(Luận văn) tăng trưởng tín dụng tại các chi nhánh nhtm việt nam trên địa bàn tỉnh đồng nai

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO t to TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH ng hi  ep w PHẠM THỊ NGUYÊN ANH n lo ad ju y th yi pl al n ua TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG TẠI CÁC n va ll fu CHI NHÁNH NHTM VIỆT NAM m oi TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI at nh z z k jm ht vb om l.c gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ an Lu n va ey t re Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2019 t to BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH  ng hi ep w PHẠM THỊ NGUYÊN ANH n lo ad ju y th yi TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG TẠI CÁC CHI NHÁNH NHTM VIỆT NAM TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI pl n ua al n va ll fu oi m at nh Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 8340201 z z ht vb k jm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ om l.c gm an Lu NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS HOÀNG ĐỨC n va ey t re Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2019 LỜI CAM ĐOAN t to Tôi tên Phạm Thị Nguyên Anh, tác giả luận văn “ Tăng trưởng tín dụng ng chi nhánh NHTM Việt Nam địa bàn tỉnh Đồng Nai” hi ep Tôi xin cam đoan nội dung luận văn kết nghiên cứu cá nhân tôi, w hướng dẫn PGS.TS Hoàng Đức Luận văn thực hoàn n lo thành cách độc lập, tự thu thập số liệu cách trung thực Tất tài liệu tham ad khảo sử dụng luận văn trích dẫn đầy đủ y th ju TP Hồ Chí Minh, ngày… tháng… năm 2019 yi pl Người cam đoan n ua al n va ll fu oi m Phạm Thị Nguyên Anh at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re MỤC LỤC t to TRANG BÌA PHỤ ng hi ep LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC w n lo DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT ad yi TÓM TẮT ju y th DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU, BIỂU ĐỒ pl n ua al ABSTRACT n va CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU ll fu 1.1 Lý thực đề tài m oi 1.2 Mục tiêu câu hỏi nghiên cứu nh at 1.2.1 Mục tiêu nghiên cứu z z 1.2.2 Câu hỏi nghiên cứu vb jm ht 1.3 Đối tượng Phạm vi nghiên cứu k 1.4 Phương pháp nghiên cứu gm om l.c 1.5 Kết cấu luận văn 1.6 Ý nghĩa khoa học – thực tiễn an Lu TÓM TẮT CHƯƠNG tỉnh Đồng Nai ey 2.1 Giới thiệu sơ lược hệ thống Ngân hàng thương mại Việt Nam địa bàn t re TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG n va CHƯƠNG 2: GIỚI THIỆU NHTM TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI – VẤN ĐỀ 2.1.1 Giới thiệu sơ lược hệ thống Ngân hàng thương mại Việt Nam t to 2.1.2 Giới thiệu sơ lược hệ thống Ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Đồng Nai ng hi 2.2 Vấn đề tăng trưởng tín dụng NHTM địa bàn tỉnh Đồng Nai 10 ep 2.2.1 Vai trị tín dụng ngân hàng phát triển kinh tế 10 w n 2.2.2 Hạn chế tăng trưởng tín dụng ngân hàng kinh tế 12 lo ad 2.2.3 Vấn đề tăng trưởng tín dụng địa bàn tỉnh Đồng Nai 13 y th ju TÓM TẮT CHƯƠNG 14 yi pl CHƯƠNG 3: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ CÁC NGHIÊN CỨU TRƯỚC ĐÓ 15 ua al n 3.1 Tổng quan tăng trưởng tín dụng ngân hàng 15 va n 3.1.1 Tăng trưởng tín dụng ngân hàng 15 fu ll 3.1.2 Ý nghĩa tăng trưởng tín dụng ngân hàng 15 oi m nh 3.2 Tổng quan nghiên cứu trước yếu tố tác động đến tăng trưởng tín dụng ngân at hàng 17 z z 3.2.1 Các nghiên cứu giới 17 ht vb k jm 3.2.2 Các nghiên cứu nước 19 l.c gm 3.3 Các yếu tố tác động đến tăng trưởng tín dụng ngân hàng thương mại 23 3.3.1 Tốc độ tăng trưởng kinh tế (GDP) 23 om 3.3.2 Lạm phát 23 an Lu 3.3.3 Tỷ giá hối đoái 24 ey 3.3.6 Thanh khoản ngân hàng 26 t re 3.3.5 Nợ xấu 25 n va 3.3.4 Tăng trưởng tiền gửi khách hàng 24 3.3.7 Quy mô ngân hàng 26 t to TÓM TẮT CHƯƠNG 27 ng hi CHƯƠNG 4: THỰC TRẠNG TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG CỦA CÁC CHI NHÁNH ep NHTM TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI 28 w 4.1 Thực trạng tăng trưởng tín dụng chi nhánh NHTM địa bàn tỉnh Đồng Nai n lo giai thời gian qua 28 ad y th 4.1.1 Tốc độ tăng trưởng tín dụng hệ thống ngân hàng địa bàn tỉnh Đồng Nai ju thời gian qua 28 yi pl 4.1.2 Cơ cấu tăng trưởng tín dụng hệ thống ngân hàng địa bàn tỉnh Đồng Nai al n ua thời gian qua 31 n va 4.2 Các yếu tố tác động đến tăng trưởng tín dụng CN NHTM địa bàn tỉnh Đồng ll fu Nai 33 m oi 4.2.1 Tăng trưởng tín dụng tăng trưởng kinh tế địa bàn tỉnh Đồng Nai 33 nh at 4.2.2 Tăng trưởng tín dụng địa bàn tỉnh Đồng Nai lạm phát 35 z z 4.2.3 Tăng trưởng tín dụng địa bàn tỉnh Đồng Nai tỷ giá hối đoái 35 vb jm ht 4.2.4 Tăng trưởng tín dụng tăng trưởng huy động vốn địa bàn tỉnh Đồng Nai 37 k 4.2.5 Tăng trưởng tín dụng nợ xấu địa bàn tỉnh Đồng Nai 40 gm om l.c 4.2.6 Mô tả thống kê liệu 42 4.3 Nhận xét, đánh giá thực trạng tăng trưởng tín dụng địa bàn tỉnh Đồng Nai thời an Lu gian qua 44 ey TÓM TẮT CHƯƠNG 46 t re 4.3.2 Những hạn chế tồn 45 n va 4.3.1 Những thành tựu đạt 44 CHƯƠNG 5: GIẢI PHÁP THÚC ĐẨY TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG CỦA CÁC CHI t to NHÁNH NHTM TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI 47 ng 5.1 Tóm tắt 47 hi ep 5.2 Đóng góp khoa học 47 w 5.3 Giải pháp thúc đẩy tăng trưởng tín dụng chi nhánh NHTM địa bàn tỉnh n lo Đồng Nai 48 ad ju y th 5.3.1 Khuyến nghị giải pháp nội chi nhánh NHTM hoạt động địa bàn48 yi 5.3.1.1 Nhóm giải pháp tăng trưởng tiền gửi địa bàn 48 pl ua al 5.3.1.2 Nhóm giải pháp nợ xấu 50 n 5.3.1.3 Nhóm giải pháp tỷ lệ khoản 52 n va fu 5.3.1.4 Nhóm giải pháp hồn thiện mối quan hệ yếu tố kinh tế vĩ mô tới tăng ll trưởng tín dụng ngân hàng địa bàn tỉnh Đồng Nai 52 oi m nh 5.3.2 Khuyến nghị sách hỗ trợ thúc đẩy tăng