Đối với tài sản thông thường, khi thực hiện hợp đồng thế chấp thì bên nhận thế chấp sẽ là bên nắm giữ bản chính giấy tờ chứng minh sở hữu tài sản giấy chứng nhận quyền sử dụng Trang 9
Tính cấp thiết của đề tài
Các giao dịch dân sự và thương mại ngày càng phát triển, mở ra cơ hội cho các chủ thể tìm kiếm lợi ích Trong bối cảnh hội nhập quốc tế, giao dịch thương mại xuyên biên giới, đặc biệt là các giao dịch vay vốn phục vụ sản xuất kinh doanh, đã trở thành yếu tố thiết yếu trong đời sống kinh tế của Việt Nam.
Thế chấp tài sản là tàu biển đang trở thành một nhu cầu thiết yếu và gia tăng trong lĩnh vực kinh doanh vận tải đường biển, giúp các cá nhân và doanh nghiệp vay vốn để phát triển Tuy nhiên, do tính chất đặc thù của tàu biển, việc thiết lập biện pháp thế chấp để đảm bảo giao dịch gặp nhiều vấn đề pháp lý phức tạp, nhất là trong các giao dịch có yếu tố nước ngoài.
Tàu biển là phương tiện vận tải có giá trị lớn, ví dụ như một tàu chở hàng khô 22.500 tấn có thể được định giá lên đến 244.063.000.000 đồng vào năm 2008 Do giá trị cao, ít doanh nghiệp tự bỏ vốn để mua hoặc đóng tàu biển, mà thường sử dụng tàu biển làm tài sản đảm bảo cho vay tín dụng Trong kinh doanh, tàu biển có thể được thế chấp dưới hai hình thức: tàu hiện hữu hoặc tàu hình thành trong tương lai Tuy nhiên, việc xác định quyền sở hữu tài sản trong quá trình hình thành gặp nhiều khó khăn do các bộ phận tàu có thể được sản xuất ở nhiều nơi khác nhau, dẫn đến các vấn đề pháp lý phức tạp, đặc biệt là trong việc công chứng hợp đồng thế chấp tàu biển.
Hồ sơ lưu trữ tại Phòng Công chứng số 1 thành phố Hồ Chí Minh cho thấy rằng, trong giao dịch thế chấp tàu biển, bên nhận thế chấp thường không nắm giữ bản chính giấy tờ chứng minh sở hữu tài sản, mà dựa vào hợp đồng thế chấp tàu biển ký kết giữa các bên Điều này xảy ra do giấy tờ chứng nhận sở hữu được lưu trên tàu, trong khi tàu có thể đang ở một địa điểm khác Mặc dù từ năm 2006 trở về trước, giao dịch thế chấp tàu biển phải được công chứng, hiện nay vẫn có nhu cầu công chứng hợp đồng này Vấn đề pháp lý đặt ra là liệu hợp đồng thế chấp tàu biển có thể được sử dụng làm căn cứ bảo đảm và cách thức thực hiện cưỡng chế trong trường hợp phát sinh tranh chấp, mặc dù giao dịch này giữa các bên là cần thiết.
Pháp luật Việt Nam hiện chưa có quy định riêng về trình tự thủ tục giao dịch thế chấp tàu biển, mà vẫn phải áp dụng theo quy định về thế chấp tài sản chung trong Bộ luật Dân sự.
Để tạo sự chủ động cho người có quyền và đảm bảo an toàn trong giao dịch, việc nghiên cứu và xây dựng cơ chế thi hành các giao dịch qua các biện pháp bảo đảm cụ thể là rất cần thiết Tác giả đã chọn đề tài “Nghiên cứu pháp luật một số nước trên thế giới nhằm hoàn thiện pháp luật Việt Nam về thế chấp tàu biển” với mục tiêu đề xuất các phương án cải thiện quy định pháp luật Việt Nam liên quan đến thế chấp tàu biển, dựa trên kinh nghiệm từ các quốc gia có nền hàng hải phát triển.
Tình hình nghiên cứu
Hiện tại, Bộ luật Hàng hải năm 2005 và Bộ luật Dân sự năm 2005 cùng các văn bản hướng dẫn là cơ sở pháp lý chính điều chỉnh giao dịch thế chấp tàu biển Tuy nhiên, hai bộ luật này sẽ sớm được thay thế bởi Bộ luật Hàng hải mới.
2 Ngày Bộ Luật dân sự năm 2005 có hiệu lực luật Dân sự năm 2015 (có hiệu lực ngày 01 tháng 01 năm 2017) và Bộ luật Hàng hải
Luật năm 2015 có hiệu lực từ ngày 01 tháng 07 năm 2017, nhưng hiện tại vẫn chưa có văn bản dưới luật nào hướng dẫn thi hành cụ thể cho lĩnh vực thế chấp đặc thù này.
Trong môi trường học thuật Việt Nam, nghiên cứu về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự còn hạn chế, dẫn đến tài liệu tham khảo trong nước không phong phú Các công trình đáng chú ý mà tác giả tiếp cận bao gồm nghiên cứu của Nguyễn Ngọc Điện (1999) về tài sản trong Luật dân sự Việt Nam và một số suy nghĩ về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong luật dân sự Việt Nam, cả hai đều được xuất bản bởi Nxb Trẻ tại Thành phố Hồ Chí Minh.
Luật nghĩa vụ dân sự và bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự đã được phân tích trong các công trình như Bản án và bình luận bản án (2012), tuy nhiên, chưa đi sâu vào chế định bảo đảm thực thi nghĩa vụ đối với tài sản, đặc biệt là tàu biển Luận văn TS của Bùi Ngọc Cường (2001) cũng đề cập đến hình thức bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh, nhưng chỉ nêu tàu biển như một ví dụ mà không phân tích sâu về đặc thù và giải pháp cho chế định này Ngoài ra, các nghiên cứu của Nguyễn Ngọc Điện cũng đã chỉ ra lỗ hổng giữa quy định pháp luật và nhu cầu thực tiễn trong giao dịch dân sự, nhấn mạnh việc xây dựng chế định vật quyền để hoàn thiện pháp luật bảo đảm nghĩa vụ.
Năm 2009, tại Tọa đàm "Tổng kết tình hình thi hành các quy định về hợp đồng trong Bộ luật Dân sự 2005" do Bộ Tư pháp tổ chức ở Hà Nội, đã có những phân tích về giao dịch bảo đảm, cùng với bài viết của Trương Thanh Đức năm 2011 về "Đúng sai của ủy quyền thế chấp" trên Thị trường tài chính tiền tệ Tuy nhiên, các bài viết này chủ yếu tập trung vào những vấn đề pháp lý chung trong thực tiễn thực thi các biện pháp bảo đảm bằng tài sản, trong khi phân tích về thế chấp tàu biển vẫn còn thiếu sót Tài liệu tham khảo lý luận trong nước về chủ đề này rất hạn chế.
Việc tìm kiếm và tiếp cận pháp luật về thế chấp tàu biển ở các quốc gia phát triển hàng hải như Hoa Kỳ, Anh và Hà Lan là một thách thức lớn, do phần lớn tài liệu tham khảo chủ yếu dựa vào án lệ Quy trình tiếp cận án lệ và tài liệu vụ việc từ nước ngoài cũng gặp nhiều khó khăn Trong luận văn này, tác giả đã sử dụng bốn công trình quan trọng, bao gồm "Problems and Materials on Secured Transactions" của Douglas J Whaley và Stephen M McJohn (2010), cùng với "Real Estate Perspective" của Halbert C Smith (1987).
B Corgel and Halbert C David C Ling's "Real Estate Perspectives" and Louise Gullifer's "Goode on Legal Problems of Credit and Security" (Fourth Edition, Sweet & Maxwell) provide an overview of the legal framework surrounding the security of valuable assets and future interests in the UK, the US, and the Netherlands However, they do not compare the relevant regulations of these legal systems.
