Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank Bien ban DHDCD 2012

Trang 1

& ĐẠI HỘI ĐỒNG CO ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ §

NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VN CONG HOA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Địa chỉ trụ sở chính: 198 Trần Quang Khải, Hà Nội Mã số DN: 01001 12437 (cấp thay đổi lần 7 ngày 10/01/2012) Độc lập - Tự do - Hạnh phúc 000- Hà Nội, ngày 02 tháng 04 năm 2012

BIEN BAN HOP

DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN LAN THỨ 5

Hôm nay, vào hồi 08h30’ ngày 02/04/2012, tại Trung tâm Hội nghị Quốc gia - đường Phạm

Hùng, Mễ Trì, Từ Liêm, Thành phố Hà Nội đã diễn ra phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên lần thứ 5 (gọi tắt là Đại hội hoặc ĐHĐCĐ) của Ngân hàng TMCP Ngoại

thương Việt Nam (gọi tắt là VCB hoặc Ngân hàng)

A THÀNH PHÀN THAM DỰ VÀ TÍNH HỢP PHÁP, HỢP LỆ CỦA ĐẠI HỘI: L Thanh phan tham dy:

- Tham dự Đại hội có 260 cổ đông đại diện cho 2.181.286.161 cổ phần, chiếm £ 94,13% số cố phần có quyền biểu quyết của Ngân hàng; các thành viên HĐQT, a

Ban Kiểm soát và thành viên Ban điều hành Ngân hàng a

- Đại hội trân trọng đón nhận sự hiện diện của:

Ong Dang Thanh Bình — Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

° Bà Nguyễn Thuỳ Dương — Phó Tổng Giám đốc Công ty TNHH KMPG Việt

Nam;

° Các vị đại biểu khách quý đại diện cho một số cơ quan quản lý Nhà nước, đối

tác, cơ quan thông tấn báo chí

II Tính hợp pháp, hợp lệ của Đại hội:

Đại hội đã nghe bà Trương Lệ Hiền - Trưởng Ban Kiểm tra tư cách cổ đông công bố

Biên bản kiểm tra tư cách cổ đông:

- _ Tổng số cổ phần của Ngân hàng: 2.317.417.076 cổ phần

' Đại hội đồng cỗ đông thường niên năm 2012 +“

Trang 2

& ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐƠNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ §

- Tổng số cổ đông được mời tham dự Đại hội: 21.475 cổ đông, đại diện cho

2.317.417.076 cỗ phần có quyền biểu quyết của Ngân hàng

-_ Số đại biểu là cổ đông sở hữu hoặc được uỷ quyền tham dự Đại hội: 260 cổ đông đại diện cho 2.181.286.161 cổ phần, chiếm 94,13% số cổ phần có quyền biểu

quyết của Ngân hàng

-_ Căn cứ quy định của Luật Doanh nghiệp năm 2005 và Điều lệ tổ chức và hoạt

động của VCB, phiên họp ĐHĐCĐ thường niên lần thứ 5 của VCB là hợp pháp,

hợp lệ và đủ điều kiện để tiến hành

B NOI DUNG VA DIEN BIEN DAI HOI: 1 Bầu Ban chủ toa:

Để điều hành Đại hội, Đại hội đã tiến hành bầu Ban Chủ toạ Sau khi nghe danh sách

nhân sự dự kiến do Ban tổ chức giới thiệu, 100% cổ đông có quyền biểu quyết có mặt tại Đại hội đã biểu quyết thông qua Ban Chủ tọa gồm các thành viên sau đây:

e Bà Lê Thị Hoa - Uy vién

I Chỉ định Ban Thư ký Đại hội; Bầu Ban Kiểm phiếu va thông qua thể thức biểu quyết; Thông qua Chương trình nghị sự và Quy chế làm việc của Đại hội:

1 Để ghi chép diễn biến Đại hội và soạn thảo Nghị quyết Đại hội, Ban chủ tọa đã

chỉ định Ban Thư ký Đại hội gôm:

« _ Ơng Hồng Quang, Phó P.Thư ký HĐQT, Ủy viên

2 Để thực hiện công tác bầu cử và biểu quyết tại Đại hội, Đại hội đã tiến hành bầu Ban kiểm phiếu Sau khi nghe Ban Chủ tọa giới thiệu danh sách nhân sự dự kiến, 100% cỗ đông có quyền biểu quyết có mặt tại Đại hội đã biểu quyết thông qua Ban Kiểm phiếu gồm các thành viên sau đây:

