NGÂN HÀNG TMCP QUẦN ĐỘI CỌNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số: 227/BC-MB-HĐQT Hà Nội, ngày 11 tháng 04 năm 2012
BAO CAO CUA HOI DONG QUAN TRI NGAN HANG TMCP QUAN DOI
thực hiện nhiệm vụ , quyên hạn năm 201]và kế hoạch hoạt động 2012 Kính gửi: Đại hội đồng cổ đông Ngân hàng TMCP Quân đội
Năm 2011, tình hình kinh tế thế giới và Việt Nam có nhiều diễn biến phức tạp, đặc biệt tác động mạnh mẽ tới hoạt động của ngành ngân hàng Thế giới đứng trước nguy cơ khủng hoảng kép với những bất ổn từ khủng hoảng nợ công của nhiều quốc gia Châu Âu, tình hình lạm phát và thất nghiệp tăng cao Tại Việt Nam, tăng trưởng chỉ đạt 5,89% trong khi lạm phát ở mức cao 18,13%; tình trạng nhập siêu chưa được cải thiện, đầu tư nước ngồi, chứng khốn và bất động sản giảm sâu Hoạt động ngân hàng theo đó cũng phải đối mặt với nhiều thách thức như cạnh tranh gay gắt về huy động vốn, nợ xấu gia tăng, tăng trưởng tín dụng bị hạn chế và kiểm soát chặt, nhiều doanh nghiệp thua lỗ, phá sản, cùng nhiều thay đổi trong chính sách quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt nam
Đại hội đồng cổ đông năm 2011 đã giao cho Hội đồng Quản trị, Ban Điều hành MB nói riêng và toàn Ngân hàng nói chung nhiều nhiệm vụ quan trọng, trong đó có: Kế hoạch hoạt động kinh doanh của MB 2011; Phương án tăng vốn điều lệ lên 10.000 tỷ đồng; Chủ trương chuyền địa điểm trụ sở chính MB vẻ 21 Cát Linh; Thực hiện các thủ tục sửa đôi, bổ sung Giấy phép hoạt động, Giấy chứng nhận Đăng ký Doanh nghiệp, Điều lệ và các giấy tờ pháp lý khác có liên quan đến bổ sung, điều chỉnh nội dung hoạt động và chuyên địa điểm trụ sở chính; Quyết định cơ cấu tỏ chức, bộ máy quản lý điều hành của MB phù hợp với Chiến lược 2011 - 2015; Quyết định sửa đổi, bổ sung Quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị; Thông qua thù lao và ngân sách hoạt động của Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát năm 2011 là 0,5% lợi nhuận sau thuế năm tài chính 2011
Trang 2|
tỷ đồng - tăng 36%; Dư nợ: 58.527 tỷ đồng- tăng 28% và Lợi nhuận trước thuế: 2.831 tỷ déng- ting 31%; ROA: 2,11 % (bình quân từ 2009 - 2011 đều đạt mức trên 2,10%); ROE: 28,34% (bình quân từ 2009 - 2011 đạt trên 26%) Đến nay, với sự ủng hộ của các cổ đông, đặc biệt là cô đông chiến lược, vốn điều lệ của riêng MB đã đạt mốc 10.000 tỷ đồng MB cũng đã đồng hành cùng khách hàng, cổ đông và nhà đầu tư vượt qua các thời điểm khó khăn
nhất nhờ tinh than đoàn kết và kỷ luật của Quân đội, sự định hướng đúng đắn và quan tâm sát sao của đội ngũ lãnh đạo cùng với lòng nhiệt tình và tâm huyết với nghề, tâm huyết với MB
của đội ngũ cán bộ nhân viên Thưa quý vị cổ đông,
Mong muốn mang lại cho khách hang, đối tác và bản thân MB nhiều giá trị gia tăng, năm 2011, Hội đồng Quản trị chủ trương cần phải tích cực thực hiện cải tổ toàn điện theo chiến lược phát triển 05 năm (2011 - 2015) và những thông lệ quản trị doanh nghiệp tốt nhất Chính vì vậy, với quyết tâm cao, Chiến lược phát triển 05 năm (2011 - 2015) đến nay đã hoàn tất quá trình BẤY dựng và chính thức bước sang giai đoạn triển khai Hội đồng Quản trị cùng với Ban Điều hành và toàn thể cán bộ nhân viên MB sẵn sàng nỗ lực vượt qua khó khăn - chung một mục tiêu đưa MB vươn lên vị trí Top 5 Ngân hàng TMCP tốt nhất Việt Nam, trở thành “Ngân hàng thuận tiện “ với khách hàng
Bên cạnh việc tập trung xây dựng hệ thống Quản trị rủi ro vượt trội, Hội đồng Quản trị xác định một trong những nên tảng chiến lược quan trọng là cần tiếp tục hoàn thiện Văn hóa doanh nghiệp của MB, duy trì và phát huy nên tảng giá trị sẵn có bên cạnh tăng cường tính kỷ luật tại MB theo tác phong của người lính Việt Nam - giúp mối gắn kết thêm bên chặt Tăng
cường truyền đạt tầm nhìn, chia sẻ kinh nghiệm và cách thức quản lý cho các cán bộ quản
