NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU BÁO CÁO TÀI CHÍNH QUÝ III NĂM 2010 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU BÁO CÁO TÀI CHÍNH QUÝ III NĂM 2010 NỘI DUNG TRANG Bảng cân đối kế toán hợp nhất 1 - 2 Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh hợp nhất 3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ hợp nhất 4 - 5 Thuyết minh báo cáo tài chính chọn lọc hợp nhất 6 - 27 Phụ lục 1 - Bảng cân đối kế toán 28 - 29 Phụ lục 2 - Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 30 Phụ lục 3 - Báo cáo lưu chuyển tiền tệ 31 - 32 Phụ lục 4 - Thuyết minh báo cáo tài chính chọn lọc 33 - 48 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 1 MẪU B02a/TCTD- HN BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TỐN HỢP NHẤT TẠI NGÀY 30 THÁNG 09 NĂM 2010 Thuyết 30/09/2010 31/12/2009 minh Triệu đồng Triệu đồng A TÀI SẢN I Tiền mặt, vàng bạc, đá q 6.906.095 6.757.572 II Tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1.707.253 1.741.755 III Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác 18.963.531 36.698.304 1 Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác 18.963.432 36.695.495 2 Cho vay các TCTD khác 100 4.000 3 Trừ: Dự phòng rủi ro cho vay các TCTD khác (1) (1.191) IV Chứng khốn kinh doanh V.1 421.485 638.874 1 Chứng khốn kinh doanh 571.081 739.126 2 Trừ: dự phòng giảm giá chứng khốn kinh doanh (149.597) (100.252) V Các cơng cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác V.2 - - VI Cho vay khách hàng 80.233.268 61.855.984 1 Cho vay khách hàng V.3 80.906.614 62.357.978 2 Trừ: Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng V.4 (673.345) (501.994) VII Chứng khốn đầu tư V.5 55.647.090 32.166.926 1 Chứng khốn đầu tư sẵn sàng để bán 2.302.016 299.755 2 Chứng khốn đầu tư giữ đến ngày đáo hạn 53.512.161 31.981.845 3 Trừ: Dự phòng giảm giá chứng khốn đầu tư (167.088) (114.674) VIII Góp vốn, đầu tư dài hạn V.6 2.449.409 1.197.348 1 Đầu tư vào cơng ty liên kết 1.273 1.129 2 Đầu tư dài hạn khác 2.473.779 1.217.219 3 Trừ: Dự phòng giả m giá đầu tư dài hạn (25.643) (21.000) IX Tài sản cố định 1.020.211 872.634 1 Tài sản cố định hữu hình 978.165 824.574 2 Tài sản cố định vơ hình 42.046 48.060 X Tài sản Có khác 10.595.672 25.951.650 1 Các khoản lãi, phí phải thu 4.172.987 2.342.481 2 Tài sản thuế TNDN hỗn lại 6.260 28.115 3 Tài sản có khác 6.416.425 23.581.054 TỔNG CỘNG TÀI SẢN 177.944.014 167.881.047 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 2 MẪU B02a/TCTD- HN BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN HỢP NHẤT TẠI NGÀY 30 THÁNG 09 NĂM 2010 Thuyết 30/09/2010 31/12/2009 minh Triệu đồng Triệu đồng B NỢ PHẢI TRẢ VÀ VỐN CHỦ SỞ HỮU I Các khoản nợ Chính NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU BÁO CÁO TÀI CHÍNH QUÝ III Signature Not Verified Được ký NGUYỄN VĂN LÊ Ngày ký: 29.04.2016 19:07 SISHB CONG HdA XA HOI CHI] NGHIA VIET NAM Doc Ep - Tg - Hanh phric NGAN HANG TMCP SAI GON _ HA NOI _ -'_o0o "-' sii: /rqd /cv-sHB rh:"Gidi