Đang tải... (xem toàn văn)
Người bán nhờ ngân hàng thu hộ số tiền ghi trên hối phiếu đó với điềukiện là người mua trả tiền thì ngân hàng mới trao toàn bộ chứng từ cho người mua để họ có thể nhận hàng.D/P - Documen
TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG CƠ SỞ II TẠI THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH -*** - TIỂU LUẬN Mơn: THANH TỐN QUỐC TẾ SỰ VIỆC TRANH CHẤP TRONG HỢP ĐỒNG MUA BÁN HẠT ĐIỀU GIỮA CÁC DOANH NGHIỆP VIỆT NAM VÀ ITALIA NĂM 2022 Giảng viên hướng dẫn Mã lớp Nhóm thực : Cơ Phạm Thị Châu Quyên : ML119 : BẢY CHÚ LÙN TP.HCM, ngày 22 tháng năm 2022 Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên DANH SÁCH THÀNH VIÊN VÀ ĐÁNH GIÁ STT Họ tên Nguyễn Trần Bảo Trâm Trần Tuấn Phát Lê Thị Vân Trinh Huỳnh Ngân Trang Lê Ngọc Bảo Trân Nguyễn Ngọc Anh Thư Phan Thanh Thúy Vy MSSV 2011115616 2011115449 2011116601 2011115626 2011115620 2011115585 2011115699 MỤC LỤ i Mức độ hồn thành cơng việc 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên DANH SÁCH THÀNH VIÊN VÀ ĐÁNH GIÁ .i MỤC LỤC…… ii DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT iv DANH MỤC BẢNG v LỜI MỞ ĐẦU…………………………………………………………………………… CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ THUYẾT 1.1 Khái niệm 1.2 Các bên tham gia 1.3 Quy trình tiến hành nghiệp vụ CHƯƠNG 2: THƠNG TIN TĨM TẮT VỀ VỤ VIỆC 2.1 Tóm tắt diễn biến thương vụ 2.2 Thông tin chi tiết vụ việc .5 2.3 Tổn thất thực tế CHƯƠNG 3: NGUYÊN NHÂN DẪN ĐẾN TRANH CHẤP 3.1 Rủi ro phương thức D/P bị lợi dụng 3.1.1 So sánh phương thức toán phổ biến .9 3.1.2 Lý doanh nghiệp Việt Nam chọn hình thức tốn D/P 11 3.2 Nguyên nhân chủ quan 12 CHƯƠNG 4: ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP 13 4.1 Xác minh tìm hiểu đối tác kinh doanh 13 4.2 Lựa chọn phương thức toán phù hợp 13 ii Môn: Thanh toán quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên 4.3 Quy trình quản lý rủi ro chặt chẽ, hiệu 14 4.4 Giành quyền soạn thảo hợp đồng 15 4.5 Nâng cao chất lượng chuyên môn, nghiệp vụ nhân lực làm công tác ngoại thương 15 LỜI KẾT 16 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO .17 iii Môn: Thanh toán quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Tên đầy đủ TNHH Trách nhiệm hữu hạn MTV Một thành viên SXKD Sản xuất kinh doanh DN Doanh nghiệp iv Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên DANH MỤC BẢNG Bảng Bảng so sánh phương thức toán phổ biến .9 v Document continues below Discover more Triết học Mác from: Lênin TRI114 Trường Đại học… 999+ documents Go to course Triết p1 - ghi chép 24 triết học mác lê nin Triết học Mác… 100% (84) TRIẾT-1 - Phân tích nguồn gốc, chấ… Triết học Mác… 100% (63) 2019-08-07 Giao 248 trinh Triet hoc… Triết học Mác… 99% (122) Tiểu luận Triết học 12 34 Triết học Mác… 98% (123) Đề cương Triết CK Đề cương Triết CK … Triết học Mác Lênin Mơn: Thanh tốn quốc tế 99% (77) GVHD: Phạm Thị Châu Quyên QUAN ĐIỂM DUY VẬT