Vì sao không nên hợp pháp hóa Bitcoin tại ASEAN .Trên thị trường tài chính quốc tế hiện nay có rất nhiều cách để một nhà đầu tư dù nhỏ lẻ hay một nhà đầu tư lớn có thể tham gia vào, đặc biệt là các hình thức đầu tư qua mạng thì lại càng trở nên phổ biến hơn. Đầu tư trực tuyến là một hình thức đầu tư khá tiện lợi cho các nhà đầu tư khi chỉ cần kết nối internet là có thể tham gia vào thị trường. Một trong những hình thức đầu tư đang rất được quan tâm và ngày càng trở nên phổ biến hiện nay đó là Bitcoin.Ắt hẳn ai quan tâm đến kinh tế nói chung, quan tâm đến lĩnh vực tài chính nói riêng đều ít nhất một lần nghe đến “Bitcoin”. Hiện nay, bitcoin ngày càng trở thành một công cụ đầu tư được săn đón, ngày càng có nhiều thị trường chấp nhận bitcoin, tuy nhiên cũng có một số thị trường vẫn còn xa lạ và không đón nhận bitcoin.Vậy thì đối với thị trường tài chính tại ASEAN nói riêng, bitcoin có những tác động như thế nào, tốt hay xấu? Tất nhiên điều gì cũng có hai mặt của nó, đối với bitcoin cũng vậy, có những mặt tích cực cũng có những mặt còn hạn chế, còn chưa phù hợp. Tại ASEAN, bitcoin đã xuất hiện, đâu đó cũng đã đón nhận nhưng hạn chế của bitcoin đối với riêng điều kiện kinh tế của ASEAN thì có lẽ, hiện tại chưa phải lúc để hợp pháp hóa bitcoin tại khu vực này. Để giải thích cho vấn đề này, dưới đây là bài tiểu luận về chủ đề của các nhóm chúng em: “Vì sao không nên hợp pháp hóa Bitcoin tại ASEAN?”. PHẦN I: TỔNG QUAN VỀ BITCOIN1.1Khái niệm Bitcoin Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, ) là một loại tiền tệ kỹ thuật số phân cấp, được phát hành bởi Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009. Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào. Bitcoin khác biệt ở chỗ nó không được tạo ra bởi bất cứ một quốc gia hay nhà nước nào, mà được tạo ra từ một mạng lưới kết nối các máy tính khắp thế giới. Nhiều người gọi Bitcoin là “tiền ảo”, cách gọi này rất dễ gây hiểu lầm cho những người chưa biết gì về Bitcoin, bởi vì chữ “ảo” nó hàm ý một cái gì đó không có thực, không có giá trị. Tiền ảo là một loại tiền thường thấy được sử dụng trong game, do một công ty game nào đó kiểm soát, cách tạo ra nó và cách nó vận hành hoàn toàn không hề giống với Bitcoin.1.2Lịch sử hình thành Bitcoin Thực tế Bitcoin được tạo ra bởi một người hoặc một nhóm người vì không muốn tiết lộ danh tính nên đã lấy biệt danh là Satoshi Nakamoto. Phải mãi một thời gian lâu sau đó, tạp chí Newsweek của Mỹ mới khẳng định đã tìm thấy người đàn ông bí ẩn là “cha đẻ” của đồng tiền Bitcoin và cho rằng Satoshi Nakamoto là người Mỹ gốc Nhật, ông sinh năm 1949 và đã di cư sang Mỹ được hơn 10 năm. Nhưng đó có phải là danh tính thật của người đã sáng lập ra Bitcoin hay không thì vẫn chưa thể chắc chắn được. Tháng 102008: Bất chấp những sự việc trên, Satoshi Nakamoto phát hành sách trắng (white paper) về Bitcoin của riêng mình, tiết lộ ý tưởng của ông về một loại tiền điện tử giao dịch dạng ngang hàng (peertopeer) trên toàn thế giới. Tháng 12009:Công cụ đào Bitcoin đầu tiên ra đời Tháng 102009: Giá trị Bitcoin ngang với tiền tệ truyền thống. The New Liberty Standard đã định giá Bitcoin là 1USD bằng 1,309 BTC. Các phương trình tính toán giá trị của Bitcoin bao gồm giá điện để chạy máy tính tạo ra Bitcoin lần đầu tiên.Tháng 12010: Sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên trên thế giới được thành lập.Tháng 52010: Một lập trình viên sống tại Florida có tên Laslo Hanyecz đã gửi 10,000 Bitcoin tới một tình nguyện viên tại Anh, người đã gửi 25USD để Hanyecz đặt một chiếc pizza của hãng Papa John. Hôm nay, chiếc pizza đó có giá trị £1,961,034 và được coi như một cột mốc trong lịch sử của Bitcoin.Tháng 82010: Bitcoin bị tin tặc tấn