Quản lý ngoại hối của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh thừa thiên huế

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO …………/………… BỘ NỘI VỤ ……/…… HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA VÕ NGUYỄN NAM PHƯƠNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH THỪA THIÊN HUẾ LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG THỪA THIÊN HUẾ - NĂM 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO …………/………… BỘ NỘI VỤ ……/…… HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA VÕ NGUYỄN NAM PHƯƠNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH THỪA THIÊN HUẾ LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG Chun ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 34 02 01 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS DÌU ĐỨC HÀ THỪA THIÊN HUẾ - NĂM 2023 LỜI CAM ĐOAN Tôi Võ Nguyễn Nam Phương, xin cam đoan tất nội dung Luận văn thạc sĩ đề tài “Quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế” hồn tồn hình thành phát triển từ quan điểm cá nhân tơi, hướng dẫn khoa học TS Dìu Đức Hà Các số liệu kết có Luận văn hồn tồn trung thực Tơi hồn tồn chịu trách nhiệm lời cam đoan trước nhà trường qui định pháp luật Thừa Thiên Huế, ngày tháng năm 2023 Học viên Võ Nguyễn Nam Phương LỜI CẢM ƠN Suốt hai năm học tập rèn luyện mái trường Học viện Hành chính, nhờ bảo tận tình thầy cơ, tơi thu thập kiến thức bổ ích sách lẫn kinh nghiệm sống thực tiễn Với lịng biết ơn sâu sắc, tơi xin chân thành cảm ơn TS Dìu Đức Hà hết lịng bảo định hướng khoa học để tơi hồn thành khóa luận Tơi xin chân thành cảm ơn quý thầy cô Khoa Sau Đại Học – Học viện Hành Quốc gia truyền dạy cho tơi kiến thức chuyên môn quý báu suốt hai năm học trường Tôi xin trân trọng cảm ơn Ban Giám đốc, cán bộ, chuyên viên Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế dành thời gian giúp tơi q trình tìm hiểu, thu thập số liệu, cung cấp thông tin cần thiết cho việc nghiên cứu đề tài Sau xin gửi lời cám ơn đến tất người thân gia đình, tạo điều kiện tốt cho tơi suốt q trình học hồn thành luận văn tốt nghiệp Trân trọng cảm ơn! Học viên Võ Nguyễn Nam Phương MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương : CƠ SỞ KHOA HỌC VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CẤP TỈNH 1.1 Quản lý ngoại hối 1.1.1 Ngoại hối thị trường ngoại hối 1.1.2 Quản lý ngoại hối 15 1.2 Quản lý ngoại hối NHNN cấp tỉnh 18 1.2.1 Khái niệm quản lý ngoại hối NHNN cấp tỉnh 18 1.2.2 Sự cần thiết phải quản lý ngoại hối NHNN cấp tỉnh 19 1.2.3 Đặc điểm quản lý ngoại hối NHNN cấp tỉnh 20 1.2.4 Nội dung quản lý ngoại hối NHNN cấp tỉnh 21 1.2.5 Các yếu tố ảnh hưởng đến quản lý ngoại hối NHNN cấp tỉnh 29 1.3 Kinh nghiệm quản lý ngoại hối NHNN số tỉnh học rút cho NHNN chi nhánh Thừa Thiên Huế 32 1.3.1 Kinh nghiệm quản lý ngoại hối NHNN số tỉnh 32 1.3.2 Bài học rút cho NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế 35 Tiểu kết chương 37 Chương 2: THỰC TRẠNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH THỪA THIÊN HUẾ 38 2.1 Bối cảnh kinh tế, xã hội tác động đến hoạt động ngân hàng địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 38 2.2 Tổng quan Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 40 2.2.1 Lịch sử hình thành NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế 40 2.2.2 Nhiệm vụ, quyền hạn NHNN CNtỉnh Thừa Thiên Huế 41 2.2.3 Cơ cấu tổ chức NHNN CN Tỉnh Thừa Thiên Huế 43 2.2.4.Một số kết hoạt động Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 47 2.3 Thực trạng quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế giai đoạn 2017-2022 55 2.3.1 Các văn pháp luật liên quan đến quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 55 2.3.2 Quản lý giao dịch vốn 58 2.3.3 Quản lý giao dịch vãng lai sử dụng ngoại tệ 63 2.3.4 Quản lý chi trả kiều hối 67 2.3.5 Quản lý thị trường vàng 71 2.4 Đánh giá chung 77 2.4.1 Những kết đạt 77 2.4.2 Những hạn