Anh ch hãy phân tíchtrình bày v giao d ch huy Đ ng v n (thông qua Ị Ề Ị Ộ Ố phát hành c phi u và trái phi u) c a 1 doanh nghi p niêm y t trên sàn ch ng Ổ Ế Ế Ủ Ệ Ế Ứ khoán giai Đo n 2020 – 2022 (dn không trùng v i bài nhóm)

c a ngân hàng đó trong tủ ương lai sẽ là nh th nào.

NGÂN HÀNG NHÀ N ƯỚ C VI T NAM Ệ

TR ƯỜ NG Đ I H C NGÂN HÀNG TP.HCM Ạ Ọ

BÀI THU HO CH S Ạ Ố 2

MÔN: NGHI P V NGÂN HÀNG Đ U T Ệ Ụ Ầ Ư

N i dung ộ : Anh ch hãy phân tích/trình bày v giao d ch huy đ ng v n (thông quaị ề ị ộ ố phát hành c phi u và trái phi u) c a 1 doanh nghi p niêm y t trên sàn ch ngổ ế ế ủ ệ ế ứ

khoán giai đo n 2020 – 2022 (DN không trùng v i bài nhóm)ạ ớ

H và tên sinh viên: Tr n Lê H ng Th m ọ ầ ồ ắ

MSSV: 030136200607

L p: D02 ớ

Email:Thamtran072002@gmail.com

S đi n tho i: 0397719161 ố ệ ạ

GVHD: ThS Ngô Sĩ Nam

TP H Chí Minhồ , 2022 1

M C L C Ụ Ụ

1 Gi i thi u chungớ ệ 3

2 Ngân hàng ACB huy đ ng v nộ ố 3

2.1 Phát hành trái phi uế 4

2.2 Phát hành c phi uổ ế 5

3 Vai trò và trách nhi m c a các công ty ch ng khoánệ ủ ứ 7

3.1 Vai trò 7

3.1.1 Đ i v i nhà đ u tố ớ ầ ư 7

3.1.2 Đ i v i ngân hàngố ớ 7

3.1.3 Đ i v i th trố ớ ị ườ 8ng 3.1.4 Đ i v i c quan qu n lýố ớ ơ ả 8

3.2 Trách nhi mệ 8

3.2.1 Khi th c hi n nghi p v môi gi i ch ng khoánự ệ ệ ụ ớ ứ 8

3.2.2 Đ i v i khách hàng khi th c hi n nghi p v môi gi iố ớ ự ệ ệ ụ ớ 9

2

1 Gi i thi u chungớ ệ

Tên đ y đ b ng ti ng Vi t: Ngân hàng thầ ủ ằ ế ệ ương m i c ph n Á Châuạ ổ ầ

Tên vi t t t b ng ti ng Vi t: Ngân hàng Á Châuế ắ ằ ế ệ

Tên đ y đ b ng ti ng Anh: Asia Commercial Joint Stock Bankầ ủ ằ ế

Tên vi t t t b ng ti ng Anh: ACBế ắ ằ ế

Gi y ch ng nh n đăng ký doanh nghi p s : 0301452948ấ ứ ậ ệ ố

Đăng ký l n đ u: 19/05/1993ầ ầ

Đăng ký thay đ i l n th 29: 03/09/2014ổ ầ ứ

V n đi u l : 9.376.965.060.000 đ ngố ề ệ ồ

Mã c phi u: ACB SWIFT code: ASCBVNVXổ ế

Đ a ch : 442 Nguy n Th Minh Khai, phị ỉ ễ ị ường 5, qu n 3, Tp H Chí Minh.ậ ồ

S đi n tho i: (84.8) 3929 0999 Website: ố ệ ạ www.acb.com.vn

Ngân hàng ACB kinh doanh nhi u ngành ngh đa d ng, có th k đ n nh :ề ề ạ ể ể ế ư huy đ ng v n, cho vay, ti n g i ti t ki m, th ngân hàng, chi t kh u, hùnộ ố ề ử ế ệ ẻ ế ấ

v n và liên doanh theo lu t đ nh, d ch v thanh toán, cho thuê tài chính, b oố ậ ị ị ụ ả

hi m, mua bán vàng, kinh doanh ch ng khoán,…ể ứ Hi n nay ngân hàng đã cóệ

h n 350 chi nhánh và phòng giao d ch, h n 9.000 nhân viên làm vi c và v iơ ị ơ ệ ớ

h n 11.000 máy ATM giúp ngơ ười dân d dàng th c hi n giao d ch rút ti n màễ ự ệ ị ề không c n ph i đ n tr c ti p ngân hàng.ầ ả ế ự ế