công. Một lỗ hổng trong cách hệ thống kiểm tra giá trị của Bitcoin bị phát hiện, dẫn đến việc tạo ra 184 tỷ Bitcoin khiến giá trị của Bitcoin bị tụt giảm thê thảm.Tháng 102010: Bitcoin tiếp tục gặp phải những vấn đề rắc rối. Vào tháng 9, một nhóm liên minh các chính phủ đã công bố một báo cáo về hoạt động rửa tiền bằng cách sử dụng phương thức thanh toán mới dựa trên lỗ hổng bị phát hiện trong quá trình thực hiện giao dịch Bitcoin. Bitcoin được xem là phương thức để các nhà tài trợ sử dụng để chuyển tiền cho các lực lượng khủng bố.Tháng 12011: The Silk Road (con đường tơ lụa), chợ giao dịch ma túy bất hợp pháp được thành lập và sử dụng Bitcoin làm đồng tiền chính cho các giao dịch mua bán ma túy trên chợ trực tuyến này tránh việc lần theo giao dịch của chính quyền.Tháng 22011: Lần đầu tiên giá trị của đồng Bitcoin bằng đồng Dollar. Vào tháng 6, mỗi Bitcoin có giá trị 31USD khiến vốn hóa của đồng tiền này đạt 206 triệu USD.Tháng 32013: The US Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) ban hành một số quy định Bitcoin đầu tiên trên thế giới trong đó bao gồm việc hướng dẫn cho người quản lý, giao dịch và sử dụng đồng tiền ảo này. Điều này đánh dấu cho sự khởi đầu của những tranh luận về cách quản lý và điều hành Bitcoin.Tháng 32013: Giá trị vốn hóa Bitcoin chạm ngưỡng 1 tỷ USD.Tháng 122013: Ngân hàng Trung ương Trung Quốc đóng toàn bộ các giao dịch tài chính sử dụng Bitcoin. Lệnh cấm này được ban hành sau khi Ngân hàng Nhân Dân Trung Quốc nói rằng Bitcoin không phải là đồng tiền có “ý nghĩa thực sự” và không có tính pháp lý như các loại tiền tệ khác. Tuy nhiên, hiện nay Trung Quốc lại là quốc gia có lượng giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới, chiếm 80% giao dịch Bitcoin toàn cầu.Tháng 12014: Elliptic ra mắt dịch vụ lưu trữ Bitcoin có bảo hiểm đầu tiên cho khách hàng tổ chức. Tất cả các khoản tiền gửi được bảo hiểm toàn bộ bởi công ty Fortune 100. Điều này có nghĩa là Elliptic không thể tái đầu tư tài sản của khách hàng mà họ chỉ đảm bảo tiền gửi được an toàn trong kho lưu trữ. Overstock.com trở thành đối tác bán lẻ chính thức đầu tiên cho phép thanh toán bằng Bitcoin, chấp nhận thanh toán tại Mỹ.Tháng 22014: HMRC xếp Bitcoin như tài sản hay tiền cá nhân điều đó có nghĩa sẽ không phải đóng thuế Giá trị gia tăng khi khai thác hay giao dịch Bitcoin.Tháng 62014: Chính phủ Mỹ đấu giá 29,000 BTC từ việc thu giữ từ chợ giao dịch ma túy bất hợp pháp Silk Road. Việc chấp nhận Bitcoin trong mua bán và sự thừa nhận về mặt pháp lý của Bitcoin tại một số quốc gia cho thấy tìm năng của Bitcoin trong tương lai.Tháng 72014: ‘Bit Licence’ (giấy phép Bitcoin) được New York State Department of Financial Services phát hành bản dự thảo đầu tiên về quy chế điều tiết đồng tiền ảo. Cơ quan kiểm toán ngân hàng Châu Âu đưa ra ý kiến của mình về đồng tiền ảo này. Họ khuyên các nhà lập pháp EU xem xét tuyên bố giao dịch tiền ảo là “thực thể” có nghĩa vụ phải tuân theo luật chống rửa tiền và các yêu cầu tài chính hỗ trợ lực lượng khủng bố. Tháng 82014: Bộ trưởng bộ tài chính Anh, George Osborne thực hiện việc mua 20 bảng tiền Bitcoin qua đó thể hiện quan điểm về việc hưởng ứng việc sử dụng Bitcoin trong giao dịch thương mại.
HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ BÀI TẬP LỚN BỘ MƠN: TÀI CHÍNH QUỐC TẾ Vì khơng nên hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN? Người thực hiện: Nhóm Mây, Lạnh, Winner, BINGO Giảng viên hướng dẫn: Ngơ Dương Minh Nhóm tín chỉ: 10 Danh sách thành viên thực Nhóm Họ tên thành viên Nhóm BINGO Đồn Thị Trang Nguyễn Thị Hà Mi Ngơ Minh Ngọc Nguyễn Thị Khánh Linh Ngô Thị Thúy Hương Vũ Thị Hồng Nhung Nguyễn Bảo Anh Trần Thanh Xuân Nhóm Winner Nguyễn Thị Thắm Trịnh Khánh Hằng Đinh Thùy Dương Nguyễn Thu Hà Trần Thị Thủy Đặng Ngọc Toàn Đinh Xuân Vũ Nguyễn Văn Việt Nhóm Lạnh Lương Quỳnh Anh Trần Thu Hương Đặng Thị Bích Ngọc Mai Hồng Ngọc Nguyễn Quang Hào Hồ Trần Nhật Nguyễn Đình Tuấn Ngọc Lê Nguyễn Khánh Linh Nhóm Mây Trương Thị Ngọc Nguyễn Mai Anh Phạm Thị Ngọc Huyền Nguyễn Thu Trang Khương Thúy Lê Hoàng Phương Lê Nguyễn Quỳnh Anh Đặng Thu Trang MỤC LỤC Nội dung Trang Lời nói đầu Phần 1: Tổng quan Bitcoin 1.1/ Khái niệm 1.2/ Lịch sử hình thành Bitcoin 1.3/ Cách thức hoạt động Bitcoin Phần 2: Thực trạng sử dụng Bitcoin châu Á khơng nên hợp pháp hóa Bitcoin Việt Nam 11 2.1/ Thực trạng sử dụng Bitcoin châu Á 2.2/ Vì khơng nên hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN? 11 13 Phần 3: Đánh giá việc hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN số giải pháp 3.1/ Đánh giá chung 3.2/ Một số giải pháp 16 Tài liệu tham khảo 16 17 18 Kết luận 19 Lời nói đầu Trên thị trường tài quốc tế có nhiều cách để nhà đầu tư dù nhỏ lẻ hay nhà đầu tư lớn tham gia vào, đặc biệt hình thức đầu tư qua mạng lại trở nên phổ biến Đầu tư trực tuyến hình thức đầu tư tiện lợi cho nhà đầu tư cần kết nối internet tham gia vào thị trường Một hình thức đầu tư quan tâm ngày trở nên phổ biến Bitcoin Ắt hẳn quan tâm đến kinh tế nói chung, quan tâm đến lĩnh vực tài nói riêng lần nghe đến “Bitcoin” Hiện nay, bitcoin ngày trở thành công cụ đầu tư săn đón, ngày có nhiều thị trường chấp nhận bitcoin, nhiên có số thị trường xa lạ khơng đón nhận bitcoin Vậy thị trường tài ASEAN nói riêng, bitcoin có tác động nào, tốt hay xấu? Tất nhiên điều có hai mặt nó, bitcoin vậy, có mặt tích cực có mặt hạn chế, chưa phù hợp Tại ASEAN, bitcoin xuất hiện, đón nhận hạn chế bitcoin riêng điều kiện kinh tế ASEAN có lẽ, chưa phải lúc để hợp pháp hóa bitcoin khu vực Để giải thích cho vấn đề này, tiểu luận chủ đề nhóm chúng em: “Vì khơng nên hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN?” PHẦN I: TỔNG QUAN VỀ BITCOIN 1.1 Khái niệm Bitcoin Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, ) loại tiền tệ kỹ thuật số phân cấp, phát hành Satoshi Nakamoto dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009 Bitcoin trao đổi trực tiếp thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua tổ chức tài trung gian Bitcoin khác biệt chỗ khơng tạo quốc gia hay nhà nước nào, mà tạo từ mạng lưới kết nối máy tính khắp giới Nhiều người gọi Bitcoin “tiền ảo”, cách gọi dễ gây hiểu lầm cho người chưa biết Bitcoin, chữ “ảo” hàm ý khơng có thực, khơng có giá trị Tiền ảo loại tiền thường thấy sử dụng game, cơng ty game kiểm sốt, cách tạo cách vận hành hồn tồn khơng giống với Bitcoin 1.2 Lịch sử hình thành Bitcoin Thực tế Bitcoin tạo người nhóm người khơng muốn tiết lộ danh tính nên lấy biệt danh Satoshi Nakamoto Phải thời gian lâu sau đó, tạp chí Newsweek Mỹ khẳng định tìm thấy người đàn ơng bí ẩn “cha đẻ” đồng tiền Bitcoin cho Satoshi Nakamoto người Mỹ gốc Nhật, ông sinh năm 1949 di cư sang Mỹ 10 năm Nhưng có phải danh tính thật người sáng lập Bitcoin hay không chưa thể chắn Tháng 10/2008: Bất chấp việc trên, Satoshi Nakamoto phát hành sách trắng (white paper) Bitcoin riêng mình, tiết lộ ý tưởng ông loại tiền điện tử giao dịch dạng ngang hàng (peer-to-peer) toàn giới Tháng 1/2009: Công cụ đào Bitcoin đời Tháng 10/2009: Giá trị Bitcoin ngang với tiền tệ truyền thống The New Liberty Standard định giá Bitcoin 1USD 1,309 BTC Các phương trình tính tốn giá trị Bitcoin bao gồm giá điện để chạy máy tính tạo Bitcoin lần Tháng 1/2010: Sàn giao dịch Bitcoin giới thành lập Tháng 5/2010: Một lập trình viên sống Florida có tên Laslo Hanyecz gửi 10,000 Bitcoin tới tình nguyện viên Anh, người gửi 25USD để Hanyecz đặt pizza hãng Papa John Hơm