Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội 1596604924

IISHB Bỏo cỏo ti chInh hỗ'p nht QuInAm 2020 NGAN HANG THtT1NG MM CO PHAN SAI GON - HA NOL 77 Trn Hung Do - Qun Hoàn Kim - Ha Ni Tel: 04.39423388 Fax: 04.39410942 Mau so: Q-ola TD — BANG CAN 0(31 KE TOAN Don vi tInh: Triu &ing Chi tiu Ma chi tiêu Thuyt minh S6 cu61 k5' S du näm A TAISAN I Tin met, yang b3c, dá qu 110 15 1,564,767 1,754,801 II Tin gUi ti NHNN 120 16 4,279,318 10,163,244 III Tin, yang gUi ti TCTD khác cho vay TCTD khác 130 17 25,361,596 33,708,490 25,361,596 33,617,238 Tin, yang gUi tai cáo TCTD khác 131 Cho vay TCTD khác 132 139 Di,r phong rUi ro tin gUi tin vay TCTD khác IV ChUng khoán kinh doanh 140 91,252 23 502 502 I Chng khoán kinh doanli 141 3,889 3,889 Di,r phOng giám giá chCrng khoán kinh doanh 149 (3,387) (3,387) V Các cong cy tài chInh phái sinh tài san tài chinh khác 150 VI Cho vay khách hang 160 18 Chovaykháchhang 161 19 Dr phOng Mi ro cho vay khách hang 169 20 VII ChUng klioán du tir 170 172,946 279,029,514 262,031,207 282,159,983 265,161,676 (3,130,469) (3,130,469) 21,672,999 21,604,317 171 21 9,201,662 6,558,244 Chngkhoandutugi01nngáydáohan 172 22 13,211,837 15,780,793 Di,r phOng giam giá chUng khoán du tu 179 I ChOng khoán dAu tu s.n sang d ban VIII GOp vn, du tu dli hn 210 (740,500) 24 133,140 DAutixvàocôngtycon 211 VngOpIindoanh 212 DutuvaocongtyIiênkt 213 DAutudàihankhác 214 165,891 219 (32,751) Di,rphOnggiamgiadutirdaihan IX Tli sIn c d1nh TàisIncôdinhhüuhinh 221 a Nguyen giá TSCD huiu hInh 222 b Hao mon TSCD hUu hInh 223 Tài san c6 djnh thuê tài chinh 224 a NguyêngiáTSCD 225 b HaomOnTSCD 226 TãisIncdinhvôhinh 227 a Nguyen gfá TSCD vO hInh 228 b HaomOnTSCDvOhInh A A X Bat dỗng san dau tir 229 240 Nguyen giá BDSDT 241 a b Hao mOn BDSDT XI Tli sIn CO khIc Cáckhoanphaithu 1,227,951 (725,261) 26 498,33 1,222,534 (724,200) 4,320,742 4,319,172 4,603,927 4,590,235 (283,185) (271,063) 15,914,554 15,804,386 9,640,658 8,065,177 7,073,461 (512,177) 7,510,779 (512,177) Tài san thu TNDN holn lai 253 254 259 300 27 368,981,764 GO•I 4,8 251 Ký bởi: NGUYỄN VĂN LÊ Ký ngày: 29/4/2020 22:20:54 502,690 1) 30,868,165 252 Signature Not Verified 4,823,432 25 8' 32,116,496 250 Các khoán Ili, phi phái thu TONG TA! SAN CO 1HJNG M 242 Tâi san Co khác Các khoIn di,r phong Mi ro cho cáo tãi san Co ni bang khác 133 NGAN H 220 I (734,720) 365,254,318 B NV PHAL mA VA VON CHU S% HYU I Cc kho*n ncr Chlnh phO vã NHNN ii TIn gOl ye vay cOa c6c TTD khCc Tin gth cOn chc TCTh khác Vay cáo TCTD khác III Tia gM cUa khIch bIng IV Can cOng cy ICI cblnh pM, sinh can kholn 119' t*i chinh khCc V V6n t*i trỗ', u' th*c dAu tir, cho vay ma TcTD pliii chju rOi ro VI Phit hành giAy tO nO gil VII ClckhoInNỗrkblc I Cic khoin IAi, phi phai trà Thud TNDN ho8n lai phái trO Cáo khoán pMi trá vl cOng tw khác D phOng nh ro khOc T6ngNqphlitrl VIII VSn vi tIc qu V6IICOaTCTD b Von dau sir XDCB C Th5ng dit vjn cdplwmn d Ci philu quj e CdphiEu itu dâi g Vcn khac Qu cOa TCTD ChOnhIchtgiahóidoai Ch&th Icb dlnh gil lai tai sIn Lỗii nhuOn chun phIn ph& VIII 141 ich cIa C6 dOng thIu s6 310 320 321 322 330 340 350 360 370 371 3fl 373 379 400 500 410 411 4/2 413 4/4 415 416 420 430 440 450 700 TONG N PHAI IRA VA VON CH.0 S1 HU'U a Vn diau ! I 28 29 30 31 32 33 698519 47,482,831 32,537,714 14,945,117 262,539,921 16,451 2,784,230 25,479,873 10,775,574 8,431,037 2,344,537 725,071 48,623,749 31,625,632 16,998,117 259,236,746 2,509,687 26,732,764 8,918,858 8,428,063 36,599 454,196 349,777,399 19,204,365 14,646,987 14,550,531 346,746,875 18,507,443 12,132,617 12,036,16! 101,716 (5,260) 101,716 (5,260) 1,797,576 7,494 1,816,953 (49,820) 2,752,308 4,607,693 800 368,981,764 365,254,318 910 911 912 913 26,568,618 135,315 13,066,134 13,367,169 27,293,008 t784 cAc CIII iiEu NGO3J BANG I I Nghla vy nỗrtim n BaollnhvnyvSn Camk8ttrongnghipviIJC BIolAnhkhlc I29 PHA HN5i,Ngy fhdng nám I4p biu D3 Thimb PIurmg K ToIn TnrOngf / Ngô Thj J'In PhI T6ng Gum Di tc\O278R T6ng GlIm D6c 1g'O Thu 4uy Vân I k4 MSHB Báo cáo ti chInh hỗrp nht QuIV nam 2019 NGAN HANG TMCP SAl GON - HA NQI 77 Trn Hung Dao - Quãn Hoàn Kim - Ha Nii Fax: 04.39410942 Tel: 04.39423388 Mau so: Q-02a Solid p000.