chế nguyên nhân 83 Tiểu kết chương 88 Chương 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH THỪA THIÊN HUẾ 89 3.1 Định hướng hoàn thiện quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 89 3.2 Giải pháp hoàn thiện quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 91 3.2.1 Tiếp tục thực nghiêm túc quy định quản lý ngoại hối NHNN VN 91 3.2.2 Nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ, đạo đức nghề nghiệp cán ngân hàng, xây dựng đội ngũ cán “chất” “lượng” 93 3.2.3 Đổi nâng cấp công nghệ thông tin Hệ thống ngân hàng 96 3.2.4 Đẩy mạnh hoạt động tra, kiểm tra, giám sát tăng cường chế tài xử lý vi phạm lĩnh vực ngoại hối 98 3.2.5 Đẩy mạnh cơng tác tun truyền, phổ biến sách hoạt động ngoại hối nhằm nâng cao hiểu biết sách pháp luật ngoại hối đối tượng quản lý 101 3.2.6 Tăng cường trao đổi thơng tin, phối hợp có hiệu với sở, ban, ngành tỉnh QLNH nói riêng tiền tệ ngân hàng nói chung 102 3.3 Kiến nghị đến quan, đơn vị liên quan 103 3.3.1 Đối với Quốc hội, Chính phủ 103 3.3.2 Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 103 3.3.2 Đối với quan, ban ngành địa bàn tỉnh 104 Tiểu kết chương 106 KẾT LUẬN 107 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 109 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Ký hiệu CN Nguyên nghĩa Chi nhánh CSTT Chính sách tiền tệ KCN Khu cơng nghiệp DN Doanh nghiệp KT-XH Kinh tế xã hội HĐSX Hoạt động sản xuất HĐKD NHNN NHTW NHTM Hoạt động kinh doanh Ngân hàng nhà nước Ngân hàng trung ương Ngân hàng thương mại QLNH Quản lý ngoại hối TCTD Tổ chức tín dụng SXKD Sản xuất kinh doanh TGHĐ Tỷ giá hối đoái TTNH Thị trường ngoại hối TSMN TTHĐ VN XNK Trang sức mỹ nghệ Thị trường hối đoái Việt Nam Xuất nhập DANH MỤC BẢNG, BIỂU, SƠ ĐỒ BẢNG Bảng 2.1 Hệ thống TCTD địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 47 Bảng 2.2 Tình hình huy động vốn địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 48 Bảng 2.3 Phân loại vốn huy động 49 Bảng 2.4 Tình hình tín dụng địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 50 Bảng 2.5 Phân loại dư nợ 51 Bảng 2.6 Tình hình nợ xấu giai đoạn 2017-2022 52 Bảng 2.7 Tình hình thực TTHC liên quan đến hoạt động vay, trả nợ nước NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế 60 Bảng 2.8 Doanh số mua, bán ngoại tệ giai đoạn 2017-2022 65 Bảng 2.9 Doanh số nhận chi trả ngoại tệ giai đoạn 2017-2022 69 BIỂU ĐỒ Biểu đồ 2.1 Tình hình huy động vốn địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 48 Biểu đồ 2.2 Tình hình tín dụng địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 50 Biểu đồ 2.3 Tình hình nợ xấu giai đoạn 2017-2022 59 Biểu đồ 2.4 Cơ cấu doanh nghiệp có dư nợ vay nước trung, dài hạn 59 Biểu đồ 2.5 Doanh số mua, bán ngoại tệ địa bàn tỉnh giai đoạn 2017-202265 Biểu đồ 2.6 Tốc độ tăng trưởng doanh số mua bán ngoại tệ địa bàn tỉnh giai đoạn 2017-2022 65 Biểu đồ 2.8 Cơ cấu doanh nghiệp NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện SX vàng TSMN địa bàn 74 Biểu đồ 2.8 Cơ cấu doanh nghiệp NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện SX vàng TSMN địa bàn 74 SƠ ĐỒ Sơ đồ 2.1: Cơ cấu tổ chức NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế 44 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Quản lý ngoại hối nhiệm vụ quan trọng NHNN VN, giúp NHNN VN thực mục tiêu sách tiền tệ nhằm ổn định giá trị đồng Việt Nam, điều tiết tỷ giá cải thiện cán cân tốn quốc tế, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô thúc đẩy phát triển kinh tế xã hội Trong năm vừa qua NHNN VN đạt nhiều kết lĩnh vực QLNH góp phần ổn định sách vĩ mơ, xây dựng ngày hoàn thiện hệ thống văn quy phạm pháp luật lĩnh vực QLNH Những văn bước chỉnh sửa bổ sung phát huy hiệu giúp NHNN VN quản lý điều hành sách tiền tệ linh hoạt hiệu Thừa Thiên Huế địa bàn phát triển sôi động Với nhiều khu công nghiệp mọc lên, hoạt động du lịch ngày đa dạng phát triển, thu hút hàng trăm công