nay, pizza có giá trị £1,961,034 coi cột mốc lịch sử Bitcoin Tháng 8/2010: Bitcoin bị tin tặc công Một lỗ hổng cách hệ thống kiểm tra giá trị Bitcoin bị phát hiện, dẫn đến việc tạo 184 tỷ Bitcoin khiến giá trị Bitcoin bị tụt giảm thê thảm Tháng 10/2010: Bitcoin tiếp tục gặp phải vấn đề rắc rối Vào tháng 9, nhóm liên minh phủ cơng bố báo cáo hoạt động rửa tiền cách sử dụng phương thức toán dựa lỗ hổng bị phát trình thực giao dịch Bitcoin Bitcoin xem phương thức để nhà tài trợ sử dụng để chuyển tiền cho lực lượng khủng bố Tháng 1/2011: The Silk Road (con đường tơ lụa), chợ giao dịch ma túy bất hợp pháp thành lập sử dụng Bitcoin làm đồng tiền cho giao dịch mua bán ma túy chợ trực tuyến tránh việc lần theo giao dịch quyền Tháng 2/2011: Lần giá trị đồng Bitcoin đồng Dollar Vào tháng 6, Bitcoin có giá trị 31USD khiến vốn hóa đồng tiền đạt 206 triệu USD Tháng 3/2013: The US Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) ban hành số quy định Bitcoin giới bao gồm việc hướng dẫn cho người quản lý, giao dịch sử dụng đồng tiền ảo Điều đánh dấu cho khởi đầu tranh luận cách quản lý điều hành Bitcoin Tháng 3/2013: Giá trị vốn hóa Bitcoin chạm ngưỡng tỷ USD Tháng 12/2013: Ngân hàng Trung ương Trung Quốc đóng tồn giao dịch tài sử dụng Bitcoin Lệnh cấm ban hành sau Ngân hàng Nhân Dân Trung Quốc nói Bitcoin khơng phải đồng tiền có “ý nghĩa thực sự” khơng có tính pháp lý loại tiền tệ khác Tuy nhiên, Trung Quốc lại quốc gia có lượng giao dịch Bitcoin lớn giới, chiếm 80% giao dịch Bitcoin toàn cầu Tháng 1/2014: Elliptic mắt dịch vụ lưu trữ Bitcoin có bảo hiểm cho khách hàng tổ chức Tất khoản tiền gửi bảo hiểm tồn cơng ty Fortune 100 Điều có nghĩa Elliptic khơng thể tái đầu tư tài sản khách hàng mà họ đảm bảo tiền gửi an toàn kho lưu trữ Overstock.com trở thành đối tác bán lẻ thức cho phép toán Bitcoin, chấp nhận toán Mỹ Tháng 2/2014: HMRC xếp Bitcoin tài sản hay tiền cá nhân điều có nghĩa khơng phải đóng thuế Giá trị gia tăng khai thác hay giao dịch Bitcoin Tháng 6/2014: Chính phủ Mỹ đấu giá 29,000 BTC từ việc thu giữ từ chợ giao dịch ma túy bất hợp pháp Silk Road Việc chấp nhận Bitcoin mua bán thừa nhận mặt pháp lý Bitcoin số quốc gia cho thấy tìm Bitcoin tương lai Tháng 7/2014: ‘Bit Licence’ (giấy phép Bitcoin) New York State Department of Financial Services phát hành dự thảo quy chế điều tiết đồng tiền ảo Cơ quan kiểm toán ngân hàng Châu Âu đưa ý kiến đồng tiền ảo Họ khuyên nhà lập pháp EU xem xét tuyên bố giao dịch tiền ảo “thực thể” có nghĩa vụ phải tuân theo luật chống rửa tiền yêu cầu tài hỗ trợ lực lượng khủng bố Tháng 8/2014: Bộ trưởng tài Anh, George Osborne thực việc mua 20 bảng tiền Bitcoin qua thể quan điểm việc hưởng ứng việc sử dụng Bitcoin giao dịch thương mại Tháng 10/2014: TeraExchange thông báo giao dịch phái sinh Bitcoin số trao đổi quy định, bổ sung thêm công cụ bảo hiểm rủi ro cho Bitcoin Tháng 12/2014: Công ty công nghệ khổng lồ Microsoft chấp nhận toán đồng Bitcoin 29/08/2017 Hiện tại, giá Bitcoin mức 4558,39 đô la Mỹ cho bitcoin 1.3 Cách thức hoạt động Bitcoin Bitcoin có cách hoạt động khác hẳn so với loại tiền tệ điển hình: Khơng có ngân hàng trung ương quản lý hệ thống hoạt động dựa giao thức mạng ngang hàng Internet Sự cung ứng Bitcoin tự động, hạn chế, phân chia theo lịch trình định sẵn dựa thuật tốn Bitcoin cấp tới máy tính "đào" Bitcoin để trả công cho việc xác minh giao dịch Bitcoin ghi chúng vào sổ phân tán mạng ngang hàng - gọi blockchain Cuốn sổ sử dụng Bitcoin đơn vị kế tốn Mỗi bitcoin chia nhỏ tới 100 triệu đơn vị nhỏ gọi satoshi Blockchain (chuỗi khối) sở liệu phân cấp cho phép truyền tải lưu trữ thông tin dựa vào hệ thống mã hóa tính bảo mật thơng tin, liệu cao Công nghệ blockchain thiết kế