LỜI MỞ ĐẦU 20 BIỆN CHỨNG VỀ M… Thanh tốn quốc tế mảng khơng thể tách rời đối Triết với hoạt động thương mại học 100% (33) quốc tế nói chung hoạt động xuất nhập nói riêng, song Mác… đánh giá lĩnh vực có nhiều rủi ro với việc lừa đảo hoạt động xuất nhập khẩu, gây thiệt hại không nhỏ doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập Việt Nam quốc gia chủ động hội nhập kinh tế, định hình mạng lưới gồm 17 hiệp định thương mại tự (FTA) Các FTA mở rộng cánh cửa thị trường cho hàng xuất Việt Nam Tuy nhiên, sân chơi ngày rộng lớn, doanh nghiệp Việt Nam phải đối mặt với rủi ro khâu toán quốc tế Các rủi ro toán quốc tế vấn đề xảy ngồi ý muốn q trình thực hoạt động toán quốc tế ảnh hưởng xấu đến hoạt động kinh doanh chủ thể tham gia giao dịch Các rủi ro xảy thời điểm trình thực giao dịch với chủ thể nhà xuất khẩu, nhà nhập hay ngân hàng Vụ việc gần 100 container hạt điều lừa đảo xuất sang Ý thời gian vừa qua để lại học cảnh giác, thận trọng toán thương mại quốc tế Để tránh vụ việc gian lận thương mại tương tự xảy ra, tìm hiểu đâu nguyên nhân rủi ro cần cảnh giác giao dịch thương mại quốc tế Qua việc phân tích hợp đồng cụ thể, đề tài chủ yếu nghiên cứu kỹ quy trình Thanh tốn quốc tế D/P bước kiểm tra tính đủ, hợp lệ chứng từ Từ thấy thực trạng vướng mắc để đưa giải pháp nhằm nâng cao hiệu Thanh toán hợp đồng D/P Trong q trình thực hiện, nhóm khơng tránh khỏi số sai sót xảy Rất mong nhận đánh giá góp ý từ thầy để dự án hoàn thiện Mơn: Thanh tốn quốc tế CHƯƠNG 1: GVHD: Phạm Thị Châu Quyên CƠ SỞ LÝ THUYẾT 1.1 Khái niệm Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary collection) phương thức mà người bán sau hoàn thành nghĩa vụ giao hàng, lập chứng từ toán nhờ thu (chứng từ gửi hàng hối phiếu) Người bán nhờ ngân hàng thu hộ số tiền ghi hối phiếu với điều kiện người mua trả tiền ngân hàng trao toàn chứng từ cho người mua để họ nhận hàng D/P - Documents against Payment phương thức toán nhờ thu kèm chứng từ Trong đó, tổ chức xuất chuyển thị cho ngân hàng xuất trình để giao chứng từ tiêu đề hàng hóa cho người nhập khẩu, người nhập tốn đầy đủ theo hóa đơn giá trị hối phiếu Nói cách khác, nhà nhập nhận hàng sau tốn cho ngân hàng xuất trình Phương thức gồm loại: (i) D/P at sight: toán trả tiền ngay, nhận toán nhờ thu người mua, toán viên ngân hàng giao chứng từ, yêu cầu người mua ký nhận; (ii) D/P at X days sight: tốn hối phiếu có thời hạn, tốn viên thơng báo khách hàng đến chấp nhận hối phiếu có thời hạn 1.2 Các bên tham gia Ngân hàng nhờ thu/ Ngân hàng chuyển chứng từ (Remitting Bank): - Là ngân hàng người nhờ thu ủy quyền thực nhờ thu Ngân hàng chuyển trách nhiệm với người ủy thác; chuyển nguyên vẹn chứng từ thị người ủy thác cho ngân hàng thu - Sử dụng ngân hàng người nhờ thu định làm ngân hàng thu hộ - Chịu trách nhiệm trả chi phí phát sinh cho ngân hàng thu Ngân hàng thu hộ (Collecting Bank): Môn: Thanh toán quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên - Là ngân hàng liên quan đến nghiệp vụ nhờ thu, ngân hàng gửi nhờ thu - Là ngân hàng đại lý hay chi nhánh ngân hàng chuyển có trụ sở nước người trả tiền - Ngân hàng thu hộ nhận Lệnh nhờ thu từ ngân hàng chuyển thực trao chứng từ cho người trả tiền theo điều kiện D/P ghi Lệnh nhờ thu - Ngân hàng thu phải chịu trách nhiệm Nhờ thu với ngân hàng chuyển Người trả tiền (Drawee): Là người mà Nhờ thu xuất trình để tốn quy định Lệnh nhờ thu Người uỷ thác thu/ Người nhờ thu (Principal): - Là người nhập khẩu, giao thị nhờ thu cho ngân hàng - Là mắt xích dây chuyền nhờ thu - Là người hưởng lợi nhờ thu - Là người quy định nội dung giao dịch nhờ thu - Là người chịu chi phí cuối giao dịch nhờ thu Ngân hàng xuất trình (Presenting Bank): - Nếu trực tiếp cho người trả tiền, trường hợp ngân hàng thu hộ đồng thời ngân hàng xuất trình - Người trả tiền có quan hệ tài khoản với ngân hàng thu hộ, ngân hàng thu hộ xuất trình Nhờ thu trơn Ngược lại, người trả tiền chuyển nhờ thu cho ngân hàng khác có quan hệ tài khoản với người trả tiền để xuất trình Trong trường hợp này, ngân hàng phục vụ người trả tiền trở thành ngân hàng xuất trình, chịu trách nhiệm trực tiếp với ngân hàng thu hộ.Lý chọn dự án đầu tư 1.3 Quy trình tiến hành nghiệp vụ Bước 1: Hai bên ký kết hợp đồng ngoại thương, điều khoản toán ghi rõ phương thức D/P Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Qun CHƯƠNG 2: THƠNG TIN TĨM TẮT VỀ VỤ VIỆC 2.1 Tóm tắt diễn biến thương vụ Năm doanh nghiệp xuất điều thông qua môi giới Công ty Trách Nhiệm Một Thành Viên Kim Hạnh Việt ký hợp đồng xuất Italia với số lượng 100 container hạt điều, trị giá khoảng 1.000 tỷ đồng Doanh nghiệp phát hồ sơ nhờ thu từ ngân hàng Việt Nam tới ngân hàng người mua có thay đổi số SWIFT (mã số định danh ngân hàng cung cấp Hiệp hội Viễn thông Tài Liên ngân hàng Tồn cầu); Ngân hàng người mua Thổ Nhĩ Kỳ nhận chứng từ họ thơng báo người mua khơng phải khách hàng họ trả lại chứng từ khơng ghi rõ trả theo hình thức nào, khơng cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam, cho dù ngân hàng Việt Nam gửi nhiều điện liên hệ không nhận thông tin trả lời; Ngân hàng Italy thông báo cho ngân hàng Việt Nam họ nhận chứng từ copy gốc; chứng từ gốc thất lạc nơi đâu Trước dấu hiệu trên, số doanh nghiệp chưa kịp vận chuyển khẩn cấp đề nghị ngân hàng ngăn chặn thu hồi chứng từ để dừng vận chuyển container Có doanh nghiệp ký xuất 40 container kịp thu hồi 17 container hàng, chịu quyền kiểm soát số lại Tổng cộng, 100 container ký xuất, tới thời điểm này, doanh nghiệp ngân hàng quyền kiểm soát 36 container hạt điều, trị giá triệu USD, tương đương 160 tỷ đồng 2.2 Thông tin chi tiết vụ việc Khoảng tháng 2/2022, thông qua Công ty Kim Hạnh Việt (đơn vị môi giới), doanh nghiệp kinh doanh hạt điều Việt Nam ký hợp đồng xuất 100 container hạt điều trị giá gần 1.000 tỷ đồng sang Italia theo phương thức toán nhờ thu kèm chứng từ D/P Trong trình gửi hồ sơ liên lạc với đối tác nhập khẩu, doanh nghiệp phát nhiều dấu hiệu khả nghi nên tìm cách ngăn chặn 64 container Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên tìm cách bán lại cho đối tác châu Âu Còn lại, 36 container bị chứng từ gốc Ước tính thiệt hại số lơ điều khoảng 7,02 triệu USD, tương đương 163 tỷ đồng Vào chiều ngày 8/3/2022, Hiệp hội điều Việt Nam có cơng văn hỏa tốc số 19/2022/TM-HHĐ gửi Đại sứ quán, Thương vụ Việt Nam Italia bộ, ngành Ngân hàng Nhà nước liên quan đến rủi ro 100 container hạt điều xuất sang Italia Tồn lơ hàng đóng vào 100 container, điểm đến Cảng Genoa, Cảng LA Spezia hãng tàu quốc tế Cosco, YANGMING, HMM, ONE vận chuyển Quá trình gửi hồ sơ nhờ thu từ ngân hàng Việt Nam tới đầu mối ngân hàng bên mua Italia ủy quyền đến đầu mối ngân hàng khác Thổ Nhĩ Kỳ Như vậy, có thay đổi số SWIFT (Hiệp hội Viễn thơng tài liên ngân hàng toàn cầu) Tuy nhiên, sau ngân hàng bên mua nhận chứng từ, họ thông báo người mua khách hàng họ trả lại chứng từ trên; đồng thời, không cung cấp số vận đơn, không trả lời cho ngân hàng Việt Nam, ngân hàng Việt Nam liên hệ nhiều lần Phía ngân hàng bên Việt Nam liên hệ với đầu mối ngân hàng bên mua Italia thơng báo họ nhận chứng từ sao, gốc Đặc biệt, trình làm việc, đại diện Cơng ty Kim Hạnh Việt khẳng định “không biết công ty mua hàng mà làm việc qua người môi giới khác Italy” Ở diễn biến khác, liên quan tới tình tiết xuất người cầm đủ chứng từ gốc tới nhận container điều xuất khẩu, ông Nguyễn Đức Thanh – Đại diện Tham tán Thương mại Việt Nam Italy, cho biết thương vụ tới cảng Genova phát có người trả phí cảng nộp chứng từ gốc để đòi nhận container hạt điều Việt Nam vừa cập cảng Vấn đề rủi ro cầm tay chứng từ gốc, cần đến cảng gặp hãng vận chuyển nhận hàng Chiếu theo Luật Thương mại quốc tế, hãng tàu phải giao hàng cho người nhận có chứng từ gốc, khơng bị kiện Nên để không bị hàng, Thương vụ giải thích với hãng tàu nghi vấn bị lừa, lô hàng cập cảng chưa nhận tiền, người mua, cách đó, lấy chứng từ gốc Italy chậm chút, người cầm chứng từ gốc thơng quan nhận hàng Việt Nam mà không trả tiền Lúc này, doanh nghiệp ngân hàng ngồi lửa chưa xác định xác chứng từ gốc đâu Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên Trong đó, tình hình cấp bách, số lơ hàng cập cảng, số lô khác đến Ngày 20 tháng năm 2022, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính trực tiếp hội đàm với Thủ tướng Italia Mario Draghi đề nghị hỗ trợ Hiệp hội điều Việt Nam đề nghị Đại sứ quán, Thương vụ Việt Nam Italia làm việc với quan có thẩm quyền Italia, đề nghị hãng tàu áp dụng biện pháp “khẩn cấp”, tạm thời giữ lô hàng cảng lô hàng đến; khơng giải phóng hàng cho người nhận trình vận đơn gốc Chỉ cho phép giải phóng hàng nhận xác nhận từ chủ hàng; thơng tin hãng tàu nhận từ phía người nhận hàng phải thông báo cho chủ hàng” Cuối cùng, hãng tàu Cosco đồng ý dừng