http: s1.vndoc.com data file 2014 Thang04 04 12-2014-TT-NHNN_225222.doc tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án...
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 12/2014/TT-NHNN Hà Nội, ngày 31 tháng 03 năm 2014 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ ĐIỀU KIỆN VAY NƯỚC NGỒI CỦA DOANH NGHIỆP KHƠNG ĐƯỢC CHÍNH PHỦ BẢO LÃNH Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 Ủy Ban Thường vụ Quốc hội ngày 13 tháng 12 năm 2005; Căn Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 219/2013/NĐ-CP ngày 25/12/2013 quản lý vay, trả nợ nước doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định điều kiện vay nước doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định điều kiện vay nước Người cư trú doanh nghiệp, hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã, tổ chức tín dụng (trừ ngân hàng thương mại doanh nghiệp nhà nước), chi nhánh ngân hàng nước thành lập, hoạt động kinh doanh Việt Nam khơng Chính phủ bảo lãnh (sau gọi chung Bên vay), trừ trường hợp quy định khoản khoản Điều 2 Điều kiện phát hành trái phiếu quốc tế doanh nghiệp không Chính phủ bảo lãnh thực theo quy định Chính phủ phát hành trái phiếu doanh nghiệp Điều kiện khoản vay nước ngân hàng thương mại doanh nghiệp nhà nước thực theo quy định riêng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ sau hiểu sau: Khoản vay ngắn hạn nước tự vay, tự trả (sau gọi khoản vay ngắn hạn nước ngồi) khoản vay nước ngồi khơng Chính phủ bảo lãnh có thời hạn đến (01) năm Khoản vay trung, dài hạn nước tự vay, tự trả (sau gọi khoản vay trung, dài hạn nước ngồi) khoản vay nước ngồi khơng Chính phủ bảo lãnh có thời hạn (01) năm Phương án sản xuất, kinh doanh sử dụng vốn vay nước kế hoạch sản xuất, kinh doanh chứng minh mục đích, nhu cầu vay nước hợp pháp, hợp lý khả trả nợ Bên vay Dự án đầu tư tập hợp đề xuất bỏ vốn trung dài hạn đế tiến hành hoạt động đầu tư địa bàn cụ thể, khoảng thời gian xác định Chi phí vay nước ngồi tổng mức chi phí quy đổi theo tỷ lệ phần trăm hàng năm kim ngạch khoản vay, bao gồm lãi suất vay nước ngồi chi phí khác có liên quan đến khoản vay nước mà Bên vay chắn phải trả cho Bên cho vay, bên bảo đảm khoản vay, bên bảo hiểm khoản vay, đại lý bên liên quan khác Điều Nguyên tắc áp dụng điều kiện vay nước Bên vay khoản vay nước phải đáp ứng điều kiện chung điều kiện bổ sung tương ứng khoản vay nước cụ thể Bên vay có trách nhiệm tuân thủ quy định Thông tư quy định khác pháp luật có liên quan ký kết thực khoản vay nước Ngân hàng Nhà nước giám sát việc tuân thủ điều kiện vay nước ngồi Bên vay thơng qua việc xác nhận đăng ký khoản vay nước Đối với khoản vay không thuộc đối tượng phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước, Bên vay tự chịu trách nhiệm trước pháp luật việc tuân thủ điều kiện quy định Thông tư Điều Thanh tra, kiểm tra việc tuân thủ quy định điều kiện vay nước Ngân hàng Nhà nước thực tra, kiểm tra việc tuân thủ điều kiện vay nước ngồi quy định Thơng tư Bên vay theo quy định pháp luật Chương II ĐIỀU KIỆN CHUNG Điều Mục đích vay nước Bên vay phép vay nước để phục vụ mục đích sau đây: Thực phương án sản xuất, kinh doanh, dự án đầu tư sử dụng vốn vay nước đối tượng sau: a) Của Bên vay; b) Của doanh nghiệp mà Bên vay tham gia góp vốn đầu tư trực tiếp (chỉ áp dụng với trường hợp vay trung, dài hạn nước ngoài) Trong trường hợp này, giới hạn mức vay Bên vay tổng kim ngạch vay phục vụ phương án sản xuất kinh doanh, dự án đầu tư tối đa khơng vượt q tỷ lệ góp vốn Bên vay doanh nghiệp mà Bên vay tham gia góp vốn Các phương án sản xuất kinh doanh, dự án đầu tư sử dụng vốn vay nước quy định Khoản phải cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định có liên quan pháp luật Việt Nam phù hợp với phạm vi giấy phép thành lập, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, giấy chứng nhận đầu tư, giấy đăng ký hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã Bên vay doanh nghiệp mà Bên vay tham gia góp vốn đầu tư trực tiếp Cơ cấu lại khoản nợ nước Bên vay mà khơng làm tăng chi phí vay Điều Thỏa thuận vay nước Thỏa thuận vay nước phải ký kết văn trước thực giải ngân khoản vay không trái với quy định pháp luật Việt Nam trừ trường hợp quy định khoản Điều Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước vay ngắn hạn nước ngoài, thỏa thuận vay nước phải ký kết văn trước vào thời điểm thực giải ngân khoản vay không trái với quy định pháp luật Việt Nam Điều Đồng tiền vay nước Đồng tiền vay nước ngoại tệ Vay nước đồng Việt Nam thực trường hợp sau: a) Bên vay tổ chức tài vi mơ; b) Bên vay doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngồi vay từ nguồn lợi nhuận chia đồng Việt Nam từ hoạt động đầu tư trực tiếp Bên cho vay nhà đầu tư nước ngồi góp vốn Bên vay; c) Các trường hợp khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận vào tình hình thực tế tính chất cần thiết