nhằm chống lại việc thay đổi liệu, thực giao dịch bitcoin hay đồng tiền ảo liệu ghi lại khơng có cách thay đổi Blockchain giống sổ ghi lại tất giao dịch trình cập nhật diễn đồng thời tất máy tính mạng lưới Công nghệ blockchain cho phép người dùng giao dịch, tốn trực tiếp mạng internet mà khơng cần phải thơng trung gian (Ví dụ ngân hàng, dịch vụ toán online paypal) khơng có cá nhân, tổ chức quản lý Blockchain đời mở đường cho cách mạng toán thương mại điện tử nhanh, tiện lợi tiết kiệm chi phí - Ví Bitcoin: Bất sử dụng bitcoin tạo ví bitcoin để lưu trữ bitcoin (Bitcoin wallet) Khi mở ví, người dùng cung cấp nhiều địa công khai dùng người khác gửi tiền vào địa Các ví lưu trữ bitcoin có tính bảo mật cao, ví dụ bảo mật 2-3 lớp (xác thực qua email với số điện thoại đăng nhập được), có tính cho phép người dùng tự in ví giấy cho để cất tủ cho an tồn 10 Tuy nhiên lưu ý bạn không cẩn thận bị lộ thông tin bạn cho đó, họ vào ví bạn thực giao dịch, mạng lưới Bitcoin xác nhận Bitcoin gửi cho ai, số bitcoin địa bạn bị vĩnh viễn ví bitcoin điền hình : • Blockchain.info • Coinbase - “Khai thác” bitcoin (Miner) Trên giới có 21 triệu bitcoin tồn (Đó lý giá lại đắt), giới khai thác 16 triệu bitcoin, tức khoảng triệu bitcoin chưa khai thác Vài năm trước xuất nhiều cá nhân, nhóm nhỏ tổ chức đào bitcoin kinh phí bỏ để đầu tư dàn máy khủng, tiền điện tiêu thụ lớn nên không trụ Nên cá nhân, tổ chức chuyển sang “khai thác” số đồng tiền có giá trị khác, điền hình Ethereum (ETH) Trên giới xuất nhóm đào bitcoin, bạn bỏ tiền tham gia, bạn mua máy đào (có nhiều loại khác nhau), nhiên với hình thức thời gian hồn vốn tương đối lâu - Làm thương gia buôn bán bitcoin (Trader) Giá bitcoin biến động, chênh lệch vài chục USD khoảng thời gian ngắn chuyện bình thường, có nhiều người dựa vào đặc điểm để làm thương gia buôn bán bitcoin, mua thấp bán cao , gọi chơi lướt sóng - Các sàn đầu tư đa cấp, cho nhận ? Với hình thức này, bạn mua bitcoin đầu tư vào sàn đầu tư cho nhận chấp thuận bitcoin Lãi cao giao động tầm 20-40%/tháng Tuy nhiên bạn nên nhớ hình thức có độ rủi ro RẤT cao, bạn có nguy trắng số tiền đầu tư sàn vỡ, sàn lừa đảo Tỉ lệ người trắng 50% số tiền lớn Hơn nữa, để có thêm lợi 11 nhuận, bạn phải mời người khác tham gia (như đa cấp), hình thức mà chúng tơi khun bạn KHƠNG NÊN THAM GIA PHẦN II: THỰC TRẠNG SỬ DỤNG BITCOIN TẠI CHÂU Á VÀ VÌ SAO KHƠNG NÊN HỢP PHÁP HĨA BITCOIN TẠI ASEAN? 2.1 Thực trạng sử dụng bitcoin số nước ASEAN Singapore Singapore gần bắt đầu công nhận Bitcoin phủ đưa quy tắc thuế điều chỉnh giao dịch thực đồng tiền Singapore ban hành quy tắc việc sử dụng đồng Bitcoin coi rõ ràng giới Những quy tắc áp dụng cho dịch vụ sử dụng Bitcoin đất nước mà Các quan thuế tuyên bố công ty mua bán Bitcoins đánh thuế dựa lợi ích doanh thu họ Tuy nhiên, Bitcoins hình thành phần danh mục đầu tư cho cơng ty với mục đích đầu tư dài hạn khoản lợi nhuận có tính chất vốn khơng phải chịu thuế Những người trung gian tham gia giao dịch Bitcoin phải chịu thuế GST phí hoa hồng việc bán Bitcoins Các doanh nghiệp Singapore phải đăng ký GST doanh thu hàng năm họ vượt triệu SGD IRAS tun bố cơng ty phải tính phí GST cho khách hàng tốn Bitcoins Quyết định hạn chế việc kinh doanh Bitcoins Singapore, người dùng phải tìm kiếm người mua nước để tránh gánh nặng GST Indonesia Hiện tại, Indonesia chiếm khoảng phần trăm tổng số Bitcoin giới sử dụng Tuy nhiên, có nhiều báo cáo quan tâm đến tiền tệ trực tuyến từ người dân Indonesia Mặc dù bày tỏ lo ngại, Bitcoin quy định ngân hàng trung ương nước này, hiều trang web Indonesia chấp nhận Bitcoin hình thức toán 12 Thái Lan Bitcoin bị xem phi pháp Thái Lan hồi tháng 7/2013 Bất kỳ dịch vụ trao đổi tiền tệ Thái Lan cần phải có giấy