Hình 1: S l ố ượ ng chi nhánh/ Phòng giao d ch ACB trên kh p c n ị ắ ả ướ c

(Ngu n: Ngân hàng ACB) ồ

2 Ngân hàng ACB huy đ ng v nộ ố

2.1 Phát hành trái phi uế

N u nh nhà đ u t có m t s ti n nhàn r i mà mu n s d ng sế ư ầ ư ộ ố ề ỗ ố ử ụ ố

ti n đó đ đem v l i nhu n và là hình th c đ u t an toàn thì có th đ u tề ể ề ợ ậ ứ ầ ư ể ầ ư vào trái phi u c a ngân hàng Nh ng đ u t vào trái phi u này cũng ch aế ủ ư ầ ư ế ư

ch c ch n 100% là an toàn b i vì còn có m t vài r i ro nh là lãi su t và l mắ ắ ở ộ ủ ư ấ ạ phát, vì kênh đ u t nào cũng ti m n nh ng nguy c v r i ro Nhà đ u tầ ư ề ẩ ữ ơ ề ủ ầ ư đôi lúc cũng ph i ch p nh n r i ro vì có nh ng y u t bên ngoài th trả ấ ậ ủ ữ ế ố ị ường khó ki m soát để ược Trước khi đ ti n c a mình vào đâu thì nhà đ u t nênổ ề ủ ầ ư xem xét và cân nh c m t cách kĩ càng Ví d nh lãi su t và giá trái phi u sẽắ ộ ụ ư ấ ế

có m i quan h ngố ệ ược chi u nhau N u nh lãi su t gi m thì giá trái phi uề ế ư ấ ả ế trên th trị ường sẽ tăng lên và ngượ ạc l i Đây là trái phi u do ngân hàng phátế hành nh m m c đích huy đ ng v n trong m t kho n th i gian nh t đ nh, cóằ ụ ộ ố ộ ả ờ ấ ị

th là trong trung và dài h n Và n u nh nhà đ u t mu n mua trái phi uể ạ ế ư ầ ư ố ế ngân hàng thì ph i thả ường c p nh t nh ng thông tin trên website mà mìnhậ ậ ữ

mu n đ u t vào.ố ầ ư

Đ tăng quy mô v n ho t đ ng c a ngân hàng cũng nh nh m đ mể ố ạ ộ ủ ư ằ ả

b o tính n đ nh, b n v ng c a ngu n v n, đ ph c v nh ng nhu c u vả ổ ị ề ữ ủ ồ ố ể ụ ụ ữ ầ ề

c p tín d ng và tuân th theo các ch tiêu an toàn theo quy đ nh mà Ngânấ ụ ủ ỉ ị hàng Nhà nước đ ra thì ngân hàng ACB đã cho phát hành 4.000 t đ ng tráiề ỷ ồ phi u Trong tháng 4/2021, H i đ ng qu n tr Ngân hàng thế ộ ồ ả ị ương m i cạ ổ

ph n Á Châu đã phê duy t phầ ệ ương án phát hành trái phi u v i m nh giá t iế ớ ệ ố

đa là 4.000 t đ ng Và theo nh nh ng gì mà ACB thông báo vào thángỷ ồ ư ữ 5/2021 là ngân hàng đã hoàn t t vi c phát hành đấ ệ ược 2.000 trái phi u v iế ớ

t ng giá tr là 2.000 t đ ng, trái phi u v i m nh giá 1 t đ ng/ 1 trái phi u.ổ ị ỷ ồ ế ớ ệ ỷ ồ ế Trái phi u này có kì h n là 3 năm và lãi su t c a trái phi u là 4%/ năm, lãi sẽế ạ ấ ủ ế

được tr đ nh kỳ vào m i năm Đây là lo i trái phi u không có kh năngả ị ỗ ạ ế ả chuy n đ i, không kèm ch ng quy n, không ph i là n th c p c a ACB vàể ổ ứ ề ả ợ ứ ấ ủ cũng không được đ m b o b ng tài s n T ch c ch u trách nhi m trong vi cả ả ằ ả ổ ứ ị ệ ệ

t v n và là đ i lý phát hành, l u ký cũng nh n m gi vi c thanh toán tráiư ấ ạ ư ư ắ ữ ệ phi u l n này sẽ là công ty con c a Ngân hàng ACB- Công ty TNHH Ch ngế ầ ủ ứ khoán ACB

