Tổng quan về tỷ giá hối đoái. Đưa ra một số khái niệm, ý nghĩa và vai trò của tỷ giá hối đoái. Tình hình mua bán một số ngoại tệ tiêu biểu như USD, EUR, GBP, AUD, JPY, SGD tại Ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam Eximbank từ ngày 09032015 đến ngày 22032015.
Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU Trong điều kiện kinh tế giới ngày nay, với trình tồn cầu hố diễn nhanh chóng rộng lớn xu hướng mở rộng quan hệ kinh tế tài đa phương quốc gia làm tăng cường phụ thuộc lẫn quốc gia, khơng quốc gia đứng ngồi Các quan hệ làm cho hệ thống tỷ giá hối đối thay đổi cách sơi động Tỷ giá hối đoái phạm trù kinh tế tổng hợp có liên quan đến phạm trù kinh tế khác đóng vai trị cơng cụ có hiệu lực, có hiệu việc tác động đến quan hệ kinh tế đối ngoại nước, đồng thời yếu tố quan trọng sách tiền tệ quốc gia Sự biến động tỷ giá hối đối có ảnh hưởng trực tiếp gián tiếp tới nhiều lĩnh vực kinh tế quốc gia Nó vừa nguyên nhân vừa kết nhiều nhân tố khác kinh tế Mọi biến động thị trường tài quốc tế quốc gia theo dõi cách sát nhằm tránh tác động tiêu cực thay đổi thị trường tài thơng qua hệ thống tỷ giá Song quốc gia đạt hiệu mong muốn tỷ giá vấn đề phức tạp, có quan hệ với yếu tố bên quốc gia tương tác q trình, sách kinh tế tài tiền tệ nước Từ thực tế em xin tìm hiểu đề tài: “Tình hình tỷ giá hối đối số ngoại tệ USD, EUR, GBP, AUD, JPY, SGD Ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập Việt Nam- Eximbank từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015” Đề tài gồm phần: Phần 1: Tổng quan tỷ giá hối đoái Phần 2: Thông tin tỷ giá số ngoại tệ USD, EUR, GBP, AUD, JPY, SGD Ngân hàng Eximbank từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015 Kết luận SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế PHẦN 1: TỔNG QUAN VỀ TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI 1.1 KHÁI NIỆM TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI Trong kinh tế hàng hóa đại, hầu hết quốc gia giới có đồng tiền riêng khác hình thức lẫn giá trị tham gia ngày tích cực vào đờ sống kinh tế xã hội quốc tế theo trình độ phát triển vị quốc gia Trong trình tham gia hoạt động thương mại, dầu tư, vay mượn trao đổi quốc tế… nước, tổ chức, cá nhân, đối tác phải toán với thông qua đồng tiền bên chuyển đổi, tính tốn theo tương quan tỷ lệ định Vì vậy, tùy thuộc vào góc độ nghiên cứu, xem xét mà tỷ giá hối đoái định nghĩa theo hai cách sau: Định nghĩa 1: Tỷ giá hối đoái giá đơn vị tền tệ nước thể số đơn vị tiền tệ nước Theo định nghĩa này, tỷ giá hối đoái coi giá loại hàng hóa đặc biệt- hàng hóa tiền tệ Ví dụ: 1USD= 21.330 VND Định nghĩa 2: tỷ giá hối đoái quan hệ so sánh hai tiền tệ hai nước với mà thời đại ngày so sánh so sánh sức mua tiền tệ 1.2 PHÂN LOẠI Có nhiều loại tỷ giá khác tùy thuộc vào tiêu thức phân loại khác Căn vào chế độ quản lý ngoại hối, tỷ giá hối đối bao gồm: - Tỷ giá thức: tỷ giá ngân hàng trung ương nước cơng bố Tỷ giá hối đối cơng bố hàng