an tồn tài sản c Chi phí giao dịch hợp lý; đảm bảo an toàn d A C Câu 49: Tài khoản toán bị phong toả phần hay toàn số tiền trường hợp nào? a Có thoả thuận chủ tài khoản ngân hàng b Có định yêu cầu văn người có thẩm quyền theo quy định pháp luật c B; trường hợp khác theo quy định pháp luật d C; có thoả thuận chủ tài khoản ngân hàng Câu 50: Tài khoản tốn bị đóng trường hợp nào? a Chủ tài khoản yêu cầu, tổ chức có tài khoản bị chấm dứt hoạt động theo quy định pháp luật b Trường hợp chủ tài khoản vi phạm pháp luật toán vi phạm thoả thuận với ngân hàng tài khoản có số dư thấp không hoạt động thời gian định theo quy định ngân hàng ngân hàng quyền định việc đóng tài khoản chủ tài khoản; Tài khoản hêt số dư, sau tháng khơng có hoạt động c Tài khoản hêt số dư, sau tháng khơng có hoạt động d A B; cá nhân có tài khoản bị chết, tích lực hành vi dân sự… Câu 51: Thế thẻ ngân hàng? a Thẻ ngân hàng cơng cụ tốn ngân hàng phát hành bán cho khách hàng sử dụng để trả tiền hàng hoá, dịch vụ, khoản toán khác rút tiền mặt máy rút tiền tự động 65 b Thẻ ngân hàng công cụ toán ngân hàng phát hành cho khách hàng sử dụng để trả tiền hàng hoá, dịch vụ c Thẻ ngân hàng cơng cụ tốn ngân hàng phát hành cho khách hàng sử dụng để trả tiền hàng hố d Thẻ ngân hàng cơng cụ toán ngân hàng bán cho khách hàng sử dụng để trả tiền dịch vụ rút tiền mặt máy rút tiền tự động Câu 52: Theo quy định hành quản lý ngoại hối, ngoại tệ mặt (Tiền mặt) bao gồm: a Tiền giấy, tiền kim loại b Tiền giấy, tiền kim loại, loại giấy tờ có giá ngoại tệ c Tiền giấy, tiền kim loại, séc du lịch d Tất loại Câu 53: Hiện NHTM Việt Nam cung cấp loại dịch vụ ngân hàng điện tử nào? a Call center, Phone banking, Mobile banking, Internet banking b Phone banking, Mobile banking, Internet banking c Phone banking, Mobile banking d Internet banking Câu 54: Cho đến nay, giới có loại sản phẩm ngân hàng điện tử nào? a Tiền điện tử b Séc điện tử c Thẻ thông minh d Cả ba sản phẩm kể sản phẩm ngân hàng điện tử Câu 55: Bạn hiểu nghiệp vụ ngân hàng điện tử? a Nghiệp vụ ngân hàng điện tử khả khách hàng truy nhập từ xa vào ngân hàng nhằm thu thập thông tin, thực giao dịch tốn; tài dựa tài khoản lưu ký ngân hàng,và/hoặc đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng b Nghiệp vụ ngân hàng điện tử hệ thống phần mềm vi tính cho phép khách hàng tìm hiểu hay mua dịch vụ ngân hàng thông qua việc kết nối mạng máy vi tính phương tiện thơng tin khác với mạng ngân hàng 66 c Cả hai khái niệm d Cả hai khái niệm không 67 ... nào? a Nghiệp vụ tài sản có tài sản nợ b Nghiệp vụ nội bảng ngoại bảng c Nghiệp vụ ngân hàng nghiệp vụ phi ngân hàng d Nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ tín dụng, nghiệp vụ tốn nghiệp vụ ngân hàng. .. bảng báo cáo KQKD ngân hàng Câu 20: Nghiệp vụ ngoại bảng là? a Những nghiệp vụ không phản ánh bảng báo cáo KQKD ngân hàng b Nghiệp vụ bảo lãnh hoạt động dịch vụ ngân hàng c Nghiệp vụ chiếm tỷ... a Ngân sách nhà nước b Vốn cổ đơng đóng góp c Vốn liên doanh ngân hàng Việt Nam ngân hàng nước d Tất câu Câu 19: Nghiệp vụ nội bảng là? a Những nghiệp vụ phản ánh bảng cân đối tài sản ngân hàng