CÂU HỎI PHẦN TÍN DỤNG CHỨNG từ

Tất cả các phiên bản UCP đều còn nguyên giá trị Chỉ khi LC dẫn chiếu UCP thì nó mới có hiệu lực pháp lý Các bên có thể thỏa thuận thêm, bớt , thực hiện khác đi các điều khoản của UCP Nội

CÂU HỎI

PHẦN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ

CÂU HỎI

PHẦN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ

Câu 1

Tính chất pháp lý tùy ý của UCP được

thể hiện ở những điểm nào?

Tất cả các phiên bản UCP đều còn nguyên giá trị

Chỉ khi LC dẫn chiếu UCP thì nó mới có hiệu lực

pháp lý

Các bên có thể thỏa thuận thêm, bớt , thực hiện

khác đi các điều khoản của UCP

Nội dung UCP nếu xung đột với luật quốc gia thì

luật quốc gia vượt lên về mặt pháp lý

Các bên phải tuân thủ các điều khoản của LC, sau

đó mới tuân thủ UCP áp dụng

Được miễn trách khi có sai sót, tổn thất phát sinh

trong quá trình áp dụng

3

Câu 2

Một LC nội địa có dẫn chiếu UCP 600,

các bên liên quan xử lý như thế nào?

Một LC quốc tế không dẫn chiếu UCP thì

xử lý như thế nào?

4

Vì UCP chỉ áp dụng trong TTQT nên việc

dẫn chiếu UCP trong LC nội địa không

có giá trị pháp lý

UCP là văn bản pháp lý tùy ý nên LC

quốc tế không nhất thiết phải dẫn chiếu

UCP Khi không dẫn chiếu UCP, các điều

khoản trong LC có tính duy nhất

5

Câu 3

Tại sao lại gọi là phương thức tín dụng

“chứng từ”?

Các bên liên quan chỉ giao dịch với nhau

bằng chứng từ

Người thụ hưởng được thanh toán hay

không dựa trên chứng từ xuất trình

Quyết định trả tiền hay không chỉ căn

cứ vào chứng từ xuất trình (tính chân

thật bề ngoài của chứng từ)

7

Câu 4

NH phát hành có thể phát hành LC có

nội dung khác với nội dung quy định

trong hợp đồng ngoại thương? NHPH có

thể phát hành một LC mà không có hợp

đồng ngoại thương?

8

Có thể Vì LC phát hành dựa vào đơn đề

nghị mở LC

Giao dịch LC độc lập với hợp đồng cơ sở

Công ước Viena 1980:”Hợp đồng mua

bán không nhất thiết phải được lập

hoặc phải được minh chứng bằng văn

bản và không phải tuân theo bất kỳ yêu

cầu nào về hình thức Hợp đồng có thể

bằng lời nói hay được chứng minh bằng

mọi cách, kể cả bằng lời khai của nhân

Câu 5

Người thụ hưởng xuất trình bộ chứng từ

phù hợp cho NHPH, trong khi đó, người

yêu cầu có chứng cứ về việc giao hàng

thiếu và đã xuất trình cho NHPH Hỏi

NHPH có được ngưng thanh toán? Tại

sao? Người yêu cầu phải làm gì để

NHPH ngưng thanh toán (Điều 5,7

UCP600)

NH có 5 ngày làm việc để kiểm tra

chứng từ và phải thanh toán nếu chứng

từ phù hợp

UCP có tính chất pháp lý dưới luật quốc

gia

Làm đơn nộp tòa án để tòa án ra

“Quyết định áp dụng biện pháp khẩn

cấp tạm thời” yêu cầu NHPH ngưng

thanh toán

11

Câu 6

NHPH có được phép từ chối thanh toán

bộ chứng từ xuất trình trong thời gian

ngoài giờ làm việc của ngày làm việc

thứ 5 sau khi nhận được bộ chứng từ?

(Điều 2,14 UCP600)

12

“Ngày làm việc ngân hàng là một ngày

(a day) mà vào ngày đó ngân hàng

thường xuyên mở cửa tại nơi mà ở đó

hoạt động có liên quan đến các quy tắc

này được thực hiện”

Từ chối thanh toán trong suốt thời gian

của ngày làm việc thứ 5 sau ngày nhận

được Bộ chứng từ

13

Câu 7

Địa điểm thanh toán LC ở nước nào là

chủ yếu: Xuất khẩu? Nhập khẩu? Trung

gian? Giải thích (Điều 6 UCP600)

Nếu xuất trình tại NHPH:

Người thụ hưởng không kiểm soátđược

thời gian BCT đến NHPH có nằm trong

thời hạn hiệu lực của LC hay không

Nếu BCT cần sửa chữa => Người thụ

hưởng mất cơ hội vì hết hạn xuất trình

BCT nằm trong tay NHPH, việc xử lý BCT

nếu bịlỗi trở nên khó khăn

Thời gian thanh toán chậm

15

Câu 8

Người yêu cầu mở LC tại NHA, chọn

NHTB là NHB nhưng NHA và NHB không

phải là đại lý, cách giải quyết?

