Thuyết trình phân tích vai trò của thanh tra giám sát ngân hàng

Vai trò tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước an toàn hệ thống ngân hàng Thực trạng năm gần kiến nghị Chuyển đề Tổ chức Thị trường tài CH26 - NEU - Tổ Nhóm - Giảng đường D2 106 MỤC LỤC 01 Tổng quan hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 02 Vai trò hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước năm gần 03 Hạn chế công tác tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước 04 Kiến nghị hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 01 TỔNGQUANHOẠTĐỘNGTHANHTRA,GIÁMSÁTCỦANGÂNHÀNGNHÀNƯỚCVIỆTNAM MỤC ĐÍCH ĐỐI TƯỢNG THANH TRA, GIÁM SÁT TỔ CHỨC NỘI DUNG THANH TRA, GIÁM SÁT MỤCĐÍCHTHANHTRAGIÁMSÁTNGÂNHÀNG 01 Góp phần bảo đảm phát triển an tồn, lành mạnh hệ thống tổ chức tín dụng hệ thống tài Bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền khách hàng tổ chức tín dụng; 02 trì nâng cao lòng tin cơng chúng hệ thống tổ chức tín dụng 03 Bảo đảm việc chấp hành sách, pháp luật tiền tệ ngân hàng 04 Góp phần nâng cao hiệu hiệu lực quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ ngân hàng ĐỐITƯỢNGTHANHTRA,GIÁMSÁT THANH TRA Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam GIÁM SÁT Đối tượng giám sát ngân hàng quy định Điều 56 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm ngân hàng sách cơng ty tổ chức tín dụng Quy định Điều 52 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm ngân hàng sách cơng ty tổ chức tín dụng Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước tiền tệ ngân hàng theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền Doanh nghiệp nhà nước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thành lập Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước tiền tệ, hoạt động ngân hàng ngoại hối  theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền Tổ chức bảo hiểm tiền gửi Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có nghĩa vụ chấp hành quy định pháp luật lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước Ngân hàng Nhà nước Đối tượng khác theo quy định pháp luật TỔCHỨCTHANHTRAGIÁMSÁTNGÂNHÀNG Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hàng Nhà nước Cơ quan tra, giám sát 11 đơn vị Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh            Vụ Thanh tra, giám sát tổ chức tín dụng nước (gọi tắt Vụ I) Vụ Thanh tra, giám sát tổ chức tín dụng nước ngồi (gọi tắt Vụ II) Vụ Thanh tra hành chính, giải khiếu nại, tố cáo phòng, chống tham nhũng (gọi tắt Vụ III) Vụ Giám sát an toàn hệ thống ngân hàng (gọi tắt Vụ IV) Vụ Chính sách an toàn hoạt động ngân hàng (gọi tắt Vụ V) Vụ Quản lý cấp phép tổ chức tín dụng hoạt động ngân hàng (gọi tắt Vụ VI) Vụ Tổ chức cán (gọi tắt Vụ VII) Văn phòng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội (gọi tắt Cục I) Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh (gọi tắt Cục II) Cục Phòng, chống rửa tiền (gọi tắt Cục III) NỘI DUNG THANH TRA  Thanh tra việc chấp hành pháp luật tiền tệ ngân hàng, quy định khác pháp luật có liên quan, việc thực quy định giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp;  Xem xét, đánh giá mức độ rủi ro, lực quản trị rủi ro tình hình tài đối tượng tra ngân hàng; xem xét, đánh giá rủi ro tiềm ẩn, chất lượng hiệu hệ thống quản trị, điều hành, hệ thống kiểm toán, kiểm soát nội bộ, hệ thống kiểm trị rủi ro TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, bao gồm việc nhận dạng rủi ro, đo lường rủi ro, giám sát rủi ro, kiểm soát giảm thiểu, xử lý rủi ro thông qua việc xem xét yếu tố