Tội Cho Vay Lãi Nặng Trong Giao Dịch Dân Sự Theo Pháp Luật Hình Sự Việt Nam Từ Thực Tiễn Quận Liên Chiểu, Thành Phố Đà Nẵng.pdf

Võ Khánh Ninh đã đưa ra các vấn đề lý luận chung về quyết định hình phạt, như khái niệm, trình tự thực hiện; bên cạnh đó, giáo trình cũng xác định cấu thành từng loại tội phạm cụ thể, tr

TỘI CHO VAY LÃI N NG TRONG GIAO D CH DÂN S Ặ Ị Ự

THEO PHÁP LU T HÌNH S Ậ Ự VIỆT NAM T Ừ THỰC TIỄN QUẬN LIÊN CHIỂU, THÀNH PHỐ ĐÀ NẴNG

TỘI CHO VAY LÃI N NG TRONG GIAO D CH DÂN S Ặ Ị Ự

THEO PHÁP LU T HÌNH S Ậ Ự VIỆT NAM T Ừ THỰC TIỄN QUẬN LIÊN CHIỂU, THÀNH PHỐ ĐÀ NẴNG

1

LỜI CẢM ƠN

Trước hết với tình cảm chân thành và lòng biết ơn sâu sắc em xin gửi lời cảm

ơn đến các thầy, cô giáo Khoa Luật học Trường Đại học Đà Lạt đã tận tình giúp -

đỡ em trong quá trình học tập và nghiên cứu để hoàn thành công trình khoa học của mình

Đặc biệt em xin chân thành cảm ơn PGS.TS Trần Hữu Tráng đã dành nhiều thời gian, tâm huyết, trực tiếp hướng dẫn tận tình chỉ bảo và tạo điều kiện thuận lợi cho em trong quá trình thực hiện nghiên cứu đề tài và hoàn chỉnh Khóa luận tốt nghiệp này

Em xin chân thành cảm ơn Tòa án nhân dân huyện Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng đã tạo điều kiện cung cấp những tài liệu, số liệu cần thiết để em nghiên cứu

và hoàn thành khoá luận tốt nghiệp này

Em xin chân thành cảm ơn!

2

LỜI CAM ĐOAN

Tôi là Hồ Huỳnh Nhật Huy sinh viên lớp Luật LHK43A khóa 43 xin cam đoan chuyên đề này là công trình nghiên cứu của riêng tôi với sự hướng dẫn củaPGS.TS Trần Hữu Tráng Các số liệu và kết quả nghiên cứu là trung thực, tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm về kết quả nghiên cứu này

Đà Lạt, ngày tháng năm 2023

Tác gi ả

3

XÁC NHẬN CỦA GIẢNG VIÊN

Tên tôi là: HỒ HUỲNH NHẬT HUY Ngày, tháng năm sinh: 06/05/2001 Sinh viên lớp: LHK43A Mã sinh viên: 1912076

Giảng viên hướng dẫn khóa luận cho sinh viên: PGS.TS Trần Hữu Tráng Với đề tài: Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo pháp luật hình sự

Việt Nam từ thực tiễn quận Liên Chiểu, thành phố Đà Nẵng

Tôi xin xác nhận chuyên đề của sinh viên Hồ Huỳnh Nhật Huy

Đã được thực hiện một cách nghiêm túc và chuyên đề đã hoàn thành với chất lượng (đạt yêu cầu/ khá/ tốt/ xuất xắc): Tôi đồng ý để sinh viên.Hồ Huỳnh Nhật Huy Nộp chuyên đề tốt nghiệp

Đà Lạt, ngày tháng năm 2023

Giảng viên hướng dẫn

Trần Hữu Tráng

5

MỤC L C Ụ

DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT 4

DANH MỤC BẢNG BIỂU 8

CHƯƠNG MỞ ĐẦU 9

1 Tính cấp thiết của đề tài 9

2 Tình hình nghiên cứu 10

3 Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu 12

3.1 Mục đích nghiên cứu 12

3.2 Phương pháp nghiên cứu 12

4 Đối tượng, phạm vi nghiên cứu 13

4.1 Đối tượng nghiên cứu 13

4.2 Phạm vi nghiên cứu 13

5 Phương pháp luận và nghiên cứu 13

5.1 Phương pháp luận 13

5.2 Các phương pháp nghiên cứu 14

6 Ý nghĩa lý luận và thực tiễn của khóa luận 14

7 Kết cấu của khóa luận 14

CHƯƠNG 1 NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ VÀ LÝ LUẬN ÁP DỤNG HÌNH PHẠT ĐỐI VỚI TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 16

1.1 Khái niệm và các đặc điểm c a t i cho vay lãi n ng trong giao ủ ộ ặ dịch dân sự 16

1.1.1 Khái ni m v t i cho vay lãi n ng trong giao d ch dân sệ ề ộ ặ ị ự 16

1.1.2 Đặc điể m c a t i cho vay lãi n ng trong giao d ch dân sủ ộ ặ ị ự 18

1.2 Các y u t c u thành t i cho vay lãi n ng trong giao d ch dân sế ố ấ ộ ặ ị ự 20

1.2.1 Khách th c a t i phể ủ ộ ạm 20

6

1.2.2 Ch ủ thể ủ ộ c a t i ph ạm 21 1.2.3 M t ch quan c a t i phặ ủ ủ ộ ạm 21 1.2.4 M ặt khách quan c a t i phủ ộ ạm 22

1.3 Lý lu n vậ ề đị nh t i danh và quyộ ết định hình phạt đối v i t i cho ớ ộ

vay lãi n ng trong giao d ch dân sặ ị ự 25 1.3.1 Lý lu n vậ ề đị nh tội danh đố ớ ội v i t i cho vay lãi n ng trong giao ặ

d ịch dân sự 25

1.3.2 Lý lu n v quyậ ề ết đị nh hình phạt đối v i t i cho vay lãi n ng ớ ộ ặ

trong giao d ch dân sị ự 28

KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 36

PHẠT VÀ CÁC GI I PHÁP BẢ ẢO ĐẢM ÁP DỤNG ĐÚNG TỘI CHO VAY LÃI N NG TRONG GIAO D CH DÂN SẶ Ị Ự TRÊN ĐỊ A BÀN QU ẬN

LIÊN CHI U, THÀNH PHỂ Ố ĐÀ NẴNG 37

2.1 Thự c tiễn định t i danh t i cho vay lãi n ng trong giao d ch dân ộ ộ ặ ị

sự trên địa bàn quận Liên Chiểu, Thành phố Đà Nẵng 37 2.1.1 Những k t quế ả đạt được 40

2.1.2 Những hạn chế và nguyên nhân 43

2.2 Thự c ti ễn quyết đị nh hình phạt đối v i t i cho vay lãi n ng trong ớ ộ ặ

giao d ch dân sị ự trên đị a bàn qu n Liên Chi u, Thành phậ ể ố Đà Nẵng 46

2.2.1 Những kết quả đạt được 50 2.2.2 Những hạn chế và nguyên nhân 52

2.3 Các gi i pháp bả ảo đảm áp d ụng đúng pháp luậ t hình s v t i cho ự ề ộ

vay lãi n ng trong giao d ch dân sặ ị ự 54 2.3.1 Tiếp t c hoàn thi n pháp lu t v T i cho vay lãi n ng trong ụ ệ ậ ề ộ ặ

giao d ch dân sị ự 54

2.3.2 Các gi i pháp v chuyên môn nghi p vả ề ệ ụ 56

7

2.3.3 Các giải pháp khác 57

KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 59

KẾT LUẬN 60

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 62

Sơ đồ 2.2 Số liệu hình phạt chính c a t i cho vay lãi n ng trong giao d ch ủ ộ ặ ịdân sự được áp d ng c a Tòa án nhân dân qu n Liên Chi u thành phụ ủ ậ ể ố Đà

Nẵng giai đoạn 2018 - 2022 46

9

CHƯƠNG MỞ ĐẦU

1 Tính cấp thiết của đề tài

“Vayx nặngx lãi”x làx thuật ngữ đượcx x x dùngx để chỉx x cácx hoạt độngx x cho vay tàix x x sảnx

trong giaox x dịchx dânx sựx giữax cácx tổx chức,x cáx nhânx màx không quax x hệ thốngx x tổx chứcx tínx

dụngx chínhx thức Đặc trưngx x x cơx bản nhất của hoạt độngx x x x x cho vayx x nặngx lãix làx cho vayx x

với mứcx x lãix suấtx caox vượt mứcx x lãix suất tối đax x x theo quyx x định củax x Bộx luậtx dânx sựx vàx bịx

phápx luậtx nghiêmx cấm

Chox vayx nặngx lãix thường diễnx x rax như những hoạt động ngầm,x x x x x âmx thầm,x khôngx

ồnx ào,x nhưng hệ lụy củax x x x nóx ảnh hưởng rất lớn đến nềnx x x x x x kinhx tế,x gâyx ảnh hưởng xấux x x

