UCP600 điều khoản 14,15,16,17
L/O/G/O Thanh toán quốc tế UCP600_ĐIỀU KHOẢN 14,15,16,17 GVHD: ThS Vũ Thị Lệ Giang Nội dung GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ UCP 60 - CÁC ĐIỀU KHOẢN CỦA UCP 600 Đ.14: TIÊU CHUẨN KIỂM TRA CHỨNG TỪ Đ.15: CHỨNG TỪ XUẤT TRÌNH HỢP LỆ Đ.16: CHỨNG TỪ BẤT HỢP LỆ Đ.17: CHỨNG TỪ GỐC & BẢN SAO KẾT LUẬN GAME UCP 600 Những điều cần biết UCP N0 600 (Uniform Customs and practice for documentary credits) Nội dung phương thức toán tín dụng chứng từ thực theo “Qui tắc & thực hành thống tín dụng chứng từ” (Uniform Customs and practice for documentary credits) • Các bên sử dụng quyền lựa chọn sáu UCP • Chỉ Tiếng Anh có giá trị pháp lý • Là sở pháp lý quan trọng giải tranh chấp bên tham gia Do phòng thương mại quốc tế (ICC) ban hành 1933 UCP 82 UCP 131 UCP 222 UCP 290 1951 1962 1974 UCP 1983 400 UCP 1993 500 UCP 2007 600 Bắt buộc Gồm số điều khoản L/C cho phép lựa chọn, bên bàn bạc thỏa thuận, cụ thể hóa điều khoản, điều kiện L/C Không bắt buộc Mang tính chủ đạo, làm tảng , không làm trái GAME Điều 14: TIÊU CHUẨN KIỂM TRA CHỨNG TỪ Điều 16: Chứng từ bất hợp lệ g hành động ĐIỀU 16:…… … LC CÓ QUYỀN ĐÒI LẠI TIỀN CÙNG LÃI SUẤT CHO BẤT CỨ VIỆC HOÀN TRẢ NÀO ĐÃ ĐƯỢC THỰC HIỆN confirming cho phép ngân hàng phục vụ người thụ hưởng sau kiểm tra tính hợp lệ chứng từ, phù hợp với điều kiện quy định LC phép điện (telex) đòi tiền ngân hàng mở LC hay ngân hàng định thư tín dụng LC T/TR + …… LC Tình CITIBANK – MỸ ĐIỆN ĐÒI TIỀN VÀ ĐƯỢC HOÀN TRẢ KIỂM TRA BCT THẤY BHL ????? CÓ ĐƯỢC ĐÒI LẠI TIỀN ĐÃ HOÀN TRẢ TB VIETINBANK- VN EXIMBANK- VN KIỂM TRA BCT HỢP LỆ THANH TOÁN SAU KHI GIAO HÀNG, LẬP BCT ĐEM TỚI NH Người xuất trình Ngân hàng Citibank có quyền đòi lại số tiền hoàn trả NẾU thực gửi thông báo bất hợp lệ từ chối toán cho Eximbank theo quy định UCP 600 Và ngân hàng Eximbank buộc phải trả lại tiền cho Citibank thật bất hợp lệ mà Citibank phát ĐIỀU 17: CHỨNG TỪ GỐC VÀ BẢN SAO Điều 17: Chứng từ gốc & a ≥1 original Ít gốc loại chứng từ quy định L/C phải xuất trình TÌNH HUỐNG Gửi L/C Công ty HN (người xuất) Commercia l Invoice ? BẢN CHÍNH ? BẢN SAO TRẢ LỜI Điều 17 khoản a UCP 600: chứng từ quy định L/C phải xuất trình Điều 17: Chứng từ gốc & b Chứng từ Thế gốc? bề mặt Trừ thân chứng từ gốc Điều 17: Chứng từ gốc & c Thế gốc? Trường hợp chứng từ thể khác đi, thể hiện: NH chấp nhận Điều 17: Chứng từ gốc & d h n ì tr t ấ u x u ầ c u ê y L/C Đều chấp nhận TÌNH HUỐNG (phục vụ người xuất) Công ty HN (người xuất) Chứng từ A&B Mỹ (người nhập) /C Chứng từ Gử iL Yêu cầu mở L/C (phát hành L/C) TÌNH HUỐNG Citibank từ chối toán có không? TRẢ LỜI Theo điều 17 khoản d UCP 600: Thư tín dụng yêu cầu xuất trình việc xuất trình gốc hay chấp nhận - Từ chối toán sai - Vẫn phải chấp nhận toán cho người xuất Điều 17: Chứng từ gốc & d yê ầu c u ất u x In fold s e i p o c In n t rì h L/C xuất trình ≥ gốc, lại L/O/G/O Thank You! [...].. .Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ a phát hành xác nhận Kiểm tra việc xuất trình chứng từ được chỉ định Bề mặt chứng từ xuất trình có hợp lệ không Kiểm tra sự phù hợp trên bề mặt chứng từ so với các điều khoản điều kiện đã ghi trong L/C Ví dụ VD1: L/C yêu cầu hàng hóa như sau: “ VIETNAM ROBUSTA COFFEE... xác định chứng từ hợp lệ là ngày 07/01/2013 hoặc là ngày 10/01/2013 3/1/13 Ngày xuất trình chứng từ 7/1/13 10/1/13 Hạn cuối để thông báo xác định CT hợp lệ Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ c Chứng từ xuất trình gồm 1 hay nhiều vận đơn gốc (điều