Risk mgnt hau

QUẢN LÝ RỦI RO TRONG DỰ ÁN ♦ Giới thiệu rủi ro ♦ Các công cụ phân tích rủi ro ♦ Các giải pháp hạn chế rủi ro ♦ Một minh họa đơn giản công cụ Excel QUẢN LÝ RỦI RO Đònh nghóa Là trình nhận diện, phân tích đối phó với rủi ro Mục đích Tăng tối đa khả xảy kiện có tác động tích cực đến dự án (nắm bắt hội) Giảm thiểu khả xảy kiện có ảnh hưởng bất lợi mục tiêu A Giới thiệu rủi ro ♦ Rủi ro gì? ♦ Tại phải phân tích rủi ro? ♦ Các loại rủi ro Rủi ro A Giới thiệu rủi ro ♦ Rủi ro gì? Rủi Ro khả xảy khác biệt kết thực tế kết kỳ vọng theo kế hoạch A Giới thiệu rủi ro ♦ Rủi ro gì? ♦ Tại phải phân tích rủi ro?  " Chỉ có điều chắn không chắn"  Trong hoạt động tồn yếu tố ngẫu nhiên, bất đònh (không chắn)  Để đối phó với yếu tố bất đònh: • Giả đònh việc xảy kế hoạch sẵn sàng thích nghi với biến đổi có A Giới thiệu rủi ro ♦ Rủi ro gì? ♦ Tại phải phân tích rủi ro? ♦ Các loại rủi ro: • Rủi ro có tính hệ thống  Rủi ro đa dạng hoá • Rủi ro tính hệ thống  Rủi ro đa dạng hoá A Giới thiệu rủi ro ♦ Rủi ro gì? ♦ Tại phải phân tích rủi ro? ♦ Các loại rủi ro: • Rủi ro kinh doanh • Rủi ro tài • Rủi ro có tính chiến lược A Giới thiệu rủi ro RỦI RO KINH DOANH Rủi ro kinh doanh liên quan đến thò trường sản phẩm công ty, đến dự án bao gồm: • Đổi Công nghệ  Trang thiết bò, Nguyên vật liệu • Thiết kế sản phẩm  Sản phẩm thay • Tiếp thò  Hoạt động đối thủ cạnh A Giới thiệu rủi ro RỦI RO TÀI CHÍNH Rủi ro tài chánh liên quan đến thiệt hại xảy thò trường tài chánh  Do thay đổi biến số tài chánh: • Lãi suất • Tỉ giá hối đoái • Giá  Khả tạo lợi nhuận  Khả toán nợ  Khả khoản A Giới thiệu rủi ro RỦI RO CÓ TÍNH CHIẾN LƯC Rủi ro có tính chiến lược liên quan đến biến đổi môi trường kinh tế trò Sự phân loại rủi ro có tính tương đối loại rủi ro thường có liên quan chặt chẽ B Các công cụ phân tích rủ ♦ Phân tích độ nhạy ♦ Phân tích tình ♦ Phân tích rủi ro mô B Các công cụ phân tích rủ ♦ Phân tích độ nhạy (phân tích nếu-thì): • Phân tích ảnh hưởng biến đầu vào (giá, lãi suất, chi phí nguyên vật liệu, vv.) giá trò đầu (doanh thu, lợi nhuận, vv.) • Nhận dạng biến đầu vào nhạy giá trò đầu • Lập kế hoạch để giảm B Các công cụ phân tích rủ ♦ Phân tích độ nhạy ♦ Phân tích tình •Xem xét đồng thời ảnh hưởng số biến đầu vào đến giá trò đầu • Một số tình phân tích Tình tốt Tình xấu • Lập kế hoạch để đối phó B Các công cụ phân tích rủ ♦ Phân tích độ nhạy ♦ Phân tích tình ♦ Phân tích rủi ro mô • Mô MONTE-CARLO  Xác đònh biến rủi ro  Xác đònh mô hình kết  Thực mô  Phân tích kết • Phần mềm CRYSTAL BALL Phân tích rủi ro mô Phân tích rủi ro mô Phân tích rủi ro mô Phân tích rủi ro mô C Các giải pháp hạn chế ru ♦ Đa dạng hóa hoạt động kinh ♦ San sẻ rủi ro  Thương lượng hợp đồng THƯƠNG LƯNG Bốn nguyên tắc: - Tách người khỏi vấn đề - Tập trung vào quyền lợi đôi bên - Sáng tạo, đưa cách chọn lựa có hiệu quả, có lợi cho đôi bên  đưa tất chọn lựa - Dùng tiêu chuẩn khách quan THƯƠNG LƯNG HP ĐỒNG CÓ RỦI • Nguyên tắc: ‘Rủi ro nhiều lợi nhuận cao’ • Quan điểm: Tổng ZERO Tổng DƯƠNG • Vai trò thông tin Thông tin hoàn hảo: Không cần kích thích lợi ích Thông tin không hoàn hảo: Cần kích D MINH HỌA DOANH THU: Số lượng bán Q = 1.000 SP Giá bán đơn vò s = 10 $/ SP Doanh thu R = 1000 * 10 = 10.000 $ CHI PHÍ: Đònh phí: FC = 1000 $ Biến phí đơn vò : VC = $/ SP Tổng chi phí: TC = 1000+ 8*1000 = 9.000 $ LI NHUẬN: P = 10.000 - 9.000 = 000 $ Nếu: a Giá đơn vò thay đổi từ 7$ QUẢN LÝ RỦI RO THÁI ĐỘ ĐỐI VỚI RỦI RO Mổi cá nhân, công ty, tổ chức có thái độ khác rủi ro Có người chòu chấp nhận rủi ro cao, có người lại thích chọn phương án dự án có rủi ro thấp Điều phụ thuộc vào tình hình thu nhập kinh doanh công ty Thường công ty có nhiều dự án thành công chọn phương án rủi ro lợi nhuận cao công ty thành lập (Risk-taker) Quan Tóm tắt Ai biết sợ rủi ro Rủi ro nghóa hoàn toàn xấu, mà có nghóa phân tán, không kiểm soát Ai có cách “quản lý” rủi ro theo cách riêng Tóm tắt Kinh nghiệm kiến thức người đònh quan trọng việc nhận dạng đối phó rủi ro Các công cụ cung cấp khác cung cấp thêm thông tin, thay người đònh