Báo cáo tài chính hợp nhất quý 4 năm 2015 - Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương Tín

Báo cáo tài chính hợp nhất quý 4 năm 2015 - Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương Tín tài liệu, giáo án, bài giảng...

Signature Not Verified Được ký NGUYỄN THANH TOẠI Ngày ký: 15.02.2016 13:42 NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN A CHAU BAo cAo TAI cHiNH HgP NHAT ouv rv NAM 2015 /, rl: \ NGAN HANG THI ,ONG MAI CO PHAN A CHAU BAo cAo TAI cHiNH HgP NHAT OUY IV NAM 2OI5 NqI DUNG TRANG 1-2 Bang can d6i k6 toan hqp nhSt Bao cao k6t que ho?t dong kinh doanh hqp nhSt 4-5 860 c6o luu chuy6n ti6n tC hqp nhSt Thuy6t minh beo ceo taichinh chqn l9c hqp nh,t 6-30 NGAN HANG THUoNG MAI cO PHAN A CHAU Meu Bo2a/TCTD- HN (Ban hanh theo Th'ng tus6 49201 4/TT-N H NN ng dy /1 2,.20 4) BANG cAN DOI KE ToAN HgP NHAT T4r NGAY 3r rHANG 12 NAM 2015 Thuyait minh A I ll lll khAc vt vIt tx Tian gi'iva cho vay cec TCTD Tidn gl}itaicec TCTD khec Cho vay cac TCTD khdc Dlr phdng rii ro Chong khoin kinh doanh Chung khoan kinh doanh Du phdng r0i ro chong khoan kinh doanh Cic c6ng cg Gichinh ph6i sinh va c6ctii san tli chinh khec Cho vay khach hing Cho vay khdch hang Dq phdng nii ro cho vay khech hang Ch&ng khoin ariu iu Chung khoen dlu tu sen sang d6 b6n Chung khoan dlu tu gio t 6n dao han Dp phdng rii ro chong khoen dau tu G6p viin, diu tu dai han V6n g6p liCn doanh oe'r tu vao cong ty licn ket Oau ILP dai h?n kh6c Du ph6ng giam gia dau tu daih?n x a b a b xt xI ,| fleu 31t12t20'14 dong I 2.806.088 4.608.680 mft, ving bac, de quY Tian gi'itai Ngan hing Nhe nu6c TiAn I fleu oong TAI SAN 1 3'|/'12120'15 Tei san c6;inh hou hinh Nguyon gid Gisan c6 dinh Hao mdn tai sen c6 dinh Tei san c6 dinh vo hinh NguyCn gi6 lei sen c6 dinh Hao mdn tai sin c6 dinh BAt arong san a b diu tu Nguyen gi6 bet dong san dau tu Hao mdn bAt dong san dau tu Tai san C6 kh6c Cac khoen phai thu Cdc khoan lai, phiphailhu Tai sen thu6 TNDN hoen lai Tai sen c6 khSc Cec khoan dU phdng rli ro cho c6c lai san C6 noi bang khec TONG CONG TAI SAN v.t v.2 v.3 10.122.200 5.971.691 4.350.6s0 (200.141) 168.057 216473 (48.416) 47.603 v.6 1.380.S00 (703.9s3) 1.10s.122 1104232 (3.110) '14.403 'r32.490.987 134.031.804 V,5 2.496.247 3.357.730 4.559.007 3.882.060 114.745.25',1 116.324.055 (1.540.817) (1.578.804) 36.611.s,r4 39.676.852 11.827.809 23.683.261 28.821.509 16.386.318 12.037.774) (392.727) 886.568 1.278 208.219 1.278 315 217.204 (10.578) 2.479.567 2.054.258 3.219.139 (1.164.881) 329 948.030 (63.069) 2.804.555 2.384.923 3.415.033 (1.030.110) 425.309 419.632 597.295 556.089 (171.986) (136.457) 61.92't 8.654 62.643 9.015 (361) \722) 9.852.119 9.Ss5.342 6.957.124 6.682.063 2.798j76 3.254.051 2.800 4.891 6s7.01'1 557.408 (563.292) 201.456.985 (543.071) 179.609.771 NGAN HANG THUoNG MAI CO PHAN A CHAU Meu BO2a/TCTD- HN (Ban henh theo Th\ngtv s6 4920 4/f I-N H NN ng ay /1 2.D0 4) BANG cAN oOI KE TOAN HqP NHAT T4r NGAY 31 THANG 12 NAM 2O1s Thuy6t 31J1z2o15 mtnh B I ll lll N9 Nhe Tiiln gli,i va vay cac TCTD kh5c Tidn giri cila c6c TCTO kh6c Vll phi va Ngan hang nuic V Vl Vay c6c TCTD khec Tian gi"icoa khech hlng Cac c6ng cq tei chinh phei sinh vl c5c khoan nq tai chinh kh{c Viin Gi trq, iy th6c diu tu, cho vay cic t6 chuc tin dvng chiu ,rli ,o Phat hanh gi5y to c6 gia Cac khoan nq kh6c C6c khoen l5i, phi phaika Thu6 TNDN hoen hi ph6itrii Cac khodn phdi trd ve cdng no kh6c Dq phdng r(]i ro khac TONG v.8 v.9 v.10 HOU v.1r v.12 V.14 a d cia T6 ch0c tin