PHIẾU ĐÁNH GIÁ MỨC ĐỘ CHẤP NHẬN RỦI RO Họ tên khách hàng: Họ tên đại lý: Mã số đại lý: _ Phiếu đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro thiết kế nhằm hỗ trợ khách hàng lựa chọn cách phân bổ vốn vào quỹ đầu tư phù hợp Điểm số đánh giá túy dựa vào câu trả lời khách hàng Tuy nhiên, phiếu đánh giá lời dẫn hay hứa hẹn khoản lợi nhuận thu đầu tư Cách tính điểm: Điểm cho lựa chọn a – 1, b – 2, c – 3, d – A ĐÁNH GIÁ KHẢ NĂNG CHẤP NHẬN RỦI RO Ban độ tuổi nào? a 55 tuổi trở lên d 18 – 35 b Không ổn định c Ổn định d Rất ổn định b – năm c – 10 năm d 11 – 20 năm Bạn có kinh nghiệm hoạt động đầu tư chứng khoán nào? a Chưa có kinh nghiệm c 35 – 45 Ban đóng phí cho hợp đồng bảo hiểm - đầu tư bao lâu? a < năm b 45 – 55 Thu nhập tại/khả tích lũy cúa bạn? a Rất khơng ổn định ĐIỂM b < năm c - năm d > năm Bạn dành phần trăm thu nhập hàng tháng gia đình để đầu tư tiết kiệm? a 0% b < 10% c Từ 10-25% d > 25-50% ĐIỂM B SỰ SẴN LÒNG CHẤP NHẬN RỦI RO Định hướng đầu tư bạn gì? Bạn làm đầu tư bạn bị lỗ 20%? a Bán tất khoản đầu tư lại b Bán phần khoản đầu tư c Vẫn giữ ngun khơng làm d Thay đổi danh mục đầu tư Điều sau thể quan điểm bạn đầu tư? a Từ từ đặn cách đầu tư thông minh b Chấp nhận thêm chút rủi ro để tăng lợi nhuận c Có thể chấp nhận mức lỗ thấp để tìm kiếm hội đầu tư d Chấp nhận rủi ro cao để tăng nhanh lợi nhuận Nếu bạn thưởng 400 triệu, bạn muốn đầu tư số tiền nào? a Giữ tiền mặt b Gửi ngân hàng c Mua vàng d Mua chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu) 10 Chứng khốn thường có tính bất ổn thua lỗ cao có hội đem lại lợi nhuận cao dài hạn Bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro nào? a Tôi chấp nhận rủi ro tối thiểu lợi nhuận tương đối thấp b Tơi chấp nhận rủi ro mức độ thấp để có hội tạo lợi nhuận cao dài hạn c Tơi chấp nhận rủi ro mức độ vừa phải để có hội tạo lợi nhuận cao dài hạn d Tơi chấp nhận mức độ rủi ro cao để có hội tạo lợi nhuận cao đáng kể dài hạn ĐIỂM SỐ ĐÁNH GIÁ KHẢ NĂNG CHẤP NHẬN RỦI RO SỰ SẴN LÒNG CHẤP NHẬN RỦI RO Điểm Câu 1 2 3 4 5 Tổng 1→5 = Điểm Câu Tổng 1→5 = Tổng điểm= BẢNG TỔNG KẾT ĐIỂM MỨC ĐỘ CHẤP NHẬN RỦI RO > 37 Chấp nhận rủi ro cao: Bạn người chấp nhận rủi ro có kỳ vọng cao cho khoản đầu tư Bạn chấp nhận mức biến động mạnh giá trị khoản đầu tư nhằm đạt kỳ vọng lợi nhuận dài hạn 30 - 36 Chấp nhận rủi ro cao: Bạn chấp nhận mức độ rủi ro cao biến động thị trường Bạn chấp nhận lỗ ngắn hạn để đạt lợi nhuận cao dài hạn 22 - 29 Chấp nhận rủi ro trung bình: Bạn chấp nhận lỗ ngắn hạn kỳ vọng gia tăng vốn đầu tư tương lai 15 - 21 Chấp nhận rủi ro từ thấp - trung bình: Bạn sẵn lịng chấp nhận rủi ro mức độ thấp Bạn trọng đến bảo toàn vốn đầu tư cần thu nhập từ khoản đầu tư Chấp nhận rủi ro thấp: Bạn khơng sẵn lịng khơng thể chấp nhận rủi ro Tuy vậy, Bạn mong muốn mức lợi nhuận đầu tư cao mức lãi suất ngân hàng < 15 XÁC NHẬN CỦA KHÁCH HÀNG Tôi nhận (01) gồm loại giấy tờ sau hiểu thông tin ghi đó: A TĨM TẮT SẢN PHẨM B THUYẾT MINH SẢN PHẨM Bản chất mục tiêu sản phẩm Bảng minh họa quyền lợi BHNT Lợi ích sản phẩm Bảng minh hoa quyền lợi bổ sung Các khả rủi ro sản phẩm Tóm tắt Quỹ đầu tư Phí loại chi phí tơi tốn Phiếu đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro Thời gian tự xem xét 21 ngày Bảng phân tích nhu cầu tài Quyền rút phần, hủy hay bồi thường Các cảnh báo, loại trừ từ chối Tôi chuyên viên Tư vấn tài giải thích cặn kẽ gợi ý/đề xuất hiểu mức độ phù hợp sản phẩm với nhu cầu tài cụ thể rủi ro xảy thời gian tham gia Tôi hiểu sản phẩm liên kết đầu tư, nên chấp nhận mức độ rủi ro thị trường số tiền đầu tư vào quỹ lựa chọn Ngày tháng _năm Ngày tháng _năm Chữ ký Tư vấn tài Chữ ký Khách hàng Tên: Tên: Số CMND: Mã số Đại lý: Quý khách nên thường xuyên xem lại phần phân tích mức độ chấp nhận rủi ro với nhân viên Tư vấn tài Manulife, đặc biệt có thay đổi mức độ chập nhận rủi ro, nhu cầu đầu tư điều kiện kinh tế khác