Đánh giá về hoạt động quản lý hoạt động ngoại hối của NHNN Việt Nam thời gian qua và những kiên nghị
Trang 1Lời nói đầu
Quản lý ngoại hối là một nhiệm vụ trọng của NHNN trong việc hoạch định và thực hiện chính sách tiền tệ chính sách quản lý ngoại hối hiệu quả sẽ góp phần đáng kể trong cân bắng cán cân thanh toán, kiểm soát sức mua của đồng tiền,kiềm chế lạm phát, tận dụng nguồn vốn trong nớc, thu hút vốn đầu t nớc ngoài tạo điều kiện ổn định và phát triển nền kinh tế
Cùng với sự biến động của nền kinh tế , chính sách quản lý ngoại hối đã đợc đổi mới triệt để về t duy lẫn điều hành Chính sách nới lỏng quản lý ngoại hối đã dần dần thay thế chính sách độc quyền kiểm soát và kinh doanh ngoại hối nhà nớc Cơ chế điều hành tỷ giá cũng đợc thay đổi căn bản từ chế độ tỷ giá cố định sang chế độ tỷ giá thả nổi có kiểm soát các công cụ quản lý ngoại hối đợc sử dụng tơng đối có hiệu quả Bên cạnh những thành quả đạt đợc, trong những năm vừa qua, chính sách quản lý ngoại hối vẫn còn những tồn tại nhất định Đó là, tỷ giá cha thật sự phản ánh đúng cung cầu tiền tệ trong nền kinh tế Sự kết hợp giữa chính sách quản lý ngoại hối với các chính sách quản lý vĩ mô đã có nhng cha hài hòa Để có thể hiểu thêm về hoạt động quản lý ngoại hối của NHNN Việt Nam trong thời gian qua, trong quá trình học cũng nh trong quá trình nghiên cứu viết tiểu luận môn học “Ngân hàng trung ơng” em lựa chọn đề tài :
Đánh giá về hoạt động quản lý hoạt động ngoại hối của NHNN Việt
Nam thời gian qua và những kiên nghị”
Mặc dù đã đợc trang bị những kiến thức cơ bản trong môn học “Ngân hàng trung ơng”, nhng với trình độ có hạn cũng nh còn nhiều hạn chế trong quá trình nghiên cứu tài liệu chắc chắn bài viết không tránh khỏi thiếu sót Em rất mong nhận đợc ý kiến đóng góp của các thầy cô giáo.
Trang 2Ngoại hối là phơng tiện thiết yếu trong quan hệ kinh tế, văn hóa giữa các quốc gia Ngoại hối là tiền nớc ngoài, vàng tiêu chuẩn quốc tế, các giấy tờ có giá và các công cụ thanh toán bằng tiền nớc ngoài.
Ngoại hối trong đó đặc biệt là ngoại tệ có vai trò quan trọng, nó là ph-ơng tiện dự trữ của cải, phph-ơng tiện để mua, phph-ơng tiện thanh toán và hạch toán quốc tế, đợc các nớc chấp nhận là đồng tiền quốc tế, ví dụ: đôla Mỹ, bảng Anh, Frăng pháp.
Đối với những nớc mà đồng tiền đợc tự do chuyển đổi, dự trữ ngoại hối là công cụ can thiệp, điều chỉnh nhằm thiết lập thế cân bằng giữa các đồng tiền trong trật tự tiền tệ quốc tế, phục vụ chính sách kinh tế.
Đối với những đồng tiền không đợc tự do chuyển đổi, dự trữ ngoại hối là lực lợng để can thiệp thị trờng nhằm duy trì sự ổn định tỉ giá hối đoái của đồng bản tệ.
Với t cách là cơ quan duy nhất có nhiệm vụ phát hành tiền, xây dựng và thực thi chính sách tiền tệ, lập và theo dõi cán cân thanh toán quốc tế, NHTW đã đợc giao nhiệm vụ quản lý nhà nớc và kiểm soát ngoại hối trên thị trờng là phù hợp ởviệt nam vấn đề cập trong Pháp lệnh ngân hàng nhà nớc năm 1990(điều 30), luật nhnn năm 1997(điều 38)quy định: Nhà nớc giao cho Ngân hàng nhà nớc Việt Nam quản lý ngoại hối.