trưởng tín dụng NHTM địa at bàn hệ thống ngân hàng Việt Nam 53 z z vb 5.3.2.1 Khuyến nghị sách Chính phủ sách Ngân hàng nhà jm ht nước Việt Nam 53 k 5.3.2.2 Khuyến nghị sách NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai 55 gm om l.c 5.4 Những hạn chế định hướng 56 TÓM TẮT CHƯƠNG 57 n va PHỤ LỤC an Lu TÀI LIỆU THAM KHẢO ey t re DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT t to ng STT CHỮ VIẾT TẮT DIỄN GIẢI hi ep Chi nhánh ngân hàng thương mại CP Cổ phần CN NHTM w n lo ad Gross Domestic Product: Tổng sản phẩm quốc nội GDP y th ju Gross Regional Domestic Product: Tổng sản phẩm GRDP NH NHNN NHTM Ngân hàng thương mại QTDND Quỹ tín dụng nhân dân TCTD Tổ chức tín dụng 10 TNHH Trách nhiệm hữu hạn 11 TMCP Thương mại cổ phần 12 TP.HCM Thành phố Hồ Chí Minh yi pl quốc nội tỉnh n ua al Ngân hàng va n Ngân hàng nhà nước ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU, BIỂU ĐỒ t to ng BẢNG DIỄN GIẢI TRANG hi ep 3.1 20 Tốc độ tăng trưởng tín dụng hệ thống ngân hàng địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2014 – 2018 29 Tổng dư nợ cho vay địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2014 – 2018 32 Tóm tắt nghiên cứu trước w n lo ad 4.1 ju y th yi 4.2 pl al Tốc độ tăng trưởng kinh tế địa bàn tỉnh Đồng Nai 4.4 Lạm phát Việt Nam qua giai đoạn 2014 – 2018 4.5 Tổng huy động vốn địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2014 – 2018 4.6 Tốc độ tăng trưởng huy động vốn hệ thống TCTD địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2014 – 2018 4.7 Mô tả thống kê liệu ua 4.3 n 33 n va ll fu 35 m oi 38 at nh z z 38 jm ht vb k 42 34 an Lu Tăng trưởng tín dụng tăng trưởng kinh tế giai đoạn 2014 – 2018 TRANG om 4.1 DIỄN GIẢI l.c gm BIỂU ĐỒ n va ey t re TÓM TẮT t to Tăng trưởng tín dụng có vai trị quan trọng hiệu hoạt động kinh doanh ng ngân hàng thương mại tăng trưởng kinh tế Việt Nam Tùy theo điều kiện hi ep kinh tế, đặc điểm vị trí địa lý vùng miền mà hoạt động kinh doanh vùng có đặc điểm, phát triển khác hoạt động tín dụng có đặc w n điểm khác Do vậy, việc xác định yếu tác động đến tăng trưởng tín lo ad dụng chi nhánh ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Đồng Nai việc y th làm cần thiết Luận văn sử dụng mô hình hồi quy đa biến liệu bảng với ju liệu thu thập từ báo cáo tài hàng năm 39 chi nhánh NHTM gửi yi pl NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai từ năm 2014 đến năm 2018, nhằm xác định ua al tác động yếu tố tăng trưởng tiền gửi, tỷ lệ nợ xấu, tỷ lệ khoản, tỷ lệ n lạm phát tỷ giá hối đoái đến tăng trưởng tín dụng Từ đó, đưa gợi ý va n sách, chiến lược phù hợp với đặc điểm vùng kinh tế Đồng Nai ll fu cho nhà quản lý ngân hàng hoạt động địa bàn, thúc đẩy tăng trưởng m oi tín dụng hợp lý, nâng cao hoạt động kinh doanh ngân hàng z trưởng tín dụng at nh Từ khóa: Tín dụng ngân hàng, ngân hàng thương mại, tăng trưởng kinh tế, tăng z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re 10 Akpanuko, E E., & Acha, I A (2010) Instability in the BankingIndustry: Is t to Dynamic Provisioning a Leeway? The Nigerian Journal of Management ng Research, (1), 40-50 hi ep 11 Burcu Aydin (2008), Banking Structure and Credit Growth in Central and Eastern European Countries, IMF working paper w n 12 Deniz Igan and Marcelo Pinheiro (2011), Credit Growth and Bank lo ad Soundness: Fast and Furious? IMF working paper y th 13 Guo, Kai and Stepanyan, Vahram (2011), Determinants of Bank Credit in ju Emerging Market Economies, IMF Working Paper 11/15, Washington D.C yi pl 14 Lucia Alessi and Carsten Detken (2018), Identifying excessive credit growth ua al and leverage, Journal of Financial Stability 35 (2018) 215–225 n 15 Natalia T Tamirisa and Deniz O Igan (2007), Credit Growth and Bank va n Soundness in Emerging Europe, IMF Working Paper, Washington D.C fu ll 16 Nwanyanwu, O.J., (2010), An Analysis of Bank Crediton the Nigeria m oi Economic Growth (1992-2008) Jos J Econ., 4: 43-58 at nh 17 Olokoyo, F O (2011) Determinants of commercial banks’ lending behavior in Nigeria International Journal of Financial Research, 2(2), 61-72 z z 18 Parmendra Sharma and Neelesh Gounder (2012), Determinants of bank vb jm ht credit in small open economies: The case of six Pacific Island Countries 19 Saibal Ghosh (2010) Credit Growth, Bank Soundness and Financial k Journal 11(24715) om C TÀI LIỆU ĐIỆN TỬ l.c gm Fragility: Evidence from Indian Banking Sector South Asia Economic an Lu 20 Website Ngân hàng Nhà nước Việt Nam : http://www.sbv.gov.vn n va ey t re PHỤ LỤC t to ng Phụ lục : Danh sách tên chi nhánh NHTM địa bàn tỉnh Đồng Nai hi sử dụng chạy mơ hình nghiên cứu ep Tên đầy đủ w STT Tên viết tắt n lo ad Vietinbank CN Đồng Nai TMCP Công thương CN Đồng Nai ju y th Vietinbank CN Khu Công TMCP Cơng thương CN Khu Cơng Nghiệp Biên Hịa yi pl n ua al Nghiệp Biên Hòa Vietinbank CN Nhơn Trạch BIDV CN Đồng Nai BIDV Đông Đồng Nai TMCP Đầu tư Phát triển CN Đông Đồng Nai BIDV Nam Đồng Nai TMCP Đầu tư Phát triển CN Nam Đồng Nai VCB CN Đồng Nai TMCP Ngoại Thương CN Đồng Nai VCB CN Biên Hòa TMCP Ngoại Thương CN Biên Hòa VCB CN Nhơn Trạch TMCP Ngoại Thương CN Nhơn Trạch 10 Agribank CN Đồng Nai NH Nông nghiệp Phát triển nông thôn CN TMCP Công thương CN Nhơn Trạch n va fu ll TMCP Đầu tư Phát triển CN Đồng Nai oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re Đồng Nai 11 Agribank CN KCN Biên NH Nông nghiệp Phát triển nông thôn CN Biên Hòa 12 MSB CN Đồng Nai NH TMCP Hàng Hải CN Đồng Nai 13 Sacombank CN Đồng Nai NH TMCP Sài gịn thương tín CN Đồng Nai EAB CN Đồng Nai NH TMCP Đông Á CN Đồng Nai t to Hòa ng hi ep w n lo 14 ad y th Eximbank CN Đồng Nai 16 ACB CN Đồng Nai 17 Saigonbank CN