ĐÁP ÁN TRẮC NGHIỆM LUẬT NGÂN HÀNG El25 1 Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất (S) 2 thành viên (S) 4 thành viên (Đ) 3 thành viên (S) 5 thành viên 2 Bảo lãnh ngân hàng (S) Có thể do cá.
ĐÁP ÁN TRẮC NGHIỆM LUẬT NGÂN HÀNG El25 Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng cổ phần có nhất: - (S): thành viên - (S): thành viên - (Đ): thành viên - (S): thành viên Bảo lãnh ngân hàng: - (S): Có thể TCTD tổ chức, cá nhân khác thực - (S): Là hình thức bảo đảm thực nghĩa vụ dân - (Đ): Là hình thức cấp tín dụng TCTD - (S): Chịu điều chỉnh trực tiếp pháp luật dân Các biện pháp bảo đảm tiền vay TCTD? - (S): Chỉ bao gồm biện pháp cầm cố, chấp tài sản khách hàng vay, bảo lãnh bên thứ ba - (Đ): Là việc tổ chức tín dụng áp dụng biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo sở kinh tế pháp lý để thu hồi khoản nợ cho khách hàng vay - (S): Có thể thỏa thuận lời nói chủ thể tham gia hợp đồng tín dụng - (S): Được thực theo quy định pháp luật ngân hàng Các nguyên tắc pháp lý quan hệ cho vay TCTD với khách hàng bao gồm: - (S): TCTD quyền đòi tiền cho vay đến hạn hợp đồng tín dụng - (Đ): Nguyên tắc sử dụng vốn vay mục đích thỏa thuận hợp đồng tín dụng, nguyên tắc hoàn trả nợ gốc lãi vốn vay thời hạn thỏa thuận hợp đồng tín dụng - (S): Đối tượng cho vay tiền tệ loại tài sản khác Nguyên tắc sử dụng vốn vay mục đích theo thỏa thuận bên Cam kết bảo lãnh: - (Đ): Là cam kết đơn phương văn tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh - (S): Chỉ cam kết đơn phương văn TCTD với bên nhận bảo lãnh - (S): Chỉ văn thỏa thuận TCTD, khách hàng bảo lãnh với bên nhân bảo lãnh - (S): Là cam kết đơn phương lời nói tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh Cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam có chủ thể nào? - (Đ): Ngân hàng Nhà nước tổ chức hoạt động ngân hàng - (S): Doanh nghiệp - (S): Ngân hàng Nhà nước - (S): Ngân hàng thương mại Chế độ sử dụng tài khoản toán NHTM qua NHNN toán doanh nghiệp qua NHTM có điểm giống khác nhau? - (S): Giống quy trình nghiệp vụ khác nguyên tắc thực hiên - (Đ): Giống nguyên tắc thực khác quy trình nghiệp vụ - (S): Giống quy chế khác thể lệ - (S): Giống thể lệ khác quy chế Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước: - (Đ): Được lập 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương - (S): Có tư cách pháp nhân - (S): Được lập tỉnh, thành phố lớn - (S): Không tiến hành hoạt động nghiệp vụ ngân hàng Chính sách tiền tệ quốc gia là: - (S): Bộ phận sách đối nội đối ngoại Nhà nước nhằm thực chức năng, nhiệm vụ Nhà nước - (S): Bộ phận sách kinh tế - tài Nhà nước nhằm giảm thiểu lạm phát - (S): Bộ phận sách kinh tế - tài Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, giúp Người dân nghèo có cơng ăn việc làm ổn định tiếp cận với nguồn vốn tín dụng Ngân hàng - (Đ): Bộ phận sách kinh tế - tài Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh nâng cao đời sống nhân dân 10 Cho thuê tài chính: - (Đ): Là hoạt động tín dụng trung dài hạn - (S): Chỉ công ty cho thuê tài thực - (S): Có đối tượng tài sản thuê động sản bất động sản - (S): Là hoạt động tín dụng ngắn hạn 11 Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao gồm: - (S): Chủ thể cho vay cá nhân, tổ chức, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn - (Đ): Chủ thể cho vay TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay, chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định pháp luật - (S): Chủ thể cho vay TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, đáp ứng điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn phục vụ cho mục đích kinh doanh - (S): Chủ thể cho vay tất TCTD thành lập hoạt động Việt Nam, chủ thể vay tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức cá nhân nước ngồi có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích kinh doanh, tiêu dùng 12 Chủ thể chịu trách nhiệm việc kiểm sốt đặc biệt TCTD TCTD khơng thể giải đuợc khó khăn mình? - (S): Bộ Tài - (S): Các TCTD khác - (Đ): Ngân hàng Nhà nước - (S): Chính phủ 13 Chức hệ thống pháp luật ngân hàng? - (Đ): Cơ sở pháp lý để giải tranh chấp phát sinh lĩnh vực ngân hàng - (S): Bảo vệ hoạt động ngân hàng - (S): Ổn định kinh tế - xã hội Việt Nam - (S): Tạo điều kiện cho Nhà nước thực hoạt động kinh doanh ngân hàng 14 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm: - (S): Các phòng, ban, - (S): Các Vụ, Cục, chi nhánh - (S): Hội sở chính, chi nhánh, văn phịng đại diện cơng ty trực thuộc - (Đ): Trụ sở chính, chi nhánh, văn phịng đại diện tổ chức trực thuộc 15 Cơ cấu tổ chức quản lý tổ chức tín dụng công ty cổ phần bao gồm: - (Đ): Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) - (S): Đại hội đồng cổ đơng, Ban kiểm sốt Tổng giám đốc (Giám đốc) - (S): Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) - (S): Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc) 16 Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức Ngân hàng Nhà nước nay: - (Đ): Do vị trí pháp lý Ngân hàng Nhà nước định - (S): Đáp ứng chức quản lý Nhà nước - (S): Do Ngân hàng Nhà nước quan ngang nên có cấu tổ chức giống khác - (S): Do Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Trung ương nên có cấu tổ chức giống ngân hàng khác 17 Cơng cụ để Ngân hàng Nhà nước thực sách tiền tệ quốc gia bao gồm: - (Đ): Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đối, nghiệp vụ thị trường mở cơng cụ khác - (S): Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất, mua bán giấy tờ có giá dài hạn, tỷ giá hối đối cơng cụ khác - (S): Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đối cơng cụ khác - (S): Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị trường mở 18 Dấu hiệu nhận biết ngân hàng Trung ương - (Đ): Tổ chức chịu trách nhiệm thực sách tiền tệ quốc gia - (S): Tổ chức kinh doanh tiền tệ - (S): Tổ chức quản lý quỹ Ngân sách Nhà nước - (S): Tổ chức thực quản lý nhà nước lĩnh vực thương mại 19 Dấu mốc quan trọng phát triển hệ thống pháp luật ngân hàng Việt Nam đời văn pháp luật sau đây? - (Đ): Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng Cơng ty tài năm 1990 - (S): Luật Các Tổ chức tín dụng - (S): Luật Ngân hàng Nhà nước - (S): Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm 1990 20 Để chuyên biệt hóa hoạt động tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai phương hướng hoạt động khác Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A gọi là: - (S): Hợp tổ chức tín dụng - (Đ): Chia tổ chức tín dụng - (S): Sáp nhập tổ chức tín dụng - (S): Tách Tổ chức tín dụng 21 Để cấp giấy phép thành lập Tổ chức tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện: - (Đ): Chủ sở hữu nhiều Người biết đến - (S): Có điều lệ phù hợp với quy định pháp luật - (S): Có vốn điều lệ, vốn cấp tối thiểu mức vốn pháp định - (S): Người quản lý, người điều hành, thành viên ban kiểm sốt có đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định pháp luật 22 Để thực toán qua ngân hàng, khách hàng phải có điều kiện gì? - (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng - (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả phải có quy chế tốn NHNN ban hành - (Đ): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định phải có quy chế tốn NHNN ban hành - (S): Khách hàng phải có tài khoản ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực chi trả, ngân hàng cấp cho hạn mức thấu chi định 23 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD đáp ứng điều kiện sau: - (Đ): Có nhân viên đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng - (S): Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng - (S): Có mạng lưới chi nhánh từ tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên - (S): Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên 24 Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD đáp ứng điều kiện sau: - (Đ): Bao gồm tất phương án - (S): Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng - (S): Có mạng lưới chi nhánh từ tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên - (S): Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên 25 Để trở thành chủ thể vay, khách hàng khơng phải đáp ứng điều kiện sau: - (S): Có khả tài đảm bảo trả nợ thời hạn cam kết - (S): Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp - (Đ): Có Người đứng bảo lãnh cho khoản vay TCTD - (S): Có lực pháp luật dân sự, lực hành vi dân