Luận văn này mang tính mới mẻ trong việc so sánh luật quốc tế và đặc biệt là đối với Việt Nam, khi tập trung vào các quy định pháp luật liên quan đến thế chấp tàu biển Kết quả nghiên cứu sẽ góp phần quan trọng vào quá trình cải cách và hoàn thiện pháp luật về thế chấp tàu biển tại Việt Nam.
Mục đích, nhiệm vụ và phạm vi nghiên cứu
Nghiên cứu Bộ luật Dân sự và Bộ luật Hàng hải Việt Nam, cùng với quy định về thế chấp tàu biển ở một số quốc gia, nhằm làm rõ các vấn đề lý luận cơ bản về thế chấp tàu biển Các khía cạnh quan trọng bao gồm tài sản thế chấp, hình thức hợp đồng, phạm vi thế chấp, quyền và nghĩa vụ của bên thế chấp và bên nhận thế chấp, cũng như trình tự, thủ tục thực hiện việc thế chấp, đăng ký thế chấp và xử lý tài sản thế chấp Từ đó, bài viết đề xuất những luận cứ khoa học để hoàn thiện pháp luật Việt Nam về thế chấp tàu biển, đặc biệt là từ ngày 01/07/2017 khi Bộ luật Hàng hải năm 2015 có hiệu lực.
Nhiệm vụ Để đạt được mục đích đó, đề tài tập trung vào những nhiệm vụ cơ bản sau:
Bài viết phân tích quy định pháp luật hiện hành về thế chấp tàu biển qua các thời kỳ phát triển và tại thời điểm hiện nay của một số quốc gia, nhằm tìm ra các yếu tố cốt lõi của giao dịch thế chấp tàu biển Tác giả chú trọng vào tư tưởng làm luật của các quốc gia theo hệ thống Dân luật và Thông luật, bởi vì trong khái niệm về thế chấp tài sản, các nhà làm luật Việt Nam đã lựa chọn định nghĩa kết hợp cả hai tư tưởng này, như được thể hiện trong Bộ luật Dân sự năm 2005.
Năm 2015, khái niệm thế chấp đã không còn gắn liền với bất động sản như trước đây, mà thay vào đó, định nghĩa thế chấp theo tư tưởng của hệ thống Dân luật đã được điều chỉnh Bộ luật dân sự năm 1995 khẳng định rằng tài sản thế chấp phải là bất động sản, cho thấy sự liên kết chặt chẽ giữa hai khái niệm này.
Bài viết này sẽ so sánh các quy định pháp luật liên quan đến giao dịch thế chấp tàu biển theo từng nhóm vấn đề, nhằm xác định những điểm chung, điểm riêng và những đặc thù của từng quy định.
Bài viết phân tích và đối chiếu quy định về thế chấp tàu biển giữa một số quốc gia phát triển như Vương quốc Anh, Pháp và Nhật Bản với pháp luật Việt Nam Qua đó, bài viết sẽ chỉ ra những điểm tương đồng và khác biệt giữa hệ thống pháp luật của Việt Nam và các quốc gia này, nhằm làm rõ những yếu tố ảnh hưởng đến quy định thế chấp tàu biển trong bối cảnh toàn cầu.
Bài viết tập trung vào việc phân tích các khía cạnh quan trọng của pháp luật điều chỉnh quan hệ thế chấp tàu biển, bao gồm tài sản thế chấp, hình thức hợp đồng, phạm vi thế chấp, quyền và nghĩa vụ của bên thế chấp và bên nhận thế chấp, cũng như trình tự và thủ tục thực hiện việc thế chấp, đăng ký thế chấp và xử lý tài sản thế chấp Tác giả so sánh các quy định này với pháp luật của một số quốc gia có nền hàng hải phát triển như Vương quốc Anh, Pháp và Nhật Bản, trong đó Vương quốc Anh được chọn làm trọng tâm do hệ thống quy phạm pháp luật về thế chấp tàu biển phát triển và nhiều cơ chế thế chấp đặc thù dựa trên thực tiễn kinh doanh.
Phương pháp luận và phương pháp nghiên cứu
Đề tài được hoàn thành dựa trên các phương pháp luận duy vật biện chứng và duy vật lịch sử của chủ nghĩa Mác – Lênin Tác giả đã sử dụng linh hoạt nhiều phương pháp nghiên cứu khoa học như tổng hợp, lịch sử và so sánh để làm rõ nội dung đề tài Đặc biệt, phương pháp so sánh được ưu tiên áp dụng ở nhiều góc độ khác nhau, đặc biệt trong chương 2 để phân tích kinh nghiệm quốc tế của các quốc gia Qua kết quả so sánh, tác giả đã tổng hợp những vấn đề lý luận quan trọng, quyết định bản chất của thế chấp tàu biển.
Những điểm mới của đề tài
Để hiểu rõ về thế chấp tàu biển, cần tìm hiểu các khía cạnh quan trọng như tài sản thế chấp, hình thức hợp đồng, phạm vi thế chấp, cùng với quyền và nghĩa vụ của bên thế chấp và bên nhận thế chấp Bên cạnh đó, cần nắm vững trình tự, thủ tục thực hiện việc thế chấp, cũng như quy trình đăng ký và xử lý tài sản thế chấp Việc so sánh với quy định của một số quốc gia khác cũng giúp làm rõ hơn về các quy tắc pháp luật liên quan đến thế chấp tàu biển.
Thứ hai, cần tập trung vào các vấn đề lý luận quan trọng làm cơ sở cho pháp luật điều chỉnh quan hệ thế chấp tàu biển tại Việt Nam qua các thời kỳ Điều này giúp chỉ ra những điểm bất hợp lý và thiếu đồng bộ trong chế định này, từ đó đề xuất các giải pháp cải thiện.
Đề xuất một số luận cứ khoa học nhằm hoàn thiện chế định thế chấp tàu biển Việt Nam, với mục tiêu phù hợp với thông lệ quốc tế và các quy định pháp luật hiện hành Các giải pháp này cần có tính khả thi cao, vừa mang tính định hướng vừa giải quyết những vấn đề cấp bách trong lĩnh vực này.
Ý nghĩa lý luận và thực tiễn của đề tài
Đề tài nghiên cứu này tập trung vào các nội dung và vấn đề thiết yếu để hình thành một giao dịch thế chấp tàu biển, từ góc độ lý luận nhà nước và pháp luật, dựa trên phương pháp luật so sánh.
Đề tài này xác định khái niệm và bản chất của các thành phần trong giao dịch thế chấp tàu biển, đồng thời trình bày quy trình và thủ tục thực hiện giao dịch Bài viết cũng đánh giá tổng thể cách thức thực hiện giao dịch và đưa ra luận cứ khoa học để hoàn thiện pháp luật Việt Nam liên quan đến vấn đề này Qua đó, các bên tham gia giao dịch sẽ có đủ lý luận, cơ sở pháp lý và hướng dẫn cụ thể để thực hiện giao dịch thế chấp tàu biển.
Kết cấu của đề tài
Ngoài phần mở đầu, kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của đề tài gồm 2 chương, được trình bày theo logic sau:
Luận văn này tập trung vào việc xây dựng khung lý thuyết về thế chấp tài sản, đặc biệt là thế chấp tàu biển Nó phân tích bản chất của thế chấp và những đặc trưng riêng biệt khi tài sản được thế chấp là tàu biển.
Luận văn phân tích quy định pháp luật Việt Nam về thế chấp tàu biển, chỉ ra những bất cập và hạn chế trong hệ thống hiện tại Bên cạnh đó, tác giả tìm kiếm kinh nghiệm từ các quốc gia có nền hàng hải phát triển để đề xuất giải pháp hoàn thiện pháp luật Việt Nam Mục tiêu là tối đa hóa năng lực vận tải biển của Việt Nam và đảm bảo quyền lợi hợp pháp cho các bên liên quan trong quan hệ thế chấp tàu biển.