Quản lý ngoại hối là việc nhà nớc áp dụng các chính sách, biện pháp tác động vào quá trình nhập, xuất ngoại hối (đặc biệt là ngoại tệ) và việc sử dụng ngoại hốitheo những mục tiêu đã định.
2 Mục đích quản lý ngoại hối
2.1 Điều tiết tỷ giá, thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
NHTW thực hiện các biện pháp nhằm thúc đẩy tập trung các nguồn ngoại hối (đặc biệt là ngoại tệ ) vào tay mình, để thông qua đó nhà nớc sử dụng một cách hợp lý, có hiệu quả cho các nhu cầu phát triển kinh tế và hoạt động đối ngoại đồng thời sử dụng chính sách ngoại hối nh một công cụ có hiệu lực thực hiện chính sách tiền tệ, thông qua mua bán ngoại hối trên thị trờng để can thiệp vào tỷ giá khi cần thiết nhằm ổn định giá trị đối ngoại của đồng tiền, tác động vào lợng tiền cung ứng.
2.2 Bảo tồn quỹ dự trữ ngoại hối nhà nớc
NHTW không chỉ bảo quản và quản lý quỹ dự trữ ngoại hối nhà nớc mà còn biết sử dụng phục vụ cho đầu t phát triển kinh tế, đảm bảo an toàn không bị ảnh hởng rủi ro về tỷ giá ngoại tệ trên thị trờng quốc tế
2.3 Cải thiện cán cân thanh toán quốc tế
Trang 3Trong cả hai trờng hợp cán cân thanh toán bội thu hoặc bội chi, nếu không có sự can thiệp của NHTW, tỷ giá sẽ tăng giẳm theo nhu cầu ngoại hối trên thị trờng Tuy nhiên ở nhiều nớc, NHTW đóng vai trò điều tiết tỷ giá để thực hiện mục tiêu của chính sách kinh tế Nếu NHTW muốn xác lập một tỷ giá ổn định nghĩa là giữ cho tỷ giá không tăng, không giảm, thì NHTW hoặc là mua vào số ngoại tệ từ nớc ngoài chuyển vào trong nớc làm cho quỹ dự trữ ngoại hối sẽ tăng lên tơng ứng, hoặc NHTW sẽ bán ngoại tệ ra để đáp ứng nhu cầu của thị trờng khi có luồng ngoại tệ chảy ra nớc ngoàI, quỹ dự trữ ngoại hối giảm xuống tơng ứng.
Trang 4II.Cơ chế quản lý ngoại hối
1 Cơ chế tự do ngoại hối
Theo cơ chế này, ngoại hối đợc tự do lu thông trên thị trờng, cân bằng ngoại hối do thị trờng quyết định mà không có sự can thiệp của nhà nớc.
2 Cơ chế quản lý
Hiện nay, hầu hết các nớc đều áp dụng cơ chế có sự quản lý của nhà nớc, song mức độ quản lý và can thiệp có khác nhau.
2.1 Cơ chế nhà nớc thực hiện quản lý hoàn toàn
Theo cơ chế này, nhà nớc thực hiện độc quyền ngoại thơngvà độc quyền ngoại hối Nhà nớc áp dụng các biện pháp hành chính áp đặt nhằm tập trung tất cả hoạt động ngoại hối vào tay mình Tỷ giá do nhà nớc quy định buộc tất cả các giao dịch ngoại hối phải chấp hành, các tổ choc tham gia hoạt động kinh doanh xuất nhập khẩu nếu bị lỗdo tỷ giá thì sẽ đợc nhà nớc cấp bù, ngợc lại nếu lãI thì nộp cho nhà nớc Cơ chế này thích hợp với nền kinh tế kế hoạch hóa tập trung.