trinh chenh lech lqi ntuAn sau thua enE b cna Qri I/2A16 so vA 8d 1/2015 " Kinh giri: - Cdn ct - Cdn ci tit HA nOi, ily ngatgthong,l ndn 2016 ban Chrirg kiodn Nhi Sa giao dich Chfng khoin nufc Hi nQi Th6ng tu 52/2012,rff-BTC ngoy 05/04/201 cna Bd Tdi chinh c,ng bi h6ng tin tren lhi truo g chling khodn; rien4 li fiaing ddn fi viic hoq dAnB kinh doanh Qrj, I/2016 vd Qui I/2015 tqr Bdo cdo rdi chinh Qlti 1/2016 cio Ngdn hdng TMCP Sdi Gdn - Hd NOi quo Ngan hdng TMCP Sdi Gdn - Hd NQi (SHB) xin giai rinh va tinh hini hoat d6ng kinl doanh Quli Y2016 nhu sau: voi Qui l/2015 lqi niu{n sau thui: Qui U2016 cia Ngan hang TMCP Srii Gdn - Hd NQi tlng 70.2 ti ddng (tuong duong 40.00%) ld do: SHB diy m4nh phrt trian kl{ch hang, t?tng cusng c6ng tiic thu h6i no quii h4n, ng xAu qult U2016, din din loi nhuan rir hoat d6ng kinh doanh teng so voi Quy I/2015 So li nQi dung giei trinh vA kiit qua hoat d6ng kinh doanh Quy Y2Ol6 ting so voi Qui I/2015 cna Ngan hang TMCP Sni Gdn HaNQi Tr€n tl6y TrAn fiong! - F-roxc crAru ,/l;/; ?;/L{ o6e, Nhv kinn guij LD VT KT, vPt{DQT Jk I,'SIIB BIo clo dl ctlsh riang la Qui t nlm NGAN BiNGIH(j'(,NG M4! Cd FHAN 7? rdn Hhg Dao - QuSn Hoan Kiam _ S,iICdN HA NOt Miu Ha NOi s6: 2016 Qolt T.l:04.194211E8 TD BI{NG CAN D6I Kt TOAN s6 dAu ^ I nrn rirsiN Ti& mlq vrng brc, da lt0 qui r5 t.0r2.],13 1,917.1A6 t20 l6 941,474 4J62.5r8 lU Tiin,vlrggnd lri clcTCTD khl vl cho vry crc TCTD lhtc tl0 l1 2,4.afi.695 29.72t,560 I I tv I v vl r ldh, Dr 22 885.132 25.E65.691 VtI Chnm8 ll Tiltrgti liiNHNN lfl ving gfi cdc TCTD tniic Il2 Cho vay cdc TCTD khdc Du phdne nii re cfitug tholr ChimS knoao liin 8n I ll9 vA !,An vay clc TCTD knec (5 500 l]7) 861 000 (5 lr7) 140 Unh dornh t4l tinn dodh ou phong gidm gia chihg knoin krh doanh Clc c6ne cv Cho tli chlnh phai sinhvl cac lli 3an tti chlnh !hI' 150 1E r60 v.y khlch htng I6I cho Ev tdiich h!69 Du phong njr ro cho vaY tn&h hnnS 170 EDItr dlu tu l9 Nguy,n gi Tii lin llr.444 958 1E.250,069 511.265') 96.049 9.816 868 I?9 662.8-18) 27 2ll (1.{2r 386) 173t6.651 1.419.8u 10.t99.491 (562 t540,051 1.26t.590 l,ti 2\2 2t7 SN GOl! 283.;ar 2l.l (9182) 2t9 h[u hinn 22t TSCD hna hinh 222 ]!do ndn TSCD l16 74t.481 2l 720 Tni sa, cii dioh tJ0.023.572 (\ )72 2ln ll5.l6{,2!6 70 lrl I ching r]]o{n diu ru sin sAns dd bin chhS knoa, d5u tu gr0 ddn ngAY dAo han I Du phone gran gi, chimB kloen diu lu vltl C6p v6tr, diu rudti hrtr I DAu Lu vAo c6nr ry on V6n g6p IGn doanh I Diu ru v,io odns ry liin ldr tr u {tdLi h4 khac s Ou pho.s sim siA di! lu diLi han l a b 9l 4,02A.266 4.044,96t l4l.l0l 360.109 2) 223 hia hi"h (93 193 344 791.210 (452041) (416.96r) 224 c6 dtnh rhuc rai chlnh 225 226 I a b Tdi sdi o6 dini v6 hhn Nsqan so TSCD aa ri 221 24 228 hinh x sirdons.rn dlu tu 2{0 a Nguyan g'ii BDSDT 24t 3.694.672 J.83t.611 818.226 ll44112) 229 hnn TSCD hinh 1.686.965 (141.554) 24t r?.sso.;0s 16.1t1.441 2tt 858 819 1.744611 252 9.0D.51r 250 I Cnc khotu la', phi pha' rhu I Taisio lllua TNDN hoen lsi Cac khoen pherlhu - Ttohg il Lqi h; hmg nqi Cec ldodn du phdng TONG TAI siN C6 niim cho cdc tdi 8.89,r.E41 2tl 254 25 69t 611 608r 0ll 25s str C6 n6i bdng khec 259 J00 o:.r:sl 20!.36t.422 ,,r.