dung Chcnh rech ti gi6 h6i doai Loinhuan chua phen ph6i QuY a b oong I fleu dong Lgi nhuAn ndm Lqi nhuan l[y k6 nem trudc TONG Ng PHAI TRA vA vON cHU sd HUU cAc caM KET vA N9 T|EM Llp bang I TANG 'm' 5.'t78.98't 2.433.330 2.097.789 6.145.238 3.244.143 2.901.095 1s4.613.s88 335.541 r74.918.997 v.3 Ng PHA TRA VIN VON CHU Sd V6n c'la Td choc tin dung V6n diAu lC C6 phi6u quY fleu PHAI TRA VA VON CHt' SO HUU CAc khoen nq Chinh lV I 311'1212014 vI.1 161.678 3.075.000 2.901.4s7 1.741.689 188.15s 3.078.000 3.147.447 1.736.746 1.15e.76; 1.450.74;_ 188.669.,143 ,t67.212.468 12.787.542 8.711.240 9.376.965 (665.725) 12.397.303 8.711.841 9.376.965 (66s.124) 2.374.178 2.207.666 1.702.124 861.720 840.404 1.477.796 782.937 694.859 ?911!!!!q 't79.609.771 NGAN HANG THI'oNG MAI cO PHAN SAI GON THLPONG TiN BAo cAo TAI cHiNH HqP NHAT cHo oUY Iv NAM 2015 KET THOC TAI NGAY 31 THANG 12 NAM 2Ot5 Ma ch0ng BleU SO: 802a/TCTD Ban hanh th€o QO 86 16/2@7/QSNHNN ngey 18/04/2007 cUa Th6ng 66c NHNN VN va TT4g/2014/TT-NHNN 31/122014 kh6sn : STB &ANG CAI.I OOI KE TOAI'I HgP NIAT Tai thti diAm cu6i ngAy 31 thtng 12 nem 2Ol5 s6 cual qui Chl tl6u s6 {.lqgn (.)_-, (31 s-'irhi!!!_N vans g|ii !!l c6c T_C'O V|Ac Y&!Lo vry_c,c yllagiti tsj c6c fgrD kl'!!|g _ 1815,e42,353,4J9 4,28s.J90,643,50r T.qTD -3.!83orqg!10,9_8.! a8e4J19!x5s.9s€ 73s.319:Z-54,SsO ,8y cAc TCTD khac nli ro_itro va1 iec ITTD lnac 6sn klnh doanhl i,esr.llg;gq,oee ,732,!27 khdan kinh doanh ph6ng giam gia chring kh68n kinhj!'_8nh c6ng cv ql.chanh p.hii Yqdltch ,Cto hinel {nh vA kh6an dl! tu _ _ ntrAy dlo-!?n [eq!6t henll'ic 9qu.q-!3j )u phdns gilim gie dlu urll!L!e!dn c6 qn1- o.358.e17,837_p9e) 2s,925,€0165s,q?6 25,109,201.040,331 I 5.935,r 27,!sO q95 ,540,940,957,650 326,502,039,269 _{4-0j19?l1.!.qS8) 26/4,51 2,851 ,8't5 4s9,_r E0.315.232 (13a,68_7,395,963) 39949;.az,iE _1 6.1 15-223,223.,67 _ _ d'!4q$!!ry!o- lao - r 2,'t51,849,783 r26,8,16,091J!2,2?'r doanh tu cong_ty I gia 3eJr 3,a86FqqEs! - ,U1 2s9 (4q0€zJ_9p.'!91 128.015.009.149.670 (2,288,993,62,1 _ tu 3!!-3ar€ ki6an dlu tu sit dln 96p_.lien 183,82t,876,a97,5a2 185.91q,812,1 cho vay kh6cuang kh6an dau 9& tll gln tal chtnl! vEllhdch hang - _- DE[gjlito 7,961,720,333,4:!,r _ mOn TSCDhh ! eq,e,?,!,9{!!o-3-i 2,83r ,507,083.29? Tsgohh 3anl6 dinh lhuo qli_chlnh _(136,236.316.237) (2,023-234,93!.1 05.568.1 50,770 (1,214.0s9,062 t88,00o,000 _ 595,363.636 Uie TSCOtc :- mdn TSCotc san cri dinh vd hln! _ 3,€7,212,93_9,975 4,089.240,497,298 (852.027.560,323) ?,361,49,2sr1!1 N 2,808.4.17-.496,51_8 ,I UI a mdn BOSOT dn C6 khacl 17.679.620,364,254 kh€n phgi$u {991,7Jq!!33.3_q? ql49,18fr826,028 kh6an rri, pnl phalthu 59.819,41q105 _ - 1,853_,837.0q2,318 1.6e5,ru91?22'69? 2,e5 lJr 6O'7q-5'69 4.,4r 0,6q6,295,271 654.214,981,162 1,!s9,7.6_1.,889,9!_0 2.2ri8,515J!/,$2 ?!$50,q41.405,4e1 Trang t-41 sEl -,] Il Chitiau (r) rdqffcsljh.crrh{i _ Ph4 hlnh qL& v Cac I ccc , t' c6 thd.n no hh{c !!bn rhu6 d h6an lai p_hti _ ._ tri _ _ i v6n1r-cri-1ry -_ v V6n b v6n @u l - 13 - r8,l6t_,632,361,360 18,852,1 57,160,000 1.120,810,341 v6n khgc Qrt ct]| TCTO :c6rccn-qlli-rfr;at(i) Chlnh llch d6nh gla ! [oi li!.tii eln _ -'- _A'c!!-iF;6Ei-6ne_$$u e,6-'-.- lrAnrr n.' ahii trA vl Y6n ch|} 3t hfir r 83,611,535,656 '_ 693,4(x_200 j.l -.