Luận văn kết luận về các vấn đề nguyên tắc, định hướng và giải pháp nhằm hoàn thiện hệ thống pháp luật Việt Nam về thế chấp tàu biển Những cải tiến này không chỉ góp phần hoàn thiện pháp luật dân sự mà còn nâng cao pháp luật hàng hải, phục vụ cho công cuộc xây dựng và phát triển đất nước trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập quốc tế.
NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ THẾ CHẤP TÀI SẢN VÀ THẾ CHẤP TÀU BIỂN
Khái niệm và đặc điểm của quan hệ thế chấp
1.1.1 Quá trình hình thành và phát triển quan hệ thế chấp
Thế chấp là một biện pháp bảo đảm nghĩa vụ dân sự có nguồn gốc từ thời La Mã cổ đại, được coi là luật thứ hai sau Luật về quyền dụng ích Hình thức đầu tiên là Fiducia Cum Creditore, trong đó người có nghĩa vụ chuyển giao quyền sở hữu tài sản cho bên có quyền, và khi nghĩa vụ được thực hiện, tài sản sẽ được hoàn trả Tuy nhiên, biện pháp này tiềm ẩn rủi ro cho bên có nghĩa vụ, vì bên có quyền có thể bán tài sản cho người thứ ba, và việc hoàn trả phụ thuộc vào đạo đức của bên có quyền Vào thời kỳ Justinian I, giao dịch fiducia đã được thay thế bằng pignus (cầm cố) và hypotheca (thế chấp).
Trong khuôn khổ pháp luật La Mã, biện pháp pignus được xem là một hình thức bảo đảm đơn giản hơn so với biện pháp fiducia, vì chỉ yêu cầu chuyển giao quyền chiếm hữu mà không cần chuyển nhượng quyền sở hữu Sau khi nghĩa vụ được thanh toán đầy đủ, người có quyền chỉ cần trả lại tài sản cho người có nghĩa vụ mà không cần thực hiện thủ tục chuyển giao quyền sở hữu.
Barry Nicholas and Ernest Metzger's "Roman Law: An Historical Introduction" (1977) published by Oxford University Press, provides a foundational understanding of Roman law Additionally, the work of Witold Wolodkiewicz and Professor Maria Zablocka in their 1999 textbook on Roman law from the University of Warsaw, translated by Lê Nết and published by Ho Chi Minh City Publishing House, offers further insights into this legal tradition.
4 Thời gian cuối của thời Cổ đại được gọi theo tên của Hoàng đế Justinian I của La Mã
5 Barry Nicholas and Ernest Metzger, (1977), Roman Law: An Historical Introduction, Oxford University Press, tr 44-45
Witold Wolodkiewicz và GS.TS Maria Zablocka (1999) đã biên soạn Giáo trình Luật La Mã tại Đại học Tổng hợp Warszawa, Ba Lan Tài liệu này được dịch bởi Lê Nết và xuất bản bởi Nhà xuất bản Thành phố Hồ Chí Minh, trang 144.
Sau một thời gian áp dụng, biện pháp này gây ra bất tiện cho cả hai bên Người có quyền chỉ được chiếm hữu tài sản mà không có quyền sử dụng hay định đoạt, trong khi người có nghĩa vụ mặc dù sở hữu tài sản bảo đảm nhưng không thể sử dụng hay bán vì tài sản đã thuộc về người có quyền.
Vì những lý do bất tiện, các quan chấp chính đã cho phép áp dụng biện pháp bảo đảm mới gọi là “hypotheca” (thế chấp) mà không cần chuyển giao quyền sở hữu hay quyền chiếm hữu tài sản bảo đảm Hợp đồng văn bản giữa hai bên là đủ để xác định tài sản bảo đảm, nhằm bán chuyển đổi thành tiền để thanh toán cho nghĩa vụ vi phạm Hình thức này kế thừa từ các biện pháp bảo đảm trước đây ở Hy Lạp và Ai Cập, nơi yêu cầu lập văn bản có công chứng và đăng ký, trong khi La Mã chưa đưa ra yêu cầu tương tự Ở các quốc gia theo hệ thống Dân luật như Pháp, Quebec (Canada), CHLB Đức và Nhật Bản, thuật ngữ “thế chấp” chỉ biện pháp bảo đảm không có yếu tố chuyển giao vật, được áp dụng cho bất động sản Bộ luật Dân sự Pháp quy định rằng thế chấp là quyền tài sản đối với bất động sản để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ, trong khi Bộ luật Dân sự Nhật Bản quy định rằng người nhận thế chấp có quyền ưu tiên so với các chủ nợ khác trong việc thực hiện yêu cầu từ bất động sản mà bên nợ hoặc người thứ ba đưa ra mà không cần chuyển giao quyền chiếm hữu.
Witold Wolodkiewicz và GS.TS Maria Zablocka (1999) đã biên soạn Giáo trình Luật La Mã tại Đại học Tổng hợp Warszawa, Ba Lan Tài liệu này được dịch bởi Lê Nết và xuất bản bởi Nhà xuất bản Thành phố Hồ Chí Minh, trang 143-144.
Witold Wolodkiewicz và GS.TS Maria Zablocka (1999) đã biên soạn Giáo trình Luật La Mã tại Đại học Tổng hợp Warszawa, Ba Lan, được dịch bởi Lê Nết và xuất bản bởi Nhà xuất bản Thành phố Hồ Chí Minh, trang 144.
9 Nhà Pháp luật Việt Pháp (2011), Bộ luật dân sự Cộng hòa Pháp (văn bản được hợp nhất đến ngày 18/6/2011), (Tài liệu dịch), Hà Nội
Bộ Tư pháp (2003) đã chỉ ra rằng thế chấp là biện pháp bảo đảm với các đặc điểm chính: đối tượng thế chấp là bất động sản và không có sự chuyển giao quyền sở hữu từ người có nghĩa vụ sang người có quyền Trong hệ thống luật Thông luật, như ở Vương quốc Anh, Úc, Hoa Kỳ và Canada, thế chấp được phát triển theo hai học thuyết cơ bản: thuyết quyền sở hữu và thuyết giữ tài sản thế chấp Theo thuyết quyền sở hữu, chủ nợ có quyền sở hữu tài sản trong hợp đồng thế chấp, nhưng quyền này chỉ được thực hiện khi người vay không hoàn thành nghĩa vụ Ngược lại, ở những quốc gia theo thuyết giữ tài sản thế chấp như Úc và một số bang của Hoa Kỳ, chủ nợ không có quyền sở hữu tài sản mà chỉ có quyền tịch biên để bán tài sản nếu người vay không thực hiện nghĩa vụ Người thế chấp thường vẫn có quyền chiếm giữ tài sản cho đến khi nghĩa vụ không được thực hiện, và các quy trình tịch biên có thể kéo dài do luật pháp cho phép người vay thêm thời gian để trả nợ.
Witold Wolodkiewicz và GS.TS Maria Zablocka (1999) đã biên soạn Giáo trình Luật La Mã cho Đại học Tổng hợp Warszawa, Ba Lan Tài liệu này được dịch bởi Lê Nết và được phát hành bởi Nhà xuất bản Thành phố Hồ Chí Minh.
12 Louise Gullifer, Goode on legal problem of credit and security, Fourth edition, published in 2009 by Sweet
Trong văn tự thế chấp, quyền chiếm hữu tài sản vẫn được duy trì trong suốt thời gian thế chấp Tại New York và Florida, các quy định về thế chấp tài sản dựa trên học thuyết quyền chiếm giữ vật thế chấp, điều này phản ánh xu hướng phát triển chiếm ưu thế trong các quốc gia theo hệ thống luật Thông luật.
