Do an ung dung tin hoc trong viec tinh toan quy thu

Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế Lời nói đầu Trong thời gian thực tập NHNO phát triển Nông thôn Quận Hoàn Kiếm, đợc bảo tận tình thầy giáo híng dÉn Bïi ThÕ Ngị vµ sù híng dÉn cđa cô, ngân hàng đà giúp em hoàn thành chuyên đề thực tập tốt nghiệp i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đợc đồng ý thầy giáo Bùi Thế Ngũ em đà chọn đề tài cho Luận văn m×nh i i i i i i i i i i i i i i i i i i øng dơng tin häc viƯc tÝnh to¸n q thu nhËp NHNO phát triển Nông thôn Quận Hoàn Kiếm Hµ Néi i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i HiƯn nay, x· héi ®ang chuyển dần sang xà hội thông tin thông tin đà ngày khẳng định đợc vai trò to lớn phát triển nhân loại Vì vậy, việc hợp lý hoá công việc cần làm để đạt tới mục đích cách tốt công việc quan trọng.Dựa theo giai đoạn phân tích thiết kế phát triển hệ thống thông tin dựa tình hình thực tế Ngân hàng, chuyên đề thực tập nhằm tin học hoá phần hoạt động tính quỹ thu nhập, lập bảng báo cáo nh: Bảng diễn giải quỹ tiền lơng, bảng tính quỹ thu nhập bảng tính phí đơn vị nhận khoán ngợc lại i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Trên sở ®ã, chuyªn ®Ị thùc tËp tèt nghiƯp cã néi dung chÝnh nh sau: i i i i i i i i i i i i i i i Ch¬ng I Những vấn đề tổng quan đề tài nhằm giới thiệu chung đề tài, nơi thực tập cấu, tổ chức chức năng, nhiệm vụ mối quan hệ Từ phát phơng hớng để phát triển đề tài i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chơng II Phơng pháp nghiên cứu hệ thống thông tin quản lý trình bày phơng pháp luận chung cho việc phát triển đề tài i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đặng Hồng Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Em xin tá lßng biết ơn sâu sắc đến thầy giáo Bùi Thế Ngũ, cô NHNO Quận Hoàn Kiếm đà giúp đỡ em hoàn thành chuyên đề thực tập tốt nghiệp i i i Chơng III Chi tiết quy trình phân tích hệ thống thu-chi nội bảng, ngoại bảng tính toán quỹ thu nhập trình bày mô hình lôgíc, mô hình IDF, mô hình DFD, trình chuẩn hoá, thiết kế liệu, thiết kế giải thuật thiết kế hình giao diện i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế Mục lục Lời nói đầu,mục lục i i i i Chơng I Những vấn đề tổng quan đề tài .6 i i i i i i i i i Giíi thiƯu chung vỊ NHNo&PTNT Qn Hoµn KiÕm 1.1.Chức chủ yếu NHNo&PTNT Quận Hoµn KiÕm .6 1.2 NHNo&PTNT QuËn Hoµn KiÕm cã nhiƯm vơ: 1.3 C¬ cấu tổ chức chi nhánh NHNo&PTNT Quận Hoàn Kiếm: 1.3.1 Phßng kinh doanh : 1.3.2 Phßng kÕ toán-Ngân quỹ 1.3.3 Nhiệm vụ quyền hạn Giám đốc 10 1.3.4 NhiƯm vơ, qun hạn Phó giám đốc chi nhánh: 10 1.3.5 C¸c mèi quan hƯ .11 1.3.5.1 Mèi quan hÖ với Ngân hàng Nhà nớc .11 1.3.5.2 Mối quan hệ với Ngân hàng Nông nghiệp 11 1.3.5.3 Mèi quan hƯ ®èi với khách hàng: 11 1.3.5.6 Mối quan hệ đơn vị thành viên hạch toán 12 phụ thuộc ngân Ngân hàng Nông nghiệp Tổng quan đề tài nghiên cøu .12 2.1 Sự cần thiết đề tài nghiên cứu phơng hớng 12 phát triển đề tài 2.1.1 Sự cần thiết đề tài 12 2.1.2 Phơng hớng phát triển ®Ị tµi 13 2.2 Quy trình hạch toán lập bảng thu nhập: 13 2.2.1 Tài khoản thu nhập phản ánh khoản .13 thu nhập NHNo &PTNT 2.2.2 Loại tài khoản chi phí phản ánh khoản 17 chi phí NHNo &PTNT: 2.2.3 Các tài khoản xác định phí điều chuyển 20 vốn nội tệ thông thờng 2.2.4.Quy định số 946 A khoán tài 22 ngân hàng nông nghiệp Việt Nam i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chơng I Phơng