- : !r!!q993r708 _ ._ ,_ f| l -: Sd c_q6l qui 13) 32.404,293,550 7s -2,s3r.4!qJ-29J19- - _ ,9701996,283-436 9.Sr 5.011 826.905 I f4 _6.339p73.480,857 3,837,091,293,236 V -7 HOa Luu V{n l 11,59.6]97.6,412,634 - 153.051.697 r,-ela,e6ar]i,sos tor,ai,oto,ooo 3,,129.082,iagE,61E 3Jl9'{,u,v_ - r 89.802,625,616,2t4 s6 aLu K6 to'n ruttu Lv'AT HuYnh Thar $ Gisn! K9P-Kffi; nlm . -] o _ 190r?99!81,1s9_.1 _ I 57l,ss7-937.q99.1 f 316,82Q,52-t,em=1 38, 3,265,375.4_96, 7_8q 30,962.752rU.9,s 3_ 8.168.215.378,553 | lla\377,6ge I I ,.' 1,€1i1,69a904,@! [,._.228rrq1,{66,986 l- 14,429.0418.099,1 , \l l 794f!2,139 iIGOA BA G CAN DOI KE T6AI{ (2) lgp ra,sso,ara,19o,zoz I 12,42s.1 5,qqqrq00 -rs,osr,ruJ3r,osr _ 292.5a2,25a,916,464 Ihuu! Ngudi I - 1,76/r.L3_94,,L:L396 nhuln chua ohln ph6u L6 lov 16 '-t - - _qQ9,re6,sq 1,229,983,434,739 I (75-0jq10,54q,828) I r 6E I lz,s4;91,.r zrirs dlu _ | l l€ CAC CHINCU 3.068,458.S08,35E '|,s24,098,3r 8,885 269,s831997,7{t,005_l p!'!f cui a._ c{pldryc-lA! tx 3,r s4,9/190!0, 1s0,428,080 -r.rzgosrrsg.oze c6 4,r98,4m,78r,518 599,907 hr xocB ttring du y6n c6 ptrln d- i,115,8r 3,035,659 I I v6nl9s lcID a 22,453,192,47 1.193,233,567,14 !10 lai,phi pha_l_ua MN 2€0,997,,659,451 ,851 ccc !!cl4!b€i Y9!0ns nq.!f.c Dv phdlg nii lo phli ue_khec T6ng nq phal ft{ -3_ _ I ,.t_ cU ql chlnh plql sinh vl cic khdm nq tii chlnh_l hac - ro I r'6nl{ trg ty ihac dlu.tqlgho vly Tcm chElii vt - s6 cu6l_qug., (3) €L _l '' tv :.&long v qu!_ I 1'?u,szz4t'rrg- 11,102,8113,512- i6m O6E ( 'ri 'i( t{rifliituB 'l )g!ott05 Slpnij9 {fi,*Je'yJ{/,-'f Trang @sm* 8r€u s6: 803/Tcro Ban henh tha oo 16 lonoo7roo.t{HNx ng6y I 8r0.lr2oo7 d) Th6.ll ddc ilH NN vN t ad'r],r€ kb.n : STB sll Cq!!b!.lbu!rap !,'_ _ qlr|l rh!&r _ I!g-!lgp nu nh|, & lto.t cOrO didlll ] phil'o!!!ts$lE! t_ ; Il I ons q,, I chipftilqlvl cac.iiphl h,oi! ll_ I nr _ t Thu nrdp Ei va w _chr c^o _ ul,|6$ulnt{}hodda.|sdi$w ul 16 thuln tt trol corn rnh dornn | out mlnh klnh ry 1,165,5e1.00r,031 t Y!J.I ro",.rt -rru*r ri | ] ! Chi E vrl vIl hcgt do.E Lr, r|r|| r!ts tD g6p-!0n' vt.lt khtg il |o tL dungpho.rg itl ,o Ullglt pb!!f _Chl Ttng Fl nhufn !tstc thua- cli phlulJ4 rNo! lian h.nl' l9llpllllu6 th! xI_ , cnlo r!!L I l4l nhip o !!i!.!€l nhof t!.!-.{!Sl_.-_ Ld nhofn tlwln oho clo w ,162.14135e , ltt.et**.ttol qlt nlr ] EL-] 95.5€,6,6fe7- 5.1 q63r,312,74J!l 6,6.40{!qs,$i ,oqa_ _56e,1?5,868,378 _ , r,29t.EirJ zr0,e6ru1lltt Lr!.!,rr!,100,1rt {4092,8qq3it -l5op?!E!,412 _._ fr!,!80J9I91 _ ... NGAN HANG THUONG MAI C6 PHAN A CHAU BAo cAo TAI cHiNH HgP NHAT oUY IV NAM 2014 V ′ム 陣 い 、 NGAN HANG THUONG MAI CO PEAN A CHAU BAo cAo TAI cHiNH HgP NHAT ouf rv NAM 2014 NQI OUNG Beng can d6i k6 todn hqp nhdt Bao cao k6t que hoat dong kinh doanh hqp nhrt Bao c6o luu chuyan tiAn te hqp nhSt Thuy6t minh b6o c6o teichinh chan lec hqp nhAt V ∨ TRANG 1-2 4-5 6-28 NGAN HANG THUoNG MAI c6 PHAN A CHAU MAU BO2A/TCTD- HN BANG cAN oor Ke roAN HgP NHAr TAt NGAY 3t THANG 12 NAM 2014 Thuy● t minh A I ll lll I lV V 2` Vl ll lX Taisan c6 d nh h● u hinh ａ  ｂ Nguyen g〔 l tai san c6 dnh ht7U hlnh Hao mOn taisう nc6 dnh h● u hinh Tai san c6 dlnh vO hlnh ａ ｂ Hao mOn taisan c6 dinh vO hinh Bム t   ａ ｂ Ｘ   , Nguyen gl● tai san c6 dlnh vO hinh l dong san dautυ Nguyen gla bat dOng San dau tu Ｘ ｌ ２ l Hao mOn batdong San ttutu Taisan c6 khac cac kぃ 。