©_ Bà Phạm Tuyết Mai - Ủy viên;

e Ông Nguyễn Hữu Bằng - Ủy viên awk

Trang 3

IÊN LÀN THỨ S

g DAL HOI DONG CO DONG THUOD

3 Sau đó Đại hội đã nghe Ban kiểm phiếu phổ biến thẻ thức Biểu quyết đối với các

nội dung tại Đại hội và nhất trí thông qua

4 Sau phần khai mạc, ông Nguyễn Hoà Bình, thay mặt Ban Chủ tọa đã công bố Chương trình nghị sự, ông Phạm Huyền Anh đã công bố dự thảo Quy chế làm việc của Đại hội Đại hội đã biểu quyết đồng ý thông qua Chương trình và Quy chế làm việc của Đại hội với tỷ lệ biểu quyết 100% số cổ đông có mặt tại Đại hội

II Nội dung chính của Đại hội:

1 Báo cáo của HĐỌT, Ban điều hành và Ban kiểm soát:

1.1 Đại hội đã nghe ông Nguyễn Hòa Bình - Chủ tịch HĐQT thay mặt HĐQT

trình bày Báo cáo của HĐQT về hoạt động 2011 và định hướng năm 2012

cùng các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh cơ bản năm 2012 trình Đại hội xem xét thông qua

1⁄2 Đại hội đã nghe ông Nguyễn Phước Thanh - Tổng Giám đốc thay mặt Ban

điều hành trình bày Báo cáo tổng kết hoạt động kinh doanh 2011 và phương

hướng kinh doanh 2012

13 Đại hội đã nghe bà Trương Lệ Hiền - Trưởng Ban Kiểm soát thay mặt Ban Kiểm soát trình bày Báo cáo hoạt động của Ban kiểm soát 2011 và định

hướng 2012

Các Báo cáo của HĐQT, Ban điều hành và Ban Kiểm soát đã tập trung đánh giá, phân tích các mặt hoạt động của VCB năm 2011, đánh giá việc thực hiện

nhiệm vụ do ĐHĐCĐ thường niên lần thứ 4 giao và đề ra kế hoạch hoạt động

kinh doanh năm 2012 Các Báo cáo cũng đánh giá việc thực hiện nhiệm vụ,

chức trách của HĐQT, Ban điều hành và Ban Kiểm soát theo quy định của

pháp luật, Điều lệ VCB và theo các nhiệm vụ mà ĐHĐCĐ giao

Năm 2011, mặc dù tình hình chung còn nhiều khó khăn, CB vẫn đạt được kết

quả kinh doanh khả quan và đã hoàn thành về cơ bản các nhiệm vụ mà

ĐHĐCDĐ lần thứ 4 giao Báo cáo tài chính của VCB đã được tổ chức kiểm toán độc lập kiểm toán và được Ban Kiểm soát thẩm định

Năm 2012, VCB đặt ra phương châm hành động là “Boi mới - Chuẩn mực -

An toàn - Hiệu quả” với các chỉ tiêu tăng trưởng tổng tích sản, dư nợ cho

vay khách hàng và huy động vốn từ nền kinh tế tương ứng là 18%, 17% và 18% Tổng thu nhập trước thuế 2012 là 6.550 tỷ đồng — tăng trưởng 15%, tỷ

lệ chỉ trả cổ tức 2012 tối thiểu là 12%

al

Trang 4

g ĐẠI HỘI ĐỒNG CO DONG THUONG NIEN LAN THU 5

2 Dai dign NHNN phdt biểu

Thay mặt NHNN, Ông Đặng Thanh Bình — Phé Thống đốc NHNN đã có ý kiến phát

biểu tại Đại hội Phát biểu của Phó Thống đốc đã ghi nhận, đánh giá cao và biểu

dương những kết quả đạt được của VCB với tư cách là một NHTM lớn, đóng vai trò

chủ đạo, dẫn dắt trong hoạt động của hệ thống NHTM; có vai trò quan trọng trong, quá trình tái cơ cầu NHTM hiện nay

'Về định hướng chính sách của NHNN, Phó Thống đốc cho biết, năm 2012 được dự báo còn nhiều khó khăn, NHNN chủ trương điều hành chính sách tiền tệ chặt chẽ, linh hoạt, ưu tiên kiềm chế lạm phát, ổn định vĩ mô, hỗ trợ tăng trưởng ở mức phù

hợp, tái cấu trúc hệ thống ngân hàng

Trong bối cảnh đó, NHNN cho rằng, kế hoạch của VCB là phù hợp với định hướng của NHNN Tuy nhiên, trong thời gian tới VCB cần lưu ý:

«_ Bám sát định hướng, các biện pháp điều hành của NHNN, đảm bảo thực hiện

tốt các chỉ tiêu đã đề ra, đặc biệt là chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng theo đúng

định hướng của NHNN;

« Nâng cao hơn nữa chất lượng hoạt động tín dụng, kiềm chế nợ xấu, tăng cường kiểm tra kiểm soát nội bộ;

« _ Trong quá trình hỗ trợ các NHTM yếu kém tái cơ cấu và trong quá trình tái cấu trúc VCB, VCB cần có tổng kết, đánh giá, chủ động đề xuất để góp phần thực hiện thành công đề án của NHNN về tái cơ cấu và đổi mới hệ thống ngân

hàng Việt Nam

> m AN

Phó Thống đốc tin tưởng VCB sẽ đạt được các chỉ tiêu đề ra, xứng đáng với vai trò

nòng cốt trong hệ thống NHTM Việt Nam

3 Báo cáo của HĐỌT về việc phát hành cỗ phiếu tăng vốn điều lệ trong năm 2011

Đại hội đã nghe bà Lê Thị Hoa - Thành viên HĐQT thay mặt HĐQT trình bày Báo

cáo kết quả phát hành cổ phiếu trả cổ tức năm 2010 và kết quả chào bán cổ phần

riêng lẻ cho cổ đông chiến lược nước ngoài Mizuho Corporate Bank, Ltd trong năm

2011 (không kể 436.382.579 cp phát hành cho cổ đông hiện hữu với tỷ lệ 33% thực hiện trong tháng 2/2011 đã được báo cáo tại ĐHĐCĐ thường niên lần thứ 4)

—

Trong năm, VCB đã phát hành thêm 211.050.483 cổ phiếu phố thông để trả cổ tức

năm 2010 VCB cũng đã hoàn tất việc chào bán và phát hành 347.612.562 cỗ phần phổ thông cho cỗ đơng chiến lược nước ngồi Mizuho Corporate Bank, Ltd Theo đó, Mizuho Corporate Bank đã trở thành cổ đông chiến lược sở hữu 15% cổ phần của

ae

Trang 5

& ĐẠI HỘI ĐÔNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẢN THỨ 5

VCB Sau khi phát hành cỏ phiếu để chỉ trả cổ tức và phát hành cỗ phiếu riêng lẻ cho Mizuho Corporate Bank, tổng số vốn điều lệ của VCB là 23.174.170.760.000

đồng

4 Bầu bổ sung thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2008 - 2013:

4.1, Đại hội đã nghe Ơng Ngơ Văn Hợi - Phó Vụ trưởng Vụ TCCB - NHNN thông

báo các quyết định của NHNN liên quan đến người đại diện phần vốn Nhà

nước tại VCB và nhân sự HĐQT VCB Theo các văn bản của NHNN được

công bố, NHNN đã:

e Cử Ông Nguyễn Đăng Hồng - Phó Chánh Thanh tra Giám sát ngân hàng — NHNN thay ông Phạm Huyền Anh đại diện 30% phần vốn Nhà nước tại VCB

và đề cử để ĐHĐCĐ bầu bồ sung làm thành viên HĐQT VCB;

« _ Chấp thuận nhân sự dự kiến bầu bổ sung làm thành viên HĐQT VCB gồm:

Ông Nguyễn Danh Lương, Ông Lê Đắc Cù và Ông Yutaka Abe

4.2 Đại hội đã nghe Ông Phạm Huyền Anh trình bày dự thảo Quy chế bau bd sung thành viên HĐQT VCB Đại hội đã biểu quyết thông qua Quy chế với tỷ lệ đồng ý là 100% tổng số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết

43 Đại hội đã nghe ông Nguyễn Hòa Bình: (¡) báo cáo tóm tắt quá trình lựa chọn ứng viên bầu bổ sung là thành viên HĐQT; (ii) trình bày Tờ trình của HĐQT

v/v thôi chức vụ thành viên HĐQT đối với Ông Phạm Huyền Anh va bau bd Ñ

sung thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2008 — 2013; (iii) trình bày Sơ yếu lý lịch si

của các ứng viên Đại hội đã biểu quyết thông qua các nội dung trên với tỷ lệ ` đồng ý là 100% tổng số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại 4

thời điểm biểu quyết A

4.4 Tiếp đó Đại hội đã nghe ông Đào Minh Tuấn - Trưởng Ban Kiểm phiếu phổ

biến thủ tục bầu cử và tiến hành bầu bổ sung Thành viên HĐQT bằng hình a

thức bỏ phiếu kín, dồn phiếu 3

7 N

5 Các Tờ trình Đại hội đồng cỗ đông: wd

8 ‘ Ng

5.I Ông Nguyễn Phước Thanh trình bày Tờ trình vê trích lập các quỹ và phân v

phối lợi nhuận năm 2011 a

5.2 Bà Lê Thị Hoa trình bày Tờ trình về mức thù lao cho Hội đồng quản trị và

Ban Kiểm soát năm 2012 gu

Trang 6

g ĐẠI HỘI ĐỒNG CO BONG THUONG NIÊN LÀN THỨ §

5.3 Ơng Phạm Huyền Anh trình bày Tờ trình về chủ trương thành lập 3 công ty: Công ty Quản lý và khai thác tài sản (AMC), Công ty Kiều hối và Công ty

Tài chính tín dụng tiêu dùng

5.4 Ông Nguyễn Phước Thanh trình bày Tờ trình về chủ trương phát hành trái phiếu quốc tế; và Tờ trình về niêm yết số cổ phiều thuộc sở hữu Nhà nước tại

VCB

6 Thảo luận về các Bảo cáo, Tờ trình Đại hội đồng cỗ đông:

Đại hội đã tiến hành thảo luận về các Báo cáo, Tờ trình ĐHĐCĐ Tóm lược một số ý

kiến như sau:

i Một cổ đông đại diện cho các quỹ do Vinacapital quản lý đề nghị giải thích

tại sao chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng 2011 của VCB chỉ đạt 18,4% nhưng vẫn được đánh giá là đạt mục tiêu đề ra; đề nghị giải thích sự khác biệt giữa chỉ

tiêu lợi nhuận sau thuế trên báo cáo kiểm toán và trong Tờ trình phân phối lợi nhuận; cổ đông này cũng đề nghị cho biết tại sao hệ số CAR chỉ tương đương mức 2010 trong khi vốn chủ sở hữu tăng mạnh trong năm 2011; đề nghị cho biết lý do vì sao mức tăng huy động vồn từ tổ chức kinh tế khá khiêm tốn Đại diện Ban chủ toạ đã giải trình rõ các đề nghị của cổ đông này Năm 2011,

tăng trưởng tín dụng của VCB chỉ đạt 18,4% so với chỉ tiêu ĐHĐCĐ đặt ra là

20% Tuy nhiên, VCB vẫn đánh giá là đạt chỉ tiêu do tốc độ tăng trưởng như

trên là phù hợp với chính sách tiền tệ của NHNN trong năm 2011 cũng như so với tốc độ tăng trưởng chung của hệ thống ngân hàng (khoảng 12%)

Số liệu lợi nhuận trình ĐHĐCĐ phân phối là lợi nhuận riêng ngân hàng do đó

có sự khác biệt với số liệu lợi nhuận theo BCTC hợp nhất kiểm toán

_

rà

%

X¿ổ

Trước khi tăng vốn hệ số CAR của VCB còn thấp, trong năm 2011 sau khi tăng VĐL 33%, tại thời điểm 31/12/2011, hệ số này đã đạt ~ 10%, sau khi tính toán lại chỉ tiêu vốn tự có theo kết quả kiểm toán BCTC thì hệ số CAR đạt trên 11% x : Năm 2011 NHNN thực hiện chính sách thắt chặt tiền tệ do vậy doanh nghiệp 3Â £ 2 x 16 |

phai str dung nguồn vốn tự có để tài trợ cho hoạt động của mình dẫn tới huy A

động vốn từ tổ chức kinh tế của ngân hàng giảm Mặt khác, nhiều NHTM nhỏ Ệ

cạnh tranh lãi suất không lành mạnh ảnh hưởng đến huy động vốn của các 7 NHTM lớn Bên cạnh đó VCB thực hiện chủ trương đa dạng hoá khách hàng,

nên tốc độ tăng huy động vốn từ các Tổ chức kinh tế của VCB thấp hơn tốc độ tăng huy động vốn từ khu vực dân cư Để đảm bảo quyền lợi cho cổ đông,

aa

Trang 7

g ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ DONG THUONG NIÊN LÀN THỨ 5

