NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU BÁO CÁO TÀI CHÍNH QUÝ III NĂM 2010 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU BÁO CÁO TÀI CHÍNH QUÝ III NĂM 2010 NỘI DUNG TRANG Bảng cân đối kế toán hợp nhất 1 - 2 Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh hợp nhất 3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ hợp nhất 4 - 5 Thuyết minh báo cáo tài chính chọn lọc hợp nhất 6 - 27 Phụ lục 1 - Bảng cân đối kế toán 28 - 29 Phụ lục 2 - Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 30 Phụ lục 3 - Báo cáo lưu chuyển tiền tệ 31 - 32 Phụ lục 4 - Thuyết minh báo cáo tài chính chọn lọc 33 - 48 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 1 MẪU B02a/TCTD- HN BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TỐN HỢP NHẤT TẠI NGÀY 30 THÁNG 09 NĂM 2010 Thuyết 30/09/2010 31/12/2009 minh Triệu đồng Triệu đồng A TÀI SẢN I Tiền mặt, vàng bạc, đá q 6.906.095 6.757.572 II Tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1.707.253 1.741.755 III Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác 18.963.531 36.698.304 1 Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác 18.963.432 36.695.495 2 Cho vay các TCTD khác 100 4.000 3 Trừ: Dự phòng rủi ro cho vay các TCTD khác (1) (1.191) IV Chứng khốn kinh doanh V.1 421.485 638.874 1 Chứng khốn kinh doanh 571.081 739.126 2 Trừ: dự phòng giảm giá chứng khốn kinh doanh (149.597) (100.252) V Các cơng cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác V.2 - - VI Cho vay khách hàng 80.233.268 61.855.984 1 Cho vay khách hàng V.3 80.906.614 62.357.978 2 Trừ: Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng V.4 (673.345) (501.994) VII Chứng khốn đầu tư V.5 55.647.090 32.166.926 1 Chứng khốn đầu tư sẵn sàng để bán 2.302.016 299.755 2 Chứng khốn đầu tư giữ đến ngày đáo hạn 53.512.161 31.981.845 3 Trừ: Dự phòng giảm giá chứng khốn đầu tư (167.088) (114.674) VIII Góp vốn, đầu tư dài hạn V.6 2.449.409 1.197.348 1 Đầu tư vào cơng ty liên kết 1.273 1.129 2 Đầu tư dài hạn khác 2.473.779 1.217.219 3 Trừ: Dự phòng giả m giá đầu tư dài hạn (25.643) (21.000) IX Tài sản cố định 1.020.211 872.634 1 Tài sản cố định hữu hình 978.165 824.574 2 Tài sản cố định vơ hình 42.046 48.060 X Tài sản Có khác 10.595.672 25.951.650 1 Các khoản lãi, phí phải thu 4.172.987 2.342.481 2 Tài sản thuế TNDN hỗn lại 6.260 28.115 3 Tài sản có khác 6.416.425 23.581.054 TỔNG CỘNG TÀI SẢN 177.944.014 167.881.047 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 2 MẪU B02a/TCTD- HN BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN HỢP NHẤT TẠI NGÀY 30 THÁNG 09 NĂM 2010 Thuyết 30/09/2010 31/12/2009 minh Triệu đồng Triệu đồng B NỢ PHẢI TRẢ VÀ VỐN CHỦ SỞ HỮU I Các khoản nợ Chính NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU BÁO CÁO TÀI CHÍNH QUÝ III Gjff SfrB aAo f (;ir- rr.