tác động đến an toàn hoạt động, chất lượng, hiệu quản trị rủi ro, khả chống đỡ rủi ro TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;  Kiến nghị quan nhà nước có thâm quyền sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ ban hành VBQPPL đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước tiền tệ ngân hàng;  Kiến nghị, yêu cầu đối tượng tra ngân hàng có biện pháp hạn chế, giảm thiểu xử lý rủi ro để đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng phòng ngừa, ngăn chặn hành vi dẫn đến vi phạm pháp luật;  Phát hiện, ngăn chặn xử lý theo thẩm quyền; kiến nghị quan nhà nước có thẩm quyền xử lý vi phạm pháp luật NỘI DUNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC NỘ I DUNG HOẠT ĐỘ NG T HANH TRA, GIÁM S ÁT HÌNH THỨC THANH TRA Thanh tra theo kế hoạch Thanh tra đột xuất PA G E NỘI DUNG GIÁM SÁT  Thu thập, tổng hợp xử lý tài liệu, thông tin, liệu đối tượng giám sát ngân hàng theo yêu cầu giám sát; kết hợp giám sát an toàn toàn hệ thống TCTD với giám sát an toàn TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;  Xem xét, theo dõi tình hình chấp hành quy định an toàn hoạt động ngân hàng quy định khác pháp luật có liên quan; việc thực kết luận, kiến nghị, định xử lý tra khuyến nghị, cảnh báo giám sát ngân hàng;  Phân tích, đánh giá thường xun tình hình tài chính, hoạt động, quản trị, điều hành mức độ rủi ro TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, rủi ro mang tính hệ thống; thực xếp hạng TCTD năm theo mức độ an toàn;  Phát hiện, cảnh báo yếu tố tác động, xu hướng biến động tiêu cực, rủi ro gây an toàn hoạt động TCTD, chi nhánh ngân hàng nước hệ thống TCTD; rủi ro, nguy dẫn đến vi phạm pháp luật tiền tệ ngân hàng;  theo quy định pháp luật NỘI DUNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Kiến nghị, đề xuất biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn xử lý rủi ro, vi phạm pháp luật đối tượng giám sát ngân hàng  Hoạt động giám sát ngân hàng thực theo nguyên tắc tập trung thống từ Trung ương đến địa phương, kết hợp chặt chẽ giám sát việc chấp hành sách pháp luật tiền tệ, ngân hàng với giám sát sở rủi ro.  NỘ I DUNG HOẠT ĐỘ NG T HANH TRA, GIÁM S ÁT PA G E XÂY DỰNG CHÍNH SÁCH, VBPL, CẤP PHÉP  Cơ quan TTGSNH tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc xây dựng, ban hành theo thẩm quyền để Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trình cấp có thẩm quyền ban hành sách, VBQPPL tổ chức, hoạt động, an toàn hoạt động ngân hàng, tra, giám sát ngân hàng, bảo hiểm tiền gửi phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố thuộc phạm vi trách nhiệm quản lý Ngân hàng Nhà nước  Cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập hoạt động TCTD, giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, giấy phép thành lập văn phòng đại diện TCTD nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng loại giấy phép hoạt động ngân hàng khác; NỘI DUNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ  Cấp, thu hồi giấy phép hoạt động hoạt động cung ứng dịch vụ thơng tin tín dụng cho tổ chức; NƯỚC NỘ I DUNG HOẠT ĐỘ NG T HANH TRA, GIÁM S ÁT PA G E 02 VAITRÒHOẠTĐỘNGTHANHTRAGIÁMSÁTNHỮNGNĂMGẦNĐÂY  Đẩy mạnh công tác kiểm tra ngân hàng theo hai hình thức theo kế hoạch đột xuất  Hòan thiện đa dạng phương pháp, cách thức tra, giám sát  Hoàn thiện sở pháp lý theo hướng đầy đủ đồng tra, giám ngân hàng nhằm nâng cao hiệu hoạt động tra giám sát, gia tăng quyền lực cho quan tra giám sát  Áp dụng chuẩn mực, nguyên tắc quốc tế vào thực tiễn hoạt động tra, giám sát nhằm nâng cao hiệu