an phaithu Vl V2 V3 V7 ６ I giitai Ngan hang Nha nudc Vigt Nam Tign gl}it?icic TCTD khAc va cho vay c6c TCTD Kh6c Tidn gfi tai cdc TCTD kh6c Cho vay c6c TCTD khac Tru: Du phong nii ro liln g0iva cho vay c6c TCID khac Chung kho6n kinh doanh Chong kho6n kinh doanh Trir: Du ph6ng rii ro chong kho6n kinh doanh Cac c6ng cu tai chinh phei sinh va cic tai sdn tei chinh kh6c Cho vay khdch hang Cho vay kh6ch hang Trui Du phong nii ro cho vay khach hang Chung khoan dAu tu chung kho6n dlu tu sgn sang dA ban Chfng khoen dAu tu giri den d6o h?n Tru: Du phdng rii ro chung kho6n dAu tu c6p v6n, dAu tu deihan Olu tu vao c6ng ty lien doanh, li6n k6l oAu tu dai h?n kh6c Tru: DJ phdng giam 9i6 deu tu dai hen Tai qin c6 t inh TiAn ５ VI qui Ｖ Ｖ TiAn mat, vang b?c, de ４ 31′ 1272013 Trleu dong 2496287 3357730 2043490 3065322 4559007 3882060 1380900 7215519 5624520 1985143 (703953) 105122 108232 (3110) (394144) 851 16` 078309 14403 114745251 116324055 150 31′ 12′ TAISAN Ｖ VI 2014 Trleu● ong (227148) 39676852 23683264 16386318 105642038 107190021 (1547983) 33482828 7232001 26502417 (392727) (251 590) 886568 1607 948030 922976 1578 1009334 (1 578804) (63069) (87936) 2804555 2384923 3415033 2552768 2279114 3157384 (1 030110) (878270) 419632 556089 273654 391900 (136457) (118246) 8654 9015 9015 9045 (361) ３ ４ ５ Taisan c6 khac 9955342 6682063 3254051 4891 557408 10813722 6989145 3689556 12405 444379 :Dψ Tロ ン (543071) (321463) 179609771 166598989 cac khoani● 1,phi phaithu Tai san thu`TNDNい oan al phOng rGiro taisan c6 khac TONC CONG TAISAN NGAN HANG THUO G MAI CO PHAN A CHAU MAU BO2A/TCTO HN BANG cAN o0r KE roAN HgP NHAT TAI NGAY 31 THANG T2 NAM 2OI4 ThuyOt minh B I ll , lll lV Ng PHA| rRA vA vON cHU C6c khodn ng Chinh phi va Ngan hang Nhe nudc TiAn gfii va vay cdc t6 chuc tin dung khec V8 V9 giicia c6c TCTD khac Vay c6c TCTD kh6c TiAn giicia kh6ch hang Cac c6ng cU Eichinh phai sinh va c6c khodn nq taichinh khac V10 Cac khoan nq khdc C6c khoan Ei, phi phditr, Thu6 TNON hoan hi phaitre C6c khodn ph6iire khac Dq phdng cho cam ket ngoai beng v V z 188155 3078000 3187487 363345 3500000 2743684 736746 1544951 14708 126077 57948 V3 V ll V12 ‐ 1450741 ‐ Ng PHA TRA V'4 voN vA cAc ouY V6n diAu 6145238 3244143 2001095 154613588 1583146 7793776 5842936 1950840 138410836 ‐ TiOn TONG 31′ 12′ 2013 Tr[lu dOng Sd HlnJ V V6n tai trq, iy thac dlu tu, cho vay c6c t6 ch0c tin dung chiu nli ro Vl Phfl hanh 9i6y td c6 gia Vll 12′ 2014 T口 lu dOng 31′ lC 167212468 154004787 12397303 9376965 12504202 9376965 uo pn€u quy Cec qui dU tr& (665124) (259421) 2207666 2034952 ChCnh Fch ti gie h6i do6i Lginhuan chua phan ph6i 1477796 351 706 179609771 166598989 9938246 7244078 TONG Ng PHA TRA vA vON CHU Sd cAc cAiT HOIJ KET vA NqTIEM TANG V‖ , theng 02 nem 2015 Lap bang 匹 Nguy6n Thi D6ng Theo Ke toin t面 蹴 Nguy€n Ven Hda ＾ ∠ NGAN BANG THUOnIG MAI CO PHAN A CHAU MAU BO3aTTCTO- HN BAo cAo KET aUA HOAT OONG KINH DOANH HgP NHAT ouv v NAM 2014 Thuy6t ou′ millh l平 2014 Treu dδ ng l Thu nhap lli va cac khoan thu nhap tt7σ ng tψ Chi phi va cac chi phittFσ ng tυ l Thu nhoP lalthllan Thu nhapt"hoat dong d● h Vu Chi phiい oat dOng diCh Vo SF]E }IGAN ]il}JG TX-II,T.ON,G VIAI CO PlI,iN SA] GO]\ - ]-IA NQI 77 Trin Hrrno F)ao. Orran l;oan l(idm-Ha \oj Tel.04.39421388 F'**,: 44.39+14942 ii5c, 16o iiri c]diilr ,llcr: ,r-,irii: Qtii' 1 nnrn 2011 .vlaii so: rl-u1a Chi [i6u TD. tsANG CAru OOI T(E ?'O,.