thong tu 30 2015 tt nhnn cap giay phep to chuc tin dung phi ngan hang

thong tu 30 2015 tt nhnn cap giay phep to chuc tin dung phi ngan hang tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án,...

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 30/2015/TT-NHNN Hà Nội, ngày 25 tháng 12 năm 2015 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VIỆC CẤP GIẤY PHÉP, TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13 ngày 26 tháng 11 năm 2014; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ hoạt động cơng ty tài cơng ty cho th tài chính; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Điều Đối tượng áp dụng Điều Giải thích từ ngữ Điều Hình thức tổ chức tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Thời hạn hoạt động Điều Vốn điều lệ Chương II QUY ĐỊNH VỀ CẤP GIẤY PHÉP Điều Giấy phép Điều Trình tự, thủ tục cấp Giấy phép Điều Nộp lệ phí cấp Giấy phép Điều 10 Khai trương hoạt động Điều 11 Điều kiện cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Điều 12 Điều kiện cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn 10 Điều 13 Nguyên tắc lập hồ sơ 12 Điều 14 Hồ sơ chung đề nghị cấp Giấy phép 13 Điều 15 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần 15 Điều 16 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn 18 Điều 17 Nguyên tắc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép 21 Điều 18 Thủ tục đề nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép 22 Điều 19 Hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép 22 Chương III TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH, KIỂM SOÁT 24 Điều 20 Tên, trụ sở tổ chức tín dụng phi ngân hàng 24 Điều 21 Thành lập chi nhánh, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng phi ngân hàng 25 Điều 22 Đăng ký Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ 25 Điều 23 Quy định nội 26 Điều 24 Cơ cấu tổ chức quản lý tổ chức tín dụng phi ngân hàng 26 Điều 25 Ủy ban quản lý rủi ro Ủy ban nhân 27 Điều 26 Mua lại cổ phần theo yêu cầu cổ đông theo định tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần 28 Điều 27 Chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn 29 Chương IV HOẠT ĐỘNG CỦA CƠNG TY TÀI CHÍNH 30 Điều 28 Hoạt động công ty tài 30 Điều 29 Điều kiện thực hoạt động bao toán 30 Điều 30 Điều kiện thực hoạt động phát hành thẻ tín dụng 31 Điều 31 Điều kiện thực hoạt động cho thuê tài 32 Điều 32 Hoạt động cơng ty tài bao tốn .34 Điều 33 Hoạt động công ty tài tín dụng tiêu dùng 34 Chương V HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH 34 Điều 34 Hoạt động cơng ty cho th tài 34 Điều 35 Hoạt động cho thuê tài 34 Điều 36 Hoạt động mua cho thuê lại 39 Điều 37 Cho vay bổ sung vốn lưu động Bên thuê tài .42 Điều 38 Hoạt động cho thuê vận hành 42 Chương VI QUY ĐỊNH CHUYỂN TIẾP 43 Điều 39 Quy định chuyển tiếp 43 Điều 40 Xử lý sau chuyển tiếp 44 Chương VII TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 44 Điều 41 Trách nhiệm đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước 44 Chương VIII ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 45 Điều 42 Hiệu lực thi hành .45 Điều 43 Tổ chức thực 47 Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng (sau gọi tắt Giấy phép), tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Đối tượng áp dụng Cơng ty tài Cơng ty cho thuê tài Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Nước nguyên xứ nước nơi tổ chức tín dụng nước ngồi thành lập, đặt trụ sở Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm cơng ty tài cơng ty cho th tài Tổ chức tín dụng nước ngồi tham gia góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng (sau gọi tắt tổ chức tín dụng nước ngồi) bao gồm ngân hàng, cơng ty tài chính, tập đồn tài chính, cơng ty cho th thành lập hoạt động nước theo quy định pháp luật nước ngồi, tổ chức tín dụng nước ngồi cơng ty cho th tham gia góp vốn thành lập cơng ty cho th tài Việt Nam Ngân hàng thương mại Việt Nam ngân hàng thương mại thành lập hoạt động Việt Nam Cổ đông sáng lập cổ đơng sở hữu cổ phần phổ thông ký tên danh sách cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Thành viên góp vốn doanh nghiệp Việt Nam, ngân hàng thương mại Việt Nam tổ chức tín dụng nước ngồi góp vốn vào tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên Thành viên sáng lập thành viên góp vốn ký tên danh sách thành viên sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên Chủ sở hữu ngân hàng thương mại Việt Nam tổ chức tín dụng nước ngồi sở hữu tồn vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn thành viên Hội nghị thành