2.2 Cơ chế quản lý có điều tiết
Trong cơ chế quản lý hoàn toàn, nhà nớc có thể áp đạt khống chế đợc thị trờng, ngăn chặn đợc ảnh hởng từ bên ngoài, chủ động khai thác đợc nguồn vốn từ bên trong Nhng trong nền kinh tế thị trờng cách quản lý này sẽ không phù hợp, cản trở và gây khó khăn cho nền kinh tế.
Để khắc phục sự áp đặt, nhà nớc tiến hành điều tiết nhng gắn với thị trờng, nhà nớc tiến hành kiểm soát ở mộr mức độ nhất định nhằm phát huy tính tích cực của thị trờng, hạn chế những nhợc điểm do thị trờng gây ra, tạo điều kiện cho kinh tế trong nớc phát triển ổn định, ngăn chặn ảnh hởng từ bên ngoài.
iiI Hoạt động ngoại hối của nhtw
1 Hoạt động mua bán ngoại hối
NHTW tham gia vào hoạt động mua bán ngoại hối với t cách là ngời can thiệp, giám sát, điều tiết nhng đồng thời cũng là ngời mua, ngời bán bán cuối cùng Thông qua việc mua, bán NHTW thực hiện việc giám sát điều tiết thị trờng theo mục tiêu của chính sách tiền tệ, đồng thời theo dõi diễn bíên tỷ giá đồng bản tệ để chủ động quyết định hoặc phối hợp với NHTW các nớc khác củng cố sức mua đồng tiền này hay đồng tiền khácđể đảm bảo trong trật tự quốc tế có lợi cho mình.
1.1 Mua bán trên thị trờng trong nớc
Trên thị trờng hối đoái trong nớc, NHTW là ngời mua, bán cuối cùng và chỉ tiến hành mua bán với các ngân hàng thơng mại tại hội sở trung ơng
Trang 5của các ngân hàng thơng mại mà không trực tiếp mua bán với các công ty kinh doanh xuất nhập khẩu Tỷ giá hối đoái do NHTW công bố Thông qua việc mua bán NHTW thực hiện việc cung ứng tiền tệ hoặc rút bớt tiền tệ ra khỏi lu thông, trên cơ sở đó ổn định tỷ giá hối đoái của đồng bản tệ.
Đối với những nớc phát triển, thị trờng hối đoáI đã đợc quốc tế hóathì tỷ giá đợc thả nổi NHTW chỉ can thiệp khi thị trờng có sự biến động lớn hoặc trong những trờng hợp đặc biệt.
1.2 Mua bán trên thị trờng quốc tế
Với nhiệm vụ quản lý quỹ dự trữ ngoại hối,NHTW thực hiện việc mua bán trên thị trờng quốc tế nhằm bảo tồn và phát triển quỹ dự trữ ngoại hối NHTW thực hiện việc mua bán ngoại hối sẽ tác động trực tiếp vào tiền TW (MB) từ đó có thể can thiệp nhằm đạt đợc tỷ giá mong muốn.
2 Hoạt động quản lý ngoại hối của NHTW
Quản lý, điều hành thị trờng ngoại hối, thị trờng ngoại tệ liên ngân hàng, bằng cách đa ra quy chế ra nhập thành viên, quy chế hoạt động, quy định giới hạn tỷ giá mua bán trên thị trờng
Tham gia xây dựng các dự án pháp luật, và ban hành các văn bản hớng dẫn thi hành luật quản lý ngoại hối
Cấp giấy phép và thu hồi giấy phép hoạt động ngoại hối
Kiểm tra giam sát việc xuất nhập khẩu ngoại hối, kiểm soát các hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín dụng.
Thực hiện các nhiệm vụ quyền hạn khác của quản lý ngoại hối Biên lập cán cân thanh toán
3 Nội dung cơ bản của quy chế quản lý ngoại hối
Những quy định chung gồm :
- Đối tợng và phạm vi quản lýtổ chức cá nhân có hoạt động ngoại hối - Cơ quan quản lý: Chính phủ giao cho ai?, ví dụ: MHTW hoặc thành lập riêng một cơ quan để giao nhiệm vụ
- Quy định về nội dung quản lý ngoại hối, ngời c trú, ngời không c trú, các hoạt động ngoại hối.
