Luật Ngân hàng (EL25) - Đại Học Mở Hà Nội

Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng tiến hành thanh tra với đối tượng nào sau đây? Chọn một câu trả lời: a. Ủy ban nhân dân các cấp b. Công dân nước ngoài cư trú ở Việt Nam c. Tổ chức tín dụng Câu trả lời đúng d. Tòa án nhân dân các cấp Phản hồi Đúng. Đáp án đúng là: Tổ chức tín dụng Vì: Theo điều 52, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng tiến hành thanh tra với các tổ chức tín dụng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng trong trường hợp nào sau đây? Chọn một câu trả lời: a. Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng Câu trả lời đúng b. Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn trung hạn c. Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn ngắn hạn d. Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn dài hạn Phản hồi Đúng. Đáp án đúng là: Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng Vì: Theo khoản 2 Điều 24 Luật các tổ chức tín dụng 2010: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng khi tổ chức tín dụng bị lâm vào tình tạng mất khả năng chi trả đe dọa đến sự an toàn hệ thống ngân hàng. Một trong những nhiệm vụ quan trọng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với chức năng của ngân hàng trung ương là? Chọn một câu trả lời: a. In, đúc, bảo quản và phát hành tiền Câu trả lời đúng b. Phát triển kinh tế c. Đảm bảo ổn định ngân sách nhà nước d. Cung cấp vốn cho các tổ chức, cá nhân có nhu cầu Phản hồi Đúng. Đáp án đúng là: In, đúc, bảo quản và phát hành tiền Vì: Theo Điều 4, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 về quyền hạn, nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Ngân hàng nhà nước là tổ chức duy nhất thực hiện hoạt động nào sau đấy? Chọn một câu trả lời: a. Ban hành văn bản quy phạm pháp luật b. Phát hành tiền tệ Câu trả lời đúng c. Thực hiện hoạt động ngân hàng d. Quản lý nhà nước Phản hồi Đáp án đúng là: Phát hành tiền tệ Vì: Theo khoản 1 Điều 17 Luật các tổ chức tín dụng 2010: Ngân hàng Nhà nước là cơ quan duy nhất phát hành tiền giấy, tiền kim loại của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Hơn nữa, NHNNVN là cơ quan ngang Bộ của Chính phủ và là ngân hàng trung ương của quốc gia. Vì thế, NHNN cũng sẽ thực hiện các chức năng quản lý nhà nước giống các cơ quan quản lý nhà nước và thực hiện các hoạt động ngân hàng. Tuy nhiên, chỉ duy nhất NHNN là được phát hành tiền. Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền liên quan đến vấn đề nào sau đây? Chọn một câu trả lời: a. GDP b. Chỉ số nợ xấu c. CPI Câu trả lời đúng d. Tốc độ tăng trưởng tín dụng Phản hồi Đúng. Đáp án đúng là: CPI Vì: Theo Điều 3 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, chính sách tiền tệ quốc gia liên quan trực tiếp tới chỉ số lạm phát (CPI). Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan quản lý nhà nước về lĩnh vực nào sau đây? Chọn một câu trả lời: a. Y tế b. Tài chính c. Tiền tệ, hoạt động ngân hàng Câu trả lời đúng d. Giáo dục Phản hồi Đúng. Đáp án đúng là: Tiền tệ, hoạt động ngân hàng Vì: Theo Điều 2 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Chính sách tiền tệ quốc gia có mấy loại? Chọn một câu trả lời: a. 3 loại b. 5 loại c. 2 loại Câu trả lời đúng d. 4 loại Phản hồi Đáp án đúng là: 2 loại Vì: Về cơ bản chính sách tiền tệ quốc gia có hai loại là chính sách mở rộng tiền tệ và chính sách thắt chặt tiền tệ Tham khảo: Trang 20,21 Giáo trình Luật ngân hàng Việt Nam của Trường Đại học Mở Hà Nội Nội dung nào thể hiện đầy đủ nhất chức năng của Ngân hàng Nhà nước bao gồm: Chọn một câu trả lời: a. Phát hành tiền b. Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam Câu trả lời đúng c. Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam d. Quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng Phản hồi Đáp án đúng là: Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam Vì: Khoản 3 Điều 2 Luật NHNN 2010 quy định: 3. Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối (sau đây gọi là tiền tệ và ngân hàng); thực hiện chức năng của Ngân hàng trung ương về phát hành tiền, ngân hàng của các tổ chức tín dụng và cung ứng dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ. Các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, được gọi là? Chọn một câu trả lời: a. Chính sách y tế b. Chính sách tài khóa c. Chính sách giáo dục d. Chính sách tiền tệ quốc gia Câu trả lời đúng Phản hồi Đáp án đúng là: Chính sách tiền tệ quốc gia Vì: Theo Điều 3 Khoản 1 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 thì: Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, bao gồm quyết định mục tiêu ổn định giá trị đồng tiền biểu hiện bằng chỉ tiêu lạm phát, quyết định sử dụng các công cụ và biện pháp để thực hiện mục tiêu đề ra. Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước do chủ thể nào quy định? Chọn một câu trả lời: a. Chủ tịch nước b. Chính phủ Câu trả lời đúng c. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước d. Quốc hội Phản hồi Đúng. Đáp án đúng là: Chính phủ Vì: Theo khoản 2 Điều 7 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước do Chính phủ quy định. Ngân hàng thương mại nhà nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?

Trang 1

Nhận làm các bài tập trắc nghiệm online cho các a/c không có thời gian học

Chỉ với 100k/1 môn (có thương lượng nếu làm nhiều môn)

Trang 2

Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng tiến hành thanh tra với đối tượng nào sau đây?

Chọn một câu trả lời:

a Ủy ban nhân dân các cấp

b Công dân nước ngoài cư trú ở Việt Nam

b Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn trung hạn

c Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn ngắn hạn

Trang 3

d Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn dài hạn

Một trong những nhiệm vụ quan trọng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với chức năng của ngân hàng trung ương là?

a In, đúc, bảo quản và phát hành tiền

Câu trả lời đúng

b Phát triển kinh tế

c Đảm bảo ổn định ngân sách nhà nước

d Cung cấp vốn cho các tổ chức, cá nhân có nhu cầu

Phản hồi

Đúng Đáp án đúng là: In, đúc, bảo quản và phát hành tiền

Vì: Theo Điều 4, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 về quyền hạn, nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Ngân hàng nhà nước là tổ chức duy nhất thực hiện hoạt động nào sau đấy?

Trang 4

a Ban hành văn bản quy phạm pháp luật

b Phát hành tiền tệ Câu trả lời đúng

c Thực hiện hoạt động ngân hàng

Trang 5

c CPI Câu trả lời đúng

Đúng Đáp án đúng là: Tiền tệ, hoạt động ngân hàng

Vì: Theo Điều 2 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là

cơ quan quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng

Chính sách tiền tệ quốc gia có mấy loại?

Trang 6

Tham khảo: Trang 20,21 Giáo trình Luật ngân hàng Việt Nam của Trường Đại học Mở Hà Nội

Nội dung nào thể hiện đầy đủ nhất chức năng của Ngân hàng Nhà nước bao gồm:

a Phát hành tiền

b Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam Câu trả lời đúng

c Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam

d Quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng

Phản hồi

Trang 7

Đáp án đúng là: Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam

Vì: Khoản 3 Điều 2 Luật NHNN 2010 quy định:

3 Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng

và ngoại hối (sau đây gọi là tiền tệ và ngân hàng); thực hiện chức năng của Ngân hàng trung ương về phát hành tiền, ngân hàng của các tổ chức tín dụng và cung ứng dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ

Các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, được gọi là?

Đáp án đúng là: Chính sách tiền tệ quốc gia

Vì: Theo Điều 3 Khoản 1 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 thì: Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, bao gồm quyết định mục tiêu ổn định giá trị đồng tiền biểu hiện bằng chỉ tiêu lạm phát, quyết định sử dụng các công cụ và biện pháp để thực hiện mục tiêu đề ra

Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước do chủ thể nào quy định?

Trang 9

Đáp án đúng là: Công ty trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên do Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ

Vì: Khoản 2 Điều 6 Luật các TCTD 2010 quy định:

2 Ngân hàng thương mại nhà nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ

Phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt được gọi là?

