thảo luận bộ môn luật ngân hàng buổi thảo luận thứ hai một người nước ngoài có được thành lập ngân hàng tại việt nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT TP HỒ CHÍ MINH KHOA QUẢN TRỊ LỚP: 96 – QTL43A  BÀI THẢO LUẬN BỘ MÔN LUẬT NGÂN HÀNG BUỔI THẢO LUẬN THỨ HAI STT Họ tên Vũ Thị Lan Trần Lê Phương Anh Nguyễn Văn Lãm Nguyễn Thị Ninh Giang Nguyễn Khánh Linh Nguyễn Thị Phương Linh Phan Hoài Linh MSSV 1853401020116 1853401020018 1853401020115 1853401020052 1853401020123 1853401020127 1853401020130 Năm học: 2021-2022 Chức vụ Nhóm trưởng Thành viên Thành viên Thành viên Thành viên Thành viên Thành viên MỤC LỤC Câu hỏi: 1 Một người nước ngoài có được thành lập ngân hàng tại Việt Nam? .1 Anh (chị) phân biệt hoạt động tín dụng ngân hàng Nhà nước hoạt động tín dụng tổ chức tín dụng Nêu điểm khác biệt cấu tổ chức doanh nghiệp công ty cổ phần theo Luật Doanh nghiệp TCTD công ty cổ phần theo Luật Các TCTD, lại có khác biệt đó? Nhận định: Mọi TCTD hoạt động ngân hàng mục tiêu lợi nhuận Tổ chức tín dụng nộp đơn xin phá sản hoạt động thua lỗ mà không muốn khôi phục hoạt động Ban kiểm soát đặc biệt nộp đơn xin phá sản tổ chức tín dụng hết kiểm sốt mà tổ chức tín dụng khơng thể hoạt động bình thường Công ty tài khơng tiến hành mở tài khoản cho khách hàng Tổ chức tín dụng nước muốn hoạt động ngân hàng Việt Nam thành lập hình thức chi nhánh ngân hàng nước .7 Cá nhân nắm giữ 20% vốn điều lệ ngân hàng thương mại cổ phần 7 Tổ chức tín dụng nhận tiền gửi vàng 8 Mọi tổ chức tín dụng nhận tiền gửi ngoại tệ Khoản vay đặc biệt khơng cần hồn trả sau hết kiểm soát đặc biệt mà tổ chức tín dụng phải phá sản sáp nhập với tổ chức tín dụng khác .8 10 Ban kiểm sốt đặc biệt quan có thẩm quyền định gia hạn chấm dứt thời hạn kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam BUỔI THẢO LUẬN SỐ Câu hỏi: Một người nước ngoài có được thành lập ngân hàng tại Việt Nam? Một người nước ngoài không được thành lập ngân hàng tại Việt Nam CSPL: Điều 4.2, Điều 6.2, Điều 17.1, Điều 74  Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017; Điều 9.2.e Thông tư 40/2011/TT-NHNN sửa đổi Điều 1.2 Thông tư 17/2018/TT-NHNN Ngân hàng bao gồm ngân hàng thương mại (bao gồm NHTM cổ phần NHTM TNHH 1TV), ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã → Điều 4.2 Luật Các TCTD 2010 Điều kiện chủ thể sáng lập thành lập Ngân hàng:  NHTMCP: Cổ đông sáng lập cá nhân phải mang quốc tịch VN → Điều 9.2.e Thông tư 40/2011/TT-NHNN sửa đổi Điều 1.2 Thông tư 17/2018/TT-NHNN  NHTM TNHH 1TV: Chủ thể thành lập đồng thời chủ sở hữu Nhà nước → Điều 6.2 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017  NH sách: Do CP thành lập → Điều 17.1 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017  NH HTX: Chủ thể thành lập bao gồm tất quỹ tín dụng nhân dân pháp nhân góp vốn khác → Điều 74 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017 Như một người nước ngoài không được thành lập ngân hàng tại Việt Nam Anh (chị) phân biệt hoạt động tín dụng ngân hàng Nhà nước hoạt động tín dụng tổ chức tín dụng Tiêu chí Hoạt động tín dụng ngân hàng Nhà nước Hoạt động tín dụng tổ chức tín dụng Chủ thể Ngân hàng Nhà nước (khoản Điều Tổ chức tín dụng (Chương IV Luật thực Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tín dụng 2010, sửa đổi bổ 2010) sung 2017) Bản Hoạt động tín dụng ngân hàng nhà Hoạt động vay vay thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam chất Mục đích tín dụng Nhà nước hoạt động thực chức quản lý nhà nước (là ổn định giá