chịu trách nhiệm dân theo quy định pháp luật 26 Dịch vụ tốn khơng bao gồm hình thức: - (Đ): Thanh toán trực tiếp tiền mặt người chi trả Người thụ hưởng - (S): Hoạt động cung ứng phương tiện toán - (S): Thực giao dịch toán nước quốc tế theo ủy nhiệm khách hàng - (S): Thực việc thu hộ chi hộ cho chủ thể có nhu cầu 27 Điểm khác biệt tiền gửi khơng kỳ hạn tiền gửi có kỳ hạn gì? - (Đ): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút đưoc đến hạn - (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc kể TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút lúc TCTD mở cửa - (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc TCTD mở cửa, tiền gửi định kỳ rút đến han - (S): Tiền gửi khơng kỳ hạn rút lúc nào, trừ TCTD đóng cửa, tiền gửi có kỳ hạn rút đến hạn 28 Điểm khác biệt Ngân hàng thương mại Ngân hàng sách? - (Đ): Mục tiêu hoạt động - (S): Đều Nhà nước thành lập - (S): Hoạt động ngân hàng - (S): Phạm vi hoạt động 29 Điều khoản thường lệ hợp đồng tín dụng: - (S): Bao gồm điều khoản điều kiện vay, mục đích sử dụng vốn vay, phương thức cho vay, số vốn vay - (Đ): Là điều khoản mà bên thỏa thuận không thỏa thuận hợp đồng phát sinh hiệu lực - (S): Bao gồm điều khoản lãi suất, thời hạn cho vay, hình thức bảo đảm, giá trị tài sản bảo đảm, phương thức trả nợ cam kết khác bên thỏa thuận - (S): Là điều khoản phải có hợp đồng, có hợp đồng phát sinh hiệu lực 30 Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường pháp luật quốc gia giới xây dựng theo phương pháp: - (S): Định nghĩa xác hoạt động ngân hàng - (S): Mơ tả chất hoạt động ngân hàng - (Đ): Liệt kê hoạt động mà quốc gia chấp nhận coi hoạt động ngân hàng - (S): Mô tả dấu hiệu hoạt động ngân hàng 31 Đối tượng chiết khấu bao gồm: - (Đ) Các công cụ chuyển nhượng GTCG thỏa mãn điều kiện đươc chiết khấu - (S): Các cơng cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác phát hành hợp pháp theo quy định pháp luật Việt Nam, pháp luật nước phát hành tập quán thương mại quốc tế phù hợp với pháp luật Việt Nam; - (S): Hối phiếu đòi nợ; Hối phiếu nhận nợ; Séc; Các loại công cụ chuyển nhượng khác chiết khấu theo quy định pháp luật - (S):Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước; Trái phiếu Chính phủ; Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu tổ chức khác phát hành chiết khấu theo quy định pháp luật hành 32 Đối tượng huy động vốn thông qua vay vốn Ngân hàng Nhà nước: - (Đ): TCTD ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước - (S): Ngân hàng thương mại, Ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã - (S): Tất loại hình TCTD theo quy định pháp luật - (S): TCTD ngân hàng, Tổ chức tài vi mơ 33 Đối tượng kinh doanh hoạt động ngân hàng là: - (S): Dịch vụ - (S): Đồ dùng gia đình - (Đ): Tiền tệ - (S): Hàng hóa 34 Gia hạn nợ vay là: - (S): Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay phạm vi thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ cuối không thay đổi - (S): Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ vay khoản nợ vay khách hàng - (Đ): Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng - (S): Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm khoảng thời gian trả nợ gốc vượt thời hạn cho vay thỏa thuận trước hợp đồng tín dụng 35 Giải thể TCTD xảy trường hợp: - (Đ): Sau chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD lâm vào tình trạng phá sản - (S): Bị thu hồi giấy phép - (S): Khi hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn/ xin gia hạn không NHNN chấp thuận văn - (S): Tự nguyện xin giải thể có khả toán hết nợ NHNN chấp thuận văn 36 Giao dịch cho thuê tài phải thỏa mãn điều kiện sau đây? - (Đ): Tổng số tiền thuê tài sản quy định hợp đồng cho thuê tài phải giá trị tài sản thời điểm ký hợp đồng - (S): Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê quyền mua tài sản cho thuê theo giá trị thực tế tài sản cho thuê thời điểm mua lại - (S): Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê phải trả lại tài sản thuế cho bên cho thuê - (S): Thời hạn cho thuê tài sản phải 70% thời gian cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê 37 Giấy tờ có giá TCTD phát hành bao gồm: - (Đ): Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu - (S): Cổ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi ngắn hạn, chứng tiền gửi dài hạn - (S): Cổ phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu - (S): Giấy tờ có giá ngắn hạn, kỳ phiếu, trái phiếu 38 Giới hạn cấp tín dụng khách hàng Ngân hàng thương mại - (Đ):15% vốn tự có NHTM - (S): 25% vốn tự có NHTM - (S): 50% vốn tự có NHTM - (S): 70% vốn tự có NHTM 39 Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh Để có nguồn vốn thực hoạt động đầu tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến cơng ty cho th tài M cấp tín dụng hình thức cho th tài cho mình, theo đó, CTCTTC( Cơng ty cho th tài M) mua 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi hãng taxi X, sau cho hãng taxi X thuê lại Đây hình thức cho th tài nào? - (S): Cho th tài khơng hồn trả tài sản thuê - (S): Cho thuê tài liên kết - (S): Cho th tài thơng thường - (Đ) Mua cho thuê lại 40 Hiện TCTD thực hình thức kinh doanh ngoại hối nào? - (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn giao dịch giao sau - (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, toán hỗ trợ đầu tư ngoại tệ - (Đ): Giao dịch hối đoái, toán hỗ trợ đầu tư ngoại hối, huy động vốn ngoại tệ, cấp tín dụng ngoại tệ - (S): Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, huy động vốn ngoại tệ, cấp tín dụng ngoại tệ 41 Hình thức tốn thơng qua thư tín dụng sử dụng tình nào? - (Đ) Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa khơng tín nhiệm lẫn - (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ khơng tín nhiệm lẫn - (S): Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ tín nhiệm lẫn - (S): Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa tín nhiệm lẫn 42 Hoạt động cấp tín dụng TCTD khơng có đặc trưng sau đây: - (S): Ln dựa tín nhiệm khả hồn trả mà TCTD dành cho bên cấp tín dụng - (Đ): Chịu điều chỉnh trực tiếp Bộ luật Dân - (S): Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng để cấp tín dụng cho khách hàng nguồn vốn huy động - (S): TCTD phải hồn lại vốn tín dụng cấp sau khoảng thời gian theo thỏa thuận 43 Hoạt động chiết khấu GTTD TCTD thực pháp lý là - (Đ): Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác - (S): Hợp đồng bảo lãnh ngân hàng - (S): Hợp đồng bao tốn - (S): Hợp đồng tín dụng 44 Hoạt động chiết khấu GTCG (Giấy tờ có giá) TCTD (Tổ chức tín dụng) khác với hoạt động chiết khấu GTCG NHNN? -(Đ): Mục đích thực hoạt động khác - (S): Bản chất hoạt động khác - (S): GTCG chiết khấu khác - (S): Pháp luật điều chỉnh khác 45 Hoạt động chủ yếu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là: - (Đ): Thực sách tiền tệ quốc gia - (S): Cho doanh nghiệp vay vốn - (S): Nhận khiếu nại người dân lĩnh vực ngân hàng - (S): Nhận tiền gửi công chúng 46 Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng Ngân hàng Nhà nước: - (S): Có đối tượng doanh nghiệp thành lập hoạt động Việt Nam - (Đ): Thuộc chức Ngân hàng Trung ương - (S): Được thực có khiếu nại, tố cáo lĩnh vực ngân hàng - (S): Khơng có hỗ trợ quan Nhà nước có thẩm quyền tổ chức khác 47 Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng sau đây? - (Đ): Hoạt động ngân hàng có tính chun mơn nghiệp vụ cao - (S): Bất kỳ chủ thể có nguyện vọng thực hoạt động ngân hàng - (S): Bộ Công thương quan quản lý Nhà nước chủ thể thực hoạt động ngân hàng - (S): Đối tượng kinh doanh hoạt động ngân hàng hàng hóa, dịch vụ 10 - (Đ): 15% - (S): 20% - (S): 10% A.278 Tổng số tiền thuê tài sản quy định hợp đồng cho thuê tài so với giá trị tài sản thời điểm ký hợp đồng phải nào? - (Đ): - (S): Lớn - (S): Nhỏ - (S): Do bên tự thỏa thuận A.279 Tổng số tiền thuê tài sản quy định hợp đồng cho thuê tài so với giá trị tài sản thời điểm ký hợp đồng phải nào? - (S): Lớn - (S): Do bên tự thỏa thuận - (Đ): Bằng - (S): Nhỏ A.280 Trách nhiệm tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi thuộc chủ thể sau đây? - (Đ): Tổ chức tín dụng nhận tiền gửi - (S): Công ty bảo hiểm - (S): Ngân hàng nhà nước - (S): Người gửi tiền A.282 Trong hình thức huy động vốn sau, hình thức hình thức chủ yếu, chiếm tỷ lệ lớn tổ chức - (Đ): Huy động vốn từ nhận tiền gửi - (S): Huy động vốn vay tổ chức tín dụng khác - (S): Huy động vốn từ tái cấp vốn ngân hàng Nhà nước - (S): Huy động vốn vay từ tổ chức tài khác A.283 Trong hình thức sau đây, hình thức hình thức nhận tiền gửi? - (Đ): Phát hành kỳ phiếu, tín phiếu tổ chức tín dụng - (S): Phát hành cổ phiếu tổ chức tín dụng - (S): Vay tiền ngân hàng Nhà nước 69 - (S): Duy trì tỷ lệ đảm bảo an toàn ngân hàng nhà nước A.284 Trong hoạt động sau đây, hoạt động KHÔNG phải hoạt động cấp tín dụng - (Đ): Phát hành giấy tờ có giá - (S): Cho vay - (S): Chiết khấu - (S): Bảo lãnh ngân hàng A.285 Trong hoạt động sau đây, hoạt động hoạt động ngân hàng? - (Đ): Hoạt động nhận tiền gửi - (S): Hoạt động cho vay tiền cá nhân - (S): Hoạt động kinh doanh bất động sản - (S): Hoạt động cầm đồ A.286 Trong hoạt động sau đây, hoạt động thể chức ngân hàng nhà nước? - (Đ): Cung ứng dịch vụ tiền tệ cho phủ - (S): Cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân kinh tế - (S): Kinh doanh tiền tệ - (S): Kinh doanh ngoại hối A.289 Trong tổ chức sau đây, tổ chức khơng phải tổ chức tín dụng tiến hành hoạt động ngân hàng theo pháp luật Việt Nam? - (Đ): Công ty bảo hiểm - (S): Tổ chức tài vi mơ - (S): Cơng ty tài A.292 Trong hợp đồng cấp tín dụng cho vay, điều khoản sau điều khoản bắt buôc? - (Đ): Mục đích sử dụng tiền vay - (S): Phương thức xử lý tài sản bảo đảm - (S): Phương thức giải tranh chấp (S): Tài sản đảm bảo cho khoản vay A.294 Trong quan hệ bảo lãnh ngân hàng, bên phải chịu phí bảo lãnh? - (Đ): Bên bảo lãnh - (S): Bên bảo lãnh bên bảo lãnh 70 - (S): Bên bảo lãnh - (S): Bên nhận lãnh A.296 Trong trường hợp khách hàng đề nghị chiết khấu trái phiếu Chính phủ ghi trả đồng Việt Nam, tổ chức tín dụng trả đồng tiền sau đây? - (Đ): VNĐ - (S): Theo yêu cầu khách hàng - (S): Vàng - (S): USD A.297 Trong trường hợp phát khách hàng sử dụng vốn vay sai mục đích, tổ chức tín dụng quyền xử lý nào? - (Đ): Chấm dứt việc cho vay, thu hồi nợ trước hạn - (S): Tổ chức tín dụng khơng có quyền can thiệp khách hàng chứng minh khả trả nợ - (S): Yêu cầu khách hàng bồi thường thiệt hại - (S): Yêu cầu khách hàng nộp phạt vi phạm hợp đồng A.298 Trừ trường hợp bất khả kháng, thời hạn xuất trình yêu cầu toán séc ngày kể từ ngày ký phát? - (S): 20 ngày - (S): 40 ngày - (Đ): 30 ngày - (S): 10 ngày A.300 Trường hợp tờ séc bị từ chối toán séc KHƠNG đủ khả tốn, người ký phát phải hồn trả khơng điều kiện % số tiền bị truy đòi séc? - (Đ): 100% - (S): Do bên tự thoả thuận - (S): 90% - (S): 80% A.305 Việc cấu lại thời hạn trả nợ thực trước thời hạn lâu kể từ ngày đến kỳ hạn, thời hạn trả nợ thoả thuận? - (Đ): 10 ngày 71 - (S): 30 ngày - (S): ngày - (S): ngày A.306 Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cam kết với bên nhận bảo lãnh việc bảo đảm khả thực nghĩa vụ bảo lãnh bên bảo lãnh bên bảo lãnh gọi là: - (Đ): Xác nhận bảo lãnh - (S): Bảo lãnh thực hợp đồng - (S): Bảo lãnh đối ứng - (S): Đồng bảo lãnh A.307 Việc tổ chức tín dụng mua có kỳ hạn mua có bảo lưu quyền truy địi cơng cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác người thụ hưởng trước đến hạn tốn gọi là? - (Đ): Chiết khấu giấy tờ có giá - (S): Bao toán - (S): Tái chiết khấu giấy tờ có giá - (S): Bảo lãnh ngân hàng A.310 Việc xây dựng mơ hình hệ thống ngân hàng hai cấp có ưu điểm so với mơ hình hệ thống ngân hàng cấp áp dụng trước năm 1990 Việt Nam? - (Đ) Phân định rõ chức kinh doanh tiền tệ quản lý nhà nước lĩnh vực ngân hàng - (S): Có hai chủ thể đảm nhiệm thực hoạt động kinh doanh lĩnh vực ngân hàng tổ chức tín dụng ngân hàng Nhà nước - (S): Ngân hàng Nhà nước đảm nhiệm phần lớn hoạt động kinh doanh lĩnh vực then chốt - (S): Người dân thực hoạt động ngân hàng Ngân hàng nhà nước * CHÚ Ý: CÂU HỎI THI Câu 1: Theo quy định pháp luật hành, Ngân hàng nhà nước không phép (A) kinh doanh tiền tệ B Phát hành tiền C Thực nghiệp vụ ngân hàng Trung ương 72 D Quản lý nhà nước lĩnh vực ngân hàng Câu 2: Mục đích ngân hàng nhà nước cho vay cầm cố tổ chức tín dụng? A Cung ứng vốn dài hạn nhằm giúp tổ chức tín dụng mở rộng hoạt động sản xuất kinh doanh (B) Cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện tốn cho tổ chức tín dụng C Để tổ chức tín dụng kinh doanh vàng D Để tổ chức tín