lập hội nghị cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập thành viên góp vốn khác có nhiệm vụ: a) Thơng qua dự thảo Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhiệm kỳ đầu tiên; b) Bầu Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị; c) Quyết định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng 10 Ban trù bị gồm người danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhiệm kỳ để thay mặt cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập thành viên góp vốn khác triển khai cơng việc liên quan đến việc đề nghị cấp Giấy phép Ban trù bị phải có tối thiểu 02 thành viên có 01 thành viên Trưởng ban 11 Đại hội thành lập đại hội cổ đông sáng lập, cổ đơng góp vốn thành lập, thành viên sáng lập, thành viên góp vốn tổ chức sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận nguyên tắc việc thành lập, có nhiệm vụ: a) Thơng qua Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng; b) Bầu, bổ nhiệm chức danh thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ theo danh sách nhân dự kiến Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; c) Thông qua quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát; d) Quyết định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng 12 Tài sản cho thuê tài loại máy móc, thiết bị, phương tiện vận tải (trừ tàu thuyền, tàu bay) không thuộc danh mục cấm mua, bán, xuất, nhập theo quy định 13 Bên cho thuê tài (bao gồm Bên mua cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài chính) cơng ty cho th tài chính, cơng ty tài phép thực cho thuê tài theo quy định pháp luật 14 Bên thuê tài (bao gồm Bên bán thuê lại theo hình thức cho th tài chính) tổ chức, cá nhân hoạt động Việt Nam, bao gồm pháp nhân, cá nhân chủ thể dân khác theo quy định pháp luật dân sự, trực tiếp sử dụng tài sản thuê cho mục đích hoạt động 15 Tiền thuê số tiền mà Bên thuê phải trả cho Bên cho thuê theo thỏa thuận hợp đồng cho thuê tài chính, hợp đồng cho thuê vận hành 16 Cho thuê vận hành hình thức cho th hoạt động, theo cơng ty cho thuê tài cho thuê tài sản Bên thuê vận hành để sử dụng khoảng thời gian định theo ngun tắc có hồn trả tài sản kết thúc thời hạn thuê tài sản Cơng ty cho th tài sở hữu tài sản thuê suốt thời hạn thuê Bên thuê vận hành sử dụng tài sản thuê toán tiền thuê suốt thời hạn thuê quy định hợp đồng cho thuê vận hành 17 Bên thuê vận hành tổ chức, cá nhân hoạt động Việt Nam, bao gồm pháp nhân, cá nhân chủ thể dân khác theo quy định pháp luật dân 18 Thời hạn cho thuê tài khoảng thời gian tính từ Bên thuê tài bắt đầu nhận nợ tiền thuê tài thời điểm trả hết tiền thuê tài quy định hợp đồng cho thuê tài 19 Kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài khoảng thời gian thời hạn cho thuê tài thỏa thuận Bên cho thuê tài Bên thuê tài mà cuối khoảng thời gian Bên th tài phải trả phần toàn số tiền thuê tài cho Bên cho thuê tài 20 Cơ cấu lại thời hạn trả nợ tiền thuê tài việc Bên cho thuê tài chấp thuận điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ khoản nợ tiền thuê tài Bên thuê tài Bên th tài khơng có khả trả nợ tiền thuê tài theo thỏa thuận hợp đồng cho thuê tài sau: a) Điều chỉnh kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài việc Bên cho thuê tài chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ phần toàn số tiền trả nợ gốc và/hoặc tiền lãi thuê kỳ hạn trả nợ phạm vi thời hạn cho thuê tài thỏa thuận, thời hạn cho th tài khơng thay đổi; b) Gia hạn nợ việc Bên cho thuê tài chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc tiền lãi thuê, vượt thời hạn cho thuế tài thỏa thuận Điều Hình thức tổ chức tổ chức tín dụng phi ngân hàng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng nước thành lập, tổ chức hình thức sau đây: a) Công ty cổ phần cổ đông tổ chức cá nhân góp vốn thành lập theo quy định; b) Công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên ngân hàng thương mại Việt Nam làm chủ sở hữu; c) Công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên ngân hàng thương mại Việt Nam doanh nghiệp Việt Nam góp vốn thành lập (trong ngân hàng thương mại Việt Nam sở hữu 30% tổng số vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng) ngân hàng thương mại Việt Nam góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh thành lập, tổ chức hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, vốn góp bên Việt Nam (gồm nhiều ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam) bên nước (gồm nhiều tổ chức tín dụng nước ngồi) sở hợp đồng liên doanh Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước thành lập, tổ chức hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên tổ chức tín dụng nước ngồi làm chủ sở hữu công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên tổ chức tín dụng nước ngồi góp vốn thành lập Điều Thời hạn hoạt động Thời hạn hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng ghi Giấy phép, tối đa khơng q 50 năm Trình tự, thủ tục hồ sơ đề nghị thay đổi thời hạn hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Vốn điều lệ Vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng vốn chủ sở hữu thực cấp vốn cổ đơng, thành viên góp vốn thực góp, ghi Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng tối thiểu phải mức vốn pháp định theo quy định pháp luật Việc tăng, giảm vốn điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng xử lý trường hợp giá trị thực vốn điều lệ giảm thấp mức vốn pháp định thực theo quy định pháp luật Tỷ lệ góp vốn điều lệ thành viên góp vốn, tỷ lệ sở hữu vốn điều lệ cổ đơng tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực theo quy định pháp luật Chương II QUY ĐỊNH VỀ CẤP GIẤY PHÉP Mục QUY ĐỊNH CHUNG Điều Giấy phép Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác Giấy phép cấp cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng sở mẫu Giấy phép tương ứng với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng quy định Phụ lục số 09A, 09B, 09C, 09D Thơng tư Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sử dụng Giấy phép theo quy định Điều 27 Luật tổ chức tín dụng Trường hợp Giấy phép bị mất, bị rách, bị cháy bị hủy hình thức khác, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải có văn nêu rõ lý gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước đề nghị xem xét cấp Giấy phép từ sổ gốc theo quy định pháp luật Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn đề nghị, Ngân hàng Nhà nước cấp lại Giấy phép từ sổ gốc cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Trình tự, thủ tục cấp Giấy phép Ban trù bị lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo quy định Điều 13, Điều 14, khoản 1, 2, Điều 15, khoản 1, 2, 3, 4, 5, Điều 16 Thông tư gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ để xem xét chấp thuận nguyên tắc Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép không đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị yêu cầu bổ sung hồ sơ Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày gửi văn xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn bản, nêu rõ lý khơng chấp thuận Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận văn chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ban trù bị lập văn bổ sung theo quy định khoản Điều 15, khoản Điều 16 Thông tư gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Quá thời hạn nêu trên, Ngân hàng Nhà nước không nhận nhận khơng đầy đủ văn nêu văn chấp thuận ngun tắc khơng cịn giá trị Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ văn bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận văn việc nhận đầy đủ văn Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ văn bổ sung, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn bản, nêu rõ lý khơng cấp Giấy phép Điều Nộp lệ phí cấp Giấy phép Mức lệ phí cấp Giấy phép theo quy định pháp luật phí, lệ phí Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày cấp Giấy phép, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải nộp lệ phí cấp Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Điều 10 Khai trương hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép tiến hành hoạt động kể từ ngày khai trương hoạt động Để khai trương hoạt động, tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép phải có đủ điều kiện quy định khoản Điều 26 Luật tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cấp Giấy phép gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp văn thông báo việc đáp ứng điều kiện khai trương hoạt động quy định khoản Điều 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động theo quy định sau đây: a) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đặt trụ sở nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng nộp Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng; b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đặt trụ sở nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng nộp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải tiến hành khai trương hoạt động thời hạn 12 tháng kể từ ngày cấp Giấy phép; thời hạn mà khơng khai trương hoạt động Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép Mục ĐIỀU KIỆN CẤP GIẤY PHÉP