-irs flxlrlilr softr;on, TD - BAO CÁO KET QUA HOAAT DQNG KINH DOANH - QU' Dun vi tInh: Triu ddng Chi tiêu Ma chi tiêu Thuyh minh Qu I Näm 2020 Nãm 2019 7,460,915 5,792,729 7,460,915 5,792,729 (5,776,857) (4,439,947) Lu k tir du nàm dn cui Qu I Nám 2020 Nãm 2019 Thu nhp tü lAi va cac khoân thu nhp tuang tu 01 34 Chi phi lAi va chi phi tuong ttr lãi 02 35 (5,776,857) (4,439,947) I Thu nhap lat thuan 03 1,684,058 1,352,782 1,684,058 1,352,782 Thu nMp tü hoat dng dich vu 04 152,218 156,020 152,218 156,020 Chi phi hoat dng dich vu 05 (40,531) (30,636) (40,531) (30,636) H Lãi/I thun tir hoat dng dich vi 06 111,687 125,384 111,687 125,384 •NGAN H III Lâi/I thuAn hr hoat dung kinh doanh ngoi hii 07 44,934 13,942 13,942 THL1 NG ii IV Lai/th thun tir mua ban chung khoán kinh doanh 08 V Lãi/I thun hr mua ban chfrng khoán du tir 09 1,949 Thu nhâp tir hoat dng khác 10 12,973 Chi phi hoat dng khác 11 (7,063) VI LäiI thun tir ho3t dung khác 12 5,910 VII Thu nhp hr gop van, mua cii phn 13 1,667 VIII Chi phi hoat dng 14 Lỗi nhuõn thun tir hot dng kinh doanh trithc chi phi d phOng rüi ro tIn dung 15 X Homn nhâp/(Chi phi) dir phOng rOi ro tin dung 16 XI Tiing Iỗri nhuõn trithc thud 36 ," ỗu2 78 \SM ONH 37 (1,070,706) 30,855 22,932 (4,386) 18,546 1,250 (799,188) 1,949 12,973 (7,063) 5,910 1,667 (1,070,706) 30,855 22,932 (4,386) 18,546 1,250 (799,188) 779,499 743,571 779,499 743,571 17 779,499 743,571 779,499 743,571 Chi phi thu TNDN hiên hành tam tinh 18 (165,125) Chi phi thuê TNDN hoân 1i 19 (149,205) (165,125) (149,205) Chi tiêu Ma chi (iu Thuy6t minh Qu K Nam 2020 Nàm 2019 Lu5 k8 tir dAu nam dn cu41 Quy i Nam 2020 Nam 2019 XII Chi phi thus TNDN tm tinh 20 (165,125) (149,205) (165.125) (149,205) XLII Lqi nhujn sau thus 21 614,374 594.366 614,374 594,366 XIV Lqi Ich CO* c dông thiu S6 22 XV Lai ci ban c6 phi6u 23 L$p biu K& tom Tnr&n,- Phd T6ng Giám d6c Ha N5i, ngày lháng nãm 2020 T6ng Giãm dc NGAN HAN Al CCPAN SAl GO H NOI D3 Thanh Phw9ng Ngö Tb! Van NgdThuHà HSHB BIo cáo tài chinh hQ'p nht QuIn1m 2020 Mau so: Q-03a Solid partners, flexible Solutions NGAN HANG TMCP sAi GON - HA NQI 77 Trn Hung Dao - Qun Hoàn Kim - Ha NOi Tel: 04.39423388 Fax: 04.39410942 TD - BAO CÁO LIfU CHUYEN TIEN TE - PPTT - QUY DVT: Triu dcng Chi tiêu vIAchi -tteu LUyktfrdau nàrn i1n cu61Qi1 "ám202() 'm2019 I LUU CHUYEN TIEN TT flOAT DQNG KINH DOANH Thu nhâp Iài v cỏc khoón thu nhp tuong tr nht1n thrỗc 01 5,966,545 6,172,190 Chi phi lài chi phi hwng tr dA trã 02 (5,644,909) (3,954,968) Thunhpttrhoat dOng dch vu nhón duỗic 03 119,170 76,167 Chờnh lch s tin thirc thulthi,rc chi tir hoat dng kinh doanh chüng khOafl, 04 yang bc, ngoai tỗ 57,626 (761,748) 2,998 15,746 9,975 7,182 07 (1,067,730) (771,102) Tin thu thu nhp thrc np k' (*) 08 Liru chuyn tin thun tir h03t dng kinh doanh trithc nhung thay d6i 09 ye tài san von hru dQng Nhung thay d6i ve là! san hoizt dng (16,374) (191,944) (572,699) 591,523 (TAng)/Giãm khoãn tin, yang gui va cho vay TCTD khác 10 (5,195,850) 47,457 10 (Tang)/Giãm khoãn v kinh doanh chüng khoán 11 (74,462) (2,626,736 Thu nhap khỏc 05 Tin thu cỏc khoón nỗi da du17c x l xố, bO dp bng nguM dti phơng ' 06 Tin chi trã cho nhãn viên hoat dng quãn l, cong vi (*) NGAN HI 11 (Tang)/Giãm cãc cOng ci,i tài chinh phái sinh tài san tài chinh khác 12 172,946 2,694 12 (Tang)/Giam khoãn cho vay khách hang 13 (17,104,767) (9,025,509) 13 (Tang)/Giam ngu6n dr phOng d bO dâp tn tht khoãn (tin dmg, 14 chOng khoán, du tu dái han) (36451) (96 220) 14 (Tang)/Giam khác v tài san hoat dng Nhrtng thay do2! ve cong n1 hogi df3ng 15 Thng/(Giam) khoãn nci Chinh phO NHNN 15 222,825 (1,461,431) 16 (26,552) (10,979,537) 16 Tang/(Giam) khoãn tin gui, tiM vay TCTD 17 (1,140,918) 8,439,786 17 Tang/(Giam) tiM gui cOa khách hang (bao gèm ca KBNN) 18 3,303,175 7,716,009 18 Tang/(Giam) phát hành giy t1 có giã (ngoai tth giy tr cO giỏ phat hnh 19 duỗic tinh vóo hoat dng tài chinh) (1 252 891) ' 797 236 20 274,542 21,689 20 TAngl(Giam) cong ci tái chinh phỏi sinh vỏ ỗỏỗ khon nci tói chinh 21 khác 16 451 21 Tlngl(Giâm) khác v cOng nci hoat dng 22 1,943,073 (411,738) 22 Chi tr