Trách nhiệm và vần đề chỉ thị tín dụng trong UCP 600 pdf

Group 6 Trương Thị Ngọc Anh Nguyễn Thị Quỳnh Chi Lương Thị Việt Hà Đặng Thị Thanh Hồng Đặng Thị Huyền Trang Quốc Hưng 10 11 12 Vũ Thu Hường Trần Thị Tuyết Nhung Cầm Thị Hương Trang Nguyễn Thu Thuỷ Tạ Thạc Thịnh Phạm Thị Vân •1 Thủ tục mở L/C •2 Mối quan hệ pháp lý •3 Biện pháp đảm bảo quyền lợi cho nhà NK   Điều kiện mở L/C Hồ sơ mở L/C      Các doanh nghiệp thành lập hoạt động theo PL VNam Nhập hàng hoá mà hợp đồng ngoại thương quy định tốn L/C Có nhu cầu mở L/C hợp pháp Có khả tốn Có tài khoản giao dịch ngân hàng      Đơn yêu cầu mở L/C Quyết định thành lập doanh nghiệp Đăng ký kinh doanh Cam kết Thanh tốn Bản giải trình mở L/C (ngân hàng lập)   Hợp đồng ngoại thương gốc Ngoài cần số giấy tờ khác như:    Hợp đồng nhập uỷ thác (nếu có) Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có) Đăng ký mã số xuất nhập (nếu có)   Căn vào hợp đồng mua bán (HĐ ngoại thương) nhà NK viết đơn theo mẫu sẵn có NH Trả phí mở L/C cho Ngân hàng Người yêu cầu mở LC gửi thẳng y/c mở LC đến NH phục vụ  NH thực toán cho hợp đồng kinh doanh NH người y/c mở LC có mqh pháp lý   khoản d)người yêu cầu bị ràng buộc vào có trách nhiệm bồi thường cho ngân hàng nghĩa vụ trách nhịêm quy định luật tập quán nước  Thực kí kết hợp đồng với người mua hàng, NXK có nghĩa vụ giao hàng quy định  Sau hồn thành nghĩa vụ giao hàng NXK xuất trình chứng từ tới NH định để toán Những điều cần ý NXK liên quan đến điều khoản tín dụng Khi nhận L/C,nhà xuất (NXK) phải xem kĩ điều khoản điều kiện L/C có với điều khoản HĐTM hay không, không cần thông báo lại cho NNK đề nghị sửa đổi L/C Hoạt động nhằm bảo vệ quyền lợi cho NNK Những điều cần ý NXK liên quan đến điều khoản tín dụng(tiếp) NXK cần kiểm tra: Người thụ hưởng L/C, tức người bán: Phải ghi tên họ, địa đầy đủ L/C để NH thông báo kịp lúc Số tiền L/C: Vì người thụ hưởng khơng phép lĩnh nhiều khoản vượt số tiền L/C, nên phải số tiền đủ trang trải chi phí hàng gửi Tuy nhiên L/C có từ “khoảng,xấp xỉ, độ chừng”, tức cho phép có khoản chênh lệch10% so với số tiền ban đầu Hối phiếu: Thường L/C toán hối phiếu trả người thụ hưởng kí phát Nếu L/C tốn HP kì hạn có điều khoản trả dần, người thụ hưởng người mua phải chịu chi phí chiết khấu tuỳ theo thoả thuận hai bên Những điều cần ý NXK liên quan đến điều khoản tín dụng(tiếp) Ngày có hiệu lực để giao dịch: Người thụ hưởng L/C phải xuất trình chứng từ theo u cầu cho NH giao dịch trước ngày hết hiệu lực Tín dụng Ngày xếp hàng lên tàu: L/C có quy định ngày xếp hàng lên tàu, NXK phải hàng xếp lên tàu thời hạn đó, tức ngày ghi vận đơn sau ngày xếp hàng lên tàu ghi L/C Gửi hàng phần bị cấm: Nếu L/C không cho phép người xuất gửi hàng phần, có nghĩa số lượng hàng ghi L/C chở phương tiện vận tải Những điều cần ý NXK liên quan đến điều khoản tín dụng(tiếp) Mơ tả hàng hoá: Ngắn gọn phải phù hợp với mô tả hợp đồng L/C Số lượng: Nếu L/C quy định rõ số lượng hàng giao không vượt hay giảm bớt số lượng quy định, phải theo số lượng quy định, theo tỷ lệ chênh lệch cho phép, miễn số tiền trả không vượt số tiền L/C Nếu L/C dùng từ “vào khoảng,xấp xỉ, độ chừng” cho phép xê dịch khơng q 10% Xuất trình chứng từ gửi hàng: Ngày