\i\ Md ctri Thuvdt ti0u minh SO cuii; lcy Don vi tirLh VND S6 dAu nam A. T,AI SA.N tr Tidn m1r, ving bgc, d6 quf Xn Tiin grli t4i NEINN {In Tiijn, v}rng gfri tqi c6c ICTD khdc vh cho vay cdc TCTD kh:ic 1 Ti6n, vang gui tai cr{c TCTD khric 2 Cho vay cric TCTD khiic 3 DV phbng rui ro cho vay cric TCTD kh6c W Chfng k&o6n kinh doanh 1 Chrng khoiin kinh doanh 2 DU phdng giAm gid chirng khorin kinh doanh V C6c cOng cg thi chinh ph6i sinh vh c6c tAi sin tli chinh khdc VI Cho vay khdch hlng I Cho vay khrich hiLng 2 DU phdng rui ro cho vay kh6ch hang \rll Chring kho6n tl6u tu' 110 120 130 l3l I)L 139 t40 l4l 149 150 160 l6l r69 L70 I7I 172 t79 210 21r 2t2 213 2t4 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 240 241 241 z3t, 251 252 253 2 5.1 2,t5 259 :i D i., I5 t6 T7 330,413,737,905 201,663,032,841 14,2'i"2,905,96X,489 14,2t7,9Q5,96t,489 68,306,287,493 68,989,759,561 (683,1'72,068) 12,280,899,453 24,E04,474,606,810 25,086,6,s4,456, 100 (282,1'19,849,290) 9,088,E99,715,923 8,142,278,499,223 1,000.000,000,000 ( 1 3,37 8,783,300) 337,889,000,000 337,889,000,000 1,533,88E,E07,743 L34,95t,372,519 19 1,309.598,823 (56,3s8,226,304) L,398,937,435,224 1,406,365,498.441 (7,428,063,2r7) 5,225,09X"23(;,712 2,704,882,983,839 1 ,284,429,258,771 1 ,235,773,989,\ 6l j 5.ii 1 5. 5.1i,2i3'5,.130 201,670,881,695 s05,232,494,r64 rt,636,7 40,990,7I',t r | ,63 6 ,1 40 ,990 ,7 t7 98,828,398,040.64 99,51 1,870" l 09 (683,472,068) 24,103,032,79s,683 24,315,588,493,562 (.272,555,69'7,879) 8,767 ,942,215,109 7,481,36 t, I 19,909 1,300,000,000,000 (r 3,4r 8,8?4,800) 333,389,000,00{l 333,389,000,000 I ,526, r 53,8 19,690 126,554,397,59Q 176,765,476,626 (50,2 t 1,078,936) t,399,599,422,A00 |,406,365,498,441 (6,7 66,0'7 6,44r) 3,859,870,637,490 2,030,461,983,618 957,082"854,329 872,325,799.48e 51,032"8,5 11,262,59.i IB 19 z0 21 1J .tl\ I Chring khozin dAu tu sin siLng dd bdn '-ta.(.\ 2 Chrng khorin ddu tu gif dtin ngiry drio han 'l.q rue\i\\ 3 Du phong gidm gid chring khoan ddu tu '' rIru Vca\t\ ;n'iif,{itl- llt,r Gop von. deu tu dai hen , : r '/ :t iJ I Ddu tu viro c6ng ty con i ,,i, I - !! , udu ru vau uuilg ry n HW/.6 ii 2 v6n g6p lien doanh -iY . a b 3 a b a b 5. I 2 3 4 t1 .8/ 3 Diu ru vao c6ng ty lien kdr 4 Ddu tu dhi han khdc 5 Du phdng gidm giri dAu tu dii han IX Tii sen cii alnh ; - , ! - ,. . l r al san co olnn nuu nlnn a Nguy€n gidTSCD hfiu hinh b Hao mbnTSCD hftu hinh : , , ^ Z 'l ar san co dlnh thue tai chfnh Nguy€n giti TSCD Hao mdn TSCD i r' ! I al san co ornn vo nlnn Nguy€n gid TSCE vO hinh Hao mdn TSCD v6 hinh udt opng sin rliu tu' Nguydn gi6 BDSDT Hao mbn BDSDT Thi sin C6 hhrlc Cric khodn phai thu Lac Knoan lal, pnt pnal tnu Tii sdn thud TNDN hodn l4i 'Xii sAn C6 khdc . ,; ' - 1ro't8 do: L(rr tile !1il!otlg rndt i Cric khoirn dg phdng rui ro cho cdc ti j sdn C6 ndi bdng l<hi'ic TOi.iG TAl STIN CO 74 25 26 llari Ji.3u rli r1t, 'I.tl_r!.r iielr rdoli io .:rici .l<,, !d iliii ir:t.rtr B .r ll t 2 xu w v VI wi 1 2 3 4 NO F}TA{ TRA VA VOFI CITU SO ]IU]J C5c khodn no CirinXr pirii vb $llx}.Bi T'idn g0.i vA vay cria c6c TCTD ich6c Ti6n gui cua ciic TC'|D khdc Vay citc TCTD kh,ic Tidn gn'i cria ktrrdch hAng caic c6ng cu thi S),\SSf{B rvcAr: NGAN HANG THU'ONG ~I co pHAN DAu rtr vA pHA T TRIEN VI:f:T NAM Thap BIDV, 35 Hang ve; Hoan Kiem, Hit NQi, CHXHCN Viet Nam Bao eao tai chinh hfJP nhit Quy IV nam 2015 Ngan hang TMCP Biu ttr va Phat tri~n Vi~t Nam Bao cao tai chinh hop nhAt Quy IV nam 2015 thea cac ChufuI mire K~ toan Vi~t Nam va H~ thong K€ toan cac T5 chirc Tin I dung Viet Nam I o NGAN HANG TWONG MAl CO pHAN DAu TlfvA pIlAT TRIEN VIJl:TNAM Thap BIDV, 35 Hang V6i, HOAnKi~m, Bao can tai chinh hop nh§t Quy IV nam 2015 Ha N9i, CHXHCN Vi~t Nam BANG CAN DOl KE ToAN HQP NHAT Tt;lingay 31 thdng 12 niim 2015 Don vi: Trieu dang VN SIT Chi tieu (1) A Tai san I TI~n ~t, IT Ti~n gUi tl,liNHNN vang bac, Thuy@t minh (2) aa quy ill Ti~n, vang gUi tl,liva cho vay TCTD khac 31112/2015 (3) 31112/2014 (4) 6,588,860 5,393,484 21,705,301 23,097,743 