'VCB không chủ trương huy động vốn bằng mọi giá Tính chung cả năm qua, huy động vốn của VCB tăng trưởng ~ 16%, cao hơn mức tăng trưởng bình

quân của toàn hệ thống ngân hàng (khoảng 10%) |

ii, Một đại điện của Tập đoàn Bảo Việt nêu ý kiến về Tờ trình phát hành trái phiếu quốc tế Theo cổ đông này, hiện tại tiền đồng đang bị đánh giá cao, việc

phát hành trái phiếu có thể bị rủi ro khi tỷ giá tăng Mặt khác, định mức tín

nhiệm của Việt nam hiện nay đang thấp, lãi suất huy động vốn trên thị trường

quốc tế do đó sẽ cao VCB đã tính đến những rủi ro này chưa và có biện pháp gì để quản trị rủi ro?

Đại diện chủ toa da ghi nhận ý kiến của cổ đông và giải trình nêu rõ: VCB có

thế mạnh và kinh nghiệm hoạt động trong lĩnh vực ngoại hồi Gần day NHNN |

thực hiện quản lý chặt chẽ cho vay và huy động ngoại tệ trong khi nhu cầu ngoại tệ của khu vực doanh nghiệp vẫn rất lớn, đặc biệt là các doanh nghiệp

xuất nhập khẩu Vì vậy, VCB phải tính toán để đảm bảo cân đối đáp ứng nhu cầu ngoại tệ của khách hàng

Các rủi ro mà cổ đông nêu ra, VCB đã tính toán để có những biện pháp quản trị phù hợp Việc xin phép ĐHĐCĐ để phát hành trái phiếu quốc tế nhằm

tranh thủ cơ hội và tiết kiệm chỉ phí cho ngân hàng VCB sẽ lựa chọn khách

hàng, dự án khả thi để đảm bảo khả năng trả nợ cũng như cân nhắc lãi suất, |

lựa chọn thời điểm hợp lý trên cơ sở đảm bảo an toàn và hiệu quả trong hoạt

động của VCB, đảm bảo lợi ích cổ đông

di — Một cổ đông cá nhân đề nghị cho biết kế hoạch sử dụng đối với phân lợi nhuận giữ lại sau phân phối Cổ đông này cũng cho rằng VCB nên cân nhắc phương án phát hành cổ phiếu chỉ trả cổ tức thay vì trả bằng tiền mặt

Về ý kiến này, đại diện Ban chủ toạ đã giải trình: mục tiêu của VCB là phát triển bền vững Tỷ lệ sử dụng lợi nhuận để chỉ trả cổ tức được tính toán hợp lý, phần lợi nhuận giữ lại được sử dụng để kinh doanh (rất hữu ích trong điều kiện khó khăn như những năm vừa qua), mang lại hiệu quả dài hạn cho cỗ

đông

x cs 2 MẠI

Năm 2011, VCB đã phát hành cổ phiếu để chỉ trả cổ tức Hiện tại hệ số CAR 1

của VCB đã khá cao, việc tăng thêm vốn điều lệ vượt quá mức an toàn cần rỊ thiết có thể sẽ ảnh hưởng phần nào đến lợi ích của cổ đông do vậy việc chỉ trả i cổ tức bằng tiền mặt tại thời điểm này là phù hợp

iv Cổ đông Nguyễn Duy Lộ đã phát biểu nêu lên một số ý kiến liên quan đến giá

cổ phiếu của VCB và đề xuất một số giải pháp dé nâng cao giá trị cổ phiếu |

Trang 8

g ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 5

của VCB như thiết lập cơ chế cổ phiếu quỹ, chứng khoán hoá khoản mục thặng dự phát hành, tăng tỷ lệ chỉ trả cổ tức, tăng số lần tạm ứng cỗ tức trong

nam,

Ban chi toa da tran trọng cảm ơn và ghi nhận những đề xuất này đồng thời có

một số ý kiến trao đổi thêm

Về tỷ lệ chỉ trả cổ tức 2011, Ban chủ toạ nêu rõ mức 12% là mức đã cam kết trong thoả thuận với cổ đông chiến lược và sẽ không thay đồi Năm 2012, mức chỉ trả dự kiến thấp nhất là 12%