khoản: 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25) được lập bởi hoặc nhân danh Không trễ hơn Người thụ hưởng sau ngày giao hàng Ngày hết hạn hiệu lực của thư tín dụng THỜI... hợp lý không? Theo điều 14 khoản f UCP 600 quy định: Nếu LC yêu cầu xuất trình 1 chứng từ mà không phải là chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm, hóa đơn thương mại mà không qui định người phát hành hoặc nội dung dữ liệu thì NH vẫn sẽ chấp nhận nếu nội dung của nó đáp ứng được chức năng của chứng từ được yêu cầu Như vậy việc từ chối thanh toán cho Vietcombank của ACB là không hợp lý Điều 14: Tiêu chuẩn... nào? a/ 16/01/2013 b/ 15/01/2013 c/ 15/02/2013 d/ 15/03/2013 Câu b Theo điều 14c, ta có: Ngày giao hàng là ngày 25/12/2012, chứng từ phải được xuất trình không trễ hơn 21 ngày sau ngày giao hàng Ngày xuất trình chứng từ trễ nhất sẽ là ngày 15/01/2013 25/12/12 Ngày giao hàng 15/1/13 21 ngày 15/3/13 Ngày hết hạn hiệu lực L/C Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ d Khi đọc trong ngữ cảnh của thư tín... Vì FCL là FULL CONTAINER LOAD và CY LÀ CONTAINER YARD , hai từ này hoàn toàn khác nhau, nếu xét theo nguyên tắc kiểm tra bề mặt của các chứng từ quy định trong UCP 600 Theo điều 14 d, người xuất khẩu đúng, ngân hàng phải trả tiền Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ e Phần mô tả hàng hóa, dịch vụ Chứng từ Có thể nêu chung chung Giao dịch khác L/C Ví dụ Ngân hàng chiết khấu gửi 1 bộ chứng từ đã chiết... hàng gửi đến lại là Crane 10T Trong hợp đồng thương mại thì 2 bên thỏa thuận mua bán máy Crane 25T Đứng vai trò là NH Phát hành bạn kiểm tra xem Bộ chứng từ có hợp lệ không? Theo điều 14e thì bộ chứng từ hoàn toàn hợp lệ Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ f L/C yêu cầu xuất trình - Vận đơn - Chứng từ bảo hiểm - Hóa đơn thương mại Chứng từ ai cấp? quy định về nội dung? IF đầy đủ chức năng của CT... hàng hóa (C/O), phiếu đóng gói hàng hóa (Packing list), giấy chứng nhận số lượng và chất lượng (Certificate of Quantity and Quality) trong bộ chứng từ xuất trình theo phương thức thanh toán L/C? Mục f điều khoản 14 của UCP 600 quy định: trừ những chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm, và hóa đơn thương mại, nếu trong L/C không quy định rõ các chứng từ ai lập, thì bất cứ ai lập cũng được ngân hàng chấp nhận... đơn lại không ghi điều kiện cơ sở giao hàng => Chứng từ bất hợp lệ Các sai sót trên bề mặt chứng từ thường gặp: - Số tiền trên chứng từ > giá trị của L/C - Các chứng từ không ghi số L/C, không đánh dấu bản gốc - Các chứng từ không khớp nhau hoặc không khớp với L/C - Các chứng từ không tuân theo quy định của L/C về cảng bốc dỡ hàng, về hãng vận tải, về phương thức vận chuyển hàng hóa… Điều 14: Tiêu chuẩn... L/C được xuất trình không yêu cầu Trả người xuất trình Tình huống Ngân hàng mở L/C nhận được bộ chứng từ thanh toán do ngân hàng của đơn vị xuất khẩu gửi đến, tiến hành kiểm tra đối chiếu với những điều khoản quy định trên LC, ngân hàng xử lí như thế nào đối với các chứng từ dư (chứng từ trong L/C không yêu cầu) được xuất trình? ... đồng Chứng từ mâu thu ẫn Tập quán ngân hàng (ISBP) Quy định của thư tín dụng & chứng từ khác Tình huống Ngân hàng phát hành bắt lỗi trong trường điện tử 45A SWIFT MT 700 về mô tả hàng hóa của L/C ghi điều kiện giao nhận hàng là FCL/FCL, nhưng trên vận đơn lại ghi là CY/CY ; Người xuất khẩu cho rằng FCL/FCL là nhận nguyên công tại cảng đi và giao nguyên công tại cảng đến và CY/CY là nhận tại Bãi container