dụng kinh doanh chứng khốn Câu 3: Thư bảo lãnh A Chỉ văn thỏa thuận TCTD, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh B Là cam kết đơn phương lời nói tổ chức tín dụng văn thoả thuận tổ chức tín dụng , khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh C Chỉ cam kết đơn phương văn Tổ chức tín dụng với bên nhận bảo lãnh (D) Là cam kết đơn phương văn tổ chức tín dụng văn thỏa thuận tổ chức tín dụng, khách hàng bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh Câu 4: Chức sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam KHÔNG PHẢI chức ngân hàng trung ương? A Quản lý nhà nước tiền tệ hoạt động ngân hàng B Cung ứng dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ C Phát hành tiền (D) Ngân hàng tổ chức tín dụng Câu 5: Trường hợp tờ séc bị từ chối toán séc KHƠNG đủ khả tốn, người ký phát phải hồn trả khơng điều kiện % số tiền bị truy đòi séc? (A) 100% B 80% C 90% D Do bên tự thỏa thuận Câu 6: TCTD nhận tiền gửi khách hàng có trách nhiệm sau: (A) Bảo quản tiền gửi khách hàng đến khách hàng đến rút tiền B Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi rút tiền, bảo đảm toán đủ, hạn gốc lãi khoản tiền gửi 73 C Tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi theo quy định pháp luật D Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ, quyền, nghĩa vụ khách hàng loại sản phẩm, dịch vụ cung ứng Câu 7: Trong cấu tổ chức tổ chức tín dụng A Chi nhánh tổ chức tín dụng có tư cách pháp nhân, hạch toán độc lập thực hoạt động ngân hàng B Đơn vị nghiệp đơn vị hạch tốn phụ thuộc tổ chức tín dụng C Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng thường lập nhiều địa bàn để tăng cường khả huy động vốn tổ chức tín dụng (D): Thường bao gồm: trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện đơn vị nghiệp trực thuộc Câu 8: Ngân hàng Nhà nước thực tái cấp vốn cho tổ chức tín dụng khơng thơng qua hình thức sau ? A Cho vay có bảo đảm hồ sơ tín dụng B Cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá C Chiết khấu giấy tờ có giá (D) Cho thuê tài Câu 9: Tổ chức tài vi mơ thành lập, tổ chức hình thức nào? A Công ty hợp danh (B) Công ty trách nhiệm hữu hạn C Công ty cổ phần D Hợp tác xã Câu 10: Cơng ty Thanh Bình cơng ty Hoa Mai ký kết hợp đồng mua bán hàng hóa trị giá tỷ đồng Tuy nhiên, công ty Hoa Mai khơng có khả trả tiền nên đề nghị cơng ty Thanh Bình cho tốn sau tháng, kể từ nhận hàng hố Cơng ty Thành Bình đồng ý đồng thời yêu cầu ngân hàng Agribank thực bao toán khoản nợ Hỏi, theo quy định pháp luật, ngân hàng Agribank bao thành toán khoản phải thu, phải trả sau đây? A Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ có thời hạn tốn cịn lại dài 180 ngày kể từ ngày nhận đề nghị toán B Khoản nợ hạn toán theo hợp đồng mua, bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ C Đã bao toán sử dụng để đảm bảo cho nghĩa vụ nợ khác 74 (D) Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ có thời hạn tốn cịn lại ngắn 180 ngày kể từ ngày nhận đề nghị bao toán Câu 11: Chủ thể sau Không xuất quan hệ tốn qua séc tổ chức tín dụng A Chủ thể phát hành séc B Đơn vị toán (C) Ngân hàng nhà nước D Người thụ hưởng Câu 12: Tổ chức sau thực dịch vụ tốn: A Ngân hàng nhà nước, tổ chức tín dụng ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng (B) Ngân hàng nhà nước, tổ chức tín dụng ngân hàng, tổ chức khác phép thực toán qua tài khoản theo định quan nhà nước có thẩm quyền C Ngân hàng nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước , kho bạc nhà nước D Ngân hàng nhà nước, Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác phép thực toán qua tài khoản theo định quan nhà nước có thẩm quyền Câu 13 Điểm khác biệt ngân hàng thương mại ngân hàng sách A Hoạt động ngân hàng (B) Mục tiêu hoạt động C Phạm vi hoạt động D Đều Nhà nước thành lập Câu 14: Hình thức đồng bao tốn A Giao kết hành vi B Thoả thuận lời nói C Do bên tự thỏa thuận (D) Phải lập thành văn Câu 15: Tổ chức tín dụng phải làm khách hàng khơng trả lời theo thỏa thuận khơng tối ưu hóa thi công A Điều chỉnh lại kỳ hạn trả nợ B Đáo nợ (C) Chuyển nợ hạn số dư nợ gốc 75 D Gia hạn nợ Câu 16: Hoạt động ngân hàng thường thể một, số hoạt động sau A Đổi tiền B Cho