Luận án Tiến sĩ Tín dụng ngân hàng đối với việc chuyển dịch cơ cấu kinh tế trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh

GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ––––––––––––––  ––––––––––––––– NGUYỄN V VÕ MINH ĐỨCĂN TUẤN TÍN DỤNG NGÂN HÀNG ĐỐI VỚI VIỆC CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ TRÊN ĐỊA BÀN TP HỒ CHÍ MINH LUẬN ÁN TIẾN SĨ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NĂM 2018 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ––––––––––––––  ––––––––––––––– V VÕ MINH ĐỨCĂN TUẤN TÍN DỤNG NGÂN HÀNG ĐỐI VỚI VIỆC CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ TRÊN ĐỊA BÀN TP HỒ CHÍ MINH LUẬN ÁN TIẾN SĨ Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 9.34.02.01 Người hướng dẫn khoa học: PGS., TS Ngô Hướng a học: PGS., TS HÀ QUANG ĐÀO THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NĂM 2018 LỜI CAM ĐOAN Tơi tên là: Võ Minh Đức Sinh ngày: 15/10/1977 Nơi sinh: Quảng Trị Hiện công tác tại: Trường đại học Ngân hàng TP HCM; Nghiên cứu sinh khóa 16 – (2011–2015) Trường Đại học Ngân hàng TP HCM; Cam đoan đề tài: “Tín dụng ngân hàng việc chuyển dịch cấu kinh tế địa bàn TP Hồ Chí Minh” kết q trình học tập, nghiên cứu khoa học độc lập làm việc với tinh thần nghiêm túc tôi; Số liệu chuyên đề luận án có nguồn gốc rõ ràng đáng tin cậy; Tơi hồn tồn chịu trách nhiệm lời cam đoan TP Hồ Chí Minh, ngày 01 tháng 10 năm 2018 TÁC GIẢ VÕ MINH ĐỨC LỜI CẢM ƠN Trong trình học tập, nghiên cứu làm luận án, giúp đỡ, hướng dẫn tận tình PGS,TS Ngơ Hướng; Qúy thầy giáo, nhà khoa học; anh chị phịng Đào Tạo Sau Đại học thuộc Trường Đại học Ngân Hàng TP HCM tận tình giúp đỡ tơi q trình học tập, nghiên cứu để hồn thành chun đề luận án tốt nghiệp Tơi xin chân thành cảm ơn Tôi xin chân thành cảm ơn giúp đỡ tận tình tập thể cán bộ, nhân viên Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP Hồ Chí Minh, đặc biệt phịng Kế Hoạch Tổng Hợp việc cung cấp số liệu phục vụ cho việc nghiên cứu đề tài Quá trình học tập, nghiên cứu cố gắng mong muốn giải cách triệt để vấn đề thuộc phạm vi nghiên cứu đề tài, song lực kiến thức hạn chế, mặt khác hiệu tín dụng chuyển dịch cấu kinh tế mảng đề tài phức tạp sâu rộng nên kết nghiên cứu chuyên đề luận án khơng thể tránh khỏi thiếu sót, khiếm khuyết Tơi mong nhận ý kiến đóng góp nhà khoa học, nhà chun mơn để đề tài nghiên cứu tơi thêm hồn thiện Một lần xin chân thành cảm ơn quý thầy cô tập thể anh chị đồng nghiệp Trường, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP Hồ Chí Minh gia đình giúp đỡ chia tơi khó khăn, tạo điều kiện cho tơi hồn thành chun đề luận án tốt nghiệp mình! TP HCM, ngày 01 tháng 10 năm 2018 TÁC GIẢ VÕ MINH ĐỨC i Agribank Vietnam bank for Agriculture and Rural Development – Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn Việt Nam ATM Automated teller Machine – Máy rút tiền tự động BIDV Stock Commercial Bank for Investment and Development – Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư phát triển CBTD Cán tín dụng CCKT Cơ cấu kinh tế CD CCKT Chuyển dịch cấu kinh tế CDCC Chuyển dịch cấu CIC Credit information center – Trung tâm thơng tin tín dụng CNH – HĐH Cơng nghiệp hóa- đại hóa CSTD Chính sách tín dụng DNNN Doanh nghiệp Nhà nước DPRR Dự phòng rủi ro FDI Foreign Direct Investment - Nguồn vốn đầu tư trực tiếp nước FED Federal Reserve System (FED) - Cục dự trữ liên bang Mỹ GDP Gross Domestic Product (GDP) - Tổng sản phẩm nội địa KTTĐ Kinh tế trọng điểm NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại ODA Official Development Assistance - Nguồn vốn hỗ trợ phát triển thức OECD Tổ chức Hợp tác Phát triển Kinh tế ROA Return On Asset – Tỷ suất lợi nhuận tổng tài sản ROE Return On Equity – Tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu RRTD Rủi ro tín dụng TBCN Thiết bị cơng nghệ TCTD Tổ chức tín dụng ii TP HCM Thành phố Hồ Chí Minh TTTD Thơng tin tín dụng USD U.S Dollar – Đơ La Mỹ VAMC Vietnam Asset Management Company Viet Nam Asset Management Company – Công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam Vietcombank Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Vietinbank Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Công Thương VNĐ Đồng Việt Nam iii DANH MỤC BẢNG, BIỂU, ĐỒ THỊ, HÌNH STT DANH MỤC Bảng 3.1: Chỉ tiêu tăng trưởng GDP qua năm Bảng 3.2: Cơ cấu GDP địa bàn TP HCM chia theo khu vực kinh tế giai đoạn 2012 – 2017 TRANG 56 57 Bảng 3.3: Cơ cấu kinh tế theo ngành GDP Thành phố 58 Bảng 3.4: Cơ cấu vốn đầu tư theo thành phần kinh tế 59 Bảng 3.5: Cơ cấu nguồn vốn đầu tư xây dựng 2012 -2017 60 Bảng 3.6: Cơ cấu vốn đầu tư XDCB Nhà nước 61 Bảng 3.7: Cơ cấu lao động ngành 62 Bảng 3.8: Sự thay đổi diện tích số loại đất 63 Bảng 3.9: Mạng lưới hoạt động TCTD địa bàn thành phố 64 10 Bảng 3.10: Vốn điều lệ tài sản NHTM 65 11 Bảng 3.11: Vốn huy động, dư nợ cho vay tăng trưởng GDP 65 12 13 Biểu đồ 3.1: Kết huy động cho vay hệ thống NHTM địa bàn TP HCM giai đoạn 2012-2017 Bảng 3.12: Huy động cung vốn TCTD địa bàn TP HCM 67 68 14 Bảng 3.13: Cho vay chuyển dịch CCKT theo ngành 71 15 Bảng 3.14: Đầu tư vốn cho thành phần kinh tế TCTD 72 16 Bảng 3.15: Cho vay chuyển dịch CCKT theo ngành 73 17 Biểu đồ 3.2: Cho vay chuyển dịch CCKT theo ngành 73 18 Bảng 3.16: Đầu tư vốn tín dụng cho thành phần kinh tế TCTD 19 Hình 3.1: Quy trình nghiên cứu 20 Bảng 3.17: Thang đo nhân tố tác động đến TDNH với CD CCKT TP HCM 75 78 80 iv 21 Bảng 3.18: Thang đo mức độ tín dụng ngân hàng với chuyển dịch CCKT mã hóa 81 22 Bảng 3.19: Lĩnh vực làm việc 87 23 Đồ thị 3.1: Lĩnh vực làm việc 87 24 Bảng 3.20: Giới tính 89 25 Đồ thị 3.2: Giới tính 88 26 Bảng 3.21: Trình độ học vấn 87 27 Đồ thị 3.3: Trình độ học vấn 90 28 Bảng 3.22: Độ tuổi 89 29 Đồ thị 3.4: Tuổi 89 30 Bảng 3.23: Kinh nghiệm làm việc 89 31 Bảng 3.24 Tổng hợp độ tin cậy Cronbach Alpha thang đo tín dụng ngân hàng với CDCCKT 93 32 