qu cOa TCTD (*) 23 24 (19,471,578) (3,984,777) 19 Tang/(Giam) v6n tài trỗc, u' thỏc du tu, cho vay ma TCTD chu rOi ro Liru chuyM tiM thuM tir hoat dng kinh doanh II LUt CHUYEN TIEN T1! HO3T DQNG DAu TU Mua s&m tài san ct djnh 25 (146,678) (44,368) TiM thu tir l, nhucmg bàn TSCD 26 TiM chi tir l', nhtrỗmg ban TSCI) (*) 27 (68) Mua sam bAt dtng san dAu tir (*) 28 Tiên thu tu bàn, l bAt dng san dAu tu 29 Tiên chi ban, I bAt dng san dAu x () 30 0278t THUNG M C SAl QON-H IEM - 'a tfr du nam di uiQti I Tin chi du tu, gop von vào cic don vi khác 31 Tin thu du tu, gop vào don vj khỏe 32 8,000 Tin thu c tIre vi lỗn nhun duỗcc chia tIr cic khoin du tu, gop dii han 1,667 1,250 (145,079) (35,114) (46) (15) 41 (46) (15) 42 (19,616,703) (4,019,906) V Tien vi cic khoin tirong dtro'ng tien tal thO'i diem dau ky 43 50,822,384 34,966,431 Vt Diu chinh inh hirrng cOa thay di t3' gii 44 VII Tin vi cic khoin tiro'ng throng tin tai thOi dim cui k' 45 31,205,681 30,946,525 Liru chuyn tin thun tfr h03t dng du tr 34 III LUU CHUYEN TIEN Till' HOAT BONG TA! CH!NH Tang diu 35 Tin thu tir phit hành giy tIr CO giá dii han CO dO diu kin tInh vào 36 cO vi cic khoin v6n vay dii han khie lien chi toán giây tIr cO giá dài han có dO diu kin tinh vào von tr có cic khỗn vay dài han khic C tIre tn cho ct dOng, 1cm nhun di chia (*) 38 Tinchiramuacphiunganqug(*) 39 40 Tin thu duỗic bin c phiu ngin qu5' Liru chuyn tin thun tfr hoat dng tii chinh IV Liru chuyn tin thun k' Ha Nt3i, ngày Lp biu £13 Thanh Phwo'ng K tom tr1r&n Ngo Thj Van / tháng nám 2020 PhO Tn/i?' BS3o\ Tng Gum d6c \ N ', NG - 1/a THUYET MINH BAO CÁO TAI CHfNH H€P NHAT Cho giai dogn tir ngày 01 tháng 01 nàm 2020 dIn ngày 31 tháng 03 nám 2020 1SHB Solid pannors flexible Solutions Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni THUYET MINH BAO CÁO TAI CHiNH HaP NHÁT QUY I NAM 2020 Thông tin v ngân hang Giy dng phép ho3t 0041-NH/GP ngày 13 tháng 11 näm 1993 Giy phép hoat dng Ngân hang Nhà nuâc Vit Nam cp Thi han hoat dng cUa Ngân hang 40 näm kê tr ngày cap giây phép dâu tiên Hi dng Quän trl Ong D Quang Hin Ong VO Dirc Tin Ong Nguyn Van Lé Chü tich Phó chü tjch Thành viên Tái b thim ngày 27 tháng 04 11am 2017 Tái b thim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Tái b nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ong D Quang Huy Thành viên Tái b nhim ngày 27 tháng 04 nàm 2017 Ong Thai Quc Minh Thành viên Bô thim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ong Phm Cong Doàn Ong Trjnh Thanh Hái Ban kim soát Thành viên Thành viên doe 1p Bô thim ngày 27 tháng 04 näm 2017 B nhim ngày 23 thang 04 nãm 2018 Ong Pham Hôa Binh Thành viên Tái b nhim ngày 27 thang 04 näm 2017 Ong Nguyn Hftu Diirc Ba Nguyn Thj Hoat Thãnh viên Thành viên Tái b nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Tái b nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ba Lé Thanh Cm Thãnh viên B nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ba Pham Thj BIch Hng Thành viên B nhim ngày 27 thang 04 nãm 2017 Ban Tng Giám dc K tốn trtrơ'ng Ong Nguyn Van Lê Ong Lê Dang Khoa Ong Nguyn Huy Tài Tng Giám dc PhO Tng Giám d,c Phó Tng Giám d6c Tái b thim ngày 21 thang näm 2014 B nhim ngày 10 tháng nim 2009 B nhim ngày 18 tháng 02 näm 2013 BàNgô ThuHà Ba Ninh Thj Lan Phucmg Phó Tng Giám dc Phó Tng Giám c1c B nhim ngày 15 tháng nim 2011 B nhim ngày 08 tháng 06 näm 2012 Ba Dng To Loan Ba Ngô Thj Van Tri5is&chInh B nhim ngày tháng 10 nãm 2012 Phó Tng Giám dc K toãn trirâng Bnhimngày 11 tháng 11 näm 2014 So 77- Trn Hung Dao - Q.Hoan Kim - TP.Hà Ni - Vit Nam MSHB Solid parinors flexible solutions Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni Dc dim hot dng cüa t chfrc tin dung Ngân hang Thuorng mi C phn Sài Gôn - Ha NOi (duâi day gi tt "Ngãn hang") mt ngân hang thuang mai c phn Vit Nam thành Ip ti nuOc COng hôa Xà hOi Chü nghTa Vit Nam vOi thii gian hoat dOng 40 näm theo 0041-NH/OP ngày 13 tháng 11 näm 1993 cüa Ngan hang Nha nuâc Vit Nam.Vn diu l cüa Ngân hang tai ngày 31/03/2020 14.550.682 triu dng (Muôi bn nghin näm tram näm muai t sáu tram tam muoi hai triu dng) HOi sà chinh cüa Ngãn hang dt tti S 77- Trn Hung Dio - Q.Hoãn