http: s1.vndoc.com data file 2013 thang06 19 23-2010-TT-NHNN.doc

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Số: 23/2010/TT-NHNN Hà Nội, ngày 09 tháng 11 năm 2010 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ VIỆC QUẢN LÝ, VẬN HÀNH VÀ SỬ DỤNG HỆ THỐNG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010; Căn Luật Kế toán ngày 17 tháng 06 năm 2003; Căn Luật Giao dịch điện tử ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/08/2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 35/2007/NĐ-CP ngày 08/3/2007 Chính phủ giao dịch điện tử hoạt động ngân hàng; Căn Nghị định 64/2001/NĐ-CP ngày 20/9/2001 Chính phủ hoạt động toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán; Căn Nghị định số 26/2007/NĐ-CP ngày 15/02/2007 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Luật Giao dịch điện tử chữ ký số dịch vụ chứng thực chữ ký số, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc quản lý, vận hành sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng để thực việc toán toán đơn vị tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng sau: MỤC I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định việc quản lý, vận hành sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng để thực việc toán toán đồng Việt Nam đơn vị tham gia Hệ thống Thanh toán Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư từ ngữ hiểu sau: Thanh toán điện tử liên ngân hàng (viết tắt TTLNH) trình xử lý giao dịch toán liên ngân hàng kể từ khởi tạo Lệnh tốn hồn tất thực Lệnh tốn, thực qua mạng máy tính Thành viên trực tiếp (viết tắt thành viên) đơn vị thuộc hệ thống Ngân hàng Nhà nước tổ chức cung ứng dịch vụ toán Ban điều hành Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng cho phép kết nối trực tiếp tham gia Hệ thống TTLNH Đơn vị thành viên trực tiếp (viết tắt đơn vị thành viên) tổ chức trực thuộc thành viên Ban điều hành Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng cho phép kết nối trực tiếp tham gia Hệ thống TTLNH theo đề nghị thành viên Thành viên gián tiếp tổ chức có mở tài khoản thành viên trực tiếp, thực tốn thơng qua thành viên trực tiếp Hệ thống TTLNH Lệnh toán tin điện đơn vị thành viên lập sử dụng để thực giao dịch toán Hệ thống TTLNH Lệnh tốn Lệnh tốn Có Lệnh tốn Nợ Lệnh tốn Có Lệnh tốn người phát lệnh nhằm ghi Nợ tài khoản người phát lệnh đơn vị khởi tạo lệnh khoản tiền xác định ghi Có cho tài khoản người nhận lệnh đơn vị nhận lệnh khoản tiền Lệnh tốn Nợ Lệnh tốn người phát lệnh nhằm ghi Nợ tài khoản người nhận lệnh mở đơn vị nhận lệnh khoản tiền xác định ghi Có cho tài khoản người phát lệnh mở đơn vị khởi tạo lệnh khoản tiền Lệnh tốn khẩn Lệnh toán giá trị thấp khách hàng yêu cầu chuyển khẩn Lệnh toán giá trị cao Lệnh toán với số tiền lớn mức quy định toán giá trị cao Lệnh toán khẩn 10 Lệnh toán giá trị thấp Lệnh toán với số tiền mức quy định toán giá trị cao 11 Người phát lệnh tổ chức cá nhân phát Lệnh toán 12 Người nhận lệnh tổ chức cá nhân nhận Lệnh toán 13 Đơn vị khởi tạo Lệnh toán (viết tắt đơn vị khởi tạo lệnh) thành viên đơn vị thành viên thay mặt cho người phát lệnh lập xử lý Lệnh toán (đi) 14 Đơn vị nhận Lệnh toán (viết tắt đơn vị nhận lệnh) thành viên đơn vị thành viên thay mặt người nhận lệnh nhận xử lý Lệnh tốn (đến) 15 Tin điện thơng tin điện tử thể nội dung Lệnh tốn hay thơng báo liên quan đến giao dịch toán cần thực truyền qua mạng máy tính đơn vị tham gia Hệ thống TTLNH 16 Xác nhận tin điện thông tin điện tử nhằm xác nhận tình trạng Lệnh tốn Hệ thống TTLNH 17 Quyết toán việc xác định toán giá trị cuối thành viên liên quan để hoàn tất nghĩa vụ toán 18 Quyết toán tổng tức thời việc thực nghĩa vụ toán thành viên đơn vị thành viên sở xử lý toán tức thời Lệnh toán 19 Quyết toán kết bù trừ giá trị thấp (gọi tắt toán bù trừ) việc thực nghĩa vụ toán bên tham gia toán bù trừ trực tiếp sau cân đối tổng khoản phải thu khoản phải trả 20 Hạn mức nợ ròng mức giá trị tối đa quy định cho giao dịch toán giá trị thấp tham gia toán bù trừ 21 Người sử dụng người vận hành chương trình phần mềm TTLNH theo nhiệm vụ phân công Điều Các cấu phần chức Hệ thống TTLNH Hệ thống TTLNH hệ thống tổng thể gồm: Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị cao, Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị thấp Tiểu hệ thống Xử lý tài khoản tiền gửi toán Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị cao cấu phần Hệ thống TTLNH, thực toán tổng tức thời cho Lệnh toán giá trị cao toán khẩn Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị thấp cấu phần Hệ thống TTLNH, thực toán khoản toán giá trị thấp Tiểu hệ thống Xử lý tài khoản tiền gửi toán cấu phần Hệ thống TTLNH, thực kiểm tra, hạch toán Lệnh toán giá trị cao xử lý kết toán giá trị thấp Trung tâm Xử lý toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia (viết tắt Trung tâm Xử lý Quốc gia NPSC) hệ thống trang thiết bị kỹ thuật phần cứng, phần mềm, mạng truyền thông an ninh bảo mật đặt Cục Công nghệ tin học để thực chức Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị cao, Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị thấp, Tiểu hệ thống Xử lý tài khoản tiền gửi toán, kiểm tra hệ thống Trung tâm Xử lý toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia dự phòng (viết