pháp nghiên cứu hệ thống thông tin qu¶n lý 23 i ii i i i i i i i i i Tỉ chøc vµ th«ng tin tỉ chøc 23 1.1.Dữ liệu thông tin 23 1.2.Tæ chøc 24 1.2.1 Kh¸i niƯm: 24 1.2.1 Tæ chức thông tin 24 1.3 tÝnh chÊt cđa th«ng tin theo cấp định .25 HƯ thèng th«ng tin 27 2.1 Định nghĩa phận cấu thành hệ thống thông tin 27 2.2 Phân loại hệ thống thông tin mét tæ chøc 28 2.2.1 Phân theo mục đích phục vụ thông tin đầu 28 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i ii i i i i i i i i i i i i i i Đặng Hång Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế 2.2.2 Phân loại theo phận nghiệp vụ mà hệ thèng 28 th«ng tin phơc vơ 2.3 Mô hình biểu diễn hệ thống thông tin 29 2.4 TÇm quan träng hệ thống thông tin hoạt động tốt 29 HiƯu qu¶ kinh tÕ cđa hƯ thèng thông tin quản lý 30 3.1 Lợi ích kinh tế hệ thống thông tin 30 3.1.1 Giá trị thông tin quản lý .30 3.1.2.Tính giá trị hệ thống thông tin .30 3.2 Chi phÝ cho hƯ thèng th«ng tin .31 3.3 Phơng pháp phát triển hệ thèng th«ng tin 31 3.3.1 Nguyên nhân dẫn tới việc phát triển hệ thống thông tin 31 3.3.2 Phơng pháp phát triển hƯ thèng th«ng tin 32 3.4 Các giai đoạn phát triển hệ thống 32 Ph©n tÝch thiÕt kế cài đặt hệ thống thông tin 32 4.1 Đánh giá yêu cầu phát triĨn hƯ thèng th«ng tin .33 4.2 Ph©n tÝch chi tiÕt 33 4.2.1 Mơc tiªu cđa giai đoạn phân tích chi tiết 33 4.2.2 Các phơng pháp thu thập thông tin 33 4.2.3 M· hãa d÷ liƯu 34 4.2.4 Công cụ mô hình hóa 35 4.2.4.1 Sơ đồ luồng thông tin (IFD): 35 4.2.4.2 Sơ đồ luồng liệu (DFD) .36 4.2.5 Các công đoạn giai đoạn phân tích chi tiết 37 4.3 ThiÕt kÕ logÝc .38 4.3.1 Mục đích giai đoạn thiết kế logíc 38 4.3.2 ThiÕt kÕ c¬ sở liệu tính nhu cầu nhớ .39 4.3.2.1 Thiết kế sở liệu logíc từ thông tin đầu .39 4.3.2.2 Thiết kế sở liệu phơng pháp mô hình hóa 40 4.3.3 Thiết kế logíc xử lý tính khối lợng xử lý 41 4.3.4 TÝnh khèi lỵng liệu khối lợng xử lý tra cứu cập nhật 41 4.4 Đề xuất phơng án giải pháp .42 4.4.1 Mơc ®Ých 42 4.4.2 Xác định ràng bc tin häc vµ tỉ chøc 42 4.4.3 Xây dựng phơng án giải pháp 43 4.4.4 Đánh giá phơng án giải pháp 43 4.5 ThiÕt kÕ vËt lý ngoµi .43 4.5.1 Lập kế hoạch giai đoạn thiết kế vật lý 43 4.5.2 ThiÕt kÕ chi tiÕt vµo/ra .44 4.5.2.1 Thiết kế vật lý đầu 44 4.5.2.2 ThiÕt kÕ vµo 44 4.5.3 Thiết kế cách thức giao tác với phần tin häc hãa 44 4.6 Thùc hiÖn kü thuËt .45 4.6.1 Mục đích công đoạn .46 4.6.2 LËp kÕ ho¹ch thùc hiƯn .47 4.6.3 ThiÕt kÕ vËt lý 48 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đặng Hồng Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế 4.6.4 Lập chơng trình máy tính 48 4.6.5 Thư nghiƯm phÇn mỊm .49 4.6.6 Hoµn thiƯn tµi liƯu hÖ thèng 49 4.7 Cài đặt, bảo trì khai thác 49 Ch¬ng III i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chi tiết quy trình phân tích hệ thống thu-chi 51 nội bảng, ngoại bảng tính toán quỹ thu nhập Mô hình lôgíc hÖ thèng 1.1 B¶ng tÝnh quü thu nhËp 51 1.1.1 TÝnh tæng thu-chi hạch toán nội bảng 51 1.1.2 Tính vốn huy động sử dụng hạch toán ngoại bảng 52 1.1.3 Các tiêu khác cần đánh giá 52 1.1.4 Cách tính bảng diễn giải q tiỊn l¬ng 53 Mô hình IFD 55 Mô hình DFD 56 3.1 Sơ đồ khung cảnh ( DFD mức 0) 56 3.2 S¬ ®å ph©n r· (DFD møc 1) 56 ThiÕt kÕ d÷ liƯu .57 4.1 Quá trình chuẩn hóa liệu 57 4.2 ThiÕt kÕ CSDL lôgíc từ thông tin đầu 57 4.2.1 Xác định đầu 57 4.2.2 Các tệp cần thiết 58 4.2.2.1 Thùc hiÖn chuÈn ho¸ møc 60 4.2.2.2 Thùc hiƯn chn ho¸ møc 60 4.2.2.3 Thùc hiÖn chuÈn ho¸ møc 61 