vay (C) Nhận tiền gửi từ cơng chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ hỗ trợ toán; chuyển đổi tiền tệ; nghiệp vụ khác D Nhận tiền gửi từ cá nhân Câu 17: Cam kết toán, chấp nhận toán ngân hàng cho người thụ hưởng chứng từ xuất trình hợp lệ gọi là? A Hối phiếu B Séc (C) Thư tín dụng D Thẻ tốn Câu 18: Nhận định khơng xác hoạt động kinh doanh khác tổ chức tín dụng? A TCTD tiến hành hoạt động khác nhằm hỗ trợ cho hoạt động hoạt động ngân hàng (B) TCTD thực hoạt động kinh doanh khác có nhu cầu C Nhu cầu sản phẩm tài hỗn hợp ngày gia tăng, đòi hỏi TCTD cần thực hoạt động kinh doanh khác đáp ứng cho kinh tế D Hoạt động kinh doanh khác giúp TCTD tối đa hóa lợi nhuận sở bảo đảm ngân hàng hoạt động pháp luật Câu 19: Hoạt động cho vay tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Tổ chức tín dụng nhằm mục đích sau A Khi tổ chức tín dụng có nhu cầu vốn ngắn hạn B Nhằm cung ứng vốn trung hạn cho tổ chức tín dụng (C) Nhằm hỗ trợ tổ chức tín dụng mở rộng hoạt động kinh doanh, thu lợi nhuận D Nhằm cung ứng vốn dài hạn cho tổ chức tín dụng Câu 20: Tại thể thức tốn thơng qua thư tín dụng sử dụng hợp đồng mua bán hàng hóa nội địa lại thường sử dụng toán hợp đồng xuất nhập A Tại thủ tục tốn phức tạp 76 B Tại khách hàng nội địa khơng thành thạo ngoại ngữ C Tại khách hàng nhập không thành thạo ngôn ngữ khách hàng xuất (D) Tại khách hàng khơng có nhu cầu sử dụng toán hợp đồng mua bán nội địa đảm bảo an toàn cao cho bên bán hàng bên mua hàng nước khác Câu 21: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bảo lãnh cho tổ chức tín dụng trường hợp sau đây? A Khi tổ chức tín dụng phát hành cổ phần lần đầu công chúng B Khi tổ chức tín dụng nhận tiền gửi khách hàng (C) Khi tổ chức tín dụng vay vốn nước ngồi theo định thủ tướng Chính Phủ D Khi tổ chức tín dụng thành lập chi nhánh, phịng giao dịch Câu 22: Tờ séc không chấp nhận toán A Tờ séc lập mẫu đầy đủ yếu tố, khơng tẩy xố, sửa chữa, bị rách nội dung sai mẫu chuẩn (B) Séc có lệnh đình tốn C Số tiền séc không vượt số dư tài khoản người trả tiền D Tờ séc nộp thời hạn xuất trình 30 ngày Câu 23: Trong tổ chức đây, tổ chức ngân hàng thương mại nhà nước ? A Viettinbank (B) Agribank C BiDv D Vietcombank Câu 24: Mơ hình hệ thống ngân hàng cấp tồn tới năm ? (A.) 1990 B 1951 C 2010 D 1975 Câu 25: Tổ chức tín dụng thực tất hoạt động ngân hàng mục tiêu lợi nhuận: (A.) Ngân hàng thương mại B Công ty tài 77 C Tổ chức tài vĩ mơ D Quỹ tín dụng nhân dân Câu 26: Chế độ sử dụng tài khoản toán ngân hàng thương mại qua NHNN toán doanh nghiệp qua NHTM có điểm giống khác ? (A) Giống nguyên tắc thực khác quy trình nghiệp vụ B Giống thể lệ khác quy chế (C) Giống quy trình nghiệp vụ khác nguyên tắc thực D Giống quy chế khác thể lệ Câu 27: Hoạt động ngân hàng xuất Việt Nam thời kỳ ? A Sau 30/4/1975 (B) Thời kỳ pháp thuộc C Sau cách mạng tháng - 1945 D Chế độ phong kiến Câu 28: Quan hệ xã hội sau không thuộc phạm vi điều chỉnh Luật ngân hàng? A Quan hệ xã hội quản lý nhà nước tín dụng B Quan hệ xã hội quản lý nhà nước ngân hàng C Quan hệ xã hội quản lý nhà nước tiền tệ (D) Quan hệ xã hội tuyển dụng nhân viên ngân hàng Câu 29: Phát biểu phát biểu khơng xác vai trò nghiệp vụ huy động vốn hoạt động tổ chức tín dụng? (A) Thơng qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD đo lường uy tín tín nhiệm khách hàng TCTD, từ đó, TCTD khơng phải lo thiếu vốn hoạt động B Nghiệp vụ huy động vốn nghiệp vụ kinh doanh quan trọng nghiệp vụ kinh doanh tổ chức tín dụng C Nghiệp vụ huy động vốn góp phần mang lại nguồn vốn cho tổ chức tín dụng thực nghiệp vụ kinh doanh khác D Khơng có nghiệp vụ huy động vốn , TCTD khơng có nguồn vốn tài trợ cho hoạt động Câu 30: Khi tổ chức tín dụng có hai năm liên tục bị xếp loại yếu kèm theo quy định ngân hàng nhà nước tổ chức tín dụng bị áp dụng biện pháp ? A Yêu cầu giải thể hoạt động 78 B Đặt vào tình trạng phá sản (C) Đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt D Tước giấy phép hoạt động kinh doanh Câu 31 Cơ cấu tổ chức tín dụng nhân dân bao gồm phận sau đây? A Chủ sở hữu, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) (B) Đại hội thành viên, hội đồng quản trị, Bam kiểm soát, tổng giám