Kim - Ha NOi - Vit Nam Ti ngày 31/03/2020, Ngán hang có 8.524 nhân viên, tai 31/12/2019 Ngân hang có 8.216 nhân vien Tom tt chinh sách k toán chü yu Chun m1c ch d k toán áp dyng Ngân hang trinh bay báo cáo tài chInh theo Lust T chirc Tin diing, Lust süa dôi ho sung mOt s diu Lust T chirc TIn dpng, chu.n mlfirc k toán Vit Nam va H thing K toán t chrc tin dyng Vit Nam K5' báo cáo do'n v tin t K' báo cáo cüa Ngan hang bt du tir ngày 1/01/2020 k& thác vào ngày 1/03/2020 Don vj tin t sir diing ghi chép k toán dng Vit Nam (VND) Tuy nhiên, theo quy djnh ti Thông tu 49/2014/TT-NHNN ngày 1/12/2014 cüa Ngân hang Nhà nuâc, s lieu Báo cáo ti chInh duỗvc lam trụn dn hang triu v trinh bay theo don vj triu dng Vit Nam Nguyen tc ghi nhn nghip vy bang ngoi t quy di Theo he thng k toán cüa Ngãn hang, tt cà nghip vy phát sinh cüa Ngãn hang duỗic hch toỏn theo nguyen t Ti thụi dim cui nàm, tài san va cong nv có ngun g6c ngoi t dixcic quy di sang VND theo t giá quy djnh vào ngày 1p bang can di k toán Các khoãn thu nhp chi phi b&ng ngoi t cüa Ngõn hang duỗyc hch toỏn bang VND theo t' giỏ vào ngày phát sinh thông qua giao djch mua ban ngoi t Chênh 1ch t' giá dánh giá lai cỏc ti khoỏn kinh doanh ngoi t duỗic hch toỏn vao báo cáo Kt qua Hot dng Kinh doanh 1i nhun d la Chênh loch t giá phát sinh quy di cac ti san va cong nỗx khỏc b&ng ngoi t sang VND duc xü l vào doanh s cüa cac khoãn myc ttrong i.rng bang can di k toán vào ngày 1p báo cáo tài chInh Chfrng khoán du tir gifr dn ngày dáo hn Chrng khoỏn nỗ giU dn ngy dỏo hn l cỏc chrng khốn có kr hn c djnh khồn toỏn c dinh hoc cO th xỏc dinh duỗic Ban Tng Giám dc có djnh CO kha näng gilt dn ngày dáo han Ngân hang dang ghi nhn cac chrng khoan theo giá gc cong lãi di5r thu trlr lãi ch phân b Giá trj phii trOi hoc chit khu (nu cú) cling duỗc phỏn ỏnh vào giá trj ghi s cüa khoân dAu tu Läi duqc dir thu hoc phân b theo phuong pháp duO'ng thng Chirng khoán MSHB Solid padnors flonibto solutions Ngân hang TMCP Sọi Gụn - Ha Ni duỗc gitt dn dáo hn sê duqc xem xét v khà näng gióm giỏ ChiTrng khoỏn thrỗic 1p dr phụng gióm giỏ giá trj thj tnx?mg nhô hon giá trj ghi s Dr phụng giỏm giỏ duỗc ghi nhn vo bỏo cáo kt qua hoat dng kinh doanh Chfrng khoán du tir sn sang d ban Chng khoán dAu tix sn sang d ban chrng khoán duqc giü thai gian khụng n djnh trrnc, cú th di.rỗc ban d dáp irng nhu cAu khoãn hoc d 1rng phú vi trithng hỗp thay di li sut, ti giá, hoc giá trj chimg khoán Ngan hang dang ghi nhan chirng khoán theo giá gc cong lài di5r thu trr làỵ ch phân b Giá trj phii trOi hoc chit khAu (nu co) cUng dixỗic phõn ỏnh vao giá trj ghi s cUa khoán dAu tu Lãi duỗrc dir thu hoc phõn b theo phuong phỏp dung thng Cỏc chirng khoan dirỗrc dỏnh giỏ djnh kS' theo giá trj thj truäng va dir phông giám giá trj së duc 1p giá trj tM trumg nhó giỏ trj ghi s Dir phOng gióm giỏ duỗic ghi nhn vào báo cáo kt qua hoat dng kinh doanh Chuiig khoán kinh doanh Chrng khoán kinh doanh ching khoán ban du duc mua n.m gi cho mile dIch kinh doanh ngn han hoc nu Ban Tng Giám dc quyt djnh nhu 4y Ngân hang dang ghi nhn cac ching khoãn theo giá gc vào ngày giao djch Trong kS' tip theo, cac chirng khoỏn tip tiic duỗic ghi nhn theo giỏ gc Tuy nhiên, giá trj thj truYng cUa chirng khoán duỗc Ngõn hang theo dOi d dỏnh giỏ v nang giãm giá giá trj thj truông thp hon giỏ gc Ngoi trtr truọng hỗTp khụng th xac djnh giá trj thj tnthng mOt cách chic chn thI giá trj cüa chüng ducc tInh dra nguyen giá sau trr di tn that uOc tInh (nu co) Lài hoc l t1r kinh doanh cht'rng khoán dugc ghi nhn báo cáo kt qua hoat dng kinh doanh theo s thu.n Các khoãn cho vay frng tru*c khách hang Các khoán cho vay va irng truâc khỏch hang dirỗic cong b v trinh bay theo s6 du nq gc tai thđ dim cu6i k' k tốn Dir phOng rüi ro tin dung Các khoán cho vay khỏch hang duỗic phõn loai theo Thụng tu s6 02/201 3/TT-NHNN ngày 21 tháng 01 näm 2013 thông tu s6 09/2014/TT-NHNN ngày 18 tháng 03 näm 2014 cüa Ngón hang Nh nurc v& vic phõn loai nỗi, trIch 1p va sü ding dr phOng d xir l rüi ro tin d'ỗing hoat dng ngõn hang cUa t chirc tin dung theo müc d rüi ro nhu sau: Ng dii tiêu chun, N c&n chü , Ncr duâi tiêu chun, Ncr nghi ngô Ncr