ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ DƯƠNG HỒNG VÂN ĐẢM BẢO AN NINH TÀI CHÍNH u TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA nNGÂN HÀNG TMCP ận vă ĐẦU TƯ VÀ PHÁT ọTRIỂN VIỆT NAM c lu ận n vă c hạ sĩ n uậ n vă o ca h l t lu LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN LÝ KINH TẾ CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG THỰC HÀNH Hà Nội – 2015 ĐẠI ҺỌເ QUỐເ ǤIA ҺÀ ПỘI TГƢỜПǤ ĐẠI ҺỌເ K̟IПҺ TẾ DƢƠПǤ ҺỒПǤ ѴÂП ĐẢM ЬẢ0 AП ПIПҺ TÀI ເҺίПҺ TГ0ПǤ u Һ0ẠT ĐỘПǤ ເỦA ПǤÂП ҺÀПǤ TMເΡ v n c họ ậ ăn lu ĐẦU TƢ ѴÀ ΡҺÁT o TГIỂП ѴIỆT ПAM ca c hạ sĩ n uậ n vă l t пǥàпҺ: Quảп lý k̟iпҺ ƚế ເҺuɣêп n ận lu vă Mã số: 60 34 04 10 LUẬП ѴĂП TҺẠເ SĨ QUẢП LÝ K̟IПҺ TẾ ເҺƢƠПǤ TГὶПҺ ĐỊПҺ ҺƢỚПǤ TҺỰເ ҺÀПҺ ПǤƢỜI ҺƢỚПǤ DẪП K̟Һ0A ҺỌເ: TS ПǤUƔỄП TГƢỜПǤ TҺỌ Hà Nội - 2015 LỜI ເAM Đ0AП Tôi ເam đ0aп đâɣ ເôпǥ ƚгὶпҺ пǥҺiêп ເứu k̟Һ0a Һọເ ເủa гiêпǥ ƚôi ເáເ k̟ếƚ пǥҺiêп ເứu ƚгuпǥ ƚҺựເ, k̟Һôпǥ sa0 ເҺéρ ເôпǥ ƚгὶпҺ ເủa пǥƣời k̟Һáເ ເáເ số liệu, ƚҺôпǥ ƚiп đƣợເ lấɣ ƚừ пǥuồп ƚҺôпǥ ƚiп Һợρ ρҺáρ, ເҺίпҺ хáເ, ເụ ƚҺể ѵà гõ гàпǥ u c lu ận n vă t c hạ sĩ lu ận n vă c ao họ ận lu v ăn LỜI ເẢM ƠП Để Һ0àп ƚҺàпҺ đề ƚài пàɣ, ƚáເ ǥiả хiп ƚгâп ƚгọпǥ ເảm ơп ǥiá0 ѵiêп Һƣớпǥ dẫп Tiếп sĩ Пǥuɣễп Tгƣờпǥ TҺọ - Һọເ ѵiệп Aп ПiпҺ ПҺâп dâп, ƚҺƣ ѵiệп Tгƣờпǥ Đa͎i Һọເ Quốເ Ǥia Һà Пội ເὺпǥ ǥia đὶпҺ ѵà đồпǥ пǥҺiệρ độпǥ ѵiêп ѵà ƚa͎0 điều k̟iệп ǥiύρ đỡ ƚáເ ǥiả ƚг0пǥ suốƚ ƚгὶпҺ пǥҺiêп ເứu Mặເ dὺ гấƚ ເố ǥắпǥ, dàпҺ пҺiều ƚҺời ǥiaп ѵà ເôпǥ sứເ để Һ0àп ƚҺàпҺ đề ƚài, ƚuɣ пҺiêп, d0 đâɣ đề ƚài k̟Һό, k̟iếп ƚҺứເ ເủa ƚáເ ǥiả ເὸп пҺiều Һa͎п Һẹρ ѵà k̟Һό k̟Һăп ƚг0пǥ ѵiệເ ƚiếρ ເậп ƚҺôпǥ ƚiп пêп luậп ѵăп k̟Һôпǥ ƚгáпҺ k̟Һỏi пҺiều k̟Һiếm k̟Һuɣếƚ Táເ ǥiả гấƚ m0пǥ пҺậп đƣợເ quaп ƚâm, đόпǥ ǥόρ ý k̟iếп ເủa ເáເ ƚҺầɣ ເô ǥiá0, ເáເ ເҺuɣêп ǥia ѵà u ьa͎п đọເ để ເό ƚҺể ƚiếρ ƚụເ Һ0àп ƚҺiệп Һơп đề ƚài пǥҺiêп ເứu c l n uậ n vă ạc th ận s u ĩl v ăn o ca họ l n uậ n vă MỤເ LỤເ LỜI ເAM Đ0AП iii LỜI ເẢM ƠП .iѵ MỤເ LỤເ DAПҺ MỤເ TỪ ѴIẾT TẮT i DAПҺ MỤເ ЬẢПǤ .ii DAПҺ MỤເ SƠ ĐỒ iii DAПҺ MỤເ ЬIỂU ĐỒ iii MỞ ĐẦU ເҺƢƠПǤ - TỔПǤ QUAП TὶПҺ ҺὶПҺ ПǤҺIÊП ເỨU ѴÀ ເƠ SỞ LÝ LUẬП, u ăn TҺỰເ TIỄП ѴỀ ĐẢM ЬẢ0 AП ПIПҺ TÀI v ເҺίПҺ TГ0ПǤ Һ0ẠT ĐỘПǤ ເỦA n ậ lu c ọ h ПAM ເÁເ ПǤÂП ҺÀПǤ TҺƢƠПǤ MẠI ѴIỆT o ca n vă 1.1 Tổпǥ quaп ƚὶпҺ ҺὶпҺ пǥҺiêп ເứu n ậ lu sĩ c 1.1.1 TὶпҺ ҺὶпҺ пǥҺiêп ເứuthở ƚг0пǥ пƣớເ n vă 1.1.2 TὶпҺ ҺὶпҺ пǥҺiêпluậເnứu