Do tỷ lệ chỉ trả cổ tức được xác định trên cơ sở cân nhắc điều kiện thị trường hàng năm nên đến thời điểm hiện nay VCB đã có lợi nhuận giữ lại trên 5500

tỷ đồng Cùng với thặng dư phát hành, đây là giá trị và tiền đề gia tăng lợi ích

dài hạn cho cổ đông Lợi nhuận giữ lại vẫn thuộc sở hữu của cổ đông và sẽ

được phân phối cho cỗ đông vào thời điểm thích hợp trong tương lai

Liên quan đến VCB tham gia quá trình tái cơ cấu hệ thống NHTM, Ban

chủ toạ cũng giải thích thêm rằng, VCB chỉ sử dụng một số cán bộ và hỗ trợ về kinh nghiệm cho các NHTM khó khăn theo phân công của NHNN, không

sử dụng các nguồn lực tài chính của VCB Do đó, quá trình đó sẽ góp phần gia

tăng uy tín VCB, không ảnh hưởng đến lợi ích của cỗ đông

Giải đáp ý kiến của cổ đông về việc thực hiện chủ trương tiết kiệm của Chính

phủ, Ban chủ toạ nêu rõ: VCB đã xây dựng kế hoạch thực hành tiết kiệm; các

chỉ tiêu kế hoạch kinh đoanh cũng đã tính đến yếu tố tiết kiệm ở mức hợp lý,

đảm bảo hiệu quả Mặt khác VCB còn chủ động hỗ trợ, chia sẻ khó khăn với

cộng đồng doanh nghiệp thông qua cắt giảm lãi suất cho một số lĩnh vực và nhóm khách hàng

7 Biểu quyết thông qua các Báo cáo, Tờ trình Đại hội đồng cỗ đông:

“Trên cơ sở các Báo cáo, Tờ trình và qua quá trình thảo luận Đại hội đã tiến hành biểu quyết (bằng thẻ biểu quyét) thông qua các nội dung sau đây:

7.1 Thông qua: Báo cáo của HĐQT, của Ban điều hành, Ban kiểm soát, Báo cáo tài chính được kiểm toán và được Ban kiểm soát thẩm định; và phương án

phân phối lợi nhuận 2011 với một số nội dung chính như sau: ¡ Kết quả kinh doanh 2011:

v“ Tổng tài sản: 366.722 tỷ đồng;

* Dưnợ cho vay khách hàng: 209.418 tỷ đồng; ae

Trang 9

ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 5 ii, 12 +“ Huy động vốn từ nền kinh tế: 241.688 tỷ đồng; v⁄_ Tông lợi nhuận trước thuế: 5.697 tỷ đồng; ' Lao động: 12.565 người; _ Chỉ phí lương trên LNTT chưa bao gồm lương: 31,2%; + Số CN và PGD tăng thêm: 23; v Tyléng xấu: 2,03%

Phân phối lợi nhuận 201 1:

“ Lợi nhuận sau thuế năm 2011: 4.504.525 triệu đồng;

*⁄ˆ Lãi chênh lệch tỷ giá do đánh giá lại

vàng cuối năm tài chính 2011 17.902 triệu đồng;

“ Lợi nhuận sau thuế năm 2010 tăng thêm

theo kết quả của Kiểm toán Nhà nước 67.250 triệu đồng; v“_ Lợi nhuận sau thuế để phân phối 4.553.873 triệu đồng;

*⁄_ Trích lập quỹ DT bổ sung VĐL: 221.694 triệu đồng;

v_ Trích lập quỹ DPTC: 455.387 triệu đồng;

v Trích lập quỹ KTPL: 670.197 triệu đồng;

vˆˆ Chia cổ tức (12%) (không tính cổ tức của

ĐTCL theo quy định trong hợp đồng): 2.363.765 triệu đồng;

*“ˆ Lợi nhuận còn lại: 854.732 triệu đồng;

Số cổ phiếu biểu quyết đồng ý là 2.163.281.781 chiếm tỷ lệ 99,27% tổng số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết Số cổ phiếu của cổ đông có ý kiến khác là 16.004.380 chiếm tỷ lệ 0,73% tổng số

quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biếu quyết

phiếu biế:

Không có cổ đông không đồng ý

Thông qua định hướng hoạt động năm 2012:

'VCB sẽ chủ động, tích cực sắp xếp, tái cơ cấu thông qua việc rà soát, củng cố

và hoàn thiện các mặt hoạt động của mình; Tập trung hoàn thiện và tổ chức

thực hiện hiệu quả chiến lược phát triển VCB giai đoạn 2011 - 2020; Phối kết hợp hài hòa, nhịp nhàng với đối tác chiến lược Mizuho đẻ tạo ra những bước

