Báo cáo của Ban Kiểm soát Tập đoàn Bảo Việt tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập lớn về tất...
Trang 1BAOVIET > Holdings CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM
; | Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TẬP ĐỒN BẢO VIỆT
CC Hà Nội, ngày 02 tháng 04 năm 2015
Số: 10/2015/BKS-TĐBV
BÁO CÁO
CUA BAN KIỂM SỐT TẬP DOAN BAO VIET Trình Đại hội đồng Co đơng thường niên 2015
Kính gửi: Đại hội đồng Cơ đơng thường niên năm 2015 của Tập đồn Bảo Việt A “9
; S
_ Can cứ chức năng, nhiệm vụ của Ban Kiểm sốt (BKS) được quy định tại lý 3
Điều lệ Tập đồn Bảo Việt, Quy chế Hoạt động của BKS và các Quy định cĩ 2\ 6
liên quan đến hoạt động của BKS, căn cứ vào kết quả cuộc họp BKS A ngày eS No: 29/03/2015, BKS nhất trí thơng qua báo cáo trình Đại hội đồng Cơ đơng
(ĐHĐCĐ) thường niên 201 5 với các nội dung cụ thê như sau: I._ HOẠT ĐỘNG CỦA BAN KIÊM SỐT
1 Các hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2014 -
2015
1.1 Tong kết các cuộc họp và các quyết định của BKS:
Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, BKS đã tơ chức 05 cuộc họp và đã ra các quyêt định như sau:
1.1.1 Thẩm tra và nhận xét, đánh giá việc lập, kiểm tốn báo cáo tài chính ( BCTC ) riêng và BCTC hợp nhất bán niên năm 2014 của Tập đồn Bảo
Việt gửi Hội đơng Quản trị (HĐQT)
1.1.2 Phối hợp với Đại diện của Cơng ty Mẹ, Cổ đơng chiến lược Sumitomo Life, cac Cong ty con théng nhat bang tiéu chuẩn, thang điểm để
đánh giá xét chọn Cơng ty kiểm tốn; chấm điểm, đánh giá, xét chọn và đề xuất
với HĐQT (được Đại hội đồng Cổ đơng ủy quyền ) dé quyét định lựa chọn
Cơng ty TNHH Ernst &Young Việt Nam ( EY Việt Nam ) để thực hiện việc kiểm tốn và sốt xét các BCTC năm tài chính 2015, 2016, 2017 của Tập đồn Bảo Việt, các Cơng ty con, Đơn vị đồng kiểm sốt
1.1.3 Bầu Trưởng Ban Kiểm sốt và phân cơng lại nhiệm vụ cụ thể cho
các Thành viên Ban Kiểm sốt nhiệm kỳ 2012 — 2017
1.1.4 Thâm tra, nhận xét, đánh giá và thong nhất về các số liệu đã được thể hiện trên các BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm 2014 của TĐBV theo
Trang 21.1.5 Thống nhất thơng qua Báo cáo hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCĐ 2014 - 2015 trình ĐHĐCĐ thường niên năm 2015 và chương trình hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2015 — 2016
1.2 Các hoạt động của Ban Kiểm sốt:
Để cĩ cơ sở đưa ra các quyết định tại các cuộc họp của BKS như đã nêu trên, giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, BKS thường xuyên trao đổi, lấy ý kiến các thành viên BKS qua thư điện tử Ngồi các cuộc họp,
BKS, thành viên BKS đã tiến hành các hoạt động như sau:
1.2.1 Đề xuất ý kiến về Hợp đồng kiêm tốn Báo cáo Tài chính năm 2014: Thực hiện nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2012 va hợp đồng kiểm tốn đã ký với EY Việt Nam về cung cấp dịch vụ kiểm tốn cho Tập đồn Bảo Việt trong 3 năm 2012, 2013, 2014, BKS đã phối hợp với Ban điều hành và cơ đơng chiến lược Sumitomo Life dam phan véi EY Viét Nam đề xuất với HĐQT phê
duyệt, giao cho Tổng Giám đốc ký Thỏa thuận sửa đổi bổ sung Hợp đồng Cung
cấp dịch vụ kiểm tốn trong năm tài chính 2014 với đơn vị kiểm tốn độc lập
1.2.2 Lựa chọn, đề xuất đơn vị kiểm tốn độc lập để kiểm tốn BCTC
trong 03 năm 2015, 2016, 2017: Căn cứ danh sách các đơn vị kiểm tốn độc lập đã được ĐHĐCĐ thường niên 2014 thơng qua, BKS Tập đồn Bảo Việt đã đứng ra làm đầu mối để tổng hợp và thống nhất các nội dung, phạm vi, tiến độ kiểm tốn/sốt xét các BCTC của TĐBV, các Cơng ty con và Đơn vị kinh doanh đồng kiểm sốt theo quy định của Pháp luật; Đã lập Thư mời cung cấp vụ
dịch vụ kiểm tốn gui 05 don vi kiểm tốn độc lập đã được ĐHĐCĐ thường
niên năm 2014 thơng qua
1.2.3 Thực hiện giám sát hoạt động quản trị, điều hành Tập đồn của
HĐQT và Tổng giám đốc: Các Thành viên BKS đã tham dự đầy đủ các Phiên họp thường kỳ của HĐQT; Đại diện BKS đã tham dự các phiên họp giao ban định kỳ hàng tháng do TĐBV tổ chức để năm bắt và giám sát tình hình quản trị, điều hành hoạt động Tập đồn
1.2.4 Đã thực hiện việc giám sát nội dung, phạm vị, tiến độ sốt xét và
kiểm tốn các BCTC năm 2014 theo Hợp đồng cung cấp dịch vụ kiểm tốn đã
ký kết với EY Việt Nam
1.2.5 Thực hiện các cơng việc khác quy định tại Điều lệ Tập đồn, Quy chế hoạt động của BKS, các quy chế nội bộ của Tập đồn và các quy định của Pháp luật cĩ liên quan
2 Thù lao và chỉ phí hoạt động BKS và từng thành viên BKS năm 2014:
- Về thù lao của BKS năm 2014:
+ Đối với các thành viên BKS khơng chuyên trách, mức thù lao chưa bao gơm thuê thu nhập cá nhân hàng tháng là Š triệu đơng/người/tháng
+ Đối với Trưởng ban chuyên trách: hưởng lương theo chế độ của Tập
đồn Bảo Việt
Trang 3
- Về chỉ phí hoạt động của BKS năm 2014:
Tuân thủ theo Quy định và Quy chế chỉ tiêu nội bộ của Tập đồn Bảo Việt
(Bảng tổng hợp chỉ tiết thù lao năm 2014 của các thành viên BKS được
cơng bơ tại Báo cáo thường niên năm 2014 của Tập đồn Bảo Việt)
II BAO CAO GIAM SAT, THAM DINH VA NHAN XET CUA BKS
1 Két quả giám sát về tình hình hoạt động, việc thực hiện chế độ kế tốn, báo cáo tài chính và kết quả kinh doanh của Tập đồn
Qua quá trình giám sát các hoạt động quản trị của Tập đồn Bảo Việt, qua thẩm tra các BCTC bán niên và các BCTC năm 2014 (từ ngày 01/01/2014 đến ngày 31/12/2014) của Tập đồn, BKS cĩ nhận xét như sau:
1.1 Về tình hình hoạt động của Tập đồn Bảo Việt
Năm 2014, nền kinh tế đã cĩ dấu hiệu tích cực, kinh tế vĩ mơ cơ bản én định, lạm phát được kiểm sốt ở mức 4,09% Tăng trưởng kinh tế cĩ bước phục hồi, nhưng cịn khá chậm, năm 2014 GDP tang 5,98% so voi nam 2013 Những khĩ khăn từ những năm trước chưa được giải quyết triệt dé như: tỷ lệ nợ xấu vẫn ở mức cao, khả năng hấp thụ vốn của nền kinh tế chưa cao, thị trường bất động sản cĩ khởi sắc nhưng vẫn cịn ảm đạm, nợ xấu bất động sản vẫn chiếm phần lớn tổng dư nợ xấu ngành ngân hàng
