Thông tư 17 2011 TT-NHNN quy định về việc cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng

Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 17/2011/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -Hà Nội, ngày 18 tháng 08 năm 2011 THƠNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ VIỆC CHO VAY CĨ BẢO ĐẢM BẰNG CẦM CỐ GIẤY TỜ CÓ GIÁ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng sau: Chương QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc cho vay ngắn hạn đồng Việt Nam (VND) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng hình thức có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá nhằm cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện tốn cho tổ chức tín dụng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (sau gọi tắt cho vay cầm cố) hình thức cho vay Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) tổ chức tín dụng sở cầm cố giấy tờ có giá thuộc sở hữu tổ chức tín dụng để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ Cầm cố giấy tờ có giá việc Ngân hàng Nhà nước nắm giữ gốc giấy tờ có giá u cầu tổ chức tín dụng chuyển khoản giấy tờ có giá vào tài khoản Ngân hàng Nhà nước mở Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam để đảm bảo thực nghĩa vụ trả nợ cho hay nhiều khoản vay cầm cố tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước Lãi suất cho vay cầm cố lãi suất tái cấp vốn mà Ngân hàng Nhà nước áp dụng thực cho vay cầm cố tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước công bố thời kỳ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thời hạn lại giấy tờ có giá thời gian tính từ ngày Ngân hàng Nhà nước giải ngân khoản vay cầm cố tổ chức tín dụng đến ngày đến hạn tốn giấy tờ có giá Điều Đối tượng vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước Các tổ chức tín dụng thành lập hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng, bao gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Quỹ tín dụng nhân dân trung ương chi nhánh ngân hàng nước ngồi (sau gọi tắt tổ chức tín dụng) Điều Mục đích cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước cho vay cầm cố tổ chức tín dụng nhằm cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện tốn cho tổ chức tín dụng Điều Nguyên tắc cho vay cầm cố Việc cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng thực theo nguyên tắc sau: Khoản cho vay cầm cố bảo đảm giấy tờ có giá đủ tiêu chuẩn theo quy định Điều Thông tư này; Tổ chức tín dụng vay cầm cố phải sử dụng vốn vay mục đích, hồn trả nợ gốc lãi vay Ngân hàng Nhà nước đầy đủ, hạn Điều Phương thức thực cho vay cầm cố Phương thức trực tiếp: Các tổ chức tín dụng giao dịch trực tiếp với Ngân hàng Nhà nước Phương thức gián tiếp: Các tổ chức tín dụng giao dịch thông qua hệ thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều Cấp mã số, mã khóa, mã chữ ký điện tử Các tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước cấp mã số, mã khóa, mã chữ ký điện tử cho người đại diện tổ chức tín dụng để giao dịch qua hệ thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ Ngân hàng Nhà nước giao dịch cho vay cầm cố nhằm bảo đảm an toàn, bảo mật Điều Giấy tờ có giá cầm cố Tiêu chuẩn giấy tờ có giá cầm cố: a) Được phép chuyển nhượng; b) Thuộc sở hữu hợp pháp tổ chức tín dụng đề nghị vay; c) Có thời hạn lại tối thiểu thời gian vay; d) Khơng phải giấy tờ có giá tổ chức tín dụng đề nghị vay phát hành Danh mục, thứ tự ưu tiên giấy tờ có giá sử dụng cầm cố vay vốn tỷ lệ giá trị giấy tờ có giá số tiền vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định thời kỳ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Giá trị giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố Giá trị giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố tổng giá trị phát hành giấy tờ có giá tính theo mệnh giá Tỷ lệ bảo đảm giá trị giấy tờ có giá so với số tiền vay cầm cố Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định thời kỳ Chương QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều 10 Điều kiện cho vay cầm cố Trên sở định hướng điều hành sách tiền tệ lượng tiền cung ứng thời kỳ, Ngân hàng Nhà nước định thực cho vay cầm cố tổ chức tín dụng có đủ điều kiện sau: Là tổ chức tín dụng quy định Điều Thơng tư khơng bị đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt; Có giấy tờ có giá đủ tiêu chuẩn thuộc danh mục giấy tờ có giá sử dụng cầm cố vay vốn Ngân hàng Nhà nước theo quy định Điều Thông tư này; Có mục đích vay vốn phù hợp với mục tiêu điều hành sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước thời kỳ; Có hồ sơ đề nghị vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước theo quy định Điều 15 Thơng tư này; Khơng có nợ q hạn Ngân hàng Nhà nước thời điểm đề nghị vay vốn; Có cam kết sử dụng tiền vay cầm cố mục đích, trả nợ gốc lãi cho Ngân hàng Nhà nước thời gian quy định Điều 11 Thời hạn cho vay cầm cố Thời hạn cho vay cầm cố 12 tháng khơng vượt q thời hạn lại giấy tờ có giá cầm cố Thời hạn cho vay cầm cố bao gồm ngày nghỉ, ngày lễ Trường hợp ngày trả nợ trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ thời hạn cho vay kéo dài đến ngày làm việc Căn mục đích vay vốn tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước định thời hạn cho vay, kỳ hạn thu nợ trường hợp cụ thể Trường hợp đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem xét gia hạn khoản vay cầm cố sở đề nghị tổ chức tín dụng lý gia hạn phù hợp với định hướng điều hành sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước Khi có nhu cầu đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng gửi 01 văn đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố (trong giải trình rõ lý đề nghị gia hạn) trực tiếp qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước Trong thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn đề nghị gia hạn khoản vay cầm cố, Ngân LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn hàng Nhà nước có thơng báo văn cho tổ chức tín dụng đề nghị gia hạn việc chấp thuận không chấp thuận gia hạn khoản vay cầm cố gửi cho đơn vị liên quan Điều 12 Lãi suất cho vay cầm cố Lãi suất cho vay cầm cố tổ chức tín dụng lãi suất tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước áp dụng cho vay cầm cố tổ chức tín dụng thời điểm giải ngân khoản vay trì suốt thời hạn cho vay Trường hợp dư nợ vay cầm cố bị chuyển sang nợ hạn tổ chức tín dụng phải chịu lãi suất hạn 150% lãi suất cho vay ghi hợp đồng tín dụng Điều 13 Mức cho vay cầm cố Căn mục tiêu sách tiền tệ thời kỳ, nhu cầu vay vốn, giá trị giấy tờ có giá làm bảo đảm dư nợ khoản vay khác tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước định mức cho vay cầm cố tổ chức tín dụng đề nghị vay Mức cho vay tối đa không vượt giá trị giấy tờ có giá làm bảo đảm quy đổi theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 14 Thẩm quyền tham gia nghiệp vụ vay cầm cố Người có thẩm quyền thay mặt tổ chức tín dụng ký văn tham gia nghiệp vụ vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước người sau đây: a) Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng; b) Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng Người có thẩm quyền quy định Khoản Điều ủy quyền cho Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) Giám đốc chi nhánh ký văn tham gia nghiệp vụ vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước phù hợp với quy định pháp luật chịu trách nhiệm ủy quyền Người ủy quyền không ủy quyền lại cho người thứ ba Điều 15 Hồ sơ đề nghị vay cầm cố Khi có nhu cầu vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng gửi 01 hồ sơ trực tiếp qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước Hồ sơ đề nghị vay cầm cố bao gồm: Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (theo Mẫu 01/NHNN-CC); Bảng kê giấy tờ có giá đề nghị cầm cố để vay vốn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có xác nhận tổ chức phát hành, đại lý phát hành tổ chức lưu ký (theo Mẫu 02a/NHNN-CC); Một số tiêu nguồn vốn sử dụng vốn đồng Việt Nam theo Mẫu 03/NHNN-CC; Tình hình giao dịch tổ chức tín dụng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Mẫu 04/NHNN-CC; Bảng tính tốn nhu cầu vay vốn VND từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Mẫu 05/NHNN-CC; Bảng cân đối kế toán tổ chức tín dụng thời điểm gần (bản chính) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều 16 Chấp thuận từ chối đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng Căn vào hồ sơ đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước xem xét đề nghị vay tổ chức tín dụng thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ đề nghị vay cầm cố theo quy định Điều 15 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho tổ chức tín dụng đề nghị vay việc chấp thuận (theo Mẫu 06a/NHNN-CC) hay không chấp thuận cho vay cầm cố (theo Mẫu 06b/NHNN-CC) gửi cho đơn vị liên quan Ngân hàng Nhà nước không xem xét đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng tổ chức tín dụng khơng đáp ứng đủ điều kiện quy định Điều 10 Thông tư Điều 17 Giao nhận hồn trả giấy tờ có giá làm tài sản cầm cố Sau nhận thông báo việc chấp thuận cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng đề nghị vay phải tiến hành chuyển giao giấy tờ có giá để làm tài sản cầm cố cho Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước thực cầm cố giấy tờ có giá theo danh mục giấy tờ có giá phê duyệt Trong thời gian vay, tổ chức tín dụng có nhu cầu đổi giấy tờ có giá cầm cố Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác đủ tiêu chuẩn nằm danh mục giấy tờ có giá sử dụng cầm cố vay vốn Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng gửi 01 hồ sơ trực tiếp qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước Hồ sơ bao gồm: a) Văn giải trình lý đổi giấy tờ có giá cầm cố Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác b) Bảng kê giấy tờ có giá thay để cầm cố vay vốn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có xác nhận tổ chức phát hành, đại lý phát hành tổ chức lưu ký (theo Mẫu 02b/NHNN-CC); Trong thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ đề nghị đổi giấy tờ có giá cầm cố Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho tổ chức tín dụng việc chấp thuận hay khơng chấp thuận đổi giấy tờ có giá cầm cố gửi cho đơn vị liên quan Sau tổ chức tín dụng hồn trả hết nợ gốc lãi vay, Ngân hàng Nhà nước hoàn trả giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản cầm cố cho tổ chức tín dụng Điều 18 Thực cho vay cầm cố Việc cho vay cầm cố tổ chức tín dụng thực Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước vào hồ sơ chấp thuận cho vay cầm cố Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tiến hành làm thủ tục nhận tài sản cầm cố, ký hợp đồng tín dụng với tổ chức tín dụng chuyển số tiền cho vay vào tài khoản tiền gửi tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước Trong trường hợp cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thực cho vay cầm cố tổ chức tín dụng có trụ sở địa bàn Quy trình thực cho LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thực Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Điều 19 Trả nợ vay cầm cố Khi đến kỳ hạn trả nợ, tổ chức tín dụng tốn gốc lãi khoản vay cầm cố cho Ngân hàng Nhà nước nhận lại giấy tờ có giá Trường hợp đến kỳ hạn trả nợ gốc lãi mà tổ chức tín dụng không trả nợ không Ngân hàng Nhà nước gia hạn nợ Ngân hàng Nhà nước thực biện pháp để thu hồi nợ gốc lãi bắt buộc sau: a) Trích tài khoản tiền gửi tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước để thu nợ; b) Thu nợ gốc lãi từ nguồn khác (nếu có) tổ chức tín dụng; Trường hợp sau trích tài khoản tiền gửi để thu nợ gốc lãi thu nợ từ nguồn khác tổ chức tín dụng không đủ để thu hồi hết nợ, Ngân hàng Nhà nước chuyển phần nợ lại sang nợ hạn áp dụng lãi suất hạn Ngân hàng Nhà nước tiếp tục trích tài khoản tiền gửi để thu nợ bán toán với người phát hành giấy tờ có giá cầm cố thị trường tiền tệ để thu hồi nợ gốc lãi hạn tổ chức tín dụng vay Chương TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 20 Trách nhiệm tổ chức tín dụng đề nghị vay cầm cố Cung cấp đầy đủ, kịp thời hồ sơ, tài liệu theo quy định Thông tư chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, hợp pháp số liệu, tài liệu cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước Thực cam kết với Ngân hàng Nhà nước vay cầm cố sử dụng tiền vay mục đích, hồn trả nợ vay bao gồm gốc, lãi đầy đủ hạn Chuyển giao đầy đủ giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản cầm cố nhận lại toàn tài sản cầm cố sau trả hết nợ vay cho Ngân hàng Nhà nước Chịu kiểm tra, kiểm soát cần thiết Ngân hàng Nhà nước việc sử dụng khoản vay cầm cố thời gian vay vốn Điều 21 Trách nhiệm đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Vụ Chính sách tiền tệ a) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan xác định mức cung ứng tiền cho mục tiêu tái cấp vốn hàng quý, hàng năm, bao gồm hình thức tái cấp vốn cầm cố giấy tờ có giá trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt thông báo tới đơn vị liên quan b) Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xác định công bố lãi suất tái cấp vốn để có sở áp dụng nghiệp vụ cầm cố giấy tờ có giá LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c) Phối hợp với đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh trình thực cho vay cầm cố Vụ Tín dụng a) Tiếp nhận thẩm định hồ sơ đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng b) Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt đề nghị cho vay cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng ủy quyền cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thực (nếu có) thơng báo tới tổ chức tín dụng đề nghị vay việc chấp thuận hay không chấp thuận cho vay cầm cố c) Chuyển hồ sơ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tới Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước để thực cho vay cầm cố d) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh trình thực cho vay cầm cố đ) Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, định đề nghị tổ chức tín dụng việc thay đổi giấy tờ có giá cầm cố Ngân hàng Nhà nước e) Tổng hợp tình hình thực cho vay cầm cố từ Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương theo tháng, quý, năm để báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước g) Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt danh mục, thứ tự ưu tiên giấy tờ có giá sử dụng nghiệp vụ cho vay cầm cố tỷ lệ giá trị giấy tờ có giá số tiền vay cầm cố thời kỳ Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước a) Căn hồ sơ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt chấp thuận cho vay cầm cố, thực cho vay cầm cố cầm cố giấy tờ có giá, thu hồi nợ gốc lãi theo quy định Thông tư b) Tổ chức giao nhận, lưu giữ, bảo quản tài sản cầm cố, hồ sơ tài liệu, hồn trả giấy tờ có giá hạch toán cho vay cầm cố theo quy định c) Phối hợp với đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh trình thực cho vay cầm cố d) Tổng hợp số liệu cho vay cầm cố phát sinh Sở Giao dịch theo định kỳ hàng tháng, quý, năm, phát kịp thời khó khăn vướng mắc q trình thực gửi Vụ Tín dụng để tổng hợp báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đ) Thực lưu ký giấy tờ có giá sử dụng để cầm cố vay vốn Ngân hàng Nhà nước theo quy định, xác nhận lưu