TT03 2007 thi hành một số điều của ND22 2006

THÔNG TƯ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 03/2007/TT-NHNN NGÀY THÁNG NĂM 2007 HƯỚNG DẪN THI HÀNH MỘT SỐ ĐIỀU CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 22/2006/NĐ-CP NGÀY 28/02/2006 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI, NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM Căn quy định Điều 67 Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam (sau gọi tắt Nghị định), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) hướng dẫn thi hành Nghị định sau: Phần I QUY ĐỊNH CHUNG I PHẠM VI ĐIỀU CHỈNH, ĐỐI TƯỢNG ÁP DỤNG Thông tư hướng dẫn thực số điều Nghị định, áp dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam II GIẢI THÍCH TỪ NGỮ Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: “Đại diện có thẩm quyền” Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng nước ngoài, ngân hàng Việt Nam tham gia liên doanh, tổ chức thành viên tham gia góp vốn thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài; người họ uỷ quyền văn bản; người có đủ thẩm quyền theo Điều lệ quy định nội tổ chức để ký văn quy định Thông tư thực công việc liên quan phạm vi thẩm quyền giao “Người điều hành” bao gồm Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc), Kế toán trưởng trưởng, phó đơn vị, phận điều hành, tác nghiệp “Khai trương hoạt động” việc bắt đầu tiến hành hoạt động ngân hàng; “ngày khai trương hoạt động” ngày bắt đầu hoạt động III ĐIỀU KIỆN, HỒ SƠ, THỦ TỤC CẤP GIẤY PHÉP MỞ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI; GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI; GIẤY PHÉP MỞ VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI (SAU ĐÂY GỌI CHUNG LÀ GIẤY PHÉP) Điều kiện cấp Giấy phép 5.1 Điều kiện áp dụng chung chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước a) Ngân hàng nước không vi phạm nghiêm trọng quy định hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác nước nguyên xứ vòng ba (03) năm liên tiếp liền kề trước năm xin cấp giấy phép thời điểm Ngân hàng Nhà nước xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép; b) Ngân hàng nước có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng từ mức trung bình ổn định (stable) trở lên, chứng tỏ khả thực cam kết tài hoạt động bình thường tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng không thuận lợi; c) Ngân hàng nước có tình hình tài lành mạnh, đáp ứng tiêu chí tối thiểu sau đây: - Đạt tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu 8% trở lên tỷ lệ bảo đảm an toàn khác theo thông lệ quốc tế; có tỷ lệ nợ xấu (NPL) 3% vào năm trước năm xin cấp giấy phép thời điểm Ngân hàng Nhà nước xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép; - Hoạt động có lãi ba (03) năm liên tiếp liền kề trước năm xin cấp giấy phép; d) Cơ quan giám sát, tra có thẩm quyền nước nguyên xứ có khả giám sát toàn hoạt động ngân hàng nước sở tổng hợp theo thông lệ quốc tế; ký kết cam kết (bản ghi nhớ, thoả thuận, thư trao đổi văn khác có giá trị tương đương) hợp tác quản lý, giám sát hoạt động trao đổi thông tin với Ngân hàng Nhà nước 5.2 Điều kiện mở chi nhánh ngân hàng nước Ngoài điều kiện chung nêu điểm 5.1 đây, để cấp Giấy phép mở chi nhánh, ngân hàng nước (ngân hàng mẹ) phải đáp ứng điều kiện sau: a) Các điều kiện quy định khoản Điều 106 Luật tổ chức tín dụng gồm: - Chi nhánh ngân hàng nước có vốn cấp tối thiểu mức vốn pháp định theo quy định Chính phủ; - Người điều hành có lực hành vi dân đầy đủ trình độ chuyên môn phù hợp với hoạt động ngân hàng; Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước phải đáp ứng điều kiện tối thiểu sau đây: + Có sức khoẻ, đạo đức nghề nghiệp, trung thực, liêm khiết, hiểu biết pháp luật có ý thức chấp hành pháp luật; + Có đại học đại học chuyên ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính, luật, quản trị kinh doanh; + Có kinh nghiệm làm việc lĩnh vực tài chính, ngân hàng tối thiểu ba (03) năm - Có phương án kinh doanh khả thi, tối thiểu phải có phương án kinh doanh, hoạt động ba (03) năm đầu theo hướng dẫn hồ sơ điểm 6.1.b Thông tư này; - Được quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép mở chi nhánh ngân hàng Việt Nam; - Cơ quan có thẩm quyền nước nguyên xứ có văn bảo đảm khả giám sát toàn hoạt động chi nhánh Việt Nam; - Ngân hàng nước có văn bảo đảm chịu trách nhiệm nghĩa vụ cam kết chi nhánh Việt Nam; đảm bảo trì giá trị thực có vốn cấp chi nhánh không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước b) Ngân hàng nước có tổng tài sản có tương đương 20 tỷ đôla Mỹ vào năm tài trước năm xin cấp giấy phép 5.3 Điều kiện thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Ngoài điều kiện chung nêu điểm 5.1 đây, để cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng nước phải đáp ứng điều kiện sau: a) Các điều kiện quy định khoản Điều 22 Luật tổ chức tín dụng gồm: - Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước có vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định theo quy định Chính Phủ; - Người quản trị, điều hành ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước có lực hành vi dân đầy đủ trình độ chuyên môn phù hợp với hoạt động Ngân hàng; thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, người điều hành phải đáp ứng đầy đủ điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định Luật tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước điều kiện, tiêu chuẩn thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, người điều hành tổ chức tín dụng; - Có phương án kinh doanh khả thi, tối thiểu phải có phương án kinh doanh, hoạt động ba (03) năm đầu theo hướng dẫn hồ sơ điểm 6.2.b Thông tư này; - Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước có Điều lệ tổ chức hoạt động phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam b) Ngân hàng nước thành viên góp vốn tổ chức nước quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép tham gia thành lập ngân hàng liên doanh, thành lập ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam; c) Ngân hàng nước có tổng tài sản có tương đương 10 tỷ đôla Mỹ vào cuối năm tài trước năm xin cấp giấy phép; d) Ngân hàng nước thành viên góp vốn phải có văn cam kết với Ngân hàng Nhà nước việc: - Sẵn sàng hỗ trợ tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành hoạt động cho ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh Việt Nam; - Đảm bảo trì giá trị thực có vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước e) Các ngân hàng Việt Nam tham gia góp vốn thành lập ngân hàng liên doanh tổ chức nước ngân hàng nước tham gia góp vốn thành lập ngân hàng 100% vốn nước phải ngân hàng, tổ chức có uy tín, có lực tài chính, hoạt động lành mạnh, kinh doanh hiệu quả, có lãi theo nguyên tắc nêu Thông tư Cụ thể, ngân hàng Việt Nam phải đáp ứng điều kiện sau đây: - Có thời gian hoạt động tối thiểu năm; - Có tổng tài sản tối thiểu 10.