Trước những thuận lợi và khĩ khăn nêu trên, HĐQT, Ban Điều hành Tập đồn Bảo Việt đã tập trung lãnh đạo, chỉ đạo thường xuyên, quyết liệt các giải pháp kinh doanh trên tỉnh thần chủ động sáng tạo, khắc phục khĩ khăn, thực hành tiết kiệm, quyết tâm thực hiện các mục tiêu kinh doanh đã được ĐHĐCĐ thường niên 2014 thơng qua Trong năm 2014, để hồn thành mục tiêu kinh doanh, Tập đồn tiếp tục tập trung thực hiện chiến lược tăng trưởng bền vững, nâng cao tính chuyên nghiệp và tăng cường hợp tác nội bộ, khẳng định thương hiệu và chất lượng dịch vụ hàng đầu Việt Nam của Bảo Việt Nhiều giải pháp đã được Tập đồn thực hiện như: Tiếp tục thực hiện chuyền đổi mơ hình kinh doanh theo hướng
tập trung hĩa; hồn thiện hệ thống cơng nghệ thơng tin; đầu tư phát triển, nâng cao
chất lượng nguồn nhân lực; phát triển thương, hiệu gắn với các sản phẩm, dịch vụ
của Bảo Việt Tăng cường hợp tác nội bộ nhằm phát huy sức mạnh tổng thê của
Tập đồn Năm 2014, Tập đồn Bảo Việt tiếp tục thực hiện các nội dung của đề á án tái cơ cấu Tập đồn đã được Bộ Tài chính phê duyệt Tập đồn đã thối vốn tại đơn vị đầu tư khơng hiệu quả dé tap trung đầu tư vốn vào các lĩnh vực nịng cốt dé khẳng định vị thế của Bảo Việt và nâng cao hiệu quả đầu tư Chủ động liên kết, hợp tác và phát huy kinh nghiệm, thế mạnh của cổ đơng chiến lược Sumitomo Life thơng qua việc ký Thỏa thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyền giao năng lực giai đoạn II để tăng cường quản lý, nâng cao hiệu quả kinh doanh và năng lực cạnh tranh của Tập đồn
Trang 4phan anh tinh hinh tai chinh tai Cong ty Me ơn định, hoạt động kinh doanh đạt hiệu
quả
1.2 Về việc thực hiện chế độ kế tốn, báo cáo tài chính và kết quả kinh doanh Qua thẩm tra các BCTC năm 2014 đã được kiểm tốn bởi EY Việt Nam,
BKS xin báo cáo kêt quả thâm tra như sau:
1.2.1 Về việc thực hiện chế độ kế tốn và báo cáo tài chính
- Các BCTC riêng của Cơng ty Mẹ và BCTC hợp nhất năm 2014 đã được lập trên cơ sở lựa chọn các chính sách kế tốn thích hợp và áp dụng các
chính sách này một cách nhất quán, thực hiện các đánh giá và ước tính một cách
hợp lý, thận trọng và tuân thủ các quy định, các Chuẩn mực Kế tốn và Chế độ Kế tốn Việt Nam
- Các BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm 2014 đã được trình bày đầy đủ rõ ràng các thơng tin về các sự kiện trong năm tài chính 2014 theo đúng chuẩn mực Kế tốn và Chế độ Kế tốn Việt Nam Các BCTC năm 2014 đã được kiểm tốn bởi EY Việt Nam và khơng cĩ ý kiến ngoại trừ của kiểm tốn
