NGÂN HÀNG TMCP QUẦN ĐỌI CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
BAN KIEM SOAT Deeley ~ Tyds ~Henh pais
Só.z432.BC/MB - BKS Ha Noi, ngayO3 thang 4 năm 2012
BAO CAO CUA BAN KIEM SOAT
TAI DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2012
(Vé hoat động năm 2011 của Ngân hàng TMCP Quân đội - MB) 1 Kết quả hoạt động Ban Kiểm soát:
Với trách nhiệm được Đại hội đồng cô đông giao cho, Ban Kiểm soát MB đã hoạt động
theo đúng chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn quy định tại Điều lệ của Ngân hàng và các quy
định khác của pháp luật
Báo cáo tài chính năm 2011 của MB được kiểm tốn bởi cơng ty TNHH ERNST & YOUNG - một trong những Công ty kiểm toán Quốc tế có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực kiểm toán ngân hàng, chứng khoán và có uy tín tại Việt Nam Kết quả kiểm toán báo cáo tài chính năm 2011 của MB không có ý kiến ngoại trừ từ phía cơng ty kiểm tốn độc lập
Ngoài việc kiểm toán báo cáo tài chính MB năm 2011 của công ty TNHH ERNST &
YOUNG, Ban Kiểm soát đã tiến hành thẩm tra lại báo cáo tài chính Kết quả thẩm tra cho
thấy, báo cáo tài chính MB đã được lập theo đúng qui định của ngân hàng Nhà nước Việt
Nam, phù hợp với các chuẩn mực kế toán Việt nam, chế độ kế toán Việt Nam áp dụng cho các tô chức tín dụng Số liệu trên báo cáo phản ánh trung thực, hợp lý tình hình tài chính của MB
đến thời điểm ngày 31/12/2011
Ban Kiểm soát tiền hành giám sát tình hình thực hiện nghị quyết Đại hội đồng Cổ đông tại Đại hội cổ đông thường niên năm 2011 Kết quả giám sát cho thấy về cơ bản MB đã thực hiện đầy đủ, đúng nghị quyết tại Đại hội đồng Cổ đông thường niên năm 2011, ngoại trừ việc
tăng vốn điều lệ chậm so với kế hoạch Tuy nhiên, việc tăng vốn đã được hoàn thành trong quý I năm 2012
Thực hiện giám sát việc tuân thủ các tỷ lệ đảm bảo an toàn theo quy định của NHNN, đảm bảo hoạt động MB an toàn, hiệu quả
Thực hiện giám sát hoạt động của Hội đồng Quản trị, Ban điều hành MB Thường
xuyên tham gia đầy đủ các cuộc họp của Hội đồng Quản trị, thường trực Hội đồng Quản trị
nhằm kịp thời đưa ra các tư vấn, khuyến nghị đảm bảo hoạt động kinh doanh của MB an toàn,
hiệu quả
Trang 2L thành viên Ban kiểm soát tham gia chi dao kiểm toán trực tiếp hoạt động kinh
doanh tại các đơn vị nhằm kịp thời phát hiện những tồn tại, rủi ro trong hoạt động kinh doanh của các đơn vị và toàn MB
Định kỳ hàng quý, Ban Kiểm soát tổ chức họp đánh giá kết quả hoạt động của Ban cũng hoạt động kinh doanh của MB, công tác tuân thủ, chấp hành các quy định về đảm
bảo an tt a trong hoạt động kinh doanh, đánh giá những mặt đạt được cũng như những hạn
chê, rủi ro tiêm ân trong hoạt động kinh doanh của MB nhăm kịp thời đưa ra các khuyến nghị
cho HĐQT, Ban điều hành
Giúp việc cho Ban Kiểm soát còn có Cơ quan Kiểm toán nội bộ Trong năm 2011, Cơ
quan Kiểm toán nội bộ đã thực hiện kiểm toán tại các đơn vị theo đúng kế hoạch đã được Ban
Kiểm Mi phê duyệt đầu năm và thực hiện các chương trình kiểm toán đột xuất theo chỉ đạo của Trưởng Ban Kiểm sốt Thơng qua kết quả Kiểm toán nội bộ, Ban Kiểm soát thực hiện tư