Vì: Theo Khoản 36 Điều 1 Luật sửa đổi Luật các Tổ chức tín dụng 2017,

“Phương án phục hồi là phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt”

Trang 10

Tổ chức tín dụng KHÔNG được thực hiện hoạt động nào trong số các hoạt động sau đây?

a Nắm giữ bất động sản do việc xử lý nợ vay

b Cho thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết thuộc sở hữu của TCTD

c Thực hiện kinh doanh bất động sản như một ngành nghề kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên Câu trả lời đúng

d Mua, đầu tư sở hữu bất động sản để làm trụ sở kinh doanh

Phản hồi

Đáp án đúng là: Thực hiện kinh doanh bất động sản như một ngành nghề kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên

Vì: Điều 132 Luật các Tổ chức tín dụng 2010 quy định:

Tổ chức tín dụng không được kinh doanh bất động sản, trừ các trường hợp sau đây:

1 Mua, đầu tư, sở hữu bất động sản để sử dụng làm trụ sở kinh doanh, địa điểm làm việc hoặc

cơ sở kho tàng phục vụ trực tiếp cho các hoạt động nghiệp vụ của tổ chức tín dụng;

2 Cho thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết, thuộc sở hữu của tổ chức tín dụng;

3 Nắm giữ bất động sản do việc xử lý nợ vay

Trang 11

Trong các tổ chức sau đây, tổ chức nào là ngân hàng thương mại?

a Ngân sách chính sách xã hội Việt Nam

b Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Câu trả lời đúng

c Ngân hàng hợp tác xã Việt Nam

d Ngân hàng phát triển Việt Nam

Phản hồi

Đáp án đúng là: Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn

Vì: Trong các loại hình kể trên, chỉ có Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn là thực hiện hoạt động ngân hàng vì mục tiêu lợi nhuận, được thành lập với mô hình ngân hàng thương mại nhà nước Trong khi đó các ngân hàng còn lại là ngân hàng chính sách và ngân hàng hợp tác xã

Muốn trở thành cổ đông lớn của tổ chức tín dụng cổ phần thì phải đáp ứng yêu cầu nào sau đây:

a Cổ đông sở hữu 5% vốn cổ phần phổ thông

b Cổ đông phải là Chủ tịch Hội đồng quản trị

c Cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên Câu trả lời đúng

d Cổ đông sở hữu trực tiếp 3% vốn cổ phần có quyền biểu quyết

Trang 12

Phản hồi

Đáp án đúng là: Cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên

Vì: Khoản 26 Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng 2010 quy định:

Cổ đông lớn của tổ chức tín dụng cổ phần là cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của tổ chức tín dụng cổ phần đó

Tổ chức tín dụng KHÔNG được thực hiện hoạt động nào trong số các hoạt động sau đây?

a Thực hiện kinh doanh bất động sản như một ngành nghề kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên Câu trả lời đúng

b Mua, đầu tư sở hữu bất động sản để làm trụ sở kinh doanh

c Nắm giữ bất động sản do việc xử lý nợ vay

d Cho thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết thuộc sở hữu của TCTD

Phản hồi

Đáp án đúng là: Thực hiện kinh doanh bất động sản như một ngành nghề kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên

Vì: Điều 132 Luật các Tổ chức tín dụng 2010 quy định:

Tổ chức tín dụng không được kinh doanh bất động sản, trừ các trường hợp sau đây:

Trang 13

1 Mua, đầu tư, sở hữu bất động sản để sử dụng làm trụ sở kinh doanh, địa điểm làm việc hoặc

cơ sở kho tàng phục vụ trực tiếp cho các hoạt động nghiệp vụ của tổ chức tín dụng;

2 Cho thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết, thuộc sở hữu của tổ chức tín dụng;

3 Nắm giữ bất động sản do việc xử lý nợ vay

Loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng nhằm mục tiêu lợi nhuận gọi là?

Đáp án đúng là: Ngân hàng thương mại

Theo khoản 3 Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng 2010 thì:

Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng

và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Agribank thuộc loại hình tổ chức tín dụng nào?