4.2.2.4 Mô tả tệp 61 4.3 TÝch hỵp tệp để tạo sở liệu 61 4.4 Xác định khối lợng liệu cho tệp .62 4.5 Liên hệ logíc tệp thiết lập sơ đồ cấu trúc liệu 63 ThiÕt kÕ gi¶i thuËt 63 ThiÕt kÕ hình giao diện 66 6.1 Thiết kế hình 66 6.2 Mét sè mÉu b¸o c¸o .67 Mét số giao diện hình tiêu biểu 70 KÕt luËn 74 Tài liệu tham khảo 75 Phụ lục chơng trình .76 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i ii i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đặng Hồng Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế Chơng I Những vấn đề tổng quan đề tài Giới thiệu chung NHNo&PTNT Quận Hoàn Kiếm Chi nhánh ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn ( Viết tắt NHNo&PTNT )Quận Hoàn Kiếm đơn vị thành viên hạch toán trực thuộc Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam đợc Tổng giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam định thµnh lËp i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i NHNo&PTNT QuËn Hoµn KiÕm lµ đại diện theo ủy quyền Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam (Thờng gọi Ngân hàng Nông nghiệp) có quyền kinh doanh theo phân cấp Ngân hàng Nông nghiệp, chịu ràng buộc nghĩa vụ quyền lợi Ngân hàng N«ng nghiƯp i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 1.1 Chøc chủ yếu NHNo&PTNT Quận Hoàn Kiếm i i i i i i i i i * Trùc tiÕp kinh doanh địa bàn theo phân cấp Ngân hàng Nông nghiệp i i i i i i i i i i i i i i * Tæ chøc điều hành kinh doanh kiểm tra, kiểm toán nội theo ủy quyền Tổng giám đốc Ngân hàng N«ng nghiƯp i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i * Thùc hiƯn c¸c nhiƯm vụ khác đợc giao lệnh Tổng giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp i i i i i i i i i i i i i i i i i NHNo Qn Hoµn KiÕm lµ tỉ chøc tÝn dơng hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hµng víi néi dung nhËn tiỊn gưi vµ sư dơng tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng dịch vơ to¸n, thùc hiƯn chÝnh s¸ch tiỊn tƯ cđa Nhà nớc nhằm góp phần phát triển kinh tế hàng hóa nhiều thành phần theo chế thị trờng có quản lý Nhà nớc, theo định hớng x· héi chñ nghÜa i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i NHNo&PTNT QuËn Hoµn KiÕm có dấu riêng, bảng cân đối tài sản, tuân thủ sách, chế độ ngành quy định pháp luật có liên quan đến hoạt động kinh doanh ngân hàng, đảm bảo nguyên tắc tập trung, thống toàn hệ thống, đồng thời kết hợp việc phân cấp, ủy quyền, khuyến khích tính động, sáng tạo chủ động chi nhánh Ngân hàng đợc mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nớc tổ chức tín dụng khác Ngân hàng có nhận tiền gửi phải mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nớc trì số d bình quân không thấp mức dự trữ bắt buộc Ngân hàng Nhà nớc quy ®Þnh i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đặng Hång Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế 1.2 NHNo&PTNT Qn Hoµn KiÕm cã nhiƯm vơ: 1) Huy động vốn: Khai thác nhận tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, có kỳ hạn, tiền gửi toán tổ chức, cá nhân thuộc thành phần kinh tế nớc nớc Đồng Việt Nam Ngân hàng đợc phép vay vốn Ngân hàng khác tổ chức tín dụng nớc Ngân hàng đợc phép vay vốn ngắn hạn Ngân hàng Nhà nớc dới hình thức tái cấp vốn Phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu Ngân hàng thực hình thức huy động vốn khác theo quy định Ngân hàng Nông nghiệp 2) Cho vay ngắn hạn, trung hạn, dài hạn Đồng Việt Nam tổ chức kinh tế, cá