Phuong thuc thanh toan- den trang potx

THANH TOÁN QUỐC TẾ THANH TOÁN QUỐC TẾ Chương 9: Phương thức thanh toán Chương 9: Phương thức thanh toán chuyển tiền và ghi sổ chuyển tiền và ghi sổ Phương thức thanh toán? • Việc thanh toán sẽ diễn ra như thế nào? • Công cụ chính được sử dụng trong quá trình thanh toán là gì? Nguồn luật điều chỉnh phương thức thanh tốn quốc tế • 1. Luật quốc tế: Chưa có luật quốc tế nào điều chỉnh các phương thức thanh toán. Model Law for International Credit Transfer- Luật mẫu về chuyển tiền quốc tế, UNCITRAL 1982, chưa có hiệu lực Nguồn luật điều chỉnh phương thức thanh tốn quốc tế 2. Các tập quán quốc tế: • Nguồn luật quốc tế duy nhất và quan trọng nhất điều chỉnh các phương thức thanh toán • Tập quán nào? • Điều kiện áp dụng tập quán? • Tính chất pháp lý của tập quán? Caùc taäp quaùn quoác teá Caùc taäp quaùn quoác teá • Uniform Customs and Practice for documentary Credits: UCP 82 (1933), UCP 151 (1951), UCP 222 (1964), UCP 290 (1974), UCP 400 (1983), UCP 500 1993, UCP 600 (2007) • International Standard Banking Practice for Examination of documents under documentary credits- ISBP 645, 2003, ICC; ISBP 681, 2007, ICC • The completion of the UCP Supplement for Electronic Presentation Version 1.0, 2002, ICC- eUCP 1.0, ICC; eUCP 1.1, ICC, 2007. • Uniform Rules for Collection -URC 522 1995 ICC. Các ấn phẩm 1956,1967, 1978,1995 • Uniform Rules for Demand Guarantee- URDG Pub No 458, ICC, 1992 ; URDG 758, ICC, 2010. • International Stand-by Practice- ISP, ICC, 1998 • Uniform Rules for Bank- to- Bank Reimbursements under Documentary Credits, No. 525, 1995, ICC ; URR 725, ICC, 2008. Các tập quán quốc tế Các tập quán quốc tế Điều kiện áp dụng t Điều kiện áp dụng t ập quán quốc tế ập quán quốc tế 3.1 Quy đònh trong luật Việt Nam Các Bộ luật và luật của VN liên quan khơng điều chỉnh Các Điều ước quốc tế, Hiệp định, Hiệp ước mà Việt Nam đã ký kết hoặc đang tham gia khơng điều chỉnh Các Hợp đồng, Khế ước, L/C, L/G…mà phía Việt Nam và nước ngồi đã ký kết khơng điều chỉnh Việc áp dụng và hậu quả của việc áp dụng các tập qn khơng trái với những ngun tắc cơ bản của pháp luật của Việt Nam và/ hoặc khơng làm thiệt hại đến lợi ích của Việt Nam Điều kiện áp dụng tập quán quốc tế • Điều 759.4 Bộ Luật dân sự Việt Nam 2005: “Trong trương hợp quan hệ dân sự có yếu tố nước ngoài mà không được Bộ luật này, các văn bản pháp luật khác của nước CHXHCN VN, các điều ước quốc tế mà nước CHXH CN VN ký kết hoặc tham gia, hoặc các hợp đồng dân sự giữa các bên điều chỉnh, thì áp dụng tập quán quốc tế, nếu việc áp dụng hoặc hậu quả của việc áp dụng không trái với nguyên tắc cơ bản của pháp luật nước CHXHCNVN” Điều kiện áp dụng tập quán quốc tế • Điều 5 Luật Thương mại nước CHXHCN VN 2005 • 5.1: Trường hợp điều ước quốc tế mà CHXHCN VN là thành viên có quy định áp dụng pháp luật nước ngoài, tập quán thương mại quốc tế hoặc có quy định khác với quy định của luật này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó. • 5.2 Các bên trong giao dịch thương mại có yếu tố nước ngoài được thỏa thuận áp dụng pháp luật nước ngoài, tập quán thương mại quốc tế nếu pháp luật nước ngoài, tập quán thương mại quốc tế đó không trái với các nguyên tắc cơ bản của pháp luật Việt Nam. Điều kiện áp dụng tập quán quốc tế • Điều 5 Pháp lệnh ngoại hối quy định: “Trường hợp điều ước quốc tế mà CHXHCNVN là thành viên có quy định khác với quy định của pháp lệnh này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó, trường hợp hoạt động ngoại hối mà pháp luật Việt Nam chưa có quy định thì các bên có thể thỏa thuận áp dụng pháp luật nước ngoài, tập quán quốc tế nếu việc áp dụng đó không trái với những nguyên tắc cơ bản của pháp luật Việt Nam” [...]