Đồng Nai 18 VP CN Đồng Nai 19 Techcombank CN Đồng NH TMCP Xuất Nhập Khẩu CN Đồng Nai ju 15 yi pl n ua al NH TMCP Á Châu CN Đồng Nai n va NH TMCP Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai fu ll NH TMCP Việt Nam Thịnh Vượng CN Đồng Nai oi m at nh z Nai NH TMCP Kỹ Thương CN Đồng Nai z vb MB CN Đồng Nai NH TMCP Quân đội CN Đồng Nai 21 VIB CN Đồng Nai NH TMCP Quốc Tế CN Đồng Nai 22 Đông Nam Á CN Đồng NH TMCP Đông Nam Á CN Đồng Nai k jm ht 20 om l.c gm an Lu Nai 24 ABB CN Đồng Nai NH TMCP An Bình CN Đồng Nai ey t re NH TMCP Đại Dương CN Đồng Nai n Ocean CN Đồng Nai va 23 Vietcapital CN Đồng Nai NH TMCP Bản Việt CN Đồng Nai 26 OCB CN Đồng Nai NH TMCP Phương Đông CN Đồng Nai SCB CN Đồng Nai NH TMCP Sài Gòn CN Đồng Nai CB Bank CN Đồng Nai NH TMCP Xây Dựng CN Đồng Nai t to 25 ng hi ep w 27 n lo ad 28 y th PG bank CN Đồng Nai NH TMCP Xăng Dầu CN Đồng Nai 30 SHB CN Đồng Nai 31 NCB CN Đồng Nai 32 Kiên Long CN Đồng Nai 33 VietA CN Đồng Nai NH TMCP Việt Á CN Đồng Nai 34 Lienvietpostbank CN Đồng Nai NH TMCP Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 35 TPB CN Đồng Nai NH TMCP Tiên Phong CN Đồng Nai 36 VID Public CN Đồng Nai NH TMCP VID Public CN Đồng Nai 37 Indovina CN Đồng Nai NH Liên doanh Indovina CN Đồng Nai 38 Shinhanvina CN Biên Hòa NH Liên doanh Shinhanvina CN Biên Hòa 39 Shinhanvina CN Đồng Nai NH Liên doanh Shinhanvina CN Đồng Nai ju 29 yi pl n ua al NH TMCP Sài Gòn Hà Nội CN Đồng Nai n va NH TMCP Quốc Dân CN Đồng Nai ll fu oi m NH TMCP Kiên Long CN Đồng Nai at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re Phụ lục 2: Tình hình dư nợ tín dụng, huy động vốn, nợ xấu CN NHTM t to địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2014 – 2018 ng hi Vietinbank CN Đồng Nai TỔNG NV HUY ĐỘNG NỢ XẤU 8,126,167 5,868,539 627,340 2015 10,304,795 7,688,183 771,314 Vietinbank CN Đồng Nai 2016 10,470,984 9,505,343 332,558 Vietinbank CN Đồng Nai 2017 12,838,822 9,080,637 868,803 Vietinbank CN Đồng Nai 2018 16,221,393 14,072,038 1,201,194 Vietinbank CN KCN Biên Hòa 2014 2,523,729 3,227,866 136,609 Vietinbank CN KCN Biên Hòa 2015 3,142,300 3,749,652 222,821 Vietinbank CN KCN Biên Hòa 2016 4,171,870 4,965,720 233,750 Vietinbank CN KCN Biên Hòa 2017 5,100,388 5,682,089 342,032 Vietinbank CN KCN Biên Hòa 2018 6,192,186 6,441,868 406,207 Vietinbank CN Nhơn Trạch 2014 2,525,408 960,101 200,568 2015 3,596,334 1,450,629 260,770 2016 5,264,506 1,604,417 417,581 2017 7,028,328 1,886,502 402,653 2018 8,091,425 2,729,854 443,976 3,469,960 4,094,817 236,165 4,518,573 5,123,584 233,520 6,187,684 327,567 7,468,426 251,970 8,167,611 236,985 2014 y th ep TỔNG DƯ NỢ TÍN DỤNG NĂM NGÂN HÀNG Vietinbank CN Đồng Nai w n lo ad ju yi pl n ll fu Vietinbank CN Nhơn Trạch va Vietinbank CN Nhơn Trạch n Vietinbank CN Nhơn Trạch ua al Vietinbank CN Nhơn Trạch 2014 BIDV CN Đồng Nai 2015 BIDV CN Đồng Nai 2016 BIDV CN Đồng Nai 2017 BIDV CN Đồng Nai 2018 6,141,109 BIDV Đông Đồng Nai 2014 1,224,366 867,987 67,561 BIDV Đông Đồng Nai 2015 1,611,697 1,014,164 87,193 BIDV Đông Đồng Nai 2016 2,222,378 BIDV Đông Đồng Nai 2017 3,119,784 BIDV Đông Đồng Nai 2018 4,077,209 BIDV Nam Đồng Nai 2014 BIDV Nam Đồng Nai oi m BIDV CN Đồng Nai nh 5,365,560 at 5,815,129 z z 2,886,144 215,421 4,086,129 213,972 1,490,761 1,517,665 93,575 2015 2,095,153 2,496,198 145,257 BIDV Nam Đồng Nai 2016 3,187,850 3,156,500 284,292 BIDV Nam Đồng Nai 2017 3,409,246 3,862,018 139,370 BIDV Nam Đồng Nai 2018 3,072,570 3,131,891 261,660 VCB CN Đồng Nai 2014 7,802,175 7,045,335 231,803 VCB CN Đồng Nai 2015 8,274,298 7,077,523 325,594 VCB CN Đồng Nai 2016 8,918,939 8,199,315 377,450 VCB CN Đồng Nai 2017 9,348,761 9,718,119 348,148 VCB CN Đồng Nai 2018 10,701,846 10,953,092 575,224 VCB CN Biên Hòa 2014 3,363,386 4,272,232 137,260 VCB CN Biên Hòa 2015 3,868,064 4,596,884 211,428 k 143,988 gm jm ht vb 1,901,720 om l.c an Lu n va ey t re TỔNG DƯ NỢ TÍN DỤNG NĂM NGÂN HÀNG TỔNG NV HUY ĐỘNG NỢ XẤU t to ng hi ep 2016 4,538,918 7,136,116 266,253 VCB CN Biên Hòa 2017 6,037,913 9,357,320 340,961 VCB CN Biên Hòa 2018 7,605,341 11,017,648 558,156 VCB CN Nhơn Trạch 2014 1,645,725 2,313,476 95,090 VCB CN Nhơn Trạch 2015 2,416,665 2,741,758 193,599 VCB CN Nhơn Trạch 2016 2,773,731 3,875,179 150,530 VCB CN Nhơn Trạch 2017 3,609,746 3,663,984 186,046 VCB CN Nhơn Trạch 2018 4,819,361 4,921,429 276,149 Agribank CN Đồng Nai 2014 8,360,360 14,260,949 406,146 Agribank CN Đồng Nai 2015 8,610,568 16,056,932 293,793 Agribank CN Đồng Nai 2016 10,072,841 17,963,861 584,628 Agribank CN Đồng Nai 2017 11,944,013 24,401,312 725,838 Agribank CN Đồng Nai 2018 14,593,858 28,000,698 976,913 2014 1,057,175 1,474,761 55,618 2015 1,079,423 1,698,790 35,189 2016 1,305,225 1,817,765 84,539 2017 1,454,844 2,502,549 70,705 2018 1,958,802 2,487,844 116,020 VCB CN Biên Hòa w n lo ad ju y th yi pl 2014 3,466 192,595 342 MSB CN Đồng Nai 2015 14,929 134,399 1,318 MSB CN Đồng Nai 2016 43,860 1,678,674 3,848 MSB CN Đồng Nai 2017 80,379 745,446 7,022 MSB CN Đồng Nai 2018 156,577 550,221 7,794 Sacombank CN Đồng Nai 2014 2,189,715 4,530,427 109,770 Sacombank CN Đồng Nai 2015 3,116,918 5,991,473 225,696 Sacombank CN Đồng Nai 2016 4,023,523 8,637,920 200,130 Sacombank CN Đồng Nai 2017 3,293,524 8,971,596 318,681 Sacombank CN Đồng Nai 2018 4,420,238 6,813,688 258,584 Đông Á CN Đồng Nai 2014 334,177 591,936 28,328 Đông Á CN Đồng Nai 2015 676,702 1,077,690 46,415 Đông Á CN Đồng Nai 2016 585,512 1,536,855 52,819 Đông Á CN Đồng Nai 2017 316,353 612,561 Đông Á CN Đồng Nai 2018 241,116 545,073 22,361 Eximbank CN Đồng Nai 2014 3,429,834 1,817,197 198,519 Eximbank CN Đồng Nai 2015 3,806,950 2,154,742 181,972 Eximbank CN Đồng Nai 2016 