- Dé giúp cho cơ đơng, các nhà đầu tư đánh giá sự ảnh hưởng của cơng cụ tài chính đến tình hình tài chính và kết quả kinh doanh của TĐBV: BCTC riêng, BCTC hợp nhất năm 2014 đã tiếp tục trình bày rõ ràng, minh bạch về Rủi ro và Thuyết minh bổ sung về tài sản và nợ phải tra tài chính, tại mục Thuyết minh
Báo cáo tài chính theo quy định tại Thơng tư số 210/2009/TT-BTC của Bộ Tài chính
1.2.2 Về số liệu và kết quả kinh doanh
- Ban Kiểm sốt thống nhất về các số liệu đã được thể hiện trong BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm 2014 của TĐBV được kiểm tốn bởi EY Việt
Nam
- Một số chỉ tiêu chủ yếu về kết quả kinh doanh trong năm tài chính 2014 (từ ngày 01/01/2014 đên ngày 31/12/2014) của Cơng ty Mẹ - Tập đồn Bảo
Việt, theo BCTC riêng đã được kiêm tốn, cụ thê như sau: Đơn vị tính: Tỷ đồng ¬ TH TH Tỷ lệ Tỷ lệ TH Chỉ tiêu 203 |KHZ014| 2014 | TH/KH2014 | 2014/2013 1 Tổng doanh thu 1.352,38 | 1.415,51 | 1.340,16 94,68% | 99,10%
(Trong đĩ thu từ các đơn vị thành 5 ‘
viên được đầu tư 100% vốn digu ig) | 72908) 97.31 838,7 85,82% | 115,04%
£ Lợi nhuận trước thuê thu nhập 1.191,53 | 1.133,90| 1.17545| 103/66%| 98,65%
doanh nghiệp
3 Lợi nhuận sau thuế thu nhập 1.104,31 } 1.119,65| 1.121,35 100,15% | 101,54%
doanh nghiép
4 Ty suat lợi nhuận sau thuêthU | 1o 2394| 16,45% | 16,48%| 100,18% | 101,54%
nhập doanh nghiệp trên vơn điêu lệ
4
Trang 5Với kết quả kinh doanh như đã nêu trên, BKS cĩ nhận xét như sau:
- Về Tổng thu kinh doanh: Năm 2014, Cơng ty Mẹ đã thực hiện là 1.340,16 tỷ đồng, đạt 94,68% KH Việc khơng hồn thành chỉ tiêu Tổng thu kinh doanh nguyên nhân chủ yếu do khoản thu từ lợi nhuận các Cơng ty con do Tập đồn đầu tư 100% vốn khơng hồn thành kế hoạch: Kế hoạch là 977,31 tỷ, thực hiện là 838,70 tỷ đồng đạt 85,82% KH năm 2014
- Về lợi nhuận sau thuế: Năm 2014, Cơng ty Mẹ đã thực hiện là 1 121,35 tỷ đồng, đạt 100,15 % KH và tăng trưởng 1,542 so với năm 2013; tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn điều lệ là 16,48%, đạt 100,18% KH, tăng trưởng 1,54
% so với năm 2013 Cĩ được kết quả trên là do năm 2014 Cơng ty Mẹ đã thực
hiện tốt chủ trương tiết kiệm chi phí và chính sách thuế thu nhập doanh nghiệp của Nhà nước thay đổi
- Về tổng tài sản và tổng nguồn vốn tại thời điểm 31/12/2014 của Cơng ty Mẹ là: 11.728,63 tỷ đồng, giảm 160,39 tỷ đồng và bằng 98,65% so với cùng thời điểm năm 2013 Nguyên nhân giảm là do nợ ngăn hạn giảm 206,67 tỷ đồng
- Về vốn chủ sở hữu của Cơng ty Mẹ tại thời điểm 31/12/2014 là 11.538,63 tỷ đồng, trong đĩ: Vốn điều lệ: 6.804,71 tỷ đồng, thặng dư vốn cổ phan 3.184,33 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế chưa phân phối 1.549,59 tỷ đồng Vốn chủ
sở hữu tại thời điểm 31/12/2014 tăng 44,28 tỷ đồng và bằng 100,39 % so với (27 cùng thời điểm năm 2013
- Một số chỉ tiêu phân tích đánh giá khái quát tình hình hoạt động của \„.Ẻ?”