tắt Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng - BNPSC) hệ thống trang thiết bị kỹ thuật phần cứng, phần mềm, mạng truyền thông an ninh bảo mật đặt Thị xã Sơn Tây (Hà Nội) để thực chức dự phòng thảm họa cho Trung tâm Xử lý Quốc gia Trung tâm Xử lý toán điện tử liên ngân hàng khu vực (viết tắt Trung tâm Xử lý khu vực RPC) hệ thống trang thiết bị kỹ thuật phần cứng, phần mềm, mạng truyền thông an ninh bảo mật đặt Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh, thành phố Đà Nẵng, thành phố Hải Phòng, thành phố Cần Thơ Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước (viết tắt Sở Giao dịch) để thực số chức Hệ thống TTLNH thành viên, đơn vị thành viên địa bàn tỉnh, thành phố nơi đặt RPC tỉnh, thành phố khác có kết nối vào RPC Điều Chứng từ sử dụng TTLNH Cơ sở để lập Lệnh toán chứng từ sử dụng TTLNH theo chế độ hành Chứng từ sử dụng TTLNH Lệnh toán giấy dạng chứng từ điện tử Lệnh toán phải lập theo mẫu, đáp ứng chuẩn liệu đủ số liên (nếu chứng từ giấy) theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Các tài khoản sử dụng Hệ thống TTLNH Các tài khoản sử dụng Hệ thống TTLNH: a) Tài khoản tiền gửi toán thành viên; b) Tài khoản toán bù trừ; c) Tài khoản thu hộ, chi hộ; d) Tài khoản thích hợp khác Đối với thành viên a) Tại Hội sở sử dụng tài khoản: - Tài khoản thu hộ, chi hộ (mở tài khoản chi tiết cho đơn vị thành viên có tham gia Hệ thống TTLNH); - Tài khoản tốn bù trừ; - Các tài khoản thích hợp khác liên quan (Tài khoản tiền gửi toán khách hàng, tài khoản nội khác); - Đối với thành viên khơng có chi nhánh khơng phải mở Tài khoản thu hộ, chi hộ b) Tại đơn vị thành viên sử dụng tài khoản: - Tài khoản thu hộ, chi hộ (mở tài khoản chi tiết tốn với Hội sở chính); - Tài khoản toán bù trừ; - Tài khoản tiền gửi tốn; - Các tài khoản thích hợp khác liên quan (tài khoản tiền gửi toán khách hàng, tài khoản nội khác) Đối với Trung tâm Xử lý Quốc gia sử dụng tài khoản: a) Tài khoản tiền gửi toán thành viên tham gia Hệ thống TTLNH; b) Tài khoản tốn bù trừ; c) Tài khoản thích hợp khác Điều Thanh toán Nợ Hệ thống TTLNH Thanh toán Nợ Hệ thống TTLNH xử lý khoản toán Nợ nội hệ thống Ngân hàng Nhà nước coi tốn Nợ có ủy quyền (khơng cần hợp đồng ủy quyền trước): a) Điều chuyển tiền mặt đơn vị Ngân hàng Nhà nước với nhau; b) Chuyển số chênh lệch thiếu (số tiền kiểm đếm thực tế nhỏ số tiền ghi chứng từ) điều chuyển tiền mặt đơn vị Ngân hàng Nhà nước theo biên kết kiểm đếm Hội đồng kiểm đếm; c) Đòi tiền nhượng giấy tờ in quan trọng đơn vị Ngân hàng Nhà nước; d) Thanh toán mua hộ ngoại tệ cho đơn vị Ngân hàng Nhà nước; đ) Chuyển số chênh lệch thu nhỏ chi đơn vị Ngân hàng Nhà nước Sở Giao dịch sau toán duyệt; e) Thanh toán loại giấy tờ có giá đến hạn; g) Thanh tốn Nợ trường hợp từ chối chấp nhận Lệnh toán Nợ chuyển tiêu số liệu toán chuyển tiền; h) Thanh toán khoản Nợ tạm ứng phải có văn đề nghị Thủ trưởng đơn vị Ngân hàng Nhà nước nhận Nợ phạm vi chế độ tạm ứng cho phép i) Thanh toán kết tất toán tài khoản khoản phải thu/phải trả chi nhánh Tổ chức tín dụng mở Ngân hàng Nhà nước Thanh toán Nợ thành viên đơn vị Ngân hàng Nhà nước phải có hợp đồng ủy quyền trước Ban điều hành Hệ thống TTLNH (sau gọi tắt Ban điều hành) chấp thuận Thanh toán Nợ thành viên đơn vị Ngân hàng Nhà nước thành viên đơn vị Ngân hàng Nhà nước thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Quy định toán giá trị cao toán giá trị thấp Thanh tốn giá trị cao có giá trị từ 500.000.000đ (Năm trăm triệu đồng) trở lên Thanh toán giá trị thấp có giá trị nhỏ 500.000.000đ (Năm trăm triệu đồng) Điều Chi phí xây dựng, trì, phát triển Hệ thống TTLNH thu phí TTLNH Chi phí xây dựng, lắp đặt, trì, phát triển nâng cấp hoạt động Hệ thống TTLNH phần thuộc Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi trả Chi phí xây dựng, lắp đặt, trì, phát triển, nâng cấp hoạt động Hệ thống TTLNH phần thuộc thành viên thành viên chi trả Mức thu phí loại phí áp dụng theo quy định Ngân hàng Nhà nước MỤC II QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ VÀ VẬN HÀNH HỆ THỐNG TTLNH Điều Kiểm tra Hệ thống TTLNH Cục Công nghệ tin học hàng ngày kiểm tra tình trạng kỹ thuật Hệ thống TTLNH liệu số dư, liệu hạn mức toán giá trị thấp, liệu toán, hệ thống phần mềm, trang thiết bị mạng truyền thông Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng Trung tâm Xử lý khu vực Trung tâm Xử lý khu vực thường xuyên theo dõi, giám sát tình trạng hoạt động Hệ thống TTLNH trang thiết bị mạng truyền thơng, liệu tốn Trung tâm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thuộc địa bàn; thông báo phối hợp với Cục Cơng nghệ tin học bên có liên quan để xử lý cố xảy Điều 10 Kiểm tra tính hợp lệ Lệnh tốn Các Lệnh toán Hệ thống TTLNH lập dạng chứng từ điện tử theo quy định Ngân hàng Nhà nước Trong trình sử dụng, thành viên đơn vị thành viên phải kiểm tra chịu trách nhiệm pháp lý tính hợp pháp chứng từ Thông tin cần kiểm tra gồm: Loại khn dạng liệu; Tính hợp lệ (được ủy quyền) người khởi tạo liệu; Ngày, tháng, tổng kiểm tra; Tính nhất; Các yếu tố bắt buộc Lệnh toán; Mã xác nhận tin điện; Mã đơn vị tham gia, mã thiết bị sử dụng đầu cuối mã người duyệt Điều 11 Thời gian làm việc áp dụng Hệ thống TTLNH Các thời điểm áp dụng Hệ thống TTLNH quy định sau: a) Thời điểm thực kiểm tra kỹ thuật khởi tạo liệu đầu ngày Hệ thống TTLNH 30 ngày làm việc; b) Thời điểm đơn vị ngừng gửi Lệnh toán giá trị thấp 15 00 phút ngừng gửi Lệnh toán giá trị cao 16 00 phút ngày làm việc; c) Từ 15 10 phút trở đi, thực toán bù trừ khoản giá trị thấp theo quy định Điều 28 Thông tư này; d) Từ 16 15 phút trở đi, thực công việc cuối ngày, đối chiếu, xác nhận số liệu với Trung tâm Xử lý Quốc gia; e) Trường hợp đặc biệt cố kỹ thuật, truyền tin khối lượng chứng từ phát sinh nhiều vào cuối giao dịch, Trung tâm Xử lý khu vực Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương đề nghị Trung tâm Xử lý Quốc gia kéo dài thời gian chuyển tiền Hệ thống TTLNH (bằng điện thoại, hình thức khác theo thỏa thuận) để xử lý tiếp chứng từ toán nhận ngày, thời gian kéo dài không 15 phút Các thành viên Hệ thống TTLNH phải chấp hành quy định thời điểm áp dụng Hệ thống TTLNH nêu để bảo đảm tốn thực thuận lợi, xác, kịp thời an toàn tài sản Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực phải thường xuyên bố trí người trực để nhận, xử lý Lệnh toán, bảo đảm Hệ thống TTLNH hoạt động thơng suốt an tồn Điều 12 Ghi nhật ký giao dịch Quá trình xử lý giao dịch Hệ thống TTLNH tự động ghi dạng file liệu nhật ký Hàng ngày, file nhật ký phải lưu trữ thiết bị mang tin (băng từ, đĩa mềm, đĩa cứng, CD-ROM, USB) bảo quản theo chế độ quy định việc bảo quản chứng từ điện tử Trường hợp cần thiết (thanh tra, kiểm soát, giải tranh chấp…), đơn vị có trách nhiệm phải xuất trình file liệu nhật ký cho quan chức có thẩm quyền Quy định ghi nhật ký sau: Đối với thành viên, đơn vị thành viên, ghi nhật ký yêu cầu giao dịch tin điện kết quả; Đối với Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực, ghi nhật ký tin điện giao dịch kết xử lý Điều 13 Cấp phát, quản lý sử dụng chữ ký điện tử tham gia Hệ thống TTLNH Chữ ký điện tử chia làm loại: a) Chữ ký điện tử người lập Lệnh toán (gọi tắt người lập lệnh); b) Chữ ký điện tử người kiểm soát Lệnh toán (gọi tắt người kiểm soát lệnh); c) Chữ ký điện tử người ký duyệt Lệnh toán (gọi tắt người duyệt lệnh); d) Chữ ký điện tử người giao nhiệm vụ truyền, nhận liệu toán ( viết tắt Chữ ký điện tử truyền thông) Chữ ký điện tử phân cấp quản lý sử dụng sau: a) Chữ ký điện tử người lập lệnh người kiểm soát lệnh thành viên, đơn vị thành viên tự cấp phát quản lý; b) Chữ ký điện tử người duyệt lệnh, chữ ký điện tử truyền thông Cục Công nghệ tin học cấp phát, quản lý theo quy định Quy chế cấp phát, quản lý, sử dụng chữ ký số, chứng thư số dịch vụ chứng thực chữ ký số ban hành kèm Quyết định số 04/2008/QĐ-NHNN ngày 21/02/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước c) Việc tổ chức phân quyền người sử dụng đơn vị thành viên thủ trưởng đơn vị quy định, đảm bảo nguyên tắc người lập lệnh độc lập với người duyệt lệnh Điều 14 Vấn tin đối chiếu Vấn tin Thành viên, đơn vị thành viên thực vấn tin tra cứu thông tin cách gửi tin điện yêu cầu vấn tin thông qua trang thông tin điện tử cung cấp thông tin Hệ thống TTLNH tự động kiểm tra tính hợp lệ yêu cầu cung cấp thông tin trả lời Đối chiếu Công việc đối chiếu thực hàng ngày vào thời điểm Hệ thống TTLNH hồn tất cơng việc xử lý cuối ngày: a) Số liệu hạch toán ngày Trung tâm Xử lý Quốc gia Trung tâm Xử lý khu vực gốc để đối chiếu kết toán; b) Về ngun tắc, tồn Lệnh tốn phát sinh phải đối chiếu khớp số liệu Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực đơn vị thành viên ngày, trừ trường hợp bất khả kháng cố kỹ thuật, truyền thơng; c) Việc đối chiếu Lệnh tốn thực cho ngày riêng biệt Trong trường hợp có cố khơng thể hồn thành ngày theo quy định, việc đối chiếu phép kéo dài sang ngày làm việc sau cố khắc phục Tuy nhiên, việc đối chiếu dù thực vào ngày phải phản ánh theo ngày phát sinh Lệnh toán; d) Trung tâm Xử lý khu vực nhận liệu Lệnh toán liên tỉnh từ Trung tâm Xử lý Quốc gia tổng hợp với liệu Lệnh toán địa bàn quản lý để chuyển cho đơn vị thành viên đối chiếu; đ) Các đơn vị thành viên nhận số liệu đối chiếu với số liệu Lệnh toán thực gửi nhận ngày theo hướng dẫn Khoản Điều 41 Thông tư Trong trường hợp có sai sót, đơn vị thành viên phải thông báo, phối hợp với Trung tâm Xử lý khu vực Trung tâm Xử lý Quốc gia để xử lý Điều 15 Gia hạn thêm thời gian vận hành Trường hợp yêu cầu công việc, Hệ thống TTLNH phát sinh lỗi Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực, đơn vị thành viên nguyên nhân khác gây ảnh hưởng q trình tốn, Ban điều hành gia hạn thêm thời gian vận hành tạm thời thông báo tới tất đơn vị Hệ thống TTLNH Điều 16 Chuyển file tin điện Ngồi Lệnh tốn, Hệ thống TTLNH xử lý loại file tin điện sau đây: a) Các file tin điện yêu cầu trả lời xác nhận; b) Các file tin điện kết bù trừ; c) Các file tin điện báo cáo; d) Các file tin điện vấn tin; đ) Các file tin điện giao dịch (qua cổng giao diện) Hệ thống TTLNH hệ thống toán khác Các yêu cầu xử lý file tin điện: a) Các file tin điện phải tự động mã hoá gửi giải mã nhận; b) Tuỳ loại, file tin điện kiểm tra tính hợp lệ theo yếu tố: - Cấu trúc file tin điện yếu tố bắt buộc; - Số kiểm tra số lượng khoản toán số tiền Thay đổi khuôn dạng file tin điện Các file tin điện giao dịch Hệ thống TTLNH hệ thống toán khác tự động chuyển đổi khuôn dạng phù hợp trước gửi sau nhận Điều 17 Hoạt động Trung tâm Xử lý Quốc gia Thực xử lý Lệnh toán, Lệnh hủy giá trị cao hợp lệ; thơng báo