B ng 1: Các ch tiêu c a Ngân hàng ACB trong quý I/2021 ả ỉ ủ

Quý I/2021

Phát hành gi y t có giáấ ờ 20.384

D n cho vay khách hàngư ợ 324.311

(Ngu n: T ng h p t báo cáo tài chính Ngân hàng ACB) ồ ổ ợ ừ

So v i 1 năm trớ ước đó, l i nhu n sau thu và lãi trợ ậ ế ước thu c a Ngânế ủ hàng tăng l n lầ ượt là 51,5% và 61%, thu nh p lãi thu n cũng tăng lên g nậ ầ ầ 36% m c dù ti n g i đang b s t gi m N x u c a ngân hàng cu i năm 2020ặ ề ử ị ụ ả ợ ấ ủ ố

là 1.840 sang quý I/2021 tăng lên đ n 2.954, t l tăng là 60,5% T ng tài s nế ỷ ệ ổ ả tăng lên v i t l 1,1%, cu i năm 2020 là 444.530 Tuy nhiên ti n g i c aớ ỷ ệ ố ề ử ủ khách hàng gi m 0,3% xu ng còn 352.218( trả ố ước đó vào cu i năm 2020 làố 353.196) N có kh năng m t v n c a ngân hàng tăng lên đ n 53% còn t lợ ả ấ ố ủ ế ỷ ệ

n x u trên t ng d n cho vay tăng t 0,6% lên 0,92% ợ ấ ổ ư ợ ừ

2.2 Phát hành c phi uổ ế

Trên th trị ường Vi t Nam hi n nay có r t nhi u ngân hàng phát hànhệ ệ ấ ề

c phi u, đây cũng là m t kênh đ u t khá an toàn cho các nhà đ u t Vàổ ế ộ ầ ư ầ ư đây cũng được xem là lo i c phi u khá ti m năng so v i c phi u c a cácạ ổ ế ề ớ ổ ế ủ ngành khác Ngo i tr ạ ừ 3 ngân hàng qu c doanh ra thì các ngân hàng còn l iố ạ

b t bu c ph i có mã trên sàn giao d ch ch ng khoán, n u không th c hànhắ ộ ả ị ứ ế ự theo sẽ ch u các hình th c k lu t c a nhà nị ứ ỷ ậ ủ ước M t trong nh ng c phi uộ ữ ổ ế

ngân hàng có đ an toàn và r i ro th p đó là c phi u ngân hàng ACB Ngânộ ủ ấ ổ ế hàng thương m i c ph n Á Châu cũng là m t cái tên khá ph bi n và khôngạ ổ ầ ộ ổ ế còn gì xa l đ i v i ngạ ố ớ ười dân Vi t Nam Mã ch ng khoán c a ngân hàng cũngệ ứ ủ

là nh ng ch vi t t t tên ngân hàng b ng ti ng anh đó là ACB Đây là cữ ữ ế ắ ằ ế ổ phi u đã và đang thu hút khá nhi u nhà đ u t trong nế ề ầ ư ước và ngoài nước

T tháng 6/2020, ngân hàng đã h y niêm y t trên sàn HNX và ti nừ ủ ế ế hành niêm y t c phi u ACB trên sàn HOSE Sàn HOSE là sàn ch u tráchế ổ ế ị nhi m qu n lý h th ng giao d ch ch ng khoán t i Vi t Nam ệ ả ệ ố ị ứ ạ ệ Đ tr c t cể ả ổ ứ cho c đông hi n h u thì Ngân hàng ACB đã l a ch n hình th c phát hành cổ ệ ữ ự ọ ứ ổ phi u Trong nh ng năm v a qua, c phi u ACB đã th hi n đế ữ ừ ổ ế ể ệ ược nhi uề

ti m năng nh vào hi u qu ho t đ ng t t c a ngân hàng Ngân hàng này đãề ờ ệ ả ạ ộ ố ủ quy t đ nh ch n ngày 3/6/2022 là h n cu i đ ch t l i danh sách nh ng cế ị ọ ạ ố ể ố ạ ữ ổ đông mua c phi u này đ chi tr c t c cho c đông vào năm 2021 Ngânổ ế ể ả ổ ứ ổ hàng cho phát hành 675 tri u c phi u, đ sau khi tr c t c cho các c đôngệ ổ ế ể ả ổ ứ ổ thì v n đi u l c a ngân hàng sẽ tăng lên 6.755 t đ ng( t 27.019 t tăngố ề ệ ủ ỷ ồ ừ ỷ lên đ n 33.774 t đ ng) V n đi u l tăng lên đã giúp cho ACB đ m b oế ỷ ồ ố ề ệ ả ả

