Thông tư 07 2013 TT-NHNN quy định về việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng

Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Số: 07/2013/TT-NHNN Hà Nội, ngày 14 tháng 03 năm 2013 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ VIỆC KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Hợp tác xã số 18/2003/QH11 ngày 26 tháng 11 năm 2003; Căn Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng, Chương QUY ĐỊNH CHUNG LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng thành lập hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng Điều Đối tượng áp dụng Tổ chức tín dụng Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Kiểm sốt đặc biệt việc tổ chức tín dụng bị đặt kiểm soát trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) có nguy khả chi trả, khả toán vi phạm nghiêm trọng pháp luật dẫn đến nguy an tồn hoạt động Thời hạn kiểm sốt đặc biệt khoảng thời gian từ Ngân hàng Nhà nước có định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt đến có định chấm dứt việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng Người đại diện tổ chức tín dụng cán tổ chức tín dụng, cán Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thay mặt tổ chức tín dụng để xử lý cơng việc liên quan đến kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng trường hợp tổ chức tín dụng bị khuyết nhân có thẩm quyền đảm nhiệm vấn đề Chương QUY ĐỊNH CHUNG MỤC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều Các hình thức kiểm sốt đặc biệt Căn vào thực trạng tài chính, mức độ rủi ro vi phạm pháp luật tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước xem xét, định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn kiểm sốt đặc biệt hình thức giám sát đặc biệt kiểm sốt tồn diện quy định khoản 2, khoản Điều Giám sát đặc biệt hình thức kiểm sốt đặc biệt thực thông qua việc Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp giám sát hoạt động hàng ngày tổ chức tín dụng Kiểm sốt tồn diện hình thức kiểm sốt đặc biệt thực thơng qua việc Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp kiểm sốt trực tiếp, tồn diện hoạt động hàng ngày tổ chức tín dụng Điều Thẩm quyền Ngân hàng Nhà nước kiểm soát đặc biệt Căn kết tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước theo đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở (Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh) Ban kiểm soát đặc biệt, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền: a) Quyết định việc đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt; b) Quyết định thời hạn, gia hạn thời hạn, chấm dứt kiểm soát đặc biệt nội dung giám sát đặc biệt, nội dung kiểm sốt tồn diện; c) Quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt; cử, trưng tập cán tham gia Ban kiểm soát đặc biệt; đề nghị quan, tổ chức có liên quan cử cán tham gia Ban kiểm soát đặc biệt; d) Chỉ định người đại diện tổ chức tín dụng theo quy định khoản Điều Thông tư này; đ) Xử lý vấn đề Ban kiểm soát đặc biệt đề nghị quy định điểm d khoản Điều 148 Luật Các tổ chức tín dụng; e) Yêu cầu chủ sở hữu tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt triển khai việc tăng vốn điều lệ để đảm bảo giá trị thực vốn điều lệ không thấp mức vốn pháp định, bảo đảm tỷ lệ an toàn hoạt động theo quy định pháp luật thời hạn xác định cụ thể; yêu cầu chủ sở hữu tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt xây dựng, trình Ngân hàng Nhà nước phê duyệt, thực kế hoạch tái cấu bắt buộc sáp nhập, hợp nhất, mua lại với tổ chức tín dụng khác trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng có khả khơng thể thực việc tăng vốn điều lệ theo yêu cầu thời hạn Ngân hàng Nhà nước xác định; g) Trực tiếp thực định tổ chức tín dụng khác thực việc tham gia góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt trường hợp tổ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn chức tín dụng khơng thực yêu cầu nêu điểm e khoản Điều Ngân hàng Nhà nước xác định số lỗ lũy kế tổ chức tín dụng vượt giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt ghi báo cáo tài kiểm toán gần việc chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt gây an tồn hệ thống tổ chức tín dụng theo khoản Điều 149 Luật tổ chức tín dụng; h) Quyết định việc cơng bố thơng tin kiểm sốt đặc biệt theo quy định Điều Thông tư này; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định vấn đề qui định khoản Điều (trừ Điểm g) quỹ tín dụng nhân dân Điều Thơng báo việc định kiểm soát đặc biệt Việc định kiểm sốt đặc biệt thơng báo tới: Hội đồng quản trị Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân; Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Ngân hàng hợp tác xã trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân; Bộ Tài trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt cơng ty niêm yết, tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt có cơng ty cơng ty kiểm soát hoạt động lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm; Ủy ban nhân dân cấp tỉnh nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính; Ủy ban nhân dân cấp xã, cấp huyện (đối với quỹ tín dụng nhân dân); Các quan tổ chức khác có liên quan Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định Điều Cơng bố thơng tin kiểm sốt đặc biệt LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thông tin việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng cơng bố bao gồm thơng tin biện pháp củng cố, chấn chỉnh tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt cấp có thẩm quyền phê duyệt thông tin cần thiết khác Thơng tin việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng cơng bố thơng qua hình thức sau đây: a) Đăng báo Trung ương địa phương nơi đặt trụ sở tổ chức tín dụng 03 số liên tiếp; b) Họp báo; c) Đăng tải tin website tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước; d) Công bố Đại hội đồng cổ đông Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thời điểm, nội dung hình thức cơng bố thơng tin việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng trường hợp cụ thể nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho việc triển khai giải pháp xử lý yếu tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt, trừ trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định Điều Phương án củng cố tổ chức hoạt động Phương án củng cố tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt (gọi tắt Phương án) Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt xây dựng theo yêu cầu Ban kiểm soát đặc biệt Trường hợp Phương án Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt xây dựng khơng đáp ứng yêu cầu xử lý khó khăn, yếu tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thuê quan tư vấn, số chuyên gia ngân hàng khác xây dựng Phương án Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm chi trả tồn chi phí liên quan đến việc thuê tư vấn, chuyên gia xây dựng Phương án Phương án phải bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: a) Tên, địa chỉ, website (nếu có) tổ chức tín dụng; b) Tên, địa chỉ, số điện thoại thành viên Hội đồng quản trị (đối với tổ chức tín dụng thành lập, tổ chức hình thức cơng ty cổ phần), Hội đồng thành viên (đối với tổ chức tín dụng thành lập, tổ chức hình thức công ty trách nhiệm hữu LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn hạn), thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng người đại diện tổ chức tín dụng (nếu có); c) Tóm tắt thực trạng tình hình quản trị, tài hoạt động tổ chức tín dụng, tối thiểu phải có nội dung sau đây: (i) Cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành sở hữu tổ chức tín dụng; (ii) Thực trạng tài hoạt động tổ chức tín dụng, phải nêu rõ khó khăn, yếu kém, rủi ro, vi phạm pháp luật (nếu có) nguyên nhân d) Nguyên nhân tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt; đ) Các biện pháp giải khó khăn kế hoạch triển khai thực số tất biện pháp sau đây: (i) Tăng cường khả chi trả; (ii) Huy động nguồn vốn bên ngồi; (iii) Tiết giảm chi phí; (iv) Củng cố, khắc phục yếu kém, tổn thất tài từ nguồn vốn chủ sở hữu; (v) Bán tài sản tồn tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt cho tổ chức tín dụng khác, nhà đầu tư tiềm năng; sáp nhập, hợp với tổ chức tín dụng khác; (vi) Thanh tốn khoản tiền gửi khách hàng; chuyển toàn tiền gửi khách hàng vào tổ chức tín dụng khác để tốn thực biện pháp cần thiết khác để xử lý nợ, lý tài sản, thu hồi Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng theo quy định pháp luật; (vii) Nâng cao lực quản trị, điều hành, hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ; (viii) Chấn chỉnh hoạt động kinh doanh; (ix) Biện pháp khác MỤC BAN KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều Thành phần Ban kiểm soát đặc biệt Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thành phần, số lượng cấu Ban kiểm soát đặc biệt phù hợp với hình thức kiểm sốt đặc biệt qui định Điều Thông tư LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thành viên Ban kiểm soát đặc biệt cán Ngân hàng Nhà nước, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, chuyên gia ngân hàng, cán tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước trưng tập Trưởng Ban kiểm soát đặc biệt phải đối tượng sau đây: a) Cán lãnh đạo cấp Vụ chức danh tương đương trở lên đơn vị chuyên môn thuộc Ngân hàng Nhà nước; b) Lãnh đạo cấp Vụ chức danh tương đương trở lên Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; c) Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Cán tham gia Ban kiểm soát đặc biệt khơng người có liên quan thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) cổ đơng lớn tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Điều 10 Nhiệm vụ, quyền hạn Ban kiểm soát đặc biệt Ban kiểm soát đặc biệt có nhiệm vụ sau đây: a) Chỉ đạo Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) người đại diện tổ chức tín dụng theo quy định khoản Điều Thông tư xây dựng Phương án; b) Chỉ đạo, kiểm tra giám sát việc triển khai thực nội dung giám sát đặc biệt, nội dung kiểm sốt tồn diện