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu nhỏ 2% tổng dư nợ, không vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào năm trước năm xin cấp giấy phép thời điểm Ngân hàng Nhà nước xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép; - Kinh doanh có lãi ba (03) năm liên tiếp trước năm xin cấp giấy phép 5.4 Điều kiện mở văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước a) Tổ chức tín dụng nước pháp nhân phép hoạt động ngân hàng nước nguyên xứ; b) Tổ chức tín dụng nước quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép mở văn phòng đại diện Việt Nam; c) Tổ chức tín dụng nước có quan hệ hợp tác với tổ chức kinh tế Việt Nam có nhu cầu tìm kiếm, thúc đẩy, phát triển quan hệ hợp tác với tổ chức kinh tế Việt Nam; d) Tổ chức tín dụng nước không vi phạm nghiêm trọng quy định hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác nước nguyên xứ vòng ba (03) năm liên tiếp liền kề trước năm xin cấp giấy phép thời điểm Ngân hàng Nhà nước xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép Hồ sơ xin cấp giấy phép 6.1 Hồ sơ xin cấp giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước a) Đơn xin cấp giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước đại diện có thẩm quyền ngân hàng nước ký (Phụ lục 1a đính kèm); b) Phương án kinh doanh chứng minh tính khả thi; bao gồm nội dung chủ yếu, tối thiểu sau đây: - Sự cần thiết thành lập, nhu cầu khách hàng, khả đáp ứng nhu cầu dịch vụ ngân hàng, khả quản lý loại hình rủi ro, khả áp dụng công nghệ đại quản lý hoạt động ngân hàng quản lý rủi ro; - Địa bàn hoạt động nguồn nhân lực dự kiến; - Cơ cấu tổ chức, máy quản trị điều hành, kiểm toán nội bộ; hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, chế phòng chống rửa tiền tổ chức hợp lý, phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam thông lệ quốc tế; - Nội dung hoạt động, phương thức hoạt động kinh doanh; - Bảng tổng kết tài sản; báo cáo thu nhập chi phí; báo cáo lưu chuyển tiền tệ, số tài lớn, tỷ lệ an toàn dự kiến thuyết minh liên quan chứng minh lợi ích kinh tế tính toán hiệu kinh tế ba (03) năm đầu hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam; c) Điều lệ ngân hàng nước ngoài; d) Lý lịch (có xác nhận ngân hàng nước ngoài) văn bằng, chứng chứng minh lực, trình độ chuyên môn Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài; e) Bản Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng nước quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cấp; g) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép ngân hàng nước mở chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam; trường hợp quy định nước nguyên xứ không yêu cầu phải có văn chấp thuận phải có chứng chứng minh việc h) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cung cấp thông tin, xác nhận tình hình tuân thủ pháp luật tình hình tài ngân hàng nước vòng ba (03) năm liên tiếp liền kề trước xin cấp giấy phép, chứng tỏ khả đáp ứng điều kiện quy định tiết a, c điểm 5.1 nêu trên; i) Văn quan tra, giám sát có thẩm quyền nước nguyên xứ cam kết bảo đảm khả giám sát toàn hoạt động ngân hàng nước (bao gồm hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam) sở tổng hợp theo thông lệ quốc tế; k) Báo cáo tài thường niên kiểm toán ba (03) năm gần ngân hàng nước ngoài; l) Văn tài liệu tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế (Moody’s, Standard & Poor, Fitch…) xếp hạng tín nhiệm ngân hàng nước ngoài; m) Văn ngân hàng nước bảo đảm chịu hoàn toàn trách nhiệm nghĩa vụ cam kết chi nhánh Việt Nam; đảm bảo trì giá trị thực có vốn cấp chi nhánh không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước; n) Báo cáo tổng quát lịch sử thành lập, trình phát triển hoạt động ngân hàng nước thời điểm báo cáo, định hướng phát triển tương lai 6.2 Hồ sơ xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài: a) Đơn xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh Việt Nam đại diện có thẩm quyền bên tham gia liên doanh ký (Phụ lục 1b đính kèm); Đơn xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam đại diện có thẩm quyền ngân hàng mẹ ký (Phụ lục 1c đính kèm); b) Phương án kinh doanh (đã bên liên doanh, ngân hàng mẹ, thành viên góp vốn thông qua) chứng minh tính khả thi; bao gồm nội dung chủ yếu, tối thiểu sau đây: - Sự cần thiết thành lập, nhu cầu khách hàng, khả đáp ứng nhu cầu dịch vụ ngân hàng, khả quản lý loại hình rủi ro, khả áp dụng công nghệ đại quản lý hoạt động ngân hàng quản lý rủi ro; - Địa bàn hoạt động nguồn nhân lực dự kiến; - Cơ cấu tổ chức, máy quản trị điều hành, kiểm toán nội bộ; hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, chế phòng chống rửa tiền tổ chức hợp lý, phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam thông lệ quốc tế; - Nội dung hoạt động, phương thức hoạt động kinh doanh; - Bảng tổng kết tài sản; báo cáo thu nhập chi phí; báo cáo lưu chuyển tiền tệ, số tài lớn, tỷ lệ an toàn dự kiến thuyết minh liên quan chứng minh lợi ích kinh tế tính toán hiệu kinh tế ba (03) năm đầu hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước c) Lý lịch có xác nhận quan có thẩm quyền (cơ quan nơi cá nhân làm việc; quan quản lý, theo dõi lý lịch cá nhân…) văn bằng, chứng chứng minh lực, trình độ chuyên môn thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; d) Danh