HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG CHƯƠNG TRÌNH INTERNETBANKING DOANH NGHIỆP

NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT - NGA TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG CHƯƠNG TRÌNH INTERNETBANKING DOANH NGHIỆP Mã hiệu tài liệu: IT_IBCOP_V1.0 Phiên tài liệu: V1.0 Hà Nội, tháng 01/2015 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Mục lục Mục đích Phạm vi Các từ viết tắt Những người sử dụng chương trình Đăng nhập hệ thống 2 Tra cứu tài khoản 2.1 Chi tiết tài khoản toán 2.2 Chi tiết tài khoản tiền gửi có kỳ hạn 2.3 Chi tiết tài khoản vay 2.4 Tra cứu Tỷ giá 2.5 Tra cứu Lãi suất Chuyển tiền hệ thống 3.1 Tạo giao dịch chuyển tiền hệ thống 3.2 Phê duyệt giao dịch chuyển tiền hệ thống Giao dịch hệ thống 4.1 Tạo giao dịch chuyển tiền hệ thống 4.2 Phê duyệt giao dịch chuyển tiền hệ thống: Tạo giao dịch định kỳ 10 5.1 Tạo giao dịch chuyển tiền định kỳ hệ thống 10 5.2 Phê duyệt giao dịch chuyển tiền định kỳ 13 Đóng giao dịch định kỳ 14 6.1 Tạo yêu cầu đóng giao dịch định kỳ 14 6.2 Phê duyệt yêu cầu đóng giao dịch định kỳ 16 Tra cứu giao dịch 17 7.1 Tra cứu giao dịch chuyển tiền 17 7.2 Tra cứu giao dịch chuyển tiền định kỳ 17 Tạo tài khoản tiền gửi có kỳ hạn 18 8.1 Tạo yêu cầu mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn 18 8.2 Phê duyệt yêu cầu tạo tài khoản tiền gửi có kỳ hạn có kỳ hạn: 20 Tất toán tài khoản tiền gửi có kỳ hạn có kỳ hạn 22 9.1 Gửi yêu cầu tất toán tài khoản tiền gửi có kỳ hạn có kỳ hạn 22 9.2 Phê duyệt tất toán tài khoản tiền gửi có kỳ hạn 23 10 Chức toán khoản vay 26 10.1 Lập lệnh toán khoản vay 26 10.2 Phê duyệt giao dịch toán khoản vay 27 11 Thanh toán lương 29 11.1 Đối với người nhập giao dịch 29 11.2 Đối với người duyệt giao dịch 31 11.3 Lịch sử toán lương 32 12 Quản lý khách hàng doanh nghiệp 33 12.1 Quản lý người dùng doanh nghiệp 33 12.2 Quản lý hạn mức người dùng 35 12.3 Quản lý hạn mức tài khoản 36 12.4 Quản trị Quy trình duyệt 37 Trang 1/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Phần I: Giới thiệu Mục đích Tài liệu trình bày cách sử dụng Chương trình Internetbanking khách hàng doanh nghiệp Tài liệu dành cho người trực tiếp sử dụng chương trình Phạm vi Tài liệu hướng dẫn người sử dụng cách thức sử dụng chương trình web Tài liệu không hướng dẫn cách cài đặt chương trình, người sử dụng tham khảo tài liệu Hướng dẫn cài đặt để biết thêm Các từ viết tắt Thuật ngữ / Viết tắt Định nghĩa IB Internetbanking NSD Người sử dụng IE Internet Explorer VRB Ngân hàng liên doanh Việt - Nga Ghi Những người sử dụng chương trình Chương trình Internetbanking khách hàng doanh nghiệp sử dụng toàn hệ thống VRB, đối tượng khách hàng doanh nghiệp đăng ký sử dụng dịch vụ Internetbanking khách hàng doanh nghiệp VRB Đăng nhập hệ thống Khi khách hàng truy cập vào hệ thống IB khách hàng doanh nghiệp, hệ thống yêu cầu khách hàng phải đăng nhập truy cập vào hệ thống: Trang 2/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Khách hàng nhập [Tài khoản], [Mật khẩu] đăng ký nhập [Mã xác nhận] để truy cập vào hệ thông IB khách hàng doanh nghiệp Để biết thêm thông tin hệ thống IB khách hàng doanh nghiệp, khách hàng chọn [Hướng dẫn sử dụng] Tra cứu tài khoản 2.1 Chi tiết tài khoản toán 2.2 Chi tiết tài khoản tiền gửi có kỳ hạn Trang 3/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP 2.3 Chi tiết tài khoản vay 2.4 Tra cứu Tỷ giá Khách hàng lựa chọn mục tra cứu tỷ giá mục “Tỷ giá-Lãi suất” Hệ thống hiển thị thông tin tỷ giá VRB áp dụng 2.5 Tra cứu Lãi suất Khách hàng lựa chọn mục tra cứu Lãi suất mục “Tỷ giá-Lãi suất” Hệ thống hiển thị thông tin lãi suất VRB áp dụng Chuyển tiền hệ thống 3.1 Tạo giao dịch chuyển tiền hệ thống Bước 1: Chọn chức Tạo giao dịch mục Chuyển tiền Bước 2: Trên hình Tạo giao dịch chuyển khoản hiển thị giao diện hình Chọn loại chuyển khoản chuyển tiền hệ thống Ấn Tiếp tục để chuyển sang bước Trang 4/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 3: Trên hình Tạo giao dịch thị thông tin sau: Khách hàng nhập thông tin: o Số tài khoản nhận o Số tiền chuyển o Mô tả (Nhập tiếng việt không dấu) o Loại phí Khách hàng ấn Tiếp tục để tiếp tục thực tạo giao dịch chuyển tiền Bước 4: Trên hình Xác thực giao dịch hiển thị thông tin.Khách hàng nhập mã kiểm tra ấn xác nhận Trang 5/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 5: Khách hàng nhập mã xác nhận Màn hình hoàn tất giao dịch hiển thị Đồng thời hệ thống gửi email thông báo yêu cầu phê duyệt giao dịch tới cho người dùng có quyền duyệt giao dịch doanh nghiệp 3.2 Phê duyệt giao dịch chuyển tiền hệ thống  Khách hàng với quyền duyệt giao dịch thực nhập thông tin giao dịch Bước 1: Chọn chức Phê duyệt giao dịch mục Chuyển tiền Hệ thống hiển thị danh sách giao dịch chuyển tiền hệ thống chờ duyệt Trang 6/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 2: Khách hàng lựa chọn giao dịch cần phê duyệt lựa chọn hình thức xác thực Ấn nút phê duyệt Hệ thống tự động gửi mã số đăng ký vào số điện thoại đăng ký khách hàng Khách hàng thực nhập thông tin mã xác thực ấn nút Xác nhận Bước 3: Sau xác thực thành công, hệ thống hiển thị thông báo “Duyệt giao dịch thành công” Giao dịch hệ thống Tạo giao dịch chuyển tiền hệ thống 4.1  Khách hàng với quyền tạo giao dịch thực nhập thông tin giao dịch Bước 1: Chọn chức Tạo giao dịch mục Chuyển tiền Bước 2: Trên hình Tạo giao dịch chuyển khoản hiển thị giao diện hình Chọn chuyển tiền hệ thống ấn Tiếp tục để chuyển sang bước Trang 7/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 3: Trên hình Nhập thông tin thị thông tin sau: Khách hàng nhập thông tin: o Số tài khoản nhận o Tên tài khoản nhận o Tên Ngân hàng tài khoản nhận o Tỉnh/Thành phố chi nhánh tài khoản nhận o Tên chi nhánh Ngân hàng tài khoản nhận o Số tiền chuyển o Mô tả (Nhập tiếng việt không dấu) o Loại phí Khách hàng chọn tiếp tục để tiếp tục thực tạo giao dịch chuyển tiền hệ thống Bước 4: Trên hình Xác thực thông tin hiển thị thông tin sau: Trang 8/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Khách hàng nhập mã kiểm tra để hoàn tất việc tạo giao dịch Bước 5: Sau xác nhận mã kiểm tra thành công Màn hình hoàn tất giao dịch hiển thị Đồng thời hệ thống gửi email thông báo yêu cầu phê duyệt giao dịch tới cho người dùng có quyền duyệt giao dịch doanh nghiệp 4.2 Phê duyệt giao dịch chuyển tiền hệ thống: Khách hàng có quyền duyệt giao dịch vào thực phê duyệt giao dịch chuyển tiền hệ thống Trang 9/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 1: Trên menu hệ thống, khách hàng chọn Phê duyệt tất toán tài khoản tiền gửi có kỳ hạn Bước 2: Trên hình hiển thị danh sách tài khoản cần phê duyệt tất toán, khách hàng chọn tài khoản tiền gửi có kỳ hạn cần phê duyệt Bước 3: Hệ thống chuyển sang hình thông tin tài khoản xác thực Khách hàng kiểm tra thông tin, nhập mã xác thực chọn Trang 24/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 4: Khách hàng chọn loại xác thực SMS, Token, Chữ ký số (CA) Nếu khách hàng chọn loại xác thực SMS, khách hàng nhập mã xác thực sau chọn , hệ thống gửi mã OTP vào số điện thoại khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ Internetbanking ngân hàng VRB Bước 5: Hệ thống xuất hình cho khách hàng nhập mã OTP để xác thực giao dịch Khách hàng nhập mã OTP chọn Bước 6: Hệ thống hiển thị thông tin giao dịch khách hàng Trang 25/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP 10 Chức toán