giải pháp nêu Phương án phê duyệt; c) Định kỳ cần thiết, báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh diễn biến quản trị, hoạt động, tài tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt; kết quả, khó khăn, vướng mắc việc triển khai thực Phương án đề xuất, kiến nghị biện pháp bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực Phương án phê duyệt; d) Kiểm tra, giám sát kiểm soát hoạt động, tình hình tài chính, quản trị, nhân sự, cơng nghệ tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt; đ) Báo cáo kịp thời với Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh diễn biến bất thường, rủi ro tiềm ẩn, nguy an toàn vi phạm pháp luật tổ chức tín dụng phát hiện; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn e) Chỉ đạo, giám sát tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt việc tăng vốn điều lệ; xây dựng thực kế hoạch tái cấu sáp nhập, hợp nhất, mua lại theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước theo quy định khoản Điều 149 Luật Các tổ chức tín dụng điểm e khoản Điều Thơng tư này; g) Xây dựng, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) phê duyệt phương án Ngân hàng Nhà nước trực tiếp định tổ chức tín dụng khác thực tham gia góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo quy định Điều 149 Luật Các tổ chức tín dụng điểm g khoản Điều Thơng tư này; h) Cung cấp thơng tin có liên quan tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt có yêu cầu văn quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật; i) Đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định nội dung nêu điểm e điểm g khoản Điều Thông tư này; k) Nhiệm vụ khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao Ban kiểm soát đặc biệt có quyền hạn sau đây: a) Các quyền hạn quy định khoản Điều 148 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Yêu cầu tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt kiểm kê tồn tài sản có th tổ chức kiểm tốn độc lập, quan chuyên môn để đánh giá thực trạng tài chính, định giá tài sản xác định giá trị doanh nghiệp tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt giám sát thực yêu cầu này; c) Yêu cầu tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt mời trực tiếp mời khách nợ, chủ nợ đến đối chiếu công nợ với tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt để xác định khả thu nợ, trả nợ giám sát thực việc này; d) Yêu cầu đơn vị, cá nhân tổ chức tín dụng cung cấp giải trình, báo cáo đầy đủ, kịp thời, xác thơng tin, tài liệu, hồ sơ có liên quan; đ) Lập hồ sơ đề nghị quan nhà nước có thẩm quyền xử lý đối tượng có hành vi vi phạm pháp luật cố tình khơng trả nợ tổ chức tín dụng; e) Chấp thuận trước tổ chức tín dụng thực hiện: (i) Việc phân phối lợi nhuận; (ii) Các giao dịch nêu Quyết định kiểm soát đặc biệt; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn (iii) Việc thay đổi sách kế tốn, sách sản phẩm tài chính, sách khách hàng; (iv) Các giao dịch, hành vi khác nhằm phòng ngừa, ngăn chặn việc cất giấu, tẩu tán, cầm cố, chấp, chuyển nhượng tài sản có khả gây thiệt hại cho tổ chức tín dụng g) Đề nghị Ngân hàng Nhà nước định vấn đề phát sinh thời hạn kiểm soát đặc biệt chưa nêu Phương án; h) Sử dụng dấu Ngân hàng Nhà nước trình thực nhiệm vụ giao; i) Các quyền hạn khác theo qui định pháp luật Điều 11 Trách nhiệm Trưởng Ban kiểm soát đặc biệt Lãnh đạo, tổ chức triển khai thực nhiệm vụ, quyền hạn Ban kiểm soát đặc biệt quy định Điều 10 Thông tư Phân công nhiệm vụ cho thành viên Ban kiểm soát đặc biệt Chịu trách nhiệm điều hành Ban kiểm soát đặc biệt quản lý, theo dõi việc thực nhiệm vụ thành viên Ban kiểm soát đặc biệt Điều 12 Trách nhiệm thành viên Ban kiểm soát đặc biệt Thực nhiệm vụ theo phân công Trưởng Ban kiểm soát đặc biệt Phát hiện, báo cáo kịp thời cho Trưởng Ban kiểm soát đặc biệt vấn đề bất thường, rủi ro tiềm ẩn, nguy gây an toàn hoạt động, vi phạm pháp luật tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt, đồng thời đề xuất biện pháp xử lý Chịu trách nhiệm trước Trưởng Ban kiểm soát đặc biệt trước pháp luật việc thực thi nhiệm vụ phân cơng MỤC THỜI HẠN KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT, GIA HẠN THỜI HẠN KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT VÀ CHẤM DỨT KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều 13 Thời hạn kiểm soát đặc biệt Thời hạn kiểm soát đặc biệt Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định Quyết định kiểm soát đặc biệt LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Quyết định gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt, Quyết định chấm dứt kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng thơng báo tới quan tổ chức quy định Điều Thông tư Điều 14 Gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt Việc gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt áp dụng tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt có triển vọng phục hồi hoạt động bình thường tổ chức tín dụng cần có thêm thời gian để tiến hành thủ tục