Điều 11 Điều kiện cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng Điều kiện cổ đơng sáng lập: a) Có tối thiểu 02 cổ đông sáng lập tổ chức; b) Chịu trách nhiệm tính hợp pháp nguồn vốn góp; c) Cam kết hỗ trợ tài để giải khó khăn trường hợp tổ chức tín dụng phi ngân hàng khó khăn vốn khả chi trả, khoản; d) Không phải cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập tổ chức tín dụng khác thành lập hoạt động Việt Nam; đ) Có khả tài để góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; khơng dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; e) Ngồi điều kiện quy định điểm b, c, d, đ khoản này, cổ đông sáng lập cá nhân phải đáp ứng điều kiện sau đây: (i) Mang quốc tịch Việt Nam, có lực hành vi dân đầy đủ theo quy định pháp luật; (ii) Không thuộc đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp, Luật Cán bộ, cơng chức; g) Ngồi điều kiện quy định điểm b, c, d, đ khoản này, cổ đông sáng lập tổ chức phải đáp ứng điều kiện sau đây: (i) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam; (ii) Kinh doanh có lãi 03 năm tài liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để xem xét cấp Giấy phép; (iii) Thực đầy đủ nghĩa vụ thuế bảo hiểm xã hội theo quy định pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; (iv) Đối với tổ chức doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam): (C = A - B) Kết luận: Đủ khả tài góp vốn thành lập Công ty (*) (chỉ kết luận C tối thiểu mức vốn cam kết góp tổ chức) Ghi chú: - (1): Gửi Ban trù bị - (2), (3), (4): Được lấy theo Báo cáo tài thời điểm gần kiểm toán tổ chức kiểm toán độc lập khơng có ý kiến ngoại trừ Người đại diện hợp pháp tổ chức (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ đóng dấu) _ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập PHỤ LỤC SỐ 09A MẪU GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CÔNG TY TÀI CHÍNH TỔNG HỢP (Ban hành kèm theo Thơng tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - - Số: /GP-NHNN Hà Nội, ngày tháng năm … GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CƠNG TY TÀI CHÍNH (*) THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ hoạt động cơng ty tài cơng ty cho th tài chính; Căn Thơng tư số /2015/TT-NHNN ngày tháng năm quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Công ty tài … (*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp đổi); Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép thành lập Cơng ty tài ……… (*) sau (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động số …… ngày …… cho Cơng ty tài …………… (*) sau (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép): Tên Cơng ty tài chính: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có): - Tên đầy đủ tiếng Anh: - Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có): - Tên giao dịch (nếu có): Địa trụ sở chính: Điều Vốn điều lệ Cơng ty tài ……(*) …… (bằng chữ:………………….) Điều Thời hạn hoạt động Cơng ty tài ….(*) …… năm (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Thời hạn hoạt động Công ty tài (*) …… năm (là thời hạn hoạt động quy định Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) kể từ ngày ……… (là ngày hiệu lực Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép) Điều Nội dung hoạt động Cơng ty tài (*) thực hoạt động công ty tài tổng hợp theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: Huy động vốn hình thức sau đây: a) Nhận tiền gửi tổ chức; b) Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn tổ chức; c) Vay vốn tổ chức tín dụng, tổ chức tài nước nước ngồi theo quy định pháp luật; d) Vay Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Cho vay, bao gồm cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng; b) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác; c) Bảo lãnh ngân hàng; d) Phát hành thẻ tín dụng; đ) Bao tốn; e) Cho th tài chính; g) Các hình thức cấp tín dụng khác (sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận) Các hoạt động khác: a) Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước; b) Mở tài khoản toán ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; c) Mở tài khoản ngân hàng nước theo quy định pháp luật ngoại hối (đối với công ty tài phép thực hoạt động phát hành thẻ tín dụng); d) Mở tài khoản tiền gửi, tài khoản quản lý tiền vay cho khách hàng; đ) Góp vốn, mua cổ phần theo quy định Ngân hàng Nhà nước; e) Tiếp nhận vốn ủy thác Chính phủ, tổ chức, cá nhân để thực hoạt động đầu tư vào dự án sản xuất, kinh doanh, cấp tín dụng phép, ủy thác vốn cho tổ chức tín dụng thực cấp tín dụng theo quy định Ngân hàng Nhà