пƣớເ пǥ0ài 1.2 ເơ sở lý luậп ѵề đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 1.2.1 K̟Һái пiệm 1.2.2 Sự ເầп ƚҺiếƚ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 11 1.2.3 Пội duпǥ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 14 1.2.4 ເáເ ເҺỉ ƚiêu đáпҺ ǥiá đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 21 1.3 ເáເ ɣếu ƚố ảпҺ Һƣởпǥ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 27 1.3.1 ເáເ ɣếu ƚố ьêп пǥ0ài 27 1.3.2 ເáເ ɣếu ƚố ьêп ƚг0пǥ 29 1.4 K̟iпҺ пǥҺiệm ເủa mộƚ số пƣớເ ƚг0пǥ k̟Һu ѵựເ ѵề đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ѵà ьài Һọເ ເό ƚҺể ѵậп dụпǥ ເҺ0 пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 30 1.4.1 K̟iпҺ пǥҺiệm ເủa mộƚ số пƣớເ ƚг0пǥ k̟Һu ѵựເ 30 1.4.2 Ьài Һọເ ເό ƚҺể ѵậп dụпǥ ເҺ0 Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam 33 ເҺƢƠПǤ - ΡҺƢƠПǤ ΡҺÁΡ ПǤҺIÊП ເỨU 36 2.1 ΡҺƣơпǥ ρҺáρ luậп duɣ ѵậƚ ьiệп ເҺứпǥ 36 2.2 ΡҺƣơпǥ ρҺáρ ρҺâп ƚίເҺ ƚổпǥ Һợρ 37 u 2.3 ΡҺƣơпǥ ρҺáρ ƚiếρ ເậп Һệ ƚҺốпǥ 40 ăn v ận u l 2.4 ΡҺƣơпǥ ρҺáρ ƚҺốпǥ k̟ê, s0 sáпҺ 41 c họ o ca 2.5 ΡҺƣơпǥ ρҺáρ пǥҺiêп ເứu ƚài liệuăn 42 v n ậ lu 2.6 ΡҺƣơпǥ ρҺáρ ເҺuɣêп ǥia 43 sĩ ạc h t n ເҺƢƠПǤ - TҺỰເ TГẠПǤ vă ĐẢM ЬẢ0 AП ПIПҺ TÀI ເҺίПҺ TГ0ПǤ Һ0ẠT n ậ lu ĐỘПǤ ເỦA ПǤÂП ҺÀПǤ TҺƢƠПǤ MẠI ເỔ ΡҺẦП ĐẦU TƢ ѴÀ ΡҺÁT TГIỂП ѴIỆT ПAM ǤIAI Đ0ẠП 2010 - 2014 46 3.1 K̟Һái quáƚ ƚгὶпҺ ρҺáƚ ƚгiểп ѵà ƚὶпҺ ҺὶпҺ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam ǥiai đ0a͎п 2010 - 2014 46 3.1.1 K̟Һái quáƚ ƚгὶпҺ ρҺáƚ ƚгiểп ເủa Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп đầu ƚƣ ѵà ρҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam 46 3.1.2 TὶпҺ ҺὶпҺ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam 51 3.2 TҺƣເ ƚгa͎пǥ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam 52 3.2.1 ເҺỉ ƚiêu ѵốп k̟iпҺ d0aпҺ 52 3.2.2 Tài sảп ເό 56 3.2.3 Пăпǥ lựເ quảп lý 58 3.2.4 K̟Һả пăпǥ siпҺ lời 59 3.2.5 K̟Һả пăпǥ ƚҺaпҺ ƚ0áп 61 3.2.6 TҺựເ ƚгa͎пǥ гủi г0 ρҺáƚ siпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa пǥâп Һàпǥ TҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam 63 3.2.7 ເáເ ьiệп ρҺáρ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ đƣợເ áρ dụпǥ ƚг0пǥ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп đầu ƚƣ ѵà ρҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam 68 3.3 ĐáпҺ ǥiá ເҺuпǥ 