sách thành viên góp vốn, mức góp vốn điều lệ phương án góp vốn cụ thể; thành viên phải ký, cam kết nêu rõ: Giá trị vốn góp ngoại tệ, tiền đồng Việt Nam, tài sản (trong trường hợp phải có văn chứng minh quyền sở hữu định giá tài sản hợp lệ); e) Báo cáo tài thường niên kiểm toán ba (03) năm gần thành viên góp vốn; g) Hợp đồng liên doanh có nội dung chủ yếu theo quy định pháp luật ngân hàng liên doanh; hợp đồng thoả thuận góp vốn thành viên góp vốn ngân hàng 100% vốn nước h) Bản giấy phép thành lập hoạt động thành viên góp vốn; i) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ chấp thuận cho ngân hàng nước tham gia góp vốn thành lập ngân hàng liên doanh, cho phép ngân hàng mẹ thành viên góp vốn nước khác tham gia góp vốn thành lập ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam; trường hợp quy định nước nguyên xứ không yêu cầu phải có văn chấp thuận phải có chứng chứng minh việc k) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cung cấp thông tin, xác nhận tình hình tuân thủ pháp luật tình hình tài ngân hàng nước ngoài, thành viên góp vốn nước khác vòng ba (03) năm liên tiếp liền kề trước xin cấp giấy phép, chứng tỏ khả đáp ứng điều kiện quy định tiết a, c điểm 5.1 nêu trên; l) Văn quan tra, giám sát có thẩm quyền nước nguyên xứ cam kết bảo đảm khả giám sát toàn hoạt động ngân hàng nước (bao gồm hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam) sở tổng hợp theo thông lệ quốc tế; m) Văn tài liệu tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế (Moody’s, Standard & Poor, Fitch…) xếp hạng tín nhiệm ngân hàng nước ngoài; n) Điều lệ tổ chức hoạt động thành viên góp vốn; o) Dự thảo Điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; p) Văn cam kết thành viên góp vốn việc: - Sẵn sàng hỗ trợ tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam; - Đảm bảo trì giá trị thực có vốn điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước q) Báo cáo tổng quát lịch sử thành lập, trình phát triển hoạt động thành viên góp vốn thời điểm báo cáo, định hướng phát triển tương lai 6.3 Hồ sơ xin cấp Giấy phép mở Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài: a) Đơn xin mở Văn phòng đại diện Việt Nam đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng nước ký (Phụ lục số 1d đính kèm) Đơn xin mở Văn phòng đại diện phải ghi rõ mục đích, phạm vi hoạt động Văn phòng đại diện; b) Bản Giấy phép hoạt động tổ chức tín dụng nước quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cấp; c) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép tổ chức tín dụng mở Văn phòng đại diện Việt Nam; trường hợp quy định nước nguyên xứ không yêu cầu phải có văn cho phép phải có chứng chứng minh việc d) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cung cấp thông tin, xác nhận tình hình tuân thủ pháp luật tổ chức tín dụng nước ngoài; e) Báo cáo tài thường niên kiểm toán ba (03) năm gần tổ chức tín dụng nước ngoài; g) Lý lịch Trưởng Văn phòng đại diện Việt Nam (có xác nhận tổ chức tín dụng nước ngoài); h) Báo cáo tổng quát lịch sử thành lập, trình phát triển hoạt động tổ chức tín dụng nước thời điểm báo cáo, định hướng phát triển tương lai Thủ tục, quy trình cấp phép, nội dung Giấy phép 7.1 Hồ sơ xin cấp Giấy phép lập thành hai (02) bộ, tiếng Việt tiếng Anh, đó: a) Bộ hồ sơ tiếng Anh phải hợp pháp hoá lãnh sự, trừ trường hợp sau đây: - Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ gửi trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước; - Các báo cáo tài thường niên lập trực tiếp tiếng Anh b) Các tiếng Việt dịch từ tiếng Anh tiếng Việt phải quan công chứng Việt Nam xác nhận theo quy định pháp luật công chứng; riêng dịch báo cáo tài thường niên quan, tổ chức có thẩm quyền chức dịch thuật xác nhận Các văn tiếng Việt gốc (hoặc từ gốc tiếng Việt) lập Việt Nam không cần phải dịch tiếng Anh 7.2 Toàn hồ sơ gốc nêu lập thêm hai (02) gửi đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, sau gọi tắt Vụ Ngân hàng) Trong thời hạn 20 ngày làm việc sau nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng) có văn xác nhận đủ hồ sơ thông báo tình trạng hồ sơ đề nghị bổ sung thông tin, hồ sơ (nếu chưa đủ, chưa hợp lệ) Trong thời hạn 10 ngày làm việc sau nhận thông tin, hồ sơ bổ sung, Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng) có văn xác nhận đủ hồ sơ thông báo tiếp tình trạng hồ sơ theo nguyên tắc 7.3 Sau nhận đủ hồ sơ xin cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng) có văn gửi lấy ý kiến quan đề nghị cấp Giấy phép: a) Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi dự kiến đặt trụ sở chi nhánh, ngân hàng, văn phòng đại diện b) Bộ Công an (Cục An ninh Kinh tế) c) Thanh tra Ngân hàng Nhà nước d) Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở chi nhánh, ngân hàng, văn phòng đại diện Trong thời hạn 30 ngày làm việc (riêng trường hợp hồ sơ xin mở văn phòng đại diện 20 ngày làm việc), kể từ ngày nhận văn Ngân hàng Nhà nước, quan liên quan nêu có ý kiến văn gửi Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng) Trường hợp không nhận ý kiến văn quan có liên quan thời hạn này, Ngân hàng Nhà nước coi quan ý kiến phản đối đề nghị cấp Giấy phép 7.4 Trong thời hạn 90 ngày làm việc (riêng trường hợp hồ sơ xin mở văn phòng đại diện 30 ngày làm việc) kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ xin cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước cấp từ chối cấp Giấy phép Trong trường hợp từ chối cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn giải thích rõ lý 7.5 Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung thời hạn hoạt động Giấy phép (theo phụ lục số 2a, 2b, 2c, 2d đính kèm); thời hạn hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước tối đa không 99 năm; thời hạn hoạt động văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước tối đa không năm IV GIA HẠN THỜI HẠN HOẠT ĐỘNG 8 Điều kiện để gia hạn thời hạn hoạt động: 8.1 Điều kiện chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước hoạt động Việt Nam: a) Hoạt động hiệu quả, có lãi; không vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng; vi phạm pháp luật nghiêm trọng khác ba (03) năm liên tiếp liền kề trước năm xin gia hạn thời hạn hoạt động thời điểm Ngân hàng Nhà nước xem xét hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động; b) Bộ máy quản trị, điều hành, kiểm toán nội hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội hoạt động ổn định, an toàn, hiệu quả, pháp luật 8.2 Điều kiện ngân hàng nước ngoài: a) Luôn thực tốt cam kết Ngân hàng nước chi nhánh, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước hoạt động Việt Nam; b) Ngân hàng nước quan có thẩm quyền nước nguyên xứ chấp thuận cho tiếp tục trì hoạt động chi nhánh, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam; c) Cơ quan tra, giám sát có thẩm quyền nước nguyên xứ thực tốt cam kết với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phối hợp quản lý, giám sát trao đổi thông tin giám sát hoạt động ngân hàng; d) Ngoài điều kiện nêu trên, Ngân hàng Nhà nước xem xét, cấp giấy phép gia hạn thời hạn hoạt động theo điều kiện quy định trường hợp cấp Giấy phép (cấp Giấy phép lần đầu) điểm 1, khoản Mục III nêu 8.3 Điều kiện văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước a) Văn phòng đại diện không vi phạm pháp luật nghiêm trọng thời gian ba (03) năm liên tiếp liền kề trước năm xin gia hạn thời hạn hoạt động thời điểm Ngân hàng Nhà nước xem xét hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động; b) Ngoài điều kiện nêu trên, Ngân hàng Nhà nước xem xét, cấp giấy phép gia hạn thời hạn hoạt động theo điều kiện quy định trường hợp cấp Giấy phép (cấp Giấy phép lần đầu) quy định điểm 5.4 Mục III nêu Hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động a) Đơn đề nghị gia hạn thời hạn hoạt động đại diện có thẩm quyền ngân hàng nước (ngân hàng mẹ), tổ chức tín dụng nước ký (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài); Chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh ký (đối với ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh) Trong Đơn cần giải trình, nêu rõ khả cam kết đáp ứng điều kiện nêu khoản Mục III nêu b) Nghị Hội đồng quản trị ngân hàng 100% vốn nước ngoài, Hội đồng quản trị Ngân hàng liên doanh việc tiếp tục gia hạn thời hạn hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh Việt Nam c) Báo cáo tổng quan tình hình hoạt động kể từ cấp Giấy phép; có báo cáo cụ thể tình hình hoạt động, kinh doanh ba (03) năm gần phương án hoạt động, kinh doanh thời gian tới sau gia hạn thời hạn hoạt động d) Báo cáo tài thường niên kiểm toán ba (03) năm gần ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng nước ngoài; thành viên góp vốn khác ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh e) Văn quan có thẩm quyền nước ngoài: - Cho phép ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng nước ngoài, thành viên góp vốn nước khác tiếp tục trì hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng liên doanh, Ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam; - Cung cấp thông tin, xác nhận tình hình tuân thủ pháp luật tình hình tài ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng nước ngoài, thành viên góp vốn nước khác vòng ba (03) năm liên tiếp trước xin gia hạn thời hạn hoạt động, chứng tỏ khả đáp ứng điều kiện quy định tiết a, c điểm 5.1 Mục III nêu g) Các tài liệu khác theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước 10 Thủ tục, quy trình gia hạn thời hạn hoạt động a) Hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải nộp cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng) trước thời hạn hoạt động kết thúc tối thiểu 180 ngày; văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước trước tối thiểu 60 ngày b) Việc lập hồ sơ, thủ tục, quy trình gia hạn thời hạn hoạt động thực trường hợp cấp Giấy phép quy định khoản Mục III Phần I Thông tư Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước không yêu cầu phải hợp pháp hoá lãnh chứng thực dấu, chữ ký hồ sơ gia hạn thời hạn hoạt động, trừ trường hợp cần thiết số tài liệu quan trọng mà theo đánh giá Ngân hàng Nhà nước cần chứng thực V LỆ PHÍ CẤP GIẤY PHÉP VÀ LỆ PHÍ GIA HẠN THỜI HẠN HOẠT ĐỘNG 11 Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày cấp Giấy phép chấp thuận gia hạn, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước phải nộp lệ phí cấp Giấy phép, lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động Sở Giao dịch – Ngân hàng Nhà nước 12 Mức lệ phí cấp Giấy phép lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động Bộ Tài quy định Số lệ phí không khấu trừ vào vốn pháp định không hoàn trả lại trường hợp VI ĐĂNG KÝ VÀ KHAI TRƯƠNG HOẠT ĐỘNG 13 Để tiến hành hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải đáp ứng đầy đủ điều kiện khai trương hoạt động quy định Điều 15 Nghị định 14 Chậm 30 ngày trước ngày khai trương hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước phải có văn báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Vụ Ngân hàng, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở chính) ngày khai trương hoạt động, việc đáp ứng đủ điều kiện để khai trương hoạt động, có điều kiện thiết lập hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội phù hợp đảm bảo phòng ngừa quản lý rủi ro có hiệu quả; đồng thời thông báo ngày khai trương hoạt động cho quan đăng ký kinh doanh, Uỷ ban Nhân dân 10 tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi đặt trụ sở chi nhánh, trụ sở ngân hàng, cho quan, tổ chức có liên quan theo quy định pháp luật 15 Ngân hàng Nhà nước yêu cầu chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước tạm ngừng, chưa tiến hành hoạt động xét thấy chưa đáp ứng đầy đủ điều kiện để khai trương hoạt động; đặc biệt hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, hệ thống tin học kho quỹ chưa bảo đảm vận hành hiệu an toàn VII XỬ LÝ NHỮNG TRƯỜNG HỢP KHI GIÁ TRỊ THỰC CÓ CỦA VỐN ĐƯỢC CẤP CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI, VỐN ĐIỀU LỆ CỦA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI GIẢM THẤP HƠN MỨC VỐN PHÁP ĐỊNH 16 Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Ngân hàng