Cả hai hệ thống pháp luật Dân luật và Thông luật đều chia sẻ những quan niệm chung về thế chấp, bao gồm: (i) Đối tượng thế chấp chủ yếu là bất động sản, trong khi hệ thống Thông luật còn công nhận động sản; (ii) Sự phát triển của thế chấp đã chuyển từ hình thức có chuyển quyền sở hữu sang hình thức không chuyển giao quyền sở hữu và quyền chiếm hữu tài sản; (iii) Văn bản thế chấp hoặc hợp đồng thế chấp có đăng ký là phương thức bảo vệ quyền lợi của chủ nợ hiệu quả nhất Bên nhận thế chấp sẽ tiến hành tịch biên bất động sản để xử lý nợ dựa trên chứng cứ chứng minh quyền đối với tài sản thế chấp.
Việt Nam cũng có giai đoạn quy định thế chấp theo hệ thống Dân luật Khoản
Theo Điều 346 Bộ luật Dân sự năm 1995, thế chấp tài sản được định nghĩa là việc bên có nghĩa vụ sử dụng tài sản bất động sản của mình để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ đối với bên có quyền Thế chấp này có những đặc điểm tương đồng với các quy định tại các quốc gia theo hệ thống pháp luật Dân luật, bao gồm: (i) đối tượng thế chấp là bất động sản; và (ii) không có sự chuyển giao quyền chiếm hữu bất động sản thế chấp từ người có nghĩa vụ sang người có quyền.
Bộ luật Dân sự năm 1995 không xác định rõ tàu biển là bất động sản, nhưng theo khoản 5, Điều 8 Nghị định số 165/1999/NĐ-CP ngày 19 tháng 11 năm 1999, tàu biển được coi là tài sản thế chấp theo quy định của Bộ luật Hàng hải Việt Nam.
In the context of Vietnamese law, maritime vessels and aircraft are classified as real estate when used as collateral, as established by Richard A Mann and Barry S Roberts in their work on business law This legal classification underscores the significance of these assets within the framework of property law and financial transactions.
Tài sản thế chấp
1.2.1 Khái niệm tài sản thế chấp
Tài sản trong ngôn ngữ đời thường thường được hiểu là của cải và tiền bạc Tuy nhiên, tài sản còn có thể được định nghĩa rộng hơn là bất kỳ thứ gì có giá trị, bao gồm cả những giá trị mới mà con người nhận thức Theo cuốn Deluxe Back’s Law Dictionary, tài sản được hiểu là thuật ngữ chung chỉ mọi thứ có thể là đối tượng của quyền sở hữu, bao gồm cả tài sản hữu hình và vô hình, động sản và bất động sản Do đó, khi xem xét từ góc độ pháp lý, khái niệm tài sản trở nên đa dạng và phong phú hơn.
20 Viện Ngôn Ngữ (2007), Từ điển Tiếng Việt, Nxb Từ điển bách khoa, Hà Nội
Theo Phạm Duy Nghĩa (2004) trong chuyên khảo luật kinh tế, tài sản được định nghĩa liên quan đến quyền sở hữu và được phân tích qua nhiều khía cạnh khác nhau, bao gồm tài sản hữu hình, tài sản vô hình, động sản và bất động sản.
Theo tiếng Latin, tài sản không chỉ bao gồm các vật hữu hình mà còn cả những đối tượng vô hình như quyền tài sản Tư tưởng này đã hình thành nền tảng cho các học thuyết về tài sản và quá trình pháp điển hóa khái niệm tài sản trong pháp luật của các quốc gia theo hệ thống Thông luật và Dân luật Các quốc gia Dân luật như Pháp, Nhật Bản và Quebec không định nghĩa tài sản trong Bộ luật Dân sự mà chỉ phân loại chúng Cụ thể, Điều 516 Bộ luật Dân sự Pháp xác định tài sản bao gồm động sản và bất động sản, trong khi Điều 527 quy định rằng tài sản có thể là động sản do tính chất hoặc do pháp luật quy định Như vậy, tài sản được nhận diện qua các khái niệm như vật (hữu hình) và quyền (vô hình), động sản và bất động sản Ngược lại, các học giả Thông luật nhấn mạnh rằng tài sản là các mối quan hệ giữa người với người liên quan đến vật, coi tài sản như một tập hợp quyền (a bundle of rights) bao gồm những gì có khả năng sở hữu bởi cá nhân, tập thể hoặc vì lợi ích của người khác.
Trong Bộ luật Dân sự của nhiều quốc gia, quan niệm về tài sản thường được tiếp cận từ hai góc độ chính: vật chất và quyền Dưới góc độ vật chất, tài sản được phân loại thành vật hữu hình, tức là những vật có thể nhận biết bằng các giác quan, và vật vô hình, bao gồm các quyền tài sản Điều này cho thấy sự phân chia rõ ràng giữa tài sản vật lý và tài sản phi vật lý trong hệ thống pháp luật.
Vật và quyền là hai khía cạnh không thể tách rời của tài sản Vật đại diện cho tài sản ở phương diện vật chất, trong khi quyền thể hiện tài sản dưới phương diện pháp lý.
Witold Wolodkiewicz và GS.TS Maria Zablocka (1999) đã biên soạn Giáo trình Luật La Mã tại Đại học Tổng hợp Warszawa, Ba Lan Tài liệu này được dịch bởi Lê Nết và xuất bản bởi Nxb Thành phố Hồ Chí Minh.
Tài sản được hiểu là những đối tượng mà con người có thể kiểm soát, bao gồm cả tài sản hữu hình và vô hình Đặc điểm pháp lý cơ bản của tài sản là chúng phải có giá trị tiền tệ Với sự phát triển của các loại hình tài sản mới như tài sản trong game online, tên miền, và quyền tài sản phát sinh từ hợp đồng, khái niệm truyền thống về tài sản đã trở nên hạn hẹp Ví dụ, quyền tài sản trong hợp đồng mua nhà chung cư có thể được dùng để thế chấp vay vốn ngân hàng, và trong trường hợp vi phạm nghĩa vụ trả nợ, ngân hàng có quyền xác lập sở hữu đối với tài sản đó Ngoài ra, sáng chế, nhãn hiệu, và quyền tác giả cũng là những nguồn tài sản tiềm năng có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp.
24 Nguyễn Ngọc Điện (2005), "Cần xây dựng lại khái niệm "quyền tài sản" trong luật dân sự", Nghiên cứu pháp luật, (50)
Bài viết của Nguyễn Ngọc Điện (2010) trình bày lợi ích của việc xây dựng chế định vật quyền trong việc hoàn thiện hệ thống pháp luật về tài sản Nội dung này được thảo luận trong tài liệu tọa đàm về cấu trúc Bộ luật dân sự và vật quyền, do Bộ Tư pháp tổ chức tại Hà Nội.
Khái niệm tài sản không chỉ mang tính học thuật mà còn liên quan đến các yếu tố xã hội, kinh tế và mục đích của các chủ thể Sự phát triển của các loại tài sản mới đang thúc đẩy sự thay đổi trong tư duy của các nhà làm luật về việc xác định tài sản dùng để thế chấp Theo Điều 105 Bộ luật Dân sự năm 2015, tài sản bao gồm vật, tiền, giấy tờ có giá và quyền tài sản, nhưng cách quy định này có thể dẫn đến việc bỏ sót các loại tài sản khác và không làm rõ các đặc tính pháp lý cơ bản Do đó, khái niệm tài sản hiện tại thiếu sự chính thống cả về mặt học thuật lẫn thực tiễn Trong nghiên cứu này, chúng tôi định nghĩa tài sản dựa trên hai tiêu chí: (i) Tài sản là vật hoặc quyền mà con người có thể kiểm soát và (ii) có thể định giá thành tiền.