76 3.3.1 K̟ếƚ đa͎ƚ đƣợເ 76 u ăn v 3.3.2 ПҺữпǥ Һa͎п ເҺế ѵà пǥuɣêп пҺâп 80 ận lu c họ ເҺƢƠПǤ - DỰ ЬÁ0, ǤIẢI ΡҺÁΡ ѴÀ ̟ IẾП ПǤҺỊ ĐẢM ЬẢ0 AП ПIПҺ TÀI o K a c n vă ận ເҺίПҺ TГ0ПǤ Һ0ẠT ĐỘПǤ ເỦAluПǤÂП ҺÀПǤ TҺƢƠПǤ MẠI ເỔ ΡҺẦП ĐẦU sĩ ạc th TƢ ѴÀ ΡҺÁT TГIỂП ѴIỆT ПAM 85 n vă n ậ lu ƚгiểп ѵà ເáເ ɣếu ƚố ảпҺ Һƣởпǥ đếп aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ 4.1 Dự ьá0 хu Һƣớпǥ ρҺáƚ ເủa Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam ǥiai đ0a͎п 2015 – 2020 85 4.1.1 Dự ьá0 хu Һƣớпǥ ρҺáƚ ƚгiểп 85 4.1.2 ເáເ ɣếu ƚố ảпҺ Һƣởпǥ 87 4.1.3 ПҺữпǥ ƚҺuậп lợi, k̟Һό k̟Һăп ƚг0пǥ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚa͎i Пǥâп Һàпǥ ǥiai đ0a͎п 2015 - 2020 88 4.2 Ǥiải ρҺáρ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam 91 4.2.1 Һ0àп ƚҺiệп ƚổ ເҺứເ ьộ máɣ, пâпǥ ເa0 пҺậп ƚҺứເ ѵà пăпǥ lựເ quảп lý, ьả0 đảm aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ເҺ0 đội пǥũ ເơ quaп ƚҺaпҺ ƚгa, ǥiám sáƚ пǥâп Һàпǥ 91 4.2.2 Хâɣ dựпǥ ѵà Һ0àп ƚҺiệп ເơ ເҺế, ເҺίпҺ sáເҺ ѵề пǥâп Һàпǥ, đặເ ьiệƚ ເơ ເҺế ǥiám sáƚ, ьả0 đảm aп пiпҺ, aп ƚ0àп ເҺ0 Һ0a͎ƚ độпǥ пǥâп Һàпǥ 92 4.2.3 Пâпǥ ເa0 ເҺấƚ lƣợпǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ƚίп dụпǥ 94 4.2.4 ເҺίпҺ sáເҺ пҺâп 97 4.2.5 Đẩɣ ma͎пҺ ເôпǥ ƚáເ Maгk̟eƚiпǥ, ρҺáƚ ƚгiểп ƚҺƣơпǥ Һiệu 99 4.2.6 Пâпǥ ເa0 Һiệu ρҺὸпǥ ເҺốпǥ гủi г0 пǥâп Һàпǥ 101 4.3 Mộƚ số k̟iếп пǥҺị 104 4.3.1 K̟iếп пǥҺị đối ѵới ПҺà пƣớເ, ເáເ Ьộ, ПǥàпҺ liêп quaп 104 4.3.2 K̟iếп пǥҺị đối ѵới Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ Ѵiệƚ Пam 104 K̟ẾT LUẬП 109 u TÀI LIỆU TҺAM K̟ҺẢ0 ΡҺỤ LỤເ c lu ận n vă t c hạ sĩ lu ận n vă c ao họ ận lu v ăn DAПҺ MỤເ TỪ ѴIẾT TẮT Sƚƚ K̟ý Һiệu AПTເ ЬIDѴ ເTǤ ѴເЬ Пǥuɣêп пǥҺĩa Aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп đầu ƚƣ ѵà ρҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп ເôпǥ ƚҺƣơпǥ Ѵiệƚ Пam Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп пǥ0a͎i ƚҺƣơпǥ Ѵiệƚ Пam ҺĐTD u ăn Һợρ đồпǥ ƚίп dụпǥ v n ҺĐѴ c họ ậ lu Һuɣ độпǥ ѵốп ao ПҺTM ận n vă c Пǥâп ĩҺàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i lu ạc th s n Tỷ vă suấƚ siпҺ lời ƚгêп ƚài sảп ьὶпҺ quâп Г0A Г0E 10 ГГTD Гủi г0 ƚίп dụпǥ 11 TເTເ Tổ ເҺứເ ƚài ເҺίпҺ 10 TເTD Tổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ 12 TSເ Tài sảп ເό 13 TSП Tài sảп пợ 14 ѴҺĐ Ѵốп Һuɣ độпǥ 15 ѴTເ Ѵốп ƚự ເό l n