đề tài vận dụng mối quan hệ nguyên nhân và kết quả phân tích vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng

Với ý nghĩa lý luận thực tiễn như vậy, tôi đã chọn đề tài: “ Vận dụng mối quan hệ nguyên nhân và kết quả phân tích vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng ” làm tiểu luận giữa phần môn Những n

MỤC LỤC

3 CHƯƠNG 1: QUAN ĐIỂM CỦA TRIẾT HỌC MÁC

– LÊNIN VỀ CẶP PHẠM TRÙ NGUYÊN NHÂN

VÀ KẾT QUẢ

6

4 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VÀ NHỮNG VẤN ĐỀ

ĐẶT RA CỦA VẤN ĐỀ LỪA ĐẢO TÀI CHÍNH

QUA MẠNG

9

5 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP ĐỂ PHÒNG NGỪA,

GIẢM THIỂU VẤN ĐỀ LỪA ĐẢO QUA MẠNG

14

6 KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ 16

7 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 17

PHẦN MỞ ĐẦU

1 Lý do chọn đề tài

Đất nước đang ngày càng phát triển và dần hội nhập với nền kinh tế 4.0, đây là thời điểm vàng để công nghệ phát triển mạnh mẽ Từ những thập niên cuối thế kỉ XX cho đến nay với sự phát triển mạnh mẽ của khoa học- kĩ thuật, nổi dậy lên các cuộc tấn công lừa đảo qua mạng bởi một cá nhân hay của một tổ chức Khi công nghệ phát triển, kéo theo là những cuộc tấn công trên mạng cũng phát triển theo, mạnh mẽ hơn

là các cuộc tấn công lừa đảo tài chính qua mạng Những cuộc tấn công lừa đảo tài chính qua mạng nhằm mục đích lấy cắp hoặc phá hủy dữ liệu nhạy cảm bằng cách lừa mọi người tiết lộ thông tin cá nhân Dẫn đến khi tố giác các loại tội phạm này, người dân khó có đủ thông tin, chứng cứ để làm đơn trình báo công an Để từ đó kẻ xấu có thể trục lợi và ung dung nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật

Hiện nay, tình trạng lừa đảo tài chính qua mạng ngày càng nhiều với những thủ đoạn tinh vi khó lường Mặc dù trong thời gian qua các cơ quan chức năng đã tuyên truyền và cảnh báo về việc lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội về tội phạm công nghệ cao, nhưng trên thực tế vẫn có vô số “con mồi” sập bẫy của những kẻ gian

ác không ngừng gia tăng Với ý nghĩa lý luận thực tiễn như vậy, tôi đã chọn đề tài:

“ Vận dụng mối quan hệ nguyên nhân và kết quả phân tích vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng ” làm tiểu luận giữa phần môn Những nguyên lý cơ bản của chủ nghĩa Mác –Lênin

2 Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu

2.1 Mục đích

Trên cơ sở tìm hiểu, nghiên cứu và phân tích thực trạng của vấn đề lừa

đảo tài chính qua mạng hiện nay, từ đó đề xuất một số giải pháp nhằm tránh

gia tăng tình trạng lừa đảo, cảnh báo cũng như răn đe các đối tượng xấu có

ý định lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội

2.2 Nhiệm vụ

- Vận dụng mối quan hệ nguyên nhân và kết quả phân tích vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng

- Đưa ra biện pháp giải quyết hiệu quả để giảm thiểu nhất mức độ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng

- Trình bày một số hình thức, mánh khóe mà các đối tượng lừa đảo hay dùng

3 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu của tiểu luận

3.1 Đối tượng nghiên cứu

Tiểu luận tập trung nghiên cứu về vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng

3.2 Phạm vi nghiên cứu

- Về mặt lý luận: Dưới góc độ cặp phạm trù nguyên nhân và kết quả của triết học Mác-Lênin, tiểu luận chỉ tập trung làm rõ vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng

- Về mặt thực tiễn: Tập trung nghiên cứu về thực trạng lừa đảo tài chính qua mạng