4,064,341 3,020,103 164,850 Eximbank CN Đồng Nai 2017 5,775,117 2,956,348 415,693 Eximbank CN Đồng Nai 2018 7,361,699 5,188,725 559,342 ACB CN Đồng Nai 2014 4,521,080 2,477,924 227,908 ACB CN Đồng Nai 2015 5,550,153 4,245,476 376,966 oi m MSB CN Đồng Nai gm ll fu Agribank CN KCN Biên Hòa n Agribank CN KCN Biên Hòa va Agribank CN KCN Biên Hòa n Agribank CN KCN Biên Hòa ua al Agribank CN KCN Biên Hòa at nh z z k jm ht vb om l.c 29,339 an Lu n va ey t re TỔNG DƯ NỢ TÍN DỤNG NĂM NGÂN HÀNG TỔNG NV HUY ĐỘNG NỢ XẤU t to ng hi ep 2016 6,278,999 3,789,545 323,117 ACB CN Đồng Nai 2017 6,278,999 3,896,500 293,229 ACB CN Đồng Nai 2018 7,660,412 4,593,463 510,337 Sài gòn công thương CN Đồng Nai 2014 336,377 246,860 20,021 Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai 2015 443,786 341,374 24,231 Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai 2016 460,670 331,377 16,358 Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai 2017 612,089 296,640 34,406 Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai 2018 710,393 401,008 40,109 VP CN Đồng Nai 2014 246,659 340,021 24,084 VP CN Đồng Nai 2015 389,873 125,989 38,710 VP CN Đồng Nai 2016 449,223 1,073,872 24,721 2017 573,753 1,011,156 43,835 2018 763,138 980,217 43,072 2014 547,566 847,164 52,304 2015 573,361 933,447 21,249 2016 717,734 2,056,950 51,720 2017 781,023 1,312,443 34,427 2018 720,129 1,611,522 69,600 ACB CN Đồng Nai w n lo ad ju y th yi VP CN Đồng Nai pl VP CN Đồng Nai ll fu Techcombank CN Đồng Nai n Techcombank CN Đồng Nai va Techcombank CN Đồng Nai n Techcombank CN Đồng Nai ua al Techcombank CN Đồng Nai 2014 1,386,100 871,661 74,447 MB CN Đồng Nai 2015 1,905,203 1,172,844 122,009 MB CN Đồng Nai 2016 2,345,642 1,624,758 160,747 MB CN Đồng Nai 2017 2,927,274 1,661,580 209,007 MB CN Đồng Nai 2018 3,347,921 2,048,213 179,348 VIB CN Đồng Nai 2014 624,103 VIB CN Đồng Nai 2015 1,846,921 VIB CN Đồng Nai 2016 1,313,913 VIB CN Đồng Nai 2017 1,504,998 VIB CN Đồng Nai 2018 Đông Nam Á CN Đồng Nai oi m MB CN Đồng Nai at nh z 114,620 4,285,266 127,476 1,260,240 81,074 2,806,486 2,062,903 146,667 2014 54,437 224,692 5,398 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2015 74,345 316,270 4,649 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2016 68,798 478,007 6,821 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2017 122,007 950,250 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2018 167,367 2,036,793 10,640 Đại Dương CN Đồng Nai 2014 84,333 411,645 7,486 Đại Dương CN Đồng Nai 2015 143,102 2,470,608 12,852 Đại Dương CN Đồng Nai 2016 23,119 554,308 2,295 Đại Dương CN Đồng Nai 2017 85,923 99,851 6,921 Đại Dương CN Đồng Nai 2018 154,371 653,136 13,497 An Bình CN Đồng Nai 2014 79,943 995,740 7,651 An Bình CN Đồng Nai 2015 980,845 1,599,060 84,137 k jm ht vb 55,495 1,939,216 gm z 1,178,609 om l.c 10,805 an Lu n va ey t re TỔNG DƯ NỢ TÍN DỤNG NĂM NGÂN HÀNG TỔNG NV HUY ĐỘNG NỢ XẤU ng hi ep 1,159,076 16,809,055 69,626 An Bình CN Đồng Nai 2017 1,392,905 1,602,022 88,449 An Bình CN Đồng Nai 2018 1,543,962 1,789,428 73,400 Bản Việt CN Đồng Nai 2014 396,231 330,283 35,272 Bản Việt CN Đồng Nai 2015 89,042 1,812,643 8,707 Bản Việt CN Đồng Nai 2016 125,959 593,569 8,931 Bản Việt CN Đồng Nai 2017 341,703 778,538 29,885 Bản Việt CN Đồng Nai 2018 710,379 2,101,594 61,000 OCB CN Đồng Nai 2014 183,855 253,120 16,034 OCB CN Đồng Nai 2015 446,892 433,909 69,724 OCB CN Đồng Nai 2016 1,102,513 1,102,434 86,845 2017 1,186,727 2,596,554 49,914 2018 2,397,788 951,206 157,079 2014 183,855 2,379,683 16,076 2015 106,340 17,445,039 10,426 2016 178,829 3,941,479 15,614 2017 428,934 6,923,663 37,201 2018 283,500 12,311,278 27,366 2016 y th t to An Bình CN Đồng Nai w n lo ad ju yi OCB CN Đồng Nai pl OCB CN Đồng Nai n 2014 19,329 1,443,408 1,684 Xây Dựng CN Đồng Nai 2015 25,583 2,772,910 1,416 Xây Dựng CN Đồng Nai 2016 10,129 1,501,649 940 Xây Dựng CN Đồng Nai 2017 40,935 812,130 3,406 Xây Dựng CN Đồng Nai 2018 115,673 4,527,952 9,625 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2014 109,639 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2015 304,985 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2016 175,216 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2017 225,667 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2018 710,552 SHB CN Đồng Nai 2014 SHB CN Đồng Nai oi m Xây Dựng CN Đồng Nai z ll fu Sài Gòn CN Đồng Nai va Sài Gòn CN Đồng Nai n Sài Gòn CN Đồng Nai ua Sài Gòn CN Đồng Nai al Sài Gòn CN Đồng Nai at nh 17,649 650,800 11,526 140,303 11,112 256,607 32,543 2,300,901 212,169 127,723 2015 2,433,399 287,926 94,538 SHB CN Đồng Nai 2016 2,236,774 358,973 217,258 SHB CN Đồng Nai 2017 2,403,115 87,344,006 100,258 SHB CN Đồng Nai 2018 3,334,674 6,719,798 221,056 Quốc Dân CN Đồng Nai 2014 82,606 3,720,219 8,024 Quốc Dân CN Đồng Nai 2015 96,582 3,476,559 5,595 Quốc Dân CN Đồng Nai 2016 230,115 5,976,594 20,213 Quốc Dân CN Đồng Nai 2017 355,091 2,490,153 32,977 Quốc Dân CN Đồng Nai 2018 483,156 1,808,820 29,796 Kiên Long CN Đồng Nai 2014 67,960 425,473 4,159 Kiên Long CN Đồng Nai 2015 63,799 592,987 6,227 k jm ht vb 5,425 200,597 gm z 152,168 om l.c an Lu n va ey t re TỔNG DƯ NỢ TÍN DỤNG NĂM NGÂN HÀNG TỔNG NV HUY ĐỘNG NỢ XẤU t to ng hi ep 2016 118,279 1,190,129 10,495 Kiên Long CN Đồng Nai 2017 131,092 478,821 6,230 Kiên Long CN Đồng Nai 2018 152,441 297,283 8,666 Việt Á CN Đồng Nai 2014 118,096 193,974 11,533 Việt Á CN Đồng Nai 2015 217,644 198,039 19,113 Việt Á CN Đồng Nai 2016 489,979 430,900 38,164 Việt Á CN Đồng Nai 2017 526,381 1,332,359 21,950 Việt Á CN Đồng Nai 2018 676,347 696,180 52,566 Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 