Bảng 3.25 Độ tin cậy Cronbach Alpha biến phụ thuộc 94 33 Bảng 3.26: Kết kiểm định KMO Barlett: 95 34 Bảng 3.27 Kết ma trận xoay 96 35 Bảng 3.28: KMO and Bartlett's Test KMO and Bartlett's Test 97 36 Bảng 3.29: Tổng hợp thang đo tác động TDNH với CDCCKT TP HCM 98 37 Bảng 3.30: Hệ số tương quan 100 38 Bảng 3.31 Tóm tắt kết hồi qui 101 39 Bảng 3.32 Sự phù hợp mô hình (ANOVAa) 101 40 Bảng 3.33 Kết hồi qui 102 41 Bảng 3.34 Kết kiểm định giả thuyết nghiên cứu 103 v MỤC LỤC NỘI DUNG CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU 1.1 TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI TRANG 01 01 1.1.1 Tình hình nghiên cứu giới 01 1.1.2 Tình hình nghiên cứu Việt Nam 03 1.1.3 Tình hình nghiên cứu địa bàn TP Hồ Chí Minh 05 1.2 NHỮNG VẤN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU MÀ 08 CÁC CƠNG TRÌNH CHƯA GIẢI QUYẾT ĐƯỢC 1.2.1 Các nghiên cứu chưa 08 1.2.2 Một số nghiên cứu nêu góc độ tổng quan, chưa phản ánh cụ thể tác động cơng tác tín dụng Ngân hàng chuyển dịch cấu kinh tế TP 08 HCM 1.2.3 Sự cần thiết vai trị tín dụng việc thực trình chuyển 09 dịch cấu kinh tế TP HCM 1.3 NHỮNG VẤN ĐỀ LUẬN ÁN CẦN TẬP TRUNG GIẢI QUYẾT 11 1.3.1 Nghiên cứu hệ thống lý thuyết chuyển dịch cấu kinh tế TP HCM, 11 tảng khoa học có liên quan 1.3.2 Phân tích thực trạng vấn đề nghiên cứu để kết quả, hạn chế nguyên nhân chủ quan, khách quan hạn chế chuyển dịch 12 cấu kinh tế TP HCM 1.3.3 Một số giải pháp hoàn thiện nội dung chuyển dịch cấu kinh tế TP 13 HCM bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế KẾT LUẬN CHƯƠNG CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ MỞ RỘNG TÍN DỤNG NGÂN 16 HÀNG ĐỐI VỚI CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ 17 2.1.1 Khái niệm, đặc trưng hoạt động tín dụng ngân hàng 17 2.1.2 Bản chất tín dụng 18 2.1.3 Chức tín dụng 19 2.2 TỔNG QUAN VÊ CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ 20 vi 2.2.1 Cơ cấu kinh tế 20 2.2.2 Chuyển dịch cấu kinh tế 22 2.2.3 Nội dung yêu cầu chuyển dịch cấu kinh tế: 23 2.3 VAI TRỊ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG ĐỐI VỚI Q TRÌNH CHUYỂN 25 DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ 2.3.1 Các nhân tố tác động đến chuyển dịch cấu kinh tế 25 2.3.2 Tín dụng ngân hàng với q trình chuyển dịch cấu kinh tế 29 2.3.3 Sự cần thiết tín dụng ngân hàng chuyển dịch cấu kinh tế 32 2.4 MỞ RỘNG TÍN DỤNG NGÂN HÀNG VỚI CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ 2.4.1 Khái niệm mở rộng tín dụng chuyển dịch cấu kinh tế, cần thiết mở rộng tín dụng 2.4.2 Tiêu chí đánh giá mở rộng tín dụng ngân hàng CDCC kinh tế 33 33 36 2.4.3 Nhân tố ảnh hưởng đến mở rộng tín dụng ngân hàng chuyển dịch 38 cấu kinh tế TP HCM 2.5 BÀI HỌC KINH NGHIỆM VỀ MỞ RỘNG TÍN DỤNG THÚC ĐẨY CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ CỦA MỘT SỐ QUỐC GIA 41 2.5.1 Kinh nghiệm số nước chuyển dịch cấu kinh tế 41 2.5.2 Bài học kinh nghiệm rút cho Việt Nam cho TP Hồ Chí Minh