4 Cơ sở lý luận và phương pháp nghiên cứu

4.1 Cơ sở lí luận

Tiểu luận được nghiên cứu dựa trên cơ sở lý luận và phương pháp luận của chủ nghĩa Mác – Lênin, tư tưởng Hồ Chí Minh cùng với các quan điểm đường lối của Đảng Cộng sản Việt Nam về vấn nạn lừa đảo tài chính trên mạng hiện nay Tiểu luận sẽ có tính kế thừa và có chọn lọc dựa trên các công trình nghiên cứu có liên quan đến đề tài đã được xác minh và được công bố

4.2 Phương pháp nghiên cứu

Trong quá trình nghiên cứu và trình bày tiểu luận, sử dụng các phương pháp luận duy vật biện chứng và duy vật lịch sử Đồng thời, vận dụng quan điểm khách quan, quan điểm phát triển, lịch sử cụ thể, quan điểm thực tiễn

để xem xét những vấn đề đặt ra

5 Những đóng góp mới của đề tài

5.1 Về lý luận

Cung cấp cho con người những tri thức khoa học về xã hội và vai trò to lớn trong việc giáo dục vì sự phát triển của con người và xã hội

5.2 Về thực tiễn

Phản ánh biện chứng hiện thực khách quan vào trong bộ óc của con người trên cơ sở thực tiễn Sự nhận thức của con người qua quá trình nhận thức sử dụng tri thức có sẵn và tạo ra tri thức mới

6 Kết cấu của đề tài

Đề tài nghiên cứu gồm: 3 chương

PHẦN NỘI DUNG

CHƯƠNG 1 QUAN ĐIỂM CỦA TRIẾT HỌC MÁC – LÊNIN VỀ CẶP PHẠM TRÙ

NGUYÊN NHÂN VÀ KẾT QUẢ

1.1 Khái niệm nguyên nhân và kết quả

Nguyên nhân và kết quả là một cặp phạm trù trong phép biện chứng duy

vật của chủ nghĩa Mác – Lênin, nó phản ánh mối quan quan hệ sản sinh qua

lại giữa các sự vật và hiện tượng

Nguyên nhân dùng để chỉ sự tác động qua lại lẫn nhau của một sự vật,

hiện tượng hay giữa các sự vật hiện tượng với nhau thì gây nên một sự biến

đổi nhất định Nguyên nhân được sinh ra bởi tác động của các yếu tố bên

ngoài lẫn bên trong sự việc, hiện tượng

Kết quả dùng để chỉ những biến đổi của sự vật, hiện tượng, sự tác tác

động giữa các mặt hay các yếu tố của sự vật, hiện tượng xuất hiện

Trong thế giới luôn có sự tác động qua lại của các sự vật, hiện tượng với

nhau Mỗi sự tác động đều đưa ra một hệ quả nào đó, nhưng mọi tác động

của bản thân nó chưa hẳn là là những nguyên nhân Nguyên nhân chỉ là

nguyên nhân trong mối quan hệ với kết quả Nếu không có kết quả thì cũng

không gọi sự tác động đó là nguyên nhân

Kết quả là sự xuất hiện của một hệ quả sự việc, hiện tượng nào đó Sự

xuất hiện đó được xem là kết quả khi nó sinh ra từ một yếu tố nào đó Nếu

các nguyên nhân là sự tác động thì các kết quả có thể coi là sự vật, hiện

tượng Phép biện chứng duy vật còn khẳng định mối liên hệ nhân quả có tính khách quan, tính tất yếu và tính phổ biến Chúng ta có thể nhìn thấy mối quan hệ nhân quả có ở khắp mọi nơi, trong cả tự nhiên, xã hội thậm chí trong cả tư duy con người

1.2 Quan hệ biện chứng giữa nguyên nhân và kết quả

Nguyên nhân sinh ra kết quả nên nguyên nhân luôn có trước kết quả, còn kết quả luôn xuất hiện sau khi nguyên nhân đã xuất hiện

Theo quan điểm triết học Mác – Lênin, các nguyên nhân cùng tồn tại và tác động cùng 1 chiều đến các yếu tố của sự vật, hiện tượng làm cho hệ quả của sự vật, hiện tượng xuất hiện nhanh hơn Ngược lại, cũng có các nguyên nhân tác động theo nhiều hướng khác nhau, thậm chí chúng còn triệt tiêu lẫn nhau dẫn đến sự xuất hiện của kết quả bị cản trở hoặc không xuất hiện