2014 598,912 260,303 28,245 Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 2015 680,775 290,716 35,652 Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 2016 1,212,362 500,431 90,551 Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 2017 844,619 1,284,961 81,278 Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 2018 549,085 2,275,422 52,838 2014 153,550 334,368 7,665 2015 117,774 379,370 8,805 2016 590,946 830,947 43,411 2017 422,125 2,696,723 41,364 2018 638,995 621,342 56,136 Kiên Long CN Đồng Nai w n lo ad ju y th yi pl n 2014 266,732 38,356 11,472 VID Public CN Đồng Nai 2015 333,312 53,505 23,892 VID Public CN Đồng Nai 2016 344,535 172,697 11,976 VID Public CN Đồng Nai 2017 477,814 66,703 31,607 VID Public CN Đồng Nai 2018 600,351 125,550 43,736 Indovina CN Đồng Nai 2014 673,384 2,546,951 37,454 Indovina CN Đồng Nai 2015 674,495 2,983,113 19,749 Indovina CN Đồng Nai 2016 594,730 3,113,391 58,087 Indovina CN Đồng Nai 2017 771,756 3,775,246 39,282 Indovina CN Đồng Nai 2018 799,925 5,532,094 Shinhanvina CN Biên Hòa 2014 1,492,102 gm 28,189 1,183,434 62,579 Shinhanvina CN Biên Hòa 2015 1,300,846 1,281,945 125,154 Shinhanvina CN Biên Hòa 2016 1,622,162 1,635,229 115,563 Shinhanvina CN Biên Hòa 2017 2,071,757 1,703,669 158,261 Shinhanvina CN Biên Hòa 2018 2,653,926 2,303,651 204,485 Shinhanvina CN Đồng Nai 2014 2,668,711 1,095,115 127,911 Shinhanvina CN Đồng Nai 2015 2,917,084 1,228,494 131,006 Shinhanvina CN Đồng Nai 2016 1,952,696 1,771,804 140,555 Shinhanvina CN Đồng Nai 2017 3,139,553 1,149,353 195,217 Shinhanvina CN Đồng Nai 2018 4,472,257 2,267,870 324,641 oi m VID Public CN Đồng Nai z ll fu Tiên Phong CN Đồng Nai va Tiên Phong CN Đồng Nai n Tiên Phong CN Đồng Nai ua Tiên Phong CN Đồng Nai al Tiên Phong CN Đồng Nai at nh z k jm ht vb om l.c an Lu n va ey t re Phụ lục 3: Dữ liệu chạy mơ hình hồi quy t to BANK YEAR CG NPL DG LIQ SIZE GRDP INF EXR VNDUSD ng hi ep 2014 0.2819 0.0772 0.3101 0.6201 7.0250 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Vietinbank CN Đồng Nai 2015 0.2681 0.0749 0.2949 0.5898 7.1147 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Vietinbank CN Đồng Nai 2016 0.0161 0.0685 0.0177 0.3548 7.1144 0.082 0.0474 4.3456 22,159 Vietinbank CN Đồng Nai 2017 0.2261 0.0471 0.2487 0.9221 7.1919 0.08 0.0260 4.3507 22,425 2018 0.2635 0.0133 0.2898 0.1387 7.2711 0.08 0.0298 4.3584 22,825 2014 0.1470 0.0541 0.1617 0.3233 6.5411 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 2015 0.2451 0.0709 0.2696 0.5392 6.6082 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 2016 0.3276 0.0530 0.3604 0.7208 6.6327 0.08 0.0474 4.3456 22,159 2017 0.2226 0.0642 0.2448 0.4896 6.7275 0.082 0.0260 4.3507 22,425 2018 0.2141 0.0453 0.2355 0.4709 6.8066 0.08 0.0298 4.3584 22,825 0.4645 0.0794 0.5109 1.0218 6.4118 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 0.4241 0.0725 0.4665 0.9329 6.5645 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 0.4639 0.0427 0.5102 1.0205 6.7271 0.08 0.0474 4.3456 22,159 0.0090 0.3685 0.7371 6.8536 0.082 0.0260 4.3507 22,425 0.3328 6.9148 0.08 0.0298 4.3584 22,825 0.5025 6.7095 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 0.3324 0.6648 6.7138 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 6.8085 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Vietinbank CN Đồng Nai w n lo Vietinbank CN Đồng Nai Vietinbank CN Khu Cơng Nghiệp Biên Hịa Vietinbank CN Khu Cơng Nghiệp Biên Hịa Vietinbank CN Khu Cơng Nghiệp Biên Hịa Vietinbank CN Khu Cơng Nghiệp Biên Hịa Vietinbank CN Khu Cơng Nghiệp Biên Hòa ad ju y th yi pl ua al Vietinbank CN Nhơn Trạch 2014 Vietinbank CN Nhơn Trạch 2016 Vietinbank CN Nhơn Trạch 2017 0.3350 Vietinbank CN Nhơn Trạch 2018 0.1513 0.0069 0.1664 BIDV CN Đồng Nai 2014 0.2284 0.0681 0.2512 BIDV CN Đồng Nai 2015 0.3022 0.0517 BIDV CN Đồng Nai 2016 0.1874 0.0611 0.2062 BIDV CN Đồng Nai 2017 0.0838 0.0433 0.0922 0.1843 6.8904 0.082 0.0260 4.3507 22,425 BIDV CN Đồng Nai 2018 0.0561 0.0386 0.0617 0.1233 ht 0.08 0.0298 4.3584 22,825 BIDV Đông Đồng Nai 2014 0.1531 0.0552 0.1684 0.3368 6.1351 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 BIDV Đông Đồng Nai 2015 0.3164 0.0541 0.3480 0.6960 6.2399 0.0851 4.3402 21,890 BIDV Đông Đồng Nai 2016 0.3789 0.0020 0.4168 0.8336 6.3588 gm 0.0060 0.08 0.0474 4.3456 22,159 BIDV Đông Đồng Nai 2017 0.4038 0.0147 0.4442 0.4346 6.5028 0.082 0.0260 4.3507 22,425 BIDV Đông Đồng Nai 2018 0.3069 0.0114 0.3376 0.6390 6.5981 0.08 0.0298 4.3584 BIDV Nam Đồng Nai 2014 0.5861 0.0628 0.6448 0.5702 6.3204 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 BIDV Nam Đồng Nai 2015 0.4054 0.0693 0.4460 0.8919 6.4015 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 BIDV Nam Đồng Nai 2016 0.5215 0.0892 0.5737 1.1474 6.5052 0.08 0.0474 4.3456 22,159 BIDV Nam Đồng Nai 2017 0.0694 0.0409 0.0764 0.1528 6.5336 0.082 0.0260 4.3507 22,425 BIDV Nam Đồng Nai 2018 (0.0988) 0.0852 0.2280 0.2173 6.6228 0.08 0.0298 4.3584 22,825 VCB CN Đồng Nai 2014 0.0042 0.0297 0.0046 0.9138 6.9041 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 VCB CN Đồng Nai 2015 0.0605 0.0394 0.0666 0.1331 6.9437 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 n va 2015 m n Vietinbank CN Nhơn Trạch ll fu oi at nh z 0.4124 z vb 6.9258 k jm om l.c 22,825 an Lu n va ey t re t to ng hi ep 2016 0.0779 0.0423 0.0857 0.1714 6.9805 0.08 0.0474 4.3456 22,159 VCB CN Đồng Nai 2017 0.0482 0.0372 0.0530 0.1060 7.0369 0.082 0.0260 4.3507 22,425 VCB CN Đồng Nai 2018 0.1447 0.0238 0.1592 0.3184 7.0663 0.08 0.0298 4.3584 22,825 VCB CN Biên Hòa 2014 0.0691 0.0408 0.0760 0.1520 6.6505 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 