67,188,969 50,062,372 Ti~n, yang giri tai TCID khac 47,670,621 36,339,130 Cho yay cac TCTD khac 19,574,966 13,780,539 Dir phong rui ro cho yay cac TCTD khac (56,618) (57,297) IV Chrmg khoan kinh doanh Chirng khoan kinh doanh Dir phong giarn gia chtrng khoan KD V Cac cong cu tai chinh phai sinh va cac tai san tai chinh khac VI Cho vay khach himg vm 8,872,216 8,430,766 8,903,189 8,461,171 (30,973) (30,405) V.02 591,091,131 Cho yay khach hang V.03 598,456,601 Dir phong rui ro cho yay khach hang V.04 (7,365,470) VII Chu-ng khoan diu nr V.Ol V.05 121,404,9RO 439,070,127 445,693,100 (6,622,973) 91,816,995 Chirng khoan dfiu tu_sful sang d~ ban 87,437,078 73,993,126 Chung khoan dfiu nr gifr d€n dao han Dir phong giam gia clurng khoan dfiu nr 36,860,978 19,528,127 (2,893,076) (1,704,258) 5,250,650 4,782,587 GOpv6n, diu nr ctai h~n V.06 vfiu tu van cong ty V6n gop lien doanh 4,301,991 3,783,631 vfiu tu van cong ty lien k€t 568,448 516,381 vfiu tu dai h~n khac 539,662 621,835 D\l' phOng giam gia dfiu tu dai h~n (159,451) (139,260) IX Tai san cB Ilinh Hi san c6 djnh hfiu hinh a Nguyen gia TSCD b Hao mOnTSCV Hi san c6 djnh vo hinh a Nguyen gia TSCV b Hao mOn TSCD x B§t d9ng san diu hr a Nguyen gia B~t dOng san dfiu tu b Hao mOnB~t dOng san dfiu tu 8,535,138 6,672,040 4,554,713 3,458,405 8,129,019 6,197,128 (3,574,306) (2,738,723) 3,980,425 3,213,635 4,681,424 (700,999) 3,718,900 (505,265) ; J ~I • (1 ,~ , ' .i~ ~ " "~ NGAN HANG TWONG MAl co pHAN Thap BIDV, 35 Hang ve; Ho~ Ki~m, Hi!N9i, CHXHCN Vi~t Nam SIT DAu rtr vA pHA T TRIEN Chi ficu (1) Thuy~t minh 31112/2015 (2) (3) XI Tili san e6 khae '" (3) 21,014,259 5,298,156 8,312,765 Cac khoan liii, phi phai thu , 9,481,513 8,306,487 !, 5,481,721 4,497,645 (150,571) (102,638) Hi san thue TNDN hoan lai Hi san CO khac V,12.2 Lei thS thtrong rrai - Trong d6: Cac khoan dtr phong rui ro cho cac tai san C6 n9i bang khac sAN CO TONG TAl va ~n B NQ'phai tra 850,748,064 650,340,373 ehu so' hu'u Cac khoan nQ'Chinh phu II Ti~n gifi va vay cac va NHNN TCTD khac V.7 45,401,599 20,120,993 V.8 79,750,569 86,186,209 TiBn gui cua cac TCfD khac v'8,1 Yay cac TCfD khac V,8.2 ill Ti~n gu'i cua khach hang V.9 Cac cong el} tm chinh phai sinh va cac eong nQ'tili chfnh kh:ie V Van tili trQ', uy thac dAuttr, eho vay rna TCTD chiu rui ro VI Phat hanh gi§y tit e6 gia IV V.02 V.I0 VII Cae khoan nQ'khae cae khoi'm liii, phi phai tm 21,540,604 18,288,358 58,209,965 67,897,851 564,588,887 4,067 ThuS TNDN hOiin I~ipMi tm cae khoan phai tm va cong nq khac V,l1 D\!"phOng nii ro khac (D\!"phong cho cong nq ti€m fin va cam kSt ngo~i bang) Van va eae quy V.13 440,471,589 74,760 35,295,248 35,445,267 65,542,241 20,077,031 17,836,717 14,358,325 9,436,274 vm Bao cao tal ehinh hop nh§t Quy IV nam 2015 Cac khoan phai thu I I~ 31112/2014 20,110,819 VIET NAM V,12.2 7,260,649 71 71 8,400,372 7,097,605 40,933,712 33,271,267 V6n cua TCfD 34,271,776 a 28,142,332 V6n di€u I~ 34,187,153 b 28,112,026 V6n dAu tuXDCB c Th~ng du v6n 30,306 d 30,306 C6 phiSu quy e C6 phiSu Uti cd phAn diii g V6n khac Quy cua TCfD Chenh I~ch ty gill.h6i doai Chenh I~ch danh gia I\litai san Lqi nhu~n chua phiin ph6i1 Uluy kS IX 54,317 HUu 1,656,813 (42,485) (44,885) PHÂN TÍCH BÁO CÁO TÀI CHÍNH NH TMCP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM [Type a quote from the document or the summary of an interesting point. You can position the text box anywhere in the document. Use the Text Box Tools tab to change the formatting of the pull