Cơng ty Mẹ năm 2014 như sau: s
Chỉ tiêu Năm 2013 Năm 2014
1 Bồ trí cơ cấu tài sản và cơ cấu nguồn vốn 1.1 Bố trí cơ cấu tài sản
- Tài sản ngắn hạn/Tổng tài sản 27,50% 31,00%
- Tài sản dai han/Téng tai sản 72,50% 69,00%
1.2 Bố trí cơ cấu nguồn vốn
- Nợ phải trả/Tổng Nguồn vốn 3,32% 1,62%
- Nguồn vốn chủ sở hữu/Tổng Nguồn vốn 96,68% 98,38%
2 Khả năng thanh tốn
2.1 Khả năng thanh tốn hiện hành 8,28 lần 19,13 lần
2.2 Khả năng thanh tốn nhanh 8,28 lần 19,13 lần
3 Tỷ suất lợi nhuận
3.1 Tỷ suất lợi nhuận trên doanh thu
- Tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên doanh thu 88,11% 87,71%
- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên doanh thu thuần 81,66% 83,67%
3.2 Tỷ suất lợi nhuận trên tổng tài sản
- Tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên tong tài sản 10,02% 10,02%
- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên tổng, tài sản ( ROA ) 9 29% 9,56%
nụ th an lợi nhuận sau thuế trên nguồn vơn chủ sở 961% 9.72%
Trang 6
Số liệu nêu trên cho thấy: So với năm 2013, năm 2014 tỷ lệ Nợ phải trả/Tổng nguồn vốn giảm từ 3,32% xuống 1,62%, tỷ lệ nguồn vốn chủ sở hữu /Téng nguồn vốn tăng từ 96,68% lên 98,38%, nên khả năng thanh tốn ở mức rất cao 19,13 lần, các chỉ tiêu tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên tổng tài sản ( ROA ) và tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên nguồn vốn chủ sở hữu ( ROE) đều tăng so với năm 2013
- Các chỉ tiêu chủ yếu về kết quả kinh doanh hợp nhất của Tập đồn trong năm 2014, theo BCTC hợp nhất đã được kiểm tốn như sau: Đơn vị tính: Tỷ đồng Chỉ tiêu TH năm TH năm Tỷ lệ 2013 2014 2014/2013 1 Doanh thu 17.160,74 19.050,28 111,01%
- Thu hoạt động bảo hiểm 12.557,62 14.069,77 112,04% - Thu hoạt động ngân hàng 1.213,03 756,31 62,35% - Thu hoạt động khác 214,78 381,02 177,40% - Thu hoạt động tài chính 3.129,41 3.679,56 117,58% - Thu khac 14,34 15,35 107,01% - Thu liên doanh, liên kết 31,56 148,26 469,80% 2 Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp 1.654,07 1.627,31 98,38%
- Lợi nhuận hoạt động bảo hiểm -756,74 -1.240,82 + Lợi nhuận hoạt động nhân thọ -832,07 -1.257,92
+ Lợi nhuận hoạt động phi nhân thọ 75,33 17,10 22,70%
- Lợi nhuận hoạt động ngân hàng 259,94 79,27 30,50% - Lợi nhuận hoạt động khác -284,02 -225,49 79,39% - Lợi nhuận hoạt động tài chính 2.394,91 2.856,22 119,26% - Loi nhuận khác 8,43 9,87 117,08% - Lợi nhuận từ hoạt động liên doanh, liên kết 31,56 148,26 469,80% 3 Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp 1.654,07 1.627,31 98,38% 4 Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp 1.233,97 1.331,27 107,88% 5 Lợi nhuận thuộc Bảo Việt 1.137,53 1.258,56 110,64%
6 Lãi cơ bản trên cổ phiếu ( đồng ) 1.672 1.850 110,65%
Với kết quả kinh doanh như đã nêu trên, BKS cĩ nhận xét như sau:
- Về tổng thu kinh doanh: Năm 2014, tồn tập đồn đã đạt 19.050,28 tỷ đồng,
