Luật các tài chính tín dụng 2010

Lut các TCTD 2010 1 Su tm bi phuong1290 LUTăCÁCăTăCHCăTệNăDNGăNMă2010ă(LUT S: 47/2010/QH12) Cn c Hin pháp nc Cng hòa xã hi ch ngha Vit Nam nm 1992 đã đc sa đi, b sung mt s điu theo Ngh quyt s 51/2001/QH10; Quc hi ban hành Lut các t chc tín dng. ChngăI NHNGăQUYăNHăCHUNG iuă1.ăPhmăviăđiuăchnh1 Lut này quy đnh v vic thành lp, t chc, hot đng, kim soát đc bit, t chc li, gii th t chc tín dng; vic thành lp, t chc, hot đng ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài, vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng. iuă2.ăiătngăápădng Lut này áp dng đi vi các đi tng sau đây: 1. T chc tín dng; 2. Chi nhánh ngân hàng nc ngoài; 3. Vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng; 4. T chc, cá nhân có liên quan đn vic thành lp, t chc, hot đng, kim soát đc bit, t chc li, gii th t chc tín dng; vic thành lp, t chc, hot đng ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài, vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng. iuă3.ăÁpădngăLutăcácătăchcătínădng,ăđiuăcăqucăt,ătpăquánăthngămiă qucătăvƠăcácălutăcóăliênăquan 1. Vic thành lp, t chc và hot đng, kim soát đc bit, t chc li, gii th t chc tín dng; vic thành lp, t chc và hot đng ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài, vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng phi tuân theo quy đnh ca Lut này và các quy đnh khác ca pháp lut có liên quan. 2. Trng hp có quy đnh khác nhau gia Lut này và các lut khác có liên quan v thành lp, t chc, hot đng, kim soát đc bit, t chc li, gii th t chc tín dng; vic thành lp, t chc, hot đng ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài, vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng thì áp dng theo quy đnh ca Lut này. 3. Trng hp điu c quc t mà Cng hòa xã hi ch ngha Vit Nam là thành viên có quy đnh khác vi quy đnh ca Lut này thì áp dng quy đnh ca điu c quc t đó. 4. T chc, cá nhân tham gia hot đng ngân hàng đc quyn tha thun áp dng tp quán thng mi, bao gm: a) Tp quán thng mi quc t do Phòng thng mi quc t ban hành; Lut các TCTD 2010 2 Su tm bi phuong1290 b) Tp quán thng mi khác không trái vi pháp lut ca Vit Nam. iuă4.ăGiiăthíchătăng Trong Lut này, các t ng di đây đc hiu nh sau: 1. T chc tín dng là doanh nghip thc hin mt, mt s hoc tt c các hot đng ngân hàng. T chc tín dng bao gm ngân hàng, t chc tín dng phi ngân hàng, t chc tài chính vi mô và qu tín dng nhân dân. 2. Ngân hàng là loi hình t chc tín dng có th đc thc hin tt c các hot đng ngân hàng theo quy đnh ca Lut này. Theo tính cht và mc tiêu hot đng, các loi hình ngân hàng bao gm ngân hàng thng mi, ngân hàng chính sách, ngân hàng hp tác xã. 3. Ngân hàng thng mi là loi hình ngân hàng đc thc hin tt c các hot đng ngân hàng và các hot đng kinh doanh khác theo quy đnh ca Lut này nhm mc tiêu li nhun. 4. T chc tín dng phi ngân hàng là loi hình t chc tín dng đc thc hin mt hoc mt s hot đng ngân hàng theo quy đnh ca Lut này, tr các hot đng nhn tin gi ca cá nhân và cung ng các dch v thanh toán qua tài khon ca khách hàng. T chc tín dng phi ngân hàng bao gm công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các t chc tín dng phi ngân hàng khác. Công ty cho thuê tài chính là loi hình công ty tài chính có hot đng chính là cho thuê