mẹ (đối với trường hợp Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài) phải đảm bảo góp đủ số vốn điều lệ, vốn cấp thiếu hụt so với vốn pháp định vòng 06 tháng kể từ ngày giá trị thực có vốn điều lệ, vốn cấp bị giảm thấp mức vốn pháp định VIII CHUYỂN ĐỔI HÌNH THỨC TỔ CHỨC TỪ NGÂN HÀNG LIÊN DOANH SANG NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI HOẶC NGƯỢC LẠI 17 Điều kiện chuyển đổi Các trường hợp chuyển đổi phải đáp ứng điều kiện trường hợp cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước quy định điểm điểm khoản Mục III Phần I Thông tư 18 Hồ sơ chuyển đổi 18.1 Chuyển từ Ngân hàng liên doanh sang Ngân hàng 100% vốn nước Hồ sơ chuyển đổi ngân hàng liên doanh thành ngân hàng 100% vốn nước lập hồ sơ xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước quy định điểm 6.2 Mục III phần I Thông tư Ngoài ra, Ngân hàng liên doanh có nhu cầu chuyển đổi phải nộp: a) Đơn đề nghị chuyển đổi ngân hàng liên doanh thành ngân hàng 100% vốn nước chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh ký; b) Biên (hoặc Nghị quyết) họp Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh thống việc chuyển đổi từ ngân hàng liên doanh sang mô hình hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài; c) Hợp đồng (hoặc cam kết) chuyển nhượng vốn bên Việt Nam liên doanh cho bên nhận chuyển nhượng vốn nước Việc chuyển nhượng vốn phải đảm bảo có ngân hàng nước nắm giữ 50% vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước 18.2 Chuyển từ ngân hàng 100% vốn nước sang ngân hàng liên doanh Hồ sơ chuyển đổi ngân hàng 100% vốn nước thành ngân hàng liên doanh lập hồ sơ xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh quy định điểm 6.2 Mục III Phần I Thông tư Ngoài ra, ngân hàng 100% vốn nước có nhu cầu chuyển đổi phải nộp: 34 - Hội đồng quản trị: cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ thành viên - Ban kiểm soát: cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ thành viên - Tổng Giám đốc (Giám đốc): Tên, tuổi, trình độ chuyên môn (Kèm theo sơ yếu lý lịch; văn bằng, chứng để chứng minh lực, tư cách trình độ chuyên môn nhân nêu trên) Dự kiến số lượng cán bộ, nhân viên chi nhánh: Số người mang quốc tịch nước ngoài, số người mang quốc tịch Việt Nam Thời hạn hoạt động ngân hàng liên doanh Loại hình hoạt động ngân hàng liên doanh (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ); nội dung hoạt động chủ yếu Tên, chức vụ cá nhân, tổ chức đại diện (hoặc thay mặt) cho Bên theo dõi việc xin thành lập thực thủ tục liên quan đến việc thành lập ngân hàng liên doanh, kèm theo văn uỷ quyền (nếu có) Các Bên (các ngân hàng) tham gia liên doanh cam kết đảm bảo: - - Về tính xác, trung thực nội dung đơn, hồ sơ xin cấp Giấy phép Sẵn sàng hỗ trợ tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng liên doanh Việt Nam; Đảm bảo trì giá trị thực có vốn điều lệ ngân hàng liên doanh không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật Việt Nam quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam …., ngày tháng năm Các đại diện có thẩm quyền Bên (các ngân hàng) tham gia liên doanh ký (Ghi chú: Phụ lục quy định nội dung chủ yếu cần có, Bên tham gia liên doanh bổ sung thêm nội dung khác thấy cần thiết) 35 Phụ lục 1c ĐƠN XIN CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Sau nghiên cứu quy định pháp luật Việt Nam điều kiện, thủ tục, hồ sơ cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam, nhu cầu phát triển hoạt động kinh doanh tính khả thi phương án hoạt động kinh doanh, Ngân hàng (đại diện cho thành viên góp vốn trường hợp từ tổ chức tham gia góp vốn thành lập ngân hàng 100% vốn nước trở lên), kính gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đơn xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam với nội dung sau đây: I- Thông tin ngân hàng mẹ (về thành viên góp vốn trường hợp có từ tổ chức tham gia góp vốn trở lên) Tên đầy đủ, tên giao dịch tên viết tắt (nếu có) ngân hàng mẹ (các thành viên góp vốn) Địa trụ sở chính, số điện thoại, fax, email Ngày thành lập, ngày đăng ký kinh doanh, ngày bắt đầu hoạt động ngày kết thúc hoạt động Cơ quan cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng, số ngày Giấy phép, ngày hết hạn (nếu có) Cơ quan cấp Giấy đăng ký kinh doanh, số ngày Giấy đăng ký kinh doanh Vốn điều lệ, vốn thực góp Người đại diện theo pháp luật ngân hàng mẹ (các thành viên góp vốn) III- Ngân hàng 100% vốn nước dự kiến thành lập Việt Nam Tên ngân hàng: tên đầy đủ, tên giao dịch tên viết tắt (nếu có) ngân hàng 100% vốn nước tiếng Việt, Tiếng Anh (nếu có đề nghị) Địa điểm (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương) nơi dự kiến đặt trụ sở Vốn điều lệ; tỷ lệ góp vốn thành viên, mức góp vốn cụ thể thành viên (trường hợp có thành viên góp vốn trở lên); phương thức tiến độ góp vốn Dự kiến nhân sự: 36 - Hội đồng quản trị: cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ thành viên - Ban kiểm soát: cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ thành viên - Tổng Giám đốc (Giám đốc): Tên, tuổi, trình độ chuyên môn (Kèm theo sơ yếu lý lịch; văn bằng, chứng để chứng minh lực, tư cách trình độ chuyên môn nhân nêu trên) Dự kiến số lượng cán bộ, nhân viên ngân hàng: Số người mang quốc tịch nước ngoài, số người mang quốc tịch Việt Nam Thời hạn hoạt động ngân hàng 100% vốn nước Loại hình hoạt động ngân hàng 100% vốn nước (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ); nội dung hoạt động chủ yếu Tên, chức vụ cá nhân, tổ chức đại diện (hoặc thay mặt) cho Ngân hàng mẹ (hoặc thành viên góp vốn) theo dõi việc xin thành lập thực thủ tục liên quan đến việc thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài, kèm theo văn uỷ quyền (nếu có) Ngân hàng mẹ (và thành viên góp vốn) cam kết đảm bảo: - - Về tính xác, trung thực nội dung đơn, hồ sơ xin cấp Giấy phép Sẵn sàng hỗ trợ tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam; Đảm bảo trì giá trị thực có vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật Việt Nam quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam …., ngày tháng