nhân hộ gia đình thuộc thành phần kinh tế theo phân cấp ủy quyền Ngân hàng cho vay sở có bảo đảm tài sản cầm cố, chấp khách hàng vay, bảo lÃnh bên thứ ba, không cho vay sở cầm cố cổ phiếu Ngân hàng Ngân hàng tổ chức xét duyệt cho vay theo nguyên tắc phân định khâu thẩm định định cho vay Ngân hàng kiểm tra, giám sát trình vay vốn, sử dụng vốn vay trả nợ khách hàng Ngân hàng chấm dứt việc cho vay thu hồi nợ trớc hạn phát khách hàng cung cấp thông tin sai thật, vi phạm hợp đồng tín dụng 3) Hớng dẫn khách hàng xây dựng dự án, thẩm định dự án tín dụng vợt quyền phán quyết, trình Ngân hàng Nông nghiệp cấp định i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 4) Kinh doanh nghiệp vụ ngoại hối đợc Tổng giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp cho phép i i i i i i i i i i i i i i i i i 5) Kinh doanh dÞch vơ: Thu, chi tiền mặt,két sắt, nhận cất giữ loại giấy tờ trị giá đợc tiền, thẻ toán, nhËn đy th¸c cho vay cđa c¸c tỉ chøc, c¸ nhân khác nớc, dịch vụ ngân hàng khác đợc Ngân hàng Nhà nớc, Ngân hàng Nông nghiệp quy định Ngân hàng tham gia hoạt động khác nh góp vốn mua cổ phần, tham gia thị trơng tiền tệ Ngân hàng Nhà nớc tổ chức gồm thị trờng tín phiếu kho bạc, thị trờng nội tệ ngoại tệ liên hàng, thị trờng giấy tờ có giá trị ngắn hạn khác theo quy định pháp luật, kinh doanh ngoại hối vàng, cung ứng dịch vụ bảo hiểm, dịch vụ t vấn tài chính, tiền tệ cho khách hàng, bảo quản vật quý, giấy tờ có giá 6) Làm dịch vụ cho Ngân hàng Phục vụ ngời nghèo i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 7) Thực hạch toán kinh doanh phân phối thu nhập theo định Ngân hàng Nông nghiệp i i i i i i i i i i i i i i i i i 8) Thùc hiƯn kiĨm tra, kiĨm to¸n néi việc chấp hành thể lệ, chế độ nghiệp vụ phạm vi địa bàn theo quy định i i i i i i Đặng Hồng Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế 9) Tổ chức thực việc phân tích kinh tế liên quan đến hoạt động tiền tệ, tín dụng đề kế hoạch kinh doanh phù hợp với phát triển kinh tÕ-x· héi i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 10) Chấp hành đầy đủ báo cáo, thống kê theo chế độ quy định theo yêu cầu đột xuất Giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT cấp i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 11) Thực nhiệm vụ khác đợc Giám đốc NHNo&PTNT cÊp trªn giao i i i i i i i i i i i i i i 1.3 C¬ cÊu tổ chức chi nhánh NHNo&PTNT Quận Hoàn Kiếm: i i i i i i i i i i i Phòng kinh doanh i i Phòng kế toán- Ngân quỹ i i i i 1.3.1 Phßng kinh doanh : i * i i Nghiên cứu xây dựng chiến lợc khách hàng tín dụng, phân loại khách hàng đề xuất sách u đÃi loại khách hàng nhằm mở rộng theo hớng đầu t tín dụng khép kín, sản xuất, chế biến, tiêu thu, xuất gắn tín dụng sản xuất, lu thông tiêu dïng i i i i i i i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Phân tích kinh tế theo ngành, nghề kinh tế kỹ thuật, danh mục khách hàng lựa chọn biện pháp cho vay an toàn đạt hiệu cao i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Thẩm định đề xt cho vay c¸c dù ¸n tÝn dơng i i i i i i i i i i i * Thẩm định dự án, hoàn thiện hồ sơ trình Ngân hàng Nông nghiệp cấp * Tiếp nhận thực chơng trình, dự án thuộc nguồn vốn nớc, nớc Trực tiếp làm dịch vụ ủy thác nguồn vốn thuộc Chính phủ, ngành khác tổ chức kinh tế, cá nhân níc i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Xây dựng thực mô hình tín dụng thí điểm, thử nghiệm địa bàn, đồng thời theo dõi