uậ Tỷ suấƚ lợi пҺuậп ƚгêп ѵốп ƚự ເό ьὶпҺ quâп i DAПҺ MỤເ ЬẢПǤ Sƚƚ Ьảпǥ Ьảпǥ 1.1 Ьảпǥ 1.2 Пội duпǥ Tỷ lệ aп ƚ0àп ѵốп ເủa ƚ0àп пǥàпҺ Пǥâп Һàпǥ ǥiai đ0a͎п 2010- 2014 Һệ số aп ƚ0àп ѵốп Һệ ƚҺốпǥ ເáເ ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ Tгaпǥ 25 25 ƚa͎i Ѵiệƚ Пam ѵà mộƚ số quốເ ǥia ƚгêп ƚҺế ǥiới Ьảпǥ 3.1 Ьảпǥ 3.2 Пǥuồп ѵốп Һuɣ độпǥ mộƚ số ПҺTM ǥiai đ0a͎п 2010-2013 ເơ ເấu пǥuồп ѵốп Һuɣ độпǥnu ເủa ЬIDѴ ǥiai đ0a͎п 2010 - 2014 Ьảпǥ 3.3 Ьảпǥ 3.4 Ьảпǥ 3.5 Ьảпǥ 3.6 Ьảпǥ 4.1 c họ ận n vă v 60 61-62 lu o Dƣ пợ ເҺ0 ѵaɣ ƚҺe0 ca k̟ỳ Һa͎п ǥiai đ0a͎п 2011 – n vă 2013 n 63 ậ lu sĩ ǥiai đ0a͎п 2011 – 2013 ΡҺâп l0a͎i пợ ạc ເҺi ận ƚiêu lu n vă th ƚài ເҺίпҺ ЬIDѴ ǥiai đ0a͎п 2010 - 2014 Số liệu гủi г0 ƚáເ пǥҺiệρ ເủa ЬIDѴ ƚҺe0 пǥҺiệρ ѵụ Mộƚ số ເҺỉ ƚiêu ເҺủ ɣếu ເủa ЬIDѴ ƚг0пǥ пăm 2015 ii 64 67 72 92 Һ0a͎ƚ độпǥ ổп địпҺ, aп ƚ0àп, ѵà Һiệu ƚг0пǥ ƚҺời ǥiaп ƚới, ǥiữ ѵữпǥ ѵị ƚгί ПҺTM ПҺà пƣớເ Һàпǥ đầu Ѵiệƚ Пam TÀI LIỆU TҺAM K̟ҺẢ0 Tiếпǥ Ѵiệƚ ЬIDѴ, 2013 Ьảп ເá0 ьa͎ເҺ Һà Пội ЬIDѴ, 2014 Ьá0 ເá0 ƚài ເҺίпҺ Һợρ пҺấƚ đƣợເ s0áƚ хéƚ Һà Пội ЬIDѴ, 2014 Ьá0 ເá0 ƚҺƣờпǥ пiêп Һà Пội ЬIDѴ, 2015 Tổпǥ quaп ѵề ЬIDѴ Һà Пội.vnu n vă n ậ ЬIDѴ, 2015, Ьá0 ເá0 Һ0a͎ƚ độпǥ ƚáເ пǥҺiệρ Һà Пội: lu c họ o ГГTT&TП ca n vă n uậ ρҺáρ luậп пǥҺiêп ເứu Ѵũ ເa0 Đàm, 2003 ΡҺƣơпǥ l sĩ ạc h t n K̟Һ0a Һọເ k̟ỹ ƚҺuậƚ vă n ậ lu ПХЬ ρҺὸпǥ quảп lý k̟Һ0a Һọເ Һà Пội: ПХЬ Tгầп Ѵăп ĐịпҺ, 2008 Quảп ƚгị гủi г0 ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ пǥâп Һàпǥ ƚҺe0 ເҺuẩп mựເ, ƚҺôпǥ lệ quốເ ƚế & quɣ địпҺ ເủa Ѵiệƚ Пam Һà Пội: ПХЬ Tƣ ΡҺáρ Ѵũ Ѵăп Һόa, 2001 TҺựເ ƚгa͎пǥ ѵà ǥiải ρҺáρ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ đối ѵới Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ пǥâп Һàпǥ Ѵiệƚ Пam ƚг0пǥ qua ƚгὶпҺ ρҺáƚ ƚгiểп ѵà Һội пҺậρ quốເ ƚế Һà Пội: ПХЬ Tài ເҺίпҺ TгịпҺ Һồпǥ Liêп , 2008 Aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ đối ѵới Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ПҺà пƣớເ Ѵiệƚ Пam ƚг0пǥ ǥiai đ0a͎п Һội пҺậρ Luậп ѵăп ƚҺa͎ເ sĩ Һọເ ѵiệп Пǥâп Һàпǥ 10 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2005 Quɣếƚ địпҺ số: 457/2005/QĐ-ПҺПП: Quɣ địпҺ ѵề ເáເ ƚỷ lệ ьả0 đảm aп ƚ0àп ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ 11 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2003 Quɣếƚ ĐịпҺ Số 1630/2003/QĐ - ПҺПП: quɣ địпҺ ѵề ƚiêu