16

Đề nghị Applicant:

Ủy quyền cho NHPH chọn

17

Câu 9

Có thể thông báo LC qua một ngân

hàng, còn thông báo sửa đổi LC qua

một NH khác được không? (Điều 9 UCP)

“Ngân hàng sử dụng dịch vụ của NHTB

hoặc NHTB thứ hai để thông báo tín

dụng thì cũng phải sử dụng ngân hàng

này để thông báo bất cứ sự sửa đổi nào

liên quan đến tín dụng”

19

Câu 10

Người thụ hưởng nhận được thông báo

LC phát hành bằng điện chân thật và

không có ghi chú gì Sau đó lại nhận

được thông báo LC phát hành bằng thư,

trên đó ghi rõ “LC bằng thư mới có giá

trị thực hiện” Người thụ hưởng phải

thực hiện LC bằng điện hay bằng thư?

(Điều 11 UCP600)

20

“Tín dụng hoặc sửa đổi được truyền

bằng điện chân thực sẽ được coi là có

giá trị thực hiện, và bất cứ xác nhận

nào bằng thư gửi sau sẽ không được

xem xét đến”

21

Câu 11

LC không yêu cầu nhưng người thụ

hưởng lại xuất trình C/O do Phòng

Thương mại và Công nghiệp cấp Hỏi

NH được chỉ định xử lý C/O như thế

nào? (Điều 14 UCP600)

“Một chứng từ xuất trình nhưng tín

dụng không yêu cầu sẽ không được

xem xét đến và có thể trả lại cho người

xuất trình”

Chuyển tiếp và không chịu trách nhiệm gì

Trả lại người xuất trình

23

Câu 12

Các NH có chấp nhận thanh toán bộ

chứng từ trong đó có chứng từ được

phát hành trước ngày mở L/C? Chấp

nhận hóa đơn thương mại phát hành

sau ngày giao hàng? (Điều 14 UCP600,

điều 14 ISBP 681)

24

“Một chứng từ có thể được ghi ngày trước

ngày phát hành LC, nhưng không được ghi

ngày sau ngày xuất trình chứng từ”

“Mọi chứng từ, bao gồm cả giấy chứng nhận

phân tích (cert of analysis), giấy chứng nhận

giám định (inspection cert.) và giấy chứng

nhận giám định trước khi giao hàng có thể

được ghi ngày tháng sau ngày giao hàng Tuy

nhiên, nếu Tín dụng yêu cầu chứng từ phải là

bằng chứng của một sự kiện xảy ra trước khi

giao hàng thì chứng từ phải bằng tiêu đề hoặc

bằng nội dung thể hiện sự kiện đó được thực

hiện trước hoặc tại ngày giao hàng…”

25

Câu 13

NH được chỉ định quyết định rằng xuất

trình là không phù hợp nhưng người thụ

hưởng không đồng ý NHĐCĐ cần phải

làm gì? (Điều 16 UCP600)

Phải làm

Gửi một thông báo riêng về quyếtđịnh của

mình cho người thụhưởng Trong thông

báo phải tuyên bốnhững nội dung như

quy định tại điều 16 UCP 600

Có thể

Từ chối thanh toán hay chiết khấu

Trả lại BCT cho người thụhưởng

chịu trách nhiệm gì

27

Câu 14

Người thụ hưởng xuất trình cho NH

được chỉ định vào ngày LC hết hạn

NHĐCĐ không chiết khấu BCT mà

chuyển tiếp đến NHPH KHi NHPH nhận

được BCT thì LC quá hạn 10 ngày

NHPH xử lý như thế nào?

28

Liên quan đến việc LC hết hạn hiệu lực

tại nước nào

Nếu LC hết hạn hiệu lực tại nước người

thụ hưởng thì ngày xuất trình cho

NHĐCĐ vào ngày hết hạn LC được coi là

trong thời hạn của LC

29

Câu 15

Chi nhánh Citybank Japan phát hành 1

LC cho công ty Việt Nam hưởng và chỉ

định chi nhánh Citybank Việt Nam xác

nhận LC thì có được không? (Điều 3

UCP600)

“Các chi nhánh của cùng một NH ở các

nước khác nhau được coi là các NH độc

lập”

31