tài chính theo quy đnh ca Lut này. 5. T chc tài chính vi mô là loi hình t chc tín dng ch yu thc hin mt s hot đng ngân hàng nhm đáp ng nhu cu ca các cá nhân, h gia đình có thu nhp thp và doanh nghip siêu nh. 6. Qu tín dng nhân dân là t chc tín dng do các pháp nhân, cá nhân và h gia đình t nguyn thành lp di hình thc hp tác xã đ thc hin mt s hot đng ngân hàng theo quy đnh ca Lut này và Lut hp tác xã nhm mc tiêu ch yu là tng tr nhau phát trin sn xut, kinh doanh và đi sng. 7. Ngân hàng hp tác xã là ngân hàng ca tt c các qu tín dng nhân dân do các qu tín dng nhân dân và mt s pháp nhân góp vn thành lp theo quy đnh ca Lut này nhm mc tiêu ch yu là liên kt h thng, h tr tài chính, điu hòa vn trong h thng các qu tín dng nhân dân. 8. T chc tín dng nc ngoài là t chc tín dng đc thành lp  nc ngoài theo quy đnh ca pháp lut nc ngoài. T chc tín dng nc ngoài đc hin din thng mi ti Vit Nam di hình thc vn phòng đi din, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vn nc ngoài, chi nhánh ngân hàng nc ngoài, công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100% vn nc ngoài, công ty cho thuê tài chính liên doanh, công ty cho thuê tài chính 100% vn nc ngoài. Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vn nc ngoài là loi hình ngân hàng thng mi; công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100% vn nc ngoài là loi hình công ty tài chính; công ty cho thuê tài chính liên doanh, công ty cho thuê tài chính Lut các TCTD 2010 3 Su tm bi phuong1290 100% vn nc ngoài là loi hình công ty cho thuê tài chính theo quy đnh ca Lut này. 9. Chi nhánh ngân hàng nc ngoài là đn v ph thuc ca ngân hàng nc ngoài, không có t cách pháp nhân, đc ngân hàng nc ngoài bo đm chu trách nhim v mi ngha v, cam kt ca chi nhánh ti Vit Nam. 10. Vn t có gm giá tr thc ca vn điu l ca t chc tín dng hoc vn đc cp ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài và các qu d tr, mt s tài sn n khác theo quy đnh ca Ngân hàng Nhà nc Vit Nam (sau đây gi là Ngân hàng Nhà nc). 11. Giy phép bao gm Giy phép thành lp và hot đng ca t chc tín dng, Giy phép thành lp chi nhánh ngân hàng nc ngoài, Giy phép thành lp vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng do Ngân hàng Nhà nc cp. Vn bn ca Ngân hàng Nhà nc v sa đi, b sung Giy phép là mt b phn không tách ri ca Giy phép. 12. Hot đng ngân hàng là vic kinh doanh, cung ng thng xuyên mt hoc mt s các nghip v sau đây: a) Nhn tin gi; b) Cp tín dng; c) Cung ng dch v thanh toán qua tài khon. 13. Nhn tin gi là hot đng nhn tin ca t chc, cá nhân di hình thc tin gi không k hn, tin gi có k hn, tin gi tit kim, phát hành chng ch tin gi, k phiu, tín phiu và các hình thc nhn tin gi khác theo nguyên tc có hoàn tr đy đ tin gc, lãi cho ngi gi tin theo tha thun. 14. Cp tín dng là vic tha thun đ t chc, cá nhân s dng mt khon tin hoc cam kt cho phép s dng mt khon tin theo nguyên tc có hoàn tr bng nghip v cho vay, chit khu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bo lãnh ngân hàng và các nghip v cp tín dng khác. 15. Cung ng dch v thanh toán qua tài khon là vic cung ng phng tin thanh toán; thc hin dch v thanh toán séc, lnh chi, y nhim chi, nh thu, y nhim thu, th ngân hàng, th tín dng và các dch v thanh toán khác cho khách hàng thông qua tài khon ca