ngày vào đầu làm việc ngân hàng trung ương SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn môn Thanh tốn tín dụng quốc tế - Tỷ giá kinh doanh: tỷ giá dùng để kinh doanh mua bán ngoại tệ Tỷ giá ngân hàng thương mại hay tổ chức tín dụng đưa Tỷ giá kinh doanh bao gồm tỷ giá mua tỷ giá bán - Tỷ giá chợ đen: tỷ giá hình thành bên ngồi thị trường ngoại tệ thức Căn vào thời điểm toán, tỷ giá hối đoái chia thành: - Tỷ giá giao nhận tỷ giá mua bán ngoại tệ mà việc giao nhận ngoại tệ thực ngày hơm vài ngày sau Loại tỷ giá tổ chức tín dụng yết giá thời điểm giao dịch hai bên thỏa thuận phải đảm bảo biểu độ Ngân hàng Nhà nước quy định Việc toán bên phải thực vòng hai ngày làm việc sau ngày cam kết mua bán - Tỷ giá giao nhận có kỳ hạn tỷ giá giao dịch tổ chức tín dụng yết giá hai bên giao dịch tự tính tốn thỏa thuận với phải đảm bảo biên đọ quy định tỷ giá kỳ hạn hành ngân hàng nhà nước thời điểm ký hợp đồng - Tỷ giá mở cửa: tỷ giá mua bán ngoại tệ chuyến giao dịch ngày - Tỷ giá đóng cửa: tỷ giá mua bán ngoại tệ hợp đồng ký kết cuối ngày Căn vào tiêu thức giá trị tỷ giá, tỷ giá hối đoái chia thành: - Tỷ giá danh nghĩa tỷ giá yết trao đổi hai đồng tiền mà không đề cập đến tương quan sức mua chúng - Tỷ giá thực tỷ giá điều chỉnh theo thay đổi tương quan giá nước có đồng tiền yết giá giá hàng hóa nước có đồng tiền định giá Căn vào phương tiện chuyển ngoại hối, tỷ giá chia thành hai loại: -Tỷ giá điện hối: tỷ giá chuyển ngoại hối điện Đây tỷ giá sở để xác định loại tỷ giá khác - Tỷ giá thư hối tỷ giá chuyển ngoại hối thư Căn vào phương tiện toán quốc tế, tỷ giá chia làm loại: - Tỷ giá séc: tỷ giá mua bán loại séc ngoại tệ - Tỷ giá hối phiếu trả tiền tỷ giá mua bán loại hối phiếu trả tiền ngoại tệ SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn môn Thanh tốn tín dụng quốc tế - Tỷ giá hối phiếu có kỳ hạn tỷ giá mau bán loại hối phiếu có kỳ hạn ngoại tệ - Tỷ giá chuyển khoản tỷ giá mua bán ngoại hối ằng cách chuyển khoản qua ngân hàng - Tỷ giá tiền mặt tỷ giá mua bán ngoại hối toán tiền mặt 1.3 Ý NGHĨA KINH TẾ CỦA TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI - So sánh sức mua đơng tiền: tỷ giá hối đối phản ánh tương quan giá trị hai đồng tiền, thông qua so sánh giá thị trường nước giới, đánh giá suất lao động, giá thành sản phẩm nước với nước khác - Vai trị kích thích điều chỉnh xuất khẩu: thông qua chế tỷ giá để tác động đến xuất nhập thời kì, khuyến khích ngành hàng, chủng loại hàng hóa tham gia hoạt động kinh tế đối ngoại, hạn chế nhập nhằm thực định hướng phát triển cho giai đoạn - Điều tiết thu nhập hoạt động kinh tế đối ngoại: phân phối lại thu nhập ngành hàng có liên quan đến kinh tế đối ngoại nước có liên quan kinh tế với Khi tỷ giá cao tức giảm sức mua đồng tiền nước so với đồng tiền nước ngồi Điều có tác dụng giúp cho nhà xuất có thêm lợi để cạnh tranh tăng thêm thu nhập cho nhà xuất - Tỷ giá cịn cơng cụ sử dụng cạnh tranh thương mại, giành giật thi