VCB CN Biên Hòa 2015 0.1501 0.0547 0.1651 0.1843 6.8094 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 2016 0.1734 0.0487 0.1908 0.7566 6.9088 0.08 0.0474 4.3456 22,159 2017 0.3303 0.0365 0.3633 0.7266 6.9250 0.082 0.0260 4.3507 22,425 VCB CN Biên Hòa 2018 0.2596 0.0234 0.2856 0.5711 6.9587 0.08 0.0298 4.3584 22,825 VCB CN Nhơn Trạch 2014 0.1683 0.0049 0.1851 0.3703 6.3838 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 VCB CN Nhơn Trạch 2015 0.4685 0.0079 0.5153 1.0306 6.4294 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 2016 0.1478 0.0030 0.1625 0.3251 6.5162 0.08 0.0474 4.3456 22,159 2017 0.3014 0.0021 0.3315 0.6631 6.5866 0.082 0.0260 4.3507 22,425 0.3351 0.0031 0.3686 0.7372 6.7105 0.08 0.0298 4.3584 22,825 0.1145 0.0259 0.1259 0.2519 7.2032 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 0.0135 0.0329 0.0658 7.2620 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 0.1868 0.3736 7.3290 0.08 0.0474 4.3456 22,159 0.4087 7.3810 0.082 0.0260 4.3507 22,425 VCB CN Đồng Nai VCB CN Biên Hòa w n VCB CN Biên Hòa lo ad ju y th yi VCB CN Nhơn Trạch pl VCB CN Nhơn Trạch 2018 n ua Agribank CN Đồng Nai al VCB CN Nhơn Trạch 2014 2015 Agribank CN Đồng Nai 2016 0.1698 Agribank CN Đồng Nai 2017 0.1858 m 0.0168 0.2043 Agribank CN Đồng Nai 2018 0.2219 0.0240 0.2440 0.4881 7.4144 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Agribank CN KCN Biên Hòa 2014 0.1381 0.0526 nh 0.1519 0.3038 6.2005 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Agribank CN KCN Biên Hòa 2015 0.0210 0.0326 0.0231 0.4630 6.2603 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Agribank CN KCN Biên Hòa 2016 0.2092 0.0548 0.2301 z 0.4602 6.3241 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Agribank CN KCN Biên Hòa 2017 0.1146 0.0286 0.1261 0.2522 ht va Agribank CN Đồng Nai 6.3589 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Agribank CN KCN Biên Hòa 2018 0.3464 0.0294 0.3810 0.7621 6.3717 0.08 0.0298 4.3584 22,825 MSB CN Đồng Nai 2014 (0.9259) 0.0988 (0.3022) 2.0369 5.2898 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 MSB CN Đồng Nai 2015 3.3071 0.0883 3.6378 4.2451 5.5670 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 MSB CN Đồng Nai 2016 1.9379 0.0477 2.1317 4.2634 5.3875 0.08 4.3456 22,159 MSB CN Đồng Nai 2017 0.8326 0.0394 0.9159 1.8318 5.4707 0.082 0.0260 4.3507 MSB CN Đồng Nai 2018 0.9480 0.0274 1.0428 1.4363 5.5769 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Sacombank CN Đồng Nai 2014 0.2932 0.0501 0.3225 0.6450 6.6790 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Sacombank CN Đồng Nai 2015 0.4234 0.0724 0.4658 0.9316 6.7924 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Sacombank CN Đồng Nai 2016 0.2909 0.0497 0.3200 0.6399 6.8519 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Sacombank CN Đồng Nai 2017 (0.1814) 0.0768 0.0012 0.3992 6.8471 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Sacombank CN Đồng Nai 2018 0.3421 0.0215 0.3763 0.7526 6.8806 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Đông Á CN Đồng Nai 2014 0.7460 0.0648 0.8206 1.6412 5.7965 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 n 0.0299 fu 0.0145 ll oi at z vb k jm l.c gm 0.0474 om 22,425 an Lu n va ey t re t to ng hi ep 2015 1.0250 0.0186 1.1275 1.0675 5.9645 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Đông Á CN Đồng Nai 2016 (0.1348) 0.0202 (0.0791) 0.2965 5.8677 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Đông Á CN Đồng Nai 2017 (0.4597) 0.0270 (0.0948) 1.0113 5.8124 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Đông Á CN Đồng Nai 2018 (0.2378) 0.0270 (0.1313) 0.5232 5.7513 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Eximbank CN Đồng Nai 2014 0.1689 0.0022 0.1858 0.3715 6.5384 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 2015 0.1100 0.0017 0.1209 0.2419 6.5851 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 2016 0.0676 0.0004 0.0744 0.1487 6.6134 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Eximbank CN Đồng Nai 2017 0.4209 0.0011 0.4630 0.6141 6.7645 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Eximbank CN Đồng Nai 2018 0.2747 0.0016 0.3022 0.5383 6.8784 0.08 0.0298 4.3584 22,825 ACB CN Đồng Nai 2014 0.6485 0.0089 0.7133 0.5481 6.6144 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 2015 0.2276 0.0264 0.2504 0.5008 6.6602 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 2016 0.1313 0.0099 0.1445 0.2889 6.7495 0.08 0.0474 4.3456 22,159 0.1035 0.0052 0.1139 0.2277 6.8403 0.082 0.0260 4.3507 22,425 0.2200 0.0251 0.2420 0.4840 6.8895 0.08 0.0298 4.3584 22,825 0.0595 0.3829 0.7339 5.5390 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 0.3512 0.5526 5.6542 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 0.8370 5.6965 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Đông Á CN Đồng Nai Eximbank CN Đồng Nai w n Eximbank CN Đồng Nai lo ad ju y th yi ACB CN Đồng Nai pl ACB CN Đồng Nai 2017 n ua 2018 0.3481 n 2014 va 0.3193 2016 0.0380 0.0355 0.0419 2017 0.3287 0.0562 0.3616 0.4812 5.8096 0.082 0.0260 4.3507 22,425 2018 0.1606 0.0565 nh 0.1767 0.3533 5.8588 0.08 0.0298 4.3584 22,825 VP CN Đồng Nai 2014 (0.1991) 0.0649 (0.6295) 0.4381 5.5419 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 VP CN Đồng Nai 2015 0.5806 0.0666 0.6387 z 1.2774 5.8663 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 VP CN Đồng Nai 2016 0.1522 0.0223 0.1675 0.3349 ht 0.0546 5.9478 0.08 0.0474 4.3456 22,159 VP CN Đồng Nai 2017 0.2772 0.0437 0.3049 0.6099 5.8929 0.082 0.0260 4.3507 22,425 VP CN Đồng Nai 2018 0.3301 0.0237 0.3631 0.7262 5.8885 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Techcombank