nói 48 riêng KẾT LUẬN CHƯƠNG 52 CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG VÀ CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN MỞ RỘNG TÍN DỤNG NGÂN HÀNG ĐỐI VỚI Q TRÌNH CHUYỂN DỊCH CƠ CẤU KINH TẾ TRÊN ĐỊA BÀN TP 53 HỒ CHÍ MINH 3.1 ĐẶC ĐIỂM TÌNH HÌNH KINH TẾ XÃ HỘI CỦA TP HỒ CHÍ MINH 53 XVII Scale: ALL VARIABLES Case Processing Summary N % Valid Cases Excluded a Total 360 100.0 0 360 100.0 a Listwise deletion based on all variables in the procedure Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 816 Item-Total Statistics Scale Mean if Item Deleted Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Total if Item Deleted Correlation Deleted NLKH1 7.02 3.236 728 686 NLKH2 6.99 3.337 693 726 NLKH3 7.44 4.649 626 806 Scale: ALL VARIABLES Case Processing Summary N % Valid Cases Excludeda Total 360 100.0 0 360 100.0 a Listwise deletion based on all variables in the procedure Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 776 XVIII Item-Total Statistics Scale Mean if Item Deleted Scale Variance if Corrected Item-Total Item Correlation Deleted Cronbach's Alpha if Item Deleted PTCV1 5.72 3.210 647 659 PTCV2 5.51 3.994 546 770 PHTC3 5.74 2.912 663 643 Scale: ALL VARIABLES Case Processing Summary N % Valid Cases Excluded a Total 360 100.0 0 360 100.0 a Listwise deletion based on all variables in the procedure Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 836 Item-Total Statistics Scale Mean if Item Deleted Scale Variance if Corrected Item-Total Cronbach's Alpha if Item Correlation Item Deleted Deleted TTTD1 7.82 8.195 696 784 TTTD2 7.93 7.209 695 781 TTTD3 7.87 7.477 678 788 TTTD4 7.95 8.304 612 816 Scale: ALL VARIABLES Case Processing Summary N Valid Cases Excluded Total a % 360 100.0 0 360 100.0 XIX a Listwise deletion based on all variables in the procedure Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 870 Item-Total Statistics Scale Mean if Item Deleted Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Total if Item Deleted Correlation Deleted CSNN1 6.98 7.125 765 817 CSNN2 7.15 7.392 785 808 CSNN3 6.73 8.277 654 860 8.316 696 845 CSNN4 6.74 Scale: ALL VARIABLES Case Processing Summary N % Valid Cases Excluded a Total 360 100.0 0 360 100.0 a Listwise deletion based on all variables in the procedure Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 789 Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance Corrected Item- Cronbach's Alpha Item if Item Total if Item Deleted Deleted Correlation Deleted TDCCKT1 7.72 5.137 581 747 TDCCKT2 7.66 4.771 703 680 TDCCKT3 7.76 5.344 546 763 TDCCKT4 7.58 5.849 574 752 XX PHỤ LỤC KẾT QUẢ EFA KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy Approx Chi-Square Bartlett's Test of Sphericity 231 Sig .000 Extraction NLTD1 1.000 735 NLTD2 1.000 604 NLTD3 1.000 672 NLTD4 1.000 712 QTCV1 1.000 700 QTCV2 1.000 689 QTCV3 1.000 691 QTCV4 1.000 746 NLKH1 1.000 791 NLKH2 