lý MB trự tiếp từ Hội đồng Quản trị, Ban điều hành cũng là 01 cách tiếp cận mới, đảm bảo các định hướng của MB được truyền tải đến các cấp Lãnh đạo MB một cách hiệu quả
Với định hướng phát triển mạng lưới tối ưu tại các khu vực kinh tế trọng điểm trên cả nước và vươn ra khu vực (tính đến hết 2011, MB có 176 điểm giao dịch và bước đầu đã có mặt tại thị trường Lào và Campuchia); Hội đồng Quản trị chủ trương phát triển mạng lưới tại
các khu vực gắn kết chặt chẽ với khách hàng và cộng đồng, dựa trên sự am hiểu địa phương
Trong công tác giám sát, HĐQT năm 2011 đã phối hợp chặt chẽ với BKS thực hiện
kiểm tra kiểm soát tình hình hoạt động của các đơn vị thành viên MB và kịp thời có các chỉ
đạo tới Ban Điều hành và các đơn vị nhằm nâng cao hiệu quả hoạt đông và hạn chế rủi ro HĐQT cũng đã tích cực chỉ đạo nghiêm túc tuân thủ chấp hành các quy định của pháp luật và cơ quan quản lý, đảm bảo hoạt động của MB luôn được kiểm soát tốt thể hiện ở các chỉ số hoạt động của MB luôn nằm trong giới hạn cho phép của Nhà nước (chỉ số an toàn vốn, tỷ lệ nợ xấu, chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng )
Trang 3luật, xây dựng Quy chế quản trị công ty niêm yết hướng đến mô hình quản trị tiên tiễn với
định hướng tăng cường hợp tác/hễ trợ tối đa cho các hoạt đông của các đơn vị thành viên Hội đồng Quản trị đã trực tiếp chỉ đạo rà soát, đánh giá công tác đầu tư và bộ máy đầu tư của MB để thực hiện mục tiêu đâu tư hiệu quả va đảm bảo cho sự phát triển bền vững
Ngoài ra, Hội đồng Quản trị cũng thường xuyên làm việc với các công ty thành viên, cùng, tìm hiểu khó khăn và tìm giải pháp tháo gỡ, tạo cơ chế gan bó chặt chẽ giữa MB với các công ty thành viên, hướng đến mục tiêu phát triển an toản, hiệu quả của MBGroup
MB đã tích cực hoàn thiện, chuẩn hóa và ban hành kịp thời các Quy định, Quy chế, hồn thiện mơ hình tổ chức, đi đôi với không ngừng đầu tư cho công nghệ thông tin nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động và chất lượng sản phẩm dịch vụ của Ngân hàng, chú trọng công
tác nhân sự va tăng cường quản trị rủi ro làm nên tảng cho sự phát triển an toàn và bền
vững
Các Ủy ban thuộc HĐQT đã chính thức đi vào hoạt động, tham mưu/hỗ trợ tích cực
cho HĐQT theo từng lĩnh vực chuyên môn: Ủy ban Quản trị rủi ro, Ủy ban về Vấn đề Nhân
sự và Ủy ban Quản lý tài sản nợ - có (ALCO) Tới đây, Ủy ban Tín dụng thuộc HĐQT cũng sẽ sớm được thành lập và đi vào hoạt động, góp phần hồn thiện mơ hình tổ chức-quản trị
MB
Năm 2011, MB đã thực hiện trả cổ tức bằng tiền mặt cho cổ đông với tỷ lệ 15% - đây là mức chỉ trả cô tức khá cao trên thị trường, đồng thời nghiêm túc thực hiện các quy định đối với tổ chức niêm yết về công bố thông tin công khai và minh bạch, thể hiện những cố gắng của MB trong việc gia tăng lợi ích cho cổ đông và các nhà đầu tư Năm 2011, trong điều kiện bối cảnh thị trường chứng khoán còn nhiều khó khăn, MB niêm yết cổ phiếu thành công trên Sở Giao dịch chứng khoán Tp Hồ Chí Minh ngoài việc chấp hành theo đúng Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông, thể hiện sự tự tin, giữ đúng lời hứa với cổ đông, thì đây chính là một bước giúp MB tiến gần hơn với các thông lệ quản trị hiện đại, tăng cường minh bạch, nâng cao giá trị thương hiệu MB đối với các khách hàng, đối tác và cơ quan quản lý
Không phụ lòng tin của hơn 13.000 Quý cổ đông, hàng triệu khách hàng trong và
ngoài nước cùng với sự tín nhiệm của hơn 4.400 CBNV, MB đang đạt được những bước phát triển ôn định và vững chắc, khẳng định được vị thế của mình trên thị trường MB đã
vinh dự được NHNN VN, Ủy ban Giám sát tài chính quốc gia xếp hạng là 01 trong 07 tổ chức tín dụng có chất lượng hoạt động tốt, các chỉ tiêu tài chính tăng trưởng ổn định, được kiểm soát chặt chẽ, an toàn, đóng góp tích cực vào việc thực hiện chính sách tiền tệ của NHNN VN