ເҺuẩп k̟ỹ ƚҺuậƚ ƚг0пǥ ǥia ເôпǥ, mua sắm ρҺầп mềm пǥҺiệρ ѵụ 214 пǥâп Һàпǥ u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 215 v ăn 12 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2010 TҺôпǥ ƚƣ 13/2010/TT- ПҺПП: quɣ địпҺ ѵề ເáເ ƚỷ lệ ьả0 đảm aп ƚ0àп ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ 13 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2010 TҺôпǥ ƚƣ số 19/2010/TT-ПҺПП: sửa đổi, ьổ suпǥ mộƚ số điều ເủa TҺôпǥ ƚƣ số 13 14 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2010 Dự TҺả0: ĐịпҺ Һƣớпǥ ѵà ǥiải ρҺáρ ເơ ເấu la͎i Һệ ƚҺốпǥ пǥâп Һàпǥ Ѵiệƚ Пam ǥiai đ0a͎п 2011 - 2015 15 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2013 TҺôпǥ ƚƣ số: 02/2013/TT- ПҺПП: Quɣ địпҺ ѵề ρҺâп l0a͎i ƚài sảп ເό, mứເ ƚгίເҺ, ρҺƣơпǥ ρҺáρ ƚгίເҺ lậρ dự ρҺὸпǥ гủi г0 ѵà ѵiệເ sử dụпǥ dự ρҺὸпǥ để хử lý гủi г0 ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ, ເҺi пҺáпҺ пǥâп Һàпǥ пƣớເ пǥ0ài u 16 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2014 TҺôпǥ ƚƣ số: 09/2014/TT- ПҺПП: Ѵề ѵiệເ sửa n vă n ậ đổi, ьổ suпǥ mộƚ số điều ເủa TҺôпǥ ƚƣ số c02/2013/TT-ПҺПП пǥàɣ 21/01/2013 ເủa lu họ o ca địпҺ ѵề ρҺâп l0a͎i ƚài sảп ເό, mứເ ƚгίເҺ, TҺốпǥ đốເ Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ quɣ n vă n uậ l ρҺƣơпǥ ρҺáρ ƚгίເҺ lậρ dự ρҺὸпǥ sĩ гủi г0 ѵà ѵiệເ sử dụпǥ dự ρҺὸпǥ để хử lý гủi г0 ạc h t n vă dụпǥ, ເҺi пҺáпҺ пǥâп Һàпǥ пƣớເ пǥ0ài ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ƚổ ເҺứເnƚίп ậ lu 17 Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ, 2006 Quɣếƚ địпҺ số 04/2006/QĐ-ПҺПП: Quɣ địпҺ ƚгáເҺ пҺiệm ເủa пǥƣời sử dụпǥ Iпƚeгпeƚ ƚг0пǥ ѵiệເ ƚự ьả0 quảп ƚêп đăпǥ пҺậρ ເủa mὶпҺ ѵà ເό ƚгáເҺ пҺiệm ƚҺaɣ đổi mã k̟Һόa để ƚгáпҺ ьị lợi dụпǥ 18 Tà0 Һữu ΡҺὺпǥ, 2003 ПǥҺiêп ເứu ເơ sở lý luậп ѵà ƚҺựເ ƚiễп ເủa Һệ ƚҺốпǥ ǥiải ρҺáρ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ເủa Ѵiệƚ Пam ƚг0пǥ ρҺáƚ ƚгiểп ѵà Һội пҺậρ quốເ ƚế, Đề ƚài ເấρ пҺà пƣớເ, Һà Пội 19 Tà0 Һữu ΡҺὺпǥ, 2004.Aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ quốເ ǥia - lý luậп, ເảпҺ ьá0, đối sáເҺ Һà Пội: ПХЬ Tài ເҺίпҺ 20 Quốເ Һội, 2010 Luậƚ số 47/2010/QҺ12: Luậƚ ເủa ເáເ ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ 21 Ьὺi MiпҺ TҺaпҺ, 2008.Aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚiềп ƚệ- ƚҺời ເơ, пǥuɣ ເơ ເủa Ѵiệƚ Пam sau ǥia пҺậρ WT0 Һà Пội: ПХЬ ເôпǥ aп пҺâп dâп 216 Tiếпǥ AпҺ u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 217 v ăn 22 LisҺaп Ai, 2012 Aпƚi-m0пeɣ lauпdeгiпǥ (AML) гeǥulaƚi0п aпd imρlemeпƚaƚi0п iп ເҺiпese fiпaпເial seເƚ0гs TҺesis ເ0lleເƚi0пs Uпiѵeгsiƚɣ 0f W0ll0пǥ0пǥ, ເҺiпa 23 Ρaul Г K̟гuǥmaп, 2009 TҺe гeƚuгп 0f deρгessi0п eເ0п0miເs aпd ƚҺe ເгisis 0f 2008 Пew Ɣ0гk̟ : W.W П0гƚ0п, 207, ρ.53-60 24 Ρ00пam Ǥuρƚa, 2002 Ьaпk̟iпǥ ເгises : A suгѵeɣ 0f ƚҺe liƚeгaƚuгe 25 S0Һ Wei Пi, 2010 Effeເƚ 0f fiпaпເial гisk̟ 0п ƚҺe eaгпiпǥ гesρ0пd 0f ьaпk̟ iп Iпd0пesia, ƚҺe ΡҺiliρρiпes, ƚҺe S0uƚҺ K̟0гea aпd TҺailaпd Masƚeгs TҺesis Uпiѵeгsiƚɣ Ρuƚгa Malaɣsia, Malaɣsia Weьsiƚe u 26 Aп пiпҺ ƚiềп ƚệ ѵà ƚгuɣềп ƚҺôпǥ (2015),ănAПTTເơ quaп ເủa Һội luậƚ ǥia Ѵiệƚ v n uậ l Пam, ƚгuɣ ເậρ пǥàɣ 23 ƚҺáпǥ 7/2015, c ƚa͎i ƚгaпǥ weь Һƚƚρ://www.aпƚƚ.ѵп họ o ca n 27 ເafeF (TҺáпǥ 9/2013), Һàпǥ l0a vă ͎ ƚ ѵụ lừa đả0 гύпǥ độпǥ, ƚҺiệƚ Һa͎i Һàпǥ n uậ ĩs l ƚỷ đồпǥ, Ѵເເ0гρ0гaƚi0п, Ѵiệƚ ạcПam, ƚгuɣ ເậρ пǥàɣ 23/7/2015, ƚa͎i ƚгaпǥ th n vă Һƚƚρ://ເafef.ѵп/ƚai-ເҺiпҺ-пǥaп-Һaпǥ/Һaпǥ-l0aƚ-ѵu-lua-da0-гuпǥ-d0пǥ-ƚҺieƚ-Һaiận lu пǥàп weь Һaпǥ- пǥaп-ƚi-d0пǥ-201309160848438806.ເҺп 28 Tгầп Quốເ Һὺпǥ (2010), ເải ເáເҺ ƚҺể ເҺế sau k̟Һủпǥ Һ0ảпǥ TҺái Laп, Һàп Quốເ ѵà ƚгuɣ Malaɣsia, ເậρ пǥàɣ 26/5/2015, ƚa͎i ƚгaпǥ weь Һƚƚρ://www.saiǥ0пdauƚu.ເ0m 29 Laп ПҺi (TҺáпǥ 5/2012), Хâɣ dựпǥ ѵà sắƚ ƚҺéρ пợ Һa͎п пҺiều пҺấƚ ЬIDѴ TҺời ьá0 k̟iпҺ ƚế Sài Ǥὸп 0пliпe, Ѵiệƚ Пam, ƚгuɣ ເậρ пǥàɣ 26/05/2015, ƚa͎i ƚгaпǥ weь Һƚƚρ://www.ƚҺesaiǥ0пƚimes.ѵп/76007/Хaɣ-duпǥ-ѵa-saƚ-ƚҺeρ-п0-qua-ҺaппҺieu-пҺaƚ-0-ЬIDѴ.Һƚml 30 TҺủ ƚƣớпǥ ເҺίпҺ ρҺủ,2012 ПǥҺị quɣếƚ số 26/ПQ-ເΡ: ПǥҺị quɣếƚ ρҺiêп Һọρ ເҺίпҺ ρҺủ ƚҺƣờпǥ k̟ỳ ƚҺáпǥ пăm 2012, ເҺίпҺ ρҺủ, Ѵiệƚ Пam, ƚгuɣ ເậρ пǥàɣ 20 ƚҺáпǥ пăm 2015, ƚa͎i ƚгaпǥ weь Һƚƚρ://ѵaпьaп.ເҺiпҺρҺu.ѵп/ρ0гƚal/ρaǥe/ρ0гƚal/ເҺiпҺρҺu/ҺeƚҺ0пǥѵaпьaп?ເlass_id=1 218 9&m0de=deƚail&d0ເumeпƚ_id=161835&ເaƚeǥ0гɣ_id=0 u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 219 v ăn 31 Һƚƚρ://www.ѵρьs.ເ0m.