5. Báo cáo BKS tại ĐHĐCĐ 2017

5. Báo cáo BKS tại ĐHĐCĐ 2017 tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập lớn về tất cả các lĩnh vự...

Trang 1

TAP DOAN XANG DAU VIET NAM CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM TONG CONG TY CO PHAN BAO HIEM PETROLIMEX Độc lập - Tư do - Hạnh phúc

SURANCE

Hà Nội, ngày l6 tháng 04 năm 2017

BAO CAO CỦA BAN KIÊM SOÁT

TAI DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017

Kính thưa các Qúy cô đông/Đại diện cổ đông, các Quý vị đại biểu!

Thực hiện nhiệm vụ theo quy định tại Luật doanh nghiệp; Điều lệ của Tổng công ty cổ phần bảo hiểm PJICO và Quy chế tổ chức và hoạt động của Ban kiểm soát và các quy định hiện hành, Ban kiểm soát báo cáo Đại hội đồng cô đông những nội dung chính như sau:

I HOAT DONG CUA BAN KIEM SOÁT NĂM 2016

Ban kiểm soát hiện nay có 5 thành viên trong đó 2 thành viên hoạt động chuyên trách

tại thời điểm báo cáo có 01 thành viên xin từ nhiệm từ 16/01/2017 Trong năm Ban kiểm soát

đã triển khai một số công việc như sau:

-Thực hiện chức năng nhiệm vụ theo đúng quy định của pháp luật, điều lệ và quy định

cua Tcty;

- Xây dựng kế hoạch/chương trình giám sát, phân công nhiệm vụ cho các thành viên triển khai thực hiện và duy trì chế độ họp định kỳ theo quy định;

- Trực tiếp và phối hợp với các bộ phận chức năng của TCTy, kiểm soát việc tuân thủ các quy định của Pháp luật, Điều lệ, các nghị quyết của ĐHĐCĐ, nghị quyết HĐQT và các quy định quản lý nội bộ của Tổng công ty;

- Thẩm định báo cáo kết quả kinh doanh, báo cáo tài chính, phân tích đánh giá tình hình tài chính hiệu quả hoạt động, khả năng bảo toàn, phat triển vốn và những rủi ro trọng yếu;

- Tham dự các phiên họp thường kỳ của HĐQT, tham gia góp ý kiến về định hướng

điều hành kinh doanh, quản lý tài chính và hoàn thiện các quy chế quản lý;

- Thường xuyên trao đổi, phối hợp với HĐQT, Ban TGĐ trong việc theo dõi, tổ chức

kiểm soát hoạt động của Tổng công ty và kịp thời thông báo với Ban quản lý điều hành những rủi ro trọng yếu ảnh hưởng đến lợi ích của cô đông và kiến nghị những giải pháp xử lý;

- Định kỳ thực hiện và gửi báo cáo kiểm soát 06 thang, 1 năm tới Hội đồng quản trị

Tổng giám đốc điều hành với nhiều kiến nghị cụ thể Các kiến nghị của BKS đã được

HĐQTYvà Ban điều hành xem xét, nghiên cứu, thực hiện; - Thực hiện báo cáo theo yêu cầu của cổ đông lớn;

- Các thành viên của BKS thực hiện nhiệm vụ trung thực, cần trọng và không cản trở tới

hoạt động sản xuất kinh doanh của Tcty;

Trang 2

Il KET QUA CONG TAC CONG TAC GIAM SAT:

1 Tham dinh bao cao tai chinh:

- Việc ghi chép,lưu trữ chứng từ, hệ thống thông tin kế toán và lập số sách kế toán cơ bản được thực hiện phù hợp với quy định hiện hành Các chỉ tiêu của báo cáo tài chính tại thời điểm ngày 31/12/2016 được phân loại lại cho phù hợp với hướng dẫn tại Thông tư số 200-202/2015/TT-BTC do Bộ Tài chính ban hành

- Mot số chỉ tiêu báo cáo tài chính năm 2015, đã có điều chỉnh theo kiến nghị của

kiểm toán nhà nước

- Xét trên các khía cạnh trọng yếu, báo cáo tài chính đã phản ánh trung thực và hợp

lý tình hình tài chính của Tổng công ty đến 31/12/2016;

- Một số chỉ tiêu tài chính cơ bản trong báo cáo tài chính hợp nhất: SIT Chi tiéu DVT 2016 2015 I | Téng tai san Tr.đồng | 4.293.072 | 3.717.220 1 | Tài sản ngắn hạn Tr.đồng | 3.653.950 3.107.227

