CNG CHI TIT MễN HC LUT NGN HNG Tờn hc phn: Lut Ngõn hng S n v hc trỡnh: Trỡnh : Dnh cho sinh viờn nm th 3, 4 Phõn b thi gian: - Lý thuyt: 24 tit - Tho lun: 12 tit iu kin tiờn quyt: Trc hc mụn Lut Ngõn hng, sinh viờn phi hc xong cỏc mụn: Lut hnh chớnh, Lut Nh nc, Lut hỡnh s, Lut dõn s, Lut t tng hnh chớnh, Ch th kinh doanh, Lut hp ng Mc tiờu ca hc phn: Mụn Lut Ngõn hng giỳp sinh viờn nm bt nhng kin thc lý lut v lnh vc ngõn hng cng nh cỏc quy nh ca phỏp lut v qun lý nh nc v tin t, cỏc quy nh ca phỏp lut v hot ng ngõn hng Xỏc nh a v phỏp lý ca Ngõn hng Nh nc Vit nam, a v phỏp lý ca cỏc t chc tớn dng, tm quan trng ca hot ng ngõn hng v phỏp lut ngõn hng nn kinh t Giỳp sinh viờn cú nhng kin thc chung v h thng ngõn hng, nhng quy nh ca phỏp lut v qun lý nh nc lnh vc ngõn hng, cỏc quy nh ca phỏp lut v c cu, t chc v hat ng ca cỏc t chc tớn dng Trờn c s nhng kin thc c lnh hi, sinh viờn s dng gii quyt cỏc cụng vic nh ph trỏch lnh vc phỏp ch ti cỏc t chc tớn dng, t phỏp lý i vi cỏc hot ng liờn quan n lnh vc ngõn hng, thc hin cỏc cụng vic cú liờn quan n hot ng ngõn hng theo ỳng quy nh ca phỏp lut Mụ t tt ni dung hc phn Khi nghiờn cu mụn Lut Ngõn hng, sinh viờn phi nm bt c nhng ni dung sau: - Lc s hỡnh thnh v phỏt trin h thng ngõn hng trờn th gii v Vit nam Khỏi nim Lut Ngõn hng, i tng iu chnh v phng phỏp iu chnh ca Lut Ngõn hng - Cỏc yu t cu thnh quan h phỏp lut Ngõn hng Quy nh phỏp lut v c cu, t chc v hot ng ca Ngõn hng nh nc Vit nam, xỏc nh a v phỏp lý ca Ngõn hng Nh nc Vit nam B mỏy nh nc - Vai trũ qun lý nh nc v tin t ca Ngõn hng nh nc Vit nam Th no l hot ng ngõn hng, nhng yu t chi phi ni dung qun lý nh nc i vi hot ng ngõn hng, iu kin cỏc ch th c phộp thc hin hot ng ngõn hng - Quy nh ca phỏp lut v ngoi hi v qun lý ngoi hi H thng cỏc t chc tớn dng, quy nh ca phỏp lut v thnh lp, gii th, phỏ sn cỏc t chc tớn dng Ch phỏp lý v hot ng cp tớn dng ca cỏc t chc tớn dng Cỏc quy nh phỏp lut v gii quyt tranh chp tớn dng ngõn hng Quy nh ca phỏp lut v cỏc phng thc toỏn khụng dựng tin mt, quyn v ngha v ca cỏc bờn quan h toỏn khụng dựng tin mt qua ngõn hng Phng phỏp ging dy: Ging lý thuyt: Ging viờn s trỡnh by nhng lý lun ca tng ni dung c th thuc mụn hc Lut Ngõn hng sinh viờn cú nhng kin thc nn tng nhm tip cn lut thc nh Tho lun: Ging viờn s a cỏc tỡnh bi tp, cỏc cõu hi sinh viờn cựng tho lun nhm a cỏch thc x lý cỏc cú th phỏt sinh trờn thc t, ngoi ra, ging viờn s gii ỏp thc mc ca sinh viờn v phn lý thuyt ó trỡnh by trờn lp v lm sỏng t nhng ni dung m giỏo viờn yờu cu sinh viờn t nghiờn cu nh T hc cú hng dn: Trong cỏc gi ging lý thuyt, tựy vo tng phn ca cỏc chng ni dung ca chng trỡnh, giỏo viờn s yờu cu sinh viờn c lut thc nh, c cỏc ti liu cú liờn quan trờn c s cú hng dn ca giỏo viờn sinh viờn hiu rừ nhng ni dung lý lun m giỏo viờn ó trỡnh by cng nh dng nhng kin thc ó c trang b hiu v phõn tớch quy nh ca phỏp lut - Cỏc phng phỏp tip cn khỏc giỏo viờn ng lp la chn Tiờu chun ỏnh giỏ sinh viờn 9.1 Hỡnh thc ỏnh giỏ b phn (phn ỏnh giỏ ny chim 20% im tng kt mụn hc) Giỏo