việc giao lô hàng Bộ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Hồng Diên có cơng thư gửi Bộ trưởng Bộ Kinh tế Tài chính, Ngoại giao Hợp tác quốc tế Italia đề nghị bên phối hợp tham gia hỗ trợ giải việc, bảo vệ quyền lợi hợp pháp doanh nghiệp Việt Nam Bộ Ngoại giao, Bộ Nông nghiệp Phát triển nông thôn, Bộ Giao thơng vận tải, Bộ Cơng an tích cực vào cuộc, triển khai biện pháp hỗ trợ Kết giải vụ việc sau: Trong số 100 container công ty xuất Việt Nam ký hợp đồng bán cho nhóm cơng ty nhập Italia: Ngay phát dấu hiệu lừa đảo, doanh nghiệp Việt Nam phối hợp với đơn vị kịp thời dừng không giao 26 container Trong số 74 container giao hàng xuống tàu có 39 container phía Việt Nam kịp thời dừng số container cảng hóa cảnh Singapore cho quay trở lại Việt Nam Một số container đường đến cảng Italia Việt Nam đề nghị đơn vị chuyển phát chứng từ giao lại chứng từ gốc chưa giao cho ngân hàng người mua Trong số 35 container chứng từ gốc, giải 30 container đưa Việt Nam, bán cho khách hàng khác Italia bán sang nước thứ ba Với container nằm lại cảng Italia, sau trình làm việc với quan chức Italia vào ngày 27/05/2022, Tòa án dân Larino phán trả lại quyền sở hữu container nằm phạm vi tố tụng tịa Sau hai ngày, Cảnh sát Kinh tế - Tài Napoli Cảnh sát Quân đội cảng Genova Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Qun định trả container cuối cho doanh nghiệp Việt Nam Như vậy, toàn 100 container hạt điều trả lại quyền sở hữu cho doanh nghiệp Việt Nam 2.3 Tổn thất thực tế Để xử lý lô hàng này, Doanh nghiệp bỏ nhiều thời gian chi phí liên quan đến đặt cọc/bảo lãnh ngân hàng, chi phí đàm phán để giữ quyền kiểm sốt Container; chi phí vận chuyển hàng lại Việt Nam, chi phí liên quan đến việc tìm kiếm đối tác khác để giao kết, xử lý lô hàng, … Hơn nữa, việc đặt cọc/bảo lãnh ngân hàng 100% giá trị lô hàng gây việc chiếm dụng vốn doanh nghiệp, gây cản trở việc thực hợp đồng hay tái đầu tư Môn: Thanh toán quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên CHƯƠNG 3: NGUYÊN NHÂN DẪN ĐẾN TRANH CHẤP 3.1 Rủi ro phương thức D/P bị lợi dụng 3.1.1 So sánh phương thức toán phổ biến Trong việc này, doanh nghiệp Việt thực hợp đồng phương thức toán D/P rủi ro xảy doanh nghiệp Việt Nam quyền kiểm soát chứng từ gốc Bảng Bảng so sánh phương thức toán phổ biến Điện chuyển tiền Trả tiền nhận chứng từ (T/T) (D/P) Thư tín dụng (L/C) Định Ngân hàng người Nhà xuất định nghĩa mua chuyển tiền cho ngân hàng xuất trình ngân hàng việc ngân hàng người bán giao chứng từ cho nhà trả tiền người bán Khi người mua nhập nhà nhập ngân hàng nhận yêu cầu toán đầy đủ hóa chứng từ người đơn hối phiếu kèm bán gửi đến kiểm tra theo Hay nói cách khác, chứng từ phù nhà nhập hợp với quy định L/C thư cam kết nhận chứng từ L/C ngân hàng thời điểm họ toán tiền cho ngân hàng trả tiền Để đảm bảo việc tốn ngân hàng thường xun u cầu người mua phải ký quỹ trước số tiền định, chí 100% giá trị hợp