Sự liên tiếp nhau của nguyên nhân và kết quả trong mối quan hệ nhân – quả không có nghĩa là nguyên nhân sinh ra xong rồi xuất hiện kết quả Ngược lại, nguyên nhân tác động lên một yếu tố sự vật, hiện tượng đã là sự bắt đầu của kết quả Khi xuất hiện kết quả không có nghĩa là không còn nhận tác động của nguyên nhân, nó vẫn tiếp nhận từng hệ quả của nguyên nhân gây ra và có thể biến đổi không ngừng, bản chất của nó sẽ ngày càng một khác đi theo sự vật, hiện tượng

Tóm lại, chúng ta không thể nhận định quá trình nguyên nhân – kết quả như là sự đứt đoạn, mà phải nhìn theo chiều hướng chúng đang không ngừng vận động, biến đổi liên tục của thế giới khách quan, của sự tác động qua lại lẫn nhau của sự vật và hiện tượng

Bên cạnh đó ta cần phải chú ý việc nguyên nhân sinh ra kết quả còn cần

có một yếu tố nhất định nữa, đó là điều kiện Không phải cứ có sự tác động

là có ngay hệ quả mà nó còn cần phải có điều kiện trong thời điểm nhất

định Điều kiện là yếu tố cần thiết cho một hay nhiều sự biến đổi nào đó, nhưng chúng không gây ra sự biến đổi ấy Điều kiện có vai trò vô cùng quan trọng, quyết định nguyên nhân nào gây ra kết quả nào Có thể cùng một nguyên nhân cùng tác động, ảnh hưởng đến một yếu tố nào đó, nhưng trong điều kiện khác nhau nó lại dẫn đến các kết quả khác nhau

Nguyên nhân sinh ra kết quả, nhưng kết quả không hoàn toàn thụ động

mà nó có thể tác động trở lại nguyên nhân Việc tác động trở lại của kết quả đến nguyên nhân có ý nghĩa vô cùng quan trọng trong cuộc sống thực tiễn của chúng ta Việc đó nó làm cho con người ta phải chuẩn bị sẵn sàng trước các trường hợp có thể xảy ra của hệ quả, từ đó có thể dễ dàng đối phó và giải quyết sự việc

Một nguyên nhân có thể sinh ra nhiều kết quả khác nhau, ngược lại, một kết quả có thể được ra đời từ nhiều nguyên nhân Kết quả là sự kết tinh, là

sự ra đời của đường lối đổi mới Trong quá trình hoạt động thực tiễn, chúng

ta phải cần chú ý nghiên cứu những tác động này

Nguyên nhân – kết quả có thể hoán đổi vị trí cho nhau, nhưng kết quả không bao giờ được to hơn nguyên nhân

1.3 Ý nghĩa phương pháp luận

1.3.1 Đối với nhận thức

Trong quá trìn đi tìm nguyên nhân chúng ta cần chú ý đến một số điểm như sau:

- Tìm hiểu các sự kiện, các mối liên hệ đã xảy ra trước đó trước khi hiện tượng xuất hiện Đảm bảo các sự kiện xảy ra trước đều là nguyên nhân của các sự kiện xảy ra sau

- Cần chỉ rõ các hiệu quả tác động của các sự kiện cũng như các mối liên

hệ của chúng trong việc phát sinh và hình thành hiện tượng mới, để từ đó có

thể xác định cặn kẽ phương thức về nguyên nhân sinh ra hiện tượng

1.3.2 Đối với hoạt động thực tiễn

- Thực tiễn đem lại tài liệu nhận thức Thông qua hoạt động thực tiễn con

người làm bộc lộ rõ bản chất thuộc tính của sự vật hiện tượng, từ đó có cái

nhìn cụ thể hơn giúp con người nhận thức

- Thực tiễn là tiêu chuẩn tâm lí, giúp con người ngày càng hoàn thiện và

phát triển bản thân Vì vậy thực tiễn giúp con người cải tạo thế giới, làm

cho thế giới ngày càng văn minh và phát triển hơn

CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG VÀ NHỮNG VẤN ĐỀ ĐẶT RA CỦA VẤN ĐỀ LỪA ĐẢO TÀI

CHÍNH QUA MẠNG

2.1 Vài nét về đặc điểm lừa đảo tài chình qua mạng hiện nay

Hiện nay, ngày càng nổi trội các vụ lừa đảo tài chính qua mạng với nhiều thủ đoạn ngày càng tinh vi hòng chiếm đoạt tài sản của những người thiếu hiểu biết Các thủ đoạn ngày càng khôn lường, tinh vi với nhiều chiêu trò khó đoán như: giả danh công