CN Đồng Nai 2014 (0.0655) 0.0066 0.1018 0.1441 5.9479 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Techcombank CN Đồng Nai 2015 0.0471 0.0037 0.0518 0.1036 6.3073 0.0851 4.3402 21,890 Techcombank CN Đồng Nai 2016 0.2518 0.0387 0.2770 0.5540 6.0316 0.08 0.0474 4.3456 Techcombank CN Đồng Nai 2017 0.0882 0.0107 0.0970 0.1940 6.1845 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Techcombank CN Đồng Nai 2018 (0.0780) 0.0132 0.7105 0.1715 6.4150 0.08 0.0298 4.3584 22,825 MB CN Đồng Nai 2014 0.3141 0.0050 0.3455 0.6289 6.1546 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 MB CN Đồng Nai 2015 0.3745 0.0153 0.4120 0.6040 6.2898 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 MB CN Đồng Nai 2016 0.2312 0.0198 0.2543 0.5086 6.3803 0.08 0.0474 4.3456 22,159 MB CN Đồng Nai 2017 0.2480 0.0227 0.2728 0.5455 6.4780 0.082 0.0260 4.3507 22,425 MB CN Đồng Nai 2018 0.1437 0.0049 0.1581 0.3161 6.5387 0.08 0.0298 4.3584 22,825 ll 2015 m fu ACB CN Đồng Nai Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai Sài gịn cơng thương CN Đồng Nai Sài gịn công thương CN Đồng Nai al ACB CN Đồng Nai oi at z vb k jm l.c gm 0.0060 om 22,159 an Lu n va ey t re t to ng hi ep 2014 0.5867 0.0423 0.6453 1.2907 6.0770 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 VIB CN Đồng Nai 2015 1.9593 0.0155 2.1553 0.7354 6.2765 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 VIB CN Đồng Nai 2016 (0.2886) 0.0504 (0.0367) 0.6349 6.1298 0.08 0.0474 4.3456 22,159 VIB CN Đồng Nai 2017 0.1454 0.0073 0.1600 0.3199 6.2878 0.082 0.0260 4.3507 22,425 VIB CN Đồng Nai 2018 0.8648 0.0057 0.9513 0.6221 6.4492 0.08 0.0298 4.3584 22,825 2014 (0.2411) 0.0511 0.4076 0.5304 5.3553 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 2015 0.3657 0.0145 0.4023 0.8045 5.5376 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2016 (0.0746) 0.0511 0.6696 0.1641 5.7589 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2017 0.7734 0.0405 0.8507 1.0202 6.0488 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Đông Nam Á CN Đồng Nai 2018 0.3718 0.0155 0.4090 0.8179 5.7140 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Đại Dương CN Đồng Nai 2014 4.5471 0.2660 5.0018 4.8812 5.6208 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 2015 0.6969 0.2670 0.7665 1.5331 5.4983 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 (0.8384) 0.2765 (0.4359) 1.8446 5.2513 0.08 0.0474 4.3456 22,159 2.7166 0.2578 2.9882 1.9060 5.2583 0.082 0.0260 4.3507 22,425 0.2646 0.8763 0.9932 5.1978 0.08 0.0298 4.3584 22,825 0.6059 1.9089 6.0172 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 1.2793 6.1182 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 VIB CN Đồng Nai Đông Nam Á CN Đồng Nai w n Đông Nam Á CN Đồng Nai lo ad ju y th yi 2016 n ua Đại Dương CN Đồng Nai al Đại Dương CN Đồng Nai pl Đại Dương CN Đồng Nai 2017 2018 An Bình CN Đồng Nai 2014 (0.8677) An Bình CN Đồng Nai 2015 11.2693 m 0.0484 12.3962 An Bình CN Đồng Nai 2016 0.1817 0.0226 0.1999 0.3998 6.1434 0.08 0.0474 4.3456 22,159 An Bình CN Đồng Nai 2017 0.2017 0.0261 nh 0.2219 0.4438 6.1832 0.082 0.0260 4.3507 22,425 An Bình CN Đồng Nai 2018 0.1084 0.0101 0.1193 0.2386 6.1953 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Bản Việt CN Đồng Nai 2014 4.0801 0.0327 4.4882 z 0.8336 5.5240 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Bản Việt CN Đồng Nai 2015 (0.7753) 0.0415 0.3406 1.7056 ht va Đại Dương CN Đồng Nai 5.6559 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Bản Việt CN Đồng Nai 2016 0.4146 0.0146 0.4561 0.9121 5.7422 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Bản Việt CN Đồng Nai 2017 1.7128 0.0312 1.8841 2.1325 5.8746 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Bản Việt CN Đồng Nai 2018 1.0789 0.0296 1.1868 0.9787 5.8614 0.08 0.0298 4.3584 22,825 OCB CN Đồng Nai 2014 0.6493 0.0112 0.7142 1.3767 5.4165 0.0917 4.3273 21,246 OCB CN Đồng Nai 2015 1.4307 0.0375 1.5737 0.9585 5.4121 0.0851 0.0060 4.3402 OCB CN Đồng Nai 2016 1.4671 0.0066 1.6138 0.9010 6.0498 0.08 0.0474 4.3456 22,159 OCB CN Đồng Nai 2017 0.0764 0.0010 0.0840 0.1680 6.0804 0.082 0.0260 4.3507 22,425 OCB CN Đồng Nai 2018 1.0205 0.0054 1.1226 0.4646 6.3812 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Sài Gòn CN Đồng Nai 2014 5.7553 0.0147 6.3308 2.9433 6.3887 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Sài Gòn CN Đồng Nai 2015 (0.4216) 0.0158 0.2870 0.9275 6.4947 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Sài Gòn CN Đồng Nai 2016 0.6817 0.0147 0.7498 1.4997 6.6101 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Sài Gòn CN Đồng Nai 2017 1.3986 0.0146 1.5384 1.3070 6.7011 0.082 0.0260 4.3507 22,425 n 0.7966 fu 0.0583 ll oi at z vb k jm l.c gm 0.0184 om 21,890 an Lu n va ey t re t to ng hi ep 2018 (0.3391) 0.0156 0.0107 0.7459 6.7057 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Xây Dựng CN Đồng Nai 2014 0.8374 0.0571 0.9211 1.6772 6.1729 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Xây Dựng CN Đồng Nai 2015 0.3236 0.0253 0.3559 0.7119 6.0740 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Xây Dựng CN Đồng Nai 2016 (0.6041) 0.0628 (0.1437) 1.3290 6.0093 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Xây Dựng CN Đồng Nai 2017 3.0413 0.0015 3.3455 1.4552 6.0493 0.082 0.0260 4.3507 22,425 2018 1.8258 0.0015 2.0084 1.0844 6.0530 0.08 0.0298 4.3584 22,825 2014 0.2893 0.0103 0.3183 0.6365 5.1840 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2015 1.7817 0.0187 1.9599 0.7209 5.5117 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2016 (0.4255) 0.0266 (0.2012) 0.9361 5.4265 