trường tiêu thụ hàng hóa, khai thác nguyên liệu nước khác với giá rẻ SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế PHẦN 2: TỶ GIÁ CỦA MỘT SỐ NGOẠI TỆ QUAN TRỌNG NHƯ USD, EUR, AUD, JPY, SGD, GBP CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM (EXIMBANK) TỪ NGÀY 09/03/2015 ĐẾN NGÀY 22/03/2015 2.1 SỰ BIẾN ĐỘNG TỶ GIÁ LOẠI NGOẠI TỆ TRÊN CỦA EXIMBANK TỪ NGÀY 09/03/2015 ĐẾN NGÀY 22/03/2015 2.1.1 Tỷ giá USD 1, Bảng tỷ giá Bảng 2.1: Bảng tỷ giá USD từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015 (Đơn vị: VND) Mua TM Mua CK Giá bán Chênh lệch 9/3 21,310 21,330 21,380 50 10/3 21,310 21,330 21,380 50 11/3 21,320 21,340 21,390 50 12/3 21,320 21,335 21,390 55 13/3 21,330 21,350 21,410 60 14/3 21,340 21,360 21,410 50 15/3 21,340 21,360 21,410 50 16/3 21,390 21,400 21,500 100 17/3 21,410 21,430 21,500 70 18/3 21,460 21,480 21,540 60 19/3 21,430 21,450 21,520 70 20/3 21,440 21,460 21,520 60 21/3 21,440 21,460 21,520 60 22/3 21,440 21,460 21,520 60 2, Nhận xét SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn môn Thanh tốn tín dụng quốc tế - Đồng USD đồng ngoại tệ tương đối ổn định chênh lệch tỷ giá mua bán Chênh lệch cao tỷ giá mua CK tỷ giá bán vào ngày 16/3 đạt 100VND Các ngày lại mức chênh lệch dao động từ 50VND đến 70VND - Nhìn chung, vào ngày 22/3/2015 chênh lệch tỷ giá mua CK với tỷ giá bán tăng lên 10VND so với ngày 9/3/2015 2.1.2 Tỷ giá EUR 1, Bảng tỷ giá Bảng 2.2: Bảng tỷ giá EUR từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015 (Đơn vị: VND) Mua TM Mua CK Giá bán Chênh lệch 9/3 23,073 23,142 23,346 204 10/3 22,823 22,891 23,082 191 11/3 22,504 22,572 22,761 189 12/3 22,529 22,597 22,786 189 13/3 22,529 22,597 22,786 189 14/3 22,529 22,597 22,786 189 15/3 22,529 22,597 22,786 189 16/3 22,444 22,511 22,720 209 17/3 22,525 22,595 22,855 260 18/3 22,646 22,714 22,924 210 19/3 22,768 22,836 23,048 212 20/3 22,763 22,831 23,044 213 21/3 23,081 23,150 23,365 215 22/3 23,081 23,150 23,365 215 2, Nhận xét - Từ ngày 9/3 đến ngày 22/3, nhìn tổng quát chênh lệch tỷ giá mua vào tỷ giá bán EUR thay đổi theo chiều hướng nhích dần lên Cụ thể vào ngày 9/3 chênh lệch mua CK giá bán 204VND ngày 22/3 chênh lệch 215VND - Chênh lệch tỷ giá cao diễn vào ngày 17/3 260VND Các ngày lại dao động từ 189VND đến 215VND SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế 2.1.3 Tỷ giá GBP 1, Bảng tỷ giá Bảng 2.3: Bảng tỷ giá GBP từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015 (Đơn vị: VND) Mua TM Mua CK Giá bán Chênh lệch 9/3 32,014 32,110 32,394 284 10/3 31,925 32,021 32,288 267 11/3 31,908 32,004 32,271 267 12/3 31,817 31,912 32,179 267 13/3 31,577 31,672 31,952 280 14/3 31,288 31,382 31,659 277 15/3 31,288 31,382 31,659 277 16/3 31,514 31,609 31,903 294 17/3 31,501 31,596 31,874 278 18/3 31,344 31,480 31,730 250 19/3 31,714 31,809 32,105 296 20/3 31,437 31,531 31,824 293 21/3 31,889 31,985 32,282 297 22/3 31,889 31,985 32,282 297 2, Nhận xét - Vào