đếnx tình hìnhx x anx ninhx trật tự,x x cóx thể dẫn đến “khuynhx x x x gia,x bại sản”x x chox cácx giax đình,x

cáx nhân,x thậmx chíx cóx tình huống siết nợ bạo lực đẫm máu và nước mắt, gây bất anx x x x x x x x x x x x x x

cho xãx x hội.x x

Thựcx tếx vàix năm trở lại đây, hoạtx x x x x độngx cho vay ngoàix x x cácx tổx chứcx tínx dụngx đượcx

nhàx nướcx cấpx phépx đang diễnx x rax khá sôix x động.x Chúngx tax không còn xax x x lạx vớix hìnhx

ảnhx tờx rơix dánx khắpx cácx cột điện, bờ tường, nơix x x x x côngx cộngx từx thành thị cho tới nôngx x x x x

thônx vớix cácx nộix dungx quảngx cáox cho vayx x hấp dẫn,x x nhanhx gọn,x khôngx thế chấp,x x

khôngx cầnx giấy chứngx x minh nhân dân, kèm theox x x x x làx sốx điện thoại đểx x x liênx hệ, rồi thậmx x x

chíx mộtx sốx cửax hàngx trưng biểnx x công khaix x vớix cáix tên mỹ miều,x x x nhânx vănx làx “hỗ trợx x

tàix chính”x ngày càngx x phổ biến,x x chox đếnx sửx dụngx cácx trangx mạngx xãx hội để quảngx x x cáox

rộngx rãix nhằm tiếpx x cậnx ngườix vay Nói chung,x x x đối tượngx x cóx tàix sảnx cho vay tìmx x x mọix

cáchx tiếpx cậnx ngườix cầnx vốnx vàx để giảix x ngânx dễx dàng,x cácx đối tượngx x nàyx đưax rax

những điều kiệnx x x vayx hết sức dễx x x dãi

Trongx thờix gianx gần đâyx x trênx địax bàn thànhx x phốx Đàx Nẵng đã xảyx x x rax hàngx trămx

vụ vỡ nợx x x vì cho vayx x x nặngx lãi, gâyx x ảnh hưởngx x nghiêmx trọng đến đời sống của nhiềux x x x x x

cáx nhân và giax x x đình Nạnx x nhânx củax cácx vụ việcx x liên quanx x đếnx tínx dụng đen cũng rấtx x x x

đa dạng, thuộc nhiều tầng lớp, lứa tuổi,x x x x x x x x trìnhx độ học vấnx x x vàx nghề nghiệpx x khác nhau.x x

Tuy nhiên, quá trìnhx x x x ngăn chặnx x vàx xửx lýx tội phạmx x cho vayx x nặngx lãix tại quậnx x Liênx

10 Chiểu,x thànhx phốx Đàx Nẵng vẫn chưa thựcx x x x sựx đạt được hiệu quả, vẫnx x x x x cònx cácx trườngx

hợpx oan sai,x x bỏ lọt tội phạm.x x x

Vớix mongx muốn hệ thốngx x x hoáx cácx quyx địnhx phápx luậtx hìnhx sựx về tộix x cho vayx x

nặngx lãi và hoànx x x thiện thựcx x tếx định tộix x danh,x quyết địnhx x hìnhx phạt với loại tội phạmx x x x x

này, tácx x giả quyết định lựa chọn đềx x x x x x tàix “Thực tiễn định tộix x x x danhx vàx quyết địnhx x hìnhx

phạtx vàx cácx giảix phápx đảm bảox x ápx dụng đúng tộix x x cho vayx x nặngx lãix trong giaox x dịchx

dânx sựx trênx địax bànx quậnx Liênx Chiểu,x thànhx phốx Đàx Nẵng”x làmx đềx tài nghiênx x cứux

trongx luận văn tốt nghiệp củax x x x x mình

2 Tình hình nghiên cứu

Đề tài nghiên cứu về cho vay lãi nặng trong thời gian gần đây được khá nhiều nhà nghiên cứu quan tâm, thực hiện dưới nhiều hình thức khác nhau như sách chuyên khảo, giáo trình, đề tài nghiên cứu khoa học, bài đăng tạp chí cho đến luận văn tiến sĩ, thạc sĩ và luận văn tốt nghiệp Một số công trình tiêu biểu có thể kể đến bao gồm:

Giáo trình, sách chuyên khảo

Võ Khánh Ninh, Áp dụng pháp luật hình sự Những vấn đề lý luận và thực - tiễn, NXB Khoa học xã hội, 2021: Tại giáo trình áp dụng pháp luật hình sự này,

GS TS Võ Khánh Ninh đã đưa ra các vấn đề lý luận chung về quyết định hình phạt, như khái niệm, trình tự thực hiện; bên cạnh đó, giáo trình cũng xác định cấu thành từng loại tội phạm cụ thể, trong đó có tội phạm về cho vay lãi nặng

Lê Cảm và Trịnh Quốc Toản (2005), Định tội danh: lý luận, hướng dẫn mẫu

và 350 bài tập thực hành, NXB Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội: Giáo sư Lê Cảm và Trịnh Quốc Toản đã đưa ra các vấn đề lý luận chung, bao gồm khái niệm, các bước để định tội danh cũng như bao gồm các bài tập thực hành nhằm rèn luyện khả năng định tội danh của tội phạm

Trường Đại học Luật Hà Nội (2019), Giáo trình Luật Hình sự Việt Nam – Phần các tội phạm, NXB Công an Nhân dân, Hà Nội:Giáo trình đã đưa ra các vấn

11

đề chung như khái niệm tội cho vay lãi nặng, cấu thành tội phạm này cho đến đường lối xử lý cũng như lịch sử lập pháp về tội phạm, từ đó góp phần hình thành nên cơ sở lý luận về tội cho vay lãi nặng trong pháp luật hình sự Việt Nam

Luận văn, luận án

Phan Thị Lương (2012), Đặc trưng cho vay lãi nặng của đế quốc Pháp cuối thế kỷ XIX – đầu thế kỷ XX, khoá Luận tốt nghiệp Khoa Lịch sử, Trường Đại học

Sư phạm Đà Nẵng: Khoá luận thực hiện nghiên cứu về lịch sử hình thành và phát triển của cho vay lãi nặng tại Pháp trong những năm cuối thế kỷ XIX, đầu thế kỷ

XX, đồg thời so sánh với pháp luật Việt Nam

Tạp chí, công trình nghiên cứu

Nguyễn Văn Hương (2004), Tội cho vay lãi nặng – những bất cập của BLHS

và giải pháp khắc phục, Tạp chí Toà án nhân dân số 19, 2004, tr.31-33;

Đức Nghiêm (2018), Ngân hàng Nhà n c th c hiện nhiều giải pháp góp ướ ựphần h n ch tạ ế ín dụng đen, Thờ ái b o Ng n h ng â à

Nguyễn Thị Xuân Hương, Dương Thị Bích Di u (2016), C c y u tệ á ế ố ảnh hưởng đến hiệu quả sử dụng vốn tín dụng cho hộ nghèo từ Ngân h ng ch nh s ch à í á

xã h i qu n M n, th nh ph C n Th , T p ch Khoa h c v C ng nghi p s 3 ộ ậ  ô à ố ầ ơ ạ í ọ à ô ệ ốTrần Minh Hưởng (2019), “Thực tr ng hoạ ạt động “Tín dụng đen” và nh ng ữvấn đề đặt ra đối với công tác quản lý, đấu tranh, phòng chống tội phạm và vi phạm ph p lu t liá ậ ên quan đến “tín dụng đen” củ ực lượng CSND", a l

Hội th o khoa h c qu c gia, H c vi n c nh s t nh n d n Minh H (2018), ả ọ ố ọ ệ ả á â â àĐ  íy l i t n dụng đen: Khó nhưng khả thi, Báo Realtimes

Võ Hồng Lĩnh – Trường Đại học Tây Đô (2021) , Một số vướng mắc về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và một số giải pháp hoàn thiện, Tạp chí Nghiên cứu khoa học và Phát triển kinh tế Trường Đại học Tây Đô;

12

Lê Thị Minh Thư (2017), Bất cập trong quy định về tội cho vay lãi nặng tại giao dịch dân sự của Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), Tạp chí Công thương

Mặc d đã có không ít công trình nghiên cứu về vấn nạn tín dụng đen, hay cho vay lãi nặng, tuy nhiên, cho đến hiện nay chưa có một công trình nghiên cứu thực hiện một cách chỉn chu, chi tiết và toàn diện về vấn đề định tội danh, quyết định hình phạt đối với tội phạm cho vay lãi nặng sau khi Bộ luật Hình sự 2015 và

Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015 ra đời, đặc biệt là trong một địa phương có nền kinh

tế đặc biệt phát triển về kinh tế, xã hội, tình trạng tội phạm diễn biến phức tạp như thành phố Đà Nẵng

3 Mục đích, nhiệm v nghiên c u ụ ứ

3.1 M ục đích nghiên cứu

Khoá luận tốt nghiệp được thực hiện với mục đích nghiên cứu là hệ thống hoá các vấn đề lý luận về định tội danh, quyết định hình phạt đối với tội cho vay lãi nặng, cũng như tìm hiểu các quy định pháp luật hiện hành về tội cho vay lãi nặng như cấu thành tội phạm, hình phạt, trình tự tố tụng, đồng thời đối chiếu các quy định này với thực tế thực hiện tại địa bàn quận Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng,

từ đó có những đánh giá và kiến nghị giải pháp hoàn thiện pháp luật cũng như nâng cao hiệu quả áp dụng vào quá trình định tội danh và quyết định hình phạt tại địa phương

