50 Ngân Hàng An Toàn Trên thế Giới Năm 2012

Trường Đại Học Ngoại thươngKhoa Kinh tế và Kinh Doanh Quốc TếĐề tài:Quản trị rủi ro thanh khoản của các NHTM trên thế giới và một số bài học rút ra cho các NHTM Việt Nam. Giảng viên hướng dẫn: thầy Đặng Chí Thọ. Sinh viên:Đỗ Thị Kim Cúc-25 Trần Thị Cúc -26 Bùi Mai Phương-35 STT:17 Lớp: Anh5- K46C-KTĐN Hà Nội - 2009 Trường Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Tài chính tiền tệMỤC LỤCLỜI NÓI ĐẦU 5CHƯƠNG I: LÝ LUẬN CHUNG VỀ THANH KHOẢN, RỦI RO THANH KHOẢN VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO THANH KHOẢN TRONG NGÂN HÀNG .8I. KHÁI QUÁT VỀ THANH KHOẢN .8 1. Khái niệm thanh khoản .8 1.1 Tính thanh khoản của tài sản 81.2 Tính thanh khoản của nguồn .81.3 Tính thanh khoản của ngân hàng .9 2. Cung-cầu thanh khoản, mua-bán thanh khoản 92.1. Cầu thanh khoản (tài khoản nợ ) 92.2 Cung thanh khoản ( tài khoản có ) 11II.RỦI RO THANH KHOẢN TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI(NHTM) 13 1.Khái niệm .13 2.Các nguyên nhân gây ra rủi ro thanh khoản .13 2.1.Những nguyên nhân tiền đề 13 2.2.Những nguyên nhân từ hoạt động 14 3.Hậu quả của rủi ro thanh khoản 16 4.Phương pháp quản lý thanh khoản 16 4.1.Quản lý theo phương pháp truyền thống .164.1.1. Nội dung của phương pháp .16 4.1.2 Điều kiện áp dụng 18 4.2. Quản lý theo phương pháp hiện đại 18 4.2.1.Nội dung của phương pháp 18 4.2.2. Điều kiện áp dụng 19Lớp Anh 5- K46C- KTĐN 2 Trường Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Tài chính tiền tệCHƯƠNG II: CHIẾN LƯỢC QUẢN TRỊ RỦI RO THANH KHOẢN CỦA CÁC NGÂN HÀNG TRÊN THẾ GIỚI… 20I. MỘT SỐ TRƯỜNG HỢP THẤT BẠI TRONG QUẢN TRỊ RỦI RO THANH KHOẢN CỦA CÁC NHTM TRÊN THẾ GIỚI .20 1. Rủi ro thanh khoản ở Argentina năm 2001 .20 1.1 Vài nét về tình hình kinh tế Argentina tiền khủng hoảng .20 1.2 Diễn biến .20 1.3 Nguyên nhân .23 2. Sự sụp đổ của ngân hàng Northern Rock năm 2007 24 2.1. Vài nét về ngân hàng Northern Rock 24 2.2. Diễn biến 25 2.3. Nguyên nhân 28II. HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Thế Giới Trong năm 2012 Sự ổn định hệ thống ngân hàng công ty nhà đầu tư quan tâm hết bối cảnh bão tài lan rộng tồn cầu Mới đây, tạp chí Global Finance (Tài tồn cầu) cơng bố bảng xếp hạng 50 ngân hàng an toàn giới Đây bảng xếp hạng thường niên lần thứ 20 tạp chí Cuộc khủng hoảng nợ cơng ngày dội châu Âu Những lo ngại ảnh hưởng lan truyền quốc gia Nam Âu tác động mạnh đến triển vọng thị trường tài ngân hàng khắp châu Âu Tình trạng bất ổn trị tồn cầu chủ đề nóng, từ xung đột Trung Đông, châu Phi việc Mỹ bị hạ bậc tín dụng Các cơng ty theo dõi sát ảnh hưởng tới đối tác họ So với bảng xếp hạng năm ngoái, 40 ngân hàng top 50 lọt vào danh sách năm Các ngân hàng lựa chọn thông qua việc đánh giá bậc xếp hạng tín dụng từ hãng đánh giá tín dụng lớn Moody’s, Standard & Poor’s Fitch Chỉ tiêu thứ hai để lựa chọn số tài sản Các ngân hàng nằm danh sách 500 ngân hàng lớn giới Bảng xếp hạng 50 ngân hàng an toàn giới Global Finance Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Trên Thế Giới Năm 2012 www.vietnamvanhien.com công nhận đánh giá cao thị trường tài tồn cầu Kết khảo sát cụ thể cơng bố tạp chí Global Finance tháng 10 Các ngân hàng xếp hạng từ đến 10 trao tặng danh hiệu buổi lễ tổ chức Hội nghị thường Quỹ tiền tệ Quốc tế Ngân hàng Thế giới Washington Danh sách 50 ngân hàng an toàn giới, theo tính tốn Global Finance: KFW (Đức) CDC (Pháp) Bank Nederlandse Gemeenten (Hà Lan) Zürcher Kantonalbank (Thuỵ Sỹ) Landwirtschaftliche Rentenbank (Đức) Rabobank Group (Hà Lan) Landesbank Baden-Württemberg-Förderbank (Đức) Banque et Caisse d’Épargne de l’État (Luxembourg) NRW.Bank (Đức) 10 Banco Santander (Tây Ban Nha) 11 Royal Bank of Canada (Canada) 12 National Australia Bank Limited (Úc) 13 Toronto-Dominion Bank (Canada) 14 Westpac Banking Corporation (Úc) 15 BNP Paribas (Pháp) 16 HSBC Holdings (Anh) 17 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) (Tây Ban Nha) 18 Scotiabank (Canada) 18 Australia and New Zealand Banking Group (Australia) 19 DBS Bank (Singapore) 20 Caisse centrale Desjardins (Canada) 21 Crédit Agricole (Pháp) 22 Nordea Bank (Thụy Điển) 23 Svenska Handelsbanken (Thụy Điển) 24 BNY Mellon (Mỹ) 25 Oversea-Chinese Banking Corporation (Singapore) 26 United Overseas Bank (Singapore) 27 Crédit Lyonnais (Pháp) 28 Pohjola Bank (Phần Lan) 29 Credit Suisse Group (Thuỵ Sỹ) 30 BMO Financial Group (Canada) 31 Cassa Depositi e Prestiti (Italy) 32 Banco Español de Crédito (Banesto) 33 Deutsche Bank (Đức) 34 JPMorgan Chase (Mỹ) 35 Société Générale (Pháp) 36 Wells Fargo (Mỹ) 37 Intesa Sanpaolo (Italy) 38 China Development Bank (Trung Quốc) 39 Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) (Pháp) 39 Landesbank Baden-Württemberg (Đức) 40 U.S Bancorp (Mỹ) 41 Nationwide Building Society (Anh) 42 Agricultural Development Bank of China (Trung Quốc) 43 Shizuoka Bank (Nhật Bản) 44 Northern Trust Corporation (Mỹ) 45 CoBank, ACB (Mỹ) 46 National Bank of Abu Dhabi (UAE) 47 National Bank of Kuwait (Kuwait) 48 Pictet & Cie (Thụy Sĩ) 49 Barclays Group (Anh) 50 Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Nhật) Dương An - (theo GF) Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Trên Thế Giới Năm 2012 www.vietnamvanhien.com Global Finance announces a half-yearly update World’s 50 Safest Banks: April 2012 NEW YORK, March 1, 2012 – Bank stability is an ever-more pressing concern for the world’s corporations and investors It is within this context that Global Finance announces the half-yearly update to its Ranking of the World’s 50 Safest Banks The sovereign debt crisis is still raging in Europe, the Arab Spring outcome is far from clear and global elections have put political stability at risk in some markets As a result, the credit ratings of European and global banks have been affected, and have moved down the ranking of the World’s Safest Banks In contrast, a number of banks— particularly in Asia and the Middle East—have benefitted by moving up the ranking In addition, even in the face of tough market conditions some banks have actually improved their score by having their ratings upgraded since the last ranking was released With these factors in mind, Global Finance has launched the World’s 50 Safest Banks: April 2012; and launched a list of the Most Improved Ratings—those banks who have increased their score since October The ranking was created through an evaluation of long-term credit ratings—from Moody’s, Standard & Poor’s and Fitch Ratings—and total assets of the 500 largest banks worldwide Global Finance’s ranking of the World’s 50 Safest Banks is a recognized and trusted standard of creditworthiness for the entire financial world “Counterparty creditworthiness has seldom been of more concern to companies and investors worldwide,” says Global Finance publisher Joseph D Giarraputo “Knowing how their counterparties are faring in the face of global economic uncertainty is key This ranking helps companies and investors to get a view on the relative strength of their counterparties—and global financial institutions.” Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Trên Thế Giới Năm 2012 ... TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG CHUYÊN NGÀNH TÀI CHÍNH QUỐC TẾ KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP HOẠT ĐỘNG MUA LẠI VÀ SÁP NHẬP TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG: XU HƢỚNG TRÊN THẾ GIỚI VÀ BÀI HỌC CHO VIỆT NAM Họ và tên sinh viên: Nguyễn Thị Minh Phƣợng Lớp: Anh 1 Khóa: 45 Giáo viên hƣớng dẫn: ThS. Lê Phƣơng Lan Hà Nội, tháng 5 năm 2010 Khoá luận tốt nghiệp 2 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU 7 CHƢƠNG I - LÝ LUẬN CHUNG VỀ MUA LẠI VÀ SÁP NHẬP (M&A) . 9 I- Khái niệm về mua lại và sáp nhập 9 1. Khái niệm quốc tế 9 2. Khái niệm ở Việt Nam 9 3. Các thành phần liên quan 11 II- Lý do tiến hành M&A 13 1. Thâm nhập vào thị trường mới 14 2. Giảm chi phí gia nhập thị trường 14 3. Chiếm hữu tri thức & tài sản con người 15 4. Giảm bớt đối thủ cạnh tranh trên thị trường 15 5. Giảm thiểu chi phí và nâng cao hiệu quả 15 6. Đa dạng hóa và bành trướng thị trường 15 7. Đa dạng hóa sản phẩm và chiến lược thương hiệu 16 III- Phân loại M&A 17 1. Phân loại theo tiêu chí địa lý 17 2. Phân loại theo tiêu chí ngành 18 IV- Nguyên tắc cơ bản để tiến hành M&A 19 1. Những phương thức định giá doanh nghiệp mục tiêu và tác động của việc xem xét tài chính đến việc định giá 19 2. Khi mua lại một doanh nghiệp mà việc định giá tài sản phải do một cơ quan định giá được uỷ quyền thực hiện 20 3. Hạn chế tối đa sự trùng lặp giữa việc xem xét các khía cạnh pháp lý với việc xem xét các khía cạnh tài chính trước đàm phán M&A 20 4. Xác định các nghĩa vụ và rủi ro tiềm ẩn 21 5. Xung đột lợi ích 21 V- Các vấn đề cần quan tâm trong tiến trình M&A ngân hàng 22 1. Sự cần thiết của M&A ngân hàng 22 2. Các bước cơ bản trong quá trình M&A ngân hàng 29 Khoá luận tốt nghiệp 3 CHƢƠNG II - XU HƢỚNG HOẠT ĐỘNG M&A NGÀNH NGÂN HÀNG TRÊN THẾ GIỚI VÀ TẠI VIỆT NAM 38 I- Xu hƣớng hoạt động M&A trong ngành ngân hàng trên thế giới 38 1. Lược sử hình thành hoạt động mua lại và sáp nhập trên thế giới 38 2. Đặc điểm của hoạt động M&A ngân hàng trên thế giới 39 3. Xu hướng hoạt động M&A ngân hàng trên thế giới 40 3.1. Xu hướng sáp nhập ngân hàng tại Mỹ 40 3.2. Xu hướng sáp nhập ngân hàng tại Nhật Bản 46 3.3. Xu hướng sáp nhập ngân hàng tại Châu Âu 48 4. Một số thương vụ M&A ngân hàng tiêu biểu trên thế giới 52 II- Hoạt động M&A trong ngành ngân hàng tại Việt Nam 59 1. Về số lượng 59 2. Về chất lượng 65 3. Đánh giá thực trạng hoạt động M&A ngân hàng Việt Nam hiện nay 75 CHƢƠNG III - BÀI HỌC VÀ GIẢI PHÁP CHO M&A NGÀNH NGÂN HÀNG CỦA ... UFJ (Japan) 24 Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) (Canada) 50 Banco Santander (Spain) 25 BNY Mellon (United States) Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Trên Thế Giới Năm 2012 www.vietnamvanhien.com... (Anh) 50 Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Nhật) Dương An - (theo GF) Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Trên Thế Giới Năm 2012 www.vietnamvanhien.com Global Finance announces a half-yearly update World’s 50. .. Bank of Canada (RBC) (Canada) 36 JPMorgan Chase (United States) 11 Toronto-Dominion Bank (TD Bank) (Canada) 37 Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) Những Ngân Hàng An Toàn Nhất Trên Thế Giới