ký giấy tờ có giá tổ chức tín dụng đề nghị vay trường hợp tổ chức tín dụng đề nghị vay cầm cố lưu ký giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước e) Hướng dẫn quy trình thực nghiệp vụ cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng Vụ Tài - Kế tốn: Hướng dẫn quy trình hạch tốn kế tốn liên quan đến nghiệp vụ cho vay cầm cố LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Cục Công nghệ tin học a) Cài đặt chương trình phần mềm đảm bảo hạ tầng mạng truyền thông thực cho vay cầm cố ổn định, an toàn bảo mật b) Quy định mã số, mã khóa, mã chữ ký điện tử cho người tham gia nghiệp vụ cầm cố Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng a) Thanh tra, kiểm tra, giám sát việc sử dụng khoản vay cầm cố thời gian vay vốn tổ chức tín dụng; Xử lý theo thẩm quyền kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý trường hợp vi phạm quy định Thông tư quy định khác có liên quan b) Phối hợp với đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh trình thực cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương a) Thực cho vay cầm cố tổ chức tín dụng có trụ sở địa bàn Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền b) Tổ chức giao nhận, lưu giữ, bảo quản tài sản cầm cố, hồ sơ tài liệu, hồn trả giấy tờ có giá hạch toán cho vay cầm cố theo quy định c) Hàng tháng, quý năm, tổng hợp thông tin, số liệu cho vay cầm cố phát sinh chi nhánh, phát kịp thời khó khăn vướng mắc q trình thực gửi Vụ Tín dụng để tổng hợp báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Điều 22 Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực kể từ ngày 01/10/2011 thay Thông tư số 03/2009/TT-NHNN ngày 02/3/2009 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước ngân hàng Thông tư số 11/2009/TT-NHNN ngày 27/5/2009 sửa đổi Khoản Điều Thông tư số 03/2009/TT-NHNN ngày 02/3/2009 quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước ngân hàng Các khoản cho vay cầm cố dư nợ đến ngày Thơng tư có hiệu lực tiếp tục thực theo hợp đồng tín dụng ký đến Ngân hàng Nhà nước thu hồi hết nợ gốc lãi Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Quỹ tín dụng nhân dân trung ương, Chi nhánh ngân hàng nước chịu trách nhiệm thi hành Thông tư Nơi nhận: - Như Khoản Điều 22; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ (2 bản); - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - Lưu VP, Vụ Pháp chế, Vụ TD (10) Nguyễn Đồng Tiến Tên (địa chỉ, lôgô) tổ chức tín dụng -Số văn Mẫu 01/NHNN-CC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -……, ngày … tháng … năm …… GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY VỐN Theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Tín dụng) Tên tổ chức tín dụng: … Địa chỉ: Điện thoại: fax: Mã số: Số hiệu tài khoản tiền gửi VND:……… Ngân hàng Nhà nước … Căn Thông tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18/8/2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng; Căn tình hình nguồn vốn sử dụng vốn, khả cân đối nguồn vốn khối lượng giấy tờ có giá nắm giữ, Tổ chức tín dụng … đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá với nội dung sau: Số tiền xin vay: (bằng số) … đồng, (bằng chữ) … đồng Mục đích xin vay: Thời hạn vay: Tài sản bảo đảm tiền vay: (Tín phiếu kho bạc, Trái phiếu kho bạc … với tổng mệnh giá … đồng) Phương thức trả nợ: (Trả nợ gốc lãi lần đến hạn) Kế hoạch sử dụng vốn vay (giải trình rõ mục đích vay vốn tổ chức tín dụng cân đối nguồn vốn có nguồn tái cấp vốn để thực hiện) Tổ chức tín dụng … cam đoan thơng tin hồn tồn thật cam kết chấp hành quy định hành cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng Nơi nhận: Chủ tịch Hội đồng quản trị/ Chủ tịch Hội LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - Như đề gửi, - Lưu Văn thư,… đồng thành viên/ Tổng giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Tên