2 | Tai san dai hạn Tr.déng | 639.122 609.993

3 Loi thé thuong mai Tr.đồng

Il | Tổng nguồn vốn Tr.đồng | 4.293.072} 3.717.220

1 | No phai tra Tr đồng | 3.378.810] 2.913.485 2 | Nguôồn vốn chủ sở hữu Tr.đồng 914.262 803.735

E Lợi ích cổ đông thiểu số Tr.đồng HI | Khả năng thanh toán

l Hệ số thanh toán ngắn hạn Lần 1,09 1,07

2 Hệ số thanh toán nhanh Lần 0,61 0,6

IV Cơ cấu nguồn vốn

l Nợ phải trả/ Tổng nguồn vốn % 78,7 78,38 |

2 Vốn chủ sở hữu/Tổng nguồn vốn % 21,3 21,62

Vv Khả năng sinh lợi

1 Lợi nhuận sau thuế Tr.đồng 101.971 96.891

3 | ROE (Ty suat LNST/Vốn chủ sở hữu) % 11,15 12,06 3 | ROA ( Tỷ suấtLNST/Tổng tai san) % 2,92 3,29

VI Lãi cơ bản trên cỗ phiếu (không bao đồng 1.446 1.188

gồm quỹ khen thưởng phúc lợi)

Trang 3

Tình hình thực hiện kế hoạch nam:

- Tổng doanh thu năm 2016 đạt 2.933 tỷ đồng vượt 3,35% so với kế hoạch và tăng

7.7% so với năm 2015 Doanh thu bảo hiểm gốc đạt 2.484 tỷ đồng vượt 6% so với kế

hoạch và tăng 11,14% tương đương 254 tỷ đồng so với năm 2015;

- Lợi nhuận trước thuế đạt 125,3 tỷ đồng tăng 4,7% so với cùng kỳ và cao hơn 4,5% so với kế hoạch năm Lợi nhuận sau thuế năm 2016 đạt 101,9 tỷ đồng tang 5,2% so voi

cùng kỳ tương đương 5 tỷ đồng Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn chủ sở hữu là 11.15

%;

- Thu nhập trên một cổ phần 1.448 đồng/cp tăng 21,7% so với 2015(1.188đ);

- Dự kiến tỷ lệ cổ tức trả cho các cổ đông năm 2016 là 11%, Tcty đã tạm ứng 10%,

1% sẽ chỉ trả vào đầu năm 2017

- Giá trị doanh nghiệp tăng lên: giá cổ phiếu tăng 29,5% (giá giao dịch bình quân nam 1a 21.900 đ/cp so với giá ngày 31/12/2015 là 14.900đ/cp);

- Các quỹ dự phòng được trích lập đầy đủ tổng 03 quỹ dự phòng nghiệp vụ ròng

đến thời điểm 31/12/2016 là 1.727,2 tỷ đồng (trích thêm trong năm 147,6 tỷđ) , tỷ lệ bồi

thường duy trì ở mức thấp hơn thị trường, việc quản lý chi phí, vượt chi được thắt chặt,

các biện pháp phòng ngừa rủi ro được thực hiện một cách thường xuyên và cẩn trọng,

2 Kết quả giám sát đối với Hội đồng quản trị:

a) Tổ chức họp và Ban hành Nghị quyết:

Hội đồng quản trị đã tổ chức hoạt động theo đúng quy định của Điều lệ, Luật doanh nghiệp Các cuộc họp của Hội đồng quản trị được duy trì đều đặn theo đúng quy

định HĐQT đã tổ chức 04 phiên họp,14 lần lấy ý kiến các thành viên HĐQT bằng

văn bản, ban hành 06 Nghị quyết, 25 Quyết định để quyết định các nội dung thuộc

chức trách, nhiệm vụ của HĐQT trong công tác chỉ đạo, quản lý, giám sát các hoạt

động của Tổng công ty Ban kiểm soát đánh giá:

- Chiến lược được HĐQT hoạch định phù hợp với yêu cầu phát triển của TCTy: - Các Nghị quyết, Quyết định của HĐQT đã bám sát mục tiêu phát triển bền vững

của ĐHĐCĐ;

- Phân cấp tạo điều kiện tốt cho Ban điều hành thực thi nhiệm vụ

- Việc tổ chức họp của HĐQT phù hợp với yêu cầu của các quy định hiện hành: về

nội dung hình thức, tài liệu thời gian và đảm bảo quyền của các thành viên HĐQT

b) Kết quả thực hiện các nhiệm vụ trọng tâm:

- Hoàn thành vượt mức kế hoạch kinh doanh, đảm bảo trả cỗ tức theo quyết định của ĐHCĐ năm 2016

- Sửa đổi điều lệ, bỗổ sung các quy chế quản trị: Quy chế tổ chức cán bộ và lao động tiền lương để tăng tính hệ thống cho hoạt động kinh doanh;