theo u cầu Lệnh tốn kết xử lý Lệnh toán cho Trung tâm Xử lý khu vực thành viên liên quan đến Lệnh tốn đó; Thực thủ tục theo quy định để truyền tiếp Lệnh toán, Lệnh hủy giá trị thấp cho đơn vị nhận lệnh; trừ trường hợp bất khả kháng; Thực tra soát Trung tâm Xử lý khu vực đơn vị khởi tạo lệnh có nghi ngờ phát sai sót Lệnh tốn, Lệnh hủy giá trị cao; Đối chiếu Lệnh toán Trung tâm Xử lý khu vực đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH; Từ chối thực toán Lệnh toán giá trị cao, Lệnh tốn khẩn, Lệnh hủy khơng hợp lệ từ chối chuyển tiếp Lệnh toán, Lệnh hủy giá trị thấp không hợp lệ; Từ chối thực toán Lệnh toán giá trị cao, Lệnh toán khẩn; toán bù trừ giá trị thấp thành viên không đủ tiền tài khoản tiền gửi toán Điều 18 Hoạt động Trung tâm Xử lý khu vực Yêu cầu đơn vị khởi tạo lệnh lập gửi Lệnh toán Lệnh hủy theo quy định, bảo đảm tính hợp lệ chứng từ điện tử để ngăn ngừa hành vi tham ô, lợi dụng gây thiệt hại cho khách hàng; Thông báo cho đơn vị khởi tạo lệnh việc thực Lệnh tốn trả lời thơng tin liên quan đến Lệnh tốn đó; Đối chiếu với đơn vị khởi tạo lệnh Trung tâm Xử lý Quốc gia Lệnh toán thực hiện; Trả lại Lệnh toán cho đơn vị khởi tạo lệnh sau thời gian quy định tài khoản đơn vị khởi tạo lệnh khơng đủ tiền để thực tốn (Lệnh tốn Có) theo quy định Thơng tư này; Yêu cầu Trung tâm Xử lý Quốc gia Trung tâm Xử lý khu vực khác xác nhận nhận Lệnh tốn chuyển tới thơng tin liên quan đến Lệnh tốn đó; Phối hợp với Trung tâm Xử lý Quốc gia, thành viên đơn vị thành viên xử lý lỗi phát sinh trình vận hành Hệ thống TTLNH chuyển sang hệ thống dự phòng Điều 19 Hoạt động hệ thống dự phòng Đối với Trung tâm Xử lý Quốc gia a) Trường hợp Trung tâm Xử lý Quốc gia có cố bất khả kháng khơng thể vận hành bình thường, Trưởng ban điều hành hệ thống xem xét, định chuyển sang Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng; b) Mọi liệu kết xử lý Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng có giá trị pháp lý Trung tâm Xử lý Quốc gia; c) Việc chuyển hoạt động Trung tâm Xử lý Quốc gia sau cố khắc phục, thực bắt đầu vào ngày làm việc tiếp theo; d) Trung tâm Xử lý Quốc gia phải thông báo cho tất thành viên, đơn vị thành viên việc chuyển đổi Đối với Trung tâm Xử lý khu vực a) Trong trường hợp Trung tâm Xử lý khu vực xảy cố bất khả kháng khơng thể vận hành bình thường, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi đặt Trung tâm Xử lý khu vực bị cố phải báo cáo Ban điều hành tình hình cố Nếu thời gian cần để khắc phục cố Ban điều hành định chuyển hoạt động Trung tâm Xử lý khu vực sang Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng; b) Mọi liệu kết xử lý Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng có giá trị pháp lý xử lý ởTrung tâm Xử lý khu vực; c) Khi cố khắc phục xong, việc chuyển hoạt động Hệ thống TTLNH trạng thái bình thường bắt đầu vào ngày làm việc Việc chuyển liệu từ Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng Trung tâm Xử lý khu vực thực vào cuối ngày làm việc qua mạng máy tính thiết bị mang tin như: băng từ, đĩa cứng, CD-ROM, USB…; d) Khi nhận thông báo chuyển sang Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng, thành viên đơn vị thành viên liên quan phải có trách nhiệm phối hợp với Trung tâm Xử lý khu vực, Trung tâm Xử lý Quốc gia nhanh chóng triển khai trì hoạt động Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng Trung tâm Xử lý khu vực khôi phục hoạt động bình thường; đ) Trung tâm Xử lý Quốc gia phải thông báo cho tất đơn vị Hệ thống TTLNH biết việc chuyển đổi Các thành viên, đơn vị thành viên khác tạm dừng giao dịch toán đơn vị thành viên liên quan đến Trung tâm Xử lý khu vực bị cố nhận thông báo Trung tâm Xử lý Quốc gia tình trạng sẵn sàng hoạt động Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng; e) Thực kiểm tra liệu Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng sau: - Các thành viên đơn vị thành viên phải gửi báo cáo tổng số Lệnh toán đến trước thời điểm thông báo chuyển sang Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng; - Cán vận hành Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng tổng hợp kiểm tra liệu lưu Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng với số liệu báo cáo đơn vị Chỉ số liệu khớp tổng Lệnh toán tổng Lệnh toán đến Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng thức phép hoạt động; - Các thành viên đơn vị thành viên phải chịu trách nhiệm pháp lý số liệu báo cáo mình; - Trong trường hợp có sai khác số liệu, thành viên đơn vị thành viên liên quan phải phối hợp với Trung tâm Xử lý khu vực dự phòng Trung tâm Xử lý Quốc gia để xử lý; - Đối với Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, có cố phải chuyển sang hệ thống dự phòng, phải tuân thủ quy định Trung tâm Xử lý khu vực Ngoài ra, chức quản lý tài khoản chuyển sang thực Trung tâm Xử lý Quốc gia MỤC III HẠCH TOÁN KẾ TOÁN TRONG HỆ THỐNG TTLNH Điều 20 Thủ tục tạo lập Lệnh toán Đối với Lệnh toán khởi tạo từ chứng từ giấy: a) Người lập lệnh (kế toán viên quản lý tài khoản khách hàng) thực khởi tạo Lệnh toán qua thủ tục sau: - Kiểm tra tính hợp lệ, hợp pháp chứng từ giao dịch toán khách hàng; - Xác định, phân loại Lệnh toán để xử lý; - Đối chiếu, kiểm tra số dư tài khoản khách hàng; - Nhập liệu theo mẫu quy định thể hình: đơn vị khởi tạo lệnh, đơn vị nhận lệnh, số tiền, tên địa chỉ, số chứng minh thư số hộ chiếu người phát lệnh, tài khoản người phát lệnh, đơn vị phục vụ người phát lệnh, tên địa chỉ, số giấy chứng minh nhân dân số hộ chiếu người nhận lệnh, tài khoản người nhận lệnh, đơn vị phục vụ người nhận lệnh, nội dung chuyển tiền; - Kiểm soát lại liệu nhập ký chữ ký điện tử (nội bộ) vào chứng từ điện tử; - Ký tên chứng từ, chuyển chứng từ liệu nhập cho người kiểm soát lệnh b) Người kiểm soát lệnh (kế toán trưởng người uỷ quyền): - Căn chứng từ liên quan, nhập lại yếu tố: đơn vị nhận lệnh, đơn vị phục vụ người phát lệnh, đơn vị phục vụ người nhận lệnh, số tiền để kiểm tra liệu người lập lệnh nhập; - Nếu phát có sai sót, chuyển trả người lập lệnh chỉnh sửa; - Nếu liệu đúng, ký chữ ký điện tử (nội bộ) vào Lệnh tốn, ký chứng từ chuyển cho người duyệt lệnh c) Người duyệt lệnh (chủ tài khoản người uỷ quyền; riêng thành viên Ngân hàng Nhà nước, người duyệt lệnh Thủ trưởng đơn vị người uỷ quyền): - Kiểm tra khớp số liệu chứng từ gốc số liệu hình; - Nếu phát sai sót, chuyển trả người lập lệnh người kiểm soát lệnh chỉnh sửa; - Nếu liệu đúng, ký chứng từ, ký chữ ký điện tử vào Lệnh tốn để chuyển Đối với Lệnh toán tạo từ chứng từ điện tử: Trường hợp đầu vào chứng từ điện tử hệ thống toán nội thành viên: a) Nếu chứng từ điện tử hợp lệ chưa đầy đủ thông tin: người lập lệnh bổ sung nội dung thiếu theo quy định lập Lệnh toán; người kiểm soát lệnh người duyệt lệnh kiểm tra lại yếu tố tương tự trường hợp chứng từ giấy để bảo đảm tính xác ký chữ ký điện tử vào Lệnh tốn để chuyển đi; b) Tổng giám đốc/Giám đốc đơn vị định việc cho phép cần người duyệt lệnh ký chữ ký điện tử Lệnh toán tự chịu trách nhiệm định chứng từ điện tử đầu vào hợp lệ, có đầy đủ thông tin đảm bảo điều kiện an ninh, an tồn tính xác liệu; thực theo Điểm a Khoản Điều Sau người duyệt lệnh kiểm tra ký chữ ký điện tử, in giấy 02 liên: 01 liên lưu nhật ký chứng từ, 01 liên sử dụng để báo Nợ báo Có cho khách hàng Điều 21 Hạch toán đơn vị khởi tạo lệnh toán giá trị cao giá trị thấp chấp thuận (bao gồm xử lý kết toán bù trừ địa bàn tỉnh, thành phố, khu vực) Hạch toán Lệnh toán giá trị cao khẩn a) Đối với Lệnh tốn Có Nợ tài khoản thích hợp (tiền gửi tốn khách hàng); Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết toán với Hội sở chính) b) Đối với Lệnh tốn Nợ Nợ tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản toán nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết tốn với Hội sở chính); Có tài khoản chờ tốn khác - Khi nhận thơng báo chấp nhận chuyển Nợ đơn vị nhận lệnh, đơn vị khởi tạo lệnh trả tiền cho khách hàng lập phiếu chuyển khoản để hạch toán: Nợ tài khoản chờ toán khác (đối với Lệnh toán Nợ khách hàng); Có tài khoản thích hợp (tiền gửi toán khách hàng) - Xử lý trường hợp nhận thơng báo từ chối chấp nhận Lệnh tốn Nợ (có ghi rõ lý từ chối), đơn vị khởi tạo lệnh kiểm tra tính hợp lệ hạch tốn: Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết tốn với Hội sở chính); Nợ tài khoản chờ toán khác Hạch toán Lệnh toán giá trị thấp kết sau xử lý toán bù trừ địa bàn a) Khi gửi Lệnh toán tham gia toán bù trừ địa bàn - Đối với Lệnh tốn Có hạch tốn: Nợ tài khoản thích hợp: Có tài khoản tốn bù trừ - Đối với Lệnh tốn Nợ hạch tốn: Nợ tài khoản tốn bù trừ; Có tài khoản thích hợp Trước xử lý hạch toán Lệnh tốn Nợ (nếu phép), phải nhận thơng báo chấp nhận chuyển Nợ đơn vị nhận lệnh, thông báo chấp nhận chuyển Nợ lưu với Lệnh toán Nợ b) Khi nhận Lệnh tốn thơng qua tốn bù trừ địa bàn chuyển đến, hạch tốn: - Đối với Lệnh tốn Có hạch tốn: Nợ tài khoản tốn bù trừ; Có tài khoản thích hợp - Đối với Lệnh tốn Nợ hạch tốn: Nợ tài khoản thích hợp; Có tài khoản tốn bù trừ c) Khi nhận kết toán bù trừ Trung tâm Xử lý khu vực gửi sau lần xử lý kết tốn bù trừ, hạch toán sau: - Trường hợp số tiền chênh lệch toán bù trừ thu (phải thu) hạch tốn: Nợ tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết toán với Hội sở chính); Có tài khoản tốn bù trừ - Trường hợp số tiền chênh lệch toán bù trừ trả (phải trả) hạch tốn: Nợ tài khoản tốn bù trừ; Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết toán với Hội sở chính) Cuối ngày giao dịch, tài khoản tốn bù trừ phải có số dư khơng Điều 22 Hạch toán Lệnh toán đơn vị nhận lệnh Tại Hội sở thành viên: a) Hạch toán Lệnh toán: - Đối với Lệnh toán Có (giá trị cao khẩn) + Trường hợp cá nhân đơn vị thụ hưởng có tài khoản Hội sở hạch tốn: Nợ tài khoản tiền gửi tốn Ngân hàng Nhà nước; Có tài khoản nội thích hợp + Trường hợp cá nhân đơn vị thụ hưởng mở tài khoản chi nhánh trực thuộc hệ thống, hạch tốn: Nợ tài khoản tiền gửi toán Ngân hàng Nhà nước; Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác ( tài khoản chi tiết đơn vị chi nhánh, Hội sở) - Đối với Lệnh toán Nợ + Trường hợp cá nhân đơn vị phải trả tiền mở tài khoản Hội sở hạch tốn: Nợ tài khoản tiền gửi nội thích hợp; Có tài khoản tiền gửi tốn Ngân hàng Nhà nước + Trường hợp cá nhân đơn vị phải trả tiền mở tài khoản chi nhánh trực thuộc hệ thống, hạch tốn: Nợ tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản toán nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết đơn vị chi nhánh, Hội sở); Có tài khoản tiền gửi toán Ngân hàng Nhà nước b) Hạch toán Lệnh toán tham gia toán bù trừ xử lý kết toán bù trừ Hội sở với tư