Tài sản thế chấp là một khái niệm quan trọng, được hình thành từ định nghĩa về tài sản Mặc dù chưa có quy định cụ thể nào trong pháp luật Việt Nam về tài sản thế chấp, nhưng nó được hiểu qua các quy định liên quan đến biện pháp thế chấp Theo Điều 317 Bộ luật Dân sự năm 2015, tài sản thế chấp là tài sản mà bên thế chấp sử dụng để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ mà không chuyển giao cho bên nhận thế chấp Các tiêu chí của tài sản thế chấp bao gồm: (i) bất kỳ tài sản nào có thể được thế chấp trừ khi pháp luật cấm hoặc các bên không thỏa thuận; (ii) tài sản phải là đối tượng trong hợp đồng thế chấp nhằm bảo đảm nghĩa vụ; (iii) tài sản thuộc sở hữu của bên thế chấp; và (iv) tài sản không được chuyển giao cho bên nhận thế chấp.
26 Ngô Huy Cương (2010), "Tổng quan về luật tài sản", https://thongtinphapluatdansu.com/2010/10/01/t%E1%BB%95ng-quan-v%E1%BB%81-lu%E1%BA%ADt- ti-s%E1%BA%A3n/ [truy cập lần cuối 10/09/2016]
Các nước theo hệ thống Dân luật chỉ quy định về biện pháp thế chấp mà không có quy định cụ thể về tài sản thế chấp Theo Điều 369 Bộ luật Dân sự Nhật Bản, người nhận thế chấp có quyền ưu tiên so với các chủ nợ khác trong việc đáp ứng yêu cầu từ bất động sản mà bên nợ hoặc người thứ ba đưa ra như một biện pháp bảo đảm trái vụ mà không cần chuyển giao quyền chiếm hữu Tương tự, Điều 2114 Bộ luật Dân sự Pháp cũng quy định rằng thế chấp là một quyền tài sản đối với bất động sản được sử dụng để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ.
Các học giả của các quốc gia theo hệ thống Thông luật định nghĩa tài sản thế chấp như một công cụ hoặc phương thức sử dụng tài sản làm vật bảo đảm Tại bang Florida, Hoa Kỳ, thế chấp được hiểu là sự bảo đảm bằng đất cho việc hoàn trả khoản vay Do đó, tài sản thế chấp luôn gắn liền với khái niệm thế chấp, đóng vai trò cốt yếu trong biện pháp này.
Việc xây dựng khái niệm tài sản thế chấp là cần thiết để hoàn thiện hệ thống quy định pháp luật về thế chấp tài sản Khái niệm này được nghiên cứu từ nhiều cách tiếp cận khác nhau.
Tài sản thế chấp được hiểu là đối tượng của hợp đồng thế chấp, và hiện nay có nhiều cách hiểu khác nhau liên quan đến khái niệm này.
Cách hiểu thứ nhất về hợp đồng thế chấp cho rằng "đối tượng của hợp đồng thế chấp là quyền sở hữu tài sản thế chấp." Tuy nhiên, quan điểm này cần được xem xét kỹ lưỡng, vì quyền sở hữu tài sản không thể là đối tượng của hợp đồng mà chỉ là hậu quả pháp lý phát sinh từ hợp đồng Theo quy định của pháp luật hiện hành, đối tượng của hợp đồng thực sự là tài sản, không phải quyền sở hữu.
27 Jonh Carvan & Jonh Gooley (1996), A guide to Bussiness Law, Eleventh edition
Thế chấp tàu biển theo quy định pháp luật Việt Nam
1.4.1 Khái niệm thế chấp tàu biển trong pháp luật Việt Nam
Pháp luật Việt Nam quy định về thế chấp tàu biển dựa trên các điều khoản trong Bộ luật Dân sự Cụ thể, Khoản 1 Điều 317 Bộ luật Dân sự nêu rõ các quy định liên quan đến việc thế chấp tài sản này.
Năm 2015, thế chấp tài sản được định nghĩa là việc một bên sử dụng tài sản thuộc quyền sở hữu của mình để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ, mà không cần phải chuyển giao tài sản đó cho bên kia.
Theo Bộ luật Hàng hải 2015, thế chấp tàu biển là việc chủ tàu dùng tàu biển thuộc sở hữu của mình để bảo đảm nghĩa vụ dân sự mà không cần chuyển giao tàu cho bên nhận thế chấp Khái niệm này cụ thể hóa quy định về thế chấp tài sản trong Bộ luật Dân sự, xác định rằng tàu biển được sử dụng làm vật bảo đảm cho nghĩa vụ Tuy nhiên, quy định này vẫn chưa làm rõ liệu quan hệ này thuộc về vật quyền hay trái quyền, tức là không xác định rõ quyền của bên nhận thế chấp đối với tàu biển hay chỉ là quyền yêu cầu chủ tàu thực hiện nghĩa vụ.
Pháp luật Việt Nam hiện hành không có quy định đặc thù cho tàu biển, nhưng đã xác định bên nhận thế chấp là người xử lý tài sản thế chấp theo khoản 4 Điều 58 và Điều 59 của Văn bản hợp nhất số 8109/VBHN-BTP ngày 10/12/2013 Theo đó, bên nhận thế chấp có quyền bán tàu biển hoặc nhận lại tàu biển để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ, tùy theo thỏa thuận giữa các bên Điều này cho thấy việc xử lý tàu biển phụ thuộc vào thỏa thuận trong hợp đồng thế chấp và việc thực hiện nghĩa vụ của bên thế chấp, dẫn đến khó khăn cho bên nhận thế chấp trong nhiều trường hợp.
36 Khoản 1 Điều 37 Bộ luật Hàng hải năm 2015
Tàu biển là tài sản có giá trị lớn, và việc thế chấp tàu biển thường liên quan đến các khoản nợ đáng kể Do đó, cần có quy định pháp luật điều chỉnh quan hệ thế chấp theo hướng bảo vệ quyền lợi của người nhận thế chấp khi nghĩa vụ không được thực hiện Điều này giúp nâng cao hiệu quả của việc bảo đảm trong quan hệ thế chấp Cần quy định rõ ràng rằng bên nhận thế chấp có quyền ưu tiên trực tiếp đối với tài sản thế chấp so với các chủ nợ khác không được đảm bảo, bao gồm quyền cầm giữ và quyền bán tàu biển nếu chủ tàu không thực hiện nghĩa vụ.
1.4.2 Đặc điểm của thế chấp tàu biển Việt Nam 37
Thế chấp tàu biển là hình thức mà chủ tàu sử dụng con tàu thuộc sở hữu của mình để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ dân sự mà không cần phải chuyển giao tàu cho bên nhận thế chấp Theo quy định trong Bộ luật Dân sự, mối quan hệ này không rõ ràng về việc bên nhận thế chấp có quyền dân sự trực tiếp đối với tàu biển hay chỉ có quyền yêu cầu chủ tàu thực hiện nghĩa vụ Đặc điểm của thế chấp tàu biển bao gồm: (i) tàu biển mang thế chấp phải thuộc sở hữu của chủ tàu, (ii) không cần chuyển giao tàu biển cho bên nhận thế chấp, và (iii) đây là biện pháp đảm bảo mà chủ tàu sử dụng chính con tàu của mình để bảo đảm nghĩa vụ dân sự, có thể là của chính mình hoặc của bên thứ ba.
