Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 31/2014/TT-NHNN www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 11 tháng 11 năm 2014 THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 35/2013/TT-NHNN NGÀY 31 THÁNG 12 NĂM 2013 HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật phòng, chống rửa tiền số 07/2012/QH13 ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật phòng, chống khủng bố số 28/2013/QH13 ngày 12 tháng năm 2013; Căn Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 hướng dẫn thực số quy định phòng, chống rửa tiền (sau gọi tắt Thông tư 35/2013/TT-NHNN) Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN sau: Khoản 2, 3, Điều sửa đổi sau: “2 Thu thập bổ sung thông tin sau: a) Đối với khách hàng cá nhân: - Mức thu nhập trung bình hàng tháng vòng (ba) tháng gần khách hàng; - Tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc quan, tổ chức chủ sở nơi làm việc có thu nhập b) Đối với khách hàng tổ chức: - Ngành, nghề sản xuất, kinh doanh, dịch vụ tạo doanh thu chính; - Tổng doanh thu (hai) năm gần nhất; - Danh sách (họ tên, địa thường trú) thành viên Hội đồng quản trị Hội đồng thành viên, thành viên Ban điều hành, Kế toán trưởng tương đương; - Tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật theo ủy quyền công ty mẹ (nếu khách hàng công ty con) danh sách tên, địa chỉ, người đại diện theo pháp luật theo ủy quyền chi nhánh, cơng ty con, văn phòng đại diện (nếu khách hàng công ty mẹ) Giám sát giao dịch khách hàng để đảm bảo giao dịch khách hàng phù hợp với chất, mục đích thiết lập mối quan hệ hoạt động khách hàng; kịp thời phát giao dịch bất thường xem xét báo cáo giao dịch đáng ngờ có đủ sở hợp lý theo quy LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn định pháp luật Cập nhật thơng tin định kỳ (một) năm lần đối tượng báo cáo biết thông tin khách hàng có thay đổi” Điều sửa đổi sau: “Điều Danh sách cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị Danh sách cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị theo quy định khoản Điều 13 Luật phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cung cấp cho đối tượng báo cáo tệp liệu điện tử Đối tượng báo cáo phải đăng ký văn với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (qua Cục Phòng, chống rửa tiền) thông tin người tiếp nhận Danh sách cá nhân nước ngồi có ảnh hưởng trị, gồm: họ tên, số chứng minh nhân dân hộ chiếu thời hạn, chức vụ, địa nơi làm việc, số điện thoại hòm thư điện tử Đối tượng báo cáo không cung cấp Danh sách cho bên thứ ba không đồng ý văn Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng” Khoản Điều sửa đổi sau: “1 Trách nhiệm báo cáo: a) Trừ giao dịch chuyển tiền điện tử điểm b khoản này, tổ chức tài phép thực dịch vụ tốn nước, quốc tế phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền giao dịch chuyển tiền điện tử nước có mức giá trị từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên ngoại tệ có giá trị tương đương giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 (một nghìn) la Mỹ trở lên ngoại tệ khác có giá trị tương đương; b) Các giao dịch chuyển tiền điện tử báo cáo bao gồm: - Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng thẻ trả trước để tốn tiền hàng hóa, dịch vụ; - Giao dịch chuyển tiền toán tổ chức tài mà người khởi tạo người thụ hưởng tổ chức tài c) Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử nước tổ chức tài phát lệnh chuyển tiền phải báo cáo có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin cá nhân, tổ chức phát lệnh chuyển tiền Tổ chức tài phục vụ người thụ hưởng có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin cá nhân, tổ chức thụ hưởng theo quy định điểm c khoản Điều báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền yêu cầu Tổ chức tài có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền tệp liệu điện tử theo quy định Điều 10 Thông tư này”, Bổ sung Điều 10a sau: “Điều 10a Phân cơng, kiểm tốn đào tạo, bồi dưỡng phòng, chống rửa tiền Phân công cán bộ, phận chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền a) Tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải phân cơng thành viên Ban lãnh đạo người Ban lãnh đạo ủy quyền chịu trách nhiệm tổ chức, đạo, kiểm tra việc tuân thủ quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền đơn vị (sau gọi người phụ trách phòng, chống rửa tiền) đăng ký với Cục Phòng, chống rửa tiền kèm thông tin chi tiết họ tên, địa nơi làm việc, số điện thoại, số fax, địa hòm thư điện tử (email) để liên