sáp nhập, hợp mua lại theo quy định pháp luật Tổ chức tín dụng khơng gia hạn thời hạn kiểm sốt đặc biệt hết thời hạn kiểm soát đặc biệt phải chấm dứt kiểm soát đặc biệt Căn thực trạng tổ chức tín dụng, chậm ba mươi (30) ngày trước hết thời hạn kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm sốt đặc biệt phải có văn đề nghị Thông đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) định gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân Khi nhận văn đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt: a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng lấy ý kiến đơn vị liên quan tổng hợp trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, định gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân trước thời điểm hết hạn kiểm soát đặc biệt; b) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định việc gia hạn thời hạn kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân trước thời điểm hết hạn kiểm soát đặc biệt Điều 15 Chấm dứt kiểm soát đặc biệt Tổ chức tín dụng chấm dứt kiểm sốt đặc biệt trường hợp theo quy định khoản Điều 152 Luật Các tổ chức tín dụng Khi tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước chấm dứt kiểm sốt đặc biệt khơng khơi phục khả toán, Ngân hàng Nhà nước gửi văn tới Tòa án việc chấm dứt áp dụng biện pháp phục hồi toán yêu cầu tổ chức tín dụng làm đơn u cầu Tòa án mở thủ tục giải yêu cầu tuyên bố phá sản theo quy định pháp luật phá sản Ban kiểm sốt đặc biệt có văn đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (đối với quỹ tín dụng nhân dân) việc chấm dứt kiểm soát đặc biệt tổ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn chức tín dụng Khi nhận văn đề nghị chấm dứt kiểm soát đặc biệt Ban kiểm soát đặc biệt: a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng lấy ý kiến đơn vị liên quan, tổng hợp trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, định chấm dứt kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân; b) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định chấm dứt kiểm soát đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân Quyết định chấm dứt kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng thơng báo tới quan tổ chức quy định Điều Thông tư Chương TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ CÓ LIÊN QUAN Điều 16 Trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Căn kết công tác quản lý, tra, giám sát, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm sau: a) Thanh tra, giám sát, phát báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng có nguy khả chi trả, khả toán vi phạm nghiêm trọng pháp luật dẫn đến nguy an toàn hoạt động b) Đề xuất với Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định việc kiểm sốt đặc biệt, hình thức, nội dung thời hạn kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân; c) Đề xuất Trưởng Ban thành viên Ban kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định; d) Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh đặt quỹ tín dụng nhân dân vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc đạo triển khai cơng tác kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Làm đầu mối tiếp nhận báo cáo đề xuất, kiến nghị tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân, Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, Ban kiểm soát đặc biệt; lấy ý kiến đơn vị liên quan, tổng hợp trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định vấn đề liên quan kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân theo quy định Thông tư Giám sát hoạt động Ban kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân Thực quy định điểm a khoản Điều 14 điểm a khoản Điều 15 Thông tư Chịu trách nhiệm quản lý lưu giữ hồ sơ liên quan đến việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân theo qui định pháp luật Điều 17 Trách nhiệm đơn vị có liên quan Ngân hàng Nhà nước Căn chức năng, nhiệm vụ giao đạo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, đơn vị có liên quan Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tham gia kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng tham gia ý kiến vấn đề tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo yêu cầu Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thời hạn bảy (07) ngày kể từ ngày nhận văn đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Văn phòng Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm thực cơng bố thơng tin kiểm sốt đặc biệt theo quy định Điều Thông tư Điều 18 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Đối với tổ chức tín dụng khơng phải quỹ tín dụng nhân dân: a) Thanh tra, giám sát, phát báo cáo kịp thời Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) tổ chức tín dụng có nguy khả chi trả, khả toán vi phạm nghiêm trọng pháp luật dẫn đến nguy an toàn hoạt động; b) Đề xuất với Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) xử lý vấn đề liên quan đến việc kiểm soát đặc biệt, củng cố, chấn chỉnh, tái cấu gia hạn, chấm dứt thời hạn kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo đề nghị tổ chức tín dụng, Ban kiểm sốt đặc biệt qui định Thông tư này; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c) Cử cán tham gia Ban kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; d) Phối hợp với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ban kiểm soát đặc biệt quan quản lý nhà nước địa bàn nơi tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt đặt trụ sở q trình kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng Đối với quỹ tín dụng nhân dân: a) Kiểm tra, phát báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kịp thời quỹ tín dụng nhân dân có nguy lâm vào trường hợp quy định khoản Điều 146 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Xử lý vấn đề liên quan đến việc kiểm soát đặc biệt, củng cố, chấn chỉnh, tái cấu gia hạn, chấm dứt thời hạn kiểm soát đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân theo đề nghị quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm sốt đặc biệt qui định Thông tư này; c) Quyết định đặt quỹ tín dụng nhân dân vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt thành lập Ban kiểm soát đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân theo qui định Thông tư này; d) Quản lý lưu giữ hồ sơ liên quan đến việc kiểm soát đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân theo quy định pháp luật; định kỳ hàng tháng cần thiết báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kết quả, khó khăn, vướng mắc, đề xuất giải pháp thực kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân; đ) Làm đầu mối phối hợp với quan quản lý nhà nước địa phương nơi có quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở để xử lý vấn đề liên quan đến việc kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân e) Thực cơng bố thơng tin kiểm sốt đặc biệt theo quy định Điều Thông tư Điều 19 Trách nhiệm Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Đối với trường hợp tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt tham gia bảo hiểm tiền gửi, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam có trách nhiệm: Cử cán tham gia Ban kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Trong thời hạn tối đa bảy (07) ngày kể từ ngày nhận văn đề nghị Cơ quan tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Ban kiểm soát LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam có ý kiến văn vấn đề liên quan đến kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng Điều 20 Trách nhiệm tổ chức tín dụng Khi có nguy lâm vào tình trạng khả chi trả, khả toán, Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên) Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng phải báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc cán tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm: a) Chấp hành nghiêm túc định, đạo Ngân hàng Nhà nước; b) Đề xuất, xây dựng Phương án tổ chức tín dụng trình Ban kiểm sốt đặc biệt thơng qua tổ chức triển khai thực phương án phê duyệt c) Quản trị, kiểm soát điều hành mặt hoạt động bảo đảm an toàn tài sản tổ chức tín dụng theo Điều lệ, quy định pháp luật trừ trường hợp bị đình chỉ, tạm đình quyền quản trị, điều hành, kiểm sốt theo quy định điểm b khoản Điều 148 Luật Các tổ chức tín dụng; d) Chấp hành yêu cầu đạo Ban kiểm soát đặc biệt theo quy định điểm a, b, c đ khoản Điều 148 Luật Các tổ chức tín dụng đ) Chịu trách nhiệm tính xác thơng tin, tài liệu, hồ sơ cung cấp cho Ban kiểm soát đặc biệt Chương ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 21 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 27/4/2013 Thông tư số 08/2010/TT-NHNN ngày 22/3/2010 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng Quyết định số 92/2001/QĐ-NHNN ngày 08/02/2001 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Nam việc ban hành Quy chế kiểm soát đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân hết hiệu lực kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực Điều 22 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm thi hành Thơng tư Nơi nhận: - Như Điều 22; - Thủ tướng Chính phủ Phó Thủ tướng (để báo cáo); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp; - Công báo; - Lưu VP, Vụ Pháp chế, TTGSNH KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... tổ chức tín dụng thông báo tới quan tổ chức quy định Điều Thông tư Điều 14 Gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt Việc gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt áp dụng tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt. .. chỉnh Thông tư quy định việc kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng thành lập hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng Điều Đối tư ng áp dụng Tổ chức tín dụng Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc kiểm. .. hạn kiểm soát đặc biệt Điều 15 Chấm dứt kiểm soát đặc biệt Tổ chức tín dụng chấm dứt kiểm soát đặc biệt trường hợp theo quy định khoản Điều 152 Luật Các tổ chức tín dụng Khi tổ chức tín dụng