3.2 Nhi m v nghiên cệ ụ ứu

Để thực hiện được mục đích nghiên cứu nêu trên, khoá luận tốt nghiệp cần đảm bảo các nhiệm vụ nghiên cứu như sau:

Một là, tìm hiểu khái quát các vấn đề lý luận chung về tội cho vay lãi nặngbao gồm khái niệm, đặc điểm, cho đến các yếu tố cấu thành tội phạm như mặt khách quan, chủ quan, chủ thể và khách thể của tội phạm Bên cạnh đó còn là các

13 vấn đề lý luận chung về định tội danh và quyết định hình phạt đối với loại tội phạm này

Hai là, hệ thống hoá các quy định pháp luật về tội cho vay lãi nặng trong pháp luật hình sự Việt Nam hiện hành như hình phạt, đường lối xử lý

Ba là, nghiên cứu thực tiễn ứng dụng các quy định pháp luật về tội cho vay lãi nặng cũng như thực tế thực tế định tội danh, quyết định hình phạt đối với tội phạm này tại quận Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng, từ đó đánh giá ưu điểm, hạn chế của pháp luật và thực tế áp dụng

Bốn là, kiến nghị giải pháp hoàn thiện pháp luật cũng như nâng cao hiệu quả

áp dụng định tội danh và quyết định hình phạt đối với tội cho vay lãi nặng tại huyện Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng

4 Đối tượng, phạm vi nghiên cứu

4.1 Đối tượng nghiên cứu

Đối tượng nghiên cứu của khoá luận là các vấn đề lý luận chung về tội phạm cho vay lãi nặng cũng như định tội danh, quyết định hình phạt về tội phạm này và thực tiễn ứng dụng tại quận Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng

4.2 Ph m vi nghiên cạ ứu

Phạm vi không gian: quận Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng

Phạm vi thời gian: Giai đoạn từ năm 2018 đến 2022

Phạm vi nội dung: Khoá luận nghiên cứu về mặt lý luận cũng như quy định pháp luật về tội phạm cho vay lãi nặng cũng như định tội danh, quyết định hình phạt về tội phạm này và thực tế định tội danh cũng như quyết định hình phạt về tội cho vay lãi nặng tại quận Liên Chiểu thành phố Đà Nẵng

5 Phương pháp luận và phương pháp nghiên cứu

5.1 Phương pháp luận

Khoá luận được thực hiện với cơ sở lý luận Mác – Lênin và tư tưởng Hồ Chí Minh, đường lối lãnh đạo và mục tiêu phát triển của Đảng Cộng sản Việt Nam về

14 phòng chống tội phạm cho vay lãi nặng, ổn định trật tự xã hội cũng như theo đường lối phòng chống tội phạm kinh tế của thành phố Đà Nẵng

5.2 Các phương pháp nghiên cứu

Phương pháp nghiên cứu được sử dụng là phương pháp giải thích, phân tích, bình luận, so sánh và chứng minh

Khoá luận tốt nghiệp còn sử sụng một số phương pháp tiếp cận để làm sáng

tỏ về mặt khoa học từng vấn đề tương ứng trong quy định của Bộ luật Hình sự nói chung và những quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự nói riêng

Đồng thời, việc nghiên cứu đề tài còn dựa vào các văn bản pháp luật, những

số liệu thống kê, tổng kết hàng năm trong các báo cáo của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đà Nẵng, công an quận Liên Chiểu, tài liệu về các vụ án hình sự trong thực tiễn xét xử, cũng như những thông tin trên mạng internet để phân tích, tổng hợp các tri thức khoa học luật hình sự và luận chứng các vấn đề tương ứng được nghiên cứu trong khoá luận

6 Ý nghĩa lý luận và thực tiễn của khoá luận

- Ý nghĩa lý luận: Kết quả nghiên cứu của khoá luận có thể góp phần làm rõ thêm cho hệ thống lý luận chuyên ngành luật hình sự về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

- Ý nghĩa thực tiễn: Kết quả nghiên cứu của khoá luận có thể tham khảo trong thực tiễn áp dụng pháp luật hình sự đấu tranh phòng, chống tội phạm mà cụ thể là đấu tranh phòng, chống tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự khoá luận còn có thể dng làm tài liệu tham khảo trong học tập, giảng dạy và nghiên cứu tại các cơ sở đào tạo chuyên ngành luật hình sự và tổ tụng hình sự

7 K t c u c a khoá ế ấ ủ luận

Về kết cấu của khoá luận, ngoài phần mở đầu, phần kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của khoá luận bao gồm hai chương chính như sau:

15 Chương 1 Những vấn đề lý luận về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân

sự và lý luận áp dụng hình phạt đối với tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân

sự

Chương 2 Thực tiễn định tội danh và quyết định hình phạt và các giải pháp

đảm bảo áp dụng đúng tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn

quận Liên Chiểu, thành phố Đà Nẵng

16

TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ VÀ LÝ LUẬN ÁP DỤNG HÌNH PHẠT

ĐỐI VỚI TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ

1.1 Khái niệm và các đặc điểm của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân

sự

1.1.1 Khái niệm về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Trướcx khix tìm hiểu vềx x x khái niệm tộix x x cho vay lãi nặngx x x x trong giao dịch dân sựx x x x x

thìx cầnx phảix xácx định đượcx x cácx kháix niệmx cóx liên quanx x đếnx kháix niệmx này.x Trước hếtx x

cầnx xácx định đượcx x kháix niệmx chox vay

Tạix nhiều văn bảnx x x phápx luật hiệnx x hànhx cóx đềx cậpx đếnx kháix niệm “cho vay”.x x x

Trong bàix x viếtx này, nx gười viết chỉ đưax x x x rax mộtx sốx kháix niệm được chấp nhận rộngx x x x x rãix

tại Việtx x Namx từx mộtx vàix văn bảnx x quyx định như Luậtx x x cácx tổx chứcx tínx dụngx 2010 vàx x

Luậtx dânx sựx 2015.x Cụx thể:

Luậtx Cácx tổx chứcx tínx dụng nămx x 2010 quyx x định:x

“Chox vayx làx hìnhx thức cấpx x tínx dụng,x theox đóx bên cho vay giaox x x x hoặcx camx kếtx

giao cho khách hàngx x x x một khoản tiền đểx x x x sửx dụngx vàox mục đíchx x xácx địnhx trongx mộtx

thờix gianx nhất địnhx x theox thỏa thuận vớix x x nguyênx tắcx cóx hoànx trảx cảx gốcx vàx lãi”x

1(Khoảnx 16,x Điềux 4)

Trongx Luậtx Dânx sựx nămx 2015 quyx x định:

“Hợp đồngx x vay tàix x sảnx làx sựx thỏa thuận giữax x x các bên, theox x x đóx bên cho vayx x x

giao tàix x sảnx cho bên vay; khix x x x đến hạn trả,x x x bên vayx x phảix hoànx trảx cho bên cho vay tàix x x x x

sảnx cùngx loạix theox đúngx sốx lượng, chất lượngx x x vàx chỉ phải trảx x x lãix nếux cóx thỏa thuậnx x

hoặcx phápx luậtx cóx quyx định.2”x (Điềux 463)

Theox từx điển tiếng Việt,x x x "cho vay"x x được định nghĩax x x làx hànhx độngx sửx dụngx

mộtx sốx tàix sản, vật dụng hoặc tiền của ngườix x x x x x x khácx vớix camx kết trả lạix x x saux một thờix x

17 gianx nhất định.x x Không hoàn toànx x x giống với “cho mượn”, việc “cho vay”x x x x x x x kèm theox x

điều kiện phải trả lạix x x x x sốx tiền hoặcx x tàix sản đượcx x chox mượnx cùngx với khoảnx x lãix đượcx

tính trênx x một khoảng thờix x x gianx nhất địnhx x tùy vàox x thỏa thuận của ngườix x x x cho vay vàx x x

ngườix vay.x Thườngx thìx ngườix cho vayx x sẽx yêux cầux khoảnx lãi phùx x hợp với mức độ rủix x x x x

rox của khoảnx x vay3

Từx cácx kháix niệmx phápx lýx và kháix x niệmx trongx từx điển Việtx x Nam,x người viếtx x

đưax rax kháix niệm vềx x cho vayx x nhưx sau:

Chox vayx làx hànhx động của mộtx x x bên giao cho bên kiax x x x x một khoản tiền hoặc mộtx x x x x

tàix sảnx cùngx loại đểx x bên kiax x sửx dụng tạm thờix x x trongx thời hạn hoặcx x x cácx bênx đã thỏax x

thuận.x Cho vayx x cóx thểx cóx lãix hoặcx khôngx cóx lãi, tùyx x thuộcx vàox sựx thỏa thuận củax x x cácx

bênx hoặcx quyx định củax x phápx luật.x Trong quá trình cho vay, bên cho vay và bên vayx x x x x x x x x x x

thườngx kýx kết một hợp đồngx x x x cho vayx x để địnhx x rõx cácx điều khoảnx x vàx điều kiện củax x x

việcx cho vay, baox x x gồmx sốx tiền hoặcx x tàix sản đượcx x cho vay,x x thờix gian cho vay, lãix x x x suất,x

phương thức trả nợx x x x vàx cácx quyx địnhx khác.x Nếux cácx bênx đã thỏa thuận, ngườix x x x vayx sẽx

phải trả lạix x x sốx tiền hoặcx x tài sảnx x đã đượcx x cho vay vàox x x thời hạn đã thỏa thuận Nếux x x x x x sốx

tiền hoặcx x tàix sảnx khôngx được trả lại đúng hạn,x x x x x bên vayx x cóx thể phải chịux x x cácx khoảnx

phạt hoặcx x lãix suất phạtx x theox thỏa thuận hoặcx x x quyx định củax x phápx luật