đánh giá, sơ kết, tổng kết, đề xuất Tổng giám đốc cho phÐp nh©n réng i i i i i * i i i i i i i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Thờng xuyên phân loại d nợ, phân tích nợ hạn, tìm nguyên nhân đề xuất hớng kh¾c phơc i i i i i i i i i i i i i i i * Tỉng hỵp báo cáo kiểm tra chuyên đề theo định kỳ * Thực nhiệm vụ khác Giám đốc chi nhánh giao i i i i i Đặng Hồng Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp chuyên ngành tin học kinh tế 1.3.2 Phòng kế toán-Ngân quỹ i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i Quản lý sử dụng quỹ chuyên dùng theo quy định i i i i i i i i i i i Tổng hợp, lu trữ hồ sơ tài liệu hạch toán, kế toán, toán báo cáo theo quy định i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i * Thực khoản nộp ngân sách Nhà nớc theo luật định * Thực nghiệp vụ toán nớc * Chấp hành quy định an toàn kho quỹ định mức tồn kho theo quy định * i Xây dựng tiêu kế hoạch tài chính, toán kế hoạch thu, chi tài chính, quỹ tiền lơng i * i Trực tiếp hạch toán kế toán, hạch toán thống kê toán theo quy định Ngân hàng Nhà nớc, Ngân hàng Nông nghiệp i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Qu¶n lý sử dụng thiết bị thông tin, điện toán phục vụ nghiệp vụ kinh doanh theo quy định NHNo&PTNT i i i i i i i i i i i i i i i i i i i ii * Chấp hành chế độ báo cáo kiểm tra chuyên đề * Thực nhiệm vụ khác Giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT giao i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 1.3.3 Nhiệm vụ quyền hạn Giám đốc i * * i i i i i i i i i i i i i i i i i Thùc hiÖn nhiệm vụ, quyền hạn theo phân cấp, ủy quyền Tổng giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp, chịu trách nhiệm trớc pháp luật, Tổng giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp, giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT cấp định i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Thùc hiƯn c¬ chÕ l·i st , tû lƯ hoa hồng, lệ phí tiền thởng, tiền phạt áp dụng thời kỳ cho khách hàng giới hạn trần lÃi suất Ngân hàng Nhà nớc quy định, Ngân hàng Nông nghiệp hớng dẫn thực địa bàn i i i i i i * i Trùc tiÕp điều hành thực nhiệm vụ chi nh¸nh i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Tỉ chøc viƯc hạch toán kinh tế, phân phối tiền lơng, thởng phúc lợi khác đến ngời lao động theo kết kinh doanh, phù hợp với chế độ tài quy định khác Ngân hàng Nông nghiệp i i i i i i i i i i i Đặng Hång Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyên đề thực tập tốt nghiệp * Chấp hành chế độ giao ban thờng xuyên chi nhánh địa bàn hoạt động, báo cáo định kỳ, đột xuất hoạt động chi nhánh lên chi nhánh NHNo&PTNT cấp theo quy định i i i i i i i i i i * chuyên ngành tin häc kinh tÕ i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Phân công cho Phó giám đốc tham dự họp trong, địa bàn hoạt động chi nhánh NHNo&PTNT, Giám đốc vắng ngày thiết phải ủy quyền văn cho Phó giám đốc đạo, điều hành công việc chung i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 1.3.4 Nhiệm vụ, quyền hạn Phó giám đốc chi nhánh: i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Gióp Gi¸m đốc điều hành số nghiệp vụ Giám đốc phân công phụ trách chịu trách nhiệm trớc Giám đốc định i i * i Đợc thay mặt Giám đốc điều hành số công việc Giám đốc vắng mặt ( theo văn ủy quyền Giám đốc) báo cáo lại kết công việc Giám đốc có mặt đơn vị i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Bàn bạc