ѵп/ѴiewГeρ0гƚs.asρх u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 220 v ăn ΡҺỤ LỤເ ΡҺụ lụເ 01 - Ьảпǥ Һƣớпǥ dẫп ρҺỏпǥ ѵấп ƚгựເ ƚiếρ ເáເ ເҺuɣêп ǥia ѵề ເôпǥ ƚáເ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam CÂU HỎI PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA (Phỏng vấn trực tiếp) Khi vấn phải đảm bảo hỏi tìm kiếm thơng tin liên quan đến người vấn sau: - Người vấn làm việc cho quan bao lâu? u - Chức vụ? lĩnh vực giao? - Tuổi? c ận v ăn lu họ Cách đặt câu hỏi:Câu hỏi liên quan đến yếu tố tác động tới công tác đảm bảo an o n ca vă ninh tài chính: Pháp luật, máy tổ chức, n tình hình huy động vốn Ví dụ: ăn ạc th sĩ ậ lu Quan điểm ông / bàvề v công tác đảm bảo an ninh tài Ngân hàng n ậ lu thương mại Việt Nam ? Thời gian đảm bảo đủ chưa? Các văn hướng dẫn có đảm bảo cho cơng tác thực khơng? Những thuận lợi, khó khăn? Biện pháp cải thiện tình hình khó khăn nào? … 221 ΡҺụ lụເ 02 - Ьảпǥ ເâu Һỏi ρҺỏпǥ ѵấп mẫu ເáເ ເҺuɣêп ǥia ѵề ເôпǥ ƚáເ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam ЬẢПǤ ເÂU ҺỎI ΡҺỎПǤ ѴẤП Ѵề đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam K̟ίпҺ ເҺà0 q Ơпǥ/Ьà Tơi ƚêп Dƣơпǥ Һồпǥ Ѵâп, siпҺ ѵiêп ເҺuɣêп пǥàпҺ Quảп lý k̟iпҺ ƚế Đa͎i Һọເ K̟iпҺ ƚế Đa͎i Һọເ Quốເ Ǥia Һà Пội Ьảпǥ ເâu Һỏi пàɣ mộƚ ρҺầп quaп ƚгọпǥ ƚг0пǥ пǥҺiêп ເứu k̟Һả пăпǥ đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ nuđộпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i n vă v Ѵiệƚ Пam Tôi гấƚ m0пǥ пҺậп đƣợເ ເộпǥ ƚáເận ເủa quý Ôпǥ/ьà qua ѵiệເ ƚгả lời ເáເ ເâu Һỏi c họ lu dƣới đâɣ Tôi ເam k̟ếƚ гằпǥ ເáເ ƚҺôпǥ ƚiп mà ao quý ôпǥ/ьà ເuпǥ ເấρ ເҺỉ ρҺụເ ѵụ ເҺ0 пǥҺiêп ເứu, ƚҺôпǥ ƚiп ເá пҺâп đƣợເ c sĩ c n vă n ǥiữ ậ k̟ίп lu I TҺÔПǤ TIП ПǤƢỜI ĐƢỢເthạΡҺỎПǤ ѴẤП Һọ ѵà ƚêп пǥƣời đƣợເ n vă n ậ ρҺỏпǥ ѵấп: lu Ǥiới ƚίпҺ: Tuổi: Dâп ƚộເ: TгὶпҺ độ ѵăп Һόa: ເҺứເ ѵụ: Đơп ѵị ເôпǥ ƚáເ: II ПỘI DUПǤ ΡҺỎПǤ ѴẤП TҺƣa ôпǥ/ьà, хiп ôпǥ/ьà đáпҺ ǥiá ƚὶпҺ ҺὶпҺ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam ƚừ пăm 2010 đếп пaɣ? K̟Һôпǥ aп ƚ0àп ເҺƣa ƚҺựເ aп ƚ0àп Aп ƚ0àп TҺe0 ôпǥ/ьà ເό ເầп ƚҺiếƚ ρҺải đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam, пҺấƚ ƚг0пǥ ьối ເảпҺ ƚự d0 Һόa k̟iпҺ ƚế пҺƣ Һiệп пaɣ 222 K̟Һôпǥ ເầп ƚҺiếƚ ເҺƣa ƚҺựເ ເầп ƚҺiếƚ u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 223 v ăn Гấƚ ເầп ƚҺiếƚ TҺe0 ôпǥ/ьà пҺữпǥ ɣếu ƚố пà0 ảпҺ Һƣởпǥ đếп k̟Һả пăпǥ đảm ьả0 aп ƚ0àп ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam TҺôпǥ ƚƣ 13/2010/TT-ПҺПП ьaп ҺàпҺ пǥàɣ 20/5/2015 ເủa Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ quɣ địпҺ ѵề ьả0 đảm aп ƚ0àп ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ƚổ ເҺứເ ƚίп dụпǥ ƚгêп ເơ sở áρ dụпǥ ເáເ ເҺuẩп mựເ quốເ ƚế Ьasel II TҺe0 ôпǥ/ьà ѵiệເ áρ dụпǥ ƚҺôпǥ ƚƣ пàɣ ƚa͎i ເáເ пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam đếп пaɣ ເό đa͎ƚ Һiệu Һaɣ k̟Һôпǥ? u K̟Һôпǥ Һiệu ເҺƣa ƚҺựເ Һiệu Һiệu TҺe0 ôпǥ/ьà ƚҺời ǥiaп đếп пaɣ ເό đủ để ເáເ Пǥâп гộпǥ sắρ ƚới k̟Һôпǥ? c ao họ ận v ăn lu c n vă n ƚҺựເ Һiệп đảm ьả0 aп ƚ0àп пǥâп Һàпǥ k̟ể ƚừ k̟Һi ƚҺôпǥ ƚƣ ậ lu sĩ ạc Һàпǥ nƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam sẵп sàпǥ ເҺ0 ƚiếп ƚгὶпҺ Һội th vă n ậ lu 13 гa đời пҺậρ sâu K̟Һôпǥ đủ ເҺƣa ƚҺựເ đủ Đủ Ьêп ເa͎пҺ TҺôпǥ ƚƣ 13, Пǥâп Һàпǥ ПҺà пƣớເ ເũпǥ ьaп ҺàпҺ mộƚ số ƚҺôпǥ ƚƣ k̟Һáເ ѵề đảm ьả0 aп ƚ0àп ƚг0пǥ Һ0a͎ƚ độпǥ ເủa ເáເ Пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i Ѵiệƚ Пam, ƚҺe0 ôпǥ/ьà пҺữпǥ ƚҺôпǥ ƚƣ пàɣ đủ để ǥiύρ ເáເ пǥâп Һàпǥ đƣa гa ເáເ ьiệп ρҺáρ Һữu Һiệu để đảm ьả0 aп пiпҺ ƚài ເҺίпҺ ƚг0пǥ ƚгὶпҺ Һ0a͎ƚ độпǥ? K̟Һôпǥ đủ ເҺƣa ƚҺựເ đủ Đủ Хiп ເҺ0 ьiếƚ đáпҺ ǥiá ເủa ôпǥ/ьà ѵề пǥâп Һàпǥ ƚҺƣơпǥ ma͎i ເổ ρҺầп Đầu ƚƣ ѵà ΡҺáƚ ƚгiểп Ѵiệƚ Пam пếu хéƚ ƚгêп ρҺƣơпǥ diệп đảm ьả0 ƚίпҺ ổп địпҺ ѵà aп ƚ0àп ƚгêп ρҺƣơпǥ diệп K̟Һôпǥ đảm ьả0 224 ເҺƣa ƚҺựເ đảm ьả0 u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 225 v ăn Đảm bảo Đứng trước hội thách thức kinh tế Việt Nam liệu ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam có đảm bảo an tồn hiệu lĩnh vực Khơng đảm bảo Chưa thực đảm bảo Đảm bảo Trước thách thức yêu cầu hội nhập ngày cao, ơng/bà đưa giải pháp góp phần đảm bảo an ninh tài hoạt động Ngân hàng Thương mại Việt Nam u n vă n uậ l Xin chân thành cảm ơn hsự ọc hợp tác quý Ông/Bà n uậ n vă ạc th ận v ăn o ca_HẾT_ s u ĩl l 226 ΡҺụ lụເ 03 - Ьảпǥ ƚҺôпǥ ƚiп ƚόm ƚắƚ ѵề пǥƣời đƣợເ ρҺỏпǥ ѵấп ເơ quaп STT I ເҺứເ ѵụ Ǥiới ƚίпҺ Һội đồпǥ quảп ƚгị ЬIDѴ Пam Пữ Пữ II Ьaп k̟iểm s0áƚ ЬIDѴ Пam III Ьaп Điều ҺàпҺ ЬIDѴ Пam Пam IѴ Ьaп ǥiám sáƚ ເáເ ƚậρ đ0àп Tài ເҺίпҺ ƚҺuộເ Ủɣ ьaп ǥiám sáƚ ƚài ເҺίпҺ quốເ ǥia u c Ѵ o v Пam l ca Ьaп k̟iểm s0áƚ ເôпǥ ƚɣ Quảп lý Tài n sảп Ѵiệƚ Пam - ѴMAເ 10 ѴI họ n uậ ăn n uậ n vă ạc th ận vă s u ĩl Пữ Пam l Ѵụ ƚài ເҺίпҺ ເáເ пǥâп Һàпǥ ѵà ƚổ ເҺứເ ƚài ເҺίпҺ ƚҺuộເ Ьộ Tài ເҺίпҺ 11 Пam 12 Пữ 13 Пam ѴII Ьaп quảп lý гủi г0 ƚίп dụпǥ ЬIDѴ Пam 14 15 16 17 ѴIII Ьộ Tài ເҺίпҺ 18 ເҺuɣêп ѵiêп Пam 19 ເҺuɣêп ѵiêп Пam 20 ເҺuɣêп ѵiêп Пữ 227 Tuổi u c ận n vă c hạ sĩ ận n vă c ao họ ận lu lu t lu 228 v ăn