Giaox dịchx dânx sựx thườngx giaox dịch giữax x các cáx x nhânx vớix nhau, baox x gồmx cảx

vay vàx x thế chấp Những vấn đềx x x x x liên quanx x đến hiệu lực củax x x x giaox dịchx dânx sựx làx rấtx

quanx trọng để đảm bảox x x x tínhx hợpx pháp vàx x hiệu quả củax x x giaox dịch.x Cácx vấn đềx x này baox x

gồm độ tuổix x x vàx năng lựcx x hành vi phápx x x lýx củax cácx bên tham gia giaox x x x dịch,x tínhx hợpx lệx

của đối tượngx x x vàx mục đích củax x x giaox dịch,x tínhx rõx ràng vàx x đầy đủ của thỏa thuậnx x x x x vàx

hợp đồng,x x v.v x Dox đó,x làmx rõx những vấn đềx x x liên quanx x đến hiệu lực củax x x x giaox dịchx

dânx sựx luônx làx nộix dung thenx x chốt củax x giaox dịchx dânx sự,x gópx phần đảm bảox x x tính minhx x

bạchx và côngx x bằngx trong giaox x dịchx dânx sựx và tránhx x cácx tranhx chấpx phápx lýx saux này

3

18

Từx nhữngx phân tích nêu trên, tácx x x x x giảx rútx rax kháix niệm về tội phạmx x x x cho vay lãix x x

nặngx trong giaox x dịchx dânx sựx nhưx sau:

Chox vay lãix x nặngx trong giaox x dịchx dânx sựx l tàx x h ợpx nh ng kho n vay dữ x ả x x ướix

chu n, trong x x đóx người cho vayx x x th ựcx hi n x nhữngx hànhx vix phix đạox đứcx và/ho ặcx tr áix

ph ápx luật nhx mx m ụcx đíchx t l iưx ợx cáx nh ânx vàx thườngx g âyx rax hậu qu nghix ảx êmx trng tx ớix

ngườix đix vay, l ho tx àx ạx động cho vayx x x vốn b tx ấx h ợpx ph p,á x không ph hx x ợpx vớix c ácx quyx

địnhx c a ph x ápx lu ật

1.1.2 Đặc điểm của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Tộik CVLN trong giaok k k dịchk dânk sựk cók cáck đặc điểmk k cơk bảnk sau:

• Vớik tìnhk trạngk kinhk tếk hiệnk nay,k nhiều ngườik k cầnk tiền gấp, thiếu vốnk k k k vàk

khôngk được hỗ trợk k k từk cáck tổ chứck k tài chính lớn Vì thế, cáck k k k k k đốik tượng cho vay lãik k k k

nặngk trong giaok k dịchk dânk sựk bắt đầu thấy được mộtk k k k k cơk hộik kinh doanhk k vớik việc chok k

vayk tiền vớik k cáck tỷ lệk k lãi suất cực kỳ cao vàk k k k k k không có kỳ hạn, vớik k k k k lãi suấtk k cho vayk k

gấpk 05k lần mứck k lãik suấtk caok nhấtk quyk địnhk trong BLDSk k (tại thời điểmk k k nghiênk cứuk làk

20%/năm của khoảnk k k vay)

• Ngườik cho vayk k thường lợi dụngk k k hoànk cảnhk khók khăn,k cấpk báchk hoặck sựk

thiếu kiến thức của ngườik k k k k vayk đểk ép ngườik k vay phải trả lãi suấtk k k k k caok ngất ngưỡng,k k

xâmk phạm đến quyền lợik k k k vàk lợik íchk hợpk phápk của ngườik k vay, gâyk k rak những hậu quảk k k

nghiêmk trọngk nhưk làmk giảm khảk k năng trả nợk k k của ngườik k vay,k gâyk tổnk thấtk tài chínhk k vàk

ảnh hưởng đến đời sống của họ nhằmk k k k k k k k thuk hồi vốnk k nhanh và thuk k k lợik bấtk chínhk rất lớnk k

từk việck cho vayk k đó

• Hànhk vi cho vayk k k lấyk lãik rấtk caok củak các đối tượng cho vay được thực hiệnk k k k k k k k

với nhiềuk k hìnhk thứck khác nhau, tinh vi và khó phátk k k k k k k hiện.k Dok không thông quak k k sựk

quảnk lýk củak cơk quank chức năng,k k cáck thỏa thuậnk k nàyk thườngk làk cáck thỏa thuận ngầmk k k

giữa ngườik k cho vay vàk k k ngườik vay.k

Ngoài hìnhk k thứck vayk bằngk giaok kết hợp đồng bằng văn bản như truyền thống,k k k k k k k k k

đã xuất hiện mộtk k k k sốk biến tướng củak k k hànhk vik này thông quak k k cáck ứng dụngk k trên dik k

19 độngk nhằm tậnk k dụngk tâm lý thíchk k k nhanh gọn và dễ dàng của ngườik k k k k k k vay.k Ngườik chok

vay thông quak k k cáck ứngk dụng nàyk k thường không đăngk k k ký hoạt động kinhk k k k doanh,k

khôngk cók giấyk phépk kinh doanhk k chính thức và không tuân thủ cáck k k k k k k quyk định phápk k

luật vềk k cho vay.k k Họk thườngk sửk dụngk cáck chiêu thức quảng cáok k k k gian lận, càik k k đặtk

chươngk trìnhk đòi nợk k tựk độngk và yêuk k cầuk ngườik vay cungk k cấpk thôngk tink riêngk tư,k

chẳng hạn nhưk k k sốk CMNDk hoặc mật khuk k k tàik khoảnk ngân hàngk k đểk kết nối với tàik k k k

khoản của ngườik k k vay Theok k Luậtk Ngân hàngk k Việtk Nam,k chỉk cók các tổ chức tín dụngk k k k k

đượck cấpk phépk hoạt độngk k chok vay tiềnk k tín dụng Những đối tượngk k k k k cho vay khôngk k k

đượck cấpk phépk nàyk khôngk cók quyền cho vayk k k tiềnk tínk dụngk vàk cáck hoạtk động củak k họk làk

vik phạmk phápk luật

• Cáck hành vi CVLN trong giaok k k k k dịchk dânk sựk khik bịk phátk hiện thườngk k làk đã xảyk k

rak một khoảng thờik k k giank dàik khi conk k nợ không còn khảk k k k năngk chi trảk k và khoản nợ gốck k k k

cộng nợk k lãik đãk lênk tớik conk sốk cók thể gấp nhiều chục lần khoản vay ban đầu Một sốk k k k k k k k k k k

đối tượngk k cho vay cònk k k thực hiệnk k cáck hành vi trái phépk k k k như đe dọa,k k k hành hung,k k bắtk

giữ ngườik k vayk đểk épk họ trả nợk k k và lãik k suấtk caok bất chính, khiến người vay và giak k k k k k k đìnhk

của họ phải nhận chịu nhiều thiệtk k k k k k k hại

• Ngườik cho vay lãik k k nặngk trong giaok k dịchk dânk sựk thườngk làk cáck đối tượng sẵnk k k

sàngk thực hiệnk k hành vi vik k k phạmk phápk luật, với mọi thủ đoạnk k k k k phạm phápk k để đỏi đượck k k

nợk vìk vậyk khi cho vayk k k chỉk cầnk tờk ghik nợ hoặc chỉk k k làk lờik nói.k Họk thườngk sửk dụng mọik k

thủ đoạn, thậmk k k chík làk bất hợpk k phápk để đòi nợk k k và thuk k lợi.k Họk sẵnk sàng ép buộck k k ngườik

vay không tuânk k k thủk cáck thỏa thuận ngầm hoặc giữ lạik k k k k k tàik sản của họ, thậmk k k k chík làk sửk

dụng bạo lực.k k k

Mộtk sốk đốik tượngk cho vay khai tháck k k k quyền lợi của họk k k k vàk lợi dụngk k tìnhk trạng nợk k

của ngườik k vayk đểk épk họ trảk k lãik suất vượtk k quák giới hạnk k quyk định củak k phápk luật.k Họk

thườngk cho vayk k màk khôngk cók bất kỳk k tàik liệu hoặc giấyk k k tờk hợpk lệk nào và cho vayk k k k

trongk mộtk môik trườngk kinh doanh phi pháp, khôngk k k k k được đăngk k kýk hoạt độngk k kinhk

doanh và khôngk k k cók giấyk phép kinh doanh k k

20

• Ngườik CVLN trong giaok k k dịchk dânk sựk thườngk làk những đối tượngk k k cók kinhk

nghiệm, hiểu biếtk k k phápk luậtk và quenk k biết với những ngườik k k k cók quyền lựck k trongk cơk