năm Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng mẹ (Hoặc đại diện có thẩm quyền Ngân hàng mẹ) (Ghi chú: Phụ lục quy định nội dung chủ yếu cần có, ngân hàng nước bổ sung thêm nội dung khác thấy cần thiết) 37 Phụ lục 1d ĐƠN XIN CẤP GIẤY PHÉP MỞ VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn nhu cầu phát triển quan hệ hợp tác, đầu tư, kính doanh với tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế Việt Nam, Tổ chức tín dụng nước (tên) kính gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đơn xin cấp Giấy phép mở văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam với nội dung sau đây: I- Thông tin Tổ chức tín dụng nước Tên đầy đủ, tên giao dịch tên viết tắt (nếu có) TCTD nước Địa trụ sở chính, số điện thoại, fax, email Ngày thành lập, ngày đăng ký kinh doanh, ngày bắt đầu hoạt động ngày kết thúc hoạt động Cơ quan cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng, số ngày Giấy phép, ngày hết hạn (nếu có) Cơ quan cấp Giấy đăng ký kinh doanh, số ngày Giấy đăng ký kinh doanh Vốn điều lệ, vốn thực góp Người đại diện theo pháp luật TCTD nước II- Văn phòng đại diện xin mở Việt Nam Tên VPĐD: tên đầy đủ, tên giao dịch tên viết tắt (nếu có) VPĐD tiếng Việt, Tiếng Anh (nếu có đề nghị) Địa điểm (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương) nơi dự kiến mở VPĐD Mục đích xin mở VPĐD nội dung hoạt động VPĐD Dự kiến số lượng cán bộ, nhân viên VPĐD: Số người mang quốc tịch nước ngoài, số người mang quốc tịch Việt Nam Thời hạn hoạt động VPĐD Trưởng VPĐD dự kiến: tên, tuổi, quốc tịch (kèm theo sơ yếu lý lịch) Tên, chức vụ cá nhân, tổ chức đại diện (hoặc thay mặt) cho TCTD nước theo dõi việc xin mở VPĐD thực thủ tục liên quan đến việc mở VPĐD, kèm theo văn uỷ quyền (nếu có) 38 TCTD nước cam kết đảm bảo: - Về tính xác, trung thực nội dung hồ sơ xin cấp Giấy phép Chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật Việt Nam quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam …., ngày tháng năm Chủ tịch Hội đồng quản trị TCTD nước (Hoặc đại diện có thẩm quyền TCTD nước ngoài) (Ghi chú: Phụ lục quy định nội dung chủ yếu cần có, TCTD nước bổ sung thêm nội dung khác thấy cần thiết) 39 (Phụ lục 2a) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC ., Ngày tháng năm GIẤY PHÉP MỞ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 10/2003/QH11 ngày 17 tháng năm 2003; Căn Luật Tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15 tháng năm 2004; Căn Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam; Xét đơn hồ sơ xin cấp Giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Ngân hàng , QUYẾT ĐỊNH Điều Cho phép Ngân hàng , có địa giao dịch , địa trụ sở mở chi nhánh (tỉnh, thành phố thuộc Trung ương), CHXHCN Việt Nam Điều Tên chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Tên đầy đủ, tên giao dịch, tên viết tắt (nếu có) tiếng Việt, Tiếng Anh (nếu có đề nghị) Địa giao dịch chi nhánh ngân hàng nước ngoài: số ., tỉnh, thành phố (như nêu trên), Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Điều Thời hạn hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Điều Loại hình hoạt động ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước ngoài: (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, loại hình ngân hàng khác) Điều Nội dung hoạt động: Chi nhánh Ngân hàng thực hoạt động nghiệp vụ đồng Việt Nam ngoại tệ, thực hoạt động kinh doanh ngoại hối ngân hàng thuộc (loại hình ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ) theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, 40 quy định pháp luật hoạt động (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) Nội dung hoạt động chủ yếu Chi nhánh Ngân hàng sau: Huy động vốn: - Hoạt động tín dụng: - Dịch vụ toán ngân quỹ: - Các hoạt động khác - Ngoài hoạt động nêu trên, Chi nhánh Ngân hàng thực nghiệp vụ khác (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) có nhu cầu Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Điều Trong trình hoạt động, Chi nhánh Ngân hàng phải tuân thủ pháp luật Việt nam, Luật Các Tổ chức tín dụng Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng, Quy định quản lý ngoại hối, Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 02 năm 2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam, chế độ quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Điều Khi chuyển lợi nhuận khỏi Việt Nam, Chi nhánh Ngân hàng phải nộp thuế theo quy định Luật Thuế Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày cấp Giấy phép, Chi nhánh Ngân hàng phải hoàn thành thủ tục cần thiết khai trương hoạt động Sau thời hạn nói trên, Chi nhánh Ngân hàng không khai trương hoạt động, Giấy phép không hiệu lực Điều 9: Giấy phép thành lập hoạt động Chi nhánh Ngân hàng lập thành chính: cấp cho Ngân hàng nước (mẹ), đăng ký Sở Kế hoạch Đầu tư; lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều ; - UBND tỉnh, TP ; - Thanh tra NHNN; - NHNN CN tỉnh, TP ; - Lưu VP, Vụ CNH 41 (Phụ lục 2b) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC /GP-NHNN , Ngày tháng năm GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG LIÊN DOANH THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 10/2003/QH11 ngày 17 tháng năm 2003; Căn Luật Tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15 tháng năm 2004; Căn Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam; Xét đơn hồ sơ xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng liên doanh Việt Nam Ngân hàng Ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH Điều Cho phép Bên sau thành lập Ngân hàng liên doanh Việt Nam: - Bên Việt Nam: tên địa Ngân hàng (các ngân hàng) tham gia liên doanh - Bên nước ngoài: Tên địa Ngân hàng (các ngân hàng) tham gia liên doanh Điều Tên Ngân hàng liên doanh: Tên đầy đủ, tên giao dịch, tên viết tắt (nếu có) tiếng Việt, Tiếng Anh (nếu có đề nghị) Ngân hàng liên doanh có trụ sở (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương , Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam) Địa giao dịch ngân hàng liên doanh: số ., tỉnh, thành phố (như nêu trên), Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Ngân