ty nước khách du lịch nước đầu tư vào tỉnh năm Nó đặt nhiều thách thức góc độ vĩ mơ QLNH tỉnh Những năm qua, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế quan tâm đến QLNH đạt kết đáng ghi nhận: thực nghiêm túc quy định pháp luật liên quan đến QLNH, kịp thời phản ánh khó khăn vướng mắc thực tiễn; thị trường vốn quản lý theo hướng chặt chẽ, tạo điều kiện thuận lợi cho việc tiếp cận nguồn vốn doanh nghiệp, thu hút dịng vốn từ nước ngồi vào Việt Nam; hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối thông suốt, TCTD, TCKT nâng cao nhận thức trách nhiệm việc tuân thủ quy định pháp luật hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối, sách thu hút kiều hối tiếp tục thực theo hướng thơng thống phù hợp với xu hội nhập; hoạt động quản lý thị trường vàng kiên định theo Nghị định số 24/2012/NĐ-CP đạt nhiều kết tích cực Bên cạnh đó, cịn tồn số bất cập quy định QLNH cịn chưa cụ thể, nguồn nhân lực có phần hạn chế; công tác phối hợp với sở, ban ngành địa bàn chưa chặt chẽ, kịp thời; cơng tác truyền thơng thơng tin, sách pháp luật liên quan đến hoạt động ngoại hối hạn chế dẫn đến người dân, doanh nghiệp không nắm bắt hết quy định pháp luật, Chính việc nghiên cứu, đánh giá để đề xuất giải pháp hoàn thiện QLNH NHNN tỉnh Thừa Thiên Huế cấp thiết Từ đó, tơi chọn đề tài: “Quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế” làm luận văn tốt nghiệp Tổng quan nghiên cứu Trong lĩnh vực QLNH NHNN Việt Nam vấn đề liên quan đến ngoại hối đến có số tác giả nghiên cứu phân tích chuyên sâu Tuy nhiên, nghiên cứu chủ yếu đánh giá sách, hoạt động ngoại hối, tỷ giá hối đoái, dự trữ ngoại hối quốc gia việc nghiên cứu hoạt động QLNH NHNN không nhiều, đặc biệt QLNH chi nhánh Trong luận văn tác giả kế thừa tiếp tục nghiên cứu sâu nghiên cứu Luận văn: “Quản lý ngoại hối Việt Nam – thực trạng số giải pháp” (2001) tác giả Nguyễn Thị Thu Hiền, luận văn nêu thực trạng hoạt đông ngoại hối QLNH NHNN Việt Nam giai đoạn 1994-2001, nhiên liệu văn pháp lý hết hiệu lực nên luận văn không đưa nội dung cấp thiết theo kịp tình hình thực tế nay; Luận văn: “Thị trường ngoại hối quản lý ngoại hối Việt Nam” (2010) tác giả Phạm Thị Hồng Vân, luận văn nêu lý luận chung TTNH, sách ngoại hối kinh nghiệm QLNH số nước Trung Quốc, Thái Lan , đánh giá TTNH Việt Nam, từ rút học kinh nghiệm, qua nhận định, đánh giá thành công QLNH, nêu bất cập QLNH cần hoàn thiện Luận văn xây 97 kịp thời từ Trung ương đến địa phương, NHNN chi nhánh với mạng lưới TCTD địa bàn Ví dụ như: việc gia tăng sử dụng công nghệ đám mây dịch vụ cốt lõi để thay cho công nghệ lưu trữ truyền thống Xu hướng trở nên rõ ràng ngành ngân hàng giới năm gần đây, giúp ngân hàng tiết kiệm nhiều chi phí, mặt bằng, tăng cường tính bảo mật việc lưu trữ quản lý liệu; Đầu tư nâng cấp hệ thống Core banking (phần mềm ngân hàng lõi), công nghệ bảo mật, hệ thống quản lý rủi ro yêu cầu bắt buộc điều kiện dịch vụ ngân hàng ngày đa dạng, đại môi trường ngày bất trắc Thứ nhất, tập trung nghiên cứu, ứng dụng công nghệ CMCN 4.0 để bước đại hóa, nâng cao hiệu giải công việc, hỗ trợ chuyển đổi số ngành ngân hàng Nghiên cứu xây dựng chuẩn kết nối chia sẻ liệu (open API) NHNN TCTD, TCTD TCTD với tổ chức khác Trong trình thực hiện, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế tiếp tục nghiên cứu, tham mưu góp ý nhằm hồn thiện trang điện tử quản lý vay, trả nợ nước NHNN việc lưu trữ liệu; ngày thân thiện, dễ sử dụng, có nhiều loại ngơn ngữ để phục vụ cho việc doanh nghiệp tra cứu sở liệu, khai báo thông tin, chế độ báo cáo theo quy định, giúp doanh nghiệp dễ dàng tiếp cận Thứ hai, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế tiếp tục góp ý, hồn thiện hạ tầng hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng (IBPS), hệ thống Thanh toán bù trừ tự động giao dịch bán lẻ giá trị thấp (ACH), hệ thống chia sẻ liệu chung ngành ngân hàng (CIC) ; Thứ ba, đảm bảo an toàn