đồng Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên Ưu Nhà nhập khẩu: điểm Thuận lợi thủ tục sợ hàng gắn việc toán chuyển tiền đơn giản toán với vận tải hàng quy định thư hóa tín dụng việc Nhà xuất khẩu: Người xuất không Nhanh chóng nhận Nhà nhập kiểm tra tiền thời gian chứng từ trước chuyển tiền ngắn định toán Ngân hàng: Là Trách nhiệm ngân trung gian toán hàng cao hơn: khống chế túy để hưởng người mua chứng phí, khơng có trách từ Ngân hàng thực người mua có muốn trả tiền hay khơng Chậm trễ việc chuyển chứng từ hạn chế tối đa Người nhập yên tâm người nhiệm, kiểm tra xuất phải làm hợp lý thời gian tất theo tốn lượng quy định L/C để tiền chuyển đảm bảo việc người xuất toán tiền (nếu không người xuất tiền) Nhược điểm Bên chuyển Chưa ràng buộc người Với người xuất tiền trước rủi ro nhập (có thể nhận khẩu: Nếu khơng hiểu thuộc bên khơng nhận hàng) Việc tốn rõ phương thức Người nhập nhận tốn, khơng xuất chủ yếu thực chứng từ hàng hóa trình chứng từ điện nên thời không phù hợp với quy định gian toán nhanh, phát Tốc độ toán chậm L/C xuất trình muộn so với thời hạn sai sót sau Các ngân hàng khơng chuyển khó chịu trách nhiệm 10 hiệu lực bị từ chối tốn Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên khăn việc thông chậm trễ hay thất lạc báo, điều chỉnh chứng từ Với người nhập khẩu: Có thể bị chôn người thụ vốn ngân hàng ký hưởng nhận tiền quỹ lâu 3.1.2 Lý doanh nghiệp Việt Nam chọn hình thức tốn D/P Có thể thấy L/C phương thức tốn gây rủi ro cho nhà xuất Việt Nam Tuy vậy, L/C không sử dụng thương vụ lý sau: Thứ nhất, thơng thường, hàng nơng sản có giá trị thấp, lơ hàng có trị giá vài trăm nghìn USD Người mua khơng mua nhiều lúc, mà họ mua gối đầu, lô nhỏ Trong trường hợp lô hàng mở L/C tháng doanh nghiệp phải mở đến vài chục L/C Trong khi, mở L/C phải ký quỹ ngân hàng theo tỷ lệ Như vậy, người mua bị đọng vốn ngân hàng suốt thời gian chờ nhận hàng, lên đến tháng trời Như vậy, người mua gặp bất lợi Nếu doanh nghiệp xuất Việt Nam chọn phương thức L/C đối tác Thứ hai, thời gian để nhận L/C ngân hàng người mua dài, phải tuần mà giá thị trường biến động ngày Trong đó, phải nhận L/C người bán giao hàng Cả hai bên mong muốn kết thúc thương vụ nhanh thay tốn q nhiều thời gian Chính thế, thực tế, L/C chiếm khoảng 5% tỷ lệ toán thực tế hàng nông sản (Theo ông Trần Thanh Hải, Phó Cục trưởng cục Xuất Nhập khẩu, Bộ Cơng Thương) Trong đó, D/P có lợi thủ tục đơn giản quan trọng không phí nên có đến 80% - 90% doanh nghiệp xuất nhân điều chọn D/P cịn tiềm ẩn nhiều rủi ro 11 Mơn: Thanh toán quốc tế 3.2 Nguyên nhân chủ quan GVHD: Phạm Thị Châu Qun Chưa tìm hiểu kỹ thơng tin đối tác: Đây giai đoạn kinh tế Việt Nam dần hồi phục lại sau hoạt động giãn cách COVID-19, doanh nghiệp bắt đầu nhận đơn hàng quốc tế nhiều hơn, dẫn đến việc chủ quan, quan tâm đến lợi nhuận mà không thẩm định thông tin đối tác Nên dẫn đến việc bị lừa đảo chưa nắm thông tin