khách hàng. 16. Cho vay là hình thc cp tín dng, theo đó bên cho vay giao hoc cam kt giao cho khách hàng mt khon tin đ s dng vào mc đích xác đnh trong mt thi gian nht đnh theo tha thun vi nguyên tc có hoàn tr c gc và lãi. 17. Bao thanh toán là hình thc cp tín dng cho bên bán hàng hoc bên mua hàng thông qua vic mua li có bo lu quyn truy đòi các khon phi thu hoc các khon phi tr phát sinh t vic mua, bán hàng hoá, cung ng dch v theo hp đng mua, bán hàng hoá, cung ng dch v. 18. Bo lãnh ngân hàng là hình thc cp tín dng, theo đó t chc tín dng cam kt vi bên nhn bo lãnh v vic t chc tín dng s thc hin ngha v tài chính thay cho khách hàng khi khách hàng không thc hin hoc thc hin không đy đ ngha v đã cam kt; khách hàng phi nhn n và hoàn tr cho t chc tín dng theo tha thun. Lut các TCTD 2010 4 Su tm bi phuong1290 19. Chit khu là vic mua có k hn hoc mua có bo lu quyn truy đòi các công c chuyn nhng, giy t có giá khác ca ngi th hng trc khi đn hn thanh toán. 20. Tái chit khu là vic chit khu các công c chuyn nhng, giy t có giá khác đã đc chit khu trc khi đn hn thanh toán. 21. Môi gii tin t là vic làm trung gian có thu phí môi gii đ thu xp thc hin các hot đng ngân hàng và các hot đng kinh doanh khác gia các t chc tín dng, t chc tài chính khác. 22. Tài khon thanh toán là tài khon tin gi không k hn ca khách hàng m ti ngân hàng đ s dng các dch v thanh toán do ngân hàng cung ng. 23. Sn phm phái sinh là công c tài chính đc đnh giá theo bin đng d kin v giá tr ca mt tài sn tài chính gc nh t giá, lãi sut, ngoi hi, tin t hoc tài sn tài chính khác. 24. Góp vn, mua c phn ca t chc tín dng là vic t chc tín dng góp vn cu thành vn điu l, mua c phn ca các doanh nghip, t chc tín dng khác, bao gm c vic cp vn, góp vn vào công ty con, công ty liên kt ca t chc tín dng; góp vn vào qu đu t và y thác vn cho các t chc khác góp vn, mua c phn theo các hình thc nêu trên. 25. Khon đu t di hình thc góp vn, mua c phn nhm nm quyn kim soát doanh nghip bao gm khon đu t chim trên 50% vn điu l hoc vn c phn có quyn biu quyt ca mt doanh nghip hoc khon đu t khác đ đ chi phi quyt đnh ca i hi đng c đông hoc Hi đng thành viên. 26. C đông ln ca t chc tín dng c phn là c đông s hu trc tip, gián tip t 5% vn c phn có quyn biu quyt tr lên ca t chc tín dng c phn đó. 27. S hu gián tip là vic t chc, cá nhân s hu vn điu l, vn c phn ca t chc tín dng thông qua ngi có liên quan hoc thông qua y thác đu t. 28. Ngi có liên quan là t chc, cá nhân có quan h trc tip hoc gián tip vi t chc, cá nhân khác thuc mt trong các trng hp sau đây: a) Công ty m vi công ty con và ngc li; t chc tín dng vi công ty con ca t chc tín dng và ngc li; các công ty con ca cùng mt công ty m hoc ca cùng mt t chc tín dng vi nhau; ngi qun lỦ, thành viên Ban kim soát ca công ty m hoc ca t chc tín dng, cá nhân hoc t chc có thm quyn b nhim nhng ngi này vi công ty con và ngc li; b) Công ty hoc t chc tín dng vi ngi qun lỦ, thành viên Ban kim soát ca công ty hoc t chc tín dng đó hoc vi công ty, t chc có thm quyn b nhim nhng ngi đó và ngc li; c) Công ty hoc t chc tín dng vi t chc, cá nhân s hu t 5% vn điu l hoc vn c phn có quyn biu quyt tr lên ti công ty hoc t chc tín dng đó và ngc li; d) Cá nhân vi v, chng, cha, m, con, anh, ch, em ca ngi này; đ) Công ty hoc t chc