tham gia ý kiến với Giám đốc việc thực nghiệp vụ ngân hàng theo nguyên tắc tập trung dân chủ chế ®é thñ trëng i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 1.3.5 C¸c mèi quan hƯ i i i i 1.3.5.1 Mối quan hệ với Ngân hàng Nhµ níc i * i i i i i i Mở tài khoản tiền gửi thực nghiệp vụ toán liên ngân hàng nội tệ ngoại tệ Ngân hàng Nhà nớc i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Chấp hành thực nghiêm túc quy chế, quy định hớng dẫn Hội đồng Quản trị, Tổng giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp i i i i 1.3.5.2 Mối quan hệ với Ngân hàng Nông nghiệp * i Chịu kiểm tra, tra, giám sát Ngân hàng Nhà nớc hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng dịch vụ Ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nớc i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Thùc hiƯn kÕ ho¹ch, định hớng phát triển kinh doanh Ngân hàng Nông nghiÖp i i i i i i i i i i i i i i i i i * ChÊp hành quy định tổ chức, cán bộ, tài chế độ kế toán thống kê quy định khác i i i i i i i §Ỉng Hång Quang i i i i i i i i i i i i i i i i Chuyªn đề thực tập tốt nghiệp * chuyên ngành tin học kinh tế Chịu kiểm tra, kiểm toán Ngân hàng Nông nghiệp việc chấp hành chủ trơng, sách Nhà nớc, quy chế hoạt động chế độ nghiệp vụ ngành i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Có nghĩa vụ trích nộp sử dụng quỹ tập trung theo chế độ tài Ngân hàng N«ng nghiƯp i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 1.3.5.3 Mèi quan hƯ ®èi víi khách hàng: i * i i i i i i Quan hệ với khách hàng theo nguyên tắc: chịu trách nhiệm dân tài sản, tiền vốn khách hàng cam kết Ngân hàng Nông nghiệp với khách hàng phạm vi số tiền vốn thuộc sở hữu Nhà nớc chi nhánh NHNo&PTNT quản lý i i i i i i i i i i i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đợc khách hàng cung cấp thông tin , hồ sơ, tài liệu tình hình sản xuất kinh doanh tài có liên quan đến nghiệp vụ kinh doanh Ngân hàng để thiết lập từ chối quan hệ bạn hàng i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Thực đầy đủ cam kết với khách hµng i * i i i i i i i i Giữ bí mật số liệu, tình hình hoạt động khách hàng mở tài khoản Ngân hàng, trừ trờng hợp có lệnh giấy giới thiệu quan Nhµ níc cã thÈm qun ghi râ néi dung yêu cầu cung cấp tài liệu theo luật định i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i C¸c tranh chÊp chi nhánh với khách hàng (kể nớc nớc ngoài) trớc hết phải giải thơng lợng hòa giải Trờng hợp không giải đợc thơng lợng hòa giải đa quan xét xử Việt Nam quan tài phán quốc tế xử lý theo điều, khoản đà đợc cam kết phù hợp với quy định pháp luật i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 1.3.5.6 Mối quan hệ đơn vị thành viên hạch toán phụ thuộc ngân Ngân hàng Nông nghiệp theo nguyên tắc: i i i i i * i i i i i i i i i i i i i i i i Tự nguyện, bình đẳng, có lợi i * i i i i i Hợp tác, thúc đẩy hỗ trợ lẫn việc áp dơng tiÕn bé khoa häc kü tht nghiƯp vơ i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Tổng quan đề tài nghiên cứu 2.1 Sự cần thiết đề tài nghiên cứu phơng hớng phát triển đề tài 2.1.1 Sự cần thiết đề tài NHNo&PTNT Quận Hoàn Kiếm sử dụng mạng cục (LAN), tromg có hai máy chủ Mạng dùng hệ điều hành Novell Netware, Phần mềm sử dụng để xử lý giao dịch đợc lập trình Foxpro for DOS Các báo cáo nh: Bảng i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Đặng Hồng Quang i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i