phép từ Ngân hàng Thái Lan để xác định có phải tiền “thật” hay khơng Vì đó, Bitcoin thứ mẻ, sách chưa kịp điều chỉnh Hiện tại, ngân hàng trung ương hợp tác với bên hữu quan Bộ CNTT hay Ủy ban Chứng khoán để xem xét Trong thời gian chờ đợi, Bitcoin bị cấm Malaysia Bitcoin loại tiền tệ công nhận Malaysia Ngân hàng trung ương nước tun bố khơng điều chỉnh tiền tệ khơng cung cấp bảo vệ cho người tham gia vào kinh doanh Bitcoin Philippines Cũng nước khác giới, Phillipines tồn cộng đồng người dùng Bitcoin Ngân hàng Trung ương Philippines ban hành Thơng tư có tựa đề “Hướng dẫn giao dịch ngoại tệ trực tuyến (VC),” để cung cấp rõ ràng tính hợp pháp sàn giao dịch Bitcoin Mặc dù xem xét lợi ích Bitcoin mạng lưới toán chuyển tiền, BSP dự định điều tiết Bitcoin Bitcoin bắt đầu công ty chuyển tiền tài liệu, BSP rõ ràng Bitcoin không coi chứng thực phủ Philippines, khơng phải đồng tiền hợp pháp khơng phát hành ngân hàng trung ương Việt Nam Thời gian đầu, Bitcoin Việt Nam chưa có chỗ đứng vững tâm lý dè dặt trước đồng tiển ảo mẻ Việc chơi Bitcoin Việt Nam khơng bị cấm khơng q khuyến khích 13 Cuối năm 2013, công ty TNHH Bitcoin Việt Nam thành lập Ngày 3/3/2014 thức vào hoạt động với dịch vụ môi giới Bitcoin, giúp người dùng dễ dàng trao đổi, mua bán đồng tiền ảo qua mạng Internet Đây bước Bitcoin thị trường Việt Nam, thu hút ý nhiều nhà đầu tư tài Sau có mặt Việt Nam, loại tiền nhanh chóng phát triển mặt hàng đặc biệt Đáng ý, người không làm giàu giao dịch tiền Bitcoin mà tiêu xài chúng, giống quẹt thẻ ngân hàng Ban đầu quán cà phê, nhà hàng chấp nhận toán tiền Bitcoin, sau ngày có thêm nhiều nơi lĩnh vực sử dụng tiền này, thông qua ứng dụng (app) Tại thành phố lớn Hà Nội, TP.HCM hoạt động toán Bitcoin diễn tương đối sôi Một số chủ cửa hàng chấp thuận toán đồng Bitcoin với lý "vừa nhanh vừa tiện lợi", khơng chịu phí ngân hàng, không bị truy thu thuế Tuy nhiên, đằng sau hoạt động mua bán tưởng chừng đơn giản này, nhiều nghi vấn đặt hệ thống tư vấn để lôi kéo người chơi đầu tư vào Bitcoin để hưởng phần trăm hoa hồng Hiện nay, Việt Nam có ATM Bitcoin đặt Hà Nội TP Hồ Chí Minh Người dùng dễ dàng đổi Bitcoin thành tiền mặt qua sàn giao dịch ngân hàng sàn giao dịch hỗ trợ liên kết Santienao.com Remitano.com tên bật Việt Nam hỗ trợ mua bán, giao dịch Bitcoin Một số doanh nghiệp bắt đầu chấp nhận việc toán hàng hóa tiền ảo Bitcoin thay cho tiền mặt thơng thường 2.2 Rủi ro hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN Chưa có nhiều người sử dụng : Thực tế người dân, đặc biệt quốc gia khơng phát triển nhiều Việt Nam, quen với việc sử dụng tiền tệ, vàng bạc Và họ không am hiểu nhiều đồng tiền điện tử Cùng với nhiều 14 trang báo tiếng lại có viết tiêu cực đồng tiền nên người dân e dè có nhiều lo ngại sử dụng bitcoin Hơi khó sử dụng : Để sử dụng bitcoin bạn cần phải tạo ví lưu trữ bitcoin, việc trao đổi bitcoin thành tiền mặt, thông thường bạn phải qua trung gian tốn Vì người mù tịt công nghệ mà không dẫn họ khó mà tự làm thao tác này, có nguy bị lừa đảo Giá bitcoin biến động : Bạn lên google để xem biểu đồ biến động loại tiền tệ Ví dụ cuối năm 2015 giá bitcoin giao động 200-300$/bitcoin, đến thời điểm giá bitcoin tương đối cao, ổn định mức $500$600/bitcoin Hoặc có lúc tăng mạnh, xuống mạnh, biến động giới ảnh hưởng đến đống tiền điện tử khiến giá bitcoin giao động theo thời gian thực Tội phạm, tin tặc, rửa tiền lộng hành : Vì tính ẩn danh bitcoin khơng bị kiểm sốt, tội phạm sử dụng đồng tiền phương thức giao dịch Hacker tìm cách cơng nhiều sàn bitcoin để đánh cắp bitcoin số lượng lớn nạn rửa tiền xảy cách dễ dàng Tốc độ xác thực chậm: không phù hợp cho giao dịch bình thường thương mại điện tử Để giao dịch đảm bảo an tồn giao dịch