quả, đảm bảo phù hợp với xu hướng hội nhập quốc tế  Tăng cường lực tra, giám sát ngân hàng dự án Brass Bộ Ngoại giao, thương mại phát triển Canada tài trợ  Xây dựng đề án tái cấu tổ chức tín dụng giai đoạn 2011 - 2015 (Đề án 254) giai đoạn 2016 - 2020 đề án xử lý nợ xấu hệ thống tổ chức tín dụng thành lập Cơng ty quản lý tài sản Tổ chức tín dụng Việt Nam Đẩy mạnh công tác kiểm tra ngân hàng theo hai hình thức kế hoạch đột xuất Hồn thiện đa dạng phương pháp giám sát Giám sát chặt chẽ, thường xuyên diễn biến thị trường hoạt động TCTD toàn hệ thống, qua phát xu hướng tiêu cực, cảnh báo sớm rủi ro vi phạm pháp luật lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng Chuyển từ tra đơn lẻ Hoạt động giám sát ngân Công tác giám sát đẩy Phạm vi nội dung giám sát Hệ thống sở liệu, công cụ, số, mơ sang tra tồn diện hàng từ việc giám sát mạnh tầm vĩ mô vi mở rộng bao gồm hình định lượng giám sát an tồn vi mô, vĩ TCTD chỗ chuyển sang kết hợp hai mô công ty con, chi nhánh TCTD mô nghiên cứu, xây dụng bước hình thức giám sát chỗ nước ngoài, sở hữu vốn, đầu tư triển khai áp dụng phù hợp với thơng lệ, chuẩn giám sát từ xa tài TCTD mực quốc tế điều kiện thực tiễn Việt Nam Hoàn thiện sở pháp lý theo hướng đẩy đủ, đồng  Quyết định 35/2014/QĐ-TTg ngày 12/06/2014 quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức quan tra, giám ngân hàng trực thuộc ngân hàng Nhà nước Việt Nam Theo đó, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đơn vị tương đương Tổng cục, trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  Nghị định số 26/2014/NĐ - CP 07/04/2014 thay Nghị định số 91/1999/NĐ-CP ngày 4/9/1999 thể đổi mơ hình tổ chức tra NHNN theo hướng bảo đảm nguyên tắc tập trung, thống đạo, thực nhiệm vụ từ Trung ương đến địa phương, phù hợp với xu hướng tập trung hóa quản trị, điều hành trụ sở TCTD… tạo khn khổ pháp lý tổ chức phù hợp với chức năng, nhiệm vụ có tính đặc thù Thanh tra, giám sát ngành NH Nhiệm vụ Thanh tra, giám sát ngành NH giao thực rộng hơn, gồm đầy đủ khâu trình quản lý, tra, giám sát TCTD: Cấp phép; xây dựng quy chế an toàn hoạt động NH; giám sát từ xa, tra chỗ; xử lý vi phạm Những quy định hướng tới thực thông lệ, chuẩn mực quốc tế tra, giám sát NH hiệu Ủy ban Basel  Thông tư 08//2017/TT-NHNN ban hành ngày 01/08/2017 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/12/2017 quy định trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Áp dụng chuẩn mực, nguyên tắc quốc tế vào công tắc tra, giám sát ngân hàng Vốn ngân Độ nhạy hàng (C) Chất lượng với rủi tài sản ro có (S) (A) Hiệp ước vốn Basel CAME LS Khả Khả năng quản toán (L) Khả sinh lời (E) 29 nguyên tắc lý Thanh tra, giám sát viên giám sát (M) tập đoàn ngân hàng sở hợp Áp dụng chuẩn mực, nguyên tắc quốc tế vào công tắc tra, giám sát ngân hàng VBPL Quyết định 493/2005/QĐ – NHNN ngày 22/04/2005 Nội dung Quy định tất TCTD hoạt động Việt Nam phải thực việc phân loại nợ, trích lập sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng, bù đắp tổn thất khoản nợ TCTD Quyết định số 18/2007/QĐ - NHNN ngày 25/04/2007 Thông tư 13/2010/TT-NHNN Quy định tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng Thơng tư số 02/2013/TT-NHNN ngày 21/01/2013 Phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Thơng tư số 07/2013/TT-NHNN ngày 14/3/2013 Về việc kiểm soát đặc biết tổ chức tín dụng Thơng tư 36/2014/TT-NHNN Quy định giới hạn, tỷ lệ an toàn hoạt động tổ chức tín dụng Thơng tư 06/2016/TT-NHNN Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư 36/2014/TT-NHNN quy định giới hạn, tỷ lệ an toàn