nước; g) Tham gia đấu thầu tín phiếu Kho bạc, mua, bán cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tín phiếu Kho bạc, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác theo quy định pháp luật; h) Bảo lãnh phát hành trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp; đại lý phát hành trái phiếu, cổ phiếu loại giấy tờ có giá khác; i) Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định Ngân hàng Nhà nước; k) Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm; l) Cung ứng dịch vụ tư vấn lĩnh vực ngân hàng, tài chính, đầu tư; m) Cung ứng dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản khách hàng Điều Trong trình hoạt động, Cơng ty tài (*) phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký thay Giấy phép thành lập hoạt động công ty tài số … ngày …… , kèm văn chấp thuận có liên quan việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép (đối với trường hợp cấp đổi) Điều Giấy phép thành lập hoạt động Công ty tài (*)/Giấy phép cấp đổi cho Cơng ty tài (*) lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Cơng ty tài … ….(*); (01) để đăng ký doanh nghiệp; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một (01) lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, (01) lưu Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố ., (01) lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*)/hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*)) THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND tỉnh/TP … ; - Lưu: VP, TTGSNH _ (*) Tên công ty tài đề nghị thành lập/ cấp đổi Giấy phép PHỤ LỤC SỐ 09B MẪU GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CƠNG TY TÀI CHÍNH BAO THANH TỐN (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CƠNG TY TÀI CHÍNH (*) THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ hoạt động cơng ty tài cơng ty cho th tài chính; Căn Thơng tư số /2015/TT-NHNN ngày tháng năm quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài .(*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp đổi); Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép thành lập Công ty tài (*) sau (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động số ngày cho Cơng ty tài .(*) sau (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép): Tên Cơng ty tài chính: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có): - Tên đầy đủ tiếng Anh: - Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có): - Tên giao dịch (nếu có): Địa trụ sở chính: Điều Vốn điều lệ Công ty tài (*) (bằng chữ: .) Điều Thời hạn hoạt động Công ty tài (*) năm (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Thời hạn hoạt động Cơng ty tài (*) năm (là thời hạn hoạt động quy định Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) kể từ ngày (là ngày hiệu lực Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép) Điều Nội dung hoạt động Cơng ty tài (*) thực hoạt động công ty tài bao tốn theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: Huy động vốn hình thức sau đây: a) Nhận tiền gửi tổ chức; b) Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn tổ chức; c) Vay vốn tổ chức tín dụng, tổ chức tài nước nước ngồi theo quy định pháp luật; d) Vay Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác; b) Bao tốn Hoạt động khác: a) Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước; b) Mở tài khoản toán ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; c) Mở tài khoản tiền gửi, tài khoản quản lý tiền vay cho khách hàng; d) Góp vốn, mua cổ phần theo quy định Ngân hàng Nhà nước; đ) Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định Ngân hàng Nhà nước; e) Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm; g) Cung ứng dịch vụ tư vấn lĩnh vực ngân hàng, tài chính, đầu tư; h) Cung ứng dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản khách hàng; i) Tham gia đấu thầu tín phiếu Kho bạc, mua, bán cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Kho bạc, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác theo quy định pháp luật; k) Tiếp nhận vốn ủy thác Chính phủ, tổ chức, cá nhân để cấp tín dụng phép theo quy định Ngân hàng Nhà nước; l) Bảo lãnh phát hành trái phiếu Chính phủ, đại lý phát hành trái phiếu, cổ phiếu loại giấy tờ có giá khác Điều Trong q trình hoạt động, Cơng ty tài (*) phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký thay Giấy phép thành lập hoạt động cơng ty tài số ngày , kèm văn chấp thuận có liên quan việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép (đối với trường hợp cấp đổi) Điều Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*)/Giấy