Co kha näng mt di0ra vào tinh tring qua hn yu té djnh Iucrng khác cüa khoãn cho vay Cỏc khoõn nỗ duỗic phõn loti l Nỗi du&i tiờu chutn, Nc nghi ng Ng có khâ nng mt ducrc coi ncr xu 1SHB Ngân hang TMCP Sal Gôn - Ha Ni - Tang, giãm tài san c djnh hfru hlnh kr trithc: Don vj tInh: triu dng Khoãn muc Nguyen giá S dir dãu nám - Tang nỏm - Biờ'n dỗ5ng khỏc - Chờnh loch tj) giá S dir cui nain Giá tr hao mon 1u5 k Sôdtrdâunàm - Kháu hao nãm - Biên d5ng khác - Chênh loch 13) giá S dir cui nm Giá trj 1i cüa TSCD Tal ngày du Ham Tai ngày cui näm Nhà cü'a, May móc, thiêt b vt kiên trüc Phirong tiên tãi, Dung ci quãn I truyn dn Tài san c dinh khác Cong 396,154 42,402 39,985 (74) 478,467 383,683 37,863 (95,898) (349) 325,299 232,312 14,637 (19,967) (286) 226,696 90,787 12,874 87,365 (86) 190,940 37,699 3,868 (40,430) (5) 1,132 1,140,635 111,644 (28,945) (800) 1,222,534 110,410 33,777 26,248 (45) 170,390 286,314 24,641 (67,568) (202) 243,185 148,514 19,256 (14,736) (69) 152,965 83,054 19,572 54,791 (50) 157,367 26,669 907 (27,281) (2) 293 654,961 98,153 (28,546) (368) 724,200 285,744 308,077 97,369 82,114 83,798 73,731 7,733 33,573 11,030 839 485,674 498,334 14 1SHB Ngân hang TMCP Sãi Gôn — Ha Ni 25 Tài san d djnh vô hInh: - Tang, giãm tài san c djnh vô hlnh nay: Dcm vj tInh triêu dóng Khỗn muc Nguyen giá A So dir dau ky So tang ky -Chênh loch t) giá - Tang khác S giãm k - Giám khác So dir cuoi ky Gia tr! hao mon luy ke A Sothrdauky So tang ky -Chênh loch t giá - Khá'u hao /cj) - Tang khác S giãm k5 - Giám khác So dir cuoi ky Giá trl 1i A T31 dau ky Ti ngày cui k5 Quyn sfr ding dt 4,280,834 Phn mm vi tInh 278,157 16,558 65 16,493 Tài san c dinh vô hInh khác 31,244 83 83 Cong 4,590,235 16,641 148 16,493 (2,949) (2,949) 4,603,927 4,280,834 294,715 (2,949) (2,949) 28,378 6,121 39 245,851 11,736 65 2,541 19,091 477 82 395 271,063 12,252 147 2,975 9,130 (130) (130) 283,185 4,319,172 4,320,742 39 9,130 6,160 257,587 (130) (130) 19,438 4,274,713 4,274,674 32,306 37,128 12,153 8,940 1SHB Ngân hang TMCP Sài GOn - Ha Ni - TAng, giAm tài sAn c dnh vô hlnh k5' triró'c KhoAn miic Quyn sfr Nguyen giá S dir du nAm - Tang nám -Biénd5ngkhác - Chênh loch t)' giá S dir cui nAm Giá tn hao mon Iu5 k S dir du nAm -KMuhaotrongnam -Biendỗ5ngkhỏc - Chênh loch giá S dir cui nAm Giá tij cOn 1i Ti ngày du nAm Lii ngày cui nAm ding Phn mm vi tInh dt 4,281,049 Don vf tInh triu dng Iai san c6dinh Cong vô hInh khác 219,319 30,540 28,515 (217) 278,157 44,292 4,530 (17,311) (267) 31,244 4,544,660 35,070 10,989 (484) 4,590,235 6,121 199,642 21,057 25,369 (217) 245,851 32,295 1,503 (14,440) (267) 19,091 237,900 22,718 10,929 (484) 271,063 4,275,086 4,274,713 19,677 32,306 11,997 12,153 4,306,760 4,319,172 (215) 4,280,834 5,963 158 - 26 Tài sAn Co khAc 1/03/2020 1/12/2019 Triêu ddng Triêu ddng 9,640,658 15,914,554 8,065,177 15,804,386 53,515 88,781 15,861,039 15,715,605 10,409,167 10,207,280 Dij phOng i-ui ro cho tài san Co khác (512,177) (512,177) Tài san Co khác 7,073,462 7,510,779 32,116,497 30,868,165 Các khoân lãi, phi phâi thu Các khôn phâi thu - Các khốn phãi thu ni bO - Các khôn phái thu ben ngồi Trong do: Phái thu hen lien quan dèn tint tin dyng trá chm Tài san Thud TNDN hoãn lai 16 1SHB Ngn hang TMCP Sài Gôn - Ha Ni 27 Tin, yang gü'i vay cüa t chfrc tin diing khãc - Tin, yang gü'i cüa t chfrc tin drng khác 31/03/2020 31/12/2019 Triêu &ng Triu dng Ticn, yang gfri không kj h,n 22,591,570 23,233,959 - BângVND 22,539,154 23,034,754 52,416 199,205 Tin, yang gá'i có kj hzn 9,946,144 8,391,673 - Bang VND 7,426,500 5,920,619 - Bang yang ngoai t 2,519,644 2,471,054 32,537,714 31,625,632 31/03/2020 31/12/2019 Triu &ng Triu ddng 4,239,048 7,274,581 723,004 836,609 10,706,069 9,723,536 9,686,163 9,370,671 14,945,117 16,998,117 47,482,831 48,623,749 -Bângvàngvangoit Tng - Tin, yang vay t chü'c tin dyng khác - B&ng VND Trong do: Phái Ira nghip vy thu tin dyng trá chám - Bang yang ngoai t Trong dO: Phái trá nghip vy tim' tin dyng Ira chám Tong Tang tin, yang gui vay t chfrc tin dyng khäc 17 i1SHB Ngân hang TMCP Sãi Gôn — Ha Ni 28 Tin gfri ella khách hang: 31/03/2020 31/12/2019 Triéu dng Triu dng Tin, yang