CÂU HỎI PHẦN TÍN DỤNG CHỨNG từ

4/17/2014 LOGO CÂU HỎI PHẦN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Câu Tính chất pháp lý tùy ý UCP thể điểm nào? 4/17/2014 Gợi ý trả lời Tất phiên UCP nguyên giá trị Chỉ LC dẫn chiếu UCP có hiệu lực pháp lý Các bên thỏa thuận thêm, bớt , thực khác điều khoản UCP Nội dung UCP xung đột với luật quốc gia luật quốc gia vượt lên mặt pháp lý Các bên phải tuân thủ điều khoản LC, sau tuân thủ UCP áp dụng Được miễn trách có sai sót, tổn thất phát sinh trình áp dụng Câu Một LC nội địa có dẫn chiếu UCP 600, bên liên quan xử lý nào? Một LC quốc tế không dẫn chiếu UCP xử lý nào? 4/17/2014 Gợi ý trả lời Vì UCP áp dụng TTQT nên việc dẫn chiếu UCP LC nội địa giá trị pháp lý UCP văn pháp lý tùy ý nên LC quốc tế không thiết phải dẫn chiếu UCP Khi không dẫn chiếu UCP, điều khoản LC có tính Câu Tại lại gọi phương thức tín dụng “chứng từ”? 4/17/2014 Gợi ý trả lời Các bên liên quan giao dịch với chứng từ Người thụ hưởng toán hay không dựa chứng từ xuất trình Quyết định trả tiền hay không vào chứng từ xuất trình (tính chân thật bề chứng từ) Câu NH phát hành phát hành LC có nội dung khác với nội dung quy định hợp đồng ngoại thương? NHPH phát hành LC mà hợp đồng ngoại thương? 4/17/2014 Gợi ý trả lời Có thể Vì LC phát hành dựa vào đơn đề nghị mở LC Giao dịch LC độc lập với hợp đồng sở Công ước Viena 1980:”Hợp đồng mua bán không thiết phải lập phải minh chứng văn tuân theo yêu cầu hình thức Hợp đồng lời nói hay chứng minh cách, kể lời khai nhân chứng” Câu Người thụ hưởng xuất trình chứng từ phù hợp cho NHPH, đó, người yêu cầu có chứng việc giao hàng thiếu xuất trình cho NHPH Hỏi NHPH có ngưng toán? Tại sao? Người yêu cầu phải làm để NHPH ngưng toán (Điều 5,7 UCP600) 10 4/17/2014 Gợi ý trả lời NH có ngày làm việc để kiểm tra chứng từ phải toán chứng từ phù hợp UCP có tính chất pháp lý luật quốc gia Làm đơn nộp tòa án để tòa án “Quyết định áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời” yêu cầu NHPH ngưng toán 11 Câu NHPH có phép từ chối toán chứng từ xuất trình thời gian làm việc ngày làm việc thứ sau nhận chứng từ? (Điều 2,14 UCP600) 12 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Ngày làm việc ngân hàng ngày (a day) mà vào ngày ngân hàng thường xuyên mở cửa nơi mà hoạt động có liên quan đến quy tắc thực hiện” Từ chối toán suốt thời gian ngày làm việc thứ sau ngày nhận Bộ chứng từ 13 Câu Địa điểm toán LC nước chủ yếu: Xuất khẩu? Nhập khẩu? Trung gian? Giải thích (Điều UCP600) 14 4/17/2014 Gợi ý trả lời Nếu xuất trình NHPH: Người thụ hưởng không kiểm soát thời gian BCT đến NHPH có nằm thời hạn hiệu lực LC hay không Nếu BCT cần sửa chữa => Người thụ hưởng hội hết hạn xuất trình BCT nằm tay NHPH, việc xử lý BCT bị lỗi trở nên khó khăn Thời gian toán chậm 15 Câu Người yêu cầu mở LC NHA, chọn NHTB NHB NHA NHB đại lý, cách giải quyết? 16 4/17/2014 Gợi ý trả lời Đề nghị Applicant: Chọn NHTB khác Ủy quyền cho NHPH chọn Chọn NHPH khác 17 Câu Có thể thông báo LC qua ngân hàng, thông báo sửa đổi LC qua NH khác không? (Điều UCP) 18 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Ngân hàng sử dụng dịch vụ NHTB NHTB thứ hai để thông báo tín dụng phải sử dụng ngân hàng để thông báo sửa đổi liên quan đến tín dụng” 19 Câu 10 Người thụ hưởng nhận thông báo LC phát hành điện chân thật ghi Sau lại nhận thông báo LC phát hành thư, ghi rõ “LC thư có giá trị thực hiện” Người thụ hưởng phải thực LC điện hay thư? (Điều 11 UCP600) 20 10 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Tín dụng sửa đổi truyền điện chân thực coi có giá trị thực hiện, xác nhận thư gửi sau không xem xét đến” 21 Câu 11 LC không yêu cầu người thụ hưởng lại xuất trình C/O Phòng Thương mại Công nghiệp cấp Hỏi NH định xử lý C/O nào? (Điều 14 UCP600) 22 11 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Một chứng từ xuất trình tín dụng không yêu cầu không xem xét đến trả lại cho người xuất trình” Chuyển tiếp không chịu trách nhiệm Trả lại người