cách thành viên tham gia trực tiếp Sở Giao dịch đơn vị chủ trì, xử lý hạch toán sau: - Khi gửi lệnh tham gia toán bù trừ địa bàn, nhận Lệnh toán thành viên khác gửi đến, xử lý hạch tốn tương tự hướng dẫn Điểm a b Khoản Điều 21 Thông tư - Khi nhận kết toán bù trừ Sở Giao dịch chuyển xử lý sau: + Nếu kết thu (phải thu) hạch tốn: Nợ tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước; Có tài khoản toán bù trừ + Nếu kết phải trả hạch tốn: Nợ tài khoản tốn bù trừ; Có tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước c) Khi nhận kết toán bù trừ từ Trung tâm Xử lý khu vực, hạch toán: - Trên sở Bảng kê toán Sở Giao dịch gửi đến, vào tổng số chênh lệch phải thu phải trả, hạch toán tương ứng tài khoản tiền gửi toán Ngân hàng Nhà nước tài khoản toán bù trừ Căn vào kết chi tiết Bảng kê toán Sở Giao dịch gửi đến, hạch toán chi tiết tài khoản toán bù trừ tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết đơn vị chi nhánh, Hội sở) Tại đơn vị thành viên (các chi nhánh): a) Hạch toán Lệnh toán + Đối với Lệnh tốn Có: Nợ tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản toán nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết tốn với Hội sở chính); Có tài khoản thích hợp + Đối với Lệnh tốn Nợ: Nợ tài khoản thích hợp; Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác (tài khoản chi tiết tốn với Hội sở chính) b) Trường hợp nhận Lệnh tốn thơng qua toán bù trừ địa bàn kết toán bù trừ sau lần xử lý kết tốn bù trừ, xử lý hạch tốn Điểm b c Khoản Điều 21 Thông tư này; c) Xử lý Lệnh tốn Nợ có uỷ quyền khách hàng không đủ khả tốn: - Đơn vị nhận lệnh phải thơng báo cho khách hàng nộp đủ tiền vào tài khoản để thực Lệnh toán Nợ phạm vi thời hạn chấp nhận quy định (tối đa 02 làm việc kể từ nhận Lệnh toán Nợ); - Trong phạm vi thời hạn chấp nhận quy định, khách hàng nộp đủ tiền vào tài khoản để thực Lệnh tốn Nợ đơn vị nhận lệnh hạch toán: Nợ tài khoản khách hàng; Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác - Hết thời hạn chấp nhận quy định, khách hàng không nộp đủ tiền vào tài khoản để thực Lệnh tốn Nợ đến đơn vị nhận lệnh lập Lệnh toán Nợ chuyển trả đơn vị khởi tạo lệnh, nêu rõ nội dung từ chối hạch toán Lệnh toán đến: Nợ tài khoản phải thu; Có tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản tốn nội thích hợp khác; Lập Lệnh toán Nợ gửi đơn vị khởi tạo lệnh theo nội dung từ chối: Nợ tài khoản thu hộ, chi hộ tài khoản toán nội thích hợp khác; Có tài khoản phải thu Đơn vị nhận lệnh phải mở sổ theo dõi Lệnh tốn Nợ đến khơng tốn để có số liệu phục vụ báo cáo tình hình tốn điện tử theo quy định Điều 23 Hạch toán xử lý Lệnh toán Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Căn Bảng kê lập liệu điện tử (theo Mẫu số TTLNH-10, TTLNH-11, TTLNH-12, TTLNH-13, TTLNH-14, TTLNH-15 đính kèm Thơng tư này) để làm sở kiểm soát, hạch toán, kiểm toán lưu trữ Đối với Lệnh toán giá trị cao khẩn hạch tốn: a) Đối với Lệnh tốn Có: Nợ tài khoản tiền gửi tốn đơn vị khởi tạo lệnh; Có tài khoản tiền gửi toán đơn vị nhận lệnh b) Đối với Lệnh toán Nợ: Nợ tài khoản tiền gửi tốn đơn vị nhận lệnh; Có tài khoản tiền gửi toán đơn vị khởi tạo lệnh Thủ trưởng đơn vị (Ký, đóng dấu) Mẫu số TTLNH-02 Tên đơn vị: CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc số: ……., Ngày tháng năm ĐƠN RÚT KHỎI HỆ THỐNG TTLNH Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Mã đơn vị (1) Tên đơn vị: Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Tài khoản tiền gửi mở NHNN: Xin rút khỏi Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Ngày dự kiến rút khỏi hệ thống: Lý do: Đề nghị Quý quan xem xét, chấp thuận Thủ trưởng đơn vị (Ký, đóng dấu) Chú thích: - (1): Theo Quyết định 23/2007/QĐ-NHNN ngày 5/6/2007 Quy định mã ngân hàng dùng hoạt động nghiệp vụ ngân hàng THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-03 ĐĂNG KÝ ĐƠN VỊ THÀNH VIÊN THAM GIA HỆ THỐNG TTLNH Căn đơn tham gia Hệ thống TTLNH số … Ngày …./…./……, Trưởng ban điều hành Hệ thống TTLNH phê duyệt, Ngân hàng ……………………………………………… đăng ký đơn vị thành viên tham gia TTLNH sau: STT Mã/tên đơn vị thành viên Thông tin liên hệ Địa Số điện thoại Số FAX Tên cán có thẩm quyền (1) Chức vụ Chú thích: - (1) Mẫu số 1, Quyết định số 04/2008/QĐ-NHNN ngày 21/02/2008 Thống đốc NHNN ……., ngày tháng năm Thủ trưởng đơn vị Nhiệm vụ (Ph duyệt/Truyề thông) THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-04 LỆNH CHUYỂN NỢ/CÓ Loại giao dịch: Ngày giao dịch: Số hiệu giao dịch: Ngày, gửi (nhận): Ngân hàng gửi: Mã NH: TK Nợ: Ngân hàng nhận: Mã NH: TK Có: Ngân hàng chịu phí: Người phát lệnh: Địa chỉ/ số CMND: Tài khoản: Tại NH: Người nhận lệnh: Địa chỉ/ số CMND: Tài khoản: Tại NH: Chương, loại, khoản, mục: Nội dung: Số tiền số: Số tiền chữ: KẾ TOÁN KIỂM SOÁT THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG CHỦ TÀI KHOẢN Mẫu số TTLNH-05 LỆNH HỦY LỆNH THANH TOÁN Số giao dịch: Ngày giao dịch: Ngày, lập: Ngân hàng gửi: Ngân hàng nhận: Người phát lệnh: Địa chỉ: Tài khoản: Tại ngân hàng: Người nhận lệnh: Địa chỉ: Tài khoản: Tại ngân hàng: Số tiền số: Số tiền chữ: Kết hủy: Lý hủy: KẾ TOÁN KIỂM SOÁT CHỦ TÀI KHOẢN Chú thích: Lệnh hủy Lệnh tốn sử dụng chuyển tiền hàng đợi Trung tâm Xử lý Quốc gia THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-06 YÊU CẦU HOÀN TRẢ LỆNH THANH TOÁN Số giao