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2017 0.2879 0.0101 0.3167 0.6335 5.4893 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Xăng Dầu CN Đồng Nai 2018 2.1487 0.0066 2.3635 0.2888 5.8872 0.08 0.0298 4.3584 22,825 2014 0.3246 0.0488 0.3571 0.9221 5.3324 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 0.0576 0.0321 0.0633 0.1267 5.5358 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 (0.0808) 0.0395 15.0851 0.1778 6.7475 0.08 0.0474 4.3456 22,159 0.0223 0.0818 0.1636 6.8036 0.082 0.0260 4.3507 22,425 0.4264 0.8528 6.8619 0.08 0.0298 4.3584 22,825 1.2499 6.5832 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Sài Gòn CN Đồng Nai Xây Dựng CN Đồng Nai w n Xăng Dầu CN Đồng Nai lo ad ju y th yi pl SHB CN Đồng Nai 2015 n ua SHB CN Đồng Nai al SHB CN Đồng Nai 2016 2017 SHB CN Đồng Nai 2018 0.3876 Quốc Dân CN Đồng Nai 2014 (0.5681) m 0.0429 (0.0655) Quốc Dân CN Đồng Nai 2015 0.1692 0.0037 0.1861 0.3722 6.7161 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Quốc Dân CN Đồng Nai 2016 1.3826 0.0336 nh 1.5208 3.0417 6.0051 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Quốc Dân CN Đồng Nai 2017 0.5431 0.0387 0.5974 1.1948 6.0660 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Quốc Dân CN Đồng Nai 2018 0.3607 0.0075 0.3967 z 0.7934 6.0878 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Kiên Long CN Đồng Nai 2014 0.3579 0.0165 0.3937 0.7874 ht 5.7649 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Kiên Long CN Đồng Nai 2015 (0.0612) 0.0529 0.6725 0.1347 5.8628 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Kiên Long CN Đồng Nai 2016 0.8539 0.0440 0.9393 1.8786 5.3990 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Kiên Long CN Đồng Nai 2017 0.1083 0.0028 0.1192 0.2383 5.4350 gm va SHB CN Đồng Nai 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Kiên Long CN Đồng Nai 2018 0.1629 0.0024 0.1791 0.3583 5.3270 0.08 4.3584 22,825 Việt Á CN Đồng Nai 2014 (0.5154) 0.0604 0.0210 1.1339 5.2980 0.0917 0.0184 4.3273 Việt Á CN Đồng Nai 2015 0.8429 0.0506 0.9272 1.0273 5.3599 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Việt Á CN Đồng Nai 2016 1.2513 0.0407 1.3764 1.1443 5.8058 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Việt Á CN Đồng Nai 2017 0.0743 0.0045 0.0817 0.1634 5.8308 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Việt Á CN Đồng Nai Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai 2018 0.2849 0.0042 0.3134 0.6268 5.8543 0.08 0.0298 4.3584 22,825 2014 0.1062 - 0.1168 0.2337 5.4039 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 2015 0.1367 0.0052 0.1504 0.3007 5.6328 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 2016 0.7809 0.0031 0.8589 0.5702 6.0954 0.08 0.0474 4.3456 22,159 n 0.0744 fu 0.0253 ll oi at z vb k jm l.c 0.0298 om 21,246 an Lu n va ey t re t to ng hi ep 2017 (0.3033) 0.0060 0.8143 0.6673 6.1150 0.082 0.0260 4.3507 22,425 2018 (0.3499) 0.0060 0.0153 0.7698 6.1216 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Tiên Phong CN Đồng Nai 2014 0.1224 0.0153 0.1346 0.2692 5.7924 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Tiên Phong CN Đồng Nai 2015 (0.2330) 0.0401 0.5764 0.5126 5.8483 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Tiên Phong CN Đồng Nai 2016 4.0176 0.0388 4.4194 0.8421 5.7765 0.08 0.0474 4.3456 22,159 2017 (0.2857) 0.0123 0.1174 0.6285 5.7539 0.082 0.0260 4.3507 22,425 2018 0.5138 0.0021 0.5651 0.9871 5.8087 0.08 0.0298 4.3584 22,825 VID Public CN Đồng Nai 2014 (0.0378) 0.0475 0.3950 0.8313 5.4373 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 VID Public CN Đồng Nai 2015 0.2496 0.0762 0.2746 0.4065 5.5269 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 VID Public CN Đồng Nai 2016 0.0337 0.0392 0.0370 0.0741 5.5430 0.08 0.0474 4.3456 22,159 VID Public CN Đồng Nai 2017 0.3868 0.0091 0.4255 0.1843 5.6831 0.082 0.0260 4.3507 22,425 2018 0.2565 0.0158 0.2821 0.7566 5.7835 0.08 0.0298 4.3584 22,825 0.1557 0.0556 0.1712 0.3425 6.4215 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 0.0016 0.0293 0.0018 0.3630 6.5045 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 0.0977 0.1022 0.2602 6.5449 0.08 0.0474 4.3456 22,159 0.3274 0.6548 6.6296 0.082 0.0260 4.3507 22,425 0.8030 6.6145 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai Bưu Điện Liên Việt CN Đồng Nai Tiên Phong CN Đồng Nai w n Tiên Phong CN Đồng Nai lo ad ju y th yi 2014 n ua Indovina CN Đồng Nai al Indovina CN Đồng Nai pl VID Public CN Đồng Nai 2015 2016 Indovina CN Đồng Nai 2017 0.2977 Indovina CN Đồng Nai 2018 0.0365 m 0.0352 0.0402 Shinhanvina CN Biên Hòa 2014 0.0757 0.0004 0.0832 0.1665 6.1773 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Shinhanvina CN Biên Hòa 2015 (0.1282) 0.0010 nh 0.1755 0.2820 6.1601 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Shinhanvina CN Biên Hòa 2016 0.2470 0.0007 0.2717 0.5434 6.2182 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Shinhanvina CN Biên Hòa 2017 0.2772 0.0008 0.3049 z 0.6097 6.3205 0.082 0.0260 4.3507 22,425 Shinhanvina CN Biên Hòa 2018 0.2810 0.0008 0.3091 0.4794 ht 6.4277 0.08 0.0298 4.3584 22,825 Shinhanvina CN Đồng Nai 2014 0.1107 0.0479 0.1218 0.2436 6.4371 0.0917 0.0184 4.3273 21,246 Shinhanvina CN Đồng Nai 2015 0.0931 0.0449 0.1024 0.2048 6.4700 0.0851 0.0060 4.3402 21,890 Shinhanvina CN Đồng Nai 2016 (0.3306) 0.0156 (0.1544) 0.7273 6.5000 gm va Indovina CN Đồng Nai 0.08 0.0474 4.3456 22,159 Shinhanvina CN Đồng Nai 2017 0.6078 0.0058 0.6686 0.4329 6.5000 0.082 4.3507 22,425 Shinhanvina CN Đồng Nai 2018 0.4245 0.0031 0.4669 0.5673 6.6554 0.08 n (0.1183) fu 0.0509 ll oi at z vb k jm l.c 0.0260 om 0.0298 4.3584 22,825 an Lu n va ey t re