trị đồng tiền, đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng hệ thống TCTD) Khơng mục tiêu lợi nhuận Chủ thể Là TCTD Chính phủ nhận tín dụng Hoạt động tín dụng của TCTD đa phần nhằm mục đích tìm kiếm mục tiêu lợi nhuận Là tổ chức cá nhân xã hội Hình Hình thức tái cấp vốn ba dạng: thức thể - Cho vay có bảo đảm giấy tờ có - Hoạt động bao toán; giá; - Chiết khấu giấy tờ có giá; - Bảo lãnh ngân hàng; - Hình thức khác - Cho vay theo hồ sơ - Cho thuê tài chính; tín dụng - Cho vay; - Cho vay trường hợp đặc biệt - Chiết khấu giấy tờ có giá - Bảo lãnh cho TCTD vay vốn cơng cụ chuyển nhượng; nước ngồi; - Các nghiệp vụ tín dụng khác - Tạm ứng cho NSNN Thời hạn Ngắn hạn (Tái cấp vốn) không Ngắn hạn, trung hạn dài hạn 02 năm theo phương án phục hồi (Trường hợp đặc biệt) thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam Nêu điểm khác biệt cấu tổ chức doanh nghiệp công ty cổ phần theo Luật Doanh nghiệp TCTD công ty cổ phần theo Luật Các TCTD, lại có khác biệt đó? 05 điểm khác biệt cấu tổ chức doanh nghiệp công ty cổ phần theo Luật Doanh nghiệp TCTD công ty cổ phần theo Luật Các TCTD là: Tiêu chí TCTD công ty cổ phần theo Luật Các tổ chức tín dụng 2010, sửa đổi bổ sung năm 2017 Công ty cổ phần theo Luật Doanh nghiệp 2020 Bầu, bổ nhiệm Luật quy định cụ thể, chi tiết giới Luật không quy định chi tiết, máy quản trị hạn việc bầu, bổ nhiệm máy quy định tiêu chuẩn điều hành quản trị, điều hành: làm thành viên máy quản trị điều hành - Các trường hợp không đảm nhiệm chức vụ (Điều 33); - Các trường hợp không đảm nhiệm chức vụ (Điều 34); - Các trường hợp đương nhiên tư cách (Điều 35) thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam Sự tham gia chủ thể khác tổ chức máy quản trị, điều hành Có tham gia NHNN việc Việc tổ chức máy quản tổ chức máy quản trị, điều hành: trị, điều hành khơng có tham gia chủ thể khác - Việc miễn nhiệm, bãi nhiệm, trường hợp đương nhiên tư cách Ban quản trị, điều hành phải có văn báo cáo NHNN (Điều 35.2, 36.3); - NHNN có quyền định, tạm đình chức danh Ban quản trị, điều hành (Điều 37.1); - Danh sách ứng viên Ban quản trị, điều hành để bầu, bổ nhiệm phải báo cáo có chấp thuận NHNN văn (Điều 51) Mơ hình quản trị Mơ hình quản trị phức tạp hơn: Cơng ty có quyền lựa chọn mơ hình quản trị theo - Không lựa chọn mơ hình quản mơ hình (Điều 137.1) trị; - Vừa có Ban kiểm sốt, vừa có thành viên HĐQT độc lập Ủy ban trực thuộc Đại hội đồng cổ đơng - Ít phải có 100 cổ đơng, trừ ngân hàng thương mại kiểm sốt đặc biệt thực phương án chuyển giao bắt buộc quy định Mục 1đ Chương VIII Luật (Điều 52.6); - Ít phải có 03 cổ đơng (Điều 111.1.b); - Không yêu cầu tỉ lệ sở hữu cổ đông; - Chỉ hạn chế quyền chuyển nhượng cổ phần phổ thông - Mỗi cá nhân sở hữu không 5%, cổ đông sáng lập (Điều tổ chức sở hữu không 15%, trừ 120); số trường hợp ngoại lệ (Khoản 1, - HĐQT có thẩm quyền yêu Điều 55); cầu triệu tập ĐHĐCĐ (Điều thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam - Nhiều hạn chế đặt 140) việc chuyển nhượng cổ phần ban Quản trị, điều hành, ban kiểm sốt cổ đơng sáng lập (Điều 56); - NHNN có thẩm quyền yêu cầu triệu tập ĐHĐCĐ (Điều 60) Ban kiểm toán nội Phải thành lập kiểm toán nội trực - Tùy trường hợp mà có thuộc Ban kiểm sốt (Điều 41) khơng có Ủy ban kiểm tốn nội (Điều 137.1.a); - Ủy ban kiểm toán nội trực thuộc Hội đồng quản trị (Điều 137.1.b)   Những khác biệt xuất phát từ đặc trưng tổ chức tín dụng nói chung tổ chức tín dụng cơng ty cổ phần theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng so với công ty cổ phần theo quy định Luật Doanh nghiệp, đối tượng kinh doanh tổ chức tín dụng tiền tệ Đối tượng kinh doanh dẫn đến rủi ro cao, cần phải có yêu cầu, quy định chi tiết để điều chỉnh hoạt động tổ chức tín dụng Thứ nhất, bầu, bổ nhiệm máy quản trị điều hành, hoạt động tổ chức tín dụng có nhiều rủi ro, đòi hỏi người lãnh đạo, điều hành phải đạt điều kiện, tiêu chuẩn định Thêm vào đó, việc Luật Các tổ chức tín dụng đặt quy định trường hợp không đảm nhiệm chức vụ, không đảm nhiệm chức vụ, đương nhiên tư cách nhằm đảm bảo tính minh bạch, tách bạch hoạt động tổ chức tín dụng Thứ hai, tham gia chủ thể khác tổ chức máy quản trị, điều hành mà cụ thể Ngân hàng Nhà nước: Ngân hàng Nhà nước không can thiệp vào việc tra, giám sát hoạt động tổ chức tín dụng mà cịn can thiệp vào hệ thống lãnh đạo, điều hành nhằm đảm bảo ổn định hoạt động tổ chức tín dụng, hạn chế rủi ro xảy Thứ ba, mơ hình quản trị: Việc quy định cụ thể cấu tổ chức khơng có quyền lựa chọn mơ hình quản trị tổ chức tín dụng cơng ty cổ phần nhằm đảm bảo thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thành lập Ban kiểm soát nội bộ, phận bắt buộc phải có nhằm bảo đảm phịng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro đạt yêu cầu đề đảm bảo tính trung thực, hợp lý, đầy đủ cho hệ thống thông tin tài hệ thống thơng tin quản lý Thứ tư, Đại hội đồng cổ đông: Việc quy định số lượng cổ đông tỷ lệ vốn điều lệ tối đa mà cổ đông nắm giữ xuất phát từ điều kiện vốn điều lệ cao tổ chức tín dụng Bên cạnh đó, việc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền yêu cầu triệu tập Đại hội đồng cổ đông nhằm đảm bảo việc tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước nói Thứ năm, với đặc trưng hoạt động kinh doanh rủi ro cao việc thành lập kiểm tốn nội bắt buộc nhằm đảm bảo hoạt động tổ chức tín dụng diễn cách an tồn, hiệu quả, pháp luật thơng qua rà sốt, đánh giá độc lập, khách quan tính thích hợp tuân thủ quy định, sách nội bộ, thủ tục, quy trình thiết lập đưa kiến nghị nhằm nâng cao hiệu hệ thống, quy trình, quy định Nhận định: Mọi TCTD hoạt động ngân hàng mục tiêu lợi nhuận Nhận định SAI Không phải tất TCTD hoạt động ngân hàng mục tiêu lợi nhuận, kể đến như, ngân hàng sách (thường ngân hàng thuộc sở hữu nhà nước, thành lập thực hoạt động khơng mục tiêu lợi nhuận nhằm phục vụ sách kinh tế, xã hội nhà nước) CSPL: Điều Quyết định số 131/2002/QĐ - TTg ngày 04/10/2002 việc thành lập Ngân hàng Chính sách xã hội Việt Nam, Điều 17.1 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017 Tổ chức tín dụng nộp đơn xin phá sản hoạt động thua lỗ mà không muốn khôi phục hoạt động Nhận định SAI Căn khoản Điều 155 Luật CTCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017, TCTD không phép chủ động nộp đơn xin phá sản hoạt động thua lỗ mà không muốn khôi phục hoạt động Chỉ Ngân hàng Nhà nước có văn việc chấm dứt kiểm soát đặc biệt, văn không áp dụng hay chấm dứt áp dụng biện pháp phục hồi khả toán tổ chức tín dụng biện pháp phục hồi khả tốn mà tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng phá sản, tổ chức tín dụng phép làm đơn u thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam cầu tòa án mở thủ tục giải yêu cầu tuyên bố phá sản theo quy định Luật Phá sản doanh nghiệp CSPL: khoản Điều 155 Luật CTCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017 Ban kiểm soát đặc biệt nộp đơn xin phá sản tổ chức tín dụng hết kiểm sốt mà tổ chức tín dụng khơng thể hoạt động bình thường Nhận định SAI CSPL: khoản Điều 148, khoản Điều 155 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017.  