tổ chức tín dụng… Mẫu 02a/NHNN-CC BẢNG KÊ CÁC GIẤY TỜ CĨ GIÁ ĐỀ NGHỊ CẦM CỐ ĐỂ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Đơn vị: đồng Phương Loại Tổ thức Số giấy Số chứng chức Ngày phát TT tờ có từ phát hành tốn lãi, giá hành gốc (1) (2) (3) (4) Trái Kho phiếu bạc TP1A2505 Kho Nhà bạc nước (5) (6) Mệnh giá (7) Ngày đến Lãi Tổ chức hạn suất lưu ký toán (8) (9) (10) Thanh toán lãi, gốc lần 8/25/2005 40,000,000,000 8.75% 8/25/2010 đáo hạn, lãi nhập gốc … … Cộng Xác nhận … (tổ chức phát hành, đại lý phát hành tổ chức lưu ký) Ghi chú: Phương thức toán gốc lãi Tên tổ chức tín dụng… Lập biểu Kiểm sốt …., ngày … tháng … năm … Chủ tịch Hội đồng quản trị/Chủ tịch Hội đồng thành viên/Tổng Giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Thanh toán lãi phát hành Thanh toán lãi, gốc lần đáo hạn, lãi không nhập gốc Thanh toán lãi, gốc lần đáo hạn, lãi nhập gốc Thanh toán lãi định kỳ, toán gốc lần đáo hạn Mẫu 02b/NHNN-CC BẢNG KÊ CÁC GIẤY TỜ CÓ GIÁ THAY THẾ ĐỂ CẦM CỐ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Đơn vị: đồng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Phương Loại Tổ thức Số giấy Số chứng chức Ngày phát TT tờ có từ phát hành tốn lãi, giá hành gốc (1) (2) (3) (4) Trái Kho phiếu bạc TP1A2505 Kho Nhà bạc nước (5) (6) Mệnh giá (7) Ngày đến Lãi Tổ chức hạn suất lưu ký toán (8) (9) (10) Thanh toán lãi, gốc lần 8/25/2005 40,000,000,000 8.75% 8/25/2010 đáo hạn, lãi nhập gốc … … Cộng Xác nhận … (tổ chức phát hành, đại lý phát hành tổ chức lưu ký) Ghi chú: Phương thức toán gốc lãi Lập biểu Kiểm soát …., ngày … tháng … năm … Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên/Tổng Giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Thanh toán lãi phát hành Thanh toán lãi, gốc lần đáo hạn, lãi khơng nhập gốc Thanh tốn lãi, gốc lần đáo hạn, lãi nhập gốc Thanh toán lãi định kỳ, toán gốc lần đáo hạn Tên tổ chức tín dụng… Mẫu 03/NHNN-CC MỘT SỐ CHỈ TIÊU VỀ NGUỒN VỐN VÀ SỬ DỤNG VỐN BẰNG ĐỒNG VIỆT NAM Đơn vị: tỷ đồng Thời điểm Stt Chỉ tiêu X Y Z A Nguồn vốn VND Huy động a Không kỳ hạn đến 12 tháng b Trên 12 tháng Tiền gửi KBNN LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn a Không kỳ hạn đến tháng b Trên tháng Tiền gửi/vay TCTD khác a Không kỳ hạn đến tháng b Trên tháng Vay NHNN B Sử dụng vốn VND Cho vay kinh tế Cho vay/gửi tiền TCTD khác a Không kỳ hạn đến tháng b Trên tháng Dự trữ a Tiền mặt tồn quỹ b Tiền gửi toán NHNN c Tiền gửi toán TCTD khác Đầu tư GTCG a Trái phiếu Chính phủ b Tín phiếu NHNN c GTCG khác d Đầu tư khác Ghi chú: - X thời điểm cuối năm trước; - Y ngày cuối tháng gần nhất; - Z ngày gần nộp hồ sơ Lập biểu Kiểm soát Tên tổ chức tín dụng… Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên/Tổng Giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Mẫu 04/NHNN-CC TÌNH HÌNH GIAO DỊCH CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG VỚI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Từ ngày …/…/… đến ngày …/…/… Thời kỳ Dư nợ Doanh Doanh Dư nợ Nợ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn đầu kỳ Chiết khấu giấy tờ có giá Cầm cố giấy tờ có giá Cho vay qua đêm OMO số cho vay số trả nợ cuối kỳ hạn kỳ 4.1 Mua GTCG 4.2 Bán GTCG Cho vay theo hồ sơ tín dụng Hốn đổi ngoại tệ Tổng Ghi chú: Đối với nghiệp vụ OMO, bán GTCG cho NHNN doanh số trúng thầu tính vào doanh số cho vay, mua GTCG NHNN doanh số trúng thầu tính vào doanh số trả nợ Nếu tốn khoản bán giấy tờ có giá đến hạn cho NHNN tính vào doanh số trả nợ, tốn khoản mua giấy tờ có giá cho NHNN đến hạn tính vào doanh số cho vay Số dư bán GTCG cho NHNN ghi số dương (+) Số dư mua GTCG NHNN ghi số âm (-) Thời kỳ báo cáo: quý Lập biểu Kiểm soát Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên/Tổng Giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Tên tổ chức tín dụng… STT (1) Mẫu 05/NHNN-CC