an ninh mạng NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cần nâng cao bảo mật quy trình nội bộ, việc bảo mật phải thực từ ý thức nhân viên đơn vị 98 Thứ tư, xây dựng chiến lược phát triển CNTT theo hướng chuyên nghiệp hóa; đồng thời, xây dựng chế chi trả lương phù hợp để thu hút nguồn nhân lực CNTT, để họ n tâm cơng hiến gắn bó lâu dài với ngân hàng tham mưu xây dựng chiến lược đào tạo, bồi dưỡng phát triển nguồn nhân lực CNTT trung dài hạn; Hàng năm rà sốt, đánh giá trình độ, chuyên môn nghiệp vụ, lực nhân viên ngân hàng để có kế hoạch đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ CNTT cụ thể, phù hợp với đối tượng, chức danh, vị trí làm việc lĩnh vực, cần gắn với yêu cầu hội nhập quốc tế bối cảnh kinh tế - xã hội Việt Nam; Đầu tư phát triển trung tâm nghiên cứu chuyển giao công nghệ thông tin ngành tài chính, ngân hàng Xây dựng chế khuyến khích doanh nghiệp tham gia hỗ trợ trường đào tạo, nghiên cứu khoa học CNTT 3.2.4 Đẩy mạnh hoạt động tra, kiểm tra, giám sát tăng cường chế tài xử lý vi phạm lĩnh vực ngoại hối Tăng cường triển khai công tác giám sát từ xa hệ thống ngân hàng địa bàn, triển khai giám sát từ xa theo Sổ tay giám sát NHNN ban hành Đẩy mạnh hoạt động tra, kiểm tra, giám sát tăng cường chế tài xử lý vi phạm lĩnh vực ngoại hối NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cần tiếp tục chủ động phối hợp với bộ, ban, ngành, đơn vị chức địa bàn tập trung lực lượng tổ chức đợt tra liên ngành, kiểm tra cao điểm để xử lý hành vi vi phạm; đồng thời, tiếp tục rà soát hành vi vi phạm ngoại hối phát sinh thực tế để có sửa đổi, bổ sung sách phù hợp, nhằm tăng cường giải pháp xử phạt hành vi vi phạm Phát xử lý kịp thời theo thẩm quyền vi phạm pháp luật tiền tệ hoạt động ngân hàng Việc tăng cường công tác tra, kiểm tra bước chấn chỉnh hoạt động ngoại hối chủ thể tham gia thị trường, góp phần thiết lập trật tự thị trường, tăng cường kỷ cương pháp luật, nâng cao hiệu công tác quản lý nhà nước lĩnh vực ngoại hối Tăng cường phối hợp công tác 99 chia sẻ thông tin với quan bảo vệ pháp luật địa bàn, quan chức phát xử lý vi phạm pháp luật lĩnh vực tiền tệ ngân hàng; Tham mưu cho lãnh đạo địa phương, Thống đốc NHNN VN xử lý nghiêm theo quy định pháp luật sai phạm, vi phạm pháp luật tập thể, cá nhân Trong thời gian qua, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế tổ chức kiểm tra phạm vi hẹp, số doanh nghiệp sản xuất vàng TSMN số đại lý trả ngoại tệ Nội dung kiểm tra chủ yếu vào việc thực quy định Nhà nước chế độ thông tin báo cáo thống kê, nội dung khác chưa sâu vào tra, kiểm tra mà ngang mức độ làm việc, trao đổi Các doanh nghiệp nước phát sinh vay trả nợ nước địa bàn ngày tăng số lượng giá trị khoản vay, việc tuân thủ quy định việc sử dụng vốn vay mục đích hay khơng chưa kiểm tra, phát Do đó, thời gian tới, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cần tăng cường cơng tác tra, giám sát; phịng, chống tham nhũng, tiêu cực, ngăn ngừa vi phạm pháp luật lĩnh vực ngân hàng; phòng chống rửa tiền: Thứ nhất, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cần xác lập rõ ràng địa vị pháp lý, vai trò quan Thanh tra, giám sát ngân hàng phù hợp với chức năng, nhiệm vụ giao; Tiếp tục đổi tra, giám sát ngân hàng; nâng cao vị trí vai trị tra ngân hàng thơng qua tăng cường tính độc lập đơn vị tra chi nhánh Tập trung thống hoạt động chuyên môn nghiệp vụ tra ngân hàng toàn hệ thống Cụ thể thời gian tới cần triển khai hiệu quả, tiến độ Kế hoạch tra năm 2023 kế hoạch tới năm 2025 NHNN VN Hoạt động tra phải có trọng tâm, trọng điểm, đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước tiền tệ, ngân hàng, hỗ trợ TCTD hoạt động an toàn, pháp luật; Tăng cường phối hợp Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố việc thực kế hoạch tra, đó, Cơ quan 100 Thanh tra, giám sát ngân hàng đóng vai trị đầu mối phối hợp, hướng dẫn cơng tác tra tồn hệ thống Thứ hai, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế tiếp tục kiện toàn máy Thanh tra, giám sát ngân hàng, nâng cao tính chủ động tra NHNN chi nhánh; Tăng cường vai trò quan tra, giám sát ngân hàng đạo chuyên môn, nghiệp vụ tra toàn hệ thống; Nâng cao lực trình độ, trách nhiệm, đạo đức cán bộ, cơng chức quan; Thực có hiệu quy định pháp luật công tác tra, giám sát ngân hàng; Thứ ba, tăng cường công tác giám sát từ xa an tồn vi mơ vĩ mơ; nâng cao khả phát hiện, phân tích, cảnh báo sớm đề xuất biện pháp phòng ngừa rủi ro, khủng hoảng có nguy ảnh hưởng đến mức độ an toàn, ổn định thị trường Cảnh báo kịp thời, xử lý nghiêm vi phạm lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro Đẩy mạnh việc ứng dụng công nghệ thông tin hoạt động tra, giám sát, trọng khai thác có hiệu sở liệu có Xử lý nghiêm tổ chức kinh tế, TCTD để xảy hành vi vi phạm cảnh báo, chậm khắc phục sai phạm Đẩy mạnh công tác theo dõi, đôn đốc, kiểm tra, xử lý sau tra, giám sát để bảo đảm tổ chức kinh tế, TCTD thực nghiêm túc kết luận, kiến nghị định xử lý Thứ tư, nâng cao chất lượng, hiệu cơng tác phịng, chống rửa tiền, đặc biệt việc phân tích, xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ cách xây dựng sở vật chất, kỹ thuật, hệ thống kho thông tin liệu NHNN; tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với quan chức cơng tác tra, giám sát; phịng, chống tham nhũng tội phạm; phòng, chống rửa tiền… Cuối cùng, NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cần trọng công tác đào tạo bồi dưỡng cán bộ, xây dựng đội ngũ tra có đức, có tài, có trách nhiệm; Từng bước chun nghiệp hóa, hồn thành tốt nhiệm vụ hàng năm, góp phần ổn định phát triển kinh tế hội nhập kinh tế quốc tế 101 3.2.5 Đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến sách hoạt động ngoại hối nhằm nâng cao hiểu biết sách pháp luật ngoại hối đối tượng quản lý Xác định công tác truyền thông, tuyên truyền, phổ biến nhiệm vụ quan trọng để tổ chức, cá nhân kinh tế tham gia hoạt động ngoại hối tuân thủ quy định pháp luật; Chủ động thông tin, tuyên truyền, phổ biến quy định pháp luật, chủ trương Chính phủ NHNN VN hoạt động ngoại hối nhằm giúp người dân biết để tiếp cận giao dịch ngoại hối, từ đó, nâng cao nhận thức quy định ngoại hối NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế cần tiếp tục tăng cường quản lý hoạt động truyền thông ngành Ngân hàng, nâng cao tinh thần trách nhiệm hiệu phối hợp công tác truyền thông để tạo đồng bộ, thống từ NHNN trung ương đến NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố, NHNN với đơn vị báo chí ngành TCTD Triển khai hoạt động truyền thông theo hướng chủ động, chuyên nghiệp, hiệu Đẩy mạnh truyền thơng sách, chế, sách mới, giải pháp điều hành lĩnh vực ngoại hối để tăng cường kiến thức, kỹ quản lý chuyên viên, nâng cao hiểu biết người dân, doanh nghiệp sử dụng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng cách an toàn, hiệu Niêm yết, công khai, đầy đủ cập nhật kịp thời quy định bắt buộc thực hiện, đảm bảo rõ ràng, công khai, minh bạch Chủ động nắm bắt thông tin phương thức, thủ đoạn tội phạm để cảnh báo, đồng thời đạo thực biện pháp đảm bảo an toàn tài sản cho tổ chức ứng dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ, thu đổi ngoại tệ; thông tin, phản ánh phương tiện truyền thông, cổng thông tin điện tử NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế Chủ động tuyên truyền phổ biến rộng rãi hoạt động ngoại hối địa bàn 102 Thành lập trang web NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế để kịp thời phổ biến thông tin Quy định pháp luật, cơng khai minh bạch quy trình xử lý thủ tục hành cho doanh nghiệp, người dân đơn vị liên quan nắm bắt 3.2.6 Tăng cường trao đổi thông tin, phối hợp có hiệu với sở, ban, ngành tỉnh QLNH nói riêng tiền tệ ngân hàng nói chung Sự phối hợp quan, cấp hành hoạt động quản lý thực thi cơng vụ nhu cầu tất yếu khách quan, khơng có