tăng 11,01% so với năm 2013, trong đĩ cĩ các khoản mục chính như sau: Thu từ hoạt
động kinh doanh bảo hiểm đạt 14.069,77 tỷ đồng, tăng 12,04% so với năm 2013
(chiếm tỷ trọng lớn nhất 73,86% trong doanh thu); Thu từ hoạt động đầu tư tài chính đạt: 3.679,56 tỷ đồng, tăng 17,58% so với năm 2013 ( chiếm tỷ trọng 19,31 %); Thu từ các hoạt động kinh doanh khác là 381,02 tỷ đồng, tăng 77,40% so với năm 2013
_- Về tổng lợi nhuận trước thuế: Năm 2014, tồn Tập đồn đã đạt 1.627,31 tỷ đơng, băng 98,389 so với năm 2013, trong đĩ chủ yêu là lợi nhuận từ hoạt động đầu tư tài chính là 2.856,22 tỷ đồng, tăng 19,26% so với năm 2013
- Về tổng lợi nhuận sau thuế: Năm 2014, tồn Tập đồn đã đạt 1.331,27 tỷ đồng, tăng 7,88 % so với năm 2013
Trang 7- Các chỉ tiêu về tài sản và nguồn vốn của Tập đồn tại thời điểm
31/12/2014 theo BCTC hợp nhât đã được kiêm tốn, BKS xin tĩm lược như sau: 3 Đơn vị tính: Tỷ đơng c Ngày 31 Ngày 31 Tỷ lệ TAI SAN thang 12 thang 12 2014/2013 nim 2013 nim 2014
I/ TONG TAI SAN 55.665,00 47.568,47 85,45%
1/ Tai san ngan han 23.581,55 20.408,87 86,55%
- Tiền và các khoản tương đương tiền 7.318,05 1.424,82 19,47% - Các khoản đâu tư tài chính ngắn hạn 10.995,90 13.518,03 122,94%
- Các khoản phải thu ngắn hạn 3.685,47 3.678,08 99,80%
- Hang ton kho 163,00 175,83 107,88%
- Tai san ngắn hạn khác 134,75 439,41 326,09%
- Tai san tai bao hiém 1.284,38 1.172,69 91,30%
2/ Cho vay khach hang 7.886,25 0,00 3/ Tài sản dài hạn 24.197,20 27.159,60 112,24% - Tài sản cơ định 1.948,14 1.920,88 98,60% - Bắt động sản đầu tư 23,45 23,45 100,00% - Các khoản đâu tư tài chính dài hạn 22.115,64 25.090,57 113,45% - Tài sản đài hạn khác 109,97 124,69 113,39% II/ TONG NGUON VON 55.665,00 47.568,47 85,45% 1/ Nợ phải trả 41.449,53 34.751,64 83,84% - Nợ ngắn hạn 5.656,59 6.079,89 107,48% - Tiền gửi của khách hang 11.551,57 0,00 - Nợ dài hạn 49,05 60,75 123,85% - Dự phịng nghiệp vụ bảo hiểm 24.192,32 28.611,01 118,26% 2/ Vốn chủ sở hũu 12.125,47 12.243,49 100,97% - Vén chu sé hitu 6.804,71 6.804,71 100,00% - Thặng dư vốn cổ phần 3.184,33 3.184,33 100,00%
- Cac loai quy 382,54 387,37 101,26%
- Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối 1.753,89 1.867,07 106,45%
3/ Lợi ích cỗ đơng thiểu số 2.090,00 573,33 27,43%
Với sơ liệu như đã nêu trên, BKS cĩ nhận xét như sau:
+ Tổng tài sản, tổng nguồn vốn của Tập đồn tại thời điểm 31/12/2014 là 47.568,47 tỷ đồng, bằng 85,45% năm 2013, nguyén nhân chính dẫn đến giảm
tài sản là do trong năm 2014 Tập đồn khơng hợp nhất tài sản và nguồn vốn của BaovietBank vào báo cáo hợp nhất của Tập đồn (do tỷ lệ sở hữu của Tập đồn tại
BaoViet Bank giảm từ 52% xuống cịn 49,52 %, trong đĩ riêng nguồn tiền gửi của khách hàng tại Bao Viet Bank tại ngày 31/12/2013 là 11.551,57 tỷ đồng )
Trang 82 Kết quả giám sát đối với thành viên Hội đồng Quản trị, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý
- Qua quá trình giám sát các hoạt động quản trị, điều hành của HĐQT, Ban điều hành của TĐBV trong năm 2014, BKS thấy rằng, các thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý đã cĩ sự nỗ lực rất lớn trong việc lãnh đạo Tập đồn thực hiện kế hoạch kinh doanh và các nghị quyết của ĐHĐCĐ, các quyết định trong các hoạt động quản trị, điều hành TĐBV của
HDQT, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý là phù hợp với điều kiện thực tế
và đúng với các quy định tại điều lệ Tập đồn
- HĐQT đã tổ chức và duy trì đều đặn các phiên họp định kỳ hàng quý, ngồi ra để ban hành các quyết định chỉ đạo kinh doanh kịp thời, HĐQT thường xuyên lấy ý kiến các thành viên HĐQT dưới hình thức lấy ý kiến bằng văn bản; Trong các phiên họp HĐQT nĩi riêng và hoạt động của HĐQT nĩi chung, các thành viên HĐQT tham gia đầy đủ, đã làm việc với tỉnh thần trách nhiệm cao để đưa ra các các nghị quyết, quyết định kịp thời để định hướng, chỉ đạo kinh doanh theo đúng các Nghị quyết của ĐHĐCĐ thường niên 2014 và quy định của Pháp luật
- Thơng qua cơng tác giám sát, BKS đã cĩ những kiến nghị, đề xuất voi HDQT dé đưa ra các quyết sách kịp thời nhằm tăng cường cơng tác quản lý, phát triển và ơn định kinh doanh
- Về kết quả thực hiện các Nghị quyết của ĐHĐCĐ, BKS xin tĩm lược như sau:
+ Việc thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh của Cơng ty Mẹ năm 2014:
* Về Tổng thu kinh doanh: Năm 2014, Cơng ty Mẹ đã thực hiện là: 1.340,16 tỷ đơng, băng 94,68% KH được ĐHĐCPĐ thường niên 2014 thơng qua
* Về lợi nhuận sau thuế: Năm 2014, Cơng ty Mẹ đã thực hiện là 1.121,35 tỷ đồng, đạt 100,15 % KH được ĐHĐCPĐ thường niêm 2014 thơng qua và tăng trưởng 1,54% so với năm 2013, tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn điều lệ: 16,48%, đạt 100,18% KH được ĐHĐCĐ thường niên 2014 thơng qua, tăng trưởng 1,54 % so với năm 2013
+ Trong năm 2014, Tập đồn đã hồn thành việc chỉ trả cổ tue nam tai chính 2013 theo tỷ lệ 15% (1.500 đồng/cơ phiếu) tính trên vốn điều lệ 6.804.714.340.000 đồng với tổng số tiền đã chỉ trả là 1.020.707.151.000 đồng theo Nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2014
+ Lựa chọn đơn vị kiểm tốn để kiểm tốn, sốt xét báo cáo tài chính,
trong các năm tài chính 2015, 2016 và 2017: Như đã nêu trên HĐQT đã quyết
định lựa chọn EY Việt Nam là l1 trong Š Cơng ty kiểm tốn đã được ĐHĐCĐ
thường niên 2014 thơng qua để thực hiện việc kiểm tốn và sốt xét các BCTC năm tài chính 2015, 2016, 2017 của Tập đồn Bảo Việt, các Cơng ty con, Đơn vị
đồng kiểm sốt theo đề muối của BKS
+ Tăng vốn điều lệ TDBV: Đến nay, Tập đồn đã hồn thành ký Thỏa
thuận thâm định với nhà đâu tư tiêm năng, nhà đâu tư tiêm năng đã thâm định 8
Trang 9theo thỏa thuận đã ký Hiện tại, Tập đồn và nhà đầu tư tiềm năng đang xây dựng và thỏa thuận các điều khoản điều kiện đầu tư cơ bản (Term Sheet) Như vậy Tập đồn chưa hồn thành Nghị quyết số: 02/2014/NQ-ĐHĐCĐ-TĐBV
của ĐHĐCPĐ thường niên 2014 về thời điểm phát hành trước ngày 31/03/2015