1.000 744 NLKH3 1.000 740 PTCV1 1.000 759 PTCV2 1.000 618 PTCV3 1.000 753 TTTD1 1.000 713 TTTD2 1.000 706 TTTD3 1.000 689 TTTD4 1.000 616 TTTD5 1.000 786 CSNN2 1.000 805 CSNN3 1.000 647 CSNN4 1.000 710 Extraction Method: Principal Component Analysis 3765.985 df Communalities Initial 781 XXI Total Variance Explained Component Initial Eigenvalues Total Extraction Sums of Squared Loadings Rotation Sums of Squared Loadings Total Total % of Cumulativ Vari e% ance % of Cumulativ Vari e% ance % of Cumulati Vari ve ance % 4.912 22.327 22.327 4.912 22.327 22.327 3.005 13.660 13.660 3.098 14.082 36.409 3.098 14.082 36.409 2.775 12.616 26.275 2.755 12.523 48.932 2.755 12.523 48.932 2.747 12.487 38.763 1.812 8.236 57.168 1.812 8.236 57.168 2.641 12.004 50.767 1.696 7.707 64.875 1.696 7.707 64.875 2.363 10.741 61.508 1.356 6.163 71.038 1.356 6.163 71.038 2.097 9.530 71.038 676 3.071 74.109 609 2.769 76.878 567 2.576 79.454 10 543 2.467 81.921 11 533 2.423 84.344 12 452 2.055 86.399 13 416 1.890 88.289 14 394 1.792 90.081 15 372 1.690 91.771 16 345 1.568 93.338 17 293 1.331 94.669 18 279 1.269 95.939 19 273 1.242 97.181 20 232 1.056 98.237 21 206 937 99.173 22 182 827 100.000 Extraction Method: Principal Component Analysis XXII Component Matrixa Component NLTD1 671 -.398 NLTD3 664 -.382 NLTD4 636 -.397 QTCV1 598 -.449 QTCV2 597 -.407 NLTD2 575 NLKH2 557 -.356 424 QTCV3 503 -.419 -.326 NLKH1 503 -.412 383 389 PTCV2 486 NLKH3 478 -.307 -.350 385 -.339 388 -.330 CSNN2 723 380 CSNN4 694 422 CSNN1 310 356 -.433 -.335 379 692 404 CSNN3 661 385 TTTD3 341 -.523 417 309 TTTD2 321 -.500 417 415 TTTD1 365 -.454 412 425 TTTD4 407 -.412 360 330 QTCV4 437 -.538 PTCV3 438 563 PTCV1 414 484 474 Extraction Method: Principal Component Analysis components extracted Rotated Component Matrixa Component CSNN2 881 CSNN1 870 CSNN4 819 CSNN3 798 NLTD1 820 NLTD4 816 XXIII NLTD3 753 NLTD2 750 TTTD1 838 TTTD2 830 TTTD3 810 TTTD4 756 QTCV4 830 QTCV3 817 QTCV2 752 QTCV1 720 353 NLKH1 855 NLKH3 820 NLKH2 804 PTCV1 856 PTCV3 838 PTCV2 715 Extraction Method: Principal Component Analysis Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization a Rotation converged in iterations Component Transformation Matrix Component 207 582 328 472 414 341 810 -.014 -.546 092 085 -.173 485 138 487 -.547 -.392 236 236 -.584 556 122 404 -.340 -.023 -.309 -.217 -.392 530 650 100 -.453 017 548 -.473 510 Extraction Method: Principal Component Analysis Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy Approx Chi-Square Bartlett's Test of Sphericity df Sig .755 427.362 000 XXIV Communalities Initial Extraction TDCCKT1 1.000 593 TDCCKT2 1.000 738 TDCCKT3 1.000 544 TDCCKT4 1.000 589 Extraction Method: Principal Component Analysis Total Variance Explained Component Initial Eigenvalues Total % of Variance Extraction Sums of Squared Loadings Cumulative % Total 2.464 61.593 61.593 649 16.229 77.822 533 13.323 91.145 