tín dng vi cá nhân theo quy đnh ti đim d khon này ca ngi qun lỦ, thành viên Ban kim soát, thành viên góp vn hoc c đông s hu t Lut các TCTD 2010 5 Su tm bi phuong1290 5% vn điu l hoc vn c phn có quyn biu quyt tr lên ca công ty hoc t chc tín dng đó và ngc li; e) Cá nhân đc y quyn đi din cho t chc, cá nhân quy đnh ti các đim a, b, c, d và đ khon này vi t chc, cá nhân y quyn; các cá nhân đc y quyn đi din phn vn góp ca cùng mt t chc vi nhau. 29. Công ty liên kt ca t chc tín dng là công ty trong đó t chc tín dng hoc t chc tín dng và ngi có liên quan ca t chc tín dng s hu trên 11% vn điu l hoc trên 11% vn c phn có quyn biu quyt, nhng không phi là công ty con ca t chc tín dng đó. 30. Công ty con ca t chc tín dng là công ty thuc mt trong các trng hp sau đây: a) T chc tín dng hoc t chc tín dng và ngi có liên quan ca t chc tín dng s hu trên 50% vn điu l hoc trên 50% vn c phn có quyn biu quyt; b) T chc tín dng có quyn trc tip hoc gián tip b nhim đa s hoc tt c thành viên Hi đng qun tr, Hi đng thành viên hoc Tng giám đc (Giám đc) ca công ty con; c) T chc tín dng có quyn sa đi, b sung điu l ca công ty con; d) T chc tín dng và ngi có liên quan ca t chc tín dng trc tip hay gián tip kim soát vic thông qua ngh quyt, quyt đnh ca i hi đng c đông, Hi đng qun tr, Hi đng thành viên ca công ty con. 31. Ngi qun lý t chc tín dng bao gm Ch tch, thành viên Hi đng qun tr; Ch tch, thành viên Hi đng thành viên; Tng giám đc (Giám đc) và các chc danh qun lỦ khác theo quy đnh ti iu l ca t chc tín dng. 32. Ngi điu hành t chc tín dng bao gm Tng giám đc (Giám đc), Phó Tng giám đc (Phó giám đc), K toán trng, Giám đc chi nhánh và các chc danh tng đng theo quy đnh ti iu l ca t chc tín dng. iuă5.ăSădngăthutăngăliênăquanăđnăhotăđngăngơnăhƠng T chc không phi là t chc tín dng không đc phép s dng cm t hoc thut ng “t chc tín dng”, “ngân hàng”, “công ty tài chính”, “công ty cho thuê tài chính” hoc các cm t, thut ng khác trong tên ca t chc, chc danh hoc trong các phn ph thêm ca tên, chc danh hoc trong giy t giao dch hoc qung cáo ca mình nu vic s dng cm t, thut ng đó có th gây nhm ln cho khách hàng v vic t chc ca mình là mt t chc tín dng. iuă6.ăHìnhăthcătăchcăcaătăchcătínădng 1. Ngân hàng thng mi trong nc đc thành lp, t chc di hình thc công ty c phn, tr trng hp quy đnh ti khon 2 iu này. 2. Ngân hàng thng mi nhà nc đc thành lp, t chc di hình thc công ty trách nhim hu hn mt thành viên do Nhà nc s hu 100% vn điu l. 3. T chc tín dng phi ngân hàng trong nc đc thành lp, t chc di hình thc công ty c phn, công ty trách nhim hu hn. Lut các TCTD 2010 6 Su tm bi phuong1290 4. T chc tín dng liên doanh, t chc tín dng 100% vn nc ngoài đc thành lp, t chc di hình thc công ty trách nhim hu hn. 5. Ngân hàng hp tác xã, qu tín dng nhân dân đc thành lp, t chc di hình thc hp tác xã. 6. T chc tài chính vi mô đc thành lp, t chc di hình thc công ty trách nhim hu hn. iuă7.ăQuynătăchăhotăđng 1. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài có quyn t ch trong hot đng kinh doanh và t chu trách nhim v kt qu kinh doanh ca mình. Không t chc, cá nhân nào đc can thip trái pháp lut vào hot đng kinh doanh ca t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài. 2. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài có quyn t chi yêu cu cp tín dng, cung ng các dch v khác nu thy không đ điu kin, không có hiu qu, không phù hp vi quy đnh ca pháp lut. iuă8.ăQuynăhotăđngăngơnăhƠng 1. T chc có đ điu kin theo quy đnh ca Lut này và các quy đnh khác ca pháp lut có liên quan đc Ngân hàng Nhà nc cp Giy phép thì đc thc hin mt hoc mt s hot đng ngân hàng ti Vit Nam. 2. Nghiêm cm cá nhân, t chc không phi là t chc tín dng thc hin hot đng ngân hàng, tr giao dch kỦ qu, giao dch mua, bán li chng khoán ca công ty chng khoán. iuă9.ăHpătácăvƠ cnhătranhătrongăhotăđngăngơnăhƠng 1. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài đc hp tác và cnh tranh trong hot đng ngân hàng và hot đng kinh doanh khác theo quy đnh ca pháp lut. 2. Nghiêm cm hành vi hn ch cnh tranh hoc hành vi cnh tranh không lành mnh có nguy c gây tn hi hoc gây tn hi đn vic thc hin chính sách tin t quc gia, an toàn ca h thng các t chc tín dng, li ích ca Nhà nc, quyn và li ích hp pháp ca t chc, cá nhân. 3. Chính ph quy đnh c th các hành vi cnh tranh không lành mnh trong hot đng ngân hàng và hình thc x lỦ các hành vi này. iuă10.ăBoăvăquynăliăcaăkháchăhƠng T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài có trách nhim sau đây: 1. Tham gia t chc bo toàn, bo him tin gi theo quy đnh ca pháp lut và công b công khai vic tham gia t chc bo toàn, bo him tin gi ti tr s chính và chi nhánh; 2. To thun li cho khách hàng gi và rút tin, bo đm thanh toán đ, đúng hn gc và lãi ca các khon tin gi; 3. T chi vic điu tra, phong ta, cm gi, trích chuyn tin gi ca khách hàng, tr trng hp có yêu cu ca c quan nhà nc có thm quyn theo quy đnh ca pháp lut hoc đc s chp thun ca khách hàng; Lut các TCTD 2010 7 Su tm bi phuong1290 4. Thông báo công khai lãi sut tin gi, phí dch v, các quyn, ngha v ca khách hàng đi vi tng loi sn phm, dch v đang cung ng; 5. Công b thi gian giao dch chính thc và không đc t Ủ ngng giao dch vào thi gian đã công b. Trng hp ngng giao dch trong thi gian giao dch chính thc, t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài phi niêm yt ti ni giao dch chm nht là 24 gi trc thi đim ngng giao dch. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài không đc phép ngng giao dch quá 01 ngày làm vic, tr trng hp quy đnh ti đim e khon 1 iu 29 ca Lut này. iuă11.ăTráchănhimăphòng,ăchngăraătin,ătƠiătrăkhngăb T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài có trách nhim sau đây: 1. Không đc che giu, thc hin hot đng kinh doanh liên quan đn khon tin đã có bng chng v ngun gc bt hp pháp; 2. Xây dng quy đnh ni b v phòng, chng ra tin, tài tr khng b; 3. Thc hin các bin pháp phòng, chng ra tin, tài tr khng b; 4. Hp tác vi c quan nhà nc có thm quyn trong vic điu tra hot đng ra tin, tài tr khng b. iuă12.ăNgiăđiădinătheoăphápălutăcaătăchcătínădng 1. Ngi đi din theo pháp lut ca t chc tín dng đc quy đnh ti iu l ca t chc tín dng và phi là mt trong nhng ngi sau đây: a) Ch tch Hi đng qun tr hoc Ch tch Hi đng thành viên ca t chc tín dng; b) Tng giám đc (Giám đc) ca t chc tín dng. 2. Ngi đi din theo pháp lut ca t chc tín dng phi c trú ti Vit Nam, trng hp vng mt  Vit Nam phi y quyn bng vn bn cho ngi khác là ngi qun lỦ, ngi điu hành ca t chc tín dng đang c trú ti Vit Nam đ thc hin quyn, ngha v ca mình. iuă13.ăCungăcpăthôngătin 1. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài cung cp thông tin cho ch tài khon v giao dch và s d trên tài khon ca ch tài khon theo tha thun vi ch tài khon. 2. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài có trách nhim cung cp cho Ngân hàng Nhà nc thông tin liên quan đn hot đng kinh doanh và đc Ngân hàng Nhà nc cung cp thông tin ca khách hàng có quan h tín dng vi t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài theo quy đnh ca Ngân hàng Nhà nc. 3. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài đc trao đi thông tin vi nhau v hot đng ca t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài. iuă14.ăBoămtăthôngătin 1. Nhân viên, ngi qun lỦ, ngi điu hành ca t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài không đc tit l bí mt kinh doanh ca t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài. Lut các TCTD 2010 8 Su tm bi phuong1290 2. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài phi bo đm bí mt thông tin liên quan đn tài khon, tin gi, tài sn gi và các giao dch ca khách hàng ti t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài. 3. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài không đc cung cp thông tin liên quan đn tài khon, tin gi, tài sn gi, các giao dch ca khách hàng ti t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài cho t chc, cá nhân khác, tr trng hp có yêu cu ca c quan nhà nc có thm quyn theo quy đnh ca pháp lut hoc đc s chp thun ca khách hàng. iuă15.ăCăsădăliuădăphòng 1. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài phi xây dng c s d liu d phòng đ bo đm hot đng an toàn và liên tc. 2. Vic xây dng c s d liu d phòng ca qu tín dng nhân dân, t chc tài chính vi mô và các t chc tín dng không nhn tin gi thc hin theo quy đnh ca Ngân hàng Nhà nc. iuă16.ăMuaăcăphnăcaănhƠăđuătăncăngoƠi 1. Nhà đu t nc ngoài đc mua c phn ca t chc tín dng Vit Nam. 2. Chính ph quy đnh điu kin, th tc, tng mc s hu c phn ti đa ca các nhà đu t nc ngoài, t l s hu c phn ti đa ca mt nhà đu t nc ngoài ti mt t chc tín dng Vit Nam; điu kin đi vi t chc tín dng Vit Nam bán c phn cho nhà đu t nc ngoài. iuă17.ăNgơnăhƠngăchínhăsách 1. Chính ph thành lp ngân hàng chính sách hot đng không vì mc tiêu li nhun nhm thc hin các chính sách kinh t – xã hi ca Nhà nc. 2. Chính ph quy đnh v t chc và hot đng ca ngân hàng chính sách. 3. Ngân hàng chính sách phi thc hin kim soát ni b, kim toán ni b; xây dng, ban hành quy trình ni b v các hot đng nghip v; thc hin ch đ báo cáo thng kê, báo cáo hot đng và hot đng thanh toán theo quy đnh ca Ngân hàng Nhà nc. ChngăII GIYăPHÉP iuă18.ăThmăquynăcp,ăthuăhiăGiyăphép Ngân hàng Nhà nc có thm quyn cp, sa đi, b sung và thu hi Giy phép theo quy đnh ca Lut này. iuă19.ăVnăphápăđnh 1. Chính ph quy đnh mc vn pháp đnh đi vi tng loi hình t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài. 2. T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài phi duy trì giá tr thc ca vn điu l hoc vn đc cp ti thiu bng mc vn pháp đnh. 3. Ngân hàng Nhà nc quy đnh c th vic x lỦ trng hp khi giá tr thc ca vn điu l ca t chc tín dng, vn đc cp ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài gim thp hn mc vn pháp đnh. Lut các TCTD 2010 9 Su tm bi phuong1290 iuă20.