quan, cấp hành thực chức quản lý, hoàn thành nhiệm vụ cách biệt lập Bởi vậy, việc nâng cao hiệu phối hợp hoạt động quản lý thực thi công vụ quan, cấp hành nhiệm vụ quan trọng cơng cải cách hành địa phương nước Phối hợp với Sở, ban, ngành việc triển khai thực nhiệm vụ ngành Ngân hàng, giữ vai trò đầu mối gắn kết chặt chẽ TCTD địa bàn, kịp thời giải khó khăn, vướng mắc hoạt động tiền tệ, tín dụng, ngân hàng… Thường xuyên trì kênh thơng tin phối hợp kiểm tra đoàn liên ngành với sở, ban, ngành nhắm nắm bắt tình hình, hoạt động số tổ chức, cá nhân thuộc đối tượng quản lý, nhằm theo dõi, phát hiện, ngăn chặn, xử lý sai phạm lĩnh vực ngoại hối, vi phạm quy định an ninh tiền tệ địa bàn, đảm bảo hoạt động quản lý thiết thực, có hiệu quả, góp phần tạo mơi trường lành mạnh an tồn cho phát triển kinh tế, xã hội địa phương, bước nâng cao nhận thức, trách nhiệm quan hữu quan, doanh nghiệp nhân dân địa bàn hoạt động QLNH Chú trọng công tác tiếp công dân, xử lý đơn thư, khiếu nại, tố cáo, kiến nghị, phản ánh theo quy định Phối hợp giải đáp thắc mắc, kiến nghị tổ chức, cá nhân có hoạt động ngoại hối, phối hợp liên ngành việc xử lý hành vi vi phạm tiền tệ, ngân hàng, ngoại hối 103 3.3 Kiến nghị đến quan, đơn vị liên quan 3.3.1 Đối với Quốc hội, Chính phủ Hiện nay, văn pháp lý cao điều chỉnh hoạt động ngoại hối Pháp lệnh Ngoại hối 2005 Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi, bổ sung ban hành năm 2013 Pháp lệnh Ngoại hối văn hướng dẫn bước đầu tạo sở pháp lý nâng cao hiệu hoạt động QLNH, hạn chế việc sử dụng ngoại tệ lãnh thổ Việt Nam Tuy nhiên, nhiều nội dung liên quan đến ngoại hối, sử dụng ngoại tệ lại quy định văn pháp lý cao Luật Dầu khí, Luật Quản lý nợ cơng, Luật Ngân sách nhà nước, Luật Đầu tư dẫn đến sách, quy định QLNH bị ràng buộc, tính hiệu thực thi chưa cao Vì vậy, nên có văn QLNH có giá trị pháp lý cao ví dụ Luật Ngoại hối để tăng hiệu lực thực thi sách QLNH Việc xây dựng Luật Ngoại hối thay Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi thời gian tới cần thiết, nhằmxây dựng hành lang pháp lý đồng bộ, toàn diện phù hợp với thực tiễn Việt Nam xu hướng quốc tế, đảm bảo cho hoạt động ngoại hối nói riêng hoạt động tiền tệ ngân hàng nói chung an toàn, pháp luật 3.3.2 Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Hiện nay, Thông tư, văn hướng dẫn thực hoạt động ngoại hối, văn sửa đổi bổ sung cịn tình trạng chồng chéo, gây khó khăn, lúng túng trình thực Do vậy, kiến nghị NHNN VN tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý QLNH, văn hướng dẫn QLNH lĩnh vực cụ thể để đảm bảo đồng hệ thống văn quy phạm pháp luật ngoại hối Ban hành hệ thống tiêu chuẩn ISO thống toàn hệ thống, công khai trang web NHNN Việt Nam Phối hợp với Bộ, Ban, Ngành đơn vị liên quan tăng cường công tác tra, kiểm tra, giám sát, chấn chỉnh hoạt động ngoại hối Tăng 104 cường đạo phận tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố phối hợp với đơn vị chức địa bàn tập trung tổ chức đợt tra, kiểm tra cao điểm nhằm phát xử lý nghiêm hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến ngoại tệ, đặc biệt hoạt động xuất nhập ngoại tệ lậu qua biên giới, mua bán ngoại tệ trái phép Đối với hoạt động vay trả nợ nước theo dõi, quản lý Trang điện tử NHNN Mặc dù cịn tình trạng xảy lỗi, làm cho hoạt động quản lý trở nên thuận tiện, nhanh chóng, hiệu nhiều từ Trung ương đến địa phương Việc truy cập, theo dõi, thống kê, kiểm soát đăng ký khoản vay trung dài hạn trở nên dễ dàng, trực quan, chủ động, tiết kiệm chi phí thời gian nhiều so với trước Do đó, thời gian tới, đề nghị NHNN bên cạnh việc hoàn thiện trang điện tử cần tiếp tục nghiên cứu, áp dụng việc quản lý tương tự với hoạt động ngoại hối khác hoạt động đầu tư nước ngoài, hoạt động chi trả, đổi ngoại tệ hay hoạt động sản xuất kinh doanh vàng, nhằm nâng cao chất lượng, hiệu quản lý nhà nước hoạt động Nghiên cứu xây dựng hệ thống sở liệu QLNH, kết