hàng liên doanh thành lập hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn, có tư cách pháp nhân theo pháp luật Việt Nam có dấu riêng 42 Điều Vốn điều lệ Ngân hàng liên doanh là: Trong đó: Bên Việt Nam góp: , : % vốn điều lệ Bên nước góp: ., : % vốn điều lệ * Nêu cụ thể mức góp vốn ngân hàng, số vốn góp tiền, tài sản (nếu có), phương thức góp vốn thời gian thực (nếu có) Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng liên doanh : năm Điều Loại hình hoạt động ngân hàng Ngân hàng Liên doanh : (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, loại hình ngân hàng khác) Điều Nội dung hoạt động: Ngân hàng liên doanh thực hoạt động nghiệp vụ đồng Việt Nam ngoại tệ, thực hoạt động kinh doanh ngoại hối ngân hàng thuộc loại hình ngân hàng ( ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật hoạt động (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) Nội dung hoạt động chủ yếu Ngân hàng liên doanh sau: Huy động vốn: - Hoạt động tín dụng: - Dịch vụ toán ngân quỹ: - Các hoạt động khác - Ngoài hoạt động nêu trên, Ngân hàng liên doanh thực nghiệp vụ khác (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) có nhu cầu Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng liên doanh phải tuân thủ pháp luật Việt nam, Luật Các Tổ chức tín dụng Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng, Quy định quản lý ngoại hối, Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 02 năm 2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam, chế độ quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Điều Khi chuyển lợi nhuận khỏi Việt Nam, Ngân hàng liên doanh phải nộp thuế theo quy định Luật Thuế Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày cấp Giấy phép thành lập hoạt động, Ngân hàng liên doanh phải hoàn thành thủ tục 43 cần thiết khai trương hoạt động Sau thời hạn nói trên, Ngân hàng liên doanh không khai trương hoạt động, Giấy phép không hiệu lực Điều 10: Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng liên doanh lập thành chính: Mỗi bên liên doanh giữ bản; cấp cho Ngân hàng liên doanh, đăng ký Sở Kế hoạch Đầu tư; lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều ; - UBND TP ; - Thanh tra NHNN; - NHNN CN TP ; - Lưu VP, Vụ CNH 44 (Phụ lục 2c) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC ., ngày tháng năm GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 10/2003/QH11 ngày 17 tháng năm 2003; Căn Luật Tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15 tháng năm 2004; Căn Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam; Xét đơn hồ sơ xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam Ngân hàng (ngân hàng mẹ) , QUYẾT ĐỊNH Điều Cho phép Ngân hàng (các tổ chức) sau thành lập Ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam: - Ngân hàng mẹ: tên địa Ngân hàng mẹ ngân hàng 100% vốn nước - Các thành viên góp vốn tổ chức nước khác: Tên địa tổ chức nước thành viên góp vốn thành lập ngân hàng 100% vốn nước Điều Tên Ngân hàng 100% vốn nước ngoài: Tên đầy đủ, tên giao dịch, tên viết tắt (nếu có) tiếng Việt, Tiếng Anh (nếu có đề nghị) Ngân hàng 100% vốn nước có trụ sở (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương , Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam) Địa giao dịch ngân hàng 100% vốn nước ngoài: số ., tỉnh, thành phố (như nêu trên), Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam 45 Ngân hàng 100% vốn nước thành lập hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn, có tư cách pháp nhân theo pháp luật Việt Nam có dấu riêng Điều Vốn điều lệ Ngân hàng 100% vốn nước là: Trong đó: Ngân hàng (mẹ) góp: , : % vốn điều lệ Tổ chức thành viên góp vốn khác góp: ., : % vốn điều lệ * Nêu cụ thể mức góp vốn thành viên góp vốn, số vốn góp tiền, tài sản (nếu có), phương thức góp vốn thời gian thực (nếu có) Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước : năm Điều Loại hình hoạt động ngân hàng Ngân hàng 100% vốn nước : (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, loại hình ngân hàng khác) Điều Nội dung hoạt động: Ngân hàng 100% vốn nước thực hoạt động nghiệp vụ đồng Việt Nam ngoại tệ, thực hoạt động kinh doanh ngoại hối ngân hàng thuộc loại hình ngân hàng ( ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, quy định pháp luật hoạt động ngân hàng (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) Nội dung hoạt động chủ yếu Ngân hàng 100% vốn nước sau: Huy động vốn: - Hoạt động tín dụng: - Dịch vụ toán ngân quỹ: - Các hoạt động khác - Ngoài hoạt động nêu trên, Ngân hàng 100% vốn nước thực nghiệp vụ khác (ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển ) có nhu cầu Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng 100% vốn nước phải tuân thủ pháp luật Việt nam, Luật Các Tổ chức tín dụng Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng, Quy định quản lý ngoại hối, Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 02 năm 2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam, chế độ quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành 46 Điều Khi chuyển lợi nhuận khỏi Việt Nam, Ngân hàng 100% vốn nước phải nộp thuế theo quy định Luật Thuế Việt Nam Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày cấp Giấy phép thành lập hoạt động, Ngân hàng 100% vốn nước phải hoàn thành thủ tục cần thiết khai trương hoạt động Sau thời hạn nói trên, Ngân hàng không khai trương hoạt động, Giấy phép không hiệu lực Điều 10: Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng 100% vốn nước lập thành chính: cấp cho Ngân hàng mẹ; cấp cho Ngân hàng 100% vốn nước ngoài, đăng ký Sở Kế hoạch Đầu tư; lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều ; - UBND TP ; - Thanh tra NHNN; - NHNN CN TP ; - Lưu VP, Vụ CNH 47 (Phụ lục 2d) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC ., Ngày tháng năm GIẤY PHÉP MỞ VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 10/2003/QH11 ngày 17 tháng năm 2003; Căn Luật Tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15 tháng năm 2004; Căn Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam; Xét đơn hồ sơ xin cấp Giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Ngân hàng , QUYẾT ĐỊNH Điều Cho phép Tổ chức tín dụng , có địa giao dịch , địa trụ sở mở Văn phòng đại diện (tỉnh, thành phố thuộc Trung ương), CHXHCN Việt Nam Điều Tên Văn phòng đại diện: Tên đầy đủ, tên giao dịch, tên viết tắt (nếu có) tiếng Việt, Tiếng Anh (nếu có đề nghị) Điều Thời hạn hoạt động Văn phòng đại diện: Điều Nội dung hoạt động Văn phòng đại diện: Điều Trong trình hoạt động, Văn phòng đại diện phải tuân thủ pháp luật Việt nam, Luật Các Tổ chức tín dụng Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng, Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 02 năm 2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam, quy định pháp luật có liên quan 48 Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày cấp Giấy phép, Văn phòng đại diện phải hoàn thành thủ tục cần thiết khai trương hoạt động Sau thời hạn nói trên, Văn phòng đại diện không khai trương hoạt động, Giấy phép không hiệu lực Điều 7: Giấy phép lập thành chính: cấp cho Tổ chức tín dụng nước ngoài, để đăng ký Uỷ ban Nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều ; - UBND tỉnh, TP ; - Thanh tra NHNN; - NHNN CN tỉnh, TP ; - Lưu VP, Vụ CNH [...]... y 19 c) Ban kiểm soát có tối thi u là ba (03) thành viên, trong đó ít nhất phải có hai (02) thành viên (bao gồm cả Trưởng ban) không phải là Người điều hành (không tham gia điều hành ngân hàng) để đảm bảo tính độc lập và hiệu quả của công tác kiểm toán nội bộ trong việc kiểm tra, rà soát tính hiệu lực, hiệu quả của hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ; tối thi u 2/3 số thành viên Ban kiểm soát phải... chỉ định phù hợp với quy định của hợp đồng liên doanh và Điều lệ ngân hàng liên doanh, Điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài, và phải được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y c) Hội đồng quản trị có tối thi u là ba (03) thành viên, trong đó ít nhất phải có hai (02) thành viên (bao gồm cả Chủ tịch Hội đồng quản trị) không phải là Người điều hành (không tham gia điều hành ngân hàng liên doanh, ngân... tại các Điều 4, Điều 30 Luật Doanh nghiệp 55 Vốn điều lệ có thể được cơ cấu lại nhưng không được giảm thấp hơn vốn pháp định Mọi thay đổi về mức vốn điều lệ, tỷ lệ góp vốn của của các thành viên góp vốn, của các bên tham gia liên doanh đều phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận V CHUYỂN NHƯỢNG VỐN GÓP 56 Nguyên tắc chuyển nhượng Việc chuyển nhượng phần vốn góp của các thành viên góp vốn, của các Bên... nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương (khi có yêu cầu) 29 86.2 Kiểm tra, giám sát việc tiến hành khai trương hoạt động, khả năng đáp ứng các điều kiện để được khai trương hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài theo quy định tại Thông tư này Phần VI ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH I HIỆU LỰC THI HÀNH 87 Thông tư này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày... nơi dự kiến đặt trụ sở chính 3 Vốn điều lệ; tỷ lệ góp vốn của các Bên, mức góp vốn cụ thể của từng ngân hàng tham gia liên doanh; phương thức và tiến độ góp vốn 4 Dự kiến nhân sự: 34 - Hội đồng quản trị: cơ cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ của các thành viên - Ban kiểm soát: cơ cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ của các thành viên - Tổng Giám đốc (Giám đốc):... lệ góp vốn của các thành viên, mức góp vốn cụ thể của từng thành viên (trường hợp có 2 thành viên góp vốn trở lên); phương thức và tiến độ góp vốn 4 Dự kiến nhân sự: 36 - Hội đồng quản trị: cơ cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ của các thành viên - Ban kiểm soát: cơ cấu, số lượng thành viên, Chủ tịch; tên tuổi, trình độ của các thành viên - Tổng Giám đốc (Giám đốc): Tên, tuổi, trình... tắt (nếu có) của ngân hàng mẹ (các thành viên góp vốn) 2 Địa chỉ trụ sở chính, số điện thoại, fax, email 3 Ngày thành lập, ngày đăng ký kinh doanh, ngày bắt đầu hoạt động và ngày kết thúc hoạt động 4 Cơ quan cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng, số và ngày của Giấy phép, ngày hết hạn (nếu có) 5 Cơ quan cấp Giấy đăng ký kinh doanh, số và ngày của Giấy đăng ký kinh doanh 6 Vốn điều lệ, vốn... (nếu có) của ngân hàng (các ngân hàng) dự kiến tham gia liên doanh 2 Địa chỉ trụ sở chính, số điện thoại, fax, email 3 Ngày thành lập, ngày đăng ký kinh doanh, ngày bắt đầu hoạt động và ngày kết thúc hoạt động 4 Cơ quan cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng, số và ngày của Giấy phép, ngày hết hạn (nếu có) 5 Cơ quan cấp Giấy đăng ký kinh doanh, số và ngày của Giấy đăng ký kinh doanh 6 Vốn điều. .. hoạt động 4 Cơ quan cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng, số và ngày của Giấy phép, ngày hết hạn (nếu có) 5 Cơ quan cấp Giấy đăng ký kinh doanh, số và ngày của Giấy đăng ký kinh doanh 6 Vốn điều lệ, vốn thực góp 7 Người đại diện theo pháp luật của Ngân hàng mẹ 8 Loại hình hoạt động của ngân hàng mẹ; những nội dung hoạt động chính được phép theo pháp luật của nước nguyên xứ; những hạn chế trong... phần vốn góp của Bên Việt Nam cho Bên nước ngoài trong ngân hàng liên doanh hoặc cho một đối tác nước ngoài khác dẫn đến chuyển đổi hình thức tổ chức ngân hàng liên doanh thành ngân hàng 100% vốn nước ngoài hoặc chuyển nhượng một phần vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài cho một hoặc nhiều ngân hàng Việt Nam dẫn đến chuyển đổi hình thức tổ chức ngân hàng 100% vốn nước ngoài thành ngân hàng ... ban nh n dân t nh, th nh phố trực thuộc Trung ương nơi chi nh nh ngân hàng nước hoạt động nơi dự kiến chuyển đến b) Thanh tra Ngân hàng Nh nước c) Ngân hàng Nh nước Chi nh nh t nh, th nh phố... hàng, Thanh tra Ngân hàng Nh nước, Vụ Hợp tác quốc tế Ngân hàng Nh nước chi nh nh t nh, th nh phố nơi ngân hàng dự kiến đặt chi nh nh trụ sở ch nh) 79.2 Chủ tịch Hội đồng thẩm đ nh có trách nhiệm:... toả vốn, tài sản chi nh nh ngân hàng nước xét thấy cần thi t) Quyết đ nh gửi cho Chi nh nh Ngân hàng Nh nước, Uỷ ban Nh n dân t nh, th nh phố trực thuộc trung ương nơi chi nh nh ngân hàng nước