cần vài lần xác thực Tuy nhiên lần xác thực 10 phút, bạn không trả phí đủ may mắn thời gian chờ cho xác thực lâu Nếu đạt xác thực để đảm bảo an tồn cần tiếng Nếu gửi vài đô la mà đợi chán, chuyển khoản nhanh nhiều Gần người ta đề xuất giải pháp gọi "zero confirmation" giải pháp ngược với mong muốn Satoshi Nakamoto (nick name người sáng lập Bitcoin) Giải pháp chứng minh khơng an tồn Bởi cần miner xác thực giao dịch Sử dụng không dễ dàng Bitcoin có nhiều phần mềm ví, tiếng Bitcoin-Qt Nhưng liệu sổ (blockchain) Bitcoin lớn Hiện lên đến 34 GB nên thời gian tải xuống toàn chậm, VN Cách tháng Bitcoin-Qt chưa có phải đồng từ trạm ngang hàng thân tơi phải bật máy tuần để đợi đồng xong bockchain dù dùng cáp quang với tốc độ cao Nguyên nhân số nút Bitcoin giảm 15 nên việc kết nối khơng ổn định, có vừa thiết lập xong kết nối chuẩn bị đồng máy lại bị tắt nên lại phải kết nối sang máy khác Phần mềm ví khác tiếng Amory với nhiều tính bảo mật tốt cho phép in ví giấy tốc độ chậm Qt lại tạo blockchain (vì chạy Bitcoin-Qt) khác nên vừa chậm vừa tốn dung lượng đĩa cứng Các phần mềm nhẹ nhàng dễ sử dụng Electrum, HD, SPV, web sử dụng nhanh chóng hầu hết chọn phần mềm gợi ý Bitcoin.org khơng biết phần mềm ví dễ dùng nhanh Nhưng nhanh dễ dùng phần mềm ví lại nhược điểm chết người Bitcoin Đó người có đầy đủ blockchain tính an tồn Bitcoin giảm, tốc đôi đồng blockchain chậm cho dùng ví QT, hay Amory Khơng đảm bảo tính riêng tư Mọi giao dịch Bitcoin công khai sổ danh bạ công khai blockchain Do người xa lạ xem hết tất giao dịch bạn biết địa ví bạn bạn dùng Bitcoin để giao dịch Những giải pháp an tồn khác ví HD, SPV giải phần vấn đề không triệt để Nếu giao dịch với biết họ lại số tiền trả xong lại chuyển vào địa Thủ cơng kể cơng dò dẫm, có phần mềm phân tích dễ dàng biết hết chuyện Nếu Bitcoin mà thay cho loại tiền khác nguy hiểm tội phạm theo dõi để tống tiền Những giải pháp an tồn khác phức tạp khơng dễ sử dụng Không dám thay đổi Sau Shatoshi biến mất, cộng đồng Bitcoin khơng định có nên thay đổi lõi Bitcoin hay khơng để mặc có thay đổi Và hạn chế kể khơng giải Những thay đổi khác có phải chuyển thành loại coin khác Và Darkcoin coin khác có nhiều cải tiến dựa Bitcoin Khả mở rộng Hiện Mỗi block Bitcoin 1MB Và khả xử lý tối đa Bitcoin vào khoảng giao dịch giây Tuy chưa có nhiều người dùng nên giới hạn chưa chạm tới Nhưng trở ngại làm Bitcoin khó mở rộng để làm phương tiện giao dịch hàng ngày 16 Nếu mở rộng block lên 20 MB xử lý 140 giao dịch giây bù lại blockchain tăng trưởng 1000 GB năm Hiện 30 GB khó chịu tăng trưởng thật khó chấp nhận Chưa kể với khả giao dịch chưa đủ nhiều riêng Amazon thời gian cao điểm cần lượng xử lý lớn Riêng Amazon Mỹ bán triệu sản phẩm cho ngày giáng sinh, sp giao dịch trung bình khoảng 24 giao dịch giây Nhưng ngày có cao điểm thấp điểm Mà Bitcoin khơng phục vụ cơng ty mà tồn giới Nếu sử dụng q rộng rãi hoạt động Từ rủi ro gặp trên, kết hợp với điều kiện kinh tế sách kinh tế ASEAN, thấy việc hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN chưa phù hợp, mang lại rủi ro kinh tế, với sách phủ lợi ích người dân PHẦN III: ĐÁNH GIÁ VỀ VẤN ĐỀ HỢP PHÁP HÓA BITCOIN TẠI ASEAN VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP 3.1 Đánh giá vấn đề hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN Bitcoin loại tiền tệ ảo khác tạo nên "cơn địa chấn" năm nay, với tỷ suất lợi nhuận đem lại vượt qua cổ phiếu, trái phiếu, ngoại tệ, vàng hầu hết kênh đầu tư truyền thống khác Giá Bitcoin tăng gấp vài lần kể từ đầu năm, chạm mốc 5.000 USD đồng Bitcoin vào 3/9/2017 Theo công ty theo dõi tín dụng CoinMarketCap, mức trần thị trường tiền ảo 100 tỷ USD, tăng từ số khoảng 20 tỷ USD vào đầu năm Mặc dù đồng tiền có nhiều tiềm