13 mạng và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, hạn chế rủi ro thách thức từ cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư Cơ chế, chính sách thúc đẩy sự phát triển của các dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt[.]
13 mạng bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, hạn chế rủi ro thách thức từ cách mạng cơng nghiệp lần thứ tư - Cơ chế, sách thúc đẩy phát triển dịch vụ tốn khơng dùng tiền mặt, quy định dịch vụ trung gian toán điều kiện cung ứng dịch vụ trung gian toán; tạo sở pháp lý để tổ chức ngân hàng kết hợp với ngân hàng cung ứng dịch vụ trung gian tốn nói chung bao gồm dịch vụ toán qua điện thoại di động; - Xây dựng chế sách quy định số khái niệm mơ hình triển khai ngân hàng số: giao dịch điện tử, quản lý thẻ ngân hàng, mơ hình ngân hàng đại lý (agent banking), ngân hàng điện tử (e-KYC), tiền điện tử (emoney), đồng thời xây dựng triển khai tiêu chuẩn thống tốn QR Code, tiêu chuẩn thẻ chíp nội địa đảm bảo tính tương thích, liên thơng - Hoàn thiện nguyên tắc quản lý rủi ro hoạt động ngân hàng điện tử, đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin hoạt động ngân hàng; an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet - Xây dựng chế tài, quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng nói chung lĩnh vực ngân hàng số nói riêng, bao gồm quy định xử phạt vi phạm hành hoạt động toán, trung gian toán; quy định phịng, chống tội phạm cơng nghệ cao lĩnh vực tốn 1.1.2.2 Điều kiện cơng nghệ Những tiến kỹ thuật công nghệ làm thay đổi cấu trúc, phương thức hoạt động cung cấp nhiều dịch vụ đại hệ thống ngân hàng, hình thành sản phẩm dịch vụ tài Để bắt kịp với thay đổi xu công nghệ mới, thân ngân hàng cần phải có định hướng mục tiêu rõ ràng đầu tư công nghệ để đáp ứng yêu cầu cần tiết triển khai ngân hàng số: - Đầu tư vào giải pháp Core để chuyển đổi hệ thống cũ: Đầu tư nâng cấp hệ thống Core banking (phần mềm ngân hàng lõi), Khác với nhiều doanh nghiệp, Core banking ứng dụng bắt buộc với ngân hàng, nhiên việc đầu tư không diễn lần mà phải liên tục nâng cấp Hiện thời gian lần