\Nc'trrt'o\G Ir4r cd Plt.i\ sir Gdl 7r'lrin Ilm! I)ro QuanIb Kiam-HiNir - Qtr, ll'\ \0I TD - BANC CAN DoI Ki iii.hirh riitrg li ll nih 201I cio TO,AN ui chi l hu)al tiau mrnh l 1,dn m{r,rAne bfr.d[ qtri ll Tiin sln r{i:tl\\ IlI lian.ritrEgfi tticlc l'( l-Dkhi.rA.hoYa! ci('l(:tDkhA I l i:n !!nB gui lai cic'l('l D ktuic Cho\r\ cr TCTDkhrc i Dtrphangrur ro udn gur vd rianva! crc-ICTD khic Mlhntrg lho{n I I I I i DAU hr \ !.n v;D r nine r)" Ou 80t,313 ,.srt.7l7 JJr6,0{' 24.r511.421 ll2 D9 lir t50 t8 r60 t69 170 I I',r,S0.) r3 20 g'a ditr rvdrir han I l,ii\in crl drnh hnu hinh J \.e .n {,; ISC, ,ri,/ ,nll, b lkb , i l\aD hant hrtll liLr snD.nJLnh thua llr chinh 210 i \ rlnra 21 Ni r09 ro, iLlr 219 1,05'1.091 22t ?l ,1,10t,982 422 (122,020) )2J llll0,672) 221 ' 24 1.706.112 (128 12,1) 1.720.185 lt t1.6.16) t.222.680 u,rrr.;2a t.lt 1,26i 254 6,ll0,]75 5.7r10.241 100 177,568,6?8 2il la' 25 t5.J71.55.1 til 251 7r.tu at Lot th; hndny tut arr rl'orD Juphoncru, i{r cho cic tir sin Cnnar hd.g$ac ( 12 896r si ) 111.'162 21t nr C6 t6lJ87 t67.114 )29 phr phar lhu l\DN [oln 'I.ONG TAI S,\N ti,.171.093 2ll 2s0 Ti, (r.15!,184) t2.nt2.t21 t7) ,6 )L7 |Iir !rr cti Jinh!6 hinh r \ t.r,!,, /.t( r r., /rn,/r t\ tLt' ut;r'ISCD\i h th x Bir{itrE',in iliu rtr ) \gu\a gri 0DSDI' lh.M fhtn It.6l, t0l,llt.]12 t7l -r: cir! lh.in li' t 2t 2t{ hm khic ph.'s t'tun C,ic i5.lt7) i5.117) 220 L I I 29.JSJ.218 11 2t2 lan doanh ItliL t,0rt,602 16 2ll Oiu hrvi, c,i.g ty liln Dau khIc diu ru dti hrtr C,in rl'n t5 kinh dotnh I Ch'mslh.i kinh h I Dtr ph(nrr -!'m gra clrme lhoen l.ln[ d.d'h v Ci{ $nE rrr tiichinh Ihrisinh ]i cIc li' sin tti.hlnh \'l Cho \xr thi.h hi g I Cho \a\ klr h hinB D phoD! nn rochouy lihich hinA vll Chfng khoitr diu tu I ChiTr klro diu lu sin:rngdObrn I Churglhonr din l(gtri d& ngn) dao han I Du fh(nrtr BLa r gi6chin8khoin {li! lu \ trr r20 r30 lI (ll77l) r6,i,1t62,?ll B I ll I lll t\' \' Il vlt I I I I :\'o lll (r TR.i \',.i \',d\ (]lri so nt-'r (-:i kh0rn tro_( hitrh phi \i Ill\\ lian E'iivt yxy crii (icT(ITD lh{( 'lrin l.n.ud c,ic I( l D klac lt0 11 lt2 liin lui cn, kh,i.h hing C6c 6rE cu tii(hi',h phri J.l0 2E Jt0 l8 clc kholn nd tiri.hinh lh{ \'i,n rri rrq, !i rhtc diu ru (ho{! ml-l ( l D phii (hin rni ro Phir hl h gi6! la,t6 gii c{( khoin N{ khlc k[.rtr lir Ilrod l\l)\ sinh yA phi t,hir rrr 22 r.1?0 l.l I ,0{.1.001 t21,216,311 7.832 2H.13? 