quan nhàk k nước.k Họk cók khả năngk k sửk dụng các mốik k k quank hệk này để chek k k giấu hoạt độngk k k

cho vay lãik k k nặng củak k mình vàk k cũngk cók thểk sử dụng các thủ đoạn để tránh bị xử lýk k k k k k k k k k

trướck phápk luật.k Bênk cạnh đó,k k hành vi cho vay lãik k k k k nặngk trong giaok k dịchk dânk sựk

thường được thực hiệnk k k k nk danh và khép kín, khôngk k k k k bịk giám sátk k hoặc kiểm soátk k k bởik

cáck cơk quan nhàk k nước,k dok đó rấtk k khók đểk phátk hiệnk vàk xửk lýk các hànhk k vi vik k phạmk phápk

luậtk này

1.2 Các yếu tố cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1.2.1 Khách thể của tội phạm

Kháchb thể củab b Tộib cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb cũng nhưb b cácb tộib

phạmb khác,b đób làb những “quanb b hệ xã hộib b b được luậtb b hình sựb b bảob vệ và bị tộib b b b phạmb

xâmb hại”.b Cụb thể,b kháchb thểb màb hành vib b phạm tộib b nàyb hướng đếnb b làb xâmb phạm trậtb b

tựb quảnb lýb kinhb tếb củab Nhàb nướcb màb cụb thểb làb trậtb tựb trongb quảnb lýb hoạt độngb b tínb

dụng,b quab đób xâmb phạm đến quyềnb b b vàb lợib íchb hợpb phápb của ngườib b vay lãi Trongb b b

thực tiễn, tội phạmb b b b này gâyb b ảnh hưởng đến ngườib b b b dân trongb b việcb vay tàib b sản.b Sốb

tiền ngườib b vayb phải trả vượtb b b quáb rất lớnb b sob vớib sốb tiềnb theo lãib b suấtb quyb định củab b

Nhàb nước.b Ngoài ra, khib b b ngườib vayb trả nợb b khôngb đúng hạn hoặc mất khả năng trảb b b b b b b

nợ,b cácb đối tượngb b dùngb mọi thủ đoạn để siết nợ, nhưb b b b b b b hành hung,b b bắtb cóc, xúcb b

phạm,b bôib nhọb danhb dự,b nhânb phm, đe dọa ngườib b b b vay vàb b ngườib thânb của họ nhằmb b b

tạo sứcb b épb buộc họ phảib b b bán nhàb b cửa,b tàib sản trả nợb b b chob chủ nợ.b b Vìb vậy, trường hợpb b b

người đib b vay khôngb b trả được nợ hoặc trảb b b b b khôngb đúng hạnb b do lãib b suấtb quáb caob

thường dẫn đếnb b b tâmb lýb hoang mang,b b lob sợ Thậmb b chí,b mộtb sốb trường hợp mất khảb b b b

năng trả nợ đã bỏ trốn khỏi địa phương đi nơib b b b b b b b b b b khác sinhb b sống.4

21 Đốib tượngb tácb động của Tộib b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb làb sốb

tiềnb màb người phạm tộib b b chob ngườib khác vayb b để hưởngb b sốb tiềnb lãib vượtb quá lãib b suấtb

quyb định

1.2.2.b Chủb thểb củab tộib phạm

Ngườib thực hiệnb b hành vi nguyb b b hiểmb cho xãb b hội phạm tộib b b cho vay lãib b b nặngb

trong giaob b dịchb dânb sựb quyb định tại Điềub b b 201 BLHSb b nămb 2015b sửa đổi, bổb b b sungb

nămb 2017b (SĐ,b BSb năm 2017)b b khib người đób b cób năng lựcb b tráchb nhiệmb hìnhb sựb và đạtb b

độ tuổi luật định.b b b b Cụb thể, người phạm tộib b b b khôngb bị mất năng lựcb b b b tráchb nhiệmb hìnhb

sựb vàb đạt độ tuổib b b từb đủb 16b tuổi trởb b lên,b cób khả năng nhận thức đượcb b b b b tinhb chấtb nguyb

hiểmb cho xãb b hội củab b hành vi mìnhb b b thực hiệnb b vàb điều khiển được việcb b b b hànhb độngb

hay không hànhb b b độngb khib thực hiệnb b hành vib b đób b Chủ thể của tội phạmb b b b b này khôngb b

phảib làb chủ thể đặc biệt,b b b b bấtb cứ aib b nếu thoả mãn cácb b b b điều kiệnb b quy định của phápb b b b

luật đềub b cób thể trởb b thànhb chủ thể của tội phạmb b b b b này.b Đối với tộib b b danh này, khungb b b

hìnhb phạtb caob nhất của tộib b b danh nàyb b nằm ở khoảnb b b 2, theob b đó: “Phạm tộib b b thub lợi bấtb b

chínhb từb 100.000.000b đồng trởb b lên, thìb b bị phạt tiềnb b b từb 200.000.000b đồng đếnb b

1.000.000.000b đồng hoặc phạtb b b tùb tửb 06 thángb b đếnb 03b năm” Đâyb b làb tội phạmb b ítb

nghiêmb trọngb nên theo quyb b b định tại Điềub b b 12 BLHSb b nămb 2015b sửa đổi, bổb b b sungb

nămb 2017b (SĐ,b BSb nămb 2017), thìb b người từb b đủb 14b tuổib đến dướib b 16b tuổib khôngb phảib

chịub tráchb nhiệmb hìnhb sựb về tội phạmb b b này trongb b bấtb cứb trường hợpb b nào Trênb b thựcb

tế, chủ thể thực hiện tộib b b b b b danh nàyb b thườngb làb cácb đối tượngb b cób tiềnb án,b tiền sự, lưub b b

manh, cônb b đồ, hoặcb b cácb cáb nhân,b tổb chứcb núp bóngb b dướib cácb hìnhb thứcb trá hìnhb b làb

côngb tyb cho vayb b tảib chính,b tiệmb cầmb đồ hoặcb b liên doanh, liênb b b kết vớib b cácb tổb chứcb tínb

dụng đểb b cho vayb b vớib lãib suấtb cao

1.2.3.b Mặt chủb b quanb của tội phạmb b

Trong khoab b họcb phápb lýb hìnhb sựb thìb tội phạmb b làb thể thống nhất củab b b b hai mặtb b

khách quan vàb b b chủb quan.b Mặt chủb b quanb làb những hoạt độngb b b tâmb lýb bên trongb b củab

người phạm tộib b b và luônb b gắn liền vớib b b cácb biểu hiệnb b bên ngoàib b của tội phạm,b b b nób

22 khôngb tồn tại biệt lậpb b b b màb luônb gắn liền với mặtb b b b khách quanb b của tộib b phạm Mặt chủb b b

quanb của tội phạmb b b làb nhận thức,b b tháib độ của bảnb b b thânb người phạm tội đối vớib b b b b hànhb

vi vàb b hậu quả củab b b hành vi nguyb b b hiểmb chob xãb hộib màb họ thực hiện Mặt chủb b b b b quanb

của tộib b phạmb baob gồm lỗi, độngb b b cơb vàb mục đíchb b phạm tội,b b trongb đó yếub b tốb lỗib làb dấub

hiệu bắt buộc,b b b khôngb thể thiếub b trongb bất kỳb b cấub thànhb của tội phạmb b b nào.b Trongb Tộib

cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sự, tội phạm được thực hiện với lỗib b b b b b b b cốb ýtrựcb

tiếp.b

5Ngườib chob vayb lãib nặngb nhậnb thứcb đượcb hànhb vib củab mìnhb làb nguyb hiểmb chob

xãb hộib vàb hậub quảb dob mình gâyb b rab nhưngb vẫn thực hiệnb b b hành vib b vớib mongb muốnb chob

hậu quả xảyb b b rab làb người đib b vayb phải trả một khoảnb b b b lãib rấtb cao.b Cụb thểb làb ngườib chob

vayb cốb ýthực hiệnb b hành vib b “chob vayb vớib lãib suất gấpb b 05b lần trởb b lênb của mứcb b lãib suấtb

caob nhấtb quyb địnhb trongb Bộb luậtb Dân sự năm 2015,b b b b thu lợib b bất chính từ 30.000.000b b b b

đồng ” của người đib b b b vay

Độngb cơb phạm tộib b làb vụ lợi Mục đích phạm tộib b b b b b khôngb phảib làb dấu hiệu bắtb b b

buộc củab b cấub thànhb tội phạm nảy.b b b Tuy nhiên,b b người phạm tộib b b này baob b giờ cũngb b

nhằm mục đíchb b b thub lợi bấtb b chính thông qua hành vi cho vay lãib b b b b b b b nặng

1.2.4.b Mặtb khách quanb b của tội phạmb b

Hànhb vi khách quanb b b của tộib b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb

“Mặtb khách quanb b của tội phạmb b b làb mặtb bên ngoàib b của tội phạm,b b b baob gồmb

những biểu hiện của tội phạm diễnb b b b b b b rab hoặc tồn tạib b b bên ngoàib b thế giớib b kháchb quan”.b