đượ ỷ ệc t l an toàn v n t i thi u, góp ph n tăng ngu n v n trung và dài h nố ố ể ầ ồ ố ạ cho các ho t đ ng c p tín d ng, đ u t trái phi u, c i t o và có th đ u tạ ộ ấ ụ ầ ư ế ả ạ ể ầ ư cho các d án chi n lự ế ược trong nh ng năm t i T l phân chia c t c trongữ ớ ỷ ệ ổ ứ

đ t phát hành c phi u l n này là 25%, nghĩa là n u nh m t nhà đ u t nàoợ ổ ế ầ ế ư ộ ầ ư

đó khi đang n m gi 100 c phi u c a ngân hàng thì sẽ đắ ữ ổ ế ủ ược tăng lên s cố ổ phi u là 25 c phi u Nghĩa là ngế ổ ế ười đó sẽ n m gi trong tay đắ ữ ược 125 cổ phi u c a ngân hàng Th i gian đ hoàn thành đ t chia c t c này là trongế ủ ờ ể ợ ổ ứ vòng quý 3/2022 Ngu n s d ng đ tăng m c v n đi u l này là do l iồ ử ụ ể ứ ố ề ệ ợ nhu n có th s d ng chia c t c sau khi đã trích l p đ y đ các quỹ và l iậ ể ử ụ ổ ứ ậ ầ ủ ợ nhu n năm trậ ước còn l i ch a chia Ngân hàng đ u tiên áp d ng hình th cạ ư ầ ụ ứ phát hành c phi u chia cho c đông đó là Ngân hàng Thổ ế ổ ương m i c ph nạ ổ ầ

Qu c t (VIB) nh ng chia v i t l là 35% đ i v i c đông hi n h u và 0,7%ố ế ư ớ ỷ ệ ố ớ ổ ệ ữ

đ i v i cán b nhân viên t ngu n v n ch s h u c a ngân hàng Theo sauố ớ ộ ừ ồ ố ủ ở ữ ủ

đó là Ngân hàng Thương m i c ph n Á Châu v i t l chia c t c là 25% ạ ổ ầ ớ ỷ ệ ổ ứ

SSI cho r ng năm nay sẽ là m t năm cũng khá thu n l i dành cho ACB,ằ ộ ậ ợ

b i vì l i nhu n trở ợ ậ ước thu d báo sẽ đ t m c 16,9 nghìn t đ ng( tăng 41%ế ự ạ ứ ỷ ồ

so v i cùng kỳ) nh vào vi c tăng trớ ờ ệ ưởng tín d ng t t, biên lãi ròng tăng 25ụ ố bps Đ ng thái c a SSI Research là h đã nâng khuy n ngh mua c phi uộ ủ ọ ế ị ổ ế ACB, ti p t c duy trì giá m c tiêu 1 năm m c 43.000 đ ng/ c phi u Vàế ụ ụ ở ứ ồ ổ ế trong th c t có th th y r ng ACB đã tăng trự ế ể ấ ằ ưởng tín d ng lên m t cách nụ ộ ổ

đ nh, h có ngu n thu nh p ngoài lãi tăng m nh và đã có s hoàn nh p dị ọ ồ ậ ạ ự ậ ự phòng do các kho n vay tái c u trúc ph c h i Giá c phi u c a ngân hàngả ấ ụ ồ ổ ế ủ ACB được th hi n qua hình sau.ể ệ