ăiuăkinăcpăGiyăphép 1. T chc tín dng đc cp Giy phép khi có đ các điu kin sau đây: a) Có vn điu l, vn đc cp ti thiu bng mc vn pháp đnh; b) Ch s hu ca t chc tín dng là công ty trách nhim hu hn mt thành viên, c đông sáng lp, thành viên sáng lp là pháp nhân đang hot đng hp pháp và có đ nng lc tài chính đ tham gia góp vn; c đông sáng lp hoc thành viên sáng lp là cá nhân có nng lc hành vi dân s đy đ và có đ kh nng tài chính đ góp vn. iu kin đi vi ch s hu ca t chc tín dng là công ty trách nhim hu hn mt thành viên, c đông sáng lp, thành viên sáng lp do Ngân hàng Nhà nc quy đnh; c) Ngi qun lỦ, ngi điu hành, thành viên Ban kim soát có đ các tiêu chun, điu kin theo quy đnh ti iu 50 ca Lut này; d) Có iu l phù hp vi quy đnh ca Lut này và các quy đnh khác ca pháp lut có liên quan; đ) Có  án thành lp, phng án kinh doanh kh thi, không gây nh hng đn s an toàn, n đnh ca h thng t chc tín dng; không to ra s đc quyn hoc hn ch cnh tranh hoc cnh tranh không lành mnh trong h thng t chc tín dng. 2. T chc tín dng liên doanh, t chc tín dng 100% vn nc ngoài đc cp Giy phép khi có đ các điu kin sau đây: a) Các điu kin quy đnh ti khon 1 iu này; b) T chc tín dng nc ngoài đc phép thc hin hot đng ngân hàng theo quy đnh ca pháp lut ca nc ni t chc tín dng nc ngoài đt tr s chính; c) Hot đng d kin xin phép thc hin ti Vit Nam phi là hot đng mà t chc tín dng nc ngoài đang đc phép thc hin ti nc ni t chc tín dng nc ngoài đt tr s chính; d) T chc tín dng nc ngoài phi có hot đng lành mnh, đáp ng các điu kin v tng tài sn có, tình hình tài chính, các t l bo đm an toàn theo quy đnh ca Ngân hàng Nhà nc; đ) T chc tín dng nc ngoài phi có vn bn cam kt h tr v tài chính, công ngh, qun tr, điu hành, hot đng cho t chc tín dng liên doanh, t chc tín dng 100% vn nc ngoài; bo đm các t chc này duy trì giá tr thc ca vn điu l không thp hn mc vn pháp đnh và thc hin các quy đnh v bo đm an toàn ca Lut này; e) C quan có thm quyn ca nc ngoài đã kỦ kt tha thun vi Ngân hàng Nhà nc v thanh tra, giám sát hot đng ngân hàng, trao đi thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có vn bn cam kt giám sát hp nht theo thông l quc t đi vi hot đng ca t chc tín dng nc ngoài. 3. Chi nhánh ngân hàng nc ngoài đc cp Giy phép khi có đ các điu kin sau đây: a) Các điu kin quy đnh ti các đim a, b, c và đ khon 1 và các đim b, c, d và e khon 2 iu này; Lut các TCTD 2010 10 Su tm bi phuong1290 b) Ngân hàng nc ngoài phi có vn bn bo đm chu trách nhim v mi ngha v và cam kt ca chi nhánh ngân hàng nc ngoài ti Vit Nam; bo đm duy trì giá tr thc ca vn đc cp không thp hn mc vn pháp đnh và thc hin các quy đnh v bo đm an toàn ca Lut này. 4. Vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng đc cp Giy phép khi có đ các điu kin sau đây: a) T chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng là pháp nhân đc phép hot đng ngân hàng  nc ngoài; b) Quy đnh ca pháp lut ca nc ni t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng đt tr s chính cho phép t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng đc phép thành lp vn phòng đi din ti Vit Nam. 5. iu kin cp Giy phép đi vi ngân hàng hp tác xã, qu tín dng nhân dân, t chc tài chính vi mô do Ngân hàng Nhà nc quy đnh. iuă21.ăHăs,ătrìnhăt,ăthătcăđănghăcpăGiyăphép Ngân hàng Nhà nc quy đnh c th h s, trình t, th tc đ ngh cp Giy phép. iuă22.