Tội phạmb b cụb thểb nàob cũng đều phảib b b cób những biểu hiệnb b b bên ngoài,b b nếub khôngb cób

những biểu hiệnb b b bên ngoài thì khôngb b b b cób những yếub b tốb khácb của tội phạmb b b vàb cũngb

sẽb khôngb cób tội phạm Cũng nhưb b b b cácb dấu hiệub b khác trongb b cấub thànhb tội phạm, mặtb b b

khách quanb b chứa đựngb b trong quyb b định củab b phápb luật Mặtb b khách quanb b của tộib b chob

vay lãib b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb đượcb môb tảb tại Điềub b 201 BLHSb b nămb 2015b sửab

đổi, bổb b sungb nămb 2017b (SĐ,b BSb nămb 2017):

23 Ngườib nào trong giaob b b dịchb dânb sựb màb cho vayb b vớib lãib suất gấpb b 05b lần trởb b lênb

của mứcb b lãib suấtb caob nhấtb quyb địnhb trongb Bộb luậtb Dânb sự,b thub lợi bấtb b chínhb từb

30.000.000b đồng đến dướib b b 100.000.000b đồng hoặc đã bị xử phạtb b b b b b vib phạmb hànhb

chínhb vềb hành vi nàyb b b hoặc đã bị kếtb b b b ánb về tộib b này,b chưa đượcb b xóab ánb tíchb màb còn vib b

phạm,b thìb bị phạt tiềnb b b từb 50.000.000b đồng đếnb b 200.000.000b đồng hoặc phạtb b b cảib tạob

không giamb b giữ đếnb b 03b năm Phạm tộib b b màb thub lợi bấtb b chính 100.000.000b b đồng trởb b

lên, thìb b bị phạt tiềnb b b từb 200.000.000b đồng đếnb b 1.000.000.000b đồng hoặc phạtb b b tùb từb

06 thángb b đếnb 03b năm

Mặtb khách quanb b của tộib b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb cũng nhưb b

củab cácb tội phạmb b khác baob b gồm:b hành vi khách quan nguyb b b b b hiểmb cho xãb b hội; hậub b

quảb nguyb hiểmb chob xãb hộib do hànhb b vib đób gây ra;b b mốib quanb hệb nhânb quả giữab b hành vib b

vàb hậu quả; những điều kiệnb b b b b bên ngoàib b của việc thực hiệnb b b b hành vib b phạm tội nhưb b b

côngb cụ, phương tiện, phươngb b b b pháp,b thủ đoạn thực hiện tội phạmb b b b b b vàb thờib gian,b

hoànb cảnh, địa điểm xảyb b b b rab tội phạm,b 6

Trongb mặtb khách quan, hành vi khách quanb b b b b b làb biểu hiệnb b cơb bản nhấtb b vàb làb

dấu hiệu bắt buộc Những biểu hiệnb b b b b b b khácb của mặtb b khách quanb b nhưb côngb cụ,b

phương tiện, địa điểm, thờib b b b b gianb phạm tội,b b b chỉb cób ýb nghĩab khib cób hành vi kháchb b b

quan.b

Bênb cạnh đó,b b “những nộib b dungb biểu hin ca mặt chb b b b b quanb làb lỗi, mục đích,b b b

độngb cơb cũngb luônb gắn vớib b hànhb vib nguyb hiểmb chob xãb hộib cụb thể”.b Trong khoab b họcb

luậtb hìnhb sự,b “hànhb vib được hiểub b làb những “biểu hin” cab b b b conb ngườib rab bênb ngoàib

thế giớib b khách quanb b dưới nhữngb b hìnhb thứcb cụb thể nhm đạt những mục đíchb b b b b b cób chb

địnhb vàb mongb muốn”.b Theo quyb b định tại Điềub b b 201 BLHSb b nămb 2015b sửa đổi, bổb b b

sungb nămb 2017b (SĐ,b BSb nămb 2017), hànhb b vib khách quanb b của tộib b cho vay lãib b b nặngb

trong giaob b dịchb dânb sựb làb “hànhb vib chob ngườib khác vayb b (tiền,b vàng,b ngoại t) vớib b b lãib

24 suấtb gấpb 05b lần trởb b lênb ca mứcb b lãib suấtb caob nhấtb quyb địnhb trongb Bộb luậtb dânb sự”.b

Hành vi cho vayb b b b cób thể được thể hiện bằng nhiều dạngb b b b b b b khác nhau,b b ngườib cho vayb b

vàb ngườib vayb cób thể thỏa thuận bằng một hợp đồng viết, nhưng cũngb b b b b b b b b b cób thể chỉb b

bằng một hợp đồng miệng Nếu tồn tại hợp đồng viết thường cũng chỉ đơn giảnb b b b b b b b b b b b b b b b làb

giấy viếtb b tay xácb b nhận việcb b vayb nợb màb khôngb đượcb côngb chứng Hiệnb b nay, trongb b

mộtb sốb trường hợp việcb b b cho vayb b được thực hiện mộtb b b b cáchb tinh vib b hơn, ngườib b chob

vayb lợi dụngb b hoànb cảnhb khób khăn của ngườib b b vayb đểb épb họb ký vàob b hợp đồng chuyểnb b b

nhượng quyềnb b sửb dụng đấtb b hay mua bán tàib b b b sản đểb b khib đến hạnb b màb ngườib vayb chưab

trả đượcb b sốb tiền gốcb b và lãi thìb b b ngườib cho vay làmb b b thủ tụcb b sang tênb b quyềnb sửb dụngb

đất hoặc tải sảnb b b b và bán tàib b b sản đó Thậmb b b chí,b hiệnb nayb cób những trường hợp ngườib b b b

cho vay dùngb b b những hợp đồng đó để khởi kiệnb b b b b b b rab Tòab ánb để đòib b nợ hay tố cáob b b b

ngườib vayb tạib cơb quan Công an.b b b

Tuyb nhiên, hành vi nàyb b b b chỉb cấub thànhb tội phạm nếu người phạm tộib b b b b b thu lợib b

bấtb chínhb từb 30.000.000b đồng trởb b lênb hoặc đã bị xử phạtb b b b b vib phạmb hành chínhb b vềb

hành vi nàyb b b hoặc đã bị kếtb b b b ánb về tộib b này, chưa đượcb b b xóab ánb tíchb màb còn vib b phạm.b

Theo quyb b định củab b phápb luậtb hìnhb sự, yếub b tốb quyết định đểb b b xácb địnhb hành vib b nhằmb

định tội đối với tộib b b b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb làb “Cho vayb b với lãib b suấtb

gấpb 05b lần trởb b lênb của mứcb b lãib suấtb caob nhấtb quy định trong BLDS" Khoản 1 Điềub b b b b b b

468b Bộb luật dân sựb b b (BLDS)b năm 2015 quy định mức lãi suất trongb b b b b b b b hợp đồngb b vayb

nhưb sau:

Lãib suấtb vay dob b cácb bênb thỏa thuận.b b Trường hợp cácb b b bên có thỏa thuậnb b b b về lãib b

suấtb thì lãib b suấtb theob thỏa thuậnb b khôngb được vượtb b quáb 20%/năm của khoản tiềnb b b b

vay,b trừ trường hợpb b b phápb luậtb liên quanb b cób quyb địnhb khác.b Cănb cứb tình hìnhb b thựcb tếb

và theob b đề xuất củab b b Chínhb phủ,b Ủyb banb thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnhb b b b b b b b

mứcb lãib suấtb nói trên và báob b b b cáob Quốc hội tại kỳ họp gần nhất Trường hợpb b b b b b b b b lãib suấtb

theob thỏa thuận vượtb b b quá lãib b suất giới hạn đượcb b b b quyb định tại khoảnb b b này thìb b mứcb lãib

suất vượtb b quá khôngb b cób hiệu lực.b

25 Hiệnb nay,b cácb đối tượngb b cho vay lãib b b nặng thường thực hiệnb b b b thông quab b cácb

đườngb dâyb mộtb cáchb chuyênb nghiệp,b cho vayb b sốb tiềnb khôngb lớn nhưng thực hiệnb b b b

nhiều lần,b b chob nhiều ngườib b vay

1.3.b Lýb luận về định tộib b b b danh vàb b quyết địnhb b hìnhb phạt đối với tộib b b b cho vay lãib b b

nặngb trong giaob b dịchb dânb sự

1.3.1.b Lýb luậnb vềb địnhb tộib danhb đốib vớib tộib chob vayb lãib nặngb trongb giaob dịchb

dânb sự

Trongb lýb luận luậtb b hìnhb sự, việcb b ápb dụngb các quyb b luậtb hìnhb sựb được hiểub b làb

mộtb quá trìnhb b phức tạp được tiếnb b b b hành quab b cácb giaib đoạn nhất định như: giảib b b b b thíchb

phápb luậtb hìnhb sự,b xácb định hiệu lựcb b b phápb luật vềb b không gian vàb b b thờib gian,b định tộib b

danh,b quyết địnhb b hìnhb phạt, miễnb b tráchb nhiệmb hìnhb sựb và hìnhb b phạt, quyết địnhb b b ánb

treo, xoáb b ánb tích Trongb b cácb giaib đoạn đó, định tộib b b b danhb làb mộtb trongb nhữngb giaib