- Tiếp tục thực hiện tái cấu trúc Tổng công ty: thành lập Công ty mới (PJCO Đông

Sai Gon), cau trúc chức năng, nhiệm vụ các Phòng nghiệp vụ:

- Thực hiện chương trình phát hành tăng vốn : Đã lựa chọn được cổ đông chiến lược

Trang 4

- Thực hiện muc tiéu phat trién bén ving cia TCTy: Chất lượng doanh thu đã từng

bước được chọn lọc trên cơ sở đánh giá rủi ro; Hoạt động giám định, bồi thường được

chuyên nghiệp hóa với con người được đào tạo nâng cao và công nghệ hỗ trợ được đầu

tư

- Gấp rút triển khai và để đưa vào vận hành chính thức các phân hệ thuộc dự án hệ

thống công nghệ thông tin quản lý nghiệp vụ bảo hiểm (dự kiến cuối quý 1/2017);

- Nghiên cứu xây dựng PJICO Tower tai Ha Noi: TCTY tiếp tục tìm kiếm cơ hội và

vị trí thích hợp

- Thực hiện chương trình xếp hạng, đánh giá mức độ tín nhiệm của TC Ty theo tiêu

chuẩn quốc tế: đã nghiên cứu lựa chọn A.M Best la tổ chức đánh giá và Aon Benfield là đơn vị tư vấn và hỗ trợ công tác chuẩn bị, đồng thời kết hợp với việc nâng cao năng lực

quản trị nội bộ đề đạt được mức tín nhiệm cao nhất có thẻ;

Tổng quan: HĐQT đã hoạch định chiến lược phù hợp: chỉ đạo tô chức kinh doanh

có hệ thống làm tăng giá trị doanh nghiệp và lợi ích cho: cổ đông, người lao động, khách hàng, ngân sách Nhà nước; những tồn tại tích tụ nhiều năm từng bước đã được khắc

phục Dần đảm bảo cho Tcty phát triển một cách hiệu quả, an toàn, bền vững Tuy nhiên, một số chương trình chưa đạt được tiến độ như kế hoạch đặt ra

3 Kết quả giám sát đối với Tổng Giám đốc điều hành và các cán bộ quản lý

khác:

Hoạt động của Ban Điều hành về cơ bản đã tuân thủ Điều lệ, Nghị quyết ĐHĐCĐ và HĐQT TCTy: Chủ động triển khai đồng bộ các giải pháp về cơ chế kinh doanh, thị trường, nhân sự tài chính, công nghệ thông tin, quảng cáo, khuyến mại, quản trị rủi

ro để thực hiện các chủ trương lớn, các chương trình của ĐHĐCĐ, HĐQT; Cập nhật

các qui trình quản lý để chuyên nghiệp hóa các nghiệp vụ

Kết quả đạt được:

- Hoàn thành toàn diện kế hoạch HĐQT giao;

- Triển khai kịp thời các chương trình/Nghị quyết của Hội đồng quản trị:

+ Phát triển thị trường qua mạng lưới của Petrolimex, kênh Bancassuarance, bán

hàng trực tuyến

+ Chất lượng khai thác, dịch vụ được tăng lên; tình trạng vượt chi tại công ty thành

viên giảm rất nhiều còn khoảng § tỷýđ(2013: 76tÿđd- 2014:43 ÿđ, 2015:17 tyä, 2016:8tÿä):

+ Đang tiến hành thương thảo và hoàn thiện các thủ tục để hoàn thành việc bán

17.7triệu cỗ phần cho cổ đơng chiến lược nước ngồi

+ Hoàn thiện hạ tầng kỹ thuật, đang khẩn trương triển khai các phân hệ chính của ứng dụng quản lý thông tin nghiệp vụ bảo hiểm: cập nhật dữ liệu, hoàn thiện (customize)

theo yêu cầu người dùng, kết hợp đào tạo để kịp đưa vào vận hành chính thức (golive) các phân hệ trong quý 1/2017

+ Tăng cường quản lý Nợ phải thu: TCTy đang cùng với đơn vị tư vấn sốt xét, phân loại, hồn thiện hồ sơ, và xây dựng phương án xử lý Đên 31/12/2016 đã soát xét

Trang 5

+ Những tồn tại, hạn chế được nêu ra bởi các đoàn kiểm tra: Kiểm toán nhà nước Ban kiểm soát, kiểm toán nội bộ từng bước được khăc phục

4 Báo cáo đánh giá sự phối hợp Ban kiểm soát với HĐQT, Tổng Giám đốc

điều hành và cỗ đông:

Hội đồng quản trị, Ban điều hành, Ban kiểm soát đã thực hiện đúng chức năng, nhiệm vụ của mình đã được quy định theo Luật doanh nghiệp, Điều lệ và các quy chế

quản trị nội bộ của Tcty Cùng nhau phối hợp trong việc hoạch định, quản trị, điều hành,

kiểm soát Tcty Năm 2016, TCTy đã Ban hành “Quy chế phối hợp kiểm tra, kiểm toán,

kiểm soát” để tăng cường việc phối hợp, nâng cao hiệu quả kiểm soát và tiết kiệm nguồn

lực

Ban kiểm soát thực hiện nhiệm vụ một cách trung thực, can trong vi muc tiéu phat

triển chung của TCTy và không cản trở hoạt động của HĐQT, Ban điều hành

HI KIÊN NGHỊ VÀ PHƯƠNG HƯỚNG GIÁM SÁT NĂM 2017: I Kiến nghị của BKS:

- Kiên định mục tiêu phát triển an toàn, hiệu quả, bền vững

- Sớm hoàn thành chương trình phát hành cổ phần riêng lẻ cho nhà đầu tư chiến lược nước ngoài để gia tăng nguồn lực tài chính, tái cấu trúc cơ cấu cô đông va day nhanh quá trình cải cách đổi mới, nâng cao năng lực cạnh tranh hội nhập phát triển của PJICO;

- Day nhanh quá trình xếp hạng tín nhiệm doanh nghiệp để nâng cao vị thế, uy tín và khả năng cạnh tranh của PJICO ở thị trường trong nước và quốc tế;

-_ Rà soát đánh giá quy mô, tốc độ tăng trưởng của từng nhóm nghiệp vụ cả về doanh thu và hiệu quả đê từ đó đưa ra các giải pháp phù hợp

- Tiêp tục thực hiện việc quản lý chi phí kinh doanh một cách chặt chẽ và hiệu quả,

đặc biệt là chí phí quản lý, bán hàng và chi phí bôi thường( cả phân chỉ trả thực tê phát sinh và phân trích lập dự phòng)

- Tang cuong công tác quản lý, xử lý công nợ đặc biệt các khoản nợ xâu, nợ khó có

khả năng thu hôi đã phát sinh từ những thời kỳ trước và hạn chê việc phát sinh các khoản nợ xâu mới

-_ Xây dựng và ban hành quy trình đầu tư để chuyên nghiệp hóa hoạt động này

- Sớm đưa dự án phần mềm quản lý nghiệp vụ bảo hiểm và các phần mềm hỗ trợ

khác vào hoạt động ;

- Tiép tuc thuc hién cac chuong trinh tai cau tric Tcty theo hudéng tinh gon va hiéu qua

2 Dự kiến nội dung giám sát trọng tâm của Ban kiểm soát năm 2017:

- Thường xuyên tham gia cùng HĐQT Ban quản lý điều hành hoàn thiện hệ thống các quy định ( quy chế, quy định, quy trình quản lý, định mức chi phí kinh doanh ) về quản tri nội bộ Tổng công ty:

- Giám sát việc thực hiện quy định của pháp luật, điều lệ Tcty, nghị quyết ĐHĐCĐ nghị

Trang 6

2017 một cách hiệu quả như vê: cơ chê kinh doanh, quản lý chi phí, công nợ, hóa đơn ân chi

đầu tư bảo hiểm gốc, nhận nhượng tái bảo hiểm, tổ chức lao động tiền lương, tài chính kế tốn, cơng nghệ thông tin nhăm tăng khả năng cạnh tranh, nâng cao năng suất lao động nâng

cao hiệu quả hoạt động, phấn đầu hoàn thành tốt các chỉ tiêu kế hoạch tài chính kinh doanh

năm 2017 được ĐHCĐ giao;

- Các giải pháp tích cực phù hợp để hoản thành việc phát hành 17.743.555 cổ phần riêng

lẻ cho nhà đầu tư chiến lược quốc tịch nước ngoài theo quyết định số 02/2016/QĐ/ĐHCĐ

ngày 25/08/2016 của ĐHCĐ để tăng vốn điều lệ;

- Các giải pháp tích cực phù hợp đề thực hiện việc xếp hạng tín nhiệm doanh nghiệp theo

tiêu chuẩn quôc tế và việc triển khai các dự án công nghệ thông tin đặc biệt là phần mềm quản lý nghiệp vụ và các phần mềm hỗ trợ khác

- Tham gia phối hợp chặt chẽ với HĐQT, Ban điều hành cũng như các Phòng ban để tăng cường hướng dẫn nghiệp vụ kiểm tra, kiểm soát và giám sát các hoạt động của Tổng công ty nhằm sớm phát hiện các vi phạm, thiếu sót để chấn chỉnh kịp thời theo đúng quy định