gfri không k' han 15,820,052 18,908,003 - Tin gi'ri khongk'han bâng\TND 14,765,172 17,553,358 1,054,880 1,354,645 Tin, yang gfri có k' hn 245,773,199 239,237,497 - Tin gui có kS' han bAng VND 234,802,739 226,424,366 10,970,460 12,813,131 4,021 372 942,649 1,090,874 262,539,921 259,236,746 - Tin gCri không kS' han bang yang, ngoai t - Tin gCri có kS' han bAng yang, ngoai té TingfrivInchuyêndüng Tin gui k qu 29 V4n ti trỗr, lly thỏc ttu tir, cho vay TCTD chju rh ro 31/03/2020 31/12/2019 Triu dcng Triỗu dng Vn nhn ti trỗl c1 cho vay bAng VND 1,297,082 1,345,044 Vn nhn ti trỗY d cho vay bAng yang, ngoai t 1,487,148 1,164,643 2,784,230 2,509,687 18 SHB Ngan hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni 30 Các khoãn no' khác 31/03/2020 31/12/2019 Triu dng Triu dng 8,431,037 8,428,063 78,188 (84,315) Các khốn phãi trà ben ngồi 2,266,349 538,511 Thug TNDN hoän lai phãi trá - 36,599 10,775,574 8,918,858 Các khoãn lailphI phái trâ Các khoãn phãi trá nii b 19 SHB Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni 31 Von qu5 cüa t chtrc tin dyng Don vj tInh: Triêu dng Vn gópIVn Thng dir Chênh 1ch t Co phiu qu diêu I c phn giá h4i doái S dir du k Tang k3 12,036,161 101,716 2,514,521 (5,260) 57,314 Tangtrongk Tang diu (49,820) Qu Dan tir phát trin 1,181,879 114 Qu5 Dtr trfr bô sung diu Qu 596,639 Lori nhun sau thu/ L luy ké 1,022 163 57,314 - 2,514,521 Cong 4,607,693 18,507,443 (1,735,545) 836,567 778,486 835,800 (2,514,521) Tang khac 114 Giãm kr (151) Giâmkhác (151) - 14,550,531 101,716 S dir cuôi qu 37,413 Qu Dir phông tài chInh 7,494 (5,260) 37,527 163 490 767 (8,512) (11,142) (119,840) (139,645) (8,512) (11,142) (119,840) (139,645) 1,173,367 585,660 2,752,308 19,204,365 1,022 20 I1SHB Solid porinoro flexible CxlxtiOfl Ngân hang TMCP Sãi GOn — Ha Ni 32 Thu nhp läi khoãn thu nhp tirolig t Iii 01/01/2019 dn 31/03/2020 Tn' 01/01/2019 den 31/03/2019 Triỗu dúng Triờu dng Thu lói tin gri 133,587 147,803 Thu läi tin vay 6,902,961 5,024,719 390,928 595,960 33,439 24,247 7,460,915 5,792,729 Thu Iãi tir kinh doanh, du tu ch(rng khoán Ncr Thu phi hot dng bâo länh 33 Chi phi lãi khoãn chi phi ttro'ng tir Trâ lãỵ huy dng Trâ lãi cho vay Tu' 01/01/2019 dn 31/03/2020 Tn' 01/01/2019 dn 31/03/2019 Triéu ddng Triu dng (5,592,101) (4,181,432) (184,756) (258,515) (5,776,857) (4,439,947) 34 LAiI thun tir hot dng djch vibi: Tir 01/01/2019 dn 31/03/2020 Tir 01/01/2019 t1n 31/03/2019 Tricu dáng Triu dng 152,218 156,014 62,961 85,754 4,592 5,009 84,665 65,251 Chi phi djch vi lien quan (40,531) (30,630) - bat dng toán (20,809) (16,100) (2,937) (3,669) - Chi phi djch vr di (16,785) (10,861) Lãi/ l thuân tfr hot dng d1ch vy 111,687 125,384 Thu phi djch vi - Hoat dng toán - Hoat dng ngân qu - Djch v' dai - boat dng ngân qu 21 I1SHB Solid partnere flexible sOlubons Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni 35 Chi phi hoat dng Tu 01/01/2019 dn 31/03/2020 Tu 01/01/2019 dn 31/03/2019 Triu dng Triu dng (14,435) (10,982) Chi phi cho than viên (Lirong, BHXH, BHYT, BHTN, KPCD, chi trang phic, bão hO lao dOng ) (617,390) (476,028) Chi v tài san (104,574) (108,563) Chi cho hoat dOng quán cong vii (236,362) (152,095) Chi nOp phi báo him, bão dam tin gcri cüa khách hang (64,500) (51,416) Chi phi dir phong (khong tinh chi phi d phOng rüi ro tin d%ing nOi ngoai bang; dir phOng giám giá chüng khoan) (33,445) (104) (1,070,706) (799,188) Chi np thus khoân phi, phi 36 Tin cỏc khoón tirong throng tin 31/03/2020 31/12/2019 Triỗu dng Triỗu dng Tin mt va khoãn trnmg duang tin tai qu5 1,564,767 1,754,801 Tin giri tai Ngân hang Nhà nrnc 4,279,318 10,163,244 24,662,420 31,826,581 699,176 7,077,758 31,205,681 50,822,384 Tien gui tai TCTD khac không k' han Tin gui tai t chi'rc tIn diing khác có thai gian dáo han duOi tháng 37 Nghia vu no tim n cam kt thra Trong qua trInh hoat dOng kinh doanh, Ngân hang thrc hin cong cii tài chinh lien quan dn khốn mic ngồi bang can d6i k toán Các cong ci,i tài chInh chü yu bao gm cac cam kt bão lAth thtr tin ding Các cong cii cong tao nhung rUi ro tin ding cho Ngãn hang n1i ro tin ding dA duỗc ghi nhn nOi bang Rüi ro tin ding cUa cong ci tài chInh ngoi