BẢNG TÍNH TỐN NHU CẦU VAY VỐN VND TỪ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Đơn vị: tỷ đồng CHỈ TIÊU Đến…… (2) I NHU CẦU SỬ DỤNG VỐN BẰNG VND Giải ngân tín dụng cho tổ chức kinh tế, dân cư theo cam kết Giải ngân tín dụng cho tổ chức kinh tế, dân cư cam kết (3) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Chi trả tiền gửi theo kế hoạch Chi trả tiền gửi kế hoạch Cho vay chi nhánh CN rút tiền ròng Trả nợ khoản vay/nhận tiền gửi TCTD đến hạn Trả nợ Ngân hàng Nhà nước đến hạn II DỰ TÍNH KHẢ NĂNG CÂN ĐỐI NGUỒN VỐN VND Huy động tiền gửi từ kinh tế Thu nợ tín dụng đến hạn từ tổ chức kinh tế, dân cư Thu nợ khoản cho vay thị trường LNH đến hạn Thu nợ cho vay từ chi nhánh thuộc nội TCTD Các khoản đầu tư GTCG đến hạn Các khoản vay thị trường liên ngân hàng III CHÊNH LỆCH NGUỒN VỐN - SỬ DỤNG VỐN VND Dự kiến vay NHNN qua kênh a Bán GTCG thị trường mở b Vay chiết khấu GTCG c Vay cầm cố GTCG d Hoán đổi ngoại tệ Dự kiến bán ngoại tệ cho NHNN Lập biểu Kiểm soát NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: ………/TB-NHNN Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên/Tổng Giám đốc, Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Mẫu 06a/NHNN-CC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày … tháng … năm …… THÔNG BÁO Về việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng… LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Cơng ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Kính gửi: Tổ chức tín dụng… Căn Thơng tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18/8/2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố tổ chức tín dụng … kèm theo Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (công văn số … ngày …/…/…), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá tổ chức tín dụng … với nội dung sau: Số tiền cho vay cầm cố: … tỷ đồng Lãi suất cho vay cầm cố: … Thời hạn cho vay cầm cố: … ngày kể từ ngày nhận tiền vay Mục đích vay cầm cố: … Phương thức trả nợ gốc lãi: … Giấy tờ có giá dùng để cầm cố: … Tổ chức tín dụng … thực vay vốn, trả nợ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Thừa lệnh Thống đốc, Vụ Tín dụng thơng báo để Q Đơn vị biết thực hiện./ Nơi nhận: - Như đề gửi; - Thống đốc NHNN; - PTĐ phụ trách (để b/c); - Sở Giao dịch (để th/h); - Các Vụ: CSTT, TCKT, CQTTGSNH; - Lưu VP, Vụ TD NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: ………/TB-NHNN TL THỐNG ĐỐC VỤ TRƯỞNG VỤ TÍN DỤNG Mẫu 06b/NHNN-CC CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày … tháng … năm …… THÔNG BÁO Về việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khơng chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Tổ chức tín dụng… Kính gửi: Tổ chức tín dụng… Căn Thơng tư số 17/2011/TT-NHNN ngày 18/8/2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố Tổ chức tín dụng … kèm theo Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (cơng văn số … ngày …/…/…), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam không chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Tổ chức tín dụng … với lý sau: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn … Thừa lệnh Thống đốc, Vụ Tín dụng thơng báo để Quý Đơn vị biết./ Nơi nhận: - Như đề gửi; - Thống đốc NHNN; - PTĐ phụ trách; - Sở Giao dịch; - Các Vụ: CSTT, TCKT, CQTTGSNH; - Lưu VP, Vụ TD TL THỐNG ĐỐC VỤ TRƯỞNG VỤ TÍN DỤNG LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... 18/8 /2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố Tổ chức tín. .. nước … Căn Thông tư số 17/ 2011/ TT-NHNN ngày 18/8 /2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng; Căn... lãi vay, Ngân hàng Nhà nước hồn trả giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản cầm cố cho tổ chức tín dụng Điều 18 Thực cho vay cầm cố Việc cho vay cầm cố tổ chức tín dụng thực Sở giao dịch Ngân hàng Nhà