268,909 J.860.000 2,t77,J61 I 710,201 l7 t l r phd kr lfuiciingna\hdc D9 hoin t Lho$ nhfl l)r0ri)ns ft, k[tiu ( 23.'{2.39t t?.2t8.810 vi\ cr ICTD lhN (N t,53J 26 120 r7l 10 l0 t53.rJ2 t66,728,621 JI 1h\it,ln i;t 10,rJ0,521 !0.810,051 E.962.251 'rL0 c l Li t,ht;r (5.2601 (5.260) QN oud lCTD I ( rin[ Le.h t! giihaidotir r Clotrh lach denh grd la, !i sdn l-di.[uen chua phif Phnr vlll l,di irh (i! di,rg rhiiu s6 rolc t\o Prr.ir rRi Yi \'dr crr( so Iltrl cic clli Tr6,u Nco,lr B^NG I \uhi, \! i tiiD in ,.,,,,r0 120 110 l,l0 , 1.t61.659 ro.-rro JI trr.568,678 168,862,71r 22,J9r.?90 lJ.rl3.6ll5 ;i JT I Cu, r,ar et2 rongnghripvu L/C titthtt 1,V " / I lr 11.65 t,228 t:l 't iac ,-,,1 , l/v'' citn ) ttitv- [...]... nox6u 2. 18yo 2. 02vo 30/06 /20 1s 3U12t20t4 No ngin han 51,536,1 92 45,539,047 N(r lrung han 34.9 92. 4 t I 33,810 r59 32, 12' .7,3t2 24 . 823 ,4s4 I18,655,915 101,1 92, 660 t 20 ,2 Phen lich du nq thco thdi gian No dii han 20 .3 Phan dch du nq cho vay lheo d6i tuong khdch hing vd loai hinh doanh rghiep 3ln2 /20 14 30/06 /20 1s ('6nB ry Nhd nuoc 5, 123 ,2E9 4.490/o 3,804,E55 3.65% (l(lng ty' fNHH Nhd nudc 9,065,5 62 7.64yo... 31,6,17 0.0t% 40. 624 0.04v t,596,701 I 35% I,031,914 0.99yo t0,051 0.0t% 3,9E0 0.00% 29 ,460 0. 02% 31,086 0.01% i, r0 t.639 0.09vo 91,504 0.09% t21,t4l \r 0.10% 45,3 72 0.040/ n,551 ,24 7 9.7Avo I I ,21 E, 922 t0.71va t8,639 o o2v^ 20 ,0 62 118,6ss,9rs 100.00% 104,1 92, 660 0.02vo 100.00% t2 l0 IA - ０ Ｎ Ｈ 一 ｎ ０ ヽ Ｇ Ｐ Ｓ Ｃ Ｂ ¨ ¨ Ｈ Ｓ 醜¨¨ 21 .Ching kho`n dau ttrsぅ n sing dO bin 30/06 /20 15 31/ 12/ 2014 g ル″ あ 偲 “ 7ン... J,83{,0Jr 725 125 ?25 715 giim rrong ki - Thonh ry, nhntns bnn ducu6i[i Gi, trihro mdr lui sii diu ki Sii ling rrong li ki J5,051 5,J. )2 95,t6.1 lJ,l5l 3,616 7t 12, 86J t,8J7 lt,118 :8 t2,863 t837 1.8J1,756 0 0 a 0 Dhwng bin duc'riiiki Cii lricdn lai laingir diu I! rtrngrl cuor11] s,i t70,t08 k6 Sii du thanh J, 629 ,591 5,4t0 108, 025 J,62J ,26 2 1t ,22 0 3, 62{ ,18{ 62, 0 82 l.l,9EE 128 , {2{ r,90J ), 720 J85 2 '0J66... 3, 629 ,594_ 188,9t4 37,169 /31. 927 ) (2, 115) 3,855,677 t5,396 67 0J2) l69JtJ J5,054 3,834,031 I5,396 nhr@g bAn sii au cuiii nlm 3, 629 ,594 Gi{ trihao mdn luy s,i du dau nlm k6 96,503 t0,959 2i,789 Q9,l29) t,306 (2, 1t1) 5,3 32 95,163 l3,l5l I13.646 3, 624 , 420 3, 621 ,26 2 92, 4| 25 '21 0 2r,903 J,7,tJ,0,tl 5,t 7,r Khin hao rrongndn li, nhwns bdn s6 aucu6inlm (;in lrici'n lai 'l4i ngi :- diu nlm - Thunh 'l ai ngir-... Thunh 'l ai ngir- cu6i nnm 26 Tdi sdn C6 't 4 ,22 0 I t 2, 616 J-t,liJ (3 1,2t t) 3, 720 ,38s khrc 30/06 /20 15 31/ 121 2014 Trinu ting (ldc khoan lai, phi phai thu 8,051.395 6,941.089 Cic khodn phai thu | ,22 2.680 1.44 t .26 5 ( 12. 