Căn khoản Điều 148 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017, Ban kiểm sốt đặc biệt khơng có nhiệm vụ nộp đơn xin phá sản tổ chức tín dụng hết kiểm sốt mà tổ chức tín dụng khơng thể hoạt động bình thường Việc nộp đơn xin phá sản phải tổ chức tín dụng làm đơn yêu cầu tòa án mở thủ tục giải yêu cầu tuyên bố phá sản theo quy định Luật Phá sản doanh nghiệp, theo khoản Điều 155 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017 Cơng ty tài khơng tiến hành mở tài khoản cho khách hàng Nhận định sai CSPL: Khoản Điều 109 Luật tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi bổ sung 2017 Cơng ty tài tiến hành mở tài khoản tiền gửi, tài khoản quản lý tiền vay cho khách hàng Tổ chức tín dụng nước ngồi muốn hoạt động ngân hàng Việt Nam thành lập hình thức chi nhánh ngân hàng nước Nhận định sai CSPL: khoản Điều Luật các  tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi bổ sung 2017 Vì tổ chức tín dụng nước ngồi diện thương mại Việt Nam hình thức văn phịng đại diện, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tài liên doanh, cơng ty tài 100% vốn nước ngồi, cơng ty cho th tài liên doanh, cơng ty cho th tài 100% vốn nước ngồi Trong Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước loại hình ngân hàng thương mại; cơng ty tài liên doanh, cơng ty tài 100% vốn nước ngồi loại hình cơng ty tài chính; cơng ty cho th tài liên doanh, cơng ty cho th tài 100% vốn nước ngồi loại hình cơng ty cho thuê tài Nên Tổ chức tín dụng nước thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam 10 ngồi muốn hoạt động ngân hàng Việt Nam thành lập hình thức chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi, cơng ty tài liên doanh, cơng ty tài 100% vốn nước ngồi, cơng ty cho th tài liên doanh, cơng ty cho th tài 100% vốn nước ngồi Cá nhân nắm giữ 20% vốn điều lệ ngân hàng thương mại cổ phần Nhận định sai CSPL: Khoản Điều 55 Luật các  tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi bổ sung 2017 Vì ngân hàng thương mại cổ phần loại hình tổ chức tín dụng cơng ty cổ phần Trong loại hình cổ đơng cá nhân không sở hữu vượt 5% vốn điều lệ tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng nhận tiền gửi vàng Nhận định sai CSPl: Khoản 13 Điều Luật các  tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi bổ sung 2017, Khoản Điều Thông tư 12/2012/TT-NHNN sửa quy định chấm dứt huy động cho vay vốn vàng Nhận tiền gửi hoạt động nhận tiền tổ chức, cá nhân hình thức tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu hình thức nhận tiền gửi khác theo ngun tắc có hồn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận Đồng thời Tổ chức tín dụng khơng huy động vốn vàng, trừ trường hợp phát hành chứng ngắn hạn vàng để chi trả vàng theo yêu cầu khách hàng số vàng thu nợ tồn quỹ khơng đủ để chi trả Mọi tổ chức tín dụng nhận tiền gửi ngoại tệ Nhận định sai Vì khơng phải tổ chức tín dụng nhận tiền gửi ngoại tệ Ví dụ tổ chức tài vi mơ nhận tiền gửi đồng Việt Nam CSPL: Khoản Điều 119 Luật Các TCTD 2010, sửa đổi bổ sung 2017 Khoản vay đặc biệt khơng cần hồn trả sau hết kiểm soát đặc biệt mà tổ chức tín dụng phải phá sản sáp nhập với tổ chức tín dụng khác Nhận định SAI.  thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam thao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.namthao.luan.bo.mon.luat.ngan.hang.buoi.thao.luan.thu.hai.m£t.ngu€i.nu•c.ngo€i.c•.du£c.th€nh.l£p.ngan.h€ng.t£i.vi£t.nam