hoạt động tổ chức tín dụng Tăng cường lực tra, giám sát dự án BRASS Tiến tới chuẩn mực quốc tế quản lý giám sát ngân hàng Hỗ trợ NHNN lắp đặt hệ thống giám sát an tồn vĩ mơ, hệ thống Tăng cường lực giám sát ngân hàng BRASS Nâng cao kỹ cán NHNN, Cơ quan Thanh tra cảnh báo sớm… Xây dựng đề án tái cấu tổ chức tín dụng xử lý nợ xấu Tổ chức kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Thương mại cổ phần (TMCP) Dầu khí Tồn cầu (GP Bank), Ngân hàng TMCP Đại Dương (Ocean Bank), Ngân hàng TMCP Xây dựng (VNCB) Cơng ty Tài Handico MHB sáp nhập vào BIDV; PG.Bank sáp nhập vào VietinBank; MDB sáp nhập vào Maritime Bank, SouthernBank sáp nhập vào Sacombank 4 Mua lại bắt buộc với tổ chức khả hoạt động VNCB Ocean Bank GP Bank NỢ XẤU VAMC 41,6% 500 nghìn tỷ TCTD tự xử lý 41,6% 2013 - 2016 03 HẠNCHẾHOẠTĐỘNGTHANHTRA,GIÁMSÁTNGÂNHÀNGNHÀNƯỚC  Khuôn khổ pháp lý, pháp quy tra, giám sát ngân hàng, an toàn hoạt động ngân hàng chưa đầy đủ đồng bộ;  Khả phát cảnh báo sớm, phòng ngừa, ngăn chặn rủi ro hoạt động tra, giám sát ngân hàng hạn chế;  Chất lượng, số lượng, lực thực thi công vụ đội ngũ tra, giám sát ngân hàng số tồn tại, hạn chế, chưa theo kịp với tốc độ phát triển hệ thống tài ngân hàng;  Hoạt động tra, giám sát ngân hàng chưa đáp ứng yêu cầu chuẩn mực quốc tế; sở hạ tầng kỹ thuật hỗ trợ cho hoạt động tra, giám sát ngân hàng bất cập  Vai trò quan tra, giám sát ngân hàng vụ án xét xử lớn vụ Nguyễn Đức Kiên (ACB), Ngân hàng Xây dựng, Oceanbank, Huyền Như không rõ ràng mang tính thụ động Đại diện quan tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước thường từ chối trả lời câu hỏi, không công bố tài liệu tra ngân hàng vi phạm bị xét xử 03 Kiếnnghịvớihoạtđộngthanhtra,giámsátcủaNgânhàngNhànước  Tăng cường tính độc lập đơn vị tra, giám sát ngânhàng hướng đến mơ hình giám sát độc lập dài hạn. Các đơn vị thanhtra, giám sát ngân hàng thuộc NHNN chi nhánh chịu hướng dẫn, đạo chuyên môn nghiệp vụ Cơ quan tra, giám sát ngân hàng chịu quảnlý hành NHNN chi nhánh  Tiếp tục hoàn thiện hệ thống văn pháp luật an toàn hoạt động ngân hàng theo hướng áp dụng nguyên tắc Basel II thông lệ, chuẩn mực quốc tế.   Tăng cường hiệu sử dụng kết hợp phương thức giám sát từ xa tra chỗ cách xây dựng chương trình EWS, nâng cao chất lượng hệ thống thông tin số liệu sử dụng giám sát từ xa, đảm bảo tính minh bạch thơng tin tăng cường hiệu giám sát rủi ro  Tăng cường giám sát đối với an toàn vốn, xây dựng kế hoạch khoản hiệu tăng cường quản lý rủi ro yếu tố cần thiết để hệ thống ngân hàng hoạt động an toàn phát triển tốt  Việc lựa chọn mơ hình ổn định tài đòi hỏi cần phải xem xét thận trọng sở khai thác tối đa mặt thuận lợi khắc phục vướng mắc phát sinh mơ hình ổn định tài có ưu nhược điểm riêng cần khắc phục.   Tăng cường hợp tác quốc tế tra ngân hàng, tham gia hiệp ước, thỏa thuận quốc tế giám sát ngân hàng an tồn tài chính.  ... sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 01 TỔNGQUANHOẠTĐỘNGTHANHTRA,GIÁMSÁTCỦANGÂNHÀNGNHÀNƯỚCVIỆTNAM MỤC ĐÍCH ĐỐI TƯỢNG THANH TRA, GIÁM SÁT TỔ CHỨC NỘI DUNG THANH TRA, GIÁM SÁT MỤCĐÍCHTHANHTRAGIÁMSÁTNGÂNHÀNG... tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 02 Vai trò hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước năm gần 03 Hạn chế công tác tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước 04 Kiến nghị hoạt động tra, giám sát. .. Kiếnnghịvớihoạtđộngthanhtra,giámsátcủaNgânhàngNhànước  Tăng cường tính độc lập đơn vị tra, giám sát ngânhàng hướng đến mô hình giám sát độc lập dài hạn. Các đơn vị thanhtra, giám sát ngân hàng thuộc