trường hợp Điều Các giao dịch bảo đảm cho khoản vay nước Các giao dịch bảo đảm cho khoản vay nước ngồi khơng trái với quy định hành có liên quan pháp luật Việt Nam Việc sử dụng cổ phần, cổ phiếu, phần vốn góp doanh nghiệp Việt Nam trái phiếu chuyển đổi doanh nghiệp Việt Nam phát hành để chấp cho người không cư trú Bên cho vay nước bên có liên quan phải đảm bảo tuân thủ quy định chứng khoán, tỷ lệ nắm giữ nhà đầu tư nước doanh nghiệp Việt Nam và/hoặc quy định khác pháp luật có liên quan Điều Chi phí vay nước ngồi Chi phí vay nước ngồi Bên vay, Bên cho vay bên liên quan thỏa thuận trừ trường hợp quy định khoản Điều Để điều hành hạn mức vay nước tự vay, tự trả, cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định việc áp dụng điều kiện chi phí vay nước ngồi; định cơng bố mức trần chi phí vay nước ngồi thời kỳ Chương III ĐIỀU KIỆN BỔ SUNG Điều 10 Đối với Bên vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều kiện vay ngắn hạn nước ngồi: a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải tuân thủ quy định Ngân hàng Nhà nước tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng trừ trường hợp việc chưa tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ đảm bảo an toàn Thủ tướng Chính phủ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận theo quy định pháp luật; b) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi vay ngắn hạn nước để bổ sung nguồn vốn tín dụng ngắn hạn Điều kiện vay trung, dài hạn nước ngồi: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước vay trung, dài hạn nước tuân thủ quy định Ngân hàng Nhà nước tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng, trừ hai trường hợp sau: a) Việc chưa tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ đảm bảo an tồn Thủ tướng Chính phủ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận theo quy định pháp luật; b) Khoản vay trung, dài hạn nước đủ điều kiện tính vào vốn cấp hai tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi việc thực khoản vay giúp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi đáp ứng quy định tỷ lệ bảo đảm an tồn Điều 11 Đối với Bên vay khơng phải tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều kiện vay ngắn hạn nước ngoài: a) Bên vay không vay ngắn hạn cho mục đích sử dụng vốn trung, dài hạn; b) Đối với Bên vay doanh nghiệp nhà nước, khoản vay ngắn hạn nước doanh nghiệp nhà nước phải cấp có thẩm quyền phê duyệt chủ trương, thẩm định chấp thuận theo quy định pháp luật phân công, phân cấp thực quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ chủ sở hữu nhà nước doanh nghiệp nhà nước vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp Điều kiện vay trung, dài hạn nước ngoài: a) Đối với Bên vay doanh nghiệp nhà nước, khoản vay trung, dài hạn nước doanh nghiệp nhà nước phải cấp có thẩm quyền phê duyệt chủ trương, thẩm định chấp thuận theo quy định pháp luật phân công, phân cấp thực quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ chủ sở hữu nhà nước doanh nghiệp nhà nước vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp b) Đối với Bên vay doanh nghiệp nhà nước: (i) Trường hợp Bên vay có dự án đầu tư sử dụng vốn vay nước cấp giấy chứng nhận đầu tư, số dư nợ vay trung, dài hạn (gồm dư nợ vay nước) Bên vay phục vụ cho dự án tối đa khơng vượt phần chênh lệch tổng vốn đầu tư vốn góp ghi nhận giấy chứng nhận đầu tư; (ii) Trường hợp Bên vay vay nước để thực phương án sản xuất kinh doanh, dự án đầu tư không cấp giấy chứng nhận đầu tư, số dư nợ vay trung, dài hạn (gồm dư nợ vay nước) Bên vay không vượt tổng nhu cầu vốn vay phương án sản xuất kinh doanh, dự án đầu tư cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định pháp luật Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 12 Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực từ ngày 15 tháng năm 2014 Bãi bỏ quy định Chương II Thông tư 09/2004/TT-NHNN ngày 21 tháng 12 năm 2004 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc vay, trả nợ nước doanh nghiệp Điều 13 Điều khoản chuyển tiếp Các thỏa thuận vay nước ngồi Bên vay có hiệu lực trước ngày Thơng tư có hiệu lực, tiếp tục thực theo thỏa thuận vay ký Việc sửa đổi, bổ sung thỏa thuận vay nước ngồi nêu từ ngày Thơng tư có hiệu lực thực nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định Thông tư Điều 14 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư Nơi nhận: - Như Điều 14 (để thực hiện); - Thủ tướng Chính phủ (để b/c); - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Các Bộ, quan ngang Bộ; - Ban lãnh đạo NHNN; - Công báo; - Lưu VP, Vụ PC, Vụ QLNH KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đào Minh Tú ... khoản thi hành Thông tư có hiệu lực từ ngày 15 tháng năm 2014 Bãi bỏ quy định Chương II Thông tư 09/2 004/ TT-NHNN ngày 21 tháng 12 năm 2 004 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc vay, trả nợ nước doanh