phép cấp đổi cho Cơng ty tài (*) lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Cơng ty tài (*); (01) để đăng ký doanh nghiệp; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một (01) lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, (01) lưu Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố , (01) lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*)/hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*)) THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND tỉnh/TP .; - Lưu: VP, TTGSNH _ (*) Tên cơng ty tài đề nghị thành lập/ cấp đổi Giấy phép PHỤ LỤC SỐ 09C MẪU GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CƠNG TY TÀI CHÍNH TÍN DỤNG TIÊU DÙNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CÔNG TY TÀI CHÍNH (*) THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ hoạt động cơng ty tài cơng ty cho th tài chính; Căn Thơng tư số /2015/TT-NHNN ngày tháng năm quy định, việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài .(*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp đổi); Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép thành lập Cơng ty tài (*) sau (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động số ngày cho Cơng ty tài (*) sau (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép): Tên Cơng ty tài chính: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có): - Tên đầy đủ tiếng Anh: - Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có): - Tên giao dịch (nếu có): Địa trụ sở chính: Điều Vốn điều lệ Công ty tài (*) (bằng chữ: ) Điều Thời hạn hoạt động Công ty tài (*) năm (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Thời hạn hoạt động Cơng ty tài (*) năm (là thời hạn hoạt động quy định Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) kể từ ngày (là ngày hiệu lực Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép) Điều Nội dung hoạt động Cơng ty tài (*) thực hoạt động cơng ty tài tín dụng tiêu dùng theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: Huy động vốn hình thức sau đây: a) Nhận tiền gửi tổ chức; b) Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn tổ chức; c) Vay vốn tổ chức tín dụng, tổ chức tài nước nước ngồi theo quy định pháp luật; d) Vay Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Cấp tín dụng hình thức sau đây: a) Cho vay, bao gồm cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng; b) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác; c) Phát hành thẻ tín dụng Các hoạt động khác: a) Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước; b) Mở tài khoản toán ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; c) Mở tài khoản ngân hàng nước theo quy định pháp luật ngoại hối (đối với cơng ty tài phép thực hoạt động phát hành thẻ tín dụng); d) Mở tài khoản tiền gửi, tài khoản quản lý tiền vay cho khách hàng; đ) Góp vốn, mua cổ phần theo quy định Ngân hàng Nhà nước; e) Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định Ngân hàng Nhà nước; g) Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm; h) Cung ứng dịch vụ tư vấn lĩnh vực ngân hàng, tài chính, đầu tư; i) Cung ứng dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản khách hàng; k) Tham gia đấu thầu tín phiếu Kho bạc, mua, bán công cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Kho bạc, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác theo quy định pháp luật; l) Tiếp nhận vốn ủy thác Chính phủ, tổ chức, cá nhân để cấp tín dụng phép theo quy định Ngân hàng Nhà nước; m) Bảo lãnh phát hành trái phiếu Chính phủ, đại lý phát hành trái phiếu, cổ phiếu loại giấy tờ có giá khác Điều Trong q trình hoạt động, Cơng ty tài (*) phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký thay Giấy phép thành lập hoạt động công ty tài số ngày ., kèm văn chấp thuận có liên quan việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép (đối với trường hợp cấp đổi) Điều Giấy phép thành lập hoạt động Công ty tài (*)/Giấy phép cấp đổi cho Cơng ty tài (*) lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Cơng ty tài .