hết hiệu lực nơi xuất trình chứng từ-những điều quy định L/C  Gồm có: Chứng từ tài ( Financial Documents) : chứng từ đựoc sử dụng tốn chi trả gồm có hối phiếu, giấy nhận nợ, séc phương tiện toán tương tự Chứng từ thương mại (Commercial documents): Thông thường cịn gọi chứng từ hàng hố nhằm thuyết minh tình trạng hàng hố tình trạng bao bì Hàng Hố Đối với người nhập  *Người nhập nhận chứng từ hàng hố quy định      NHPH ghi rõ L/C, đồng thời NHPH giúp kiểm tra chứng từ với chuyên môn trách nhiệm cao Người nhập bảo đảm bị ghi nợ tài khoản số tiền L/C tất thị L/C thực * Người nhập có khả bảo tồn vốn khơng phải ứng trước tiền * Tận dụng tín dụng ngân hàng, điều thiết yếu kinh doanh quốc tế; bới khoảng thời gian từ kúc mở L/C thu tiền bán hàng dài, đó, theo giai đoạn nhập hàng, ngân hàng cho phép miễn ký quỹ phần hay tồn trị giá L/C khơng khác ngân hàng cấp tín dụng cho nhà nhập * Đảm bảo hàng hoá phù hợp với chứng từ theo điều kiện điều khoản ký kết hợp đồng ngoại thương, số lượng, chất lượng, thời gian giao hàng * Vì có bảo đảm tốn, người nhập thương lượng để đạt giá tốt mở rộng quan hệ khách hàng quy mô kinh doanh Đối với nhà xuất NXK đảm bảo xuất trình bọ chứng từ phù hợp với điều khoản L/C nhận tiền tốn, mà khơng cần phải chờ đến người nhập chấp nhận hàng hố hay chấp nhận chứng từ  Tình trạng tài người mua cam kết NHPH trả tiền, chấp nhận chiết khấu sở chứng từ xuất trình phù hợp với điều khoản L/C  Một L/C khơng huỷ ngang có xác nhận đặt trách nhiệm tốn khơng cho NHPH mà cịn cho NHXK, cung cấp an tồn tốt cho người xuất  Để có ưu việc ký kết hợp đồng ngoại thương, NXK đồng ý để nhà nhập trả chậm sở NHPH chấp nhận toán hối phiếu kỳ hạn    Đối với ngân hàng phát hành Thu phí từ phát hành L/C khoản phí khác liên quan đến giao dịch L/C; khoản thu nhập liên quan đến chuyển đổi tiền tệ Các hoạt động khác ngân hàng phát triển thông qua việc cung cấp dịch vụ toán giúp khách hàng phát triển kinh doanh Tăng cường mối quan hệ với ngân hàng đại lý, làm tăng tiềm kinh doanh đối ứng ngân hàng với Đối với ngân hàng thông báo  Thu phí từ việc thơng báo L/C khoản thu nhập khác liên quan đến chuyển đổi tiền tệ Thông qua việc cung cấp dịc vụ thông báo giúp khách hàng phát triển kinh doanh, hoạt động khác ngân hàng phát triển the Tăng cường mối quan hệ với ngân hàng đại lý, làm tăng tiềm kinh doanh đối ứng ngân hàng với   Bảng phân cơng cơng việc: • Nhóm 1: Nhà nhập (Nhung, Ngọc Anh, Vân) • Nhóm 2: NHPH ( Hưng, Thịnh , Hồng) • Nhóm 3: NHTB & lợI ích bên tham gia( Thủy, Việt Hà, Trang) • Nhóm 4: Nhà xuất ( Chi, Hường, Huyền) ... Thị Ngọc Anh Nguyễn Thị Quỳnh Chi Lương Thị Việt Hà Đặng Thị Thanh Hồng Đặng Thị Huyền Trang Quốc Hưng 10 11 12 Vũ Thu Hường Trần Thị Tuyết Nhung Cầm Thị Hương Trang Nguyễn Thu Thuỷ Tạ Thạc Thịnh... điều khoản tín dụng sửa đổi nhận  Ngân hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng thông báo( ngân hàng thông báo thứ 2) để thơng báo tín dụng phải sử dụng ngân hàng để thơng báo sửa đổi tín dụng  Nếu Ngân... quyền yêu cầu xác nhận tín dụng NH khơng sẵn sàng làm việc đó, phải thơng báo cho NH phát hành thơng báo tín dụng mà không cần xác nhận    Trừ có quy định khác điều 38, tín dụng sửa đổi ko thể