*u, 204.757.240 s6.u5i D I It I Ng THAITR,i VA V6N CHTISd Ht.]U Ctc khoan nqChinh phn vl NnNN fiar gniva v.y(ntcacTCID kha Tian Sii d vly clc TCTD l(nAc cic TqrD knrc UI Tiin g'n.[ llnlch hlng Iv v vl vll I I ui lha dh lr, ho vr! C6c 12t 20.648.184 24.119148 122 I8t4.105 826.035 154.691.368 r,r8,858.082 na TCTD phai chiu rn' o 150 29 tnoio Ei, phlphAilre t.i Cdc knodn phn lrd vd cOnB ns t20 28 khlc Ttua TNDN hoar lai phni 4,224,915 28,1.r5,7E1 3!0 ]10 khoAn Phlr hl.h tfy ld.6gil Cac lhoatr Nq 5r?584 74.442.4A9 trstll.hlnh [,rlc CIc codgcu rlichlnh phli sinhvl.I V6n Ul trq, 310 l8 '1r0,616 t00.0lt {l{,612 J60 E,,1J9j9 8.2rr.648 t70 3J t5.808 1.40t,209 311 2.948 848 1.051 579 166.960 141.670 rer.E7r.;05 re!$2;so 1t.489.1t1 1r.204.960 9.582.40r 9.582 401 9.485.945 9.485.945 r0t?t6 l0l716 )72 311 tllac 779 Du nhdng nii rc kndc l0 l0 400 500 l l, !l 410 in oiE TCTD 112 c rNry dv'in aj ptu;n (5.260) J ,, s ch€in Ecn ri gi hiii 410 doiLi 321439 (5Eo) Ch&n rcch d,inh 8in loi di sin Vlll Lqi lch.'ircdtt6rg TdNc NqPHAI TRi vA VdN CHU SOHO! cAc cHi rriu NGoAI BiNG Nghir vu nqfiam I 03r 268 450 Lql nludn chm ph6n ph6i rhiAu s6 I 320528 420 Qul oia rCTD (5 260) in 700 600 910 7ee.;70 20lJ6J.:122 a\ ,1lc\.\\ 11.166.t14 rocPtdp|- ll !l 40 9ll Cm kar Eong nghiap vu UC 9t2 4191.964 9tl Hn NAi, t4p bilu *(, n:,{ ,// { (rBL!-or) 714127 thanq fin TdIs c D6.lDl Nei, t\ $l sAr00r{.l|Ail0ll/r l11l 'e\l llfiryo*1'dn E6 '€_ -,i ;a664-:ooi - a a-6 Gs Q d.d ;\dd si t € p 's : r.S si z iE'9 \ ;al5 t f {A z \"'\9 \\,\ z v i ri[...]... 31/ 03′ 2 016 317 12′ 2 015 ル″ あ 慇 “ rr″ あ “ 1 917 786 “ 10 12343 943874 909 410 5 4362 518 6498470 13 626534 20842090 24676.856 33620864 34 Looi hinh Va giぅ tri tai sin th`ch`P cla kh4ch bユ ng Gi{ tri tqi th&i di6m lAp b6o cro Ci`tri s6 slch 31 03′ 2 016 Bat dOng san Dlng sall Chlng tll cO gi` Tai sall kh“ 12 4 15 55 41 41 998575 18 888350 13 5323738 205 320』 “ 2 015 12 48800 41 420374 61 204977 71 31 12 ′ 31 03′ 2 016 ... 7.603.933 1. 888 .17 t 7.548.846 4.832.380 55.087 55.79t 13 . 014 .2 51 19.4 31. 577 7.580.000 14 .E50.000 5.464.2s t 4.5 81. 577 20. 618 .r84 24. 319 .14 8 3U03n 016 3Ut2t20t5 Tiin, vdng vay cic t6 chfi tln d{ng kbdc trtqu aong - Bing VND - t ang vang va ngoat te T,ing 3.8 01. 278 3.8 t 1. 040 1. 027 14 .995 3. 81, 1.305 3.826.035 t9 TAS-IIE Ngan hlng TMCP 27, TiAn Sti Gdr - Ha Noi gi'i cia khdch hdtrg 3u03t2 016 3U12t2 015 ttt€u... kh“ 12 4 15 55 41 41 998575 18 888350 13 5323738 205 320』 “ 2 015 12 48800 41 420374 61 204977 71 31 12 ′ 31 03′ 2 016 12 48800 41 420374 61 20497, 71 1 31 183722 13 1 18 3722 318 598994 318 598994 31/ 12′ 2 015 10 2594 11 3 375 313 55 15 33 613 6 89 914 572 24537 617 6 ;t*F"-r*r."8 Ng6tr hnng TMCP Sni Gon 35 Nghlo vq ng tidm - Hn Noi itr vi cdc cam k6t dua rr quan Trong que trinh hoet dong kinh doanh, Ngan hang th\tc hiCn c6c c6ng... ch6l luqDg nqcho vay 3V0 312 016 3yt2t20ts I ft€u clong Ng drl ti€u chuan Nq cen chn 13 1.3' ,12 .053 i 2.755.34 12 7.258.200 | t.924.0E3 r.863 Nq dudi ti€u chuan 362.050 18 Nq nghi ngd 774.5't6 19 8 .17 6 L477.4 61 1.2E2.636 13 6.7 41. 