Hình 2: S đ th hi n giá c phi u ACB th i gian v a qua ơ ồ ể ệ ổ ế ờ ừ

3 Vai trò và trách nhi m c a các công ty ch ng khoánệ ủ ứ

3.1 Vai trò

Các công ty ch ng khoán là n i giúp k t n i gi a các nhà đ u t , ngânứ ơ ế ố ữ ầ ư hàng, th trị ường và c quan qu n lý Và đ i v i các ch th khác nhau, côngơ ả ố ớ ủ ể

ty ch ng khoán sẽ có nh ng vai trò khác nhau.ứ ữ

3.1.1 Đ i v i nhà đ u tố ớ ầ ư

V i nh ng nhà đ u t m i, công ty ch ng khoán sẽ cung c p các thôngớ ữ ầ ư ớ ứ ấ tin h u ích cho h , giúp h phân tích th trữ ọ ọ ị ường, ti m năng tăng trề ưởng

c a ngân hàng đó trong tủ ương lai sẽ là nh th nào T đó nhà đ u t sẽư ế ừ ầ ư

đ a ra nh ng quy t đ nh đúng đ n nh t Công ty ch ng khoán còn là n iư ữ ế ị ắ ấ ứ ơ trung gian đ k t n i các nhà đ u t l i v i nhau và giúp h m các tàiể ế ố ầ ư ạ ớ ọ ở kho n đ th c hi n các giao d ch.ả ể ự ệ ị

3.1.2 Đ i v i ngân hàngố ớ

Vai trò c a công ty ch ng khoán đ i v i ngân hàng là c c kỳ quanủ ứ ố ớ ự

tr ng Nó có th là n i cung c p các thông tin v phát hành ch ng khoánọ ể ơ ấ ề ứ

c a ngân hàng đ n các nhà đ u t đ h d ti p c n h n Bên c nh đó nóủ ế ầ ư ể ọ ễ ế ậ ơ ạ còn góp ph n giúp cho nh ng đ t phát hành ch ng khoán đó tăng t lầ ữ ợ ứ ỷ ệ thành công h n ơ

3.1.3 Đ i v i th trố ớ ị ường

Các công ty tài chính giúp cho tính thanh kho n c a các s n ph m tàiả ủ ả ẩ chính được nâng cao h n nh vào các ho t đ ng kinh doanh và b o lãnh.ơ ờ ạ ộ ả

Nó t v n cho các ngân hàng phát hành ch ng khoán v i giá bao nhiêu làư ấ ứ ớ

đ và cũng sẽ đ m b o là ngân hàng sẽ phát hành thành công lo i ch ngủ ả ả ạ ứ khoán đó

3.1.4 Đ i v i c quan qu n lýố ớ ơ ả

Nh ng nhà qu n lý có th n m b t và c p nh t k p th i các thông tinữ ả ể ắ ắ ậ ậ ị ờ

v th trề ị ường m t cách m i nh t và đúng nh t thông qua các công tyộ ớ ấ ấ

ch ng khoán b i vì đây là n i nh n và cung c p h u nh là r t nhi u cácứ ở ơ ậ ấ ầ ư ấ ề thông tin v th trề ị ường Nh vào đó mà h sẽ đ a ra nh ng quy t đ nhờ ọ ư ữ ế ị đúng đ n và h p lý nh t.ắ ợ ấ

3.2 Trách nhi mệ

3.2.1 Khi th c hi n nghi p v môi gi i ch ng khoánự ệ ệ ụ ớ ứ

Công ty ch ng khoán ph i th c hi n theo nh ng gì mà đi u 13,ứ ả ự ệ ữ ề 121/2020/TT-BTC quy đ nh ị

Công ty ch ng khoán ph i b trí ngứ ả ố ười hành ngh ch ng khoán làmề ứ

vi c t i các v trí: t v n, gi i thích h p đ ng , th c hi n th t c m tàiệ ạ ị ư ấ ả ợ ồ ự ệ ủ ụ ở

kho n cho khách hàng; t v n giao d ch ch ng khoán cho khách hàng;ả ư ấ ị ứ

nh n l nh, ki m soát l nh giao d ch ch ng khoán c a khách hàng; ậ ệ ể ệ ị ứ ủ trưởng các b ph n liên quan đ n nghi p v môi gi i ch ng khoán.ộ ậ ế ệ ụ ớ ứ Công ty

ch ng khoán ph i tuân th các quy đ nh v phòng, ch ng r a ti n theoứ ả ủ ị ề ố ử ề các quy đ nh pháp lu t hi n hành.ị ậ ệ D li u v tài kho n môi gi i c aữ ệ ề ả ớ ủ khách hàng m tài kho n t i công ty ch ng khoán ph i đở ả ạ ứ ả ược qu n lý t pả ậ trung và ph i l u gi d phòng t i đ a đi m khác.ả ư ữ ự ạ ị ể