Trang 14

Đúng Đáp án đúng là: Ngân hàng thương mại nhà nước

Vì: Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Agribank do Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ nên theo Điều 6 Luật các Tổ chức tín dụng 2010, là ngân hàng thương mại nhà nước

Ngân hàng thương mại chỉ được sử dụng nguồn vốn nào sau đây để thực hiện góp vốn, mua cổ phần?

Trang 15

Vì: Khoản 1 Điều 103 Luật các tổ chức tín dụng 2010 quy định: Ngân hàng thương mại chỉ được dùng vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần theo quy định.

Ngân hàng thương mại phải thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết để thực hiện hoạt động kinh doanh nào sau đây?

a Cung ứng dịch vụ thanh toán

b Cho thuê tài chính

Câu trả lời đúng

c Cho các tổ chức, cá nhân vay tiền

d Nhận tiền gửi

Phản hồi

Đáp án đúng là: Cho thuê tài chính

“2 Ngân hàng thương mại phải thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết để thực hiện hoạt động kinh doanh sau đây:

a) Bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán; quản lý, phân phối chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và mua, bán cổ phiếu;

Trang 16

b) Cho thuê tài chính;

c) Bảo hiểm”

Chủ thể nào sau đây KHÔNG thể là bên vay trong hợp đồng tín dụng?

a Người trên 80 tuổi

b Cá nhân trên 18 tuổi

c Người bị mất năng lực hành vi Câu trả lời đúng

Doanh nghiệp A có giao kết một hợp đồng tín dụng với khách hàng B với số tiền vay là 2 tỷ đồng, thời hạn vay là 18 tháng với lãi suất 12/5%, trả nợ cả gốc và lãi theo kỳ hạn 3 tháng/lần kể

từ thời điểm vay Tài sản bảo đảm là 500m2 đất ở thuộc sở hữu của ông C là giám đốc doanh nghiệp A, được định giá là 4 tỷ đồng Hỏi, biện pháp bảo đảm tiền vay trong trường hợp này có tên gọi là gì?

a Bảo lãnh

Trang 17

b Thế chấp tài sản Câu trả lời đúng

Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính so với giá trị của tài sản

đó tại thời điểm kí hợp đồng phải như thế nào?

Vì: Theo Điều 113 Luật các tổ chức tín dụng 2010 về điều kiện của hoạt động cho thuê tài chính

Cho vay trung hạn là khoản vay có thời hạn cho vay là?

Trang 18

Đáp án đúng là: Trên 1 năm và tối đa là 5 năm

Vì: Khoản 2 Điều 10 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định:

2 Cho vay trung hạn là các khoản vay có thời hạn cho vay trên 01 (một) năm và tối đa 05 (năm) năm

Tổ chức tín dụng chiết khấu giấy tờ có giá của khách hàng khi giấy tờ có giá đó thỏa mãn điều kiện nào sau đây?

a Còn nguyên vẹn, chưa tẩy xoá, sửa chữa Câu trả lời đúng

b Giấy tờ có giá còn thời hạn thanh toán ít nhất 3 năm

c Đang được cầm cố để đảm bảo khoản vay tại một tổ chức tín dụng khác

d Đã đến hạn thanh toán

Trang 19

Phản hồi

Đáp án đúng là: Còn nguyên vẹn, chưa tẩy xoá, sửa chữa

Vì: Theo khoản 1 Điều 7 Thông Tư số 04/2013/TT-NHNN, Tổ chức tín dụng chiết khấu giấy tờ có giá của khách hàng khi giấy tờ có giá đó còn nguyên vẹn, chưa tẩy xóa, sửa chữa

Tổ chức tín dụng ký kết hợp đồng bảo lãnh khi khách hàng thỏa mãn điều kiện nào sau đây?

a Nghĩa vụ bảo lãnh là hợp pháp

b Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ

c Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, nghĩa vụ bảo lãnh là hợp pháp và có khả năng thực hiện đúng và đầy đủ các nghĩa vụ cam kết với các bên liên quan trong quan hệ bảo lãnh Câu trả lời đúng

d Có khả năng thực hiện đúng và đầy đủ các nghĩa vụ cam kết với các bên liên quan trong quan

hệ bảo lãnh

Phản hồi

Đáp án đúng là: Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, nghĩa vụ bảo lãnh là hợp pháp và có khả năng thực hiện đúng và đầy đủ các nghĩa vụ cam kết với các bên liên quan trong quan hệ bảo lãnh

Vì: Theo Điều 10 Thông tư 07/2015/TT-NHNN về điều kiện đối với bên được bảo lãnh

Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng KHÔNG được vượt quá bao nhiêu % vốn

tự có của một ngân hàng thương mại?

Trang 21

Vì: Theo Thông tư 04/2013/TT-NHNN và Thông tư 21/2016 sửa đổi, bổ sung Thông tư 04/2013 giấy tờ có giá ngắn hạn là đối tượng của hoạt động chiết khấu của tổ chức tín dụng.

Công ty T đang có dự án đầu tư xây dựng cơ sở sản xuất mới, dự án đầu tư này được đánh giá khả thi và hiệu quả, tổng vốn đầu tư cho dự án khoảng 400 tỷ đồng Công ty T có tổng số tài sản đảm bảo trị giá 500 tỷ đồng Hỏi, công ty có thể vay tối đa là bao nhiêu tiền ở ngân hàng thương mại B? Biết rằng vốn tự có của ngân hàng thương mại B hiện là 2000 tỷ; công ty có số nợ vay chưa trả ngân hàng này là 50 tỷ

1 Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô; tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan không được vượt quá 25% vốn tự có của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô

Như vậy, công ty T đang có số nợ vay chưa trả ngân hàng này là 50 tỷ thì để đảm bảo tỷ lệ số

dư nợ không vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng B thì công ty T chỉ có thể vay tối đa là 250

tỷ đồng

Trang 22

Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng cho đối tượng nào sau đây?

Đáp án đúng là: Bên bán hàng hoặc bên mua hàng

Vì: Theo khoản 17 Điều 4 Luật các Tổ chức Tín dụng 2010 về khái niệm bao thanh toán

Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay?

a Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam VAMC Câu trả lời đúng

b Công ty tài chính Bảo Việt

Trang 23

c Công ty cho thuê tài chính Phương Nam

d Ngân hàng phát triển Việt Nam VDB

Phản hồi

Đúng Đáp án đúng là: Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam VAMC

Vì: Theo Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng 2010, tổ chức tín dụng là doanh nghiệp thực hiện hoạt động ngân hàng; còn VAMC là doanh nghiệp mua bán nợ xấu ngân hàng

Hoạt động nào sau đây thuộc đối tượng điều chỉnh của Luật Ngân hàng?

a Ngân hàng X phát hành thẻ ATM cho khách hàng

b Ngân hàng X tiếp nhận 10 thực tập viên tại chi nhánh Hà Nội trong 3 tháng

c Ngân hàng X mitting kỷ niệm 25 năm thành lập

d Ngân hàng X tuyển dụng 10 nhân viên tín dụng

Phản hồi

Đáp án đúng là: Ngân hàng X phát hành thẻ ATM cho khách hàng

Vì: Đối tượng điều chỉnh của Luật Ngân hàng quan hệ xã hội phát sinh trong quá trình thực hiện hoạt động ngân hàng của các tổ chức tín dụng với khách hàng

Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng nào sau đây?

Trang 24

a Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng nào sau đây?

b Bất kỳ chủ thể nào có nguyện vọng cũng có thể thực hiện hoạt động ngân hàng

c Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là hàng hóa, dịch vụ

d Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao Câu trả lời đúng

Phản hồi

Đáp án đúng là: Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao

Vì: đặc thù của hoạt động ngân hàng là nhiều rủi ro và liên quan đến lĩnh vực tiền tệ cho nên lĩnh vực này thường được pháp luật yêu cầu tính chuyên môn nghiệp vụ cao

Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam hiện nay gồm mấy cấp?

a 1 cấp là ngân hàng nhà nước Việt Nam

b 4 cấp gồm: Chính phủ, Bộ tài chính, Ngân hàng nhà nước và Kho bạc nhà nước

c 2 cấp bao gồm: Ngân hàng nhà nước và Tổ chức hoạt động ngân hàng Câu trả lời đúng

d 3 cấp gồm: Bộ tài chính, Ngân hàng nhà nước và ngân hàng thương mại

Phản hồi

Đáp án đúng là: 2 cấp bao gồm: Ngân hàng nhà nước và Tổ chức hoạt động ngân hàng

Vì: Hiện nay hệ thống ngân hàng bao gồm 2 cấp với việc phân định rõ giữa chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng Các chủ thể bao gồm: Ngân hàng