bAng dtrỗc djnh nghTa l khA nọng mang dn rüi ro tin ding cho Ngân hang mOt ben lien quan dn cong cii tài chInh khOng thixrc hin cỏc diu khoAn cỹa hỗp dng BAo lAnh tAi chinh cAc cam k& Co diu kin ma Ngân hang cp cho khách hang d giao dch vâi mOt ben thir ba cAc hot dng v bAo lAnh vay vn, bAo lAnh toán, bAo lAnh thirc 22 SHB Solid partners Oeoible solutions Ngán hang TMCP Si Gụn Ha Ni hin hỗp dng v bo lành dir thAu Rüi ro tin d%ing lien quan dn vic cAp báo lânh v Co ban ging rUi ro cho vay khách hang Giao djch thu tin d%ing thuong mi trã loi giao djch Ngân hang cung cAp tài chInh cho khách hang cüa mInh, thơng thng ngui mualnhà nhp khAu hang hố ben thii huâng ngui bánlnhà xuAt khAu Rüi ro tin d%ing thu tin diing trã thu?mg thâp hang hoỏ nhp khAu duỗic dung d th chAp cho loi giao djch Giao djch thu tin ding tró chm sở phỏt sinh rỹi ro hỗip dng dà duc thrc hin ma khách hang khơng tốn cho ben thii hixâng Các thu tin ding trà chm khụng duỗic khỏch hang toỏn duỗTc Ngõn hang ghi nhn l khoỏn cho vay bat buc v cong nỗ tuong irng th hin nghTa vu tài chinh cüa Ngãn hang phài toán cho ben thi humg thirc hin nghTa vii cUa Ngân hang vic bão lAnh cho khách hang Ngân hang thung yeu cAu khách hang k qu5 d dam bào cho cong ci tài chinh cO lien quan dn tin diing cAn thit Giá trj k qu5 dao dng tü 0% dn 100% giỏ trj cam kt duỗc cAp, thuc vo mirc dO tin cy cUa khách hang Ngân hang dánh giỏ Chi ti& cỏc khon cong nỗi tim An v cam kt ngoi bang vào ngày 31 tháng 03 näm 2020 nhu sau: Bão1athvayvn Cam kt nghip vii LC BãoLänhkhác 31/03/2020 31/12/2019 Triu ckng 135,315 13,066,134 13,367,169 Tr4u dng 132,784 12,906,854 14,253,370 26,568,618 27,293,008 38 Giao d1ch vó'i ben lien quan Giao djch vâi ben lien quan cac giao djch duqc thirc hin vâi ben có lien quan vâi Ngân hang Các ben duqc coi lien quan nu mOt ben có khà näng kim sốt hotc có ãnh hng dáng k di vâi ben vic quyt djnh dé,i vâi chInh sỏch ti chInh v hoat dng MOt ben duỗc coi ben cO lien quan vi Ngân hang nu: (a) Trirc tip hoc gián tip qua mOt hay nhiu ben trung gian, ben nay: kim soát hotc bj kim soát hoc chju sir kim soát chung bri Ngân hang (bao gm cong ty mc, cong ty con); có gop vào Ngân hang do O ãnh huâng clang k tOi Ngân hang; có quyn dng kim sốt Ngãn hang; (b) Ben lien quan cOng ty lien doanh, lien kt ma Ngãn hang mOt ben lien doanh, lien kit; (c) Ben lien quan cO thânh vién than sir chinh Ban Tang (Jiám dc cUa Ngân hang hoc cong ty mc cüa Ngân hang; 23 IISHB Solid pwtnorc looiblo SOIUIOflS Ngân hang TMCP SM GOn — Ha Ni (d) Ben lien quan thành vien mt thi& gia dinh cüa bt k cá nhân dà nêu dim (a) hoäc (c); (e) Ben lien quan mt th chirc trirc tip hoc gián tip chju sir kim soát, dng kim soát hoc chiu ành huâng dáng k, hoc có quyn biu quyt bâi bt k' cỏ nhõn no duỗic d cp dn dim (c) hoc (d) 39 ChInh sách quãn rüi ro lien quan dn cong ciii tài chInh Mic tiêu cUa Ngãn hang tSi da hóa giá trj du tu cüa c dong, giü vUng tôc dO tang tru&ng loi nhuãn tInh hinh tài chInh lành mnh Do 4y, vic sỹ dỗmg cỏc cong cii ti chInh, bao gôm nhn tin g11i cüa khách hang du tu vào cac tài san tài chInh có chit lung cao dà trâ thành hoat dOng mang tInh then ch6t giUp Ngân hang dat dugc mirc chênh loch lài suit cn thit Xét tr khIa canh quàn rüi ro, diu dụi hụi Ngõn hang kt hỗip mOt cỏch can d6i gifla cam kêt ngoi bang (nhu bão lânh va thu tin ding) vâi khoãn cho vay (bing dng nOi t cüng nhix ngoi t) di vOi cá nhân th chrc thuOc mIrc dO tin cy khác Ben canh do, Ngân hang cQng du tu mOt phn liiu dng vao chüng khoán Mu tu hay cho ngân hang khác vay Nhüng rüi ro lien quan dn trao di ngoai t thay di lAi suit duqc quãn l thông qua áp ding han mirc trang thai nhm han ch sir trung qua mirc dng thai tham gia vào hoat dng có tác dtng can bang ln d giãm thiu rüi ro Thông qua viec nm gict nhiu tài san cac cOng ci tài chInh cO chit lucmg cao, cci cu bang can di k toỏn hỗp nht cüa Ngãn hang có dü khã näng phOng ngra rüi ro trQng yu qua trinh hoat dng kinh doanh dam bão khã näng khoán Them vào do, Ngân hang cüng tham gia vào thiu giao djch phOng ngira rüi ro lien quan dn cOng ciii tài chinh nhu cam kt hoán di ngoai t cho miic dich quãn l rüi ro lài suit