đoạnb cơb bản, mộtb b trongb những nộib b dungb củab quá trìnhb b ápb dụngb phápb luật, mộtb b trongb

những biệnb b pháp,b cáchb thức đưab b cácb quyb phạmb phápb luậtb hìnhb sựb vào cuộc sống.b b b

Định tộib b danh cònb b làb tiền đề,b b cơb sởb chob việcb ápb dụngb cácb quyb phạmb phápb luậtb khácb

củab phápb luậtb hìnhb sựb và phápb b luậtb tốb tụngb hìnhb sự.b 7

Víb dụ: định tộib b b danhb tốb làmb cơb sởb chob việcb ápb dụngb cácb quyb phạm về thmb b b

quyền điềub b tra, truyb b tốb và xétb b xử,b ápb dụngb cácb biệnb phápb ngăn chặn, thời hạn điềub b b b b

tra, truyb b tốb và xétb b xử Đối với việcb b b b xétb xửb thìb chỉb sau khib b thực hiệnb b xong việc địnhb b b

tộib danh, Toàb b ánb mớib cób cơb sở để giải quyết vấn đèb b b b b b ápb dụngb hìnhb phạtb này hay hìnhb b b

phạtb khácb đối với người phạm tội,b b b b b cób chob hưởngb ánb treo hay không b b b Nếub chúngb tab

hiểu rằngb b Bộb luậtb Hìnhb sựb thể hiệnb b sựb đánhb giá về mặt pháp lý của Nhà nước đốib b b b b b b b b

với nhữngb b hànhb vi nguyb b hiểmb chob xãb hội, việcb b thực hiệnb b tộib phạmb làb thực hiệnb b hànhb

vib hội đã bịb b b phápb luậtb hìnhb sựb cấm,b thìb định tộib b danh chínhb b làb việcb xác nguyb b hiểmb

cho xãb b địnhb sựb phùb hợp củab b hành vi nguyb b b hiểmb cho xãb b hội đã được thực hiện vớib b b b b b

26 cácb dấu hiệu của mộtb b b b cấub thànhb tội phạm tương ứng đã đượcb b b b b b quyb địnhb trongb Bộb

luậtb Hìnhb sự.b

Nhưb vậy, định tộib b b danhb làb việcb xácb địnhb và ghib b nhận về mặtb b b phápb lýb sựb phùb

hợpb chính xácb b giữab cácb dấu hiệu củab b b hành vib b vớib cácb dấu hiệu củab b b cấub thànhb tộib

phạm đã đượcb b b quyb địnhb trong quyb b phạmb phápb luậtb hìnhb sự.b Trongb lýb luận cũng nhưb b b

trongb thực tiễn,b b kháib niệm định tộib b b danhb được hiểub b ởb haib nghĩa.b 8

Trướcb hết, định tộib b b danhb làb mộtb quá trình lôgícb b b nhất định,b b làb hoạt độngb b xácb

nhậnb và ghib b nhậnb sựb phùb hợp của trường hợp phạm tộib b b b b b cụb thể đangb b xem xétb b vớib cácb

dấu hiệu của mộtb b b b cấub thànhb tội phạm đượcb b b quyb địnhb trong quyb b phạmb phápb luậtb

hìnhb sựb thuộc phầnb b cácb tội phạm củab b b Bộb luật Hình sự b b b

Thứb hai,b định tộib b danhb làb việc đánhb b giáb nhất định về mặtb b b b phápb lýb đối với mộtb b b

hành vi nguyb b b hiểmb cho xãb b hội.b

Haib nghĩab nàyb cób sựb quanb hệ mật thiết vớib b b b nhau trong kháib b b niệm định tộib b b

danh.b Địnhb tộib danhb làb mộtb quá trình lôgic,b b b bởi vậyb b để thựcb b hiện đúngb b đắnb quáb trìnhb

nàyb đòi hỏi phảib b b cób cácb tiền đề, điềub b b kiện, cơ sởb b b phương phápb b luận, biện phápb b b lôgícb

vàb kỹ thuậtb b pháp lý.b b Hơn nữa, định tộib b b b danhb làb một hoạt độngb b b dob cánb bộb phápb luậtb

tiếnb hành,b họb làb những người đượcb b b trangb bị những kiến thức nhất định về thế giớib b b b b b b b b

quan,b cób kiến thứcb b chuyên môn và kinhb b b b nghiệm.b Trong quá trìnhb b b định tộib b danh,b tưb

duyb của họ bắt nguồnb b b b từb việcb sửb dụngb cácb biệnb phápb kỹ thuậtb b phápb lýb và phátb b triểnb

theob nhữngb quyb luậtb lôgicb nhất định.b b

Trongb lýb luậnb vàb thực tiễn,b b kháib niệm định tộib b b danh cònb b được hiểub b làb kết quảb b

nhất định củab b b quá trìnhb b hoạt độngb b dob cánb bộb Điềub tra viên,b b Kiểmb sát viên,b b Thmb

phán hayb b Hội thmb b nhân dânb b tiếnb hành.b Điều đób b cób nghĩa rằng định tộib b b b danhb làb sựb

đánhb giáb một tội phạm về mặtb b b b b pháp lý, trênb b b cơb sởb nhữngb tàib liệu đãb b thub thập đượcb b

trongb quá trìnhb b điềub tra, truyb b tốb vàb xétb xử.b Định tộib b danhb cũngb cób nghĩab làb mộtb trongb

27 nhữngb hìnhb thức hoạt động về mặtb b b b b pháp lý.b b Bởib vìb định tộib b danhb làb sựb đánhb giáb vềb

mặtb phápb lýb đối vớib b các hành vi nguyb b b b hiểmb cho xãb b hộib màb ngườib cób thm quyềnb b

đangb xem xét, xácb b b địnhb hành vib b đó đượcb b quyb định điềub ởb b nàob củab Bộb luậtb Hìnhb sự.b

Hayb định tộib b danhb làb kết luận vềb b b sựb phù hợpb b giữa trường hợp phạm tội cụb b b b b b thể đangb b

đượcb xem xétb b vớib kháib niệm về loại tộib b b b nàyb đượcb quyb địnhb trong quyb b phạmb phápb

luậtb hìnhb sự, tứcb b làb việc lựa chọnb b b quyb phạmb phápb luậtb hìnhb sựb đểb ápb cuab định tộib b

danh 11b b dụng đốib b vớib hànhb vib cụb thể đangb b xem xét.b b Điềub đó cũngb b cób nghĩab làb sựb xácb

địnhb hành vib b xảyb rab trongb thựcb tếb làb hành vib b tội phạm.b 9 b

Như vậy, định tộib b b b danhb thực chấtb b làb sựb xácb định về mặtb b b phápb lýb đối vớib b hànhb

vib phạm tội đã xảyb b b b rab trongb thực tế.b b Dob đó, điềub b cób ý nghĩa quan trọng trong quáb b b b b

trìnhb định tộib b danhb làb phảib tìmb được những dấu hiệub b b b cơb bản, điểnb b hình và quanb b b

trọng nhất, phải chỉb b b b rab những dấu hiệub b b cầnb vàb đủ đểb b xácb định thực chất củab b b b hành vib b

xảyb rab trongb thực tế Đồng thời,b b b b khib đối chiếub b cácb dấu hiệu đó vớib b b b cácb dấub hiệub

đượcb quyb địnhb trongb mộtb quyb phạmb phápb luậtb hìnhb sựb phảib đưab rab kếtb luận rằngb b nhàb

làmb luậtb khi ban hành quyb b b b phạmb phápb luậtb đób làb đểb ápb dụngb cho nhữngb b trường hợpb b

phạm tộib b cụb đang đượcb b xem xét theb b b Nhưngb ápb dụngb quyb phạmb phápb luậtb hìnhb sựb làb

mộtb quá trìnhb b phức tạp, đòi hỏi phải tiếnb b b b b b hànhb mộtb cáchb tuầnb tự từb b cáib chungb đếnb

cáib riêng.b Tội phạmb b làb một loạib b vib phạmb phápb luậtb nói chung.b b 10

Dob đó,b khib định tộib b danh,b trước hếtb b các cánb b bộ điềub b tra, truyb b tốb và xétb b xửb cầnb

phảib xácb địnhb hành vib b xảyb rab trongb thựcb tếb cób vib phạmb phápb luậtb không? Saub b đób

người tiếnb b hànhb định tộib b danhb cầnb phảib xácb địnhb hành vi vib b b phạmb phápb luật đób b

thuộc loạib b hành vi vib b b phạmb phápb luậtb nào?b Bởib vì, vib b phạmb phápb luật đượcb b chiab rab

làmb nhiều loại như:b b b vib phạm phápb b luật dânb b sự, vi phạmb b b pháp luậtb b hành chính,b b vib

phạm kỷ luậtb b b vàb tội phạm Bất kỳb b b b hành vi vib b b phạmb phápb luậtb nàob cũng đềub b vib phạmb

mộtb yêub cầub nàob đób củab mộtb quyb phạmb phápb luật nhấtb b định Dấu hiệub b b đặc trưngb b chob

10

28 tấtb cảb cácb loạib vib phạm phỏp luậtb b b làb tínhb chấtb nguyb hiểmb cho xãb b hội củab b hành vi.b b

Nhưng, đồngb b thời giữab b cácb loạib vib phạmb phỏp luậtb b cób sựb khácb nhaub đáng kểb b về mứcb b