Chủ tàu có quyền thế chấp tàu biển Việt Nam thuộc sở hữu của mình cho bên nhận thế chấp Cụ thể, "chủ tàu là người sở hữu tàu biển, doanh nghiệp nhà nước được Nhà nước giao quản lý, khai thác tàu biển cũng được áp dụng như đối với chủ tàu." Tàu biển ở đây phải là tàu biển Việt Nam "đã được đăng ký trong Sổ đăng ký tàu biển quốc gia Việt Nam hoặc từ khi được cơ "
37 Bộ Luật Hàng Hải năm 2005 (Điều 33), Bộ Luật Hàng Hải năm 2015 (Điều 37)
Theo Điều 13 Bộ luật Hàng hải năm 2005 và Điều 15 Bộ luật Hàng hải năm 2015, các cơ quan đại diện ngoại giao hoặc cơ quan lãnh sự của Việt Nam ở nước ngoài có quyền cấp giấy phép tạm thời cho tàu biển mang cờ quốc tịch Việt Nam Tàu biển Việt Nam có quyền và nghĩa vụ mang cờ quốc tịch Việt Nam, và chỉ tàu biển Việt Nam mới được phép mang cờ này Ngoài ra, các quy định về thế chấp tàu biển cũng áp dụng cho tàu đang đóng, tức là tàu sẽ hình thành trong tương lai thuộc sở hữu của chủ tàu và nhà đầu tư dự án Quy định này phù hợp với Bộ luật Dân sự, cho phép tài sản hình thành trong tương lai được dùng làm tài sản đảm bảo trong giao dịch thế chấp.
Bên thế chấp giữ quyền sở hữu và sử dụng con tàu mà không chuyển giao cho bên nhận thế chấp Bản chính Giấy chứng nhận đăng ký tàu biển cũng được bên thế chấp bảo quản và mang theo trong suốt quá trình vận tải biển.
“Bên nhận thế chấp chỉ giữ bản sao Giấy chứng nhận đăng k tàu biển của tàu biển thế chấp.” 40
Một tàu biển có thể được sử dụng để đảm bảo thực hiện nhiều nghĩa vụ, miễn là giá trị của nó lớn hơn tổng giá trị các nghĩa vụ được bảo đảm, trừ khi có thỏa thuận khác Thứ tự ưu tiên của các thế chấp sẽ được xác định dựa trên thứ tự đăng ký thế chấp trong Sổ đăng ký tàu biển quốc gia Việt Nam.
1.4.3 Nguyên tắc thế chấp tàu biển 42
Tàu biển đang thế chấp không thể chuyển nhượng quyền sở hữu nếu không có sự đồng ý của bên nhận thế chấp Mặc dù bên thế chấp vẫn giữ quyền chiếm hữu và sử dụng tàu, nhưng quyền định đoạt con tàu sẽ được chuyển giao cho bên nhận thế chấp ngay khi hai bên thực hiện hợp đồng.
39 Điều 12 Bộ luật Hàng hải năm 2005, Điều 14 Bộ luật Hàng hải năm 2015
40 Điều 36 Bộ luật Hàng hải năm 2005, Điều 38 Bộ luật Hàng hải năm 2015
41 Khoản 4 Điều 38 Bộ luật Hàng hải năm 2015
Theo Điều 34 Bộ luật Hàng hải năm 2005 và Điều 38 Bộ luật Hàng hải năm 2015, bên nhận thế chấp có quyền khai thác, hưởng hoa lợi và lợi tức từ tài sản thế chấp, cũng như quyền bán, trao đổi hoặc tặng cho tài sản thế chấp nếu được sự đồng ý của bên thế chấp Đồng thời, bên nhận thế chấp có quyền kiểm tra trực tiếp tài sản, nhưng không được cản trở việc hình thành, sử dụng và khai thác tài sản đó.
Khi bên nhận thế chấp chuyển nhượng toàn bộ hoặc một phần quyền đối với khoản nợ được bảo đảm bằng tàu biển, việc thế chấp tàu biển cũng sẽ được chuyển tương ứng Khoản nợ có thể là nghĩa vụ của bên thế chấp hoặc bên thứ ba, và tài sản tàu biển được sử dụng làm biện pháp đảm bảo Nếu bên nhận thế chấp chuyển nhượng (bán nợ) toàn bộ hoặc một phần khoản nợ cho bên khác, thì biện pháp thế chấp tàu biển cũng sẽ chuyển giao tương ứng Quy định này nhằm đảm bảo quyền lợi của bên có quyền (chủ nợ) trong việc xử lý tài sản tàu biển khi bên có nghĩa vụ (con nợ) vi phạm nghĩa vụ.
Một tàu biển có thể bảo đảm nhiều nghĩa vụ nếu giá trị của nó lớn hơn tổng giá trị các nghĩa vụ đó Thứ tự ưu tiên của các thế chấp được xác định dựa trên thứ tự đăng ký trong Sổ đăng ký tàu biển quốc gia Việt Nam Bộ luật Hàng hải Việt Nam năm 2005 và 2015 quy định rõ về việc đăng ký thế chấp, theo đó bên nhận thế chấp đã đăng ký sẽ được ưu tiên trong việc xử lý tài sản thế chấp để thu hồi nợ, và nguyên tắc "người đăng ký trước được xử lý trước" được áp dụng.
Khi thế chấp tàu biển thuộc sở hữu của hai chủ sở hữu trở lên, cần có sự đồng ý của tất cả các chủ sở hữu Sở hữu chung đề cập đến việc nhiều chủ thể cùng sở hữu tài sản, do đó, việc thực hiện quyền của chủ sở hữu đối với tàu biển phải được sự đồng thuận của tất cả các bên liên quan.
43 Khoản 1, 5 Điều 323 Bộ luận Dân sự năm 2015
PHÁP LUẬT VỀ THẾ CHẤP TÀU BIỂN CỦA MỘT SỐ QUỐC
Pháp luật và thực tiễn về thế chấp tàu biển của Vương quốc Anh và một số quốc gia có nền hàng hải phát triển
2.1.1 Quan niệm về thế chấp tàu biển
Thế chấp tàu biển là nền tảng quan trọng cho các giao dịch tài chính liên quan đến tàu biển, với các chức năng cơ bản như sau: (i) cung cấp cho người cho vay quyền sở hữu vật chất đối với tàu biển được thế chấp, (ii) đảm bảo ưu tiên cho người cho vay so với các chủ nợ không có bảo đảm, (iii) cho phép người cho vay chiếm hữu tàu trong trường hợp chủ sở hữu không trả nợ, và (iv) cho phép người cho vay bán tàu biển để thu hồi khoản nợ.
Nguồn gốc của việc thế chấp tàu biển trong luật pháp Vương quốc Anh bắt nguồn từ việc mượn tiền với tàu làm đảm bảo Luật pháp Anh đã công nhận quyền của chủ tàu được thế chấp tàu để đảm bảo tài chính khi cần thiết Tuy nhiên, việc vay cầm tàu đã trở nên lỗi thời do công nghệ truyền thông phát triển Từ đầu thế kỷ XIX, hệ thống thế chấp tàu đã được thay thế, với Đạo luật đầu tiên về thế chấp tàu vào năm 1825 Đến năm 1894, Vương quốc Anh ban hành Đạo luật tàu biển thương mại để điều chỉnh các vấn đề liên quan đến tàu thương mại.
47 Quốc hội Anh đã ban hành Đạo luật về tàu biển thương mại (Merchant Shipping Act) năm 1894
2.1.2 Các loại thế chấp tàu biển
Việc thế chấp tàu chủ yếu được điều chỉnh bởi pháp luật của quốc gia nơi tàu được đăng ký Các hình thức thế chấp sẽ phụ thuộc vào hệ thống pháp luật của quốc gia đó Thế chấp tàu được chia thành hai loại: thế chấp theo luật định và thế chấp ưa thích Theo luật pháp Anh, tàu biển được đăng ký phải tuân theo các hình thức quy định trong Đạo luật Merchant Shipping 1995 Các quốc gia thuộc cựu Đế quốc Anh, với hệ thống pháp luật dựa trên thông luật, thường áp dụng hệ thống thế chấp theo luật định, mặc dù có những khác biệt nhỏ trong hình thức thế chấp.