(*); (01) để đăng ký doanh nghiệp; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một (01) lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, (01) lưu Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố , (01) lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Công ty tài (*)/hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty tài (*)) THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND tỉnh/TP ; - Lưu: VP, TTGSNH _ (*) Tên công ty tài đề nghị thành lập/ cấp đổi Giấy phép PHỤ LỤC SỐ 09D MẪU GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CƠNG TY CHO TH TÀI CHÍNH (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CƠNG TY CHO TH TÀI CHÍNH (*) THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng năm 2014 Chính phủ hoạt động cơng ty tài cơng ty cho th tài chính; Căn Thơng tư số /2015/TT-NHNN ngày tháng năm quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty cho th tài (*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Công ty cho thuê tài (*) hồ sơ kèm theo (đối với trường hợp cấp đổi); Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cho phép thành lập Cơng ty cho th tài (*) sau (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động số ngày cho Công ty cho thuê tài (*) sau (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép): Tên Cơng ty cho th tài chính: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có): - Tên đầy đủ tiếng Anh: - Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có): - Tên giao dịch (nếu có): Địa trụ sở chính: Điều Vốn điều lệ Công ty cho thuê tài (*) (bằng chữ: .) Điều Thời hạn hoạt động Công ty cho thuê tài (*) năm (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Thời hạn hoạt động Công ty cho thuê tài (*) năm (là thời hạn hoạt động quy định Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) kể từ ngày (là ngày hiệu lực Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp trước đây) (đối với trường hợp cấp đổi Giấy phép) Điều Nội dung hoạt động Công ty cho thuê tài (*) thực hoạt động cơng ty cho thuê tài theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm hoạt động sau đây: Huy động vốn hình thức sau đây: a) Nhận tiền gửi tổ chức; b) Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn tổ chức; c) Vay vốn tổ chức tín dụng, tổ chức tài nước nước ngồi theo quy định pháp luật; d) Vay Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Cho thuê tài Mua cho thuê lại theo hình thức cho th tài Cho vay bổ sung vốn lưu động Bên thuê tài Cho th vận hành Các hình thức cấp tín dụng khác (sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận) Các hoạt động khác: a) Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước; b) Mở tài khoản toán ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; c) Tiếp nhận vốn ủy thác Chính phủ, tổ chức, cá nhân để thực hoạt động cho thuê tài chính, ủy thác cho thuê tài theo quy định Ngân hàng Nhà nước; d) Tham gia đấu thầu tín phiếu Kho bạc Ngân hàng Nhà nước tổ chức; đ) Mua, bán trái phiếu Chính phủ; e) Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định Ngân hàng Nhà nước; g) Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm; h) Cung ứng dịch vụ tư vấn lĩnh vực ngân hàng, tài chính, đầu tư cho Bên thuê tài chính; i) Được bán khoản phải thu từ hợp đồng cho thuê tài cho tổ chức cá nhân theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Trong q trình hoạt động, Cơng ty cho thuê tài (*) phải tuân thủ pháp luật Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký (đối với trường hợp cấp Giấy phép thành lập mới)/ Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký thay Giấy phép thành lập hoạt động cơng ty cho th tài số ngày ., kèm văn chấp thuận có liên quan việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép (đối với trường hợp cấp đổi) Điều Giấy phép thành lập hoạt động Công ty cho thuê tài (*) /Giấy phép cấp đổi cho Cơng ty cho thuê tài (*) lập thành năm (05) chính: (01) cấp cho Cơng ty cho thuê tài .(*); (01) để đăng ký doanh nghiệp; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một (01) lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, (01) lưu Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố , (01) lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Công ty cho thuê tài (*)/hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập hoạt động Cơng ty cho th tài (*)) THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 7; - UBND tỉnh/TP ; - Lưu: VP, TTGSNH _ (*) Tên công ty cho thuê tài đề nghị thành lập/ cấp đổi Giấy phép ... Website NHNN; - Lưu: VP, Vụ PC, TTGSNH Nguyễn Kim Anh PHỤ LỤC SỐ 01 MẪU ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/ 2015/ TT- NHNN. .. nội dung: Sự cần thiết hoạt động bao to? ?n; biện pháp quản lý, kiểm soát rủi ro hoạt động bao to? ?n; phương án tổ chức thực hiện, hiệu hoạt động bao to? ?n biện pháp bảo đảm tu? ?n thủ quy định an to? ?n... chức tín dụng phi ngân hàng hồn to? ?n chịu trách nhiệm trước pháp luật nội dung Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ tổ chức tín dụng phi ngân hàng