an, gọi điện thông báo trúng thưởng, giả dạng thành người quen biết của nạn nhân để nhờ chuyển tiền hộ, Những cuộc tấn công lừa đảo tài chính qua mạng nhằm mục đích lấy cắp hoặc phá hủy dữ liệu nhạy cảm bằng cách lừa mọi người tiết lộ thông tin

cá nhân như mật khẩu, số tài khoản của thẻ tín dụng

Trong năm 2021, theo cơ quan Công an các cấp đã điều tra và tổng hợp

lại xác minh tổng cộng gồm có: 103 vụ tin báo, tố giác các thông tin chiếm

đoạt tài sản cá nhân thông qua không gian mạng với tổng thiệt hại tài sản ước tính lên đến 18 tỷ đồng, đây là một con số quá lớn vượt sức kiểm soát của mọi người cũng như các cơ quan chức năng Công an

Các báo đài truyền thông thường xuyên đưa tin cảnh báo người dân trước những phi vụ lừa đảo của những kẻ xấu, gian ác Tình hình vi phạm pháp luật có liên quan đến tội phạm sử dụng công nghệ cao trên các địa bàn tỉnh

và thành phố trong thời gian gần đây diễn biến khá phức tạp, có chiều

hướng gia tăng Cách thức chúng hoạt động rất bí mật, gian xảo và tinh vi, các cách thức của chúng ngày càng đa dạng về cả phương thức lẫn thủ đoạn Nhưng theo thông kê mỗi năm vẫn có nhiều vụ bị lừa đảo xảy ra

2.2 Thực trạng của vấn đề lừa đảo tài chính qua mạng hiện nay

Lừa đảo tài chính qua điện thoại và mạng xã hội là thực trạng đáng báo động Phần lớn chúng ta hiện nay đang sử dụng điện thoại, mạng xã hội để giao dịch, tương tác trực tuyến và coi đây như một công cụ tiện ích không thể thiếu trong cuộc sống hàng ngày Tuy nhiên,ở chiều ngược lại thì môi trường không gian mạng xã hội, viễn thông cũng đang bị các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo tài chính Không ít người đã trở thành nạn nhân bởi các thủ đoạn ngày càng tinh vi này

Qua sự điều tra, tiếp cận và theo dõi, có thể thấy rõ các nhóm tội phạm lừa đảo hoạt động rất ít theo một cá nhân, hầu như chủ yếu hoạt động dựa trên một cơ sở tổ chức, có phân chia vai trò, nhiệm vụ và vị trí Chúng luôn linh hoạt trong việc thay đổi kịch bản để có thể đạt được mục đích mong muốn Các đối tượng này hoạt động mô hình giống như một công ty, chúng xây dựng từng bước kế hoạch để tìm hiểu rõ nạn nhân rồi sau đó lên kịch bản để bắt đầu các chiêu trò lừa gạt hòng chiếm đoạt tài sản Chính vì yếu

tố không có giới hạn của an ninh mạng cho nên các đối tượng có thể dễ

dàng thực hiện các hành vi lừa đảo cùng một lúc với nhiều người và không

kể giới hạn về mặt không gian, thời gian và vị trí địa lí

2.3 Một số nguyên nhân cơ bản dẫn đến tình trạng lừa đảo tài chính qua mạng

Trước hết các đối tượng lừa đảo hầu như chúng nhắm đến là các công ty hoạt động trong lĩnh vực định chế tài chính, ngân hàng và chứng khoán Đây là những mục tiêu khi mà chúng thực hiện lừa đảo thành công, tin tặc

sẽ thu về được rất nhiều thông tin có giá trị Từ đó, bọn chúng có thể dễ dàng đánh cắp thông tin bí mật và tài sản cá nhân trong mạng lưới ấy Bên cạnh đó các đối tượng lừa đảo còn tập chung chủ yếu vào hai nhóm dễ bị tấn công lừa đảo trực tuyến nhất: (1) người già và các thanh thiếu niên; (2) những người dùng có ít cơ hội tiếp xúc với Internet, ít được trang bị các kiến thức an toàn thông tin trước các cuộc tấn công lừa đảo trực tuyến