Hợp đồng thế chấp theo luật Vương quốc Anh rất ngắn gọn, yêu cầu đăng ký đặc định cho tàu biển, mô tả các điều khoản chung liên quan đến nợ và xác định quyền thế chấp của chủ sở hữu Có hai hình thức thế chấp: thế chấp để bảo đảm "gốc và lãi chủ yếu" và thế chấp để bảo đảm "tài khoản hiện hành/nghĩa vụ khác" Hình thức "gốc và lãi chủ yếu" hiếm khi được sử dụng vì chỉ bao gồm gốc và lãi, không bao gồm chi phí hay phí bảo hiểm Phần lớn các thế chấp sử dụng tàu biển mang quốc tịch Vương quốc Anh thường áp dụng hình thức tài khoản hiện hành.
Ngược lại với hệ thống pháp luật Anh, các quốc gia như Liberia, đảo Marshall và Panama cho phép các bên trong quan hệ thế chấp tự thỏa thuận về hình thức thế chấp tàu biển, miễn là tuân thủ các yêu cầu bắt buộc Hợp đồng thế chấp theo cách này thường dài hơn so với hình thức luật định của Vương quốc Anh, do cần bao gồm nhiều điều khoản chi tiết nhằm bảo vệ quyền lợi của người nhận thế chấp.
In "Enforcement of Mortgage Rights in Housing Finance," Stephen B Butler (2003) discusses the complexities of mortgage rights within emerging markets, highlighting that Nordic countries, such as Norway, utilize a more detailed standard mortgage contract compared to the model used in the UK This difference underscores the unique policy and regulatory challenges faced in housing finance across various regions.
Do sự khác biệt trong cách tiếp cận, các thế chấp thực hiện ở Vương quốc Anh nhưng liên quan đến luật pháp của quốc gia khác yêu cầu một thỏa thuận riêng biệt giữa chủ sở hữu và bên nhận thế chấp, thường gọi là giao ước hành động Giao ước này được coi là thỏa thuận phụ của hợp đồng theo luật định, bao gồm các điều khoản bảo vệ cho bên nhận thế chấp tương tự như các mẫu hợp đồng thế chấp ở các quốc gia khác Tuy nhiên, giao ước hành động không được đăng ký trong sổ đăng ký của tàu, ngoại trừ Cyprus, nơi mà chúng phải được đính kèm với hợp đồng thế chấp theo luật định và sẽ được đăng ký cùng với hợp đồng đó.
Các giao ước hành động có thể bao gồm phí cho tàu biển và có thể được đăng ký theo Điều 395 Luật công ty năm 1985 (sửa đổi) nếu chủ sở hữu là công ty đăng ký tại Anh, hoặc theo quy định tương tự ở các quốc gia khác Ngoài ra, các giao ước này cũng có thể mang lại lợi ích cho bên nhận thế chấp về bảo hiểm, thu nhập và bồi thường trưng dụng tàu Để bảo vệ tối ưu cho bên nhận thế chấp, hợp đồng thế chấp cần được đăng ký tại sổ đăng ký tàu biển tương ứng Dù một hợp đồng thế chấp không đăng ký vẫn có giá trị pháp lý giữa các bên và có thể có hiệu lực chống lại người mua tàu tiếp theo, nhưng ở hầu hết các quốc gia, việc đăng ký là cần thiết để đảm bảo quyền lợi cho bên nhận thế chấp Tại Vương quốc Anh và nhiều quốc gia khác, thế chấp được ưu tiên kể từ thời điểm đăng ký.
49 Điều 85 Đạo luật tài sản (The Law of Property Act) 1925
In the context of housing finance, unregistered mortgages must take a subordinate position to other validly registered contracts, despite potentially providing a legitimate security interest in the property This highlights the regulatory challenges faced in enforcing mortgage rights within emerging markets, as discussed by Butler in the World Bank's 2003 publication on housing finance.
2.1.3 Các quyền cơ bản của bên nhận thế chấp
Hầu hết các hệ thống pháp luật tự động trao quyền cho việc thế chấp tàu biển đã đăng ký, với việc thực thi thế chấp là một chủ đề phong phú và phức tạp Mặc dù không thể trình bày chi tiết trong bài viết này, nhưng các quyền cơ bản mà bên nhận thế chấp luôn tìm kiếm, dù thông qua quy định pháp lý hay thỏa thuận trong hợp đồng, là rất quan trọng.
2.1.3.1 Quyền chiếm hữu tàu biển
Bên nhận thế chấp có quyền chiếm hữu con tàu để đảm bảo việc sắp xếp cho tàu đến quốc gia nơi có thể bị bắt giữ, phục vụ cho việc khiếu nại Theo luật pháp Vương quốc Anh, quyền chiếm hữu có thể được thực hiện bởi bên nhận thế chấp thông qua việc thay thế thuyền bộ cũ bằng thuyền bộ mới hoặc thông báo cho chủ sở hữu và bên thuê tàu Tuy nhiên, các phương án này chỉ hiệu quả khi chủ tàu hợp tác.
Bên nhận thế chấp hiếm khi chiếm hữu tài sản, vì điều này có thể gây ra rủi ro Khi chiếm hữu tàu, họ có quyền nhận thu nhập như chủ sở hữu, nhưng vẫn phải chuyển giao thu nhập cho bên nhận thế chấp Tuy nhiên, họ cũng phải chịu trách nhiệm cho tất cả chi phí vận hành tàu, có thể vượt quá thu nhập trong trường hợp vỡ nợ Hơn nữa, bên nhận thế chấp có thể phải chịu trách nhiệm trước chủ sở hữu về thiệt hại phát sinh từ việc sử dụng tàu không cẩn thận, mặc dù không bắt buộc phải bán tàu.
2.1.3.2 Quyền bán tàu biển Đây có lẽ là quyền quan trọng nhất đối với bên nhận thế chấp trong trường hợp bên thế chấp không trả được nợ Quyền này thường được trao cho bên nhận thế chấp theo luật định (ví dụ, ở Vương quốc Anh, theo Phụ lục I đoạn 9 (I) của Merchant Shipping Act 1995), nhưng thường xuyên được mở rộng bằng cách thỏa thuận rõ ràng trong hợp đồng thế chấp hoặc chính trong giao ước hành động Mức độ hiệu quả của bất kỳ sự mở rộng nào sẽ phụ thuộc vào pháp luật điều chỉnh thế chấp, có nghĩa là pháp luật của quốc gia mà con tàu mang quốc tịch, khi pháp luật này có thể đặt ra các yêu cầu nhất định, (ví dụ như thời hạn thông báo bán tàu cần được thông tin cho chủ sở hữu, mặc dù không có thỏa thuận về vấn đề này)
Bên nhận thế chấp nên có quyền bán tàu qua đấu giá hoặc thỏa thuận riêng, bằng bất kỳ loại tiền tệ nào và có thể không có mức giá tối thiểu Họ cần được tự do xác định thời gian và điều khoản của việc mua bán, cho phép bán hàng theo phương thức trả chậm và tạo ra khoản vay mới cho người mua tiềm năng Tuy nhiên, các điều kiện này vẫn phải tuân theo pháp luật nơi tàu đăng ký quốc tịch và nơi bên nhận thế chấp thực hiện hợp đồng.
Hầu hết các bên nhận thế chấp thường ưu tiên bán tàu biển qua hình thức đấu giá tư pháp sau khi tàu bị bắt giữ, thay vì bán tư nhân Phương thức này mang lại lợi ích cho người mua, giúp họ trở thành chủ sở hữu hợp pháp và trong sạch của tàu mà không gặp phải các vấn đề liên quan đến thế chấp Bán tư pháp sẽ "xóa sạch" tất cả các cầm giữ hàng hải và yêu cầu khác, chuyển giao yêu cầu sang số tiền thu được từ bán hàng, từ đó đảm bảo người mua có sự tự tin khi sở hữu tàu mà không lo ngại về rắc rối pháp lý Ngược lại, trong bán tư nhân, cầm giữ hàng hải có thể vẫn tồn tại và ảnh hưởng đến quyền lợi của người mua.
Một số kinh nghiệm quốc tế có giá trị tham khảo nhằm định hướng hoàn thiện pháp luật Việt Nam
2.2.1 Hệ thống pháp luật về thế chấp tàu biển
Các quốc gia phát triển sở hữu hệ thống pháp luật chi tiết và đồng bộ về thế chấp tàu biển, giúp bên thế chấp dễ dàng huy động vốn nhanh chóng Đồng thời, hệ thống này cũng bảo vệ quyền lợi của bên nhận thế chấp trong trường hợp chậm trả hoặc vỡ nợ, đặc biệt khi tàu biển là tài sản có giá trị lớn và hoạt động trên nhiều quốc gia cùng vùng biển quốc tế.
Pháp luật Việt Nam hiện nay về thế chấp tàu biển còn thiếu sót, chủ yếu chỉ bao gồm các định nghĩa và nguyên tắc chung trong Bộ luật Hàng hải 2015 Các đặc điểm nổi bật của giao dịch thế chấp tàu biển bao gồm: (1) tàu biển hình thành trong tương lai cũng có thể được dùng làm tài sản thế chấp; (2) việc thế chấp cần phải được đăng ký trong sổ đăng ký tàu biển; (3) tàu biển thế chấp phải được bảo hiểm Mặc dù có quy định chi tiết về việc đăng ký thế chấp, nhưng vẫn thiếu các quy định đặc thù cho giao dịch này, dẫn đến việc pháp luật dân sự chung được áp dụng cho các giao dịch thế chấp tàu biển.
Giám đốc Đăng ký kinh doanh, Đăng ký xe cơ giới, Đăng ký tài sản và Đăng ký động sản là những lĩnh vực quan trọng trong việc quản lý giao dịch Các giao dịch bảo đảm như Đăng ký bất động sản, Đất đai, và Đăng ký kết hôn, sinh, tử tạo điều kiện thuận lợi cho các chủ thể tham gia thế chấp Tuy nhiên, việc này cũng tiềm ẩn rủi ro trong việc bảo vệ quyền lợi của các bên, đặc biệt là bên nhận thế chấp, dẫn đến hiệu quả thực tiễn của thế chấp tàu biển bị giảm sút về cả số lượng và chất lượng.
Thế chấp tàu biển là một giao dịch bảo đảm có giá trị lớn và đang trở nên phổ biến trong bối cảnh kinh tế biển phát triển Do đó, cần thiết phải xây dựng và hoàn thiện hệ thống pháp luật chuyên biệt về thế chấp tàu biển, nhằm giải quyết những vấn đề thực tiễn còn bất cập tại Việt Nam và xử lý các xung đột pháp luật trong quá trình thực hiện thế chấp.
2.2.2 Mẫu và nội dung hợp đồng thế chấp tàu biển
Hợp đồng thế chấp tàu biển là văn kiện pháp lý quan trọng nhất trong giao dịch thế chấp, với quy định đặc thù ở nhiều quốc gia Các quốc gia theo hệ thống pháp luật Vương quốc Anh thường áp dụng quy định giản tiện, trong khi nhiều quốc gia khác yêu cầu chi tiết hơn Để bảo vệ quyền lợi, các bên thường thỏa thuận các điều khoản cụ thể, mặc dù pháp luật đã có quy định Một số quốc gia đã xây dựng khuôn mẫu tối thiểu cho hợp đồng này Việt Nam cần nghiên cứu kinh nghiệm quốc tế và xây dựng quy định cụ thể về hợp đồng thế chấp tàu biển để bảo vệ quyền lợi doanh nghiệp và nhà đầu tư trong lĩnh vực vận tải biển Mô hình hỗn hợp phân biệt giữa hợp đồng thế chấp và giao ước hành động có thể là một giải pháp thuận tiện cho các bên giao dịch và cơ quan quản lý.
2.2.3 Quyền của bên nhận thế chấp
Nhiều quốc gia có quy định riêng về quyền của bên nhận thế chấp tàu thủy, với hai cách tiếp cận chính Thứ nhất, bên nhận thế chấp có vật quyền đối với tàu biển, cho phép họ chiếm hữu, sử dụng và bán tàu nếu bên thế chấp không thực hiện nghĩa vụ Điều này được áp dụng theo pháp luật Vương quốc Anh và các quốc gia theo hệ thống pháp luật Anh Thứ hai, một số quốc gia yêu cầu bên nhận thế chấp phải đăng ký hợp đồng thế chấp; nếu không, họ chỉ có quyền yêu cầu chủ sở hữu hoàn trả khoản nợ thông qua quyết định của Tòa án để bán tàu.
Việt Nam chưa có quy định cụ thể về quyền của bên nhận thế chấp tàu biển, vì vậy chỉ có thể áp dụng các quy định chung trong Bộ luật dân sự năm 2015 về thế chấp tài sản Theo đó, bên nhận thế chấp có quyền chiếm hữu, quyền bán và quyền nhận tài sản để xử lý khoản nợ mà không có thứ tự ưu tiên rõ ràng giữa các biện pháp này Do đó, việc xử lý nợ thực tế chủ yếu phụ thuộc vào sự hợp tác của chủ sở hữu tàu biển, dẫn đến quyền lợi của bên nhận thế chấp không được đảm bảo đầy đủ.
Tất cả các quốc gia nghiên cứu đều yêu cầu đăng ký thế chấp tàu biển là thủ tục bắt buộc, với hai hình thức chính: đăng ký theo Luật thương mại hàng hải, nơi tàu biển chịu gánh nặng, và đăng ký theo luật công ty, nơi công ty chủ sở hữu tàu biển chịu trách nhiệm Tại Việt Nam, việc phân biệt giữa đăng ký tàu biển và đăng ký thế chấp tàu biển được thực hiện, với cả hai được ghi vào một sổ đăng ký chung Mặc dù quy định này giúp thu gọn đầu mối, nhưng cần phải làm rõ hơn quy trình đăng ký và các vấn đề phát sinh, như khả năng đăng ký tại cơ quan lãnh sự Việt Nam ở nước ngoài hoặc việc sử dụng hợp đồng bằng ngôn ngữ khác.
2.2.5 Một số kinh nghiệm khác
Việt Nam có thể tiếp tục nghiên cứu và học hỏi kinh nghiệm để hoàn thiện hệ thống pháp luật về thế chấp tàu biển, tập trung vào một số vấn đề quan trọng như cải thiện quy trình đăng ký thế chấp, tăng cường bảo vệ quyền lợi của các bên liên quan, và áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế trong quản lý và thực thi hợp đồng thế chấp.
Vấn đề điều chỉnh hợp đồng thế chấp và đăng ký thế chấp là một chủ đề quan trọng trong pháp luật của nhiều quốc gia, nơi cho phép các bên thỏa thuận về việc này Câu hỏi đặt ra là liệu việc đăng ký trước có bị hủy bỏ hay chỉ cần chỉnh sửa, cùng với quy trình và thủ tục điều chỉnh như thế nào để bảo vệ quyền lợi của các bên liên quan và tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà quản lý.
Khi chấm dứt hợp đồng thế chấp, cần điều chỉnh lại đăng ký thế chấp để phản ánh tình trạng mới Việc này bao gồm các thủ tục giấy tờ cần thiết và quy trình xử lý cụ thể để đảm bảo tính hợp pháp và chính xác trong việc xóa bỏ hoặc thay đổi thông tin đăng ký.
Việc xử lý vi phạm hợp đồng thế chấp tàu biển gặp nhiều khó khăn khi không có quy định riêng, đặc biệt trong các trường hợp tàu hình thành trong tương lai hoặc khi một tàu được thế chấp cho nhiều nghĩa vụ khác nhau Điều này dẫn đến vấn đề về thứ tự ưu tiên trong việc quyết toán tài sản thế chấp, đòi hỏi cần có sự điều chỉnh phù hợp trong pháp luật dân sự.