quote text box.] GVHD: PGS.TS TRƯƠNG QUANG THÔNG NTH: NHÓM 6 – NHĐ2 – K22 PHÂN TÍCH BÁO CÁO TÀI CHÍNH NHTMCP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM 2013 1 THÀNH VIÊN NHÓM PHÂN TÍCH 1. Trần Thái Phương Nam 2. Nguyễn Đôn Nhã Uyên 3. Nguyễn Thị Tuyết Chi 4. Nguyễn Thị Phương Thảo 5. Đoàn Nhật Thanh 6. Võ Trần Đức Tuấn 7. Lê Vũ Ngọc Anh PHÂN TÍCH BÁO CÁO TÀI CHÍNH NHTMCP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM 2013 2 NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƢỚNG DẪN …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… PHÂN TÍCH BÁO CÁO TÀI CHÍNH NHTMCP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM 2013 3 LỜI MỞ ĐẦU Hoạt động của các Ngân hàng TMCP trong thời gian qua luôn là một vấn đề được quan tâm không chỉ bởi giới học thuật mà còn cả các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán. Tăng về số lượng nhưng hiệu quả hoạt động của không ít ngân hàng trong trong thời gian qua đang có những diễn biến đáng lo ngại, cùng với hoạt động M&A và thâu tóm diễn ra liên tục trong hệ thống ngân hàng đang đặt ra câu hỏi cho nhiều đối tượng quan tâm rằng giá trị cốt lõi của một ngân hàng nằm ở đâu, qua những con số trên báo cáo tài chính của nó hay những ẩn ý đằng sau các con số đó. Do đó việc phân tích báo cáo tài chính của ngân hàng một cách cẩn thận là rất quan trọng đối với cả giới học thuật lẫn đầu tư. Thành lập từ năm 1989, sau hơn hai mươi năm đi vào hoạt động, ngân hàng TMCP Xuất – Nhập khẩu Việt Nam (EXIMBANK) đã có những bước tiến to lớn, trở thành một trong những ngân hàng TMCP lớn trên thị trường với thế mạnh về thanh toán quốc tế, kinh doanh tiền tệ và tài trợ xuất nhập khẩu. Được sự phân công của giảng viên bộ môn, nhóm đã cố gắng thực hiện phân tích báo cáo tài chính của EXIMBANK trong giai đoạn 2008 – 2012 thông qua việc thu thập số liệu liên quan, bên cạnh sự hướng dẫn học thuật từ phía GVHD. Bài phân tích bao gồm nhiều phần với một số nội dung phân tích chủ yếu như sau: -Thứ nhất là phần phân tích về khả năng sinh lợi; -Thứ hai là phần phân tích về các yếu tố rủi ro tác động đến ngân hàng; -Thứ ba là phần kết luận; Trong quá trình thực hiện báo cáo phân tích này, dù đã nỗ lực rất nhiều nhưng không thể tránh khỏi những sai sót về DANH SÁCH NHÓM _Lớp 52DN1: 1.Mạnh Hồng Thủy 2.Trần Thị Xuân Ánh 3.Hồ Trúc Phương 4.Huỳnh Thị Kim Kha 5.Trần Thị Thùy Trang Giảng viên:Nguyễn Thị Bảo Ngọc Đề tài: Phân tích báo cáo tài chính ngân hàng Thương Mại Cổ Phần [...]... ,690,696 ,45 8.323 4. 455 962199 972 88 573 6tl6a2 390 45 9,189, 345 ,232 7 ,57 720,333 ,43 4 ?q!?z.qoo,qoq 44 ,823.3 94, 513,5 t2 296.838,550 ,49 6,733 5 ,47 2,106,706 49 9,600,000 38,668,210,212 45 . 948 , 742 , 141 8,712,563,829, 147 185,916,812,118,583 41 ,2 54, 427 ,2 64, 001 33, &4, 127,072,323 l 74, 6 24, 523,2 74 6,586 ,47 9,230 ,42 1 7 ,49 1 ,266 ,43 1 ,712 2,?98 ,42 O.276,955 1 24. 840 .582 844 !9q189,34s,232 7 22.8531 14Z r6n9 no pfdi... !d -4 3 3, 140 ,639,999 76,760,113.050 155.1 64, 7 94, 896 130. 947 ,43 7 ,632 52,993.762, 243 29,4O7 ,8 74, 412 7 7 t,251 .43 2 .49 1 ,41 3,O50,271 6,586 ,47 9.230 ,42 1 7 ,71L 2,208 ,42 0,276,955 1 24, 840 ,sE2,! !4 842 ,905,29q3!q 291q2,000,000 93,270,800,000 1 ,?yf?l ,1 17 ,a7s s47,290,Qqo 1,572 141 ,1 54, 272 185,916,812,118,571 41 ,2e4 ,42 7 - :: 7,635,068,186,583 ,49 7 ,266.831 312.3 64. 425,898 20,2A7 12O,9 54 (E41,026,179) 43 ,962,522,026, 846 ... 798,835,929, 745 19 ,40 5,9 64, !1, 140 25 699,117,138, 847 I 9L392'5 74. 