Hệ thống tài chính Úc

C3 Tiền tệ ngân hàng Chủ đề: NHTW Australia Cấu trúc Tổng quan hệ thống tài I II Hệ thống tài Úc Liên hệ với hệ thống tài Việt Nam III I Tổng quan hệ thống tài Khái niệm hệ thống tài Thành phần hệ thống tài Nội dung Phương thức luân chuyển vốn hệ thống tài Cấu trúc hệ thống tài II Hệ thống tài Úc Tổng quan hệ thống tài Úc 1.1 Lịch sử hình thành phát triển hệ thống tài Úc Ủy ban Wallis bị buộc nhìn vào có 132 tập đoàn tín dụng 12 kết bãi hiệp hội xây dựng 1980 2007 1997 bãi bỏ dịch vụ tài T9-2007 có 58 ngân hàng II Hệ thống tài Úc Tổng quan hệ thống tài Úc 1.2 Cơ cấu quản lý tài Úc Hình: Mô hình cấu quản lý tài Úc ( Nguồn: với Cơ quan tra ngân hàng Úc (APRA) ) II Hệ thống tài Úc Tổng quan hệ thống tài Úc 1.3 Thành phần hệ thống tài Úc Tổ chức tài nhận tiền gửi(ADIs) Tổ chức tài không nhận tiền gửi HTTC Úc Công ty bảo hiểm Quỹ hưu trí Thị trường tài Hệ thống toán Thực trạng hệ thống tài Úc 2.1 Mô hình giám sát lưỡng đỉnh Úc • Khái niệm: Mô hình giám sát lưỡng đỉnh dựa nguyên tắc giám sát theo hai mục tiêu dẫn đến phân chia chức giám sát hai quan: quan giám sát an toàn (prudent) quan giám sát hành vi giao dịch (conduct-of-business) nhằm bảo vệ người tiêu dùng • Cấu trúc quản lý tài Úc Cơ quan tra Ngân hàng (APRA Cấu trúc quản lý tài Úc Ủy ban Chứng khoán đầu tư ( ASIC Thực trạng hệ thống tài Úc 2.1 Mô hình giám sát lưỡng đỉnh Úc • Ưu nhược điểm mô hình:  Ưu điểm: Mô hình đánh giá phương pháp tối ưu nhằm đảm bảo tính minh bạch toàn vẹn thị trường nhờ điểm khác biệt với mô hình khác sau: bên cạnh nguồn nhân lực nội bộ, quan giám sát thận trọng thuê chuyên gia kinh tế kinh doanh quan giám sát hành vi kinh doanh tập trung máy vào việc thực thi  Nhược điểm: Thông thường mục tiêu an toàn hệ thống ưu tiên người tiêu dùng bị thiệt hại định chế tài phá sản Thực trạng hệ thống tài Úc 2.2 Công ty bảo hiểm: 2.1.1 Bảo hiểm chung Thực trạng hệ thống tài Úc 2.2 Công ty bảo hiểm: 2.1.2 Bảo hiểm nhân thọ Biểu đồ thể lợi nhuân bảo hiểm nhân thọ từ 2009-2014 ( Nguồn: với Cơ quan tra ngân hàng Úc (APRA) ) Thực trạng hệ thống tài Úc 2.3 Quỹ hưu trí Biểu đồ phân bổ tài sản quỹ hưu bổng Thực trạng hệ thống tài Úc 2.4 Các tổ chức nhận tiền gửi Giám sát chính/ Loại hình tổ chức điều chỉnh Số Các đặc điểm sở Tổng tài sản ($ b) Cung cấp loạt dịch vụ tài cho tất lĩnh vực kinh tế, bao gồm (thông qua công ty con) quản lý quỹ dịch vụ bảo hiểm Ngân hàng nước phép hoạt động chi nhánh Úc cần phải Ngân hàng APRA hạn chế hoạt động ký gởi đến thị trường bán buôn 70 3,251.8 23.3 Xây dựng xã hội huy động vốn chủ yếu cách nhận tiền gửi từ hộ gia Tổ chức cho vay đình, cung cấp khoản vay (chủ yếu tài chấp cho chủ sở hữu chấp chiếm nhà ở) dịch vụ toán Tổ chức sở hữu truyền thống lẫn nhau, tài sản APRA Hội liên hiệp tín dụng xây dựng xã hội ngày phát hành vốn cổ phần Các tổ chức thuộc sở hữu lẫn nhau, công đoàn tín dụng cung cấp dịch vụ APRA tiền gửi, cho vay cá nhân / nhà toán cho thành viên 85 41.0 Thực trạng hệ thống tài Úc 2.5 Thị trường Tài  Thị trường tài Úc phát triển vòng năm qua Theo liệu gần AFMA, đến tháng 6/2014 tổng doanh số thu thị trường tài tăng 27% năm qua • Thị trường tài bao gồm giao dịch ngoại hối, chứng khoán vốn, chứng khoán nợ hay loại chứng khoán phái sinh Thực trạng hệ thống tài Úc 2.5.1 Thị trường ngoại hối Tỷ giá AUD/USD tính khoảng 0,73 vào thứ ngày 16/10 vừa qua Thực trạng hệ thống tài Úc 2.5.2 Thị trường chứng khoán • Trái phiếu Chính phủ Biểu đồ: Lượng trái phiếu Chính phủ qua năm(triệu USD) từ 2011-2014 Thực trạng hệ thống tài Úc 2.5.2 Thị trường chứng khoán • Trái phiếu doanh nghiệp Tháng 09-2015 % thay đổi Tổng 448,7 27,4% Trái phiếu phủ 434,2 28,6% Trái phiếu doanh nghiệp- lãi cố định 0,4 36,2% Trái phiếu doanh nghiệp- lãi thay đổi 14,1 -1,6% Thực trạng hệ thống tài Úc 2.5.2 Thị trường chứng khoán • Thị trường vốn cổ phiếu Năm Số công ty Giá trị vốn hóa thị Số công ty nội có chứng trường địa có cổ bình phiếu niêm yết công ty nội khoán niêm Giá trị vốn hóa yết Giá trị trung địa 2010-2011 2.034 1.445.469 1.941 1.348.534 695 2011-2012 2.012 1.270.579 1.916 1.185.936 619 2012-2013 1.989 1.495.715 1.888 1.347.186 714 2013-2014 1.991 1.633.536 1.891 1.551.594 821 Thực trạng hệ thống tài Úc 2.6 Hệ thống toán Rank Công ty Vốn hóa thị trường Commonwealth Bank 154.800.000.000 ASD Tập đoàn Ngân hàng Westpac 123.430.000.000 ASD ANZ 101.790.000.000 ASD Ngân hàng Quốc gia Úc 94860000000 ASD Thực trạng hệ thống tài Úc Biểu đồ: lãi suất bình quân cho vay NHTM cuối năm 2014 đến III, Liên hệ với hệ thống tài Việt Nam Thực trạng Việt Nam • Hệ thống ngân hàng thương mại tổ chức tài Hệ thống NHTM TCTC giữ vai trò quan trọng KVTC Việt Nam, thị trường cung cấp vốn chủ yếu cho doanh nghiệp (DN) • Thị trường chứng khoán Thị trường chứng khoán (TTCK) hình thành phát triển thập kỷ xây dựng khuôn khổ pháp lý, cấu quy mô thị trường đầy đủ, phù hợp với thông lệ quốc tế • Thị trường bảo hiểm Thị trường bảo hiểm (TTBH) đạt kết tăng trưởng tích cực Bài học cho Việt Nam • • • • • Thứ nhất, cần hoàn thiện tái Thứ hai, thực giám sát điều tiết dựa rủi ro theo tiêu chuẩn quốc tế Thứ ba, cải tổ lại hệ thống pháp lý hệ thống giám sát tài Thứ tư, hoàn thiện khung pháp lý giám sát tài thống Thứ năm, nhà nước cần chuẩn bị tốt lộ trình dể hội nhập nâng cao khả cạnh trạnh ngành tiền tệ- ngân hàng • Thứ sáu, hợp tác trao đổi nghiên cứu hệ thống tài với nước khu vực khu vực C3 Thankyou for listening [...]... trạng hệ thống tài chính Úc 2.5 Thị trường Tài chính  Thị trường tài chính Úc đã phát triển trong vòng 5 năm qua Theo dữ liệu gần nhất của AFMA, đến tháng 6/2014 tổng doanh số thu được trên thị trường tài chính đã tăng 27% trong 5 năm qua • Thị trường tài chính bao gồm các giao dịch ngoại hối, chứng khoán vốn, chứng khoán nợ hay các loại chứng khoán phái sinh Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.5.1... 1.551.594 821 Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.6 Hệ thống thanh toán Rank Công ty Vốn hóa thị trường 1 Commonwealth Bank 154.800.000.000 ASD 2 Tập đoàn Ngân hàng Westpac 123.430.000.000 ASD 3 ANZ 101.790.000.000 ASD 4 Ngân hàng Quốc gia Úc 94860000000 ASD Thực trạng hệ thống tài chính Úc Biểu đồ: lãi suất bình quân cho vay của các NHTM cuối năm 2014 đến nay III, Liên hệ với hệ thống tài chính ở Việt Nam...Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.3 Quỹ hưu trí Biểu đồ phân bổ tài sản của quỹ hưu bổng Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.4 Các tổ chức nhận tiền gửi Giám sát chính/ Loại hình tổ chức điều chỉnh Số cơ Các đặc điểm chính sở Tổng tài sản ($ b) Cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính cho tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế, bao gồm (thông qua các... tính bằng khoảng 0,73 vào thứ ngày 16/10 vừa qua Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.5.2 Thị trường chứng khoán • Trái phiếu Chính phủ Biểu đồ: Lượng trái phiếu Chính phủ qua các năm(triệu USD) từ 2011-2014 Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.5.2 Thị trường chứng khoán • Trái phiếu doanh nghiệp Tháng 09-2015 % thay đổi Tổng 448,7 27,4% Trái phiếu chính phủ 434,2 28,6% Trái phiếu doanh nghiệp- lãi cố định... rủi ro theo các tiêu chuẩn quốc tế Thứ ba, cải tổ lại hệ thống pháp lý của hệ thống giám sát tài chính Thứ tư, hoàn thiện khung pháp lý về giám sát tài chính thống nhất Thứ năm, nhà nước cần chuẩn bị tốt lộ trình dể hội nhập và nâng cao khả năng cạnh trạnh trong ngành tiền tệ- ngân hàng • Thứ sáu, luôn hợp tác trao đổi và nghiên cứu về hệ thống tài chính với các nước trong khu vực và ngoài khu vực C3... Thực trạng hệ thống tài chính Úc Biểu đồ: lãi suất bình quân cho vay của các NHTM cuối năm 2014 đến nay III, Liên hệ với hệ thống tài chính ở Việt Nam 1 Thực trạng Việt Nam • Hệ thống ngân hàng thương mại và tổ chức tài chính Hệ thống NHTM và các TCTC giữ vai trò quan trọng trong KVTC Việt Nam, vì đây là thị trường cung cấp vốn chủ yếu cho các doanh nghiệp (DN) • Thị trường chứng khoán Thị trường chứng... doanh nghiệp Tháng 09-2015 % thay đổi Tổng 448,7 27,4% Trái phiếu chính phủ 434,2 28,6% Trái phiếu doanh nghiệp- lãi cố định 0,4 36,2% Trái phiếu doanh nghiệp- lãi thay đổi 14,1 -1,6% Thực trạng hệ thống tài chính Úc 2.5.2 Thị trường chứng khoán • Thị trường vốn cổ phiếu Năm Số công ty Giá trị vốn hóa thị Số công ty nội có chứng trường địa có cổ bình của phiếu niêm yết công ty nội khoán niêm Giá trị vốn... động chi nhánh tại Úc đều cần phải Ngân hàng APRA hạn chế các hoạt động ký gởi đến các thị trường bán buôn 70 3,251.8 9 23.3 Xây dựng xã hội huy động vốn chủ yếu bằng cách nhận tiền gửi từ các hộ gia Tổ chức cho vay đình, cung cấp các khoản vay (chủ yếu là tài chính thế chấp cho chủ sở hữu có thế chấp bằng chiếm nhà ở) dịch vụ và thanh toán Tổ chức sở hữu truyền thống lẫn nhau, tài sản APRA Hội liên ... thống tài Úc Tổng quan hệ thống tài Úc 1.2 Cơ cấu quản lý tài Úc Hình: Mô hình cấu quản lý tài Úc ( Nguồn: với Cơ quan tra ngân hàng Úc (APRA) ) II Hệ thống tài Úc Tổng quan hệ thống tài Úc 1.3... tiêu dùng • Cấu trúc quản lý tài Úc Cơ quan tra Ngân hàng (APRA Cấu trúc quản lý tài Úc Ủy ban Chứng khoán đầu tư ( ASIC Thực trạng hệ thống tài Úc 2.1 Mô hình giám sát lưỡng đỉnh Úc • Ưu nhược điểm... Phương thức luân chuyển vốn hệ thống tài Cấu trúc hệ thống tài II Hệ thống tài Úc Tổng quan hệ thống tài Úc 1.1 Lịch sử hình thành phát triển hệ thống tài Úc Ủy ban Wallis bị buộc nhìn vào có 132 tập