ngày 18/3 chênh lệch tỷ giá mua CK với giá bán hạ xuống thấp vòng 14 ngày 250VND - Vào ngày 21/3 22/3 chênh lệch tỷ giá đạt mức cao 297VND - Các ngày lại chênh lệch tỷ giá biến động không đáng kể, dao động từ 267VND đến 296VND 2.1.4 Tỷ giá AUD 1, Bảng tỷ giá SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế Bảng 2.4: Bảng tỷ giá AUD từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015 (Đơn vị: VND) Mua TM Mua CK Giá bán Chênh lệch 9/3 16,337 16,426 16,571 145 10/3 16,163 16,211 16,347 136 11/3 16,162 16,210 16,346 136 12/3 16,287 16,336 16,473 137 13/3 16,303 16,352 16,497 145 14/3 16,205 16,254 16,398 144 15/3 16,205 16,254 16,398 144 16/3 16,272 16,321 16,473 152 17/3 16,319 16,368 16,512 144 18/3 16,229 16,278 16,429 151 19/3 16,403 16,452 16,605 153 20/3 16,379 16,428 16,580 152 21/3 16,566 16,616 16,770 154 22/3 16,566 16,616 16,770 154 2, Nhận xét - Mức chênh lệch tỷ giá mua CK tỷ giá bán AUD biến động qua ngày, dao động khoảng từ 136VND đến 154VND - Vào ngày 21/3 22/3 chênh lệch tỷ giá chênh lệch cao (154VND), ngày 10/3, 11/3 chênh lệch tỷ giá thấp (136VND) - Chênh lệch tỷ giá có xu hướng tăng từ ngày 9/3 145VND đến ngày 22/3 154VND 2.1.5 Tỷ giá JPY 1, Bảng tỷ giá SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế Bảng 2.5: Bảng tỷ giá JPY từ ngày 09/03/2015 đến ngày 22/03/2015 (Đơn vị: VND) Mua TM Mua CK Giá bán Chênh lệch 9/3 175.60 176.13 177.69 1.56 10/3 174.14 174.66 176.12 1.46 11/3 174.71 175.23 176.69 1.46 12/3 175.19 175.72 177.19 1.47 13/3 174.79 175.31 176.86 1.55 14/3 174.85 175.37 176.92 1.55 15/3 174.85 175.37 176.92 1.55 16/3 175.57 176.10 177.73 1.63 17/3 175.56 176.09 177.65 1.56 18/3 176.15 176.68 178.32 1.64 19/3 176.92 177.45 179.10 1.65 20/3 176.56 177.09 178.73 1.64 21/3 177.72 178.25 179.91 1.66 22/3 177.72 178.25 179.91 1.66 2, Nhận xét - Sau USD JPY ngoại tệ có mức chênh lệch tương đối ổn định không lớn - Chênh lệch 1.66VND chênh lệch lớn vào ngày 21/3 22/2 Và chênh lệch có xu hướng nhích dần lên 14 ngày lên xuống không quy luật -Ngày 10/3 11/3 chênh lệch thấp 146VND 2.1.6 Tỷ giá SGD 1, Bảng tỷ giá SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế Bảng 2.6: Bảng tỷ giá SGD từ ngày 09/03/2015 đến 22/03/2015 (Đơn vị: VND) Mua TM Mua CK Giá bán Chênh lệch 9/3 15,370 15,416 15,552 136 10/3 15,292 15,338 15,466 128 11/3 15,283 15,329 15,457 128 12/3 15,378 15,424 15,553 129 13/3 15,324 15,370 15,506 136 14/3 15,241 15,287 15,422 135 15/3 15,241 15,287 15,422 135 16/3 15,322 15,368 15,511 143 17/3 15,342 15,388 15,524 136 18/3 15,334 15,380 15,523 143 19/3 15,408 15,454 15,598 144 20/3 15,372 15,418 15,561 143 21/3 15,474 15,520 15,664 144 22/3 15,474 15,520 15,664 144 2, Nhận xét - Chênh lêch cao vào ngày 19/3, 21/3 22/3 144VND, thấp vào ngày 10/3 11/3 128VND - Chênh lệch tỷ giá biến động liên tục, tăng giảm thất thường - Các ngày lại dao động khoảng từ 129VND đến 143VND 2.2 SỰ BIẾN ĐỘNG TỶ GIÁ CỦA LOẠI NGOẠI TỆ TRÊN