viờn ph trỏch ging dy cú th la chn mt hoc nhiu cỏch thc ỏnh giỏ sau: - Vit tiu lun theo cỏc ti m giỏo viờn gi ý; - Lm bi kim tra vit ti lp khong thi gian t 30 n 45 phỳt; - Gii quyt bi tỡnh m giỏo viờn yờu cu; i thc t nghiờn cu vic ỏp dng quy nh phỏp lut tng lnh vc c th thuc phm vi nghiờn cu ca mụn hc ( di bi bỏo cỏo tu theo yờu cu ca giỏo viờn v tựy tng ti) Lu ý, hỡnh thc ny cú th c t chc theo nhúm v bỏo cỏo c vit theo nhúm; - Vit chuyờn nghiờn cu theo nhng ti hoc lnh vc m giỏo viờn gi ý 9.2 Hỡnh thc thi kt thỳc hc phn (im thi kt thỳc hc phn bng 80% im hc phn) T b mụn cú th la chn mt cỏc hỡnh thc thi sau õy tựy thuc vo tng lp hc: - Thi t lun: Ni dung bao gm cỏc cõu hi v gii quyt cỏc bi tỡnh - Thi ỏp theo b thi m t b mụn biờn son cho tng hc k 9.3 im hc phn bng 80% im thi kt thỳc hc phn cng 20% im ỏnh giỏ b phn 10 cng chi tit CHƯƠNG I NHữNG VấN Đề Lý LUậN CHUNG Về NGÂN HàNG Và PHáP LUậT NGÂN HàNG 1.1 1.1.1 1.1.2 1.2 KHáI QUáT Về NGÂN HàNG (NH) Và HOạT ĐộNG NGÂN HàNG Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH Quá trình hình thành phát triển hoạt động NH NH giới Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH Việt Nam Khái niệm, đặc điểm hoạt động NH 2.1 2.2 2.3 2.4 KHáI QUáT Về LUậT NGÂN HàNG Khái niệm Luật Ngân hàng (Luật NH) Đối t-ợng điều chỉnh Luật NH, tiêu chí phân loại đối t-ợng điều chỉnh Luật NH Ph-ơng pháp điều chỉnh Luật NH Nguồn Luật NH 3.1 3.2 3.3 QUAN Hệ PHáP LUậT NGÂN HàNG Khái niệm quan hệ pháp luật NH Đặc điểm quan hệ pháp luật NH Các yếu tố cấu thành quan hệ pháp luật NH (chủ thể, khách thể, nội dung) Ch-ơng II ĐịA Vị PHáP Lý CủA NGÂN HàNG NHà NƯớC VIệT NAM KHáI NIệM, CHứC NĂNG, NHIệM Vụ, QUYềN HạN CủA NGÂN HàNG NHà NƯớC VIệT NAM 1.1 Khái niệm Ngân hàng nhà n-ớc Việt Nam 1.3 Chức NHNNVN 1.3 Nhiệm vụ quyền hạn NHNNVN 2.1 2.2 CƠ CấU Tổ CHứC, LãNH ĐạO Và ĐIềU HàNH NHNNVN Cơ cấu tổ chức Cơ cấu lãnh đạo, điều hành NHNNVN CHế Độ PHáP Lý Về HOạT ĐộNG CủA NHNNVN 3.1 Xây dựng dự án tổ chức thực sách tiền tệ quốc gia 3.2 Hoạt động phát hành tiền 3.3 Hoạt động tín dụng 3.4 Hoạt động mở tài khoản cung ứng dịch vụ toán 3.5 Quản lý nhà n-ớc ngoại hối hoạt động ngoại hối 3.6 Thanh tra kiểm soát, xử lý vi phạm lĩnh vực kinh doanh tiền tệ hoạt động NH 3.7 Các hoạt động khác CH-ơNG III ĐịA Vị PHáP Lý CủA CáC Tổ CHứC TíN DụNG 1.1 1.2 KHáI NIệM, ĐặC ĐIểM, CáC LOạI HìNH Tổ CHứC TíN DụNG (TCTD) Khái niệm, đặc điểm TCTD Các loại hình TCTD (phân loại) THủ TụC THàNH LậP, ĐIềU KIệN HOạT ĐộNG, GIảI THể CáC TCTD 2.1 Thủ tục thành lập 2.1.1 Điều kiện cấp giấy phép 2.1.2 Cơ quan cấp giấy phép 2.1.3 Hồ sơ cấp giấy phép đối 2.2 Điều kiện hoạt động TCTD, điều kiện hoạt động NH tổ chức khác không TCTD 2.3 Quy chế kiểm soát đặc biệt 2.4 Thủ tục phá sản, giải thể, sáp nhập hợp nhất, chia tách TCTD CƠ CấU Tổ CHứC, QUảN Lý, ĐIềU HàNH, GIáM SáT Tổ CHứC TíN DụNG 3.1 Cơ cấu tổ chức 3.2 Cơ cấu quản lý, điều hành, kiểm soát TCTD 4.1 4.1.1 4.1.2 4.2 HOạT ĐộNG CủA Tổ CHứC TíN DụNG Hoạt động tín dụng Hoạt động huy động vốn Hoạt động cấp tín dụng