đột phá căn bản trong quản trị và hoạt động kinh doanh

~⁄

Trang 10

ĐẠI HỘI ĐÔI IÊN LÀN THỨ S ti, iii nv 73 Phương châm hành động trong năm 2012: “Déi méi - Chuẩn mực - Án toàn - Hiệu quả” Một số định hướng chính:

Tiếp tục hoàn thiện mô hình phát triển theo định hướng chiến lược của VCB;

chuẩn hóa mô hình tổ chức tại Hội sở chính và các chỉ nhánh; nâng cao hiệu

quả hoạt động của các công ty con; đẩy mạnh huy động vốn, đảm bảo chất lượng tín dụng; tăng cường quản trị rủi ro theo chuẩn mực quốc tế; tái cơ cấu danh mục đầu tư; đa dạng hóa và day mạnh các sản phẩm dịch vụ ngân hàng hiện đại; nâng cao vai trò của bộ máy kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; hợp tác chặt chẽ và toàn diện với đối tác chiến lược Mizuho đề nâng cao khả

năng cạnh tranh, năng lực quản trị và hiệu quả hoạt động; tăng cường vai trò của CNTT trong quản trị, điều hành; và rà sốt, hồn thiện các quy chế

Một số chỉ tiêu cơ bản:

v Tổng tài sản: 432.731 tỷ đồng, tăng 18%;

v Dung cho vay khach hang: 245.019 ty déng, tang 17%;

Y Huy dong vén ti nén kinh té: 285.192 tỷ đồng, tăng 18%; ⁄_ Tổng lợi nhuận trước thuế: 6.550 tỷ đồng, tăng 15%;

Lao động: <13.990 người, tăng <12%;

*⁄_ Chỉ phí lương trên LNTT chưa bao gồm lương: 33%;

+ Số CN và PGD tăng thêm: 81;

* Tỷ lệnợ xấu: dưới 2,80% tổng dư nợ;

Y Tỷ lệ chỉ trả cổ tức (%/mệnh giá): >12%

iễu quyết đông ý là 2.165.281.781 chiếm tỷ lệ 99,27% tông số

phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dye Đại hội tại thời điểm biểu quyết SỐ

SỐ cổ phiếu b

cổ phiếu của cổ đông có ÿ kiến khác là 16.004.380 chiếm tỷ lệ 0,73% tổng số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyất Không có cổ đông không đồng ÿ

Phê duyệt mức thù lao cho HĐQT, BKS năm 2012:

Trang 11

& ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THUONG NIEN LAN THU 5

Số cổ phiếu biểu quyết đồng ý là 2.165.281.781 chiém by Ié 99,27% tong sd phiếu biểu quyết của các cỗ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết Số

cổ phiếu của cổ đông có ý kiến khác là 16.004.380 chiếm tỷ lệ 0,73% tổng số

phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết Không có cổ đông không đồng ý

7.4 _ Thông qua chủ trương thành lập 3 công ty con:

Đại hội thông qua chủ trương thành lập 3 công ty con là: Công ty Quản lý và

khai thác tài sản, Công ty Kiều hối và Công ty Tài chính tín dụng tiêu dùng

Ủy quyền cho Hội đồng quản trị tiến hành các thủ tục, giải quyết các vấn đề liên quan để thành lập các Công ty nêu trên phù hợp với các quy định của pháp luật vào thời gian thích hợp

Số cổ phiếu biểu quyết đồng ý là 2.158.477.338 chiếm tỷ lệ 98,95% tổng số phiếu biểu quyết của các cô đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết Số cổ phiếu biểu quyết không đồng ý là 6.804.443 chiếm tỷ lệ 0,31% tổng số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tai thời điểm biểu quyết Số cỗ phiếu của cổ đông có ý kiến khác là 16.004.380 chiếm tỷ lệ 0,74% tổng số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết 7.5 _ Thông qua chủ trương phát hành trái phiếu quốc tế:

Đại hội thông qua chủ trương phát hành trái phiều quốc tế với những nội dung

chính sau: (1) Khối lượng phát hành: tối đa 1.000.000.000USD (Một t) đô la Mỹ: (Ù) Kỳ hạn: tối đa 10 năm; (ii) Ngày phát hành: dự kiến trong năm 2012 hoặc thời điểm phù hợp; (iv) Lãi suất: phù hợp với thị trường tại thời điểm

phát hành Ủy quyền cho Hội đồng quản trị quyết định và phê duyệt tất cả các nội dung công việc liên quan nhằm triển khai việc phát hành trái phiếu quốc tế

của VCB thành công, có hiệu quả, phù hợp với các quy định của pháp luật và Điều lệ của VCB