Một số nguyên nhân cơ bản dẫn đến tình trạng lừa đảo tài chính qua mạng:

- Công tác phòng ngừa đảm bảo an toàn thông tin của một số cơ quan,

đơn vị, doanh nghiệp chưa được quan tâm đúng mức nên các đối tượng tội phạm có thể đăng nhập, phát tán các mã độc để lấy cắp thông tin với số lượng lớn

- Tình trạng rao bán các thông tin cá nhân trên các trang mạng để nhằm mục đích mua bán và trục lợi

- Người dân còn thiếu kiến thức, thiếu cảnh giác trong việc bảo vệ thông tin cá nhân, không nắm rõ các quy định, luật pháp dẫn đến các trường hợp đáng tiếc

2.4 Những vấn đề đặt ra

- Cần bồi dưỡng tư duy, nâng cao khả năng nhận thức trước những mối nguy cơ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản

- Tuyên truyền người dân phải thận trọng trước những cạm bẫy mà chúng giăng ra, tốt nhất nên nhờ sự giúp đỡ của các cơ quan chức năng hoặc

những người có hiểu biết để cùng nhau giải quyết, không nên tự ý quyết định một mình

2.5 Một số thủ đoạn lừa đảo qua mạng

2.5.1 Tự xưng là cơ quan chức năng gọi điện để thông báo điều tra

Các đối tượng lừa đảo thường giả danh cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc giả mạo cổng thông tin điện tử của Công an để thông báo chủ thuê bao có liên quan đến các vụ án, vi phạm đang được điều tra Sau đó bọn chúng yêu cầu bạn khai các thông tin cá nhân để khai thác và sau cùng

là bắt bạn phải nộp phạt

2.5.2 Hack Facebook để nhắn tin mượn tiền

Mạng xã hội Facebook đã quá đỗi quen thuộc với chúng ta trong thời kì công nghệ hiện đại Các đối tượng lừa đảo thường lập hoặc chiếm đoạt quyền quản trị tài khoản của người nào đó rồi nhắn tin lừa đảo để vay tiền hoặc chuyển tiền hộ cho người khác - thực chất là chuyển tiền cho đồng bọn của chúng

2.5.3 Thông báo trúng thưởng tiền, xe hoặc tài sản có giá trị khác

Kẻ lừa đảo sẽ gửi một tin nhắn thông báo rằng bạn đã trúng thưởng Sau

đó chúng yêu cầu bạn nạp tiền qua thẻ điện thoại hoặc chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng để làm thủ tục nhận thưởng

2.5.4 Gửi đường link giả để đánh cắp thông tin ngân hàng

Thủ đoạn thường thấy là gửi tin nhắn SMS để lừa khách hàng truy cập vào đường link, sau đó yêu cầu cung cấp mã OTP, thông tin thẻ, mật khẩu đăng nhập,

2.5.5 Chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng

Các đối tượng lừa đảo cố ý “chuyển nhầm” một khoản tiền đến tài khoản ngân hàng sau đó yêu cầu người dùng trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với khoản lãi cao cắt cổ

2.5.6 Thủ đoạn lừa đảo thông qua hoạt động đầu tư kinh doanh trên sàn thương mại điện tử

Lợi dụng nhu cầu đầu tư của người dân, chúng xây dựng các website kêu gọi đầu tư theo mô hình đa cấp Sau đó, bọn chúng sẽ cho “sập sàn” hoặc cho máy chạy tự động giao dịch để chiếm đoạt số tiền nộp vào hệ thống của người chơi

2.5.7 Lừa đảo thông qua hình thức tuyển cộng tác viên bán hàng online Các đối tượng giả mạo là nhân viên của các sàn thương mại điện tử: Shopee, Lazada, Tiki, và hứa sẽ trả hoa hồng cho từng giá trị đơn hàng đạt được Sau đó sẽ bày các chiêu trò như: đơn hàng bị trục trặc, thao tác đặt hàng chưa đúng, và yêu cầu chuyển tiền để hoàn thành thao tác Sau khi nhận được tiền của nạn nhân thì các đối tượng cắt đứt liên hệ với nạn nhân