896) ( 12. 77 Du phdng rui ro cho ciic l ai san C6 khrc tii sin C6 khiic t) 6.1l0,l?5 5,780 .24 1 t5,371,Ss4 14,149, 824 I 'l't l9 SIIB Ti' Ngetr hnng'rMCP 21 - f f i6n, idn, SniCdn vlng... 30/06 /20 15 3l/t2t20tl Tri4u Tiin, ving ' Iling gii khdng k.i, hgn 5 ,25 9,315 VND - lling vdng vd ngoai t€ Tiin, uitng gii ct| *j, h\n - lling VND Iling vdng vd ngoar t€ -' l itn ring vav c:ic lri ch['t tin dgnE - lleng VNI) - Iling Ydng va ngoai l ong tC ding 4,039,008 s .20 6,588 3,987 ,469 52. 727 5l,519 9,738,t45 17,467,4 12 9,l]0,000 17,000,000 608.r45 4 6-7 ,4 12 14,991,460 21 ,506,, 120 30/06 /20 15 3r khdc lt2 /21 \4... 6.3 12. 135 6.06% 24 ,2' , 72, 619 20 .46yo 199 ,26 3 20 .35% C6ng t) 'fNlll I khdc C6ng ty c6 phin v6n NhA nudc ( onl 1\ co phan khac 8,687, 521 21 6,653,681 6.39v 48,656.056 4t.ot% 46,90t,t29 45.01%o 8.1l8 o.oto/ 5.1t3 0.00% 1.0 92, 23s o 920 / t,3'14, 026 ). 32% Doa'rh nghi€p c6 v6n diu tu nudc I15,555 o.t0% 52, 0',71 0 05% llop lric xa v, lien hiop hop uic xe 13 ,22 8 0.060/, 6t,58t 0.06% 19, r60,771 16.t5% 16,7 32, 409... 19.981,097 17.511.155 r9.i 82. 626 r5.136.r36 t9.3 82. 626 ti.i36.t36 120 .001,00r in 5.404.851 19.98i.097 29 4, 125 ,796 J9 Nghia vu nq tidm 1,116,049 Tri tting Gi, tritrilhid di6m lap bro cio J0/06 /20 r5 lU12t20l4 t0t.59t.|.1 111.759.0 72 Ttitr dinE san 801.t33 2. 571.111 sdn th6 chdp cria khSch hdng Cii tris6 Ilill dan! t.091.6 02 vd 89.9r.r.5 72 t20.00 t ,00 t 89.914.5 72 245)76,176 29 4, 125 ,196 2. r5J76,176 cic cam... dich v] - lloal ddng lhanh loen - lloat dong ngan quY - l)ich vu dai lY - I hu phidich vu khdc (ihi phi dich vrl li6n quan - Iloat d6ng thanh toan - lloat d6ng ngan quY - ( hi phi dtch vu kh6c t,ni/ 16 thuin til hoat atong dich Y+ lltlt tlhLtP ) (r,680) Quy II .20 l5 1*1'l fieo'l"l'l 0 /20 l 4'7 lfff-NHNN ngdy 20 /{)3i20 11, thu nhap 21 ,7 32 1 .24 4 ll6Js5 tl 2. 430 t.900 849 E60 12. 726 t0t_ t95 (4,t69) (r2,036)... 30/06 /20 15 3Ul2t20t1 JN l 7iin, - vdng gii khing kj han lling vND - IlinB n8oai I rcn, tunN tC, veng Rn co R), nqn Iling VNI) - Bing ngo4i 5,,10,1,863 5,5t9,5.18 4,155 ,23 6 3.5 32. 211 649. 627 2. 007.16? I1,015, 020 tE,El8.8E5 ,035, t37 tQ vdng r8.80s [7 9,883 11,748 Cho vay 2, 000,000 4,999,9 52 - Ilins VNI) 2, 000,000 4,745.000 Iling ngoai !C virng I)u phdng riii ro tiin grii vir cho vay 'r'c't t) khrc 25 4.952