Trang 12

g ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ §

Đại hội thông qua chủ trương niêm yết toàn bộ 1.787.023.116 cô phiếu thuộc sở hữu Nhà nước tại VCB (chiếm 77,11% tổng số vốn điều lệ) trong năm 2012 Ủy quyền cho Hội đồng quản trị tiến hành các thủ tục cần thiết liên quan để thực hiện việc niêm yết số cổ phiếu thuộc sở hữu Nhà nước nêu trên

phù hợp với các quy định hiện hành của pháp luật

Số cỗ phiếu biểu quyết đồng ý là 2.158.477.338 chiếm tỷ lệ 98,95% tông số phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết SỐ

cổ phiếu biểu quyết không đồng ý là 6.804.443 chiếm tỷ lệ 0,31% tổng số

phiếu biểu quyết của các cổ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết Số cổ phiếu của cô đông có ÿ kiến khác là 16.004.380 chiếm tỷ lệ 0,74% tổng số phiếu biểu quyết của các cỗ đông tham dự Đại hội tại thời điểm biểu quyết 8 Công bố kết quả kiểm phiếu bầu bỗ sung Thành viên Hội đằng quản trị nhiệm kỳ

2008 - 2013:

ại hội đã nghe ông Đào Minh Tuấn - Trưởng Ban Kiểm phiếu công bố kết quả kiểm

phiếu bầu bổ sung Thành viên HĐQT cho thời gian còn lại của nhiệm kỳ 2008-2013

Căn cứ kết quả kiểm phiếu:

s _ Ông Nguyễn Đăng Hồng, CMTND số 010020818 do Công an T.p Hà Nội cấp,

được bầu giữ chức vụ Thành viên HĐQT cho thời gian còn lại của nhiệm kỳ

2008-2013 với số phiếu bầu là 2.151.275.602, đạt tỷ lệ 98,62% tổng số phiếu

bau

e Ong Nguyén Danh Luong, CMTND số 011399725 do Công an T.p Hà Nội cấp

ngày 28/01/2010, được bầu giữ chức vụ Thành viên HĐQT cho thời gian còn lại của nhiệm kỳ 2008-2013 với số phiếu bầu là 2.162.416.154, đạt tỷ lệ

99,13% tổng số phiếu bầu

Nhật Bản tại Thái Lan cấp ngày 14/05/2008, được bầu giữ chức vụ Thành viên

HĐQT cho thời gian còn lại của nhiệm kỳ 2008-2013 với số phiếu bầu là

2.164.068.836, đạt tỷ lệ 99,21% tổng số phiếu bầu

09/10/2011, được bầu giữ chức vụ Thành viên HĐQT độc lập cho thời gian

còn lại của nhiệm kỳ 2008-2013 với số phiếu bầu là 2.151.901.707, đạt tỷ lệ 98,65% tổng số phiếu bầu

9 Nội dung khác các Tờ trình, báo cáo Đại hội đồng cỗ đông phát sinh ngoài

chương trình nghị sự đã được thông qua:

Trang 13

g ĐẠI HỘI ĐỒNG CÓ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ S

Không có

Biên bản này được lập vào hồi 12h45 ngày 02/04/2012

thường niên lần thứ 5 của VCB kết thúc chương trình nghị

ngay sau khi phiên họp ĐHĐCĐ

SU

Biên bản này đã được đọc lại trước toàn thể Đại hội và được số cỗ đông đại điện cho 100% số cỗ phân có quyền biểu quyết có mặt tại Đại hội biểu quyết đồng ý thông qua./ TM BAN THƯ KÝ TRƯỞNG BAN M ee ee Lê Hoàng Tùng

-_ Các báo cáo của: TDỌï, BDH, BKS; | | -_ Tờ trình vo bằu bồ sung thành vién HQT, Quy ché bau cir, ho so

phối lợi nhuận 2011; về mức thù lao cho

HĐỌT, BKS 2012; về thành lập các công ty con; về niêm yắt cô

phiêu thuộc sở hữu nhà nước tại VCB;

~ Báo cáo kết quả phát hành có phiếu tăng vốn điều lệ năm 201 1; ~_ Biên bản kiểm phiếu bằu cử, Biên bản kiểm thẻ biểu quyết