TỪ NGÀY 09/03/2015 ĐẾN NGÀY 22/03/2015 2.2.1 Sự biến động tỷ giá USD EUR 1, Biểu đồ SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 10 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn môn Thanh tốn tín dụng quốc tế Biểu đồ 2.1: Sự biến động tỷ giá USD EUR 2, Nhận xét - Nhìn vào biểu đồ ta nhận thấy rõ biến động hai ngoại tệ USD EUR • Tỷ giá USD - Tỷ giá USD/VND cao vào ngày 18/3 với USD/VND = 21,480, sau giảm dần xuống cịn USD/VND = 21,460 vào ngày 21/3 22/3 - Từ ngày 9/3 đến ngày 23/3 nhìn chung USD có xu hướng tăng tỷ giá mua vào Cụ thể ngày 9/3 USD/VND = 21,330 ngày 22/3 USD/VND = 21,460 - Tỷ giá thấp vào ngày 9/3 10/3 với tỷ giá USD/VND= 21,330 • Tỷ giá EUR - Tỷ giá EUR/VND biến động khoảng từ EUR/VND= 22,511 đến EUR/VND = 23,150 - Tỷ giá cao vào ngày 21/3 22/3 với tỷ giá EUR/VND= 23,150, thấp vào ngày 16/3 với tỷ giá EUR/VND= 22,511 - Từ ngày 9/3 đến ngày 16/3 tỷ giá EUR/VND giảm liên tục ngày 17/3 trở có dấu hiệu tăng trở lại 2.2.2 Sự biến động tỷ giá GBP AUD 1, Biểu đồ Biểu đồ 2.2: Sự biến động tỷ giá GBP AUD SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 11 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế 2, Nhận xét • Tỷ giá GBP - Nhìn vào biểu đồ thấy tỷ giá GBP/VND tăng giảm liên tục vòng 14 ngày Ngày 9/3 GBP/VND= 32,110 tỷ giá mua CK cao thấp vào ngày 14/3, 15/3 với tỷ giá GBP/VND= 31,382 - Từ ngày 9/3 kéo dài đến ngày 15/3 chuỗi ngày giảm liên tục Mặc dù tăng trở lại vào ngày chưa kéo tỷ giá GBP/VND ban đầu - Tỷ giá tăng đáng kể vào hai ngày 19/3 21/3 Đây có lẽ dấu hiệu cho phục hồi tỷ giá ngoại tệ • Tỷ giá AUD - Có thể thấy rằng, tỷ giá AUD/VND biến động khơng ngừng vịng 14 ngày Cứ tăng ngày lại giảm - Tỷ giá cao vào ngày 21/3 22/3 với tỷ giá AUD/VND= 16,616 Tỷ giá hạ xuống thấp vào ngày 11/3 với AUD/VND= 16,210 - Được đánh giá ngoại tệ quan trọng giá trị AUD chưa thể mang tính ổn định USD EUR 2.2.3 Sự biến động tỷ giá SGD JPY 1, Biểu đồ Biểu đồ 2.3: Sự biến động tỷ giá SGD JPY SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 12 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn môn Thanh tốn tín dụng quốc tế 2, Nhận xét • Tỷ giá SGD - Nhìn chung, tỷ giá SGD/VND tăng vòng 14 ngày Cụ thể, ngày 9/3 tỷ giá SGD/VND= 15,416 ngày 22/3 tỷ giá SGD/VND= 15,520 - Tỷ giá thấp vào ngày 14/3 15/5 với SGD/VND= 15,287 Tỷ giá cao vào ngày 21/3, 22/3 với SGD/VND= 15,520 - Đồng SGD khơng có xu hướng giảm liên tục thất thường, ngày tăng ngày giảm • Tỷ giá JPY - Tỷ giá JPY xu hướng tăng dần từ ngày 9/3 JPY/VND= 176.13 ngày 22/3 JPY/VND= 178.25 - Tỷ giá thấp vào ngày 10/3 với JPY/VND= 174.66 Đây thời điểm mà JPY giảm mạnh vòng 14 ngày - Tỷ giá JPY/VND cao nhât hai ngày 21 22/3 với JPY/VND= 178.25 - Từ ngày 16/3 trở đồng JPY tăng đều, quay trở lại cao tỷ giá ngày 9/3 sau chuỗi ngày giảm không ngừng 2.3 TỶ GIÁ KỲ HẠN THÁNG CỦA CÁC NGOẠI TỆ TRÊN 2.3.1 Lãi suất ngoại tệ 1, Lãi suất tiên gửi SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 