Thưa quý vị cổ đông,
Năm 2012 được dự bao là còn nhiều diễn biến phức tạp, đặc biệt trong lĩnh vực ngân
hàng do sự suy thoái của nhiều nên kinh tế, những biến động khó lường của thị trường tài
SAN HANG
Trang 4chính toàn cầu và các chính sách quản lý chặt chế của các co quan quản lý nhà nước để
kiểm chế làm phát tại Việt Nam
| ; \
Để thích nghi với những dién bién nay va dé Ngân hàng aad đội phát triên bên vững, an toàn, Hội đồng Quản trị chúng tôi xác định trước hết MB cần phải thực thi nghiêm túc
các chính s koh của Chính Phủ và NHNN nhằm kiềm chế lạm phát, cùng với đó vẫn quyết tâm thực hiện các chỉ tiêu tăng trưởng đã đề ra Hội đồng Quản trị chúng tôi cũng nhận định không thẻ chủ quan, tự hài lòng với thành công đang có và kết qua của 2011 sẽ là nền tảng đề tiếp tục phát triển trong năm 2012 Do đó, cần phat cố gắng nỗ lực cao hơn
nữa thực hiện phương châm “Tăng trưởng hợp lý, tái cơ cấu, hiệu quả” Các chỉ tiêu
đặt ra cho năm 2012 phan dau cao hơn năm 2011, thể hiện quyết tâm đạt mục tiêu ở Top 05 các NHTMCP tốt nhất Việt Nam, cụ thé vốn điều lệ phấn đấu dat 13.000 ty đồng; tông
tai san dat 175.500 ty đồng (riêng Ngân hàng đạt: 170.896 tỷ đồng); Lợi nhuận trước thuế là 3.680 tỷ ông (riêng Ngân hàng đạt: 3.580 tỷ đồng) và tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát dưới mức 1,90%
Năm 2012, HĐQT xác định Chiến lược phát triển 05 năm của MB và các công ty thành viên đến giai đoạn triển khai trọng tâm và MB sẽ tiếp tục có những cải tổ nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động, quyết tâm trở thành “Ngân hàng thuận tiện đối với khách
hang” Tr ng giai đoạn tiếp theo, MB sẽ tiếp tục nâng cao năng lực quản trị điều hành, hoàn thiện bs cấu tổ chức, kiện toàn các cơ quan tham mưu giúp việc cho Hội đồng Quản
trị để tương xứng tầm vóc mới, đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả
Hướng đến mục tiêu phát triển bền vững, MB sẽ củng cố hệ thống quản trị rủi ro, rà
soát các quy trình,quy định hiện hành để kiểm soát tốt hoạt động; hoàn thiện văn hóa doanh nghiệp, phát triển nguồn nhân lực chất lượng tốt và gắn bó trên cơ sở kỷ luật - đoàn
kết và ý thức trách nhiệm
Tương xứng với tâm vóc mới, công nghệ thông tin và cơ sở hạ tầng sẽ được đầu tư Các sản phâm dịch vụ theo đó sẽ đem lại nhiều tiện ích hơn cho khách hàng Các hoạt
động nghiệp vụ của MB sẽ tăng cường phối hợp với các đơn vị quân đội và địa phương để
phát huy tích cực lợi thế Ngân hàng Quân đối và tạo sự gắn bó thân thiết với khách hàng, với đối tác và người dân trên tất cả các địa bàn kinh doanh
Phát triển theo quy mơ tập đồn, các Cơng ty thành viên sẽ được tập trung hỗ trợ dé thực sự lớn mạnh xứng tầm là “một thành viên của MB” Sự “đoàn kết” đồng thuận, tính
“kỷ luật” người lính, “thượng tôn pháp luật” và “trung thực - tin cậy, hợp tác, chăm sóc khách hàng, sáng tạo, chuyên nghiệp, hiệu quả” của bản thân MB cùng sự ủng hộ, tin tưởng dủa Quý cổ đông, các đói tác khách hàng, các cơ quan quản lý trong thời gian
Trang 5Trong thời gian tới, Chúng tôi mong muốn đem lại nhiều giá trị gia tăng hơn cho
khách hàng, đối tác, cổ đông và mong muốn tiếp tục đồng hành cùng quý vị vượt qua thử thách Sự ủng hộ của Quý vị là nguồn động lực mạnh mẽ để MB tiếp tục phân đấu và
quyết tâm hoàn thành thắng lợi kế hoạch 2012
Cuối cùng, thay mặt HĐỌT và Ngân hàng Quân đội, xin bảy tỏ lòng biết ơn chân
thành tới Bộ Quốc phòng, Ngân hàng Nhà nước Việt nam, các cơ quan hữu quan, các Quý vị cổ đông và các khách hàng đã yêu mến ủng hộ MB trong thời gian qua Và tôi cũng
muốn gửi lời cảm ơn tới các thành viên HĐQT, BKS, Ban Điều hành và toàn thể các cán
bộ nhân viên đã hết mình vì sự phát triển của MB al”
Tran trong!
CHU TICH HOI DONG QUAN TRI sa