vấn, khuyến nghị Ban điều hành trong việc bổ sung, chỉnh sửa quy trình, quy chế; khắc phục
những tồn tại, rủi ro hiện hữu và tiềm ẩn (nếu có)
2 Kết quả hoạt động kinh doanh MB năm 2011:
le 2011 được đánh giá là năm rất nhiều khó khăn với hoạt động kinh doanh các doanh nghiệp, trong đó có ngành tài chính Ngân hàng
Để đảm bảo triển khai hoạt động kinh doanh năm 2011 đạt hiệu quả, kết quả lợi nhuận đạt được theo kế hoạch đề ra, Hội đồng Quản trị cũng như Ban điều hành đã phối hợp nhịp
nhàng trong việc xây dựng chính sách, định hướng và triển khai hoạt động Các đơn vị, chỉ nhánh MB đã nễ lực có gắng triển khai kế hoạch hoạt động kinh doanh theo đúng chỉ đạo của
Tổng Giám đốc, đảm bảo hoàn thành tốt các nhiệm vụ được giao
Với tỉnh thần, trách nhiệm cao trước kế hoạch được Đại hội đồng Cổ đông giao, MB đã
Trang 3% so KH % so ee N2010 N2011 KH Chi tiéu N2011 N2010 N2011 1 2 3 4=3/1 | 5=3/2 4-Huy động vốn huy động 96,954 | 115,000} 120,954 125% | 105% Trong đó, riêng ngân hàng 93,956 121,230 129%
Cho vay, ứng Hước cae TCKT VACA | 48.797) 58,000/ 59,045} 121% | 102%
Trong đó riêng ngân hàng 45,756 | 54.907 58,527 128% | 107%
6-Dự phòng RRTD và cam kêt ngoại (879) (1237) 140% bảng
7-Tỷ lệ nợ xấu 1,26% | <1.90% 1.59%
§8-Lợi nhuận trước thuế 2,288 2,915 2,625 115% 90% Trong đó, riêng ngân hàng 2,167 2,800 2,831 131% | 101%
9-Lai co ban/1c6 phiéu(VND) 2,845 2.913
Vốn điều lệ MB đến 31/12/2011 là 7.300 tỷ đồng Trong năm 2011, MB chưa tăng vốn
điều lệ theo đúng Nghị quyết Đại hội đồng cỏ đông năm 2011
Tổng tài sản hợp nhất toàn Group đến 31/12/2011 là 138.831 tỷ đồng, tăng 27% so với
năm 2010 và bằng 91% so với kế hoạch năm 2011, trong đó riêng ngân hàng tông tài sản đạt
134.700 tỷ đồng, tăng 29% so với năm 2010 và bằng 929% so với kế hoạch
Vốn chủ sở hữu hợp nhất toàn Group là 9.642 tỷ đồng, tăng 9% so với năm 2010, trong đó riêng ngân hàng vốn chủ sở hữu là 9.590 tỷ đồng, tăng 9% so với năm 2010
Tổng huy động vốn huy động toàn Group đạt 120.954 tỷ đồng, tăng 25% so với năm _ 2010 va tang 5% so với kế hoạch, trong đó riêng ngân hàng tổng huy động vốn đạt 121.230 tỷ 992830 đồng, tăng 29% so với năm 2010 Sở đĩ huy động vốn toàn Group nhỏ hơn huy động vốn riêng :GÂN HÀN(
NG MAI GO P
Ngan hang do số liệu toàn Group loại trừ các giao dịch huy động vốn nội bộ giữa MB với các QN ĐƠ
cơng ty con Xi
Dư nợ toàn Group là 59.045 tỷ đồng, tăng 21% so với năm 2010 và tăng 2% so với cá
hoạch, riêng ngân hàng dư nợ đạt 58.527 tỷ đồng, tăng 28% so với năm 2010 và tăng 7% so với kế hoạch
Tỷ lệ nợ xấu là 1,59% cao hơn so với năm 2010 (1,26%) và thấp hơn so với kế hoạch
được Đại hội đồng cổ đông thông qua là 1.9%
Trang 4
Lai co ban/cé phiéu nam 2011 1a 2.913 đồng, cao hơn năm 2010 (2.845 đồng)
Trong năm 2011, Ngân hàng TMCP Quân đội đã đạt được nhiều danh hiệu như: Cờ thi
đua do Chính Phủ trao tặng về hoàn thành xuất sắc kết quả hoạt động năm 2010 của ngành Ngân a g (3 ngân hàng TMCP được nhận); Top 20 những thương hiệu nổi tiếng nhất Việt