Trong qua trinh qun l rỹi ro tin dỗing, Ngõn hang dà sü d%mg có hieu qua C.m nang TIn diing ghi chi tit chinh sách va thu tilc cho vay cUng nhu huOng Mn thirc hien d chun hóa hoat dng tin di0ing cüa Ngán hang Rỹi ro khon duỗc han ch thụng qua viec nm giir mOt s hicmg lan tin mt khốn tuong duang tin dixOi dang tài khỗn Nostro, khỗn tin gui có k' han tai Ngân hang Nhà nuâc th ch(rc tin dimg khác giy t có giá Các t' l an tồn có tInh dn yu t rüi ro cling dugc sIr dirng d quãn l rh ro khoàn Ngãn hang thuang tin hành dánh giá chênh léch lài sut, so sánh vOi thj tru1ng nuOc quc th d có nhling diu chinh kp thai Them vào dO, viec áp dimg quy trinh quãn rh ro nOi bO cflng tra nên hieu qua han nh? viec trin khai H thng Quãn l Vn Tp trung H thng Thanh tốn Tap trung, theo tồn hO giao djch v6n toán cha Ngân hang du HOi sâ chInh thrc hien Viec cho phép Ngãn hang giám sat hieu qua han bik di v giãm sai sot có th xãy cling thu nhIrng thu tiic phhc tap khOng c.n thit 24 1SHB Ngân hang TMCP Sài GOn — Ha Ni 40 Thông tin báo cáo b phân - Thông tin báo cáo bô phn theo linh vrc kinh doanh: TIn diing 2.Dâutir Dich vu Nguin Tong cong Tài san 305,714,508 23,236,118 8,730,711 31,264,354 368,945,691 TSBophn 287,949,096 23,196,882 172,799 31,142,285 342,461,062 TSphânb 17,765,412 39,236 8,557,912 122,069 26,484,629 Ny phãi trã (1,903,511) (3,408) Nq phãi trá b phn 2.Ncrphânb (360,309) (1,543,202) (3,408) (776,462) (347,094,018) (349,777,399) (33,076) (347,083,415) (347,476,800) (743,386) (10,603) (2,300,599) 25 IISHB Solid paniners flexible Solutions Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni - Thông tin báo cáo b phn theo khu v1rc d:a Mien Bc Triêu VNID Mien Nam Triêu VND Mien Trung Triêu YND Nithc Triêu VND Tng cong Triêu YNID Tfr 01/01/2020 dIn 31/03/2020 Kt qua kinh doanh b phn Thu nhâp lãi thuAn LAi thun tir hoat dOng djch vi LAi thun tfr hoat dOng kinh doanh ngoai h6i LAi/(1) thun ti'r mua ban chüng khoán kinh doanh LãiI(1) thun tir mua ban chüng khoán dAu ti.r Lãi thun tr hoat dong khác Thu nhp tr gop v6n, mua c phn Chi phi hoat dông Lw nhun thuãn tir hot dung kinh doanh triroc chi phi dir phông rüi ro tin dung Chi phi d? phong rUi ro tin ding Tong loi nhuân triroc thug 1,074,314 85,922 445,967 14,958 187,537 4,879 38,910 - 3,913 - 1,011 1,697 244 6,391 1,087 (2,397) (23,760) 5,928 1,684,058 111,687 1,100 44,934 - - 1,949 829 5,910 1,667 (833,805) (144,378) (60,635) (31,888) 366,308 327,095 133,887 (47,791) 779,499 327,095 133,887 (47,791) 779,499 1,667 (1,070,706) 366,308 26 *K4 a -' -e j.e ISHB Solid parinors loloible Solutions Ngân hang TMCP Sal Gôn — Ha Ni Tai ngày 31/03/2 020 Min Bc Triêu YND Mien Nam Triêu YND Mien Trung Triêu YND NLr&c Triêu YND Tong cong Triêu YND Tài san Tinmtvavàng Tin gi'ri t?i Ngan hang Nhà nuOc Tin gCri va cho vay t chüc tin ding ("TCTD") khác Cho vay khách hang Dut.rtài chInh Tãisánc6djnh Tài san khác TONG TA! SAN 998,538 3,333,235 343,232 9,108 141,409 5,803 81,588 931,172 1,564,767 4,279,318 25,039,467 197,230,998 21,806,641 4,731,634 30,258,471 283,398,984 3,041 51,226,138 1,575 22,032,110 51,141 763,202 52,395,862 23,358 878,616 23,082,871 317,513 8,540,268 17,299 216,207 10,104,047 25,361,596 279,029,514 21,806,641 4,823,432 32,116,496 368,981,764 Nỗ phói tró Tin gCri va vay cỏc TCTD khác Tin gri khách hang Huy dOng khác Nqphãitrákhác TONG N PIIAI TRA 41,521,090 200,666,391 23,070,450 7,694,684 272,952,615 518 44,359,151 2,585,979 1,123,122 48,068,770 80,260 16,700,444 2,624,125 544,155 19,948,984 6,579,482 813,935 48,181,350 262,539,921 28,280,554 10,775,574 349,777,399 1,413,613 8,807,030 27 -u IISHB Solid partners, flexible gOlutrons Ngãn hang TMCP Sal Gôn — Ha Ni 41 TY GIA MQT SO LOAI NGOiJ TE VAO THI DIEM CUOI QU' 31/03/2020 JWD 31/12/2019 USD 23,630 23,165 EUR 26,004 25,987 GBP 29,179 30,482 ClIP 24,566 23,931 WY 218 213 SGD 16,586 17,220 AUD 14,636 16,246 HKD 3,047 2,976 CAD 16,674 17,785 CNY 3,330 3,330 LAK 2.6402 2.6072 XAU 4,771,000 4,251,000 PND Ha N.5i, ngày tháng nám 2020 Ngurơ'i lap biu K tốn trirong/'/ Phó Tng Giám & Tong Giám Dc NGAN HAN I ; MAICOPHAN SAl GONHANI D Thanh Phiro'ng Ngô Th1 Van Ngô Thu Ha 28