dịch: Ngày lập: Ngân hàng gửi lệnh: Lý do: Các thông tin giao dịch gốc Số hiệu giao dịch: Ngày giao dịch: Ngày, lập: Ngân hàng gửi: Ngân hàng nhận: Người phát lệnh: Địa chỉ: Tài khoản: Tại ngân hàng: Người nhận lệnh: Địa chỉ: Tài khoản: Tại ngân hàng: Số tiền số: Số tiền chữ: KẾ TOÁN KIỂM SOÁT CHỦ TÀI KHOẢN THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-07 THÔNG BÁO TỪ CHỐI U CẦU HỒN TRẢ LỆNH THANH TỐN Số hiệu giao dịch: Ngày, lập: Ngân hàng gửi lệnh: Lý do: Các thông tin giao dịch gốc Số hiệu giao dịch: Ngân hàng gửi: Ngân hàng nhận: Người phát lệnh: Địa chỉ: Tài khoản: Tại ngân hàng: Người nhận lệnh: Địa chỉ: Tài khoản: Ngày giao dịch: Ngày, lập: Tại ngân hàng: Số tiền số: Số tiền chữ: KẾ TOÁN KIỂM SOÁT CHỦ TÀI KHOẢN THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-08 ĐIỆN TRA SỐT Số điện tra sốt: Ngày, lập: Ngân hàng gửi lệnh: Thông tin giao dịch gốc Số giao dịch: Ngày giao dịch: Số tiền: Ngân hàng gửi: Ngân hàng nhận: Nội dung u cầu tra sốt KẾ TỐN KIỂM SOÁT CHỦ TÀI KHOẢN THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-09 ĐIỆN TRẢ LỜI TRA SOÁT Số điện trả lời: Ngày, lập: Ngân hàng gửi lệnh: Thông tin giao dịch gốc Số giao dịch: Ngày giao dịch: Số tiền: Ngân hàng gửi: Ngân hàng nhận: Nội dung yêu cầu tra sốt Nội dung trả lời KẾ TỐN KIỂM SỐT CHỦ TÀI KHOẢN THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-10 TỔNG HỢP GIAO DỊCH ĐƠN VỊ THÀNH VIÊN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Ngân hàng: Trang: Ngân hàng tham gia Số hiệu Tên Ngân Nợ Số Có Số tiền Số Chênh lệch số tiền Số tiền Nợ Có hàng Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập theo loại dịch vụ tổng hợp - Lập cho đơn vị thành viên - Cho biết giao dịch đến ĐVTV với ĐVTV khác - Cộng tổng hệ thống tồn bảng THANH TỐN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-11 TỔNG HỢP GIAO DỊCH THÀNH VIÊN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Ngân hàng: Trang: Chi nhánh Số hiệu Tên Ngân hàng Nợ Số Có Số tiền Số Chênh lệch số tiền Số tiền Nợ Có TỔNG CỘNG LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập cho hệ thống thành viên - Lập theo loại dịch vụ tổng hợp - Lập cho nội tỉnh – liên tỉnh tồn quốc - Mỗi dòng dòng tổng cộng mẫu số TTLNH-10 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG -BẢNG CÂN ĐỐI CHUYỂN TIỀN Ngày giao dịch: Mẫu số TTLNH-12 Dịch vụ: Trang: Ngân hàng Số hiệu Nợ Tên Ngân hàng Số Chênh lệch số tiền Có Số tiền Số Số tiền Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập cho tồn Hệ thống TTLNH - Lập theo loại dịch vụ tổng hợp - Lập cho nội tỉnh – liên tỉnh toàn quốc - Mỗi dòng dòng tổng tồn bảng mẫu số TTLNH-11 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-13 BẢNG KẾT QUẢ HẠCH TOÁN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Trang: Ngân hàng Số hiệu Tên Ngân hàng Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG Chú thích: - Lập cho tồn Hệ thống TTLNH KIỂM SOÁT - Lập theo loại dịch vụ tổng hợp - Lập cho nội tỉnh – liên tỉnh tồn quốc - Mỗi dòng tương ứng dòng (2 cột cuối) mẫu số TTLNH-12 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-14 BẢNG TỔNG HỢP KẾT QUẢ THỰC HĨA Ngày giao dịch: Lần thực hóa: thực hóa: Trang: Ngân hàng Số hiệu Nợ Tên Ngân hàng Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Kết lần thực hóa - Mỗi dòng CIHO chi nhánh NHNN THANH TỐN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-15 BẢNG TỔNG HỢP KẾT QUẢ HẠCH TOÁN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Ngân hàng: Trang: Chi nhánh Số hiệu Tên Ngân hàng Nợ Số Có Số tiền Số Chênh lệch Số tiền Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập cho hệ thống - Mỗi dòng kết hạch toán đơn vị thành viên hệ thống THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-16 BÁO CÁO CHUYỂN TIỀN ĐI … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Số TT Số giao dịch Dịch vụ Doanh số phát sinh Nợ Có Cộng NH: xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Cộng toàn bảng xxxxxxxx xxxxxxxx NH nhận: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 1: Số thứ tự - Cột 2: Số giao dịch ngày - Cột 3: Các dịch vụ phát sinh (theo luồng giá trị cao thấp) - Cột 4: Lệnh chuyển nợ - Cột 5: Lệnh chuyển có - Dòng cuối: Tổng cộng phát sinh - Cộng theo tổng đơn vị thành viên - Các lệnh xếp theo thứ tự số giao dịch tăng dần - Biểu lập theo giá trị cao, giá trị thấp tổng hợp - Đối với Hội sở in lại báo cáo chi nhánh hệ thống để kiểm tra từ liệu Hội sở nhận từ Trung tâm Xử lý khu vực THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG -BÁO CÁO CHUYỂN TIỀN ĐẾN … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Mẫu số TTLNH-17 Số TT Số giao dịch Dịch vụ Doanh số phát sinh Nợ Có Cộng NH: xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Cộng toàn bảng xxxxxxxx xxxxxxxx NH chuyển: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 1: Số thứ tự - Cột 2: Số giao dịch ngày - Cột 3: Các dịch vụ phát sinh (theo luồng giá trị cao thấp) - Cột 4: Lệnh chuyển có - Cột 5: Lệnh chuyển nợ - Dòng cuối: Tổng cộng phát sinh - Cộng theo tổng đơn vị thành viên - Các lệnh xếp theo thứ tự số giao dịch tăng dần - Biểu lập theo giá trị cao, giá trị thấp tổng hợp - Đối với Hội sở in lại báo cáo chi nhánh hệ thống để kiểm tra từ liệu Hội sở nhận từ Trung tâm xử lý khu vực THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-18 ĐỐI CHIẾU CHUYỂN TIỀN ĐI … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Phần 1: Số liệu đối chiếu nhận Số TT Số giao dịch Dịch vụ Doanh số phát sinh Lệnh nợ Lệnh có Cộng NH: xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Cộng toàn bảng xxxxxxxx xxxxxxxx NH nhận: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm Phần 2: Tổng hợp Kết đối chiếu Số TT Nội dung Lệnh chuyển nợ Số Tổng số tiền Lệnh chuyển có Số Tổng số tiền Số liệu báo cáo chuyển tiền đơn vị Số liệu báo cáo đối chiếu nhận từ RPC Chênh lệch LẬP BẢNG KIỂM SOÁT THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-19 ĐỐI CHIẾU CHUYỂN TIỀN ĐẾN … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Phần 1: Số liệu đối chiếu nhận Số TT Số giao dịch Dịch vụ Doanh số phát sinh Lệnh nợ Lệnh có Cộng NH: xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Cộng toàn bảng xxxxxxxx xxxxxxxx NH chuyển: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm Phần 2: Tổng hợp Kết đối chiếu Số TT Nội dung Số liệu báo cáo chuyển tiền đến đơn vị Số liệu báo cáo đối chiếu nhận từ RPC Chênh lệch LẬP BẢNG Lệnh chuyển nợ Số Lệnh chuyển có Tổng số tiền Số KIỂM SỐT Tổng số tiền THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG BẢNG KẾT QUẢ THANH TOÁN CỦA ĐƠN VỊ THÀNH VIÊN Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Số TT Mã NH Tên Ngân hàng Doanh số Tổng cộng Chênh lệch phải thu (trả): Chênh lệch Nợ Có Nợ Có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx (8) Số tiền chữ: LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 4: Tổng cộng lệnh chuyển nợ lệnh chuyển có đến - Cột 5: Tổng cộng lệnh chuyển có lệnh chuyển nợ đến - Cột 6: Cột – cột (nếu cột > cột 5) - Cột 7: Cột – cột (nếu cột < cột 5) - Cột 8: Phải trả cột > cột 6, phải thu cột > cột - Số liệu lập từ số liệu đối chiếu nhận từ Trung tâm Xử lý khu vực sau đối chiếu cân - Sắp xếp theo Ngân hàng đối phương đơn vị thành viên - Lập cho giá trị thấp, giá trị cao tổng hợp - Đối với Hội sở in lại báo cáo chi nhánh hệ thống để kiểm tra từ liệu Hội sở nhận từ Trung tâm Xử lý khu vực THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG BẢNG KẾT QUẢ THANH TOÁN CỦA THÀNH VIÊN Ngày …./… /… Ngân hàng (Hội sở chính): Tên: Số TT Mã NH Tên Ngân hàng Tổng cộng Chênh lệch phải thu (trả): Doanh số Chênh lệch Nợ Có Nợ Có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx (8) Số tiền chữ: LẬP BẢNG Chú thích: KIỂM SỐT - Cột 4: Tổng tồn bảng cột – mẫu số TTLNH-20 - Cột 5: Tổng toàn bảng cột – mẫu số TTLNH-20 - Cột 6: Cột – cột (nếu cột > cột 5) - Cột 7: Cột – cột (nếu cột < cột 5) - Cột 8: Phải trả cột > cột 6, phải thu cột > cột - Số liệu phải lập từ số Hội sở nhận từ Trung tâm xử lý khu vực - Lập cho đơn vị thành viên hệ thống - Lập cho giá trị thấp, giá trị cao tổng hợp Mẫu số TTLNH-22 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc BIÊN BẢN SỰ CỐ KỸ THUẬT TRONG HỆ THỐNG TTLNH Chúng tơi gồm có: 1/ Ơng (bà): chức vụ: 2/ Ông (bà): chức vụ: 3/ Ông (bà): chức vụ: Nhất trí xác định cố kỹ thuật Hệ thống TTLNH sau đây: - Sự cố kỹ thuật: (mô tả cố) - Thời điểm xảy cố: …… giờ………phút, ngày …./…/ - Nguyên nhân: Hậu cố kỹ thuật: Phương án xử lý cố kỹ thuật: LẬP BIỂU TP KẾ TOÁN ……, ngày … tháng … năm … THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ Mẫu số TTLNH-23 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc BIÊN BẢN CHUYỂN TIỀN (THỪA/ THIẾU) Chúng tơi gồm có: 1/ Ơng (bà): chức vụ: 2/ Ông (bà): chức vụ: 3/ Ông (bà): chức vụ: Nhất trí xác định tình trạng, nguyên nhân trách nhiệm việc chuyển tiền ……… (thừa/thiếu) ………… đây: Lệnh tốn (Nợ/Có) số: .Ngày nhập lệnh: …./……/ Người phát lệnh: Địa chỉ/số CMND: Tài khoản: Tại Ngân hàng: Mã NH: Người nhận lệnh: Địa chỉ/số CMND: Tài khoản: Tại Ngân hàng: Mã NH: Số tiền: Đã chuyển :… (thừa/thiếu)………… ……………………… đ (bằng chữ: ) Nguyên nhân sai sót: Người chịu trách nhiệm: Đề nghị quý Ngân hàng: …………………………… Biên để: …………… (thu hồi xử lý trả tiếp cho khách hàng) …………… số tiền chuyển: … (thừa/thiếu) …………… nói LẬP BIỂU ……, ngày … tháng … năm … THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ T.P KẾ TOÁN SỞ GIAO DỊCH NHNN - Mẫu số TTLNH-24 Trang: BẢNG KÊ TỔNG HỢP THANH TOÁN LIÊN NGÂN HÀNG GIÁ TRỊ CAO Lệnh chuyển Đi/Đến – Nợ/Có Ngày: Kính gửi: Mã ngân hàng: Tài khoản: STT NH đầu mối nhận/chuyển Tài khoản nợ/có Số Số tiền xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx TỔNG CỘNG Lập bảng Kiểm sốt Chú thích: - Lập riêng bảng cho lệnh chuyển Đi-Nợ, Đi-Có, Đến-Nợ, Đến-Có - Đối với lệnh chuyển + : ngân hàng gửi lệnh + Cột 2: Ngân hàng đầu mối nhận lệnh - Đối với lệnh chuyển đến + : ngân hàng i lệnh + Cột 2: Ngân hàng đầu mối gửi lệnh ... Điều 16 Chuyển file tin điện Ngồi Lệnh tốn, Hệ thống TTLNH xử lý loại file tin điện sau đây: a) Các file tin điện yêu cầu trả lời xác nhận; b) Các file tin điện kết bù trừ; c) Các file tin điện... điện báo cáo; d) Các file tin điện vấn tin; đ) Các file tin điện giao dịch (qua cổng giao diện) Hệ thống TTLNH hệ thống toán khác Các yêu cầu xử lý file tin điện: a) Các file tin điện phải tự... Tuỳ loại, file tin điện kiểm tra tính hợp lệ theo yếu tố: - Cấu trúc file tin điện yếu tố bắt buộc; - Số kiểm tra số lượng khoản toán số tiền Thay đổi khuôn dạng file tin điện Các file tin điện