- Quy định về: mở tài khoản, sử dụng ngoại tệ của ngời không c trú và ngời c trú.
- Quy định về các giao dịch vãng lai - Quy định về giao dịch vốn
- Các điều khoản khác.
Trang 6Các quy định đặt ra nhằm đảm bảo hoạt động ngoại hối đợc thực hiện tốt.
Trang 7Ch ơng 2 : quản lý và hoạt động ngoại hối CủaNhnn việt nam thời gian qua
I.Trớc khi ban hành luật ngân hàng
ở việt nam trong thời kì kinh tế kế hoạch hóa tập trung, thời gian dài với chế độ nhà nớc nắm độc quyền ngoại thơng và ngoại hối Mọi nguồn thu , chi ngoại tệ đều tập trung vào nhà nớc, chỉ có các doanh nghiệp quốc doanh mới đợc tham gia xuất nhập khẩu hàng hóa theo một tỷ giá ấn định dẫn đến hiện tợng thu bù chênh lệch ngoại thơng nếu thu> chi thì doanh nghiệp phải nộp nhà nớc phần chênh lệch, ngợc lại chi >thu thì sẽ đợc nhà n-ớc bù Nhà nn-ớc trực tiếp can thiệp và xác định tỷ giá nhng không phản ánh quan hệ cung cầu trên thị trờng ngoại hối, áp dụng tỷ giá cố định và đa tỷ giá.
Từ năm 1989 nhà nớc có chủ trơng và giải pháp đổi mới đồng bộ trong quan hệ kinh tế đối ngoạivà trong chính sách tỷ giá Tháng 3-1989 nhà nớc ta đã áp dụng chế độ tỷ giá đợc điều chỉnh thờng xuyên gần sát với tỷ giá thị trờng Tuy còn một số hạn chế trong chính sách điều hành tỷ giá, song những chuyển biến thực tế đã cho thấy chính sách điều hành tỷ giá của NHNN những năm qua đã đạt đợc những thành tựu, tỷ giá hối đoáI dần phản ánh đợc quan hệ cung cầu ngoại hối trên thị trờng, góp phần ổn định VND, làm cơ sở cho sự chuyển đổi kinh tếvà phục vụ tốt các hoạt động đối ngoại sau khi thực hiện chuyển đổi nền kinh tế, thực hiện pháp lệnh ngân hàng, NHNN đã ban hành các quy chế về quản lý ngoại hối Nội dung của quy chế nàyđều trên tinh thần khuyến khích ngoại hốivào và hạn chế ngoại hối ra nhằm khai thác mọi tiềm năng kinh tế trong nớc và phát triển kinh tế với nớc ngoàI vi lợi ích quốc gia.
II.Sau khi ban hành bộ luật ngân hàng
Luật NHNN Việt Nam ban hành tháng12-1997
1 điều 37 đã quy định: Nhiệm vụ và quyền hạn của NHNN Việt Nam về quản lý ngoại hối
a xây dựng các dự án luật, pháp lệnhvà các dự án về quản lý ngoại hối; ban hành các quy phạm pháp luật về quản lý ngoại hối theo thẩm quyền.
b Cấp, thu hồi giấy phép hoạt động ngoại hối.
c Tổ chức, điều hành thị trờng ngoại tệ liên ngân hàng và thị tr-ờng ngoại hối trong nớc.
Trang 8d Kiểm tra, thanh tra việc thực hiện các quy địnhcủa pháp luật về quản lý ngoại hối.
e Kiểm soát hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín dụng.
f Thực hiện các nhiệm vụ và quyền hạn khác về quản lý ngoại hối theo quy định của pháp luật.