Trang 25

nhà nước và tổ chức hoạt động ngân hàng Các tổ chức này bao gồm tổ chức tín dụng và tổ chức có hoạt động ngân hàng

Phương pháp điều chỉnh của pháp luật ngân hàng là:

Đáp án đúng là: Phương pháp mệnh lệnh quyền quy và phương pháp bình đẳng thỏa thuận

Vì: Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy được áp dụng trong trường hợp cơ quan nhà nước có thẩm quyền tiến hành các hoạt động quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng Còn phương pháp bình đẳng thỏa thuận áp dụng trong các giao dịch thuộc lĩnh vực ngân hàng theo đó các chủ thể của quan hệ pháp luật bình đẳng với nhau về địa vị pháp lý, cùng thỏa thuẩn để thực hiện các quyền và nghĩa vụ của mình

Đâu KHÔNG phải nguồn của Luật Ngân hàng?

a Luật Hôn nhân và Gia đình năm 2000 Câu trả lời đúng

b Hiến pháp 2013

c Luật các tổ chức tín dụng 2010

Trang 26

d Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010

Phản hồi

Đáp án đúng là: Luật Hôn nhân và Gia đình năm 2000

Vì: Nguồn của Luật Ngân hàng được xác định bao gồm các văn bản quy phạm pháp luật chứa đựng các quy tắc xử sự chung điều chỉnh hoạt động ngân hàng

Hoạt động nào sau đây KHÔNG phải là hoạt động ngân hàng của các tổ chức tín dụng?

a Cấp tín dụng

b Nhận tiền gửi

c Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

d Vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Câu trả lời đúng

Phản hồi

Đáp án đúng là: Vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Vì: Theo Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng 2010, hoạt động ngân hàng bao gồm: nhận tiền gửi, cấp tín dụng và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Quan hệ xã hội nào sau đây KHÔNG thuộc phạm vi điều chỉnh của Luật Ngân hàng?

a Quan hệ xã hội trong tuyển dụng nhân viên ngân hàng Câu trả lời đúng

Trang 27

b Quan hệ xã hội trong quản lý nhà nước về tín dụng

c Quan hệ xã hội trong quản lý nhà nước về ngân hàng

d Quan hệ xã hội trong quản lý nhà nước về tiền tệ

Phản hồi

Đáp án đúng là: Quan hệ xã hội trong tuyển dụng nhân viên ngân hàng

Vì: Đối tượng điều chỉnh là các quan hệ xã hội phát sinh trong hoạt động quản lý nhà nước về tiền tệ, tín dụng, ngân hàng

Phương pháp điều chỉnh pháp luật bình đẳng, thỏa thuận được áp dụng trong trường hợp nào sau đây?

a Trong trường hợp các tổ chức tín dụng thực hiện các giao dịch ngân hàng với khách hàng Câu trả lời đúng

b Trong trường hợp Ngân hàng nhà nước cấp giấy phép thành lập các tổ chức tín dụng

c Trong trường hợp cơ quan quản lý nhà nước tiến hành xử phạt các ngân hàng khi có vi phạm

d Trong trường hợp ngân hàng nhà nước tiến hành kiểm tra, thanh tra hoạt động ngân hàng tại các tổ chức tín dụng

Trang 28

chỉ trường hợp: Các tổ chức tín dụng thực hiện các giao dịch ngân hàng với khách hàng là áp dụng phương pháp điều chỉnh phảp luật là bình đẳng, thỏa thuận

Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn tại tới năm nào?

Trang 29

Phản hồi

Đáp án đúng là: Ngân hàng Nhà nước

Vì Khoản 2 Điều 146 Luật các TCTD 2010 quy định: 2 Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra, phát hiện kịp thời những trường hợp có nguy cơ mất khả năng chi trả, mất khả năng thanh toán

Điều 147 Luật các TCTD 2010 quy định:

1 Ngân hàng Nhà nước quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt và thành lập Ban kiểm soát đặc biệt

Tiền gửi được bảo hiểm là tiền gửi của cá nhân gửi tại tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới loại tiền tệ nào sau đây?