nối thông tin với NHTM để quan quản lý nắm rõ hoạt động ngoại hối cuả NHTM, đưa cảnh báo sớm giao dịch ngoại hối ảnh hưởng đến an ninh, an tồn tiền tệ Quốc gia từ có sách, giải pháp điều chỉnh kịp thời điều hành sách tiền tệ, tài quốc gia 3.3.2 Đối với quan, ban ngành địa bàn tỉnh Một số quan, ban, ngành (như Sở Kế hoạch Đầu tư tỉnh, Ban quản lý khu kinh tế công nghiệp, Cục Quản lý thị trường, ) cần có phối hợp chặt chẽ, kịp thời với NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế việc QLNH Xây dựng chế phối hợp, chia sẻ thông tin với quan chức việc xác minh giao dịch đáng ngờ, có dấu hiệu vi phạm pháp luật, phối hợp liên ngành việc tổ chức kiểm tra nhằm tăng cường chức quản lý 105 nhà nước hoạt động ngoại hối, kịp thời phát hiện, xử lý triệt để hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động tiền tệ, ngân hàng đặc biệt hoạt động ngoại hối 106 Tiểu kết chương Tác giả vào thực trạng hoạt động QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế nêu phân tích Chương 2, định hướng cho QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế thời gian tới để đưa giải pháp để hoàn thiện QLNH địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế Bên cạnh qua thực tế cơng việc, bất hợp lý văn quy phạm pháp luật QLNH đưa cách kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ, với NHNN VN nên có hành động cụ thể để tạo mơi trường hoạt động an tồn hiệu quả, hạn chế rủi ro, tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp hoạt động đầu tư địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế Đồng thời kiến nghị Quốc hội, Chính phủ, với NHNN VN cần xây dựng hành lang pháp lý đồng bộ, toàn diện, rõ ràng minh bạch để quan quản lý đối tượng quản lý thực có hiệu quả, tránh sai phạm khơng đáng có 107 KẾT LUẬN Quản lý ngoại hối nhiệm vụ quan trọng NHNN VN giao cho NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế quản lý cấp địa phương, đặc biệt quan trọng bối cảnh nay, thời kỳ hội nhập phát triển Trên sở vận dụng phương pháp hệ thống hóa, so sánh, phân tích, đánh giá tổng hợp q trình phát triển hoạt động QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế để làm sáng tỏ mục tiêu nghiên cứu, cụ thể: Thứ nhất, luận văn hệ thống hóa sở khoa học QLNH NHNN cấp tỉnh, để từ có sở tiếp tục phân tích tình hình QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế; Tổng hợp kinh nghiệm QLNH NHNN số tỉnh đề rút học cho NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế Thứ hai, luận văn phân tích thực trạng QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế Qua đánh giá kết đạt được, hạn chế, tồn tại, nguyên nhân hạn chế đó, làm sở để đưa giải pháp nâng cao hiệu quản lý hoạt động ngoại hối NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế Thứ ba, luận văn đưa định hướng hoàn thiện QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế; trình bày số giải pháp nhằm hoàn thiện QLNH Ngân hàng Nhà nước địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế; mạnh dạn đề xuất số kiến nghị đến quan, đơn vị có liên quan QLNH Trên thực tế, việc QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế hầu hết theo kế hoạch đạo trực tiếp từ NHNN VN (Vụ QLNH), đó, hầu hết nghiệp vụ xảy liên quan đến ngoại hối chi trả kiều hối, quản lý hoạt động kinh doanh vàng hoạt động vay trả nợ vay nước tiến hành kiểm tra cơng tác tra quản lý ln ln có đơn vị quản lý liên quan Sở Kế hoạch Đầu tư, Sở khoa học công nghệ, Cục Quản lý thị trường, đồng hành kiểm tra, đó, QLNH ln cần có phối hợp 108 quan liên quan Ngoài ra, luận văn gặp số khó khăn khâu thu thập liệu việc công khai biên lỗi vi phạm, tác giả nhận định nhược điểm đề tài Một lần tác giả mong đóng góp Thầy, Cô, nhà khoa học bạn bè đồng nghiệp để luận văn hồn thiện hơn, góp phần vào việc hoàn thiện QLNH NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế Trân trọng cám ơn! 109 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO [1] Chính phủ (2014), Nghị định 70/2014/NĐ-CP, ngày 17/7/2014 quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối, Hà Nội [2] Chính phủ (2016), Nghị định số 89/2016/NĐ-CP, ngày 01/7/2016 quy định điều kiện hoạt động đại lý đối ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ tổ chức kinh tế, Hà Nội [3] Chính Phủ (2013), Nghị định 219/2013/NĐ-CP ngày 26/12/2013 Chính phủ quản lý vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh, Hà Nội [4] Chính phủ (2014), Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng, Hà Nội [5] Chính phủ (2019), Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng, Hà Nội [6] Lê Thị Anh Đào (2011), Phát triển thị trường ngoại hối Việt Nam tiến trình hội nhập Quốc tế Khu vực, Luận án Tiến sĩ Kinh tế, Trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh [7] Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế (2017, 2018, 2019, 2020, 2021, 2022), Báo cáo hoạt động ngân hàng năm, Thừa Thiên Huế [8] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2012) , Thông tư số 20/2011/TT- NHNN ngày 29 tháng năm 2011 Thống đốc NHNN Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt cá nhân với tổ chức tín dụng phép, Hà Nội [9] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2014), Thông tư số 12/2014/TT- NHNN ngày 31/3/2014 NHNN Việt Nam quy định điều kiện vay nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh, Hà Nội 110 [10] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2016), Thông tư số 03/2016/TT- NHNN ngày 26/2/2016 NHNN Việt Nam hướng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc vay, trả nợ nước doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh, Hà Nội [11] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2016, 2017), Thông tư số 05/2016/TT-NHNN ngày 15/4/2016 Thông tư số 05/2017/TT-NHNN ngày 30/6/2017 NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung Thông tư 03/2016/TT-NHNN, Hà Nội [12] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2016), Thông tư số 12/2016/TT- NHNN ngày 29/6/2016 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn quản lý ngoại hối hoạt động đầu tư nước ngoài, Hà Nội [13] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2015), Thông tư số 34/2015/TT- NHNN 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ, Hà Nội [14] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2012), Thông tư số 16/2012/TT- NHNN ngày 25 tháng năm 2012 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn số điều Nghị định 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng năm 2012 Chính phủ quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Hà Nội [15] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2015), Thông tư số 38/2015/TT- NHNN ngày 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam việc sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 16/2012/TT-NHNN, Hà Nội [16] Nguyễn Hạnh (2020), “Quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa: NĂM MỘT BỨC TRANH TOÀN CẢNH”, [17] Nguyễn Văn Tiến (2000) Phát triển hoàn thiện thị trường ngoại hối Việt Nam, Luận án Tiến sĩ Kinh tế, Học viện Ngân hàng 111 [18] Nguyễn Thị Thúy Linh (2011), Pháp luật quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luận văn thạc sỹ Luật học, Đại học Quốc gia Hà Nội [19] Nguyễn Thị Hồng (2011), “Đơ la hóa điều hành sách tiền tệ Việt Nam”, Tạp chí ngân hàng - Số 5/2011 [20] Quốc hội (2005), Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005, Hà Nội [21] Quốc hội (2013), Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung Pháp lệnh ngoại hối số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013, Hà Nội [22] Quốc hội (2005), Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005, Hà Nội [23] Quốc hội (2013), Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung Pháp lệnh ngoại hối số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013, Hà Nội