quan trọng cịn thiếu sót việc xác minh danh tính doanh nghiệp đối tác Quá phụ thuộc vào công ty môi giới: Tất doanh nghiệp xuất điều Việt Nam ký qua môi giới, rõ đối tác khơng có hành động xác minh danh tính nhà nhập Bên cạnh đó, doanh nghiệp Việt khơng làm chủ khâu ký kết hợp đồng Chỉ thông qua công ty môi giới mà bạn hàng có thẩm quyền để ký kết hợp đồng mua bán hay không dẫn đến trường hợp điều tra phát có doanh nghiệp 10 năm khơng hoạt động Mặc khác, năm qua, Việt Nam chịu phụ thuộc lớn vào Trung Quốc, thị trường Trung Quốc biến động ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động xuất nhập Việt Nam người nông dân biết tầm ảnh hưởng đối tác Trung Quốc nên chịu nhiều thiệt thịi rủi ro tình trạng “giải cứu nông sản” thường xuyên diễn Với tâm lý muốn giảm bớt phụ thuộc vào đối tác đất nước tỷ dân nên doanh nghiệp Việt Nam mong muốn tìm kiếm hội mở rộng thị trường sang quốc gia khác Và có hội, doanh nghiệp sẵn sàng chấp nhận rủi ro để tìm tia hy vọng việc mở rộng thị trường Đây tâm lý chung người Việt nên gây vụ việc 12 Mơn: Thanh tốn quốc tế GVHD: Phạm Thị Châu Quyên CHƯƠNG 4: ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP 4.1 Xác minh tìm hiểu đối tác kinh doanh Xác minh đối tác kinh doanh yêu cầu tất yếu, thường xuyên thực trước đến hợp tác, đặc biệt hợp đồng lớn nhằm tránh lãng phí thời gian, lừa đảo, hiệu quả,… Đồng thời, biện pháp nhằm củng cố lòng tin đối tác thật mong muốn hợp tác lâu dài, có lợi Các doanh nghiệp bn bán quốc tế cần xác minh, tìm hiểu về: tên, địa chỉ, địa vị pháp lý, lực tài chính, Giấy phép kinh doanh, ID chủ doanh nghiệp, công nghệ, uy tín, kinh nghiệm, doanh nghiệp cần xác minh Để xác minh đối tác kinh doanh, doanh nghiệp nhờ đến đơn vị làm thẩm định tín nhiệm (bao gồm thương mại pháp lý), quan Phịng Thương mại Cơng nghiệp, Ngân hàng, công ty tư vấn thực theo yêu cầu khách hàng kỹ nghiệp vụ thông qua liệu có kênh thơng tin họ để thẩm định đối tác nước cách cẩn thận Trong trường hợp này, thương nhân Việt Nam bán 100 container hạt điều cho nhiều đối tác thông qua nhà môi giới giao dịch hồn tồn dựa tin tưởng với nhà mơi giới Điều bộc lộ rõ điểm yếu thương mại quốc tế Việt Nam thường không kiểm tra đối tác thương mại trước thực giao dịch Ngay có vài lần hợp tác thuận lợi trước đó, quy trình xác minh phải tiếp tục trì đặc biệt cẩn thận với giao dịch có giá trị hợp đồng lớn 4.2 Lựa chọn phương thức toán phù hợp Có nhiều phương thức tốn khác nhau, song phương thức tốn nhìn chung có ưu nhược điểm Do đó, việc lựa chọn phương thức tốn phù hợp cịn tùy thuộc vào nhiều yếu, nói đến mối quan hệ, mức độ chấp nhận rủi ro, thơng lệ thị trường, thói quen giao dịch, chi phí, thời gian theo yêu cầu bên dẫn dắt giao dịch Doanh nghiệp cần xem xét mối quan hệ đánh giá với tình hình thực tế để tiến hành lựa chọn cho phù hợp Đối với số mặt hàng nơng sản nói chung hạt điều nói riêng phương thức phổ biến xuất 13