xuất trình 23 Câu 12 Các NH có chấp nhận toán chứng từ có chứng từ phát hành trước ngày mở L/C? Chấp nhận hóa đơn thương mại phát hành sau ngày giao hàng? (Điều 14 UCP600, điều 14 ISBP 681) 24 12 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Một chứng từ ghi ngày trước ngày phát hành LC, không ghi ngày sau ngày xuất trình chứng từ” “Mọi chứng từ, bao gồm giấy chứng nhận phân tích (cert of analysis), giấy chứng nhận giám định (inspection cert.) giấy chứng nhận giám định trước giao hàng ghi ngày tháng sau ngày giao hàng Tuy nhiên, Tín dụng yêu cầu chứng từ phải chứng kiện xảy trước giao hàng chứng từ phải tiêu đề nội dung thể kiện thực trước ngày giao hàng…” 25 Câu 13 NH định định xuất trình không phù hợp người thụ hưởng không đồng ý NHĐCĐ cần phải làm gì? (Điều 16 UCP600) 26 13 4/17/2014 Gợi ý trả lời Phải làm Gửi thông báo riêng định cho người thụ hưởng Trong thông báo phải tuyên bố nội dung quy định điều 16 UCP 600 Có thể Từ chối toán hay chiết khấu Trả lại BCT cho người thụ hưởng Chuyển tiếp BCT đến NHPH mà không chịu trách nhiệm 27 Câu 14 Người thụ hưởng xuất trình cho NH định vào ngày LC hết hạn NHĐCĐ không chiết khấu BCT mà chuyển tiếp đến NHPH KHi NHPH nhận BCT LC hạn 10 ngày NHPH xử lý nào? 28 14 4/17/2014 Gợi ý trả lời Liên quan đến việc LC hết hạn hiệu lực nước Nếu LC hết hạn hiệu lực nước người thụ hưởng ngày xuất trình cho NHĐCĐ vào ngày hết hạn LC coi thời hạn LC 29 Câu 15 Chi nhánh Citybank Japan phát hành LC cho công ty Việt Nam hưởng định chi nhánh Citybank Việt Nam xác nhận LC có không? (Điều UCP600) 30 15 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Các chi nhánh NH nước khác coi NH độc lập” 31 16 [...]... đến” 21 Câu 11 LC không yêu cầu nhưng người thụ hưởng lại xuất trình C/O do Phòng Thương mại và Công nghiệp cấp Hỏi NH được chỉ định xử lý C/O như thế nào? (Điều 14 UCP600) 22 11 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Một chứng từ xuất trình nhưng tín dụng không yêu cầu sẽ không được xem xét đến và có thể trả lại cho người xuất trình” Chuyển tiếp và không chịu trách nhiệm gì Trả lại người xuất trình 23 Câu 12 Các... dụng yêu cầu chứng từ phải là bằng chứng của một sự kiện xảy ra trước khi giao hàng thì chứng từ phải bằng tiêu đề hoặc bằng nội dung thể hiện sự kiện đó được thực hiện trước hoặc tại ngày giao hàng…” 25 Câu 13 NH được chỉ định quyết định rằng xuất trình là không phù hợp nhưng người thụ hưởng không đồng ý NHĐCĐ cần phải làm gì? (Điều 16 UCP600) 26 13 4/17/2014 Gợi ý trả lời Phải làm Gửi một thông báo riêng... thông báo phải tuyên bố những nội dung như quy định tại điều 16 UCP 600 Có thể Từ chối thanh toán hay chiết khấu Trả lại BCT cho người thụ hưởng Chuyển tiếp BCT đến NHPH mà không chịu trách nhiệm gì 27 Câu 14 Người thụ hưởng xuất trình cho NH được chỉ định vào ngày LC hết hạn NHĐCĐ không chiết khấu BCT mà chuyển tiếp đến NHPH KHi NHPH nhận được BCT thì LC quá hạn 10 ngày NHPH xử lý như thế nào? 28 14... Gợi ý trả lời Liên quan đến việc LC hết hạn hiệu lực tại nước nào Nếu LC hết hạn hiệu lực tại nước người thụ hưởng thì ngày xuất trình cho NHĐCĐ vào ngày hết hạn LC được coi là trong thời hạn của LC 29 Câu 15 Chi nhánh Citybank Japan phát hành 1 LC cho công ty Việt Nam hưởng và chỉ định chi nhánh Citybank Việt Nam xác nhận LC thì có được không? (Điều 3 UCP600) 30 15 4/17/2014 Gợi ý trả lời “Các chi nhánh ... chậm 15 Câu Người yêu cầu mở LC NHA, chọn NHTB NHB NHA NHB đại lý, cách giải quyết? 16 4/17/2014 Gợi ý trả lời Đề nghị Applicant: Chọn NHTB khác Ủy quyền cho NHPH chọn Chọn NHPH khác 17 Câu Có... ý nên LC quốc tế không thiết phải dẫn chiếu UCP Khi không dẫn chiếu UCP, điều khoản LC có tính Câu Tại lại gọi phương thức tín dụng “chứng từ”? 4/17/2014 Gợi ý trả lời Các bên liên quan giao... từ xuất trình Quyết định trả tiền hay không vào chứng từ xuất trình (tính chân thật bề chứng từ) Câu NH phát hành phát hành LC có nội dung khác với nội dung quy định hợp đồng ngoại thương? NHPH