13 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế Bảng 2.7: Bảng lãi suất tiền gửi ngoại tệ (Đơn vị: %/năm) VND USD EUR GBP AUD JPY SGD Không kỳ hạn 0.3 0.10 0.10 0.05 0.10 - - tháng 4.40 0.75 0.70 0.10 0.60 0.10 0.20 tháng 4.50 0.75 0.70 0.15 0.70 0.10 0.25 tháng 4.70 0.75 0.70 0.20 0.70 0.20 0.30 tháng 5.20 0.75 0.70 0.30 0.70 0.30 0.35 tháng 5.50 0.75 0.70 0.40 0.70 0.40 0.40 12 tháng 5.80 0.75 0.70 0.50 0.70 0.50 0.45 2, Lãi suất tiền vay Bảng 2.8: Bảng lãi suất tiền vay ngoại tệ (Đơn vị: %/năm) Ngắn hạn Trung hạn Dài hạn VND 8.5 10.5 10.5 USD 3.5 4.2 5.6 EUR 3.2 3.5 3.5 GBP 2.3 2.5 2.5 AUD 3.5 3.6 3.7 JPY 3.4 3.6 3.6 SGD 2.5 2.5 2.5 2.3.2 Tính tỷ giá kì hạn tháng ngoại tệ Fm = Sm + Sm Fb = Sb + Sb SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 14 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế Trong đó: Fm, Fb: tỷ giá mua, tỷ giá bán kỳ hạn Sm, Sm: tỷ giá mua, tỷ giá bán giao : Lãi suất tiền gửi VND : Lãi suất cho vay VND : Lãi suất tiền gửi ngoại tệ : Lãi suất cho vay ngoại tệ • Tỷ giá kỳ hạn USD Tỷ giá mua, tỷ giá bán USD/VND ngày 22/3: 21,460/21,520 Fm = 21,460 + 21,460 = 21,465 Fb = 21,520 + 21,520 = 21,554 • Tỷ giá kỳ hạn EUR Tỷ giá mua, bán EUR/VND ngày 22/3: 23,150/23,365 Fm = 23,150 + 23,150 = 23,157 Fb = 23,365+ 23,365 = 23,402 • Tỷ giá kỳ hạn GBP Tỷ giá mua, tỷ giá bán GBP/VND ngày 22/3: 31,985/32,282 Fm = 31,985 + 31,985 = 32,000 Fb = 32,282 + 32,282 = 32,338 • Tỷ giá kỳ hạn AUD Tỷ giá mua, tỷ giá bán AUD/VND ngày 22/3: 16,616/16,770 Fm = 16,616+ 16,616 = 16,620 Fb = 16,770+ 16,770 = 16,797 • Tý giá kỳ hạn JPY Tỷ giá mua, tỷ giá bán JPY/VND ngày 22/3: 178.25/179.91 Fm = 178.25 + 178.25 = 178.30 Fb = 179.91+ 179.91 = 180.22 • Tỷ giá kỳ hạn SGD Tỷ giá mua, tỷ giá bán SGGD/VND ngày 22/3: 15,520/15,664 Fm = 15,520 + 15,520 = 15,527 SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 15 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế Fb = 15,664 + 15,664 = 15,691 KẾT LUẬN Sự biến động đồng ngoại tệ đặc biệt ngoại tệ mạnh gây ảnh hưởng lớn tới phát triển ổn định kinh tế nói chung kinh tế ngoại thương nói riêng Chính Nhà nước cần có sách phù hợp để tạo điều kiện cho dooanh nghiệp nước phát triển Cùng với tầm nhìn chiến lược doanh nghiệp cần cải thiện có chuyên viên ngoại thương giỏi SVTH: Mạc Thị Hồng Nhung 16 Lớp: Kinh tế ngoại thương K13C ... tế ngoại thương K13C Bài tập lớn mơn Thanh tốn tín dụng quốc tế PHẦN 2: TỶ GIÁ CỦA MỘT SỐ NGOẠI TỆ QUAN TRỌNG NHƯ USD, EUR, AUD, JPY, SGD, GBP CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT... cửa: tỷ giá mua bán ngoại tệ chuyến giao dịch ngày - Tỷ giá đóng cửa: tỷ giá mua bán ngoại tệ hợp đồng ký kết cuối ngày Căn vào tiêu thức giá trị tỷ giá, tỷ giá hối đoái chia thành: - Tỷ giá. .. định giá Căn vào phương tiện chuyển ngoại hối, tỷ giá chia thành hai loại: -Tỷ giá điện hối: tỷ giá chuyển ngoại hối điện Đây tỷ giá sở để xác định loại tỷ giá khác - Tỷ giá thư hối tỷ giá chuyển