Công ty ch ng khoán th c hi n nghi p v môi gi i ch ng khoán khôngứ ự ệ ệ ụ ớ ứ

được: Đ a ra ý ki n v vi c tăng hay gi m giá ch ng khoán mà không cóư ế ề ệ ả ứ căn c đ lôi kéo khách hàng tham gia giao d ch Th a thu n ho c đ a raứ ể ị ỏ ậ ặ ư lãi su t c th ho c chia s l i nhu n ho c thua l v i khách hàng đ lôiấ ụ ể ặ ẻ ợ ậ ặ ỗ ớ ể kéo khách hàng tham gia giao d ch Tr c ti p ho c gián ti p thi t l p cácị ự ế ặ ế ế ậ

đ a đi m c đ nh bên ngoài các đ a đi m giao d ch đã đị ể ố ị ị ể ị ượ Ủc y ban Ch ngứ khoán Nhà nước ch p thu n đ ký h p đ ng m tài kho n giao d ch v iấ ậ ể ợ ồ ở ả ị ớ khách hàng, nh n l nh, th c hi n l nh giao d ch ch ng khoán ho c thanhậ ệ ự ệ ệ ị ứ ặ toán giao d ch ch ng khoán v i khách hàng, tr trị ứ ớ ừ ường h p th c hi nợ ự ệ giao d ch ch ng khoán tr c tuy n Nh n l nh, thanh toán giao d ch v iị ứ ự ế ậ ệ ị ớ

người không ph i là ngả ườ ứi đ ng tên tài kho n giao d ch mà không có yả ị ủ quy n c a ngề ủ ườ ứi đ ng tên tài kho n b ng văn b n Ti t l các n i dungả ằ ả ế ộ ộ

đ t l nh giao d ch c a khách hàng ho c thông tin bí m t khác có đặ ệ ị ủ ặ ậ ược khi

th c hi n giao d ch cho khách hàng mà không ph i đ công b thông tinự ệ ị ả ể ố

ho c theo yêu c u thanh tra, ki m tra theo quy đ nh c a pháp lu t Sặ ầ ể ị ủ ậ ử

d ng tên ho c tài kho n c a khách hàng đ đăng ký, giao d ch ch ngụ ặ ả ủ ể ị ứ khoán Xâm ph m tài s n, quy n và l i ích khác c a khách hàng.ạ ả ề ợ ủ

3.2.2 Đ i v i khách hàng khi th c hi n nghi p v môi gi iố ớ ự ệ ệ ụ ớ

Công ty ch ng khoán ph i th c hi n theo nh ng gì mà đi u 14,ứ ả ự ệ ữ ề 121/2020/TT-BTC quy đ nh ị

 Công ty ch ng khoán khi th c hi n nghi p v môi gi i ph i tuân thứ ự ệ ệ ụ ớ ả ủ quy đ nh pháp lu t t iị ậ ạ  Kho n 1, 2, 3 Đi u 91 Lu t Ch ng khoán.ả ề ậ ứ

 Công ty ch ng khoán có nghĩa v c p nh t các thông tin thay đ i c aứ ụ ậ ậ ổ ủ khách hàng khi khách hàng có yêu c u.ầ

 Công ty ch ng khoán ph i ký h p đ ng m tài kho n giao d ch v iứ ả ợ ồ ở ả ị ớ khách hàng, tr c ti p th c hi n giao d ch ch ng khoán cho khách hàngự ế ự ệ ị ứ

và ch u trách nhi m trị ệ ước pháp lu t v các ho t đ ng này.ậ ề ạ ộ

 Công ty ch ng khoán ph i theo dõi chi ti t ti n và ch ng khoán c aứ ả ế ề ứ ủ

t ng khách hàng, cung c p thông tin v s d , s phát sinh ti n vàừ ấ ề ố ư ố ề

ch ng khoán cho khách hàng khi khách hàng yêu c u.ứ ầ

 Công ty ch ng khoán ph i công b v m c phí giao d ch ch ng khoánứ ả ố ề ứ ị ứ

trước khi khách hàng th c hi n giao d ch, ph i công b v m c phíự ệ ị ả ố ề ứ giao d ch ch ng khoán trên trang thông tin đi n t c a công ty.ị ứ ệ ử ủ

 Công ty ch ng khoán ph i thi t l p m t b ph n chuyên trách ch uứ ả ế ậ ộ ộ ậ ị trách nhi m thông tin liên l c v i khách hàng và gi i quy t các th cệ ạ ớ ả ế ắ

m c, khi u n i c a khách hàng.ắ ế ạ ủ