Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 07/2011/TT-NHNN www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc -Hà Nội, ngày 24 tháng 03 năm 2011 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH CHO VAY BẰNG NGOẠI TỆ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG VAY LÀ NGƯỜI CƯ TRÚ Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005; Căn Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Thực Nghị số 11/NQ-CP ngày 24 tháng 02 tháng 2011 Chính phủ giải pháp chủ yếu tập trung kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an sinh xã hội; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định cho vay ngoại tệ tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước (sau gọi tổ chức tín dụng) khách hàng vay người cư trú sau: Điều Tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối xem xét định cho khách hàng người cư trú vay vốn ngoại tệ nhu cầu vốn sau đây: Cho vay ngắn hạn, trung hạn dài hạn để tốn nước ngồi tiền nhập hàng hóa, dịch vụ mà khách hàng vay có ngoại tệ để trả nợ vay từ nguồn thu sản xuất – kinh doanh, mua tổ chức tín dụng cho vay tổ chức tín dụng khác cam kết văn Cho vay ngắn hạn để thực phương án sản xuất, kinh doanh hàng hóa xuất qua cửa khẩu, biên giới Việt Nam mà khách hàng vay có đủ ngoại tệ để trả nợ vay từ nguồn thu xuất khẩu; trường hợp khách hàng vay ngoại tệ nhu cầu vốn để sử dụng nước, khách hàng vay phải bán số ngoại tệ vay cho tổ chức tín dụng cho vay theo hình thức giao dịch hối đối giao (spot) Cho vay nhu cầu vốn ngoại tệ khác quy định khoản khoản Điều phải chấp thuận văn Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Điều LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tín dụng cho vay ngoại tệ theo quy định Thông tư này, quy định pháp luật cho vay, quản lý ngoại hối, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động kinh doanh tổ chức tín dụng quy định khác pháp luật có liên quan Tổ chức tín dụng báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho vay ngoại tệ theo phụ lục kèm theo Thông tư Điều Tổ chức thực Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 09 tháng năm 2011 thay văn bản: Quyết định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10 tháng năm 2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho vay ngoại tệ tổ chức tín dụng khách hàng vay người cư trú, Thông tư số 25/2009/TT-NHNN ngày 15 tháng 12 năm 2009 bổ sung Điều Quyết định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10 tháng năm 2008 Đối với hợp đồng tín dụng ký kết trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng khách hàng vay thực theo nội dung hợp đồng tín dụng ký kết phù hợp với quy định pháp luật có hiệu lực thi hành thời điểm ký kết hợp đồng tín dụng Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, tổ chức khác cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thơng tư này./ Nơi nhận: - Như khoản Điều 3; - Thủ tướng Chính phủ Phó Thủ tướng (để báo cáo); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, Vụ CST KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến Tên TCTD:…………… BÁO CÁO DƯ NỢ CHO VAY BẰNG NGOẠI TỆ HÀNG THÁNG Tháng… năm …… (Ban hành kèm theo Thông tư số 07/2011/TT-NHNN ngày 24/3/2011) Tốc độ tăng trưởng dư nợ Số dư nợ cho vay so Chỉ tiêu (quy đổi tỷ với tháng đồng) trước liền kề (%) Dư nợ cho vay khách hàng vay người cư trú LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn a Dư nợ cho vay phân theo thời hạn - Ngắn hạn - Trung dài hạn b Dư nợ cho vay phân theo mục đích vay vốn - Cho vay ngắn hạn, trung hạn dài hạn để tốn nước ngồi tiền nhập Trong đó: Cho vay nhập hàng hóa, dịch vụ để SX-KD hàng hóa xuất qua cửa khẩu, biên giới Việt Nam - Cho vay ngắn hạn để thực dự án đầu tư, phương án sản xuất, kinh doanh hàng hóa xuất qua cửa khẩu, biên giới Việt Nam mà khách hàng vay bán số ngoại tệ vay cho TCTD cho vay theo hình thức giao dịch hối đoái giao để chuyển sang VND tốn chi phí nước - Cho vay để thực mục đích khác theo quy định pháp luật Trong đó: + Cho vay nhu cầu vốn hợp đồng tín dụng ký kết theo quy định Quyết định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10/4/2008, Thông tư số 25/2009/TT-NHNN ngày 15/12/2009, Quyết định số 966/2003/QĐ-NHNN ngày 22/8/2003 + Cho vay nhu cầu vốn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận theo quy định khoản Điều Thông tư số: 07/2011/TT-NHNN c Dư nợ cho vay phân theo nguồn trả nợ khách hàng vay - Từ hoạt động xuất khách hàng - Từ hoạt động sản xuất, kinh doanh khác (trừ xuất khẩu) khách hàng - Từ việc mua ngoại tệ TCTD cho vay, TCTD khác nguồn ngoại tệ hợp pháp khác Dư nợ cho vay đầu tư TCTD khác hoạt động Việt Nam a Gửi tiền TCTD khác Trong đó: - Kỳ hạn từ 12 tháng trở lên b Cho vay TCTD khác LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c Đầu tư giấy tờ có giá TCTD khác phát hành Lập biểu …., ngày … tháng … năm ……… Tổng giám đốc Ghi chú: Dư nợ điểm 1: (1) = (a) = (b) = (c) Thời hạn gửi báo cáo: Hàng tháng, chậm vào ngày 10 tháng liền kề tháng báo cáo Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN Việt Nam, 49 Lý Thái Tổ - Hoàn Kiếm – Hà Nội (email: phongcstd@sbv.gov.vn, fax: 04.38246953 – 04.38240132) Đề nghị ghi rõ họ tên số điện thoại người chịu trách nhiệm trả lời chi tiết báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... www.luatminhgia.com.vn Tổ chức tín dụng cho vay ngoại tệ theo quy định Thông tư này, quy định pháp luật cho vay, quản lý ngoại hối, tỷ lệ bảo đảm an tồn hoạt động kinh doanh tổ chức tín dụng quy định khác... thay văn bản: Quy t định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10 tháng năm 2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho vay ngoại tệ tổ chức tín dụng khách hàng vay người cư trú, Thông tư số 25/2009 /TT-NHNN ngày... CÁO DƯ NỢ CHO VAY BẰNG NGOẠI TỆ HÀNG THÁNG Tháng… năm …… (Ban hành kèm theo Thông tư số 07/ 2011/ TT-NHNN ngày 24/3 /2011) Tốc độ tăng trưởng dư nợ Số dư nợ cho vay so Chỉ tiêu (quy đổi tỷ với tháng