+ Thực hiện ký Hợp đồng cung cấp dịch vụ Kiểm tốn BCTC năm 2014 với đơn vị Kiểm tốn độc lập là EY Việt Nam theo đúng nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2012
3 Đánh giá sự phối hợp hoạt động giữa Ban Kiem sốt với Hội đồng
Quan tri, Tong Giám đốc, các cán bộ quản lý và cơ đơng
- Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, giữa BKS với HĐQT, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý đã duy trì được mơi quan hệ cơng tác, phối hợp chặt chẽ trên nguyên tắc vì lợi ích của Tập đồn, của cơ đơng và theo đúng các quy định của Pháp luật, Điều lệ Tập đồn và các Quy chế nội bộ
- Đối với cơ đơng: Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2014 - 2015, BKS chưa nhận được đơn thư yêu cầu hay khiếu nại của cổ đơng hoặc nhĩm cổ đơng cĩ tỷ lệ sở hữu và thời gian năm giữ theo quy định của Pháp luật và Điều lệ Tập đồn Tập đồn đã thực hiện cơng bố đầy đủ thơng tin theo quy định của Bộ Tài chính đối với Cơng ty đại chúng quy mơ lớn
HI KE HOẠCH HOẠT ĐỘNG CỦA BKS GIỮA 2 KỲ ĐHĐCĐ THƯỜNG NIÊN 2015 - 2016
Căn cứ chức năng, nhiệm vụ của BKS được quy định tại Điều lệ Tập
đồn Bảo Việt, Quy chế Hoạt động của BKS và các quy định quy định cĩ liên
quan đến hoạt động của BKS, Ban Kiểm sốt dự kiến kế hoạch hoạt động giữa Z HN
kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2015 — 2016 như sau: 1 Tham gia ý kiến về Hợp đồng Cung cấp dịch vụ Kiểm tốn các báo EọẬ? DOK, H ⁄ [si `
tài chính năm 2015 trước khi Tập đồn ký với EY Việt Nam “\ BAO VIỆT
2 Tổ chức xem xét thư quản lý của Kiểm tốn độc lập và theo dõi ý kk phản hồi của HĐQT và Tổng Giám đốc
3 Thực hiện việc giám sát nội dung, tiến độ việc lập và sốt xét, kiểm tốn các BCTC trong năm tài chính 2015 (từ ngày 01/01/2015 đến ngày 31/12/2015) theo
hợp đồng cung cấp dịch vụ kiểm tốn đã ký kết với EY Việt Nam
Sb,
4 Nhận xét, đánh giá việc lập, kiểm tốn và số liệu quyết tốn các BCTC năm 2015 của Tập đồn Bảo Việt gửi HĐQT
5 Tham dự đầy đủ các phiên họp thường kỳ của HĐQT, tham dự các phiên họp do Tập đồn tổ chức để năm bắt tình hình và thực hiện việc giám sát cơng tác quản trị và điều hành Tập đoản
6 Lập và trình báo cáo thấm định báo cáo tài chính, báo cáo tình hình kinh
doanh hàng năm của Tập đồn, báo cáo giám sát đánh giá cơng tác quản lý của HĐQT và báo cáo hoạt động của BKS lên ĐHĐCĐ thường niên năm 2016
Trang 1026/11/2014, cĩ hiệu lực từ ngày 01/07/2015, phù hợp với Điều lệ TDBV da stra doi
bơ sung
8 Thực hiện các cơng việc khác quy định tại Điều lệ Tập đồn, Quy chế hoạt
động của BKS, các quy chê nội bộ của Tập đồn và các quy định của Pháp luật cĩ liên quan
Trên đây là Báo cáo hoạt động của BKS Tập đồn Bảo Việt giữa 2 kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2014 - 2015 và kế hoạch hoạt động giữa 2 kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2015 - 2016, BKS kính trình Đại hội đồng Cơ đơng xem xét và thơng qua