độb nguyb hiểmb cho xãb b hội Việcb b xem xétb b mộtb hành vi vi phạm pháp luật thuộc loạib b b b b b b b

vib phạm phỏp luậtb b b nàob làb một vấn đề hết sứcb b b b b quanb trọng, đòi hỏib b b cácb cánb bộ điềub b

tra, truyb b tốb và xétb b xử phảib b xácb định mộtb b cáchb chính xác Tuy nhiên, trongb b b b b phần lớnb b

trường hợp với thứcb b b ýb b phápb luật, kiến thứcb b b chuyên môn, kinhb b b nghiệm củab b cánb bộb

phápb luật, những người tiếnb b b b hànhb tốb tụngb hìnhb sựb cób thểb xácb định mộtb b cáchb nhanhb

chóng và chính xácb b b b mộtb hành vi vib b b phạmb phápb luật thuộc loạib b b nào,b cốb ýb giết ngườib b

thìb hiểnb nhiênb đâyb làb hành vib b phạm tội.b b 11

Địnhb tộib danhb đối với tộib b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb được hiểub b làb

sựb xácb định về mặtb b b phápb lýb đối vớib b hành vib b phạm tộib b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b

dịchb dânb sựb đã xảyb b rab trongb thực tế,b b trênb cơb sởb đối chiếu vớib b b cácb yếub tốb cấub thànhb

tội phạm.b

1.3.2.b Lýb luậnb vềb quyết địnhb b hìnhb phạt đối với tộib b b b cho vay lãib b b nặngb trongb

giaob dịchb dânb sự

Sau khib b đã thực hiện địnhb b b b danhb tội phạm,b b Toàb ánb sẽb thực hiện đếnb b b giaib đoạnb

xácb định biệnb b phápb xửb lýb tộib phạmb hình sựb b làm sao cho phùb b b b hợp nhất đối với chủb b b b b

thể phạm tội.b b b Cób thể khẳng định, định tộib b b b b danh chínhb b làb hoạt động tiền đề,b b b b làb cơb sởb

để thực hiện quyết địnhb b b b b hìnhb phạt đối với tội phạm huỷ hoại hoặcb b b b b b b b cốb ý làmb b hưb

hỏngb tàib sản Hoạt động quyết địnhb b b b b hìnhb phạt đối với tội phạmb b b b b cốb ý làm hưb b hỏngb

hoặc huỷ hoạib b b tàib sảnb cùngb với định tộib b b danhb cób vai tròb b đặc biệtb b quanb trọngb trongb

việc giảib b quyết vụb b ánb hìnhb sựb cũng nhưb b đảm bảob b hiệu quảb b côngb tácb đấub tranh phòngb b

29 lựa chn loại hình phạt với mức hình phạt cụ thể trong phạm vi luật định để áp dụng đối với người phạm tội, pháp nhân thương mại phạm tội”12

Tác giả Võ Khánh Vinh định nghĩa như sau: “Quyết định hình phạt là một giai đoạn, một nội dung ca áp dụng pháp luật hình sự thể hin ở vic Tòa án

lựa chn loại và mức hình phạt cụ thể được quy định trong điều luật (khoản,

điều luật) theo một th tục nhất định để áp dụng đối với người phạm tội thể hin trong quyết định, bản án buộc tội”13

“Quyết địnhb b hìnhb phạtb làb hoạt động thực tiễn cab b b b b Tòa ánb b (Hội đồngb b xétb xử)b

được thực hinb b b sau khib b đãb xácb địnhb được tộib b danhb để địnhb b rab binb phápb xửb lýb tươngb

ứng vớib b tínhb chất, mức độb b b nguyb hiểmb chob xãb hội cab b hànhb vib bịb cáob đã thựcb b hin.b

Nộib dungb ca hoạt động quyết địnhb b b b b hìnhb phạtb cób thểb làb miễnb tráchb nhimb hìnhb sựb

hoặcb cób thểb làb miễnb hìnhb phạt (trường hợpb b b này,b hoạt động quyết địnhb b b b hìnhb phạtb

chấm dứtb b ởb đây) hoặc nếub b b Tòa ánb b quyết địnhb b ápb dụngb hìnhb phạtb thìb hoạt độngb b

quyết địnhb b hìnhb phạtb baob gồm vicb b xácb địnhb khung hìnhb b phạtb vàb vicb xácb địnhb hìnhb

phạtb cụb thểb trongb phạmb vib luậtb cho phépb b đối với bị cáo”b b b 14

Quyết địnhb b hìnhb phạt đối với tộib b b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb làb

hoạt động thực tiễn củab b b b b Tòab ánb nhằm lựa chọnb b b khung hìnhb b phạt, mứcb b vàb loạib hìnhb

phạt tương ứng với mức độb b b b b b nguyb hiểm củab b hành vib b phạm tộib b màb người phạm tội đãb b b b

thực hiện Nếub b b Tòab ánb xétb thấy người phạm tộib b b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb

dânb sựb cób đủb cácb yếub tốb để miễnb b tráchb nhiệmb hìnhb sựb hay miễn hình phạt theo quyb b b b b b

định tương ứngb b b theo phápb b luậtb hìnhb sự

Quyết địnhb b hìnhb phạt đối với tộib b b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb

chínhb làb một hoạtb b động thựcb b tiễn củab b Toàb ánb đóngb vaib tròb quanb trọngb trongb việcb đưab

rab khung hìnhb b phạt, mức cũng như loạib b b b b hìnhb phạt tương ứngb b b và phùb b hợp với mứcb b b

30

độb nguyb hiểm củab b hành vib b phạm tội.b b Tuy nhiên, trongb b b trường hợpb b Toàb ánb xétb thấyb

cób căn cứb b miễn trách nhiệm hình sự đối với tội cho vay lãi nặng trong giao dịchb b b b b b b b b b b b b b b

dânb sựb thìb cób thểb tuyênb bố miễnb b tráchb nhiệmb hìnhb sựb hoặc miễnb b hìnhb phạtb chob

người phạm tội.b b

Ngược lại, nếu như chủ thể phạm tộib b b b b b b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb

màb khôngb cób căn cứb b để miễnb b tráchb nhiệmb hìnhb sựb hay hìnhb b phạtb thì Toàb b ánb sẽb thựcb

hiệnb xácb định chủ thể phạm tội thuộcb b b b b b khung hìnhb b phạtb nàob tại Điềub b 201b Bộb luậtb

Hìnhb sựb 2015 Trong quá trìnhb b b b quyết địnhb b hìnhb phạt đối với tộib b b b cho vay lãib b b nặngb

trong giaob b dịchb dânb sự,b Toàb ánb cầnb tuânb thủb cácb quyb địnhb chungb vềb quyết định hìnhb b b

phạt,b nguyênb tắc quyết địnhb b b hìnhb phạtb vàb cụb thểb làb nhữngb quyb định vềb b khung,b loạib

vàb mứcb hìnhb phạtb khác nhaub b đượcb quyb định tại Điềub b b 201b Bộb luậtb hìnhb sự

Cácb căn cứb b quyết địnhb b hìnhb phạt đối với tộib b b b cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb

dânb sựb baob gồm:

Mộtb là,b cănb cứb vào quyb b định cab b Bộb luậtb Hìnhb sự

Cácb quyb định củab b BLHSb làb cơb sởb phápb lýb cơb bản nhất để tiếnb b b b hànhb cácb hoạtb

độngb tốb tụngb như:b khởi tố, điềub b b tra, truyb b tốb vàb xétb xửb vụ ánb b hìnhb sựb nóib chung,b vụb ánb

vềb cho vay lãib b b nặngb trong giaob b dịchb dânb sựb nói riêng.b b Mặtb khác,b cácb quyb định tạib b

Điềub 201b Bộb luậtb Hình sự 2015 cũng làb b b b b cơ sởb b pháp lýb b cơ bản của hoạtb b b b động quyếtb b

địnhb hìnhb phạt củab b tòa án.b b Cănb cứb nàyb đặtb rab nhằm đảm bảob b b tínhb thống nhấtb b khib ápb

dụngb cácb quyb phạmb phápb luậtb khib quyết địnhb b hìnhb phạt đồng thờib b b nób cũng thể hiệnb b b

nộib dung nguyênb b tắcb phápb chếb xãb hội chủ nghĩab b b khib quyết địnhb b hìnhb phạt

b Trước khi quyết định hình phạt cho bị can, bị cáo, Tòa án cần căn cứb b b b b b b b b b b b b b b b vàob cácb

quyb định củab b BLHSb lựa chọn nhữngb b b quyb phạmb phùb hợp để định tộib b b b danh,b quyếtb

địnhb hìnhb phạt, mức phạtb b b cụb thểb chob từng đối tượng Nhữngb b b b quyb phạmb nàyb đượcb

quyb địnhb trongb cảb Phầnb chung vàb b Phầnb cácb tội phạmb b cụb thểb trong BLHS.b b ởb Phầnb

chung, khib b quyết địnhb b hìnhb phạt,b Tòab ánb cầnb xem xétb b cácb quyb phạm như: tội phạm;b b b b

nộib dung,b điều kiệnb b ápb dụngb hìnhb phạt,b hìnhb phạtb chính, hìnhb b phạt bổb b sung; quyb b