2 Điều 38: quy định quản lý dự trữ ngoại hối nhà nớc
a Quy định dự trữ ngoại hối: ngoại tệ tiền mặt, số d ngoại tệ trên tàI khoản tiền gửi ở nớc ngoàI, hối phiếu và các chứng nhận nợ của nớc ngoàI bằng ngoại tệ, vàng…
b NHNN quản lý dự trữ ngoại hối của nhà nớc, của nớc CHXHCNVNtheo quy định của chính phủ nhằm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia, đảm bảo khả năng thanh toán quốc tế , bảo toàn dự trữ ngoại hối nhà nớc.
c Sử dụng ngoại hối nha nớc cho các nhu cầu đột xuất, cấp bách của nhà nớc do thủ tớng chính phủ quyết định.
d NHNN báo cáo chính phủ và UBTV Quốc Hộivề tình hình biến động dự trữ ngoại hối nhà nớc.
e Bộ tàI chính kiểm tra việc dự trữ ngoại hối nhà nớc.
Ngày 17/08/1998 chính phủ đã ban hành nghị định số 63/1998/NĐ-CP quy định quản lý ngoại hối Sau đó, ngày 16/4/1999 NHNN có thông t số
o Quy định về việc mở tài khoản o Quy định về các giao dịch vãng lai o Quy định về các giao dịch vốn
o Hoạt động của các tổ chức tín dụngvà bàn đổi ngoại tệ o Quy định về các giao dịch Quy định về các giao dịch o Quản lý vàng tiêu chuẩn quốc tế
o Tỷ giá hối đoáI đồng Việt Nam o Quy định về các thông t báo cáo o Xử lý khi có các vi phạm xảy ra
Trang 9Ngày 30/8/1999 chính phủ đã ban hànhnghị định số 86/1999/NĐ-CP về quản lý dự trữ ngoại hối nhà nớc Với các nội dung sau:
o Quy định chung về : Dự trữ ngoại hối nhà nớc, các loại giấy tờ có giá trong dự trữ ngoại hối, nguồn hình thành dự trữ ngoại hối, nguyên tắc quản lý dự trữ ngoại hối, sự phân chia quỹ dự trữ ngoại hối.
o Quy định về quản lý quỹ dự trữ ngoại hối o Quản lý quỹ bình ổn tỷ giá và giá vàng
o Tổ chức thực hiện quản lý dự trữ ngoại hối nhà nớc o Báo cáo hạch toán kế toán
o Các điều khoản thi hành
III đánh giá Công tác quản lý ngoại hối năm 2002 Năm 2002 có thể gọi là năm bản lề của kế hoạch phát triển kinh tế-xã hội năm năm2001-2005, đó cũng là một năm có nhiều biến động cả ở trong nớc và quốc tế, đặt ra những thời cơ và thách thức trên con đờng tiếp tục đổi mới, thực hiện con đờng công nghiệp hóa- hiện đại hóa của Việt Nam.
Xây dựng thể chế kinh tế thị trờng định hớng xã hội chủ nghĩa đã đợc đảng xác định trong giai đoạn hiện nay là thiết lập đồng bộ hệ thốngcác thị trờng, giảm sự can thiệp bằng các công cụ tài chính của nhà nớc, tự do kinh doanh theo pháp luật Công tác quản lý ngoại hối thời gian qua đã thực sự h-ớng vào mục tiêu này và trong năm 2002 vẫn tiếp tục đợc đẩy mạnh, đồng thời tạo tác động thuận chiều cho việc thực hiện các mục tiêu của chính sách tiền tệ với những nội dung cơ bản sau:
1 Tiếp tục hoàn thiện hệ thống văn bản chính sách
Do nền kinh tế phát triển nhanh và có nhiều biến động phức tạp, nhất là sau cuộc khủng hoảng tàI chính tiền tệ khu vực nên đã xuất hiện yêu cầu phảI có sự sửa đổi hệ thống văn bản chính sách về quản lý ngoại hối Từ năm 1999 đến nay, hầu hết các chính sách về quản lý ngoại hối đã đợc đổi mới với 5 nghị định của chính phủvà văn bản hớng dẫn của NHNN Sự thay đổi này đã bớc đầu phù hợp với yêu cầu khách quancủa quá trình cải cách theo chiến l-ợc phát triển kinh tế của Đảng và đl-ợc d luận đánh giá cao Trong năm 2002, chính sách quản lý ngoại hối tiếp tục đợc đổi mới với một số nội dung chính là:
Giảm tỷ lệ kết hối từ 40% xuống 30%.