Nam; 500 doanh nghiệp tăng trưởng nhanh nhất Việt Nam; Giải thưởng Thương hiệu nồi tiếng Asean, a vang dat viét, MB tiép tục được NHNN xếp hạng A về hoạt động đối với Ngân hàng
Mặc dù kết quả hoạt động kinh doanh MB năm 2011 đã đạt được những kết quả khả quan nhưng qua giám sát hoạt động kinh doanh của Ngân hàng, Ban kiểm soát nhận thấy còn một số tồn tại như:
- Hiệu quả hoạt động kinh doanh các đơn vị chưa đồng đều, nhất là các công ty con Trong năm 201 1, hoạt động kinh doanh Cơng ty chứng khốn lỗ 592 tỷ đồng
- Một số ít đơn vị, hệ thống kiểm soát nội bộ vận hành chưa tốt nên dẫn tới rủi ro, ảnh hưởng đến kết quả hoạt động kinh doanh các đơn vị và toàn MB
= Chất lượng dịch vụ tại MB đã được cải thiện, tuy nhiên chưa đồng đều tại các đơn vị
3 Hoạt động của HĐQT, Ban điều hành:
Định kỳ hàng quý, họp Hội đồng Quản trị nhằm đưa ra các chính sách, định hướng hoạt động kinh doanh cho MB Đánh giá kết quả hoạt động MB theo quý, trên cơ sở đó đưa ra
những mặt tích cực, cần tiếp tục triển khai và những điểm còn hạn chế giúp Ban điều hành điều chỉnh kịp thời, hoàn thành tốt kết quả hoạt động kinh doanh
Thường trực HĐQT tổ chức họp thường xuyên, phê duyệt kịp thời các giao dịch vượt
thâm quyền phán quyết của Ban điều hành
Trọng năm 2011, đã hoàn thành việc xây dựng chiến lược phát triển ngân hàng giai đoạn 2011-2015
Cơ cấu lại hoạt động Công ty Chứng khoán Thăng Long Giao nhiệm vụ cho 01 Phó
Tổng Giám đốc MB điều hành trực tiếp, chuyên trách đối với hoạt động Công ty Chứng khoán
Thăng Long
= triển, duy trì mối quan hệ với các đối tác lớn, góp phần đáng kể vào kết quả hoạt động kinh doanh MB, nhât là trong công tác huy động vốn
Nâng cấp hệ thống công nghệ từ R5 lên R10, góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ đối với khách hàng
Nhằm giảm thiểu các rủi ro từ hoạt động, cuối năm 2011, MB đã tiến hành ký kết hợp
đồng tư vấn rủi ro hoạt động với cơng ty kiểm tốn Deloitte
4
Trang 5Phat triển mới chỉ nhánh tại nước ngoài thứ 2 (tại Campuchia) Chi nhánh Lào sau 1|
năm đi vào hoạt động đã có lãi
4 Kiến nghị:
Năm 2012 được đánh giá vẫn còn nhiều khó khăn Để đảm bảo hoạt động kinh doanh
của MB hoàn thành và hoàn thành vượt kế hoạch được Đại hội đồng Cổ đông thông qua, Ban kiểm soát có một số kiến nghị đối với Hội đồng Quản trị, Ban điều hành MB như sau:
- Tăng cường công tác chỉ đạo, kiểm soát đối với hoạt động các công ty con Ban hành quy trình quản lý, kiểm tra, kiểm soát trong toan Group
- Tổ chức đào tạo cho cán bộ nhân viên, đảm bảo chất lượng nhân sự tốt, đồng đều tại tất cả các đơn vị trong toàn Group
- Kiém soat chat ché, nang cao chat lượng tín dụng đảm bảo tỷ lệ nợ xấu không tăng so với năm 2011
- Tiếp tục nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo tăng cường công tác quản trị và đa dạng hóa các sản phẩm, dịch vụ công nghệ hiện đại
- Đẩy mạnh công tác kiểm tra, kiểm soát đảm bảo hệ thống kiểm soát tại tất cả các đơn vị vận hành tốt, phòng chắn các rủi ro trong quá trình hoạt động