1 24 3,602,901,276,053 8 042 28,503.869 41 2,283,qJ1,1 84 6s,06 245 9,226,528 j9t! 241 991op7o ?9FpE41?1.733 86, 146 ,65!,958,296 97 , 246 .2 14. 511 ,537 709,8 14' 49,2q0 45 ,2 949 91, !40 503,2?qEq!r43e 1 ,42 4311 ,125,150 120,31O,@2,1 74, 32j 600,036,!q3 3,856,016J ?4. 112 53,307,I 3€,231 ,778 80,6sL91?.1s3.312 25,2! 1 ,915,092.!!9 u, 244 ,152 ,44 6,5O2 eri t33.7 14. 425.321.769\... ngo?i bang 171. 942 .368.331 50. 146 .196 1 ,696, 644 ,126!99 1 1 94 571 S20 44 9 111,909,q?3,061 r;,;,;;,,,*, , _ 19,gtpI1lpgq 162,8 14, 3 84 238. 140 , 159,212,181 ,48 6 2 951,160,705,6 94 1 LO3,5 94. 222 Al l ,793,233,567 ,!!Z 33.3? !49 q000 1,595,0 34, 346 139 770,006,331,170 29!',997,659 ,45 1,850 115,615,253,7 74 4,198 ,45 0,789.516 I 8 ,44 7,833,936 191, 142 .911 40 8 ,46 5,8 24, 5q8 152,730,Q23.a72 7 14, 6 84, 826, 947 1 ,44 ,701 216 (!3.9!7,570,000)... )ho vay rh4ch hang (J ;htns !ho6n dlu (') tr., l ,rc 2,521.557 6 24, O33 3,59s,025,9?6363 7,675,091,751, 942 4, 982,506,826.678 I ,01 I ,658,936,61 14, 798,029,117.187 1 75 ,43 8,350,805 4. 326.903.631 902 it4,736,81 51 841 '47 6 77,226, 945 ,279, 244 1E5,916,E12,'t18r5a3 50,9't2,2 04, 808 41 41 ,207,25 6-9 5O - 7,7,720,333 ,43 4 lu 7 3,611.163 ,41 1 68,593 ,44 9,2 64, 828 z,.s?q!L!?q 1 11F?s. 248 ,2281101, 11.277 6,{'6, 746 ,125... t33.7 14. 425.321.769\ 54. 855,089, 349 ,9 24 :, I ,008.,1?9!9qpq ,4, ?t9A!. 14 25,762,U5,769,7 84 547 ,250,000 : 546 ,389,'137,986 16 ,48 9,891,176,052 ,369,712 ,44 6 1,320,313,058,632 I :_ 59,Eei,2s4!6jrl?? 21 141 trr,656,005 26,231 ,939 143 6, 168 7 1so,271 s21,;o l zlql19,6s0 s9!J6?. !49 .8 34 - 3 14, 8 74, 936,298 - 6 24, 5?_619,386 1 8 04. 22E.503.669 oo 376 1a2 a35\ 221,963,799,9 24 _ 6.619.8qOp42 ,47 0 ,151 ,717,707 ,3O7 _ 81 ,690,696 ,45 8.323... 6S!!?p!E2o,74e 3,9@.951.707 I : 38,663,929 ,40 4 1,793,233,567, 142 22,853,192 ,46 7 260,997,659 ,45 ?pgJ _ 69!,036,333 4, 198 ,46 0,789.516 4, 199 ,4! Q,19e,515 phdi tra ve v6n chn sd hq 2,e9!,16q1q!f 94 _ 600.036.333 giAy td c6 gia 4. 326.903.631 902 (') 112,0 04, 9q1,6 94, 368 41 7 ,9A2,OA8,282 !!!9(L- f6qnq 650,526 .44 0,877 15,555.310.125,1 54 'i gii 1 24, 440 ,582 ,44 4 60,072,016,388 ,45 7 4, 250,913,526,107 /6n rai tq, th6c dAu... oAu nem 125,985,613,735,1 94 506,887,561,078 102,7 64, 3 24, 921 41 4,088,991.5 14 1 ,005,8 54, 536,9 64 128,015,009, 149 ,670 ,665,898,592 ,46 4 801,713 .47 0, 045 231,398,236,126 147 ,1 14, 686,052 3,070,687,133,8 84 185,916,8r2,11S,571 1 i 3 8 1 oau nim kY 68,763. 145 ,1 04, 108 53,769,729,3 54, 628 Ttang 17 ) I Nq trung han Nq daihan T6ng 85,669, 544 ,826,833 31 ,44 4,122, 147 ,631 185,916,812,118,571 a D6ivfisUthay d6ilung/... hsn - BAno VNo - Blng vdne ve ngod tg 35 ,41 5,702,991 531,752.357.052 rdns 6 54, 2t4,961,162 531 ,752.357 ,O52 8,2 Vry clc TCTD lfilc - Brng vNo - Blng vdnq ve ngo? te T6ns 1 ,43 7,993.171 ,40 0 858,952,573,132 2, 246 ,44 5, 744 ,532 r6nstlln,vlns sU cn!vl vay TCTD khec Cu6lti 309,531 ,956 22.075.927,990, 640 3,532,507, 545 ,769 ??7,031,511, 345 ,561 216,061,778,323,6 04 10,969,733.021,953 277 ,833.57 1 44 7 47 7, 646 ,43 0,796... 25, 040 ,072,520 345 ,125,875,356 1,211,613,663,678 246 ,303,182,08J!Z€ : : 5,633,058,3 34 : 13,215,703,031,101 4p28,000 Pha hq4 giay td c6 9i6 Ne kl'& (') T6ng nq pnAi116 vA v6n _ 10,323,160,766,3r2 45 9,189, 345 ,232 d0n9!4qda! tu ,43 610,253,059,929 382 ,42 5 ,49 3,910 41 ,253,880,0 14, 001 Tai san khac 79.802.582,000 : cCc I (') 251,276,506,939 535 ,48 ! ,44 6rq 34 '|, &4, 7 94, 2O7 1q9_.606.@l?1 173,953 ,49 8. 740 ,47 1 dai