lạc cần thiết Khi thay đổi người phụ trách phòng, chống rửa tiền thông tin liên quan đến người này, tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải thơng báo kịp thời văn cho Cục Phòng, chống rửa tiền; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn b) Tùy theo quy mô, phạm vi đặc thù hoạt động, tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải thành lập phận chuyên trách (tổ, phòng, ban) định phận trụ sở chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền; sở giao dịch, chi nhánh (nếu có) phải phân cơng cán phận chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền Kiểm tốn nội phòng, chống rửa tiền a) Hàng năm, tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải tiến hành kiểm tốn nội phòng, chống rửa tiền Việc kiểm tốn nội phòng, chống rửa tiền tiến hành độc lập kết hợp với nội dung khác Nội dung kiểm toán nội bao gồm: kiểm tra rà soát, đánh giá cách độc lập, khách quan hệ thống kiểm soát nội bộ, việc tuân thủ quy chế nội kiến nghị, đề xuất biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả, hiệu lực cơng tác phòng, chống rửa tiền; b) Mọi vi phạm phát q trình kiểm tốn nội phải báo cáo cho người phụ trách phòng, chống rửa tiền người đứng đầu đối tượng báo cáo để xử lý; c) Chậm sau 60 (sáu mươi) ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính, tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải gửi báo cáo kiểm tốn nội phòng, chống rửa tiền cho Cục Phòng, chống rửa tiền Đào tạo, bồi dưỡng phòng, chống rửa tiền a) Hàng năm, tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải đào tạo, bồi dưỡng cán bộ, nhân viên chuyên trách bán chuyên trách phòng, chống rửa tiền cán bộ, nhân viên giao nhiệm vụ liên quan đến giao dịch tiền, tài sản với khách hàng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền; b) Tổ chức tài chính, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải đào tạo nhân viên tuyển dụng dự kiến đảm trách nhiệm vụ phòng chống rửa tiền nhiệm vụ khác liên quan đến giao dịch tiền, tài sản với khách hàng kiến thức, nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền vòng (sáu) tháng kể từ ngày tuyển dụng; c) Nội dung đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền tối thiểu phải bao gồm: quy định pháp luật quy định nội phòng, chống rửa tiền- trách nhiệm pháp lý không thực quy định pháp luật phòng chống rửa tiền; phương thức, thủ đoạn rửa tiền; rủi ro rửa tiền liên quan đến sản phẩm, dịch vụ, nhiệm vụ mà cán bộ, nhân viên giao thực hiện" Bổ sung Điều 10b sau: “Điều 10b Phòng, chống tài trợ khủng bố Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp phòng, chống tài trợ khủng bố theo quy định nêu Điều 3, Điều 4, Điều 5, Điều 6, Điều 7, Điều 8, Điều 10, Điều 13, Điều 14 Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền Khi có nghi ngờ tổ chức, cá nhân thực hành vi có liên quan đến tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Cục Phòng, chống rửa tiền văn tệp liệu điện tử theo quy định Điều 10 Thông tư Nội dung báo cáo thực theo quy định khoản 2, Điều Thông tư này” Điều Điều khoản thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 26 tháng 12 năm 2014 Điều Trách nhiệm tổ chức thực Thủ trưởng quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định Luật phòng, chống rửa LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn tiền đối tượng báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư số 35/2013/TT-NHNN chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư Trong q trình thực hiện, có vấn đề phát sinh khó khăn, vướng mắc, đối tượng báo cáo phản ánh Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (qua Cục Phòng, chống rửa tiền) để hướng dẫn kịp thời Nơi nhận: - Như khoản Điều 3; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Công báo (2 bản); - Lưu: VP, TTGSNH7, PC KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Phước Thanh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... hiện" Bổ sung Điều 10b sau: Điều 10b Phòng, chống tài trợ khủng bố Đối tư ng báo cáo phải áp dụng biện pháp phòng, chống tài trợ khủng bố theo quy định nêu Điều 3, Điều 4, Điều 5, Điều 6, Điều. .. TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn tiền đối tư ng báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư số 35/ 2013 /TT-NHNN chịu trách nhiệm tổ chức thực Thơng tư. .. Điều 3, Điều 4, Điều 5, Điều 6, Điều 7, Điều 8, Điều 10, Điều 13, Điều 14 Nghị định số 116 /2013/ NĐ-CP ngày 04/10 /2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền Khi có