lợi tương lai nhiều nước phát triển tiến hành hợp pháp hóa đồng tiền này, Asean- nước khu vực 17 Đông Nam Á nước phát triển, sách quản lí nhiều bất cập Do vậy, việc sử dụng Bitcoin Asean chưa phổ biến Đi từ nhược điểm ko phù hợp với tình hình quốc gia Asean, lí phản đối hợp pháp hóa bitcoin thời điểm muốn tiến hành hợp pháp cần phải có biện pháp, giải pháp khác để cải thiện hỗ trợ nước Asean hợp pháp hóa Bitcoin 3.2 Giải pháp - Bitcoin khơng bị đánh thuế, khơng có sách pháp lí rõ ràng khiến cho việc đầu tư nhà đầu tư nguy hiểm dễ gặp rủi rõ Các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cần thiết: +Yêu cầu người dùng bitcoin cung cấp nhiều thông tin cho bên quản trị + Lọc người dùng, tránh tài khoản người dùng ảo + Tăng cường bảo mật, người dùng đăng nhập …… - Sửa đổi khung pháp lí cho rõ ràng, hàng rào pháp lí cần thiết lập đầy đủ để người dùng tin tưởng hơn: Chính phủ vừa ban hành Quyết định phê duyệt Đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, xử lý loại tài sản ảo, tiền ảo, tiền điện tử Như vậy, với Đề án này, hình thức tiền ảo bitcoin Việt Nam cân nhắc chỉnh sửa khung pháp lý để có hình thức quản lý phù hợp Đề án nêu rõ báo cáo đánh giá thực trạng để sửa đổi khung pháp lý cần hoàn thành trước tháng 8/2018 đến cuối năm 2018 phải xây dựng văn quy phạm pháp luật tài sản ảo, tiền ảo Đồng thời, đến tháng 6/2019 cần xong hồ sơ đề nghị xây dựng khung pháp luật thuế tài sản ảo, tiền ảo Ngoài ra, đề xuất để phòng, chống xử lý 18 vi phạm liên quan đến loại hình tiền tệ Chính phủ giao hồn thành trước tháng 9/2019 Đề án nêu rõ quan điểm cần xây dựng thể chế để bảo vệ quyền sở hữu tài sản Việt Nam nhằm giải thực tiễn tất yếu tồn diễn Đề án góp phần bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp nhà đầu tư nước, cụ thể hoá chế định quyền tài sản Bộ Luật Dân năm 2015 Đối với quốc gia khác ASEAN cần có hàng rào pháp lý cụ thể rõ ràng để Bitcoin trở nên an toàn việc sử dụng khai thác - Ngoài ra, Bitcoin chưa phù hợp để hợp pháp hóa nước ASEAN, Chính phủ nước cần đẩy mạnh phát triển phương thức tốn khác, hình thức đầu tư khác an tồn, hiệu thân thiện với nhà đầu tư người dân Tài liệu tham khảo: -http://review.siu.edu.vn -wikipedia.org -vneconomy.vn -cafef.vn -… 19 Lời kết Thị trường tài ngày phát triển, phương tiện toán hình thức đầu tư trự tuyến ngày mở rộng mang lại lợi ích khơng tưởng cho kinh tế cá nhân tham gia gây hậu vơ nguy hiểm Đối với hình thức này, đặc biệt với Bitcoin, nước ASEAN, mà hàng rào pháp lý chưa đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư chưa đem lại ổn định cho kinh tế Bitcoin vấn đề nhạy cảm ẩn chứa nhiều nguy hiểm Ở thời điểm tại, hợp pháp hóa bitcoin chưa phù hợp với nước ASEAN điều khơng đồng nghĩa với việc ASEAN cần tránh hoàn toàn việc sử dụng đầu tư vào bitcoin Các quốc gia ASEAN phát triển hình thức tốn đầu tư trực tuyến khác an toàn thân thiện, phù hợp với kinh tế đồng thời cần có biện pháp cụ thể để bảo vệ cá nhân kinh tế trước rủi ro mà Bitcoin gây cho thị trường 20 ... quốc gia Asean, lí phản đối hợp pháp hóa bitcoin thời điểm muốn tiến hành hợp pháp cần phải có biện pháp, giải pháp khác để cải thiện hỗ trợ nước Asean hợp pháp hóa Bitcoin 3.2 Giải pháp - Bitcoin. .. trạng sử dụng Bitcoin châu Á 2.2/ Vì khơng nên hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN? 11 13 Phần 3: Đánh giá việc hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN số giải pháp 3.1/ Đánh giá chung 3.2/ Một số giải pháp 16 Tài liệu... phù hợp, mang lại rủi ro kinh tế, với sách phủ lợi ích người dân PHẦN III: ĐÁNH GIÁ VỀ VẤN ĐỀ HỢP PHÁP HÓA BITCOIN TẠI ASEAN VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP 3.1 Đánh giá vấn đề hợp pháp hóa Bitcoin ASEAN Bitcoin