khoản vay Chức cho phép khách hàng toán khoản nợ gốc, nợ lãi, lãi bổ sung, phí phải toán khoản vay theo kỳ toán tới thời điểm 10.1 Lập lệnh toán khoản vay Người sử dụng có quyền tạo giao dịch toán khoản vay truy cập hình chức “Thanh toán khoản vay” -> “Lập lệnh thanht toán” từ menu để thực Các bước thực sau: Bước 1: Nhập thông tin lệnh toán Kiểm tra lại thông tin toán: Tài khoản toán, tài khoản vay thông tin kỳ trả nợ chọn để toán Chọn “Xác nhận” để thực toán Bước 3: Hoàn thành lập lệnh toán Trang 26/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP 10.2 Phê duyệt giao dịch toán khoản vay Người sử dụng có quyền tạo giao dịch toán khoản vay truy cập hình chức “Thanh toán khoản vay” -> “Phê duyệt thanht toán” từ menu để thực Bước 1: Chọn lệnh toán chờ duyệt từ danh sách Bước 2: Kiểm tra thông tin lựa chọn hình thức xác thực giao dịch Trang 27/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Khách hàng kiểm tra lại thông tin: Tài khoản toán, tài khoản vay thông tin kỳ toán (thời gian, nợ gốc, nợ lãi thường, lãi khác tổng số tiền toán) Tiếp theo, chọn hình thức xác thực, khách hàng chọn ba hình thức xác thực: o SMS – Hệ thống gửi mã xác thực tới số điện thoại Khách hàng đăng ký o TOKEN – Dành cho Khách hàng đăng ký sử dụng TOKEN Khách hàng bấm nút TOKEN để nhận mã xác thực, nhập dãy số để thực xác thực giao dịch o CA – Dành cho Khách hàng đăng ký sử dụng chữ ký số để xác thực giao dịch Khách hàng cắm thiết bị cấp vào máy để thực ký số giao dịch Bước 3: Xác nhận hoàn thành phê duyệt toán Trang 28/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP - Nhập thông tin xác thực: Mã OTP/ Mã TOKEN/ Ký số Chọn “Xác nhận” để thực duyệt lệnh toán khoản vay 11 Thanh toán lương 11.1 Đối với người nhập giao dịch Bước 1: Tại hình trang chủ, sau đăng nhập thành công, chọn menu: Chuyển khoản -> Thanh toán lương -> Thanh toán lương Bước 2: Tại hình toán lương – nhập giao dịch, khách hàng: - Chọn tài khoản trả lương - Tải file mẫu toán lương, sau tiến hành nhập thông tin toán theo nội dung file mẫu Sau đó, khách hàng chọn “Browse” để tải file toán lương lên hệ thống Trang 29/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Nhập mã kiểm tra chọn “tiếp tục” Bước 3: Tại hình toán lương – xác nhận giao dịch, khách hang kiểm tra lại thông tin toán lương Nếu thông tin xác, khách hàng nhập mã kiểm tra chọn “xác nhận” Ngược lại, khách hàng chọn “quay lại” để thực lại trình toán lương Bước 4: Sau thực xác nhận giao dịch bước Màn hình toán lương – xác nhận giao dịch thông báo “Tạo giao dịch thành công” Trang 30/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Chú ý: giao dịch toán lương thực hoàn tất khách hàng thực bước “phê duyệt toán lương” 11.2 Đối với người duyệt giao dịch Bước 1: Tại hình trang chủ, sau đăng nhập thành công, chọn menu: Chuyển khoản -> Thanh toán lương -> Phê duyệt toán lương Bước 2: Tại hình toán lương – xác nhận giao dịch, khách hàng kiểm tra thông tin giao dịch toán lương trạng thái “chờ duyệt” Nếu thông tin giao dịch xác, khách hàng chọn “Phê duyệt”, ngược lại chọn “Từ chối” Bước 3: Sau chọn “Phê duyệt” bước 2, khách hàng xác nhận thực giao dịch thông qua hình thức xác thực đăng ký với Ngân hàng (SMS/ TOKEN/CA), khách hàng “Nhập mã kiểm tra” sau chọn “Nhận OTP/ Xác nhận/ Ký số” Trang 31/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 4: Khách hàng nhập thông tin xác thực hệ thống gửi tới chọn “Xác nhận” Bước 5: Màn hình toán lương – xác thực giao dịch thông báo trạng thái giao dịch thành công không thành công tới khách hàng 11.3 Lịch sử toán lương Trang 32/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Khách hàng theo dõi lại lịch sử lần toán lương cách: Bước 1: chọn menu: Chuyển khoản -> Thanh toán lương -> Lịch sử toán lương Bước 2: Tại hình toán lương – lịch sử giao dịch, khách hàng chọn “Tài khoản trả lương”, “Từ ngày”,”Đến ngày” Sau chọn “xem” 12 Quản lý khách hàng doanh nghiệp 12.1 Quản lý người dùng doanh nghiệp Quản lý danh sách Danh sách doanh nghiệp: NSD chọn menu: “Quản trị người dùng”, hình danh sách người dùng hiển thị hình sau: Trang 33/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Thêm người dùng: Bước 1: NSD chọn nút “Thêm mới”, xuất hình thêm mới, “Mã đăng nhập” chương trình tự sinh Trong đó: - Mã đăng nhập: Do chương trình tự sinh sở mã khách hàng (Số CIF) - Vai trò: NSD chọn vai trò cho người dùng Tạo giao dịch Duyệt giao dịch - Dịch vụ SMS Banking: Chọn dịch vụ NSD muốn nhận tin nhắn SMS tài khoản phát sinh giao dịch - Ngôn ngữ mặc định: NSD chọn ngôn ngữ mặc định đăng nhập vào chương trình Bước 2: Nhập thông tin người dùng Bước 3: - Chọn nút “Thêm mới” để lưu thông tin người dùng - Chọn nút “Thoát” hủy thông tin Sửa người dùng doanh nghiệp: Bước 1: Từ danh sách “Quản lý người dùng”, NSD chọn người dùng cần chỉnh sửa chọn nút “Sửa”, chương trình hiển thị hình chỉnh sửa thông tin người dùng sau: Trang 34/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 2: NSD thay đổi thông tin người dùng - Để đổi mật cập nhật, NSD chọn ô “Đổi mật khẩu” nhập mật Bước 3: Chọn nút “Cập nhật” để lưu thông tin chỉnh sửa 12.2 Quản lý hạn mức người dùng Đây chức nâng cao trường hợp Quản trị khách hàng muốn thay đổi hạn mức duyệt người duyệt giao dịch Chương trình quy định hạn mức giao dịch hạn mức ngày cho người dùng theo khung hạn mức chung cho phép ngân hàng quy định Do vậy, sau Tạo người dùng, cán quản trị thực thiết lập hạn mức cho người dùng đơn vị Bước 1: NSD chọn chức “Quản trị hạn mức người dùng” xuất sau: Trang 35/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 2: NSD chọn loại giao dịch tương ứng người dùng chọn chức “Sửa” thực chỉnh sửa hạn mức theo hình đây: Bước 3: - NSD chọn chức “Cập nhật” để lưu thông tin hạn mức - NSD chọn chức “Thoát” để hủy thông tin hạn mức vừa cập nhật 12.3 Quản lý hạn mức tài khoản Đây chức nâng cao trường hợp Quản trị khách hàng muốn thay đổi hạn mức giao dịch tài khoản doanh nghiệp Chương trình quy định hạn mức giao dịch hạn mức ngày cho tài khoản toán theo khung hạn mức chung cho phép ngân hàng quy định Do vậy, sau Tạo người dùng, cán quản trị thực thiết lập hạn mức cho người dùng đơn vị Bước 1: NSD chọn chức “Quản trị hạn mức tài khoản” xuất sau: Trang 36/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 2: NSD chọn loại giao dịch tương ứng tài khoản chọn chức “Sửa” thực chỉnh sửa hạn mức theo hình đây: Bước 3: - NSD chọn chức “Cập nhật” để lưu thông tin hạn mức - NSD chọn chức “Thoát” để hủy thông tin hạn mức vừa cập nhật 12.4 Quản trị Quy trình duyệt Đây chức nâng cao trường hợp Quản trị khách hàng muốn thay đổi quy trình duyệt giao dịch doanh nghiệp Bước 1: NSD chọn chức “Quản lý quy trình duyệt”, xuất hình sau: Trang 37/38 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DOANH NGHIỆP Bước 2: NSD chọn nút ‘Thêm mới’ trường hợp quy trình chưa tạo “Chỉnh sửa” để sửa lại quy trình duyệt thực phân quyền người dùng theo loại giao dịch, cụ thể: - Loại giao dịch: NSD chọn loại giao dịch tương ứng chương trình như: Thanh toán lương, Chuyển tiền hệ thống, … - Số mức duyệt: Đây mức duyệt đơn vị đăng ký với ngân hàng, gồm 01 mức duyệt 02 mức duyệt - Từ Danh sách người dùng, NSD chọn hủy người dùng theo nhóm quyền tương ứng Bước 3: NSD chọn nút “Cập nhật” để lưu thông tin phân quyền cho người dùng Lưu ý với giao dịch chỉnh sửa tồn giao dịch chờ duyệt không cập nhật Trang 38/38