Hoạt động cung ứng dịch vụ toán, ngân quĩ 4.3 4.4 Hoạt động kinh doanh ngoại hối Các hoạt động khác Ch-ơng IV PHáP LUậT Về QUảN Lý NHà NƯớC Về TIềN Tệ Và NGOạI HốI 1.1 1.2 QUảN Lý NHà NƯớC Về TIềN Tệ Tổng quan tiền t Quản lý nhà n-ớc tiền tệ 2.1 2.2 QUảN Lý NHà NƯớC Về NGOạI HốI Và HOạT ĐộNG NGOạI HốI Khái niệm ngoại hối hoạt động ngoại hối Quản lý nhà n-ớc ngoại hối hoạt động ngoại hối Ch-ơng V PHáP LUậT Về TíN DụNG NGÂN HàNG 1.1 1.1.1 1.1.2 1.2 1.2.1 1.2.2 KHáI QUáT Về TíN DụNG NGÂN HàNG Khái niệm tín dụng loại hình tín dụng Khái niệm tín dụng, chất tín dụng Các loại hình tín dụng kinh tế thị tr-ờng Khái quát hoạt động cấp tín dụng TCTD Khái niệm hoạt động tín dụng NH Các hình thức cấp tín dụng CHế Độ PHáP Lý Về HOạT ĐộNG CHO VAY 2.1 Khái niệm hoạt động cho vay, đặc tr-ng hoạt động cho vay 2.2 Nguyên tắc hoạt động cho vay 2.3 Chế độ pháp lý hợp đồng vay (hợp đồng tín dụng) 2.3.1 Khái niệm, đặc điểm hợp đồng tín dụng 2.3.2 Các bên tham gia vào quan hệ hợp đồng tín dụng 2.3.3 Trình tự ký kết hợp đồng tín dụng 2.3.4 Hình thức hợp đồng tín dụng 2.3.5 Nội dung hợp đồng (các điều khoản hợp đồng tín dụng) 2.3.6 Giải tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng 2.4 Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay 2.4.1 Khái niệm, vai trò, phân loại biện pháp bảo đảm tiền vay 2.4.2 Nội dung pháp lý biện pháp bảo đảm tiền vay CHế Độ PHáP Lý Về CHO THUÊ TàI CHíNH, HOạT ĐộNG CHIếT KHấU, BảO LãNH NH, BAO THANH TOáN 3.1 Cấp tín dụng d-ới hình thức cho thuê tài 3.2 Cấp tín dụng d-ới hình thức bảo lãnh NH 3.3 Cấp tín dụng d-ới hình thức bao toán 3.4 Khái niệm đặc điểm chiết khấu, tái chiết khấu th-ơng phiếu giấy tờ có giá, công cụ chuyển nh-ợng, nội dung pháp lý hoạt động chiết khấu, tái chiết khấu CHƯƠNG VI PHáP LUậT Về DịCH Vụ THANH TOáN QUA Tổ CHứC CUNG ứNG DịCH Vụ THANH TOáN KHáI NIệM DịCH Vụ THANH TOáN 2.1 2.2 2.3 2.4 QUI CHế PHáP Lý Về TàI KHOảN THANH TOáN Khái niệm tài khoản toán, phân loại tài khoản Các chủ thể tham gia quan hệ cung ứng dịch vụ toán Trình tự, thủ tục mở, đóng tài khoản toán Quyền nghĩa vụ chủ thể tham gia quan hệ tài khoản toán CáC PHƯƠNG THứC THANH TOáN KHÔNG DùNG TIềN MặT QUA CáC Tổ CHứC CUNG ứNG DV THANH TOáN 3.1 Chế độ pháp lý ph-ơng thức toán séc 3.1.1 Lịch sử hình thành séc luật séc 3.1.2 Khái niệm, đặc điểm séc, chất pháp lý séc 3.1.3 Phân loại séc 4.1.4 Các yếu tố cấu thành tờ séc, hình thức tờ séc 3.1.5 Nội dung toán séc 3.1.6 Quyền nghĩa vụ chủ thể toán séc 3.2 Chế độ pháp lý toán th- tín dụng 3.2.1 Khái niệm th- tín dụng, đặc điểm, phân loại th- tín dụng 3.2.2 Nội dung toán th- tín dụng 3.2.3 Quyền nghĩa vụ chủ thể tham gia toán th- tín dụng 3.3 Thanh toán ủy nhiệm chi - lệnh chuyển tiền 3.3.1 Khái niệm, đặc điểm uỷ nhiệm chi - lệnh chuyển tiền 3.3.2 Nội dung toán 3.3.3 Quyền nghĩa vụ chủ thể tham gia quan hệ toán uỷ nhiệm chi 3.4 Thanh toán ủy nhiệm thu 3.4.1 Khái niệm, đặc điểm uỷ nhiệm thu 3.4.2 Nội dung toán 3.4.3 Quyền nghĩa vụ chủ thể tham gia quan hệ toán uỷ nhiệm thu 3.5 Thanh toán thẻ NH