4 81 I3t.444.958 Ng c6 k:ha n5ng mAt v6n Ti le nq 3U03t2 016 3v12n0$ 3.93% t.9 to/ 3.t9% 3t/03/2 016 31fi2t2 015 Ti le ng qu6 hen lyl9ngxau 19 .2 Phen dch L12yo du trq theo thdi gisn... Qu′ 12 016 Quソ ″ あ “ (2262200) ル″〃あllg (7292フ ) ( 419 77) (15 713 7) ( 91 754) (3403) (5258) 12 49566 71 o053294) =`υ Tra lai tien gtri Tめ Lilさ nvり Tra lai phat hanh gidy tO c6 gil Chi phi hOot dong tin dung khac 12 015 (19 14305) 22 畷 SHB NgOn hang TMcP sli COn― Ha Noi 32 Ldi/ 16 thuAn tL hogt dong dich vB: Qu ,12 016 Thu phf dich vg あな =、355 21 12 015 、 あ =ャ 44437 “ Quソ 23300 312 2 33 13 4 764 590 8335 7763 (13 848)... 800 6.769 3.658 1. 913 5.6t I 3.668 0 t. 913 5.61l 12 3 .12 1 15 .463 14 4.1t2 ki trongD 822 - Tdng khttc 56 gian trong ki - Thanh li, - Cian do fich sii lieu LAo chuyijn hdnh nh*qng bdn - Gidn khdLc s6 ducu6i ki Ci, tri hro mdn lu, s6 dudau 83 31t r-6? ?- k6 ki 56 tlng trong k, - Khiiu hao trong bi - Tdng khdc trorg ki li, nhvqnE bdn - Gidd do 6ch s6 tieu Lno churdn hdnh 56 gi6m 6 .16 9 - Thanh khic 56 ducu6i... hqn - Tian gni kh6ng ki h?n blng vdng, ngo4i - Ti€n Ti6n, virng gii c6 ki hqn - TiAn gui c6 ki han - TiEn gni c6 kj hqn bing vang, ngoai te bing VI\ID tf 18 .528.666 2t3t7.934 t6.235.205 17 .298.034 2.293.4 61 3.0t9.900 11 5.5r4.366 12 7.857. 019 12 0.E45.940 I13.433.390 t4.668.42' ,1 14.423.6t9 Tidn giri v6n chuy6n dtng TiAn gni kf qui 962 2.057 6 41. 314 663.6E8 Chuyan d6n phni trn t 1-3 24 15 4.69r.368 28 Cdc 14 8.t5t.0t2... hi - Gidn Tgi ngdy dAu ki T€i ngey cu6i ki 0 3.624 .10 5 52,1t9 t8 .14 8 3.624.056 45.2 51 tTEE -IEB-e-B 3.694. 612 l1 IA$.HF Nsir hAng TMCP Sii Cdn- Hi Noi Ting, giim tii sen c6 dinh v6 hinh ki trutc Quyln s& Phln m6n vi Tii sen c5 dinh d{ng d6r rlnh v6 hinh khdc Khoiin muc NguyCn gi6 s6 dudAu ntrm 3.629.594 16 93t3 t5.054 1. 195 s5 du cu6i nlm Cid tri hao mdn lu, k6 s6 3s.0-g 5.332 15 7 95 r 63 13 .15 1 18 .646... 58.6 31. 685 56.097.040 Ng trung han 34 .12 7.958 35.383.33E Nq dei hqn 43.98 t.838 39.964.580 13 6.7 41. 4E1 11 1.444.958 ms_u'E Ng6n hnng TMCP Sli 19 .3 Phen fich Gdn- HA Noi du ngcho v.y theo d5i tWDg khdch hing vi logi hinh doanh nghiep 3lto3n0t6 3ut 212 015 Triiu 6.r85.696 4,52% C6ng ry TNHH Nhd nudc 11 .670.557 8,53% C6ng ty TNHH khdc 24 .16 7.296 t8,ll% C6ng ty cii phin v6n Nhd nu6c | 1 67 t. 416 8,54y" C6ng ty. .. kh6c 3U03t2 016 3ut2t20t5 t rteu aong t ftq u dong Tiin, v,ing gni *hing k) hgn 9,0!),l.lM 6.494A70 ' Bing M\lD 7.788. 015 4.833.944 - 6ang ngoql rg vang 1. 306,089 1. (f,4.526 13 .19 1.228 19 .3 61. 227 7.905.t38 t5.405 .13 ' .1 5.886.090 3.962.090 1. 993.500 3.853.000 r.993.500 3.863.000 (s .13 7) (s.r37) 24.873.695 29,723,560 gii - Bing WD TiAn, ving cd hj hqn - rrang ngoat le vang Cho vay - Bing M\D - Bing ngo4i