Mở rộng biên độ tỷ giátừ 0,1% lên 0,25%.± 0,1% lên ± 0,25% ± 0,1% lên ± 0,25%.
Trang 10 Quy định về quản lý ngoại hối đối với việc mua, bán chứng khoáncủa tổ chức và cá nhân nớc ngoài tại trung tâm giao dịch chứng khoán Quy định mới về trạng thái ngoại hối.
Mở rộng đối tợng làm dịch vụ chi trả kiều hối.
Nh vậy việc mở rộng biên độ tỷ giá đã giúp cho các ngân hàng thơng mại có điều kiện yết giá cạnh tranh, cùng với quy định mới về trạng thái ngoại tệ đã làm tăng tốc độ chu chuyển vốn bằng ngoại tệ đáp ứng tốt hơn nhu cầu nhâp khẩu và trả nợ nớc ngoài, hạn chế hiện tợng đầu cơ, găm giữ ngoại tệ, qua đó góp phần bình ổn tỷ giá và hỗ trợ vị thế của đồng việt nam, khắc phục dần tình trạng “đôla hóa” trên con đờng hớng tới mục tiêu “trên lãnh thổ Việt Nam chỉ sử dụng đồng việt nam”.
2 Tiếp tục cải cách thủ tục hành chính, đổi mới cơ chế chỉ đạo điều hành.
Từ năm 2002, NHNN đã thực hiện việc phân cấp ủy quyền quản lý ngoại hối cho các chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố Việc phân cấp này một mặt tạo thuận lợi cho các tổ chức và cá nhân khi thực hiện các giao dịch ngoại hối, đồng thời nâng cao trách nhiệm của các chi nhánh NHNN để thực hiện tốt vai trò “là cánh tay kéo dàI của Thống đốc” Mặt khác, việc phân cấp quản lý cán bộ ở trung ơnggiảm đợc công việc sự vụ, tập trung vào chính sách tham mu, hoạch định chính sách theo đúng mô hình NHTW hiện đại Trong năm 2002, NHNN tiếp tục giảI quyết các vớng mắc xuất hiện để nghiên cứu tiếp tục việc mở rộng phân cấp quản lý khi điều kiện cho phép.
3 Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ tin họcvà đào tạo để nâng cao chất l ợng quản lý ngoại hối
Thực tế cho thấy, công cuộc đổi mới và đẩy mạnh hội nhập quốc tế bắt buộc phải nâng cao trình độ ứng dụng công nghệ tin học Trong thời gian qua, nhiều ứng dụng loại này đã đợc triển khai trong công tác quản lý ngoại hối nh: chơng trình tính toán tỷ giá do ADB tài trợ, chơng trình quản lý nợ nớc ngoài DMFAS do UNCTAD và chính phủ Thụy Sỹ tài trợ…
Có thể nói, việc ứng dụng công nghệ tin học đã tạo ra bớc đột phá về công tác quản lý Tuy nhiên, việc phân cấp quản lýlại đòi hỏi hệ thống thông tin hai chiều chất lợng cao từ chi nhánh lên NHNN và ngợc lại vì vậy, trong năm 2002, NHNN đẵ tập trung chỉnh sửa hệ thống báo cáo thống kê nhằm giám sát tốt hơn việc thực hiện chính sách sau khi phân cấp quản lý.
Để phục vụ thiết thực yêu cầu công việc, công tác đào tạo, đào tạo lại cán bộ làm công tác quản lý ngoại hối đã đợc đặc bịêt chú trọng nhằm nâng cao