354 8.855 100.000 2.464 Extraction Method: Principal Component Analysis Component Matrixa Component TDCCKT2 859 TDCCKT1 770 TDCCKT4 767 TDCCKT3 738 Extraction Method: Principal Component Analysis a components extracted Rotated Component Matrixa a Only one component was extracted The solution cannot be rotated KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy Approx Chi-Square Bartlett's Test of Sphericity df Sig .778 3430.954 210 000 % of Variance 61.593 Cumulative % 61.593 XXV Communalities Initial Extraction NLTD1 1.000 738 NLTD2 1.000 602 NLTD3 1.000 672 NLTD4 1.000 711 QTCV2 1.000 653 QTCV3 1.000 769 QTCV4 1.000 767 NLKH1 1.000 790 NLKH2 1.000 756 NLKH3 1.000 743 PTCV1 1.000 759 PTCV2 1.000 616 PTCV3 1.000 756 TTTD1 1.000 713 TTTD2 1.000 709 TTTD3 1.000 689 TTTD4 1.000 615 CSNN1 1.000 787 CSNN2 1.000 805 CSNN3 1.000 651 CSNN4 1.000 711 Extraction Method: Principal Component Analysis Total Variance Explained Compon en t Initial Eigenvalues Total % of Cumulativ Vari e% ance Extraction Sums of Squared Loadings Total % of Cumulativ Vari e% ance Rotation Sums of Squared Loadings Total % of Cumulativ Vari e% ance 4.626 22.027 22.027 4.626 22.027 22.027 2.975 14.168 14.168 3.056 14.553 36.580 3.056 14.553 36.580 2.780 13.237 27.404 2.543 12.108 48.688 2.543 12.108 48.688 2.742 13.057 40.461 XXVI 1.791 8.529 57.217 1.791 8.529 57.217 2.311 11.003 51.464 1.673 7.969 65.186 1.673 7.969 65.186 2.111 10.054 61.519 1.325 6.309 71.495 1.325 6.309 71.495 2.095 9.976 71.495 669 3.187 74.681 580 2.762 77.443 545 2.594 80.036 10 534 2.542 82.579 11 520 2.477 85.056 12 419 1.996 87.052 13 408 1.945 88.997 14 386 1.837 90.834 15 362 1.726 92.559 16 317 1.510 94.070 17 286 1.361 95.431 18 279 1.328 96.759 19 266 1.268 98.028 20 231 1.102 99.130 21 183 870 100.000 Extraction Method: Principal Component Analysis Component Matrixa Component NLTD1 683 -.402 NLTD3 678 -.403 NLTD4 654 -.401 NLTD2 602 -.353 PTCV2 533 NLKH2 527 -.426 QTTD2 511 -.459 TTTD4 469 -.453 -.303 CSNN2 800 CSNN1 778 CSNN4 777 CSNN3 734 423 315 417 TTTD2 387 -.385 523 TTTD3 413 -.403 516 QTCV4 371 TTTD1 428 353 -.513 -.338 502 347 356 452 XXVII NLKH3 434 -.460 328 -.393 NLKH1 457 -.460 501 PTCV3 485 -.630 PTCV1 451 -.563 417 QTCV3 448 366 484 -.438 Extraction Method: Principal Component Analysis a components extracted Rotated Component Matrixa Component CSNN2 881 CSNN1 870 CSNN4 820 CSNN3 801 NLTD1 822 NLTD4 818 NLTD3 761 NLTD2 749 TTTD1 838 TTTD2 831 TTTD3 810 TTTD4 756 NLKH1 864 NLKH3 823 NLKH2 817 QTCV3 860 QTCV4 844 QTCV2 708 PTCV1 857 PTCV3 839 PTCV2 713 Extraction Method: Principal Component Analysis Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization a Rotation converged in iterations XXVIII Component Transformation Matrix Component 193 618 401 387 349 386 902 063 -.415 018 -.056 -.088 280 -.003 618 -.497 -.509 181 222 -.596 463 564 049 -.247 065 251 265 -.345 427 -.749 133 -.443 024 -.408 657 433 PTCV TTTD Extraction Method: Principal Component Analysis Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization Correlations TDCCKT Pearson Correlati TDCCK on T Sig (2-tailed) N NLTD QTCV Pearson Correlati on QTCV NLKH CSNN 791** 385** 404** 493** 350** 248** 000 000 000 000 000 000 360 360 360 360 360 360 360 791** 313** 228** 340** 250** 154** 000 000 000 000 003 Sig (2-tailed) 000 N 360 360 360 360 360 360 360 385** 313** 351** 107* 063 008 Sig (2-tailed) 000 000 000 043 235 873 N 360 360 360 360 360 360 360 404** 228** 351** 206** 093 037 000 000 000 000 077 480 360 360 360 360 360 360 360 493** 340** 107* 206** 244** 058 Sig (2-tailed) 000 000 043 000 000 274 N 360 360 360 360 360 360 Pearson Correlati on Pearson Correlati on NLKH Sig (2-tailed) N PTCV NLTD Pearson Correlati on 360 XXIX TTTD CSNN Pearson Correlati on 350** 250** 063 093 244** Sig (2-tailed) 000 000 235 077 000 N 360 360 360 360 360 360 360 248** 154** 008 037 058 -.041 Sig (2-tailed) 000 003 873 480 274 435 N 360 360 360 360 360 360 Pearson Correlati on ** Correlation is significant at the 0.01 level (2-tailed) * Correlation is significant at the 0.05 level (2-tailed) PHỤ LỤC KẾT QUẢ HỒI QUI Variables Entered/Removeda Model Variables Entered CSNN, QTCV, TTTD, PTCV, NLKH, NLTDb Variables Removed Method Enter a Dependent Variable: TDCCKT b All requested variables entered Model Summaryb Model R R 873a Adjusted R Std Error S Square of q the u Esti a mate r e 763 758 36368 a Predictors: (Constant), CSNN, QTCV, TTTD, PTCV, NLKHK, NLTD b Dependent Variable: TDCCKT -.041 435 360 XXX ANOVAa Model Sum of Square s Regression Residual Total df Mean Sq uar e 149.903 24.984 46.688 353 132 196.591 359 F Sig .000b 188.897 a Dependent Variable: TTVCCKT b Predictors: (Constant), CSNN, QTCV, TTTD, PTCV, NLKH, NLTD Coefficientsa Model Unstandardized Coefficients B (Constant) Standardized Coefficien ts Std Error t Sig Collinearity Statistics Beta Tolerance VIF -.751 118 -6.348 000 NLTD 511 026 593 19.879 000 757 1.322 QTCV 092 024 108 3.755 000 815 1.227 NLKH 137 023 171 6.056 000 842 1.188 PTCV 173 024 203 7.188 000 840 1.191 TTTD 110 022 135 4.944 000 901 1.109 CSNN 116 021 143 5.432 000 967 1.034 a Dependent Variable: TTVCCKT Collinearity Diagnosticsa Model Dimension Eigenvalu e Condition Index (Constant) Variance Proportions NLTD QTCV NLKH PTCV TTTD CSNN 6.593 1.000 00 00 00 00 00 00 00 134 7.010 00 00 00 00 02 12 76 090 8.574 00 00 16 09 01 53 09 068 9.839 00 03 08 02 71 23 01 055 10.993 01 77 01 20 09 00 00 039 13.013 00 19 57 56 10 00 00 022 17.427 98 00 17 13 06 11 14 a Dependent Variable: TDVCCKT Residuals Statisticsa Minimum Predicted Value 1.3554 Maximum 4.0978 Mean 2.5597 Std Deviation 64619 N 360 XXXI Residual -1.31927 93596 00000 36063 360 Std Predicted Value -1.864 2.380 000 1.000 360 Std Residual -3.628 2.574 000 992 360 a Dependent Variable: HL Charts