ăThiăhnăcpăGiyăphép 1. Trong thi hn 180 ngày, k t ngày nhn đ h s hp l, Ngân hàng Nhà nc cp Giy phép hoc t chi cp Giy phép cho t chc đ ngh cp phép. 2. Trong thi hn 60 ngày, k t ngày nhn đ h s hp l, Ngân hàng Nhà nc cp Giy phép hoc t chi cp Giy phép cho vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng. 3. Trng hp t chi cp Giy phép, Ngân hàng Nhà nc phi tr li bng vn bn và nêu rõ lý do. iuă23.ăLăphíăcpăGiyăphép T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài, vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng đc cp Giy phép phi np l phí cp Giy phép theo quy đnh ca pháp lut v phí, l phí. iuă24.ăngăkỦăkinhădoanh,ăđngăkỦăhotăđng Sau khi đc cp Giy phép, t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài phi đng kỦ kinh doanh; vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng phi đng kỦ hot đng theo quy đnh ca pháp lut. iuă25.ăCôngăbăthôngătinăhotăđng T chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc ngoài, vn phòng đi din ca t chc tín dng nc ngoài, t chc nc ngoài khác có hot đng ngân hàng phi công b trên phng tin thông tin ca Ngân hàng Nhà nc và trên mt t báo vit hng ngày trong 03 s liên tip hoc báo đin t ca Vit Nam ít nht 30 ngày trc ngày d kin khai trng hot đng các thông tin sau đây: [...]... các TCTD 2010 20 S m b i phuong1290 này i Lu t các TCTD 2010 21 S m b i phuong1290 ng các giao Lu t các TCTD 2010 22 S m b i phuong1290 này và soát Lu t các TCTD 2010 23 S m b i phuong1290 6 Báo chính khác Lu t các TCTD 2010 24 S m b i phuong1290 g Lu t các TCTD 2010 25 S m b i phuong1290 ó làm này; Lu t các TCTD 2010 26 S m b i phuong1290 Lu t các TCTD 2010 27 S m b i phuong1290 Lu t các TCTD 2010 28... Lu t các TCTD 2010 12 S m b i phuong1290 phép; 4 Lu t các TCTD 2010 13 S m b i phuong1290 kho và nêu rõ lý do này trên ngoài Lu t các TCTD 2010 14 S m b i phuong1290 h) Qu Ngâ Lu t các TCTD 2010 15 S m b i phuong1290 Lu t các TCTD 2010 16 S m b i phuong1290 khác viên Lu t các TCTD 2010 17 S m b i phuong1290 Lu t các TCTD 2010 18 S m b i phuong1290 d Lu t các TCTD 2010 19 S m b i phuong1290 Lu t các. .. phuong1290 này Lu t các TCTD 2010 29 S m b i phuong1290 n; H Lu t các TCTD 2010 30 S m b i phuong1290 soát; h) Thông l) Thông qua báo cáo t a) Lu t các TCTD 2010 31 S m b i phuong1290 u Lu t các TCTD 2010 32 S m b i phuong1290 khác , niên pháp lu Lu t các TCTD 2010 33 S m b i phuong1290 xét Lu t các TCTD 2010 34 S m b i phuong1290 THÀNH VIÊN Lu t các TCTD 2010 35 S m b i phuong1290 kinh doanh; p) các thành viên... TCTD 2010 33 S m b i phuong1290 xét Lu t các TCTD 2010 34 S m b i phuong1290 THÀNH VIÊN Lu t các TCTD 2010 35 S m b i phuong1290 kinh doanh; p) các thành viên viên Lu t các TCTD 2010 36 S m b i phuong1290 xem xét viên Lu t các TCTD 2010 . Lut các TCTD 2010 1 Su tm bi phuong1290 LUTăCÁCăTăCHCăTệNăDNGăNM 2010 (LUT S: 47 /2010/ QH12) Cn c Hin pháp nc Cng hòa xã hi ch. mi, bao gm: a) Tp quán thng mi quc t do Phòng thng mi quc t ban hành; Lut các TCTD 2010 2 Su tm bi phuong1290 b) Tp quán thng mi khác không trái vi pháp lut ca Vit. ty tài chính; công ty cho thuê tài chính liên doanh, công ty cho thuê tài chính Lut các TCTD 2010 3 Su tm bi phuong1290 100% vn nc ngoài là loi hình công ty cho thuê tài chính