đốc (Giám đốc) C Đại hội đồng cổ đông, hội đồng thành viên, ban kiểm sát, Tổng giám đốc (Giám đốc) D Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc , (Giám đốc) Câu 32: Tổ chức tín dụng bị coi lâm vào tình trạng phá sản thoả mãn điều kiện sau A Có yêu cầu toán chủ nợ B Người đại diện theo pháp luật bị xử lý hình (C) Khơng tốn khoản nợ đến hạn chủ nợ có yêu cầu có văn ngân hàng nhà nước việc chấm dứt kiểm soát đặc biệt văn chấm dứt áp dụng văn không áp dụng biện pháp phục hồi khả toán D Hết thời hạn hoạt động Câu 33: Thẻ cho phép chủ thể thực giao dịch thẻ phạm vi hạn mức tín dụng cấp theo thoả thuận với tổ chức phát hành thẻ gọi A Thẻ trả trước (B) Thẻ tín dụng C Thẻ vật lý D Thẻ ghi nợ Câu 34: Chức hệ thống pháp luật ngân hàng A Ổn định kinh tế - xã hội Việt Nam B Bảo vệ hoạt động ngân hàng C Tạo điều kiện cho Nhà nước thực hoạt động kinh doanh ngân hàng (D) Cơ sở pháp lý để giải tranh chấp phát sinh lĩnh vực ngân hàng Câu 35: Loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực số hoạt động ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp doanh nghiệp siêu nhỏ gọi ? A Ngân hàng sách B Quý tín dụng nhân dân 79 C Ngân hàng thương mại nhà nước (D) Tổ chức tài vi mơ Câu 36: TCTD cấp tín dụng đối tổ chức, cá nhân sau: (A) Các tổ chức, cá nhân đáp ứng điều kiện cấp tín dụng B Pháp nhân cổ đơng có người đại diện phần vốn góp thành viên hội đồng quản trị , thành viên ban kiểm sốt tổ chức tín dụng công ty trách nhiệm hữu hạn C Thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm sốt, tổng giám đốc, phó tổng giám đốc chức danh tương đương TCTD: D Cha, mẹ, vợ, chồng, thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm sốt, tổng giám đốc, phó tổng giám đốc chức danh tương đương tổ chức tín dụng Câu 37: Tiền gửi tiết kiệm mà người gửi tiền rút tiền sau kỳ hạn gửi tiền định theo thỏa thuận với tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm gọi là? (A), Tiền gửi tiết kiệm cho kỳ hạn B Kỳ phiếu C Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn D Tiền gửi toán Câu 38: Trong toán ủy nhiệm thu, trường hợp người thụ hưởng người trả tiền mở tài khoản ngân hàng sau nhận ủy nhiệm thu kèm theo hoá đơn chứng từ giao hàng, cung ứng dịch vụ cho người thụ hưởng nộp vào, ngân hàng phải A Ký nhận chứng từ khách hàng tiến hành tốn ủy nhiệm thu B Kiểm tra tính hợp lệ ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả tiền người thụ hưởng có thỏa thuận tốn ủy nhiệm thu hay chưa C Kiểm tra tính hợp lệ uỷ nhiệm thu, ký nhận chứng từ khách hàng tiến hành toán (D) Kiểm tra tính hợp lệ ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả tiền người thụ hưởng có thoả thuận tốn uỷ nhiệm thu hay chưa, đủ điều kiện thực ghi ngày tháng nhận chứng từ tất bên uỷ nhiệm thu ký nhận chứng từ khách hàng tiến hành toán Câu 39: Nhận định sau không hoạt động huy động vốn thông qua vay NHNN? A Phương thức thực cho vay cầm cố tổ chức tín dụng giao dịch trực tiếp với NHNN giao dịch thông qua hệ thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn ngân hàng nhà nước 80 B Thời hạn cho vay cầm cố 12 tháng khơng vượt q thời hạn cịn lại GTCG cầm cố (C) GTCG cầm cố GTCG TCTD đề nghị vay phát hành D Giá trị GTCG sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố tổng giá trị phát hành GTCG tính theo mệnh giá Câu 40: Ngày ký phát xác định ngày sau đây? A Ngày mà người bị ký phát toàn séc B Ngày mà người thụ hướng xuất trình séc đề nghị tốn (C) Ngày mà người ký phát ghi tờ séc D Ngày ghi số kế toán việc toán séc bên toán Ngày ghi sổ kế toán việc toán séc bên toán 81 ... động vốn thông qua vay vốn Ngân hàng Nhà nước: - (Đ): TCTD ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước ngồi - (S): Ngân hàng thương mại, Ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã - (S): Tất... chức tín dụng Ngân hàng hay phi ngân hàng 149 Văn pháp luật sau nguồn pháp luật Ngân hàng? - (Đ): Luật Ngân hàng Nhà nước - (S): Bộ luật Lao động - (S): Luật Hơn nhân gia đình - (S): Luật Thuế Thu... dịch vụ ngân hàng cho kinh tế - (S): Bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã thực hoạt động ngân hàng với mục đích kinh doanh thu lợi nhuận - (S): Chỉ bao gồm Ngân hàng