... bên thỏa thuận (tháng, q, nửa năm) người được ghi sổ sẽ sử dụng phương thức chuyển tiền để thanh tốn cho Người ghi sổ 2 Open Account – Đặc điểm Phương thức thanh tốn khơng phụ thuộc chứng từ Người bán cấp tín dụng cho người mua Khơng có sự tham gia của các Ngân hàng với chức năng là người mở tài khoản và thực thi thanh Chỉ mở tài khoản đơn biên, khơng mở tài khoản song biên 2 Open Account 2.2 Trình tự... Phí chuyển tiền ngồi VN, ai chịu • Cam kết của người u cầu chuyển tiền Remittance: Nhận xét Ưu điểm Đơn giản Chi phí thấp nhất Thời gian thanh toán nhanh Nhược điểm Rủi ro rất cao Remittance: Trường hợp áp dụng Phương thức chuyển tiền là một bộ phận của phương thức thanh tốn khác Phương thức chuyển tiền áp dụng như một phương thức độc lập Thương mại Phi thương mại 2 Phương thức ghi sổ (Open Account)... đồng hoặc các thỏa thuận khác Remittance: Chuyển tiền trước Phạm vi áp dụng : Chuyển tiền đặt cọc đảm bảo thực hiện HĐ Chuyển tiền ứng trước cho người xuất khẩu Chuyển tiền thanh tốn trước một phần trước khi nhà xuất khẩu giao hàng để thanh tốn tiền sản xuất thử, thiết kế mẫu… Remittance: Chuyển tiền trước Đối tượng chuyển tiền Ngoại tệ Công cụ chuyển nhượng: séc, kỳ phiếu thương mại, hối phiếu NH, chuyển... nước người được ghi sổ (4) (2) (6) Người ghi sổ Người ghi sổ (3) Người được ghi sổ (1) Người được ghi sổ 2 Open Account 2.3 Các loại ghi sổ Căn cứ vào đảm bảo thanh tốn Open account to be Secured Open account to be Naked • Căn cứ vào cách thức thanh tốn khi đến hạn Open account by Collection Open account by Remittance ... lợi một tài sản tài chính nào đó của người NK cho người XK Remittance: Chuyển tiền trả sau Trong lĩnh vực thương mại Lúc nào trả tiền? Thế nào là nhận hàng ? Người bán có biện pháp phòng ngừa rủi ro về thanh toán gì? Remittance: Chuyển tiền trả sau Trong lĩnh vực phi thương mại Khi người bán đã thực hiện một dịch vụ nào đó Remittance: Những lưu ý khi áp dụng • Văn bản pháp lý điều chỉnh phương thức... • Về phí chuyển tiền Remittance: Các yêu cầu về việc chuyển tiền Xuất trình những chứng từ: • Giấy phép đăng ký kinh doanh • Hợp đồng mua bán ngoại thương (bản gốc) • Giấy phép nhập khẩu • Bộ chứng từ thanh tốn • Tờ khai hải quan • Hợp đồng vay vốn ngoại tệ hoặc hợp đồng mua ngoại tệ giao ngay, hoặc • Hai ủy nhiệm chi (nếu có tài khoản mở tại Ngân hàng) (1 ủy nhiệm chi để trả phí, 1 ủy nhiệm chi để... rằng khi thư tín dụng dẫn chiếu đến UCP 500 thì UCP 500 sẽ thay thế Điều 5 UCC để điều chỉnh thư tín dụng đó Có thể vận dụng khác đi miễn là sự vận dụng đó phải ghi vào trong hợp đồng hoặc phương thức thanh toán mà các bên áp dụng 1.Phương thức chuyển tiền (Remittance) • Khái niệm: • Phương thức chuyển tiền là phương thức mà trong đó khách hàng (người u cầu chuyển tiền) u cầu Ngân hàng của mình chuyển... tiền của ngân hàng • Mail Transfer Remittance- M/T (chuyển tiền bằng phát hành bank draft) • Teleghraphic Transfer Remmitance- T/T Telex Swift Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication Thanh tốn bằng hối phiếu ngân hàng • Tốn thời gian, chi phí cao • Xử lý hối phiếu phức tạp khi người thụ hưởng khơng có tài khoản tại ngân hàng trả tiền • Hối phiếu có thể bị đánh cắp, thất lạc hoặc bị... 500 thì UCP 500 sẽ thay thế Điều 5 UCP 500 để điều chỉnh thư tín dụng đó Tập quán không mang tính bắt buộc, có thể vận dụng khác đi miễn là sự vận dụng đó phải ghi vào trong hợp đồng hoặc phương thức thanh toán mà các bên áp dụng Tính chất pháp lý của các tập quán quốc tế Tập quán không mang tính bắt buộc, mang tính tuỳ ý trong vận dụng Dẫn chiếu Trường hợp mâu thuẫn giữa tập quán và luật quốc gia, . THANH TOÁN QUỐC TẾ THANH TOÁN QUỐC TẾ Chương 9: Phương thức thanh toán Chương 9: Phương thức thanh toán chuyển tiền và ghi sổ chuyển tiền và ghi sổ Phương thức thanh toán? • Việc thanh. sử dụng trong quá trình thanh toán là gì? Nguồn luật điều chỉnh phương thức thanh tốn quốc tế • 1. Luật quốc tế: Chưa có luật quốc tế nào điều chỉnh các phương thức thanh toán. Model Law for. lực Nguồn luật điều chỉnh phương thức thanh tốn quốc tế 2. Các tập quán quốc tế: • Nguồn luật quốc tế duy nhất và quan trọng nhất điều chỉnh các phương thức thanh toán • Tập quán nào? • Điều