Trang 30

Vì: Theo Điều 18 Luật Bảo hiểm tiền gửi 2012, Tiền gửi được bảo hiểm là tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân gửi tại tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm.

Tổ chức tín dụng KHÔNG được góp vốn, mua cổ phần của đối tượng nào sau đây?

a Doanh nghiệp trong lĩnh vực y tế

b Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác là cổ đông, thành viên góp vốn của chính tổ chức tín dụng đó Câu trả lời đúng

Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán cho các tổ chức,

cá nhân trong trường hợp nào sau đây?

a Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền

Trang 31

b Khi tổ chức, cá nhân không có tài sản đảm bảo

c Khi cá nhân mang quốc tịch nước ngoài

d Khi doanh nghiệp bị thua lỗ, nợ thuế trong 2 năm liên tục

Phản hồi

Đáp án đúng: Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền

Vì: Theo Điểm b, khoản 2 Điều 15 Thông tư 46/2014/TT-NHNN thì tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán cho tổ chức cá nhân khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền

Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay?

a Công ty tài chính Bảo Việt

b Ngân hàng phát triển Việt Nam VDB

c Công ty cho thuê tài chính Phương Nam

d Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam VAMC Câu trả lời đúng Phản hồi

Đúng Đáp án đúng là: Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam VAMC

Vì: Theo Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng 2010, tổ chức tín dụng là doanh nghiệp thực hiện hoạt động ngân hàng; còn VAMC là doanh nghiệp mua bán nợ xấu ngân hàng

Trang 32

Chủ thể nào sau đây được mở tài khoản thanh toán cho cá nhân?

Đáp án đúng là: Ngân hàng thương mại

Vì: Theo Điều 27 Luật Ngân hàng nhà nước và khoản 4 Điều 98 Luật các tổ chức tín dụng 2010

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng trong trường hợp nào sau đây?

a Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng Câu trả lời đúng

b Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn ngắn hạn

c Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn dài hạn

d Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn trung hạn

Phản hồi

Đúng Đáp án đúng là: Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự

ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng

Trang 33

Vì: Theo khoản 2 Điều 24 Luật các tổ chức tín dụng 2010: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng khi tổ chức tín dụng bị lâm vào tình tạng mất khả năng chi trả đe dọa đến sự an toàn hệ thống ngân hàng.

Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng cho đối tượng nào sau đây?

Đáp án đúng là: Bên bán hàng hoặc bên mua hàng

Vì: Theo khoản 17 Điều 4 Luật các Tổ chức Tín dụng 2010 về khái niệm bao thanh toán

Quỹ tín dụng nhân dân được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?

a Hợp tác xã Câu trả lời đúng

Trang 34

b Công ty trách nhiệm hữu hạn

c Doanh nghiệp tư nhân

d Công ty cổ phần

Phản hồi

Đáp án đúng là: hợp tác xã

Vì: Khoản 5 Điều 6 Luật các TCTD 2010 quy định:

5 Ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân được thành lập, tổ chức dưới hình thức hợp tác xã

Trong các hình thức huy động vốn sau, hình thức nào là hình thức chủ yếu, chiếm tỷ lệ lớn nhất của tổ chức tín dụng?

a Huy động vốn từ tái cấp vốn của ngân hàng nhà nước

b Huy động vốn vay từ các tổ chức tài chính khác

c Huy động vốn từ nhận tiền gửi Câu trả lời đúng

d Huy động vốn vay của tổ chức tín dụng khác

Phản hồi

Đáp án đúng là: Huy động vốn từ nhận tiền gửi

Vì: Trong các hình thức huy động vốn của tổ chức tín dụng thì hình thức huy động vốn trong dân

cư hay còn gọi là huy động vốn bằng nhận tiền gửi là hình thức huy động vốn chiếm tỷ lệ lớn nhất trong tổng nguồn vốn huy động ở mỗi tổ chức tín dụng.Đây là hoạt động thường xuyên,

Trang 35

mang tính chất nghề nghiệp, mục đích nhằm tạo lợi nhuận cho TCTD Còn 3 hình thức còn lại không phải là hình thức thường xuyên, mục đích là thực hiện sự hỗ trợ đối với TCTD chứ không phải là vì lợi nhuận Do đó 3 hình thức này chỉ áp dụng đối với thời hạn ngắn hạn mà thôi.

Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần bao gồm:

a Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

b Đại hội đồng cổ đông, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

c Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc)

d Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Câu trả lời đúng

Phản hồi

Đáp án đúng là: Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

Vì: Khoản 1 Điều 32 Luật các TCTD 2010:

1 Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần bao gồm Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

Trừ trường hợp bất khả kháng, thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc là bao nhiêu ngày kể

từ ngày ký phát?

a 30 ngày Câu trả lời đúng

Trang 36

Vì: Theo Khoản 1 Điều 19 Thông tư 22/2015/TT-NHNN quy định:

“1 Thời hạn xuất trình yêu cầu thanh toán séc là 30 ngày kể từ ngày ký phát (không tính thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan)”

Cơ cấu tổ chức của quỹ tín dụng nhân dân bao gồm các bộ phận nào sau đây?

a Đại hội thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

b Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

c Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

d Chủ sở hữu, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc)

Phản hồi

Đúng Đáp án đúng là: Đại hội thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

Trang 37

Vì: Theo khoản 1 Điều 32 Luật các tổ chức tín dụng 2010.

Trách nhiệm tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi thuộc về chủ thể nào sau đây?

a Công ty bảo hiểm

b Nguoi gửi tiền

c Ngân hàng nhà nước

d Tổ chức tín dụng nhận tiền gửi Câu trả lời đúng

Phản hồi

Đáp án đúng là: Tổ chức tín dụng

Vì Khoản 1 Điều 10 Luật các TCTD 2010 quy định:

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm sau đây:

1 Tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi theo quy định của pháp luật và công bố công khai việc tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi tại trụ sở chính và chi nhánh;

Như vậy, khi nhận tiền gửi của khách hàng thì TCTD phải tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi cho khác hàng

Trang 38

Nghĩa vụ của người ký phát là bảo đảm có đủ khả năng thanh toán để chi trả toàn bộ số tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng tại thời điểm nào?

Đáp án đúng là: Séc được xuất trình để thanh toán trong thời hạn xuất trình

Vì: Theo Khoản 3 Điều 8 Thông tư 22/2015/TT-NHNN về nghĩa vụ của người ký phát

3 Bảo đảm có đủ khả năng thanh toán để chi trả toàn bộ số tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng tại thời điểm séc được xuất trình để thanh toán trong thời hạn xuất trình Khả năng thanh toán là số dư trên tài khoản thanh toán cộng với hạn mức thấu chi mà người ký phát được phép

sử dụng theo thỏa thuận với người bị ký phát

Các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, được gọi là?

Trang 39

Đáp án đúng là: Chính sách tiền tệ quốc gia

Vì: Theo Điều 3 Khoản 1 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 thì: Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, bao gồm quyết định mục tiêu ổn định giá trị đồng tiền biểu hiện bằng chỉ tiêu lạm phát, quyết định sử dụng các công cụ và biện pháp để thực hiện mục tiêu đề ra

Phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt được gọi là?

Trang 40

Vì: Theo Khoản 36 Điều 1 Luật sửa đổi Luật các Tổ chức tín dụng 2017,

“Phương án phục hồi là phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt”

Công ty T đang có dự án đầu tư xây dựng cơ sở sản xuất mới, dự án đầu tư này được đánh giá khả thi và hiệu quả, tổng vốn đầu tư cho dự án khoảng 400 tỷ đồng Công ty T có tổng số tài sản đảm bảo trị giá 500 tỷ đồng Hỏi, công ty có thể vay tối đa là bao nhiêu